Nejlepší obchodní platformy pro začátečníky 2023

Díky rozsáhlé nabídce může být výběr obchodní platformy zdlouhavý proces.

Není se čemu divit, hodláte investovat své těžce vydělané peníze, takže se na ni chcete 100 % spolehnout.

Dobrá zpráva je, že existuje několik klíčových měřítek, podle kterých se dá nejlepší obchodní platforma pro rok 2023 najít.

Nejdůležitější faktory, které je třeba hlídat:

Regulace

Možná vás láká vybírat obchodní platformu podle struktury poplatků a trhů, ale pravda je taková, že naprostým základem je bezpečí vašich vkladů.

Na zvolenou platformu nakonec převádíte svoje skutečné peníze. Proto je nutné hlídat dohledové orgány.

Na nejlepší online obchodní platformy obvykle dohlíží organizace jako FINRA nebo SEC v USA. Dále tu je FCA a ASIC pro VB a Austrálii.

Pokud vás zajímá, jaké výhody takový dohled a přísná regulace přináší, tady jsou:

• Vaše prostředky jsou uloženy na oddělených bankovních účtech. Díky tomu nemůže bezplatná obchodní platforma financovat své aktivity (dorovnání dluhů) z vašich peněz.
• Regulovaní makléři musí také splňovat předpisy proti praní špinavých peněz. Každý obchodník musí ověřit svou totožnost, čímž se zamezí potenciálním zločinům.
• Účetní knihy obchodní platformy kontroluje odpovídající vydavatel licence. Tím se zajistí férové a transparentní prostředí pro všechny.

Obchodní platforma bez regulace nebo operující na podezřelých místech představuje riziko pro vaše finance.

Aktiva

Online obchodování se těší velké oblibě všech typů investorů. Některé lákají čistě akcie a druhé zase zaujmou futures nebo opce. Při výběru poskytovatele se musíte ujistit, že nabízí produkty, o které máte zájem.

Nejlepší online obchodní platformy pro nováčky, o kterých je tento článek, nabízí tyto základní třídy aktiv:

• Akcie
• ETF, indexy a podílové fondy
• Dluhopisy
• Forex a komodity
• Bitcoin a další kryptoměny

Nabízené trhy snadno najdete na webových stránkách investiční platformy.

Poplatky

Nejlepší obchodní platformy naprosto bez diskuzí nabízí skutečně konkurenční poplatky. Občas mají platformy zcela jednoduchou a transparentní strukturu poplatků. Najdou se však i příklady, kde je celý systém extrémně matoucí a komplikovaný. Těžko se potom dohledává, za co všechno platíte.

Abyste se v poplatcích obchodních platforem lépe zorientovali, podívali jsme se na ně blíže:

Obchodní komise

Nejdůležitějším poplatkem, který je třeba hlídat, jsou obchodní komise. Ty mohou mít dvě podoby: fixní a variabilní. V případě fixní komise zaplatíte například 15 USD při nákupu a dalších 15 USD při prodeji akcií.

V případě variabilních komisí může jít například o 1 % při nákupu i při prodeji. Pokud byste tedy nakoupili akcie v hodnotě 500 USD, komise bude 5 USD. Při zavření této pozice na hodnotě 600 USD bude komise 6 USD.

Když si ale projdete náš seznam nejlepších online obchodních platforem pro nováčky, zjistíte, že většina z nich nabízí obchodování bez komisí. Při nákupu akcií, ETF a dalších aktiv tak nemusíte komise vůbec řešit.

Spready

Pokud patříte mezi dlouhodobé investory a chcete držet akcie několik let, tak vás spread příliš nezajímá. Naopak je to u krátkodobých obchodníků forexu, komodit nebo kryptoměn – tam je spread naprosto zásadní.

Pokud spread ještě neznáte, tak jde o rozdíl mezi prodejní a nákupní cenou aktiva. V některých případech se počítá jako procento. Na forexu se však setkáte nejčastěji se spreadem v „pipech“.

Transakční náklady

Poplatek za vklady a/nebo výběry prostředků na online platformě by vás mohl možná překvapit. Opět se podmínky samozřejmě liší platforma od platformy. Rozdíl najdete i v účtování poplatku, kdy jednou půjde o fixní částku a podruhé zase procento z transakce.

Jiné poplatky

Kromě komisí, spreadů a transakčních nákladů se můžete na investiční platformě setkat i s několika dalšími poplatky.

Mezi ty patří:

• Poplatek za neaktivitu: Některé obchodní platformy si začnou po nějaké době účtovat každý měsíc poplatek, když na účtu nic neděláte. Obvykle se tak stane po 12 měsících, ale může jít i o kratší dobu. Pokud vám na obchodním účtu leží nějaké peníze, určitě si tento poplatek hlídejte.
• Poplatek za marži: Pokud plánujete obchodovat na marži, podívejte se na podmínky financování ze strany brokera. Obvykle jde o procento, které vám broker naúčtuje za každý den, kdy je pozice otevřená.
• Poplatek za účet: Dále si můžete zjistit, zda si obchodní platforma účtuje průběžné poplatky – pokud ano, pravděpodobně si je účtuje měsíčně.

Poplatková struktura se může zdát na první pohled hodně složitá, ale při výběru investiční platformy je její pochopení velice důležité.

Obchodní nástroje a funkce

Pokud vám nejde o nic jiného než samotný nákup a prodej aktiv, tak vás možná speciální funkce a doplňky vůbec nezajímají. Určitě se však nevyplatí tuto oblast přehlížet, protože přicházíte o užitečné obchodní nástroje.

Mezi ty patří:

Zlomkové akcie

Možnost nákupu zlomkových akcií je důležitá pro retailové klienty s omezeným rozpočtem. Je třeba uznat, že jedna akcie Amazonu za 3 000 USD nebo jedna akcie Googlu za 1 700 USD může být trochu moc. Díky zlomkovým akciím si však můžete koupit jen „část“ této jedné akcie.

Například na nejlépe hodnocené obchodní platformě eToro investujete do jakékoliv z nabízených 2 400 akcií již od 50 USD. Pokud tedy zainvestujete 50 USD do akcie, která stojí 500 USD, dostanete z ní 10% podíl. Investování je tak mnohem dostupnější, a navíc je tak umožněna jednodušší diverzifikace portfolia.

Typy příkazů

Na každé obchodní platformě slouží k realizaci obchodů „příkazy“. Těmi dáváte makléři najevo, co je vaším cílem. Každá investiční platforma nabízí příkazy pro „nákup“ a „prodej“, ale v některých případech máte i širší výběr.

Nejlepší obchodní platformy umí například i příkazy „stop-loss“ a „take profit“. Ty jsou naprosto zásadní pro řízení rizika. Dále se můžete setkat s příkazem „trailing stop-loss“. Ten najdete například na platformě eToro a udrží vám ziskovou pozici do té doby, než klesne o stanovené procento.

Kopírování obchodů

Pokud chcete aktivně obchodovat, ale nemáte dostatek zkušeností, můžete zvážit platformu s kopírováním obchodů. Ta vám zjednodušeně umožní kopírovat 100 % aktivit obchodníků bez vašeho přičinění.

eToro je například domovem pro tisíce ověřených investorů, kteří se do programu kopírovaní zapojili. Každý obchodník má profil, kde najdete klíčové informace jako historický výkon, průměrné měsíční výnosy, hodnocení rizika, preferovaná aktiva a průměrné trvání obchodu.

Po výběru obchodníka stačí už jen vložit minimálně 200 USD na účet. Každá jeho pozice bude po potvrzení zrcadlena na váš obchodní účet. Kopírování obchodů samozřejmě kdykoliv můžete zrušit.

MT4/MT5

Pokud už nějakou chvíli obchodujete, určitě budete znát obchodní platformy MetaTrader (MT). Pro neznalé jsou MT4 a MT5 externí obchodní platformy stojící mezi vámi a brokerem. Hodně obchodníků vybírá brokera právě s nabídkou těchto platforem, protože nabízí skvělé možnosti.

Příklad výhod MT4 a MT5:

• Desítky technických indikátorů
• Kreslení v grafu a možnosti úprav
• Kurzy v reálném čase
• Zrcadlení obchodů
• Tvorba automatických systémů
• Funguje na mobilním zařízení

MT4 a/nebo MT5 nenabízí každá investiční platforma, takže je třeba projet nabídku.

Oznámení

Finanční trhy jsou a budou velice „živé“. Tím pádem chcete mít co nejlepší přehled o aktuálním vývoji. K tomuto účelu skvěle slouží notifikace. Nejlepší obchodní platformy lze nastavit tak, aby vás upozornily na prolomení cenové hranice – ať už prostřednictvím aplikace nebo na e-mail.

Pokud chcete například osobně obchodovat pár GBP/USD při dosažení hranice 1,36, nastavíte si notifikaci a nic vám neunikne. Nejlepší obchodní platformy nabízí také možnost nastavení notifikací při dosažení stanovené volatility. Pokud dojde k prudkému výkyvu jednoho z vašich sledovaných aktiv, hned se to dozvíte.

Vzdělání, průzkum a analýza

Zjistili jsme, že nejlepší online obchodní platformy na trhu se snaží jít ještě o krok dál a nabízí propracované vzdělávání. Naučíte se u nich základy nákupu i prodeje finančních instrumentů, aniž byste museli hledat externí pomoc.

Ty nejlepší obchodní platformy nabízí mimo jiné tyto vzdělávací nástroje:

• Návody a blog o klíčových tématech
• Webináře
• Podcasty
• E-booky
• Minikurzy

Kromě vzdělávání se nejlepší online obchodní platformy věnují i průzkumu a analytickým nástrojům. Průzkum se může týkat aktualit, nových finančních příběhů, podrobných rozborů a bližšího pohledu na panující náladu na trzích. Co se týče analýzy, tak nejlepší poskytovatelé nabízí moderní nástroje pro čtení grafu jako technické indikátory.

Uživatelský dojem

Pokud se chystáte obchodovat úplně poprvé, chcete jasně vědět, co máte dělat. S webovým rozhraním obvykle nejsou problémy, ale u mobilních aplikací dochází na lámání chleba.

Pro zájemce o mobilní obchodování jde o důležitou věc, protože musí zadávat příkazy na malé obrazovce. Proto byste se měli s rozhraním aplikace dobře seznámit. Chcete vědět, jak hledat aktiva, klíčové informace, jak zadávat příkazy, zavírat obchody, zjistit hodnotu portfolia nebo jak vložit a vybrat peníze.

Dobrou zprávou je, že nejlepší obchodní aplikace obvykle nabízí verze pro Android i iOS. Jinými slovy je aplikace dělaná a optimalizovaná hned od počátku konkrétně pro váš operační systém. Pokud obchodní platforma nabízí demo účet, můžete si vše vyzkoušet bez vstupní investice.

Platební možnosti

Před nákupem aktiv je vždy třeba nějakým způsobem dostat peníze na obchodní účet. Proto byste se měli seznámit s dostupnými způsoby plateb.

Většinou převedete peníze bez problémů z osobního bankovního účtu. V některých případech proběhne převod okamžitě, zatímco jinde trvá zpracování 1–2 pracovní dny. Proto se někdy vyplatí hledat obchodní platformu s možností vkladu debetní/kreditní kartou, které zpracují platby hned ve většině případů.

Naše nejlépe hodnocená obchodní platforma eToro nabízí vklady nejen kartami Visa a MasterCard, ale také přes Paypal, Netller a Skrill.

Zákaznická podpora

Zákaznická podpora jednotlivých investičních platforem se hodně liší. Občas nabízí jen podporu přes tickety nebo e-mail. Takovým je lepší se vyhnout, protože se odpovědi dočkáte klidně až po několika dnech.

Místo toho vybírejte obchodní platformy s podporou v reálném čase. Nejlepší je online chat, ale oblíbená je také telefonická podpora.

Podívejte se také na pracovní dobu. Většina platforem nenabízí podporu o víkendu, protože jsou trhy zavřené. Obvykle se setkáte s pracovní dobou 24/5.

Nejlepší obchodní platformy, jak začít

Zatím jsme se zaměřili na výběr nejlepších obchodních platforem, co jsou aktuálně na trhu. Také jsme se blíže podívali na důležité faktory pro výběr poskytovatele.

Na závěr si projdeme vstupní proces investiční platformy. Jako příklad jsme zvolili špičkového poskytovatele eToro, který nabízí obchodování bez komisí pro tisíce trhů.

Krok 1: založte si účet a nahrajte doklady na stránkách obchodní platformy

Nezávisle na obchodní platformě vždy začnete založením účtu. Na eToro vám tento krok zabere jen pár minut.

Přejděte na webové stránky eToro a klikněte na tlačítko „Tak se přidejte“. Zadáte několik informací o vaší osobě – jméno, národnost, adresa, datum narození. Pro potřeby obchodní platformy je nutný také e-mail a telefonní číslo.

Krok 2: ověření identity

Na eToro dohlíží FCA, CySEC a ASIC a zároveň je platforma zapsána u FINRA. Její právní povinností je tím pádem ověřit vaši totožnost, bez tohoto kroku nemůžete peníze vybírat. Nejlepší je tedy ověření totožnosti absolvovat rovnou, ať ho máte hned z kraje za sebou.

Budete nahrávat čitelné kopie těchto dvou dokladů:

• Pas nebo řidičský průkaz
• Účet za služby nebo výpis z bankovního účtu (maximálně 3 měsíce starý)

Ve většině případů proběhne ověření automaticky, takže se můžete hned pustit do práce.

Krok 3: provedení vkladu u obchodní platformy

Na řadu přichází vložení peněz na nový obchodní účet.

Na výběr máte z několika platebních možností:

• Debetní karty
• Kreditní karty
• Elektronická peněženka (Paypal, Skrill nebo Neteller)
• Bankovní převod

eToro si účtuje poplatek 0,5 % na všechny vklady v jiné měně než USD. Minimální vklad je 200 USD.

Krok 4: průzkum nabízených trhů

Po provedení vkladu je čas na průzkum platformy a hledání vhodného aktiva. Pokud přesně víte, co vás zajímá, použijte vyhledávání.

Pokud se chcete jen podívat, co všechno je k mání, klikněte na „Trhy“. Zobrazí se vám obchodovatelné třídy aktiv jako akcie, kryptoměny, ETF, forex a komodity.

Krok 5: vytvoření obchodu u obchodní platformy

Po výběru aktiva přichází na řadu zadání obchodního příkazu. V našem příkladu chceme obchodovat bitcoin.

Jak je vidět na obrázku, do políčka „Částka“ jsme zadali 25 USD. Pokud si chcete nastavit stop-loss a/nebo take profit, máte možnost.

Jakmile máte objednávku připravenou, klikněte na tlačítko „Otevřít obchod“ (zcela bez komisí).

Shrnutí - obchodní platformy

Na trhu aktuálně existují stovky obchodních platforem. Výběr vhodného řešení pro vaše potřeby se tak neobejde bez výrazné časové investice.

Někdo například hledá především nízké poplatky, zatímco druhého zajímají konkrétní trhy a instrumenty.

My jsme došli k závěru, že nejvíc se ideální online obchodní platformě blíží eToro. Splňuje striktní regulace, nabízí tisíce trhů a obchodujete bez komisí a průběžných poplatků.

eToro – nejlepší obchodní platforma bez komisí

eToro – Nejlepší pro začátečníky i experty

Rating

eToro – Nejlepší pro začátečníky i experty

• 0% komise a bez poplatků
• Regulováno US, UK a mezinárodními orgány
• Kopírujte úspěšné obchodníky

Rating

Zaregistrovat se zdarma Váš kapitál je v ohrožení!

FAQ – Často kladené otázky pro obchodní platformy

Které obchodní platformy jsou nejlepší? Lze obchodováním vydělat peníze?

Za nejlepší obchodní platformu považujeme eToro. A ano! Se správnou obchodní strategií nebo vhodným obchodníkem pro kopírování dokážete i na eToro vydělat peníze. V naší podrobné recenzi jsme se na nejlepší obchodníky pro kopírování podívali, takže je určitě zvažte.

Jak vysoké poplatky si obchodní platformy účtují?

Obchodní platformy mají různé systémy, jak účtují obchodní poplatky. Např. u eToro závisejí na aktivu. Pro akcie a ETF jsou komise nulové, ale pro CFD na akcie a další aktiva se účtuje spread a poplatky za držení pozice přes noc. eToro si také účtuje poplatek po jednom roce neaktivity a poplatek za výběr ve výši 5 USD. Binance si zase účtuje 2% transakční poplatek za použití debetní nebo kreditní karty. Více se dozvíte v naší podrobné recenzi obchodních platforem.

Mohou být obchodní platformy podvod?

Při výběru obchodní platformy se určitě vyplatí sledovat prvky zabezpečení a dohledové regulační orgány. Např. Binance patří mezi obchodní platformy pověstné špičkovými bezpečnostními prvky, dokonce disponuje speciálním fondem pro ochranu aktiv uživatelů (SAFU). eToro zase podléhá regulaci tří předních orgánů – FCA (VB), ASIC (Austrálie) a CySEC (Kypr). Navíc má licenci od tuzemské centrální banky ČNB. To znamená přísný dohled z mnoha směrů.

Kde je obchodní platforma eToro dostupná?

Obchodní platforma eToro je dostupná v mnoha zemích. Včetně České republiky. Tyto taxativně vymezené jurisdikce mezi ně však nepatří: Afghánistán Alandy Albánie Anguilla Antarktida Antigua a Barbuda Arménie Aruba Bahamy Barbados Bělorusko Benin Bermudské ostrovy Bhútán Bonaire Bosna a Hercegovina Botswana Brunej Burkina Faso Burundi Kambodža Kamerun Kanada Kapverdy Středoafrická republika Čad Čagoské ostrovy Čína Kongo Pobřeží slonoviny Krym Kuba Curaçao Demokratická republika Kongo Džibuti Dominika Salvador Rovníková Guinea Etiopie Faerské ostrovy Fidži Gabon Gambie Ghana Grónsko Grenada Guatemala Guinea Guinea Bissau Guyana Haiti Honduras Írán Irák Jamajka Japonsko Kyrgyzstán Laos Lesotho Libérie Libye Malawi Maledivy Mali Marshallovy ostrovy Mauritánie Mauricius Federativní státy Mikronésie Moldavsko Mongolsko Černá Hora Mosambik Barma Namibie Nepál Nizozemské Antily Nikaragua Nigérie Niue Severní Korea Severní Makedonie Pákistán Palau Papua-Nová Guinea Paraguay Pitcairnovy ostrovy Rwanda Svatý Kryštof a Nevis Svatá Lucie Svatý Vincenc Samoa San Marino São Tomé Srbsko Sierra Leone Svatý Martin Somálsko Srí Lanka Súdán Surinam Jan Mayen (Svalbard and Jan Mayen) Svazijsko Sýrie Tádžikistán Tanzanie Togo Trinidad a Tobago Tunisko Turecko Turkmenistán ostrovy Turks a Caicos Uganda Uzbekistán Vanuatu Panenské ostrovy Jemen Zambie Zimbabwe

Mohou obchodní platformy využívat i začátečníci?

Určitě záleží na tom, jakou obchodní platformu si pro první obchodní zkušenost vyberete. Pokud jste trhy ještě nikdy neviděli, doporučujeme eToro jako ideální obchodní platformu, protože byla vytvořena speciálně pro investory všech úrovní znalostí. Založení účtu, provedení vkladu a nákup/prodej akcií tak zvládne naprosto každý. A v případě potíží má eToro připravené rozsáhlé centrum nápovědy s FAQ, návody i vysvětlujícími videi. Pokud vás tyto zdroje zklamou, vždy se můžete obrátit na zákaznickou podporu.

Je možné, aby obchodní platformy byly skutečně zdarma?

Na první pohled se možná zdá, že nakupování bez komisí „zní až moc dobře, aby to byla pravda“. Např. v případě eToro však můžeme na 100 % potvrdit, že zde koupíte akcie, ETF a kryptoměny zcela bez poplatku. Neplatíte nic za realizaci obchodů ani žádné průběžné náklady. Při vkladu/výběru vás však čeká poplatek za měnovou konverzi ve výši 0,5 %. Dále jsou na eToro zpoplatněny výběry fixní částkou 5 dolarů (110 Kč).

Jaké akcie obchodní platformy nabízejí?

V době psaní článku si např. na eToro koupíte přes 1 700 akcií ze 17 mezinárodních trhů včetně VB, USA, Německa, Francie, Španělska, Švédska, Saúdské Arábie a dalších. Nové instrumenty navíc pravidelně přibývají. Konkrétně se nová akcie na eToro objeví pár dní po IPO.

Jaký minimální vklad obchodní platformy požadují?

Výše minimálního vkladu se liší obchodní platforma od platformy. Některé obchodní platformy, jako např. Crypto.com, umožňují libovolnou výši prostředků, kterou chcete vložit. Jiné platformy jako eToro mají hranici minimálního vkladu stanovenou. eToro požaduje minimální vklad ve výši 200 dolarů.

Jsou výběry peněz z obchodní platformy komplikované?

Velká většina ověřených obchodních platforem umožňuje výběry v rámci několika vteřin, nicméně je potřeba počítat s tím, že se rychlost, s jakou výběr přistane na vašem účtu, odvíjí od zvoleného způsobu výplat. Na eToro stačí přihlášení na účet, dále zvolení výběru a zadání částky, kterou si přejete převést. Pokud vybíráte peníze poprvé, tak musíte nejdříve ověřit svou totožnost - stačí nahrát kopii pasu/řidičského průkazu a potvrzení trvalého pobytu. Proto se vyplatí ověření vyřešit hned při založení účtu – nemusíte se potom zdržovat při výběru.

Přijímají obchodní platformy PayPal?

Ano, příjímají. Všechny tři recenzované obchodní platformy Pay Pal podporují.