Broker XTB recenze: Poplatky, platforma, instrumenty a zkušenosti

Jedním z nejdůležitějších a mnohdy i nejtěžších rozhodnutí, které obchodníci musejí na začátku svého obchodování udělat, je výběr toho správného brokera. To, jakého brokera si obchodník vybere, může mít totiž velmi často přímý a zásadní vliv i na jeho ziskovost.

V rámci této XTB recenze se tak všem obchodníkům a investorům pokusíme zodpovědět ty nejzákladnější a zároveň i nejdůležitější otázky týkající se tohoto velmi známého a oblíbeného CFD brokera. Podíváme se na klíčové ukazatele, jako jsou poplatky, provize, obchodovatelná aktiva, platební možnosti, regulace, platformu a mnoho dalšího. Pojďme tedy na to.

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

XTB recenze – Základní informace o X Trade Brokers

XTB (X-Trade Brokers) je jedním z největších burzovně obchodovaných brokerů na forex a CFD na světě, který svým uživatelům poskytuje okamžitý přístup ke stovkám globálních trhů. V současné době tak má přes 781 tisíc obchodníků a investorů přístup k 5 900+ finančním instrumentům, včetně populárních kryptoměn nebo forex párů.

Tento online broker vznikl v Polsku v roce 2002 pod názvem X-Trade, avšak dva roky na to se přejmenoval na X-Trade Brokers. Hlavní sídlo XTB se nachází ve Varšavě. Společnost však provozuje i další kanceláře a to ve více jak 13 zemích po celém světě. Zároveň je regulován řadou regulačních agentur z celého světa, včetně britského úřadu Financial Conduct Authority, KNF, CySEC a FSC.

Kromě toho je také kótován na varšavské burze cenných papírů. Dlouhá a úspěšná historie společnosti v kombinaci se skutečností, že je regulovaná a kótovaná na burze, z ní učinila velmi spolehlivou obchodní volbu jak pro začínající, tak i zkušené obchodníky. Protože je XTB regulován, tak veškerý kapitál, který se rozhodnete u této společnosti investovat, je pojištěný a v bezpečí.

Jak již bylo zmíněno výše, XTB poskytuje svým uživatelům širokou škálu globálních trhů, které můžete obchodovat díky pokročilým grafům s technickou analýzou. Na výběr je zde přes 30 indexů z celého světa, 71 forex párů s nízkými spready od 0,8 pipu, 27 komodity v čele se zlatem a ropou, 3 300 akcií ze 16 hlavních světových burz, 365 globálních ETF jako iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF a iShares Core S&P 500 UCITS ETF nebo 46 kryptoměn, kterým kraluje hlavně Bitcoin a Ethereum. Obchodníci a investoři navíc mohou obchodovat fyzické akcie či investovat do ETF s 0% poplatky. Důležité je také zmínit fakt, že u XTB jsou kromě známých světových trhů k nalezení i trhy rozvojové, což mu opět přidává na atraktivitě.

V roce 2023 navíc XTB přišlo se zásadní novinkou, která jistě potěšila mnohé obchodníky a investory. Nově totiž nabízí možnost obchodování frakčních akcií. XTB tímto krokem reagovalo na zařazení frakčních akcií do nabídky u konkurenčních brokerů, kteří je již nějaký čas nabízejí. Frakční akcie jsou určeny především pro drobné investory, kteří nemají nebo nechtějí vkládat na obchodní platformu velký obnos finančních prostředků, ale i přesto chtějí efektivně investovat a diverzifikovat své portfolio. Obchodování frakčních akcií znamená, že investoři mohou nakupovat pouze zlomky celých akcií. Odpadá tak dilema, zda investovat do akcií, které stojí i několik stovek dolarů. Aktuálně XTB nabízí přes 500 frakčních akcií s tím, že jejich seznam se bude i nadále rozšiřovat.

Uživatelům tento broker nabízí i svou vlastní obchodní platformu s názvem xStation 5, na které tak mohou obchodovat výše uvedená obchodní aktiva. Kromě toho platforma poskytuje také velmi robustní výběr obchodních nástrojů, hledání informací a pokročilé funkce pro tvorbu grafů. Díky rozsáhlosti technických pomůcek je velmi oblíbená u začínajících obchodníků, kteří obvykle nemají prostředky ani potřebné zkušenosti k tomu, aby si sami prováděli due diligence obchodů. Na druhou stranu široká škála nástrojů technické analýzy a tvorby grafů, které platforma nabízí, z ní udělaly platformu, jež si vybírá i většina zkušených obchodníků.

Další velkou výhodou XTB je struktura poplatků. Pokud se obchodník rozhodne založit si účet u XTB, tak jeho založení má zcela zdarma. Zdarma je rovněž i nastavení a správa účtu, pokud tedy bude provedena alespoň jedna transakce za rok. V případě, že by byl obchodník neaktivní déle než 1 rok, bude mu účtován poplatek za nečinnost. Vklady jsou u tohoto brokera zdarma, jen při zvolení platební metody pomocí platební karty musí obchodník počítat s poplatkem 0,77 % z vložené částky (vklad v CZK). Výběry nad 3 000 Kč jsou zdarma. Při výběru nižším než 3 000 Kč je účtován poplatek 350 Kč.

Aby si uživatelé mohli nejdříve fungování platformy a jejích nástrojů vyzkoušet bez rizika ztráty vlastního kapitálu, nabízí XTB funkci demo účet, kde mají obchodníci k dispozici fiktivní kapitál ve výši 200 tisíc Kč, se kterým obchodují a zároveň i zkoušejí, co všechno tato obchodní platforma umí, a zda jim vůbec vyhovuje. Demo účet je pro všechny uživatele zdarma po dobu 30 dní.

K tomu všemu má platforma také velmi efektivní zákaznický servis. Zákaznický servis je nejen snadno dostupný, ale také velmi pohotový, což mu umožňuje rychle a přesně řešit problémy. To je jeden z největších faktorů, které dávají XTB výhodu oproti jiným platformám, které nemusí mít tak efektivní nebo definované možnosti zákaznického servisu. Zákaznická podpora je uživatelům k dispozici 24 hodin denně/5 dní v týdnu.

XTB recenze – Výhody a nevýhody

V tabulce níže jsou uvedeny ty největší výhody a nevýhody brokera XTB.

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Recenze obchodní platformy brokera XTB (xStation 5)

Obchodní platforma xStation 5 byla vyvinuta přímo pro XTB. Jedná se o velmi uživatelsky přívětivou obchodní platformu, která je pro většinu obchodníků naprosto dostačující. V porovnání s MT4 je však mnohem propracovanější, intuitivnější a rychlejší. Navíc si ji obchodníci nemusí instalovat či stahovat do svého počítače, protože běží prostřednictvím webového prohlížeče nebo mobilní aplikace.

Zprávy a kalendář 

Díky záložkám v platformě zprávy a kalendář už obchodníkům a investorům neunikne žádná podstatná zpráva z finančního světa, ani žádná důležitá makroekonomická událost. Obchodníci si mohou své obchody plánovat i podle ekonomického kalendáře, čímž snižují riziko volatility a nepředvídatelných událostí. V kalendáři je k dispozici semafor jednotlivých událostí, který informuje o možné síle dopadu zprávy na finanční instrumenty. Zprávy si mohou obchodníci také filtrovat podle jednotlivých trhů.

Tržní analýza (skenery a heat mapa) / fundamentální analýza

V sekci tržní analýza mají uživatelé k dispozici dvě velmi zajímavé pomůcky. První pomůckou je akciový skener, díky kterému si mohou investoři vyhledávat a filtrovat akcie podle různých kritérií, jako je například tržní kapitalizace, poměr P/E, EPS a mnoho dalších. V sekci heat mapa mohou obchodníci a investoři shlédnout v jednoduché a přehledné formě aktuální rozložení akciového trhu. Díky heat mapě je na první pohled jasně vidět, které akcie rostou, nebo které se naopak nacházejí v klesajícím trendu.

Platforma xStation nabízí mnoho možností, jak provádět technickou analýzu obchodních instrumentů. Kromě základních technických pomůcek na zakreslování trendu, supportních a rezistentních zón v podobě trendových čar a obdélníků, mohou obchodníci využívat také pokročilejší nástroje. Do cenových grafů je možné vložit hned několik technických indikátorů, jako jsou oblíbené klouzavé průměry, případně zakreslit Fibonacciho retracement. Do grafu si dále mohou zapisovat i poznámky a své obchodní plány. Platforma xStation rovněž nabízí možnost porovnání dvou finančních instrumentů v jednom cenovém grafu, což je velmi užitečná technická pomůcka.

Vzdělávání brokera XTB

V sekci vzdělávání mohou uživatelé najít psané a video materiály, které jim pomohou společně s výukovými programy naučit se s platformou xStation pracovat, provádět analýzu trhů, používat výše uvedené funkce a samozřejmě také zadávat obchodní příkazy. Součástí sekce vzdělávání jsou i prezentace různých obchodníků, kteří vysvětlují své obchodní přístupy. Takže i obchodováním nepolíbení uživatelé mohou hned od začátku začít rozvíjet své obchodní dovednosti.

Mobilní aplikace XTB brokera

Obrovským plusem pro mnohé obchodníky, hlavně v dnešní uspěchané době, je mobilní aplikace XTB. Tuto mobilní aplikaci lze navíc používat i ve spojení s obchodní platformou xStation 5. K dispozici je pro platformu Android a iOS. Mobilní aplikace je uživatelsky poměrně přívětivá a navržená tak, aby obchodníci rychle našli veškeré potřebné funkce. Umožňuje doplnit přihlašovací údaje o přihlášení pomocí otisku prstu, což celý proces značně urychlí, především když se obchodník snaží rychle vstoupit do aplikace a nechce trávit čas zadáváním přihlašovacího ID a hesla. Samozřejmostí pro česká obchodníky a investory je český jazyk.

Kromě toho je možné prostřednictvím mobilní aplikace zadávat všechny typy objednávek, které by se jinak zadávali prostřednictvím webové platformy. Umožňuje také nastavit různá upozornění na ceny, a také informuje o hlavních makroekonomických a mikroekonomických zprávách, které ovlivňují společnosti a odvětví, do nichž obchodník investuje. Jediný rozdíl mezi mobilní aplikací a webovou platformou spočívá v provádění technické analýzy, která se na mobilním zařízení neprovádí zrovna moc jednoduše. Ostatní funkce jsou ovšem srovnatelné s webovou platformou.

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Co můžete u XTB obchodovat?

XTB nabízí obchodníkům a investorům širokou škálu globálních trhů. Celkem jde o více než 5 900 finančních instrumentů, ze kterých si mohou vybírat. Nejvíce vyhledávané a obchodované jsou u XTB akcie. Z nich je pak dále možné volit akcie podle různých specifikací, jako jsou americké akcie, kterých je zde přes 1 000, akcie českých společností, růstové, dividendové a mnoho dalších. Ve výsledku jde o více než 3 tisíce akcií napříč sektory. Tím však výběr u XTB zdaleka nekončí.

Na své si přijdou i milovníci forex párů, kterých je zde přes 70, 20+ indexů z celého světa, 300+ globálních ETF, 50+ kryptoměn, včetně Bitcoinu a Etherea a 20+ komodit, kterým kraluje ropa se zlatem. Naopak opce, futures, dluhopisy nebo podílové fondy u XTB obchodník nenajde. Nutno však poznamenat, že výchozí nabídka u tohoto brokera zahrnuje jen CFD kontrakty. Obchodníci a investoři z Evropské unie, vyjma těch z Maďarska a Kypru, mohou také obchodovat s reálnými akciemi a ETF.

Různé třídy aktiv, se kterými je možné prostřednictvím XTB obchodovat a investovat do nich, jsou více rozebrány v následující části recenze.

Akcie u brokera XTB

Investování do akcií je u XTB v posledních letech stále oblíbenější. Investorům se zde naskýtá jedinečná možnost vybrat si z nepřeberného množství akciových titulů z celého světa. Konkrétně si mohou vybírat z více než 3 tisíc akcií ze 16 hlavních světových burz, přičemž minimální hodnota transakce je jen 10 EUR. Obchodování fyzických akcií je navíc s 0% poplatky.

Růstové akcie 

Růstové akcie jsou mezi investory velmi oblíbené. Obvykle se do tohoto segmentu řadí akcie technologických společností, které jsou pro obchodníky lákavé především díky spoustě novinek, které uvádějí na trh a také pro svou vysokou likviditu a volatilitu. Při investování do růstových akcií je zisk generován růstem ceny akcií. Růstové akcie obvykle nevyplácí dividendy. Mezi ty nejzajímavější a nejvyhledávanější patří například akcie společnosti Tesla, Apple, Microsoft či Nvidia.

Dividendové akcie

Hlavní výhodou těchto akcií je právo na inkasování dividend. Dividendové akcie obvykle bývají konzervativnější než akcie růstové a v čase méně volatilní. Jedná se rovněž o odolnější akcie vůči recesi, protože do nich investují dlouhodobí investoři. Na těchto akciích je také možné realizovat zisk při růstu jejich ceny, ale není to jejich primární cíl. Oblíbenými dividendovými akciemi jsou Johnson & Johnson, Coca-Cola, McDonald’s nebo Procter & Gamble.

ETF u X Trade Brokers

ETF neboli veřejně obchodované fondy (Exchange Traded Funds) si v posledních několika letech získávají stále větší oblibu mezi širokou veřejností. Nabízejí totiž možnost vysoké diverzifikace do mnoho finančních aktiv a to obvykle za mnohem nižší cenu, než za kterou by investor nakoupil samostatně jednotlivé artikly. Další nespornou výhodou ETF je, že rovněž vyplácejí dividendy.

Indexové ETF 

Indexové ETF jsou jedny z nejkonzervativnějších nástrojů, protože kopírují vývoj určitých indexů. Nejoblíbenějším indexem, který ETF kopírují, je S&P 500. Indexová ETF jsou vhodná pro pasivní investice pomocí menších vkladů, protože například akciový index S&P 500 v čase dlouhodobě roste, čímž je investice nadále zhodnocována. Dalšími příklady indexových ETF jsou Russell 2000 či Nasdaq 100.

Akciové ETF

Akciové ETF nabízejí velkou možnost diverzifikace. V rámci akciových ETF rozlišujeme mnoho podruhů podle toho, na jaké akcie se dané ETF specializuje. Tato ETF obvykle vyplácejí dividendy, přičemž jsou dostupnější za mnohem nižší ceny, než samotné akcie obsažené v portfoliu. Nejznámějšími zástupci těchto ETF jsou Vanguard Growth ETF, Global X Robotics and Artificial Intelligence ETF, iShares S&P 500 Growth ETF a Vanguard S&P 500 ETF.

Sektorové ETF

Sektorová ETF cílí na investice do určitého ekonomického sektoru. Mohou ve svých portfoliích obsahovat například průmyslový, zemědělský, zdravotnický nebo třeba technologický sektor. Podle druhu jednotlivých sektorů jsou investorům vypláceny dividendy, případně se mění volatilita ETF. Za zmínku stojí rozhodně Health Care Select Sector SPDR Fund, Financial Select Sector SPDR Fund nebo Energy Select Sector SPDR Fund.

Tematické ETF

Tematická ETF nabírají čím dál tím více na popularitě. Investoři se díky nim mohou specializovat na velmi úzkou činnost lidské práce, jako jsou například cesty do vesmíru, umělá inteligence nebo genetické inženýrství. Podle jednotlivých témat a hodnoty akcií v portfoliu se stanovuje konečná cena ETF. Patří sem třeba iShares Global Clean Energy ETF.

Dluhopisové ETF

Asi nejvíce konzervativním nástrojem, který si v rámci ETF popíšeme, jsou právě dluhopisové ETF. Jedná se o dlouhodobě držená finanční aktiva, která nesou v čase výnosy. Tato ETF obvykle investují do státních dluhopisů denominovaných v amerických dolarech. Investoři mohou ale také využívat dluhopisová ETF při investicích do společností ze soukromého sektoru. Mezi tyto ETF se řadí Vanguard Total International Bond, SPDR Portfolio Corporate Bond ETF, iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF či ProShares Investment Grade-Interest Rate Hedged ETF.

Komoditní ETF

Komoditní ETF nemusí nutně v portfoliu obsahovat komodity. Mohou totiž také vlastnit akcie těžařských nebo logistických společností. Případně akcie společností, které danou komoditu zpracovávají. Díky tomu je zajištěna vysoká diverzifikace celého zpracovatelského řetězce. Oblíbenými komoditními ETF jsou iShares Gold Trust, SPDR Gold Shares ETF, iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust nebo United States Oil Fund, LP.

Nemovitostní ETF

Tato ETF přirozeně investují do nemovitostí a mohou obsahovat například akcie ze segmentu REIT. Tento segment vyplácí nejvyšší dividendy, takže se jedná ze strany investorů o velmi poptávané investiční nástroje. Jedněmi z nejvyhledávanějších nemovitostních ETF jsou Fond iShares U.S. Real Estate ETF, Vanguard Real Estate ETF či Schwab US REIT ETF.

Forex

Nejlikvidnějším trhem na světě je právě tento měnový trh. Na forexu se obchodují měnové páry a to pomocí CFD kontraktů a finanční páky. Díky vysoké likviditě je možné obchodovat na forexu jak vyšší časové rámce, jako je například denní, tak nižší časové rámce, jako je například M30 nebo M5. Tento trh je určen především pro obchodníky, i když investoři si mohou svůj kapitál vložit do jednotlivých měn, a tím si tak začít budovat část portfolia v hotovosti. Nejobchodovanějšími forex páry jsou EUR/USD, GBP/USD nebo CAD/USD.

CFD u brokera XTB

Jedná se o druh obchodních kontraktů - contract of difference, které jsou využívány převážně na forexu. Jedná se o spekulativní obchodní nástroje, na kterých obchodník realizuje zisk nebo ztrátu podle toho, zda jím nakoupené aktivum zvýšilo nebo snížilo svojí hodnotu. Nyní se podíváme na aktiva, která jsou pomocí CFD kontraktů nejčastěji obchodována. Výhodou CFD kontraktů je, že obchodníci mohou díky nim spekulovat na pokles celé řady finančních instrumentů.

CFD na akcie a ETF

Výhodou CFD je, že mohou být obchodovány pomocí finanční páky. To je nástroj, díky kterému mohou obchodníci maximalizovat svůj zisk, ale také svoji ztrátu. Prostřednictvím CFD je možné využít finanční páku při obchodování jak akcií, tak i ETF. I v tomto případě má obchodník nárok na případnou dividendu, ovšem CFD kontrakt mu umožňuje nakoupit akcie a CFD ve větším objemu, než by mu bylo dovoleno při nákupu fyzických instrumentů. Samozřejmostí je i shortování těchto aktiv. Na obrázku níže máme znázorněný cenový graf společnosti Amazon, který je možné obchodovat pomocí CFD kontraktů.

CFD lze využít i při pořizování nebo shortování všech druhů ETF, které má broker k dispozici. Na obrázku níže se nachází cenový graf iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF.

CFD na komodity

Žádná aktiva nerostou do nebes, proto obchodníci jistě ocení možnost shortování. Tato možnost je velmi ceněná především na komoditních trzích, kdy jednotlivé komodity si procházejí určitými hospodářskými cykly a díky CFD je možné spekulovat v jednom cyklu na růst ceny a v dalším cyklu poté zase na jeho pokles. Na cenovém grafu ropy WTI je velmi dobře pozorovatelné střídání těchto jednotlivých cyklů.

CFD na indexy

Maximalizovat zisk z investice pomocí CFD je možné i na akciových indexech. Indexy díky vysoké diverzifikaci bývají velmi volatilní nástroje, proto by obchodníci měli být obezřetní, co se týče přípravy obchodu a hlavně klást důraz na kvalitní money management. Při obchodování CFD může totiž vzniknout i ztráta.

CFD na kryptoměny

Po kryptoměnovém boomu se mezi obchodníky rozmohla také možnost spekulovat na růst a pokles hodnoty vybraných kryptoměn. U společnosti XTB je možné obchodovat více než 50 kryptoměn, které disponují dostatečnou kapitalizací a likviditou.

Finanční páka na XTB platformě

Obchodování s finanční pákou s sebou nese nejenom velký potenciál, ale zároveň i určité riziko. Finanční páka totiž kromě toho, že zvyšuje potenciální zisky, tak i zvyšuje možné ztráty.

XTB poskytuje svým uživatelům maximální možnou páku, kterou dovolují regulátoři. Páka je pro každý finanční instrument odlišná, konkrétně se jedná o páku až:

• forex 1:30
• akcie 1:15
• komodity 1:10
• kryptoměny 1:2
• indexy 1:20
• ETF 1:15

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Způsoby vkladů na XTB

XTB má velmi jednoduchý proces vkládání finančních prostředků na účet obchodníka. Celý proces se dá shrnout do pouhých tří kroků viz obrázek níže.

Vklad může obchodník provést hned několika způsoby:

• bankovní převod
• vklad platební kartou
• e-peněženka (PayPal)

Pokud bude obchodník vkládat na svůj obchodní účet finanční prostředky prostřednictvím bankovního převodu, tak musí provést svůj první vklad z registrovaného bankovního účtu. Kromě toho i následující vklady musejí být vždy prováděny z bankovního účtu, který je veden na jméno obchodníka. V případě, že by tomu tak nebylo, může dojít k jejich vrácení. Navíc převodem z CZK účtu je vklad připsán na obchodní účet i během několika hodin.

Druhý způsob vkladu finančních prostředků je prostřednictvím platební karty. Tyto vklady lze provést pouze v měnách CZK, EUR a USD. Třetím z nabízených způsobů vkladu je e-peněženka (PayPal). Při zvolení tohoto způsobu, jsou přijímány finanční prostředky v měně CZK, EUR a USD.

Důležité je ovšem poznamenat, že některé z výše uvedených možností mohou zahrnovat dodatečné poplatky, jelikož v případě vkládání peněz v jiné měně, než je veden obchodníkův účet, XTB nepokrývá cenový rozdíl za poplatky. Výše těchto poplatků je blíže specifikována v další části recenze, která se týká poplatků.

XTB recenze – Poplatky

V rámci XTB recenze bychom poplatky mohli rozdělit na dvou skupin, a to na poplatky obchodní a neobchodní. Obchodní poplatky vznikají v případě, že obchodník uzavírá obchod. Nejčastěji se projevují ve formě provize nebo spreadu. Naproti tomu neobchodní poplatky přímo nesouvisejí s obchodováním, avšak jsou nedílnou součástí celého procesu. Mohou to být například poplatky za nečinnost, poplatky za vklady a výběry a nebo také poplatky za vedení účtu.

Poplatky za neaktivitu, výběry a vklady

Obchodníci u XTB v rámci účtu Standard mají založení, nastavení a správu účtu zcela zdarma. Mohou se jich však týkat následující poplatky.

Poplatek za neaktivitu se týká těch obchodníků, kteří během roku neprovedou žádnou transakci a zároveň v posledních 90 dnech neprovedou ani žádný vklad. Poplatek za neaktivitu činí 10 EUR (popřípadě ekvivalent v jiné měně) a je strháván každý měsíc. Stačí proto, aby obchodník provedl alespoň minimální transakci (například v řádu mikrolotu) a má dalších 12 měsíců "klid". V případě, že nebude mít obchodník dostatek finančních prostředků na svém obchodním účtu, tak mu bude stržen poplatek pouze ve výši zůstatku obchodního účtu. Jelikož jsou všechny obchodní účty u XTB chráněny před vznikem záporného zůstatku, tak obchodníkovi majícímu na svém obchodním účtu nulu, není tento poplatek vůbec účtován. Poplatek za neaktivitu se však vůbec netýká tzv. akciových klientů, kteří realizují pouze nákupy fyzických akcií.

Dalším poplatkem je poplatek za výběr, který u tohoto brokera činí 350 Kč a je účtován při výběru nižším než 3 000 Kč. Z toho jasně vyplývá, že nízké výběry finančních prostředků se u XTB nevyplatí.

Asi nejdůležitějším poplatkem je poplatek za vklad, který musí provést každý obchodník, který chce obchodovat se svými reálnými penězi. Jak již bylo zmíněno výše, u XTB je možné vkládat své finanční prostředky hned třemi různými způsoby, a to bankovním převodem, platební kartou a nebo PayPal.

Vklad prostřednictvím bankovního převodu a PayPal je zdarma. Jediné poplatky za vklad jsou při zvolení platby pomocí platební karty. Výše poplatků se liší podle zvolené měny viz níže.

• CZK - 0,77 % z vložené částky
• EUR - 0,70 % z vložené částky
• USD - 0,95 % z vložené částky

Poplatky za obchodování

Pokud se obchodník rozhodne u tohoto brokera obchodovat české akcie jako CFD či ostatní CFD na akcie, tak mu bude účtován komisní poplatek 0,30 % z hodnoty dané transakce s tím, že minimální poplatek činí 300 Kč. Při držení dané pozice přes noc je obchodníkovi účtován tzv. swap, který se liší podle vybraného finančního instrumentu. Každopádně o výši swapu u jednotlivých finančních instrumentů, jsou obchodníci pravidelně informováni prostřednictvím e-mailu. Tyto informace jsou rovněž k nalezení i na oficiálních webových stránkách XTB.

Jiné to je ovšem při nákup klasických akcií, které nesou označení STK nebo STC a u ETF, kde se obchodníkům neúčtuje žádný poplatek. Jedná se o velmi oblíbenou formu obchodování, jelikož tyto akcie může obchodník držet dlouhodobě a není mu účtován žádný poplatek ani swap. Navíc pokud si vybere dividendové akcie, může se těšit na dividendy, které mu budou připsány na jeho obchodní účet.

Jestliže obchodník kupuje akcie za jinou měnu než CZK, je nutné počítat i s poplatkem za směnu měn, který je 0,5 % z hodnoty dané transakce. Stále se však jedná o poměrně nízký poplatek v porovnání s poplatkem, který si účtují banky.

Zdanění dividend u akcií a ETF

Jedním z hlavních důvodu, proč investoři investují do dividendových akcií, je vyplácení dividend. Ovšem to s sebou nese i srážkovou daň, jejíž výše se odvíjí od toho, v jaké zemi má investor své bydliště/sídlo.

Jestliže se investor rozhodne investovat do českých dividendových titulů, tak musí počítat u XTB s velmi vysokou srážkovou daní ve výši až 35 %. Naopak pokud bude investor s bydlištěm/sídlem mimo USA investovat do amerických dividendových titulů, může si díky formuláři W8-BEN snížit srážkovou daň z 30 % na 15 % a vyhnout se tak i dvojitému zdanění. Zcela jiná situace naopak panuje u britských akcií, u kterých jako daňový nerezident sice investor neplatí žádnou srážkovou daň, ale musí si dividendy zdanit sám v daňovém přiznání.

Formulář W8-BEN u XTB

Formulář W8-BEN je určen pro všechny investory a obchodníky, kteří nemají daňovou rezidenci v USA, ale z USA získávají nějaký příjem, například dividendy od amerických společností. Tento formulář tak zabraňuje dvojímu zdanění mezi USA a zemí, ve které má investor své bydliště/sídlo. Díky vyplnění tohoto formuláře si investoři mohou snížit daně z 30 % na 15 %, což jim ve výsledku může ušetřit výraznou částku. XTB jako jeden z mála brokerů nabízí svým uživatelům možnost vyplnění formuláře W8-BEN online. Odkaz zde.

Formulář W-8BEN mají všichni uživatelé XTB k dispozici v záložce Můj profil, sekce Daňové informace. Formulář byl sestaven tak, aby jeho vyplnění a následný podpis byl maximálně jednoduchý a zároveň i rychlý. Většina polí se vyplní automaticky na základě informací, které zadal investor při registraci. Ovšem některá data je nutné vyplnit, jako je například země investorovi daňové rezidence.

Investor by v nejlepším případě tento formulář měl vyplnit buď před samotným nákupem amerických akcií či před otevřením dané pozice na amerických akciových ETF a CFD. Jestliže tak neučinil, může vše napravit a to nejpozději do vyplacení dividendy. Doporučuje se však vyplnit formulář do konce měsíce před měsícem výplaty dividend. Formulář je platný 3 následující kalendářní od konce roku, ve kterém ho investor vyplnil. V případě, že však dojde ke změně údajů investora, tak je nutné znovu tento formulář vyplnit.

Jak vyplnit formulář W-8BEN - Jednoduchý návod

Formulář W-8BEN je rozdělen na tři části - Part I, Part II a Part III, přičemž každá část se dále rozděluje na očíslované kolonky, do kterých musí investor zadat potřebné údaje.

Part I

•  1. - Jméno a příjmení investora
• 2. - Státní občanství
• 3. - Adresa trvalého bydliště
• 4. a 5. - Není nutné vyplňovat
• 6.  Daňové identifikační číslo/rodné číslo
• 6b. a 7. - Není nutné vyplňovat
• 8. - Datum narození

Part II

• 9. - Země, ve které odvádí investor daně

Part III

• Datum podpisu formuláře a podpis

Jak již bylo zmíněno výše, XTB svým uživatelům nabízí možnost vyplnění a podepsání formuláře W-8BEN zcela online. Není to však samozřejmost u každého brokera.

Zákaznická podpora

Uživatelé a potenciální investoři a obchodníci se mohou v případě jakýchkoliv dotazů obrátit na zákaznickou podporu, a to prostřednictvím chatu, e-mailu nebo telefonu.

Podporu na chatu naleznout investoři a obchodníci na oficiálních webových stránkách XTB v pravém dolním rohu. Chat je samozřejmě k dispozici i v českém jazyce. Na odpověď se čeká cca do 10-15 minut. Druhou formou komunikace se zákaznickou podporou je e-mail, na který obvykle odpoví XTB do pár hodin. Třetí a zároveň asi nejlepší možností, jak komunikovat se zkušeným týmem zákaznické podpory, je přes telefon. Čeští uživatelé mají k dispozici i české číslo, na které mohou zavolat 24/5. Jestliže se stane, že budou všichni operátoři obsazení, tak vám zákaznická podpora zavolá obratem zpět. Nutno podotknout, že zákaznická podpora u tohoto brokera je na opravdu vysoké úrovni.

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

XTB recenze – Je broker XTB bezpečný?

XTB je jedním z nejoblíbenějších a nejvyhledávanějších brokerů na světa, který své služby nabízí už více než 18 let. Za tu dobu si už dokázal vybudovat stabilní komunitu investorů a obchodníků, která čítá přes 781 tisíc lidí z celého světa. Jelikož je tento broker i pod dohledem těch největších kontrolních úřadů na světě, jako je například FCA, KNF, CySEC a FSC, tak se jedná i o zcela bezpečného brokera, u něhož se uživatelé o své investice bát nemusí.

Společnost XTB je rovněž kótovaná na Varšavské burze cenných papírů a patří mezi největší finančně poradenské firmy a obchodní platformy na světě. Je známá především kvalitním přístupem ke svým uživatelům, zkušeným týmem, snadným používáním své platformy, nízkými poplatky a spolehlivými službami. Za více než 18 let své služby měla jen velmi málo stížností, protože neustále aktualizuje svou platformu a portfolia, aby svým uživatelům poskytla maximální požitek z obchodování. Na základě zjištěných informací viz "XTB recenze" se domníváme, že se jedná o naprosto bezpečného brokera.

Jak začít obchodovat akcie a ETF u brokera XTB?

V této části si ukážeme v několika krocích, jak si lze jednoduše a velmi rychle založit účet a následně hned začít obchodovat u XTB.

Krok 1 - Otevření obchodního účtu

Ze všeho nejdříve musíte přejít přejít na oficiální webové stránky XTB, kde se v pravém horním rohu nachází tlačítko "Otevřít účet". Po kliknutí na toto tlačítko budete přesměrování na registrační formulář, který je nutné vyplnit. Zadáte pouze váš e-mail.

Krok 2 - Ověření totožnosti

Dále je zapotřebí nahrát do klientské sekce "Profil investora" doklady pro ověření totožnosti - občanský průkaz či doklad o bankovním účtu...). Po nahrání nezbytných dokladů, bude vaše žádost předána ke schválení XTB.

Krok 3 - Vložení finančních prostředků

Poté, co XTB vaší žádost schválí, můžete si na svůj obchodní účet vložit finanční prostředky a začít obchodovat. Finanční prostředky je možné na váš obchodní účet vložit hned několika způsoby - bankovním převodem, platební kartou nebo e-peněženkou (PayPal).

Krok 4 - Začněte obchodovat

Jakmile je váš účet vytvořen, ověřen a financován, tak už vám nic nebrání v obchodování. Jednoduše se přihlaste ke svému účtu a vyhledejte nástroj, který chcete obchodovat. Poté zadejte velikost příkazu, typ objednávky, kterou chcete obchodovat, stop-loss a take profit a klikněte na tlačítko koupit nebo prodat. Příkaz bude proveden téměř okamžitě.

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Alternativy k XTB

Níže vám představíme další dva zajímavé brokery jako alternativu k XTB.

eToro

V případě, že by potenciálního investora XTB neoslovilo, může využít jednu z možných alternativ, kterou je například obchodování přes eToro. Online broker eToro má jednu z největších sociálních obchodních platforem na světě, která obchodníkům a investorům poskytuje přístup k více než 2 400 trhům a nástrojům. Kromě toho tato obchodní platforma umožňuje obchodovat i kryptoměny, akcie, indexy, ETF a komodity bez poplatků a s velmi konkurenceschopnými spready. Samozřejmostí je i regulace od těch největších agentur na světě. eToro své služby nabízí široké veřejnosti již od roku 2007. Aktuálně s tímto brokerem obchoduje přes 15 milionů uživatelů ve 200 zemích světa.

Dalo by se říci, že jsou hned dva nejzásadnější důvody, proč je eToro považováno za jednu z nejlepších platforem pro obchodování na světě. Prvním důvodem je uživatelsky přívětivá platforma, která byla navržena jako sociální platforma usnadňující orientaci především začínajícím obchodníkům. Obchodníci zde mohou využít i funkci demo účtu či výukových programů, které jim pomohou se s platformou blíže seznámit ještě předtím, než začnou obchodovat se svými reálnými penězi.

Druhým důvodem jsou nabízené sociální obchodní nástroje. Kromě toho, že se mohou obchodníci podívat, co si například o konkrétní akcii myslí ostatní obchodníci, nabízí eToro rovněž i funkci copy tradingu, díky které je možné kopírovat obchody jiných zkušenějších obchodníků a těžit tak z jejich zkušeností.

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Skilling

Skilling je další zajímavou alternativou pro ty obchodníky, kteří hledají na trhu něco zcela nového. Tato skandinávská fintech společnost je mezi známými brokery stále ještě nováčkem. To ovšem nemění nic na tom, že si klade velké cíle. Hlavním cílem Skilling je totiž maximálně zjednodušit obchodování a otevřít tak svět investic i široké veřejnosti. Uživatelům otevírá přístup k více než  1 200 těch nejlepších nástrojů CFD v sedmi třídách aktiv.

Tento broker rovněž i nabízí velmi nízké spready, několik typů účtů a blog plný zajímavých informací, který ocení především začínající obchodníci. Kromě toho si také neúčtuje žádné provize, jelikož poplatky jsou integrovány do spreadů. Prostřednictvím platformy Skilling mají obchodníci k dispozici dále technické nástroje, které by jim ještě více měly usnadnit obchodování. Samotné obchodování je u tohoto brokera zcela bezpečné, jelikož splňuje všechny potřebné licence a předpisy.

Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele je váš kapitál ohrožen.

Závěr XTB recenze – Proč si zvolit XTB brokera?

Z XTB recenze vyplývá, že X Trade Brokers je jedním z nejspolehlivějších a nejbezpečnějších CFD brokerů pro investory a obchodníky bez ohledu na jejich zkušenosti, který nabízí přes 5 900 finančních instrumentů, včetně obchodování fyzických akcií a ETF, a to s 0% poplatky. Nejdůležitějším sdělením je ovšem to, že se jedná o naprosto bezpečného brokera, jelikož je regulován několika regulačními úřady po celém světě a navíc je ještě kótovaný na varšavské burze cenných papírů, díky čemuž musí své účetnictví vést opravdu velmi transparentně. Pokud však ani toto potenciálního obchodníka nepřesvědčí, tak tu máme v XTB recenzi ještě jeden velký plus XTB. U tohoto brokera totiž nemůže jít obchodník na svém obchodním účtu do záporného zůstatku.

Plusem jsou i velmi nízké poplatky a spready, které ocení především zapálení obchodníci a investoři. Co se týká samotných poplatků, tak založení, nastavení a správu účtu u XTB je zdarma. Zároveň po založení účtu je k dispozici i funkce demo účet, a to na 30 dní. Obchodníci a investoři mají k dispozici velké množství obchodních instrumentů, díky čemuž jejich investiční plány mohou obsáhnout alespoň základní pravidla diverzifikace. Výhodou je také přívětivé uživatelské prostředí platformy xStation a její intuitivní ovládání.

FAQ