Was sind CFDs? Was ist CFD Trading und wie funktioniert es? CFDs einfach erklärt für Anfänger!

CFDs sind ein potenziell sehr ertragreiches, aber auch riskantes Finanzinstrument. CFD Trading ermöglicht Anlegern auf die Schwankungen von Kursen zu spekulieren ohne den Basiswert kaufen zu müssen.

Oft werden CFDs in Kombination mit Hebeln getradet, was deren Ertrags-/Risiko-Schere weiter öffnet. Die CFD Bedeutung ist in Wirklichkeit eine Abkürzung und steht für “Contracts for Difference”. Es handelt sich demzufolge um spekulative Differenzkontrakte, die von Brokern im Internet angeboten werden.

Aufgrund des nicht unbedeutenden Risikos werden CFDs nur für erfahrene Anleger und Trader empfohlen. In unserer was ist CFD Trading Erklärung haben wir alle wichtigen Informationen, die alle CFD Trader wissen müssen, zusammengefasst. Lesen Sie hier weiter, um das CFD Trading verstehen zu lernen.

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Was sind CFDs?

CFDs sind spekulative Wertpapiere, durch die man an den Kursbewegungen von Basiswerten wie Aktien, Währungen, Rohstoffen, Edelmetallen oder auch Kryptos profitieren kann. Es handelt sich um Derivate, welche immer einen Basiswert zugrunde haben, deren Kurs sie nachbilden. Die Abkürzung CFD steht für “Contract for Difference”.

Auf Deutsch kann man die CFDs auch als Differenzkontrakte bezeichnen. Dieser Name erklärt eigentlich die Funktion eines CFDs recht gut. Denn es handelt sich um einen Vertrag, bei dem die Veränderung des Basiswerts, also die Kursdifferenz, das wichtigste Merkmal darstellt.

CFDs werden nicht am Börsenparkett, genauer gesagt also nicht auf dem freien Markt gehandelt, sondern für Privatanleger von den Brokern direkt angeboten. Da man beim Kauf nicht das “underlying” Asset, also nicht den dahinterliegenden Wert, sondern das Derivat kauft, besitzt man bei einem Aktien-CFD keinen echten Anteilsschein an einem Unternehmen.

Bei allen anderen CFDs verhält es sich gleich. So investiert ein CFD-Trader über einen Forex-CFD nicht direkt in eine Fremdwährung, sondern sichert sich ein Derivat, welches die Kursentwicklung der gewählten Fremdwährung nachbildet.

Von Vorteil beim CFD Trading ist, dass man oft auch sehr hohe Hebel verwenden kann, durch die das eigene Investitionskapital um ein Vielfaches vergrößert wird. Das bedeutet, dass man durch CFDs auch mit einer kleinen Summe Eigenkapital, große Positionen eröffnen kann. Dieser positive Aspekt gibt Tradern die Chance, dass man auch bei einer minimalen Einzahlung bereits maximale Gewinne erzielen kann.

Was ist CFD Trading?

Beim CFD Trading kann man auf die Kursentwicklung eines Basiswertes spekulieren. Jeder CFD bildet einen realen Wert und dessen Kursbewegungen in Echtzeit so nahe wie möglich nach. Der Käufer hat die Möglichkeit sowohl auf einen fallenden Kurs als auch auf einen steigenden Kurs zu spekulieren. Der Gewinn des Traders ergibt sich aus der Preisdifferenz, die zwischen dem Kurs zum Kaufzeitpunkt und dem Schlusskurs des CFDs liegt.

Wer beispielsweise einen Aktien CFD kauft und auf einen steigenden Kurs wettet, muss darauf hoffen, dass der nachgebildete Basiswert tatsächlich steigt. Sollte dies der Fall sein, so kann die CFD Position bei einem höheren Kurs wieder geschlossen werden.

Die Preisdifferenz zwischen dem Ankaufs- und Verkaufskurs entscheidet dann darüber, ob der CFD gewinnbringend war, oder zu einem Verlust führt. In unserem Beispiel wäre dann eben bei der Schließung der Position der Trader im Plus, da ein höherer Kurs tatsächlich eingetreten ist. Die Differenz zwischen dem eingezahlten Einsatz und dem erzielten Verkaufserlös stellt dann also die Gewinnspanne des Traders dar.

Nicht immer ist diese Differenz aber zugunsten des Traders. Denn wenn sich der Kurs in die entgegen gesetzte Richtung, also konträr zur Annahme entwickelt, kann ein CFD zu Verlusten führen. Diese fallen beim Einsatz eines Hebels genauso wie die Gewinne überproportional größer aus, als wenn man CFD Trading ohne Hebel betreibt.

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Wie funktioniert CFD Trading?

CFDs orientieren sich immer an einem Basiswert. Wer ein gehebeltes CFD-Produkt kauft, kauft aber nicht den Basiswert, sondern einen Differenzkontrakt, welcher die Auszahlung zu einem später festgelegten Zeitpunkt beinhaltet.

Sollte der Basiswert steigen, kann man bei einer Long-Position durch den CFD einen Gewinn erzielen. Durch den Hebel kann man bei einem CFD auch bei einem geringen eigenen Kapitaleinsatz eine große Exposition erreichen, was die möglichen Gewinne (aber auch das Verlustrisiko) vergrößert.

Wichtige CFD Trading Begriffe für Anfänger schnell erklärt

Was muss ich noch über das CFD Trading wissen?

• Broker Account erforderlich: Wenn Sie CFDs kaufen und traden möchten, benötigen Sie in erster Linie einen Account bei einem Broker, der solche Derivate anbietet. Sollten Sie bereits ein entsprechendes Handelskonto haben, können Sie CFDs normalerweise direkt bei Ihrem Broker kaufen.
• CFDs sind eine Spekulation auf den Bewegungstrend der Kurse: Da man beim Traden von Derivaten nicht den eigentlichen, dahinterliegenden Wert kauft, sondern nur an der Kursentwicklung partizipiert, ist lediglich die Kursentwicklung ab dem Zeitpunkt der Eröffnung der Position für Sie relevant.
• Sie können auf fallende oder steigende Kurse setzen: Sollten Sie eine positive Entwicklung für die Zukunft vermuten, wäre also ein CFD Trade mit einer Long-Position das richtige Instrument. Dieses kaufen Sie zum vereinbarten aktuellen Preis des Basiswertes, auf den sich der jeweilige CFD bezieht. Sobald der Kurs beginnt, tatsächlich zu steigen, können Sie Ihre Position schließen. Ihr Gewinn wäre dann die Preisdifferenz zwischen dem Einkauf und dem Verkaufspreis.

CFDs vs. Aktien

Wer das CFD Trading verstehen möchte, muss sich auch mit den Unterschieden zwischen CFDs und Aktien befassen. Obwohl diese beiden Wertpapierarten auf den ersten Blick vielleicht einige Gemeinsamkeiten aufweisen, sind sie dennoch grundverschieden.

Sehen wir uns zuerst die Gemeinsamkeiten an: Der Kurs eines Aktien-CFDs entspricht genau dem Aktienkurs des Basiswerts. Wenn man sich beispielsweise einen CFD auf die Pfizer Aktie kauft, so bewegt sich der Kurs dieses Derivats genau gleich wie der Kurs der echten Pfizer Aktie.

Durch einen Aktien-CFD kann man also an den realen Aufschwüngen und Abschwüngen der Basiswert-Aktie teilhaben. Allerdings kauft man bei einem CFD nicht wirklich einen Anteil der Aktiengesellschaft, sondern ein Derivat, dessen Kurs den Aktienkurs nachbildet.

Und damit wären wir schon bei den Unterschieden zwischen diesen beiden Anlageformen angelangt:

• Sowohl CFDs als auch Aktien haben divergente Vor- und Nachteile. Während man bei einer Aktie einen tatsächlichen Anteil eines Unternehmens erwirbt und eventuell auch Dividenden ausgeschüttet bekommt, kann man den CFD Handel mit gehebelten Derivaten betreiben, was das kurzfristige Gewinnpotenzial massiv in die Höhe
• Ein weiterer Vorteil von Aktien-CFDs ist, dass diese meist mit viel niedrigeren Nebenkosten, Order-Gebühren und anderen Entgelten verbunden Gerade für Leute, die gerne und oft hin und her traden, ist das CFD-Trading deshalb wahrscheinlich besser geeignet.
• Personen, die eher eine langfristige Geldanlage suchen, und das Kapital lange in einem Wert veranlagt parken respektive liegen lassen wollen, sind hingegen mit klassischen Aktien besser beraten. Diese sind nämlich pflegeleichter und können gewissermaßen am eigenen Depot jahrelang geparkt
• Im Gegensatz dazu erfordert der richtig erfolgreiche CFD Handel nach unserer CFD Trading Erklärung von den Tradern ein großes zeitliches Engagement. Denn wer professionell mit Aktien CFDs und anderen Derivaten traden möchte, sollte sich am besten jeden Tag mit der Materie befassen und auf aktuelle Trends und Signale reagieren.

CFD Trading erklärt: Aktien vs. CFDs

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CFD Trading lernen für Einsteiger: die ersten Schritte

Um mit dem CFD Trading zu beginnen, benötigen Sie einen Account bei einem Broker. Da die meisten Hausbanken erstens zu große Gebühren verlangen und zweitens normalerweise auch keine CFDs für Kleinanleger anbieten, sollten Sie sich nach einer modernen CFD Trading Plattform im Internet umsehen.

Berechnung von Hebel und Margin

Der Hebel ist ein von Market-Makern angebotenes Instrument, welches den Wert einer CFD Trading Position durch das Leihen von weiterem Anlagekapital verstärkt.

• Beispiel: Wer etwa 1000,- Euro mit einem Hebel von 10 für Spekulationen nutzt, der muss nur 1000,- Euro zahlen, aber bekommt eine Exposition im Wert von 10.000,- Euro.
• Ziel: Durch den Hebel können schon kleine Kursschwankungen zu großen Gewinnen beim CFD Trading führen.

Das hier oben aufgeführte Beispiel sollte die Frage “Was ist CFD Trading?” einigermaßen gut beantworten. Aber zur einfachen Verständlichkeit haben wir ein sehr positives Beispiel mit runden Zahlen und einer hohen Rendite gewählt.

An normalen Handelstagen werden solche großen Kursschwankungen eher nicht eintreffen. Dafür könnte aber der Hebel auch größer als nur x10 ausfallen, wobei das beim CFD Trading auch von der Anlageklasse des Basiswerts abhängig ist.

An turbulenten Börsentagen sind natürlich schon auch Kursbewegungen von 10 Prozent und mehr denkbar. Und zwar in beide Richtungen, weshalb man sich auch über das immanente Ausfallrisiko bewusst sein muss.

2 Tipps, auf die Anfänger beim CFD Trading achten sollten

1. CFD Trading verstehen und Wirtschaftsnachrichten mitverfolgen! Beim CFD Trading kann man auch durch schnelle und kurzfristige Positionen Geld verdienen. Es ist deshalb wichtig, dass man am Ball bleibt und die wirtschaftliche Lage mitverfolgt. Denn oft lassen sich Signale und Wirtschaftsdaten in erfolgreiche CFD Trades ummünzen.
2. Kein Overtrading, sondern Gewinne tatsächlich realisieren! Sie haben den CFD Handel verstanden und bereits einige kleine oder große Profite an Land gezogen. Gut gemacht. Doch der eigentliche Charaktertest kommt jetzt. Denn die meisten Anleger sind von den schnellen Gewinnoptionen begeistert. Zu viele CFD Anfänger setzen aber nach einem Gewinn gleich wieder alles Geld für immer riskantere Spekulationen ein. Deshalb ist es wichtig, dass man einen ruhigen Kopf bewährt und regelmäßig die Gewinne abschöpft und in der Tat sich auszahlen lässt. Am besten ist, wenn man einen schnellen Profit danach langfristig sicherer anlegt und weiter vervielfältigt.

Kontoarten beim CFD Trading

Je nachdem, welche “underlying” Asset-Klasse Sie für die Basiswerte Ihrer CFD Trading Strategie nutzen möchten, kommen unterschiedliche Anbieter und Kontoarten infrage. Denn es gibt eine Reihe von Plattformen, die sich nur auf einzelne Arten von CFDs spezialisiert haben. So haben zum Beispiel nicht alle CFD Broker auch Kryptowährungen im Angebot.

Zudem gibt es mit Blick auf die Hebel der Broker Unterschiede. So gibt es einige Anbieter, die sich auch an Kleinanleger richten und für Neulinge besser geeignet sind. Andere Broker haben größere Anforderungen und akzeptieren nur erfahrene Trader als Kunden. Dafür gibt es bei diesen Brokern dann meistens auch höhere Hebelwirkungen, die man in Anspruch nehmen kann.

Kann man mit CFD Trading Geld verdienen?

Ja, das geht! Doch es gibt einiges dabei zu beachten: Während man mit dem aktiven CFD Trading hervorragend und vor allem auch kurzfristig Geld verdienen kann, ist dieser Verdienstweg nicht garantiert und mit einem echten Risiko verbunden. Dazu kommt, dass man auch Zeit in das erfolgreiche CFD Trading verstehen investieren muss. Denn wer dieses spekulative Investmentvehikel nicht verstanden hat, wird sich schwer bei der Erzielung von Gewinnen tun.

Für Leute, die nach einer passiven Einkommensstrategie suchen, ist das CFD Trading weniger geeignet. Die Beschäftigung mit der Wirtschaftslage und das tägliche aktive Managen der eigenen Positionen kommen nämlich nur für aktive Trader realistisch infrage. Wer jedoch seine Daytrading Verdienste durch ein Engagement am CFD Markt vergrößern möchte, wird diese Anlageform aufgrund der meist sehr niedrigen Nebenkosten lieben.

Fazit zu unseren CFD Trading Erfahrungen

Das CFD Trading erklärt, warum es so vielen Daytradern gelingt, innerhalb von kurzer Zeit sehr große Gewinne einzunehmen. Denn mit der richtigen Strategie und einem guten Händchen für die besten Handelsmomente, kann man schnell hohe Profite erzielen.

Die Beispielrechnung weiter oben in unserer CFD Trading Erklärung zeigt sehr deutlich, wie schnell man einen Profit erzielen kann. Man muss dafür jedoch immer ein Risiko eingehen und starke Nerven haben. Immer wieder wird es außerdem wohl oder übel auch zu Verlusten kommen, die man finanziell, emotionell und strategisch verkraften muss.

FAQs: häufige Fragen zu unserer CFD Trading Erklärung