Seitdem das Internet auch Privatanlegern die Möglichkeit bietet, an den internationalen Finanzmärkten zu investieren, sind Online-Broker sehr populär geworden. Durch sie bekommen Investoren via Computer oder Smartphones einen schnellen und einfachen Zugriff auf internationale Finanzinstrumente. Allerdings haben sich in den letzten Jahren viele Online-Broker-Märkte etabliert, die sich nicht nur durch den Umfang ihrer Anlage-Möglichkeiten und Gebühren unterscheiden. Einer der wichtigsten Faktoren für die Auswahl des geeigneten Brokers sind die Lizenzen, mit denen Online-Broker reguliert werden und die Investoren die benötigte Sicherheit für Kapital garantieren. Aus diesem Grund möchten wir in diesem Artikel näher auf die regulatorischen Voraussetzungen eingehen, die ein Online-Broker aufführen sollte.
Welche Aufgaben übernehmen Online-Broker?
Online-Broker sind in erster Linie Finanzdienstleister, die Aufträge im Dienst der Kunden anlegen. Die Aufträge können sich auf viele verschiedene Finanzinstrumente beziehen, wie zum Beispiel Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Devisen und andere. Die Tätigkeit der Broker unterliegt in den einzelnen Ländern einer umfangreichen gesetzlichen Regulierung und Aufsicht. In Deutschland sind die gesetzlichen Grundlagen dazu in dem Kreditwesengesetz (KWG) und dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) festgelegt. Zuständig für die Beaufsichtigung der Online-Broker, mit Geschäftssitz in Deutschland, ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
In Deutschland registrierte Online-Broker können in zwei verschiedene Kategorien unterteilt werden. Es gibt Broker ohne Banklizenz, die sich nur auf die Handelsgeschäfte konzentrieren und keine weiteren Finanzdienstleistungen anbieten dürfen. Diese Anbieter arbeiten in den meisten Fällen stets mit einer Referenzbankverbindung, um das Kapital der Kunden zu verwalten. Darum sind viele Broker auch mit bestimmten Banken verbunden und besitzen selbst keine Banklizenz. Broker mit Banklizenz können neben dem Handel mit Finanzinstrumenten auch noch weitere Finanzdienstleistungen anbieten. Sie ermöglichen es unter anderem auch, Wertpapiergeschäfte zu finanzieren und können Kapital zu Geldanlage Zwecken annehmen.
Online-Broker mit internationalen Lizenzen
Grundsätzlich sind die Aufsichtsbehörden dafür zuständig, die wirtschaftlichen Prozesse der
Online-Broker zu überwachen und damit die Sicherheit der Kunden zu gewährleisten. Durch die Regulierung eines Brokers werden dessen gesamte Tätigkeiten überwacht und kontrolliert. Während in Deutschland die BaFin für einen transparenten Geschäftsablauf zuständig ist, gibt es weltweit eine Vielzahl an Behörden, die für die Kontrolle und Regulierung von Brokern zuständig sind.
CySec
Die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec) ist die staatliche Finanzaufsichtsbehörde auf Zypern. Sie wurde aufgrund des Beitritts Zyperns in die EU im Jahre 2004 gegründet. Vorher galt Zypern als Steuerparadies, da Broker ihre Geschäfte aufgrund der günstigen Steuerlage in Zypern abwickeln und die laschen regulatorischen Gesetze nutzen konnten. Heute gilt die CySec als eine anerkannte staatliche Finanzaufsichtsbehörde, die viele online Broker überwacht.
FCA
Die Financial Conduct Authority (FCA) ist die offizielle und unabhängige Finanzmarktaufsichtsbehörde des Vereinigten Königreichs. Zusammen mit der Bank of England und der Prudential Regulation Authority (FSA) ist sie für die Finanzmarktaufsicht in England zuständig. Aktuell reguliert die Behörde mehr als 59.000 Firmen, die auf dem Finanzmarkt tätig sind. Die FCA gilt als unabhängige Behörde, die durch die Gebühren der regulierten Firmen finanziert wird und dem britischen Parlament Rechenschaft ablegen muss.
ASIC
Die Australien Securities and Investments Commission ist eine unabhängige australische Regierungsbehörde, die die Finanzdienstleistungen in Australien kontrolliert. Sie gilt als Aufsichtsbehörde für die Einhaltung der australischen Finanzdienstleistungs-Gesetze und wurde 1998 zum Schutz von Verbrauchern und Investoren gegründet. Aktuell überprüft die ASIC 2 Millionen australische Unternehmen, von denen alleine 5000 Finanzdienstleistungen anbieten.
DFSA
Die Dubai Financial Service Authority (DFSA) ist die Finanzaufsichtsbehörde von Dubai. Diese ist für die Sonderwirtschaftszone in den Vereinigten Arabischen Emiraten zuständig und kontrolliert Unternehmen, die Finanzdienstleistungen anbieten. Die Behörde wurde 2004 gegründet und ist dafür zuständig, die Bundesgesetze in der Freihandelszone Dubai zu überwachen.
SCB
Die Securities Commission of The Bahamas wurde 1995 gegründet und soll sich für das Wachstum und die Entwicklung eines dynamischen, wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungssektor in dem Land einsetzen. Die Kommission ist verantwortlich für die Regulierung und Überwachung von Finanzdienstleistungen auf den Bahamas und soll die Anleger schützen sowie faire, effiziente und transparente Märkte aufrechterhalten. Durch die Kontrollbehörde soll das Systemrisiko vermindert und Finanzdienstleister überwacht werden.
CMA
Die Capital Market Authority (CMA) ist die Finanzaufsichtsbehörde für die Kapitalmärkte in Saudi-Arabien. Dabei handelt es sich um eine Regierungsorganisation, die volle finanzielle, rechtliche und administrative Unabhängigkeit besitzt und für die Festlegung und Überwachung von Finanzregeln und -vorschriften zuständig ist. Die Behörde wurde 2003 gegründet, um die Entwicklung eines organisierten und transparenten Finanzmarktes zu überwachen. Sie soll den Schutz der Anleger vor unregelmäßigen Praktiken gewährleisten und sie damit vor Betrug oder Manipulation schützen.
Warum Investoren immer hoch regulierte Broker nutzen sollten!
Anhand der Regulierung der Aufsichtsbehörden liegen die Vorteile für Investoren mit regulierten Brokern auf der Hand. Sie kontrollieren den transparenten Ablauf der Finanzdienstleistungen, garantieren aber auch die Einhaltung aller gesetzlichen Vorlagen. Dazu gehört auch die Einlagensicherung, die Investoren vor der Zahlungsunfähigkeit von Brokern schützt.
Hochregulierte Broker garantieren durch ihre Lizenzierung von mehreren Aufsichtsbehörden eine hochprofessionelle Abwicklung von Finanzgeschäften, da sie die Auflagen mehrerer Länder erfüllen müssen. Sie können Anlegern daher eine hochprofessionelle Investment-Plattform anbieten, die nicht nur sicher ist, sondern von vielen Aufsichtsbehörden kontrolliert wird.
Die besten Online-Broker mit internationalen Lizenzen
Hochregulierte Online-Broker für Investitionen zu nutzen, bietet Investoren ein Höchstmaß an Sicherheit. Wir möchten Ihnen daher einige hochregulierte Broker vorstellen, die den höchsten Ansprüchen gerecht werden.
Pepperstone
Pepperstone ist ein internationaler Broker, der täglich ein durchschnittliches Handelsvolumen von 12,55 Milliarden USD abwickelt. Damit gehört der Anbieter zu den größten Forex-Brokern der Welt, dem über 400.000 Investoren ihr Kapital anvertrauen. Pepperstone wird von der BaFin, der CySec, der FCA, der ASIC, der DFSA, der SCB und der CMA reguliert und gehört dadurch zu den am meisten regulierten Online-Brokern der Welt. Pepperstone überzeugt durch einen schnellen und unkomplizierten Anmeldeprozess und hat keine Mindesteinzahlung.
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HF Markets
Der zyprische Online-Broker verfügt über Lizenzen von der CySEC, der FCA, der DFSA, der FSCA, der und der CMA. Mit einer sehr geringen Mindesteinzahlungsgebühr von 5 USD gehört MFM zu den besten Alternativen für Anleger außerhalb von Deutschland. HFM ist durch seine hohen Technologiestandards berühmt geworden und hat dadurch viele internationale Preise gewonnen.
BDSwiss
Der Online-Broker BDSwiss verfügt über Lizenzen aus Mauritius und den Seychellen. BDSwiss wurde 2012 gegründet und bietet Investoren mit einer Mindesteinlage von 100 USD die Möglichkeit, in den Forex Markt und verschiedene CFD-Finanzinstrumente zu investieren. Investoren können die Finanzinstrumente allerdings nur durch die internationalen Niederlassungen nutzen.
Eightcap
Der australische Online-Broker Eightcap wurde 2009 gegründet und wird von den Regulierungsbehörden in Australien und den Bahamas überwacht. Der Broker hat weltweit einen guten Ruf und bietet eine große Auswahl von Finanzinstrumenten an. Leider verfügt der Anbieter nicht über so gute Weiterbildungsmöglichkeiten wie die anderen Broker.
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