Vítejte v rubrice na nejlepší CFD brokeři, kde jsme si pro vás zpracovali komplexní recenzi těch nejžádanějších brokerů. Jestli si přejete aktivně obchodovat s akciemi a chcete těžit z úzkých spreadů, nízkých provizí, pákového efektu a možností krátkodobého držení – možná se vám bude hodit specializovaný CFD broker. V této příručce pojednáváme o nejlepších CFD makléřích pro obchodování s akciovými CFD. Klíčové je, že každý makléř splňuje minimální požadavky, aby zajistil, že budete moci obchodovat s akciemi bezpečným, pohodlným a nákladově efektivním způsobem.
Níže podrobněji zhodnotíme nejlepší CFD makléře, ale pokud hledáte pouze krátké shrnutí, zde je seznam nejlepších CFD makléřů roku 2023.
U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
V Tomto Průvodci
Než budeme pokračovat, je důležité si ujasnit, co máme vlastně na mysli, když řekneme „CFD“ – v neposlední řadě proto, že budete obchodovat se sofistikovanějšími finančními produkty. Ve své nejzákladnější formě CFD (rozdílové smlouvy) sledují cenu podkladového aktiva.
To zahrnuje nejen akcie, ale prakticky každou investiční třídu, kterou si vybavíte. Ať už jde o zlato, ropu, zemní plyn, dluhopisy, indexy nebo kryptoměny. Zpravidla jsou tyto kontrakty prakticky na cokoliv.
Tyto kontrakty jsou pro obchodníky velmi výhodné, protože věrohodně sledují kurzový vývoj podkladového aktiva. Nemusíte proto kupovat vyloženě dané aktivum – stačí vám nakupovat tyto kontrakty. Jedná se tudíž ryze o spekulativní nástroj, kterým se obchodník snaží vydělat na pohybu cen – a to na obě strany. Velmi často u brokerů, nabízejících CFD, neplatíte klasické poplatky za otevírání a ukončování obchodů. Spíše platíte pouze spread, což si v rámci této příručky ještě vysvětlíme.
Rozdílové smlouvy nabízejí pákový efekt – tzv. maržové obchodování. Jednoduše řečeno vám stačí relativně malý základ vůči prostředkům, které vám broker na otevření pozice půjčí.
Výběr správného CFD brokera pro vaše obchodní potřeby je zásadní. Chcete obchodovat s akciemi z konkrétní burzy nebo trhu, nebo vám jde spíše o nízké poplatky a spready? Podobně můžete hledat vklad a výběr prostředků pomocí konkrétní platební metody, nebo můžete chtít přístup k pokročilé obchodní platformě, jako je MetaTrader4.
Ať tak či onak, toto jsou některé z otázek, na které musíte znát odpověď před tím, než se zaregistrujete u daného CFD brokera. Abychom vám při tom pomohli, níže uvádíme seznam nejlepších CFD makléřů, kteří aktuálně slouží klientům v ČR.
eToro ve skutečnosti pokrývá obě možnosti investování do akcií – protože nabízí obchodování s akciemi i CFD. Pokud jde o druhou možnost, budete mít přístup k více než 800 akciovým CFD – se všemi lze obchodovat bez poplatků. Je to však za předpokladu, že svou pozici nedržíte otevřenou přes noc, protože za to budete muset zaplatit poplatek – výjimkou jsou krypto aktiva. To je nicméně standard.
Pokud jde o obchodovatelné trhy, výběr akciových CFD na eToru pokrývá londýnskou burzu, stejně jako burzy v USA, Německu, Francii, Japonsku a mnoha dalších. Na svůj CFD obchod můžete umístit jak nákupní, tak prodejní pozice a také využít pákový efekt. Podle limitů ESMA činí omezení v poměru 1:5. Samotná obchodní platforma pochází z eTora a byla založena s ohledem na začínající investory – čili se nejedná o externí platformu. Pro začínající investory je platforma eToro ideální, ale pravděpodobně vám nebude stačit, pokud jste zkušenější obchodník.
Mimo akcií můžete obchodovat s CFD také ve formě indexů, kryptoměn, dluhopisů a komodit. Další možnost, kterou můžete zvážit když jste začátečník, je funkce Copy Trading (kopírování obchodů). Po výběru zkušeného obchodníka, který se vám líbí, můžete přímo kopírovat jeho obchody. Pokud jde o bezpečnost, eToro je licencováno FCA, CySEC a ASIC – takže máte regulační dohled rovnou ze strany tří institucí.
Založení účtu trvá několik minut – můžete to udělat online nebo prostřednictvím aplikace eToro. Minimální vklady začínají na 200 dolarech (přibližně 4 700 korun), které můžete provádět debetní/kreditní kartou, elektronickou peněženkou nebo bankovním převodem. Bez ohledu na způsob platby je u všech vkladů účtován poplatek za měnový převod 0,5 % – eToro je v amerických dolarech. A konečně, eToro má minimální výběr 50 $ – přičemž výběr peněz stojí poplatek 5 $.
Plusy:
Mínusy:
Plus500 je výhradně poskytovatelem CFD, na rozdíl od jiných platforem, které poskytují další tradiční aktiva, jako je eToro, o kterém si můžete přečíst podrobněji v naší recenzi eToro vs Plus500. Plus500 hostí tisíce obchodovatelných nástrojů k CFD indexům, komoditám a kryptoměnám - platforma dále nabízí přes 2 000 akciových CFD. To pokrývá obrovské množství britských a mezinárodních burz - což je skvělé, pokud chcete získat expozici na méně likvidních trzích. Brokeři se primárně zaměřují na akciové CFD z Velké Británie a USA. Plus500 má však také akciové CFD z Finska, Jižní Afriky a Kanady. Čili jsou možnosti výběru mnohem širší.
Tento poskytovatel CFD si neúčtuje žádné obchodní poplatky. To znamená, že budete platit poplatky pouze při držení CFD přes noc (pokud držíte pozice po skončení obchodních hodin) a samozřejmě budete platit spready. Samotná obchodní platforma Plus500 je jedinečná a není třeba stahovat žádný software. Místo toho můžete obchodovat prostřednictvím hlavního webu, který je určen pro počítače. Můžete se ovšem rozhodnout pro mobilní aplikace Plus500.
Prostředky můžete vložit a vybrat pomocí české debetní/kreditní karty, bankovního účtu nebo Paypalu - a všechny způsoby platby jsou bez poplatků. Minimální vklad začíná na 100 librách - i když můžete zadávat objednávky na nákup a prodej za mnohem méně. Pákový efekt je k dispozici u všech CFD produktů hostovaných platformou – s akciovými CFD omezenými na 1:5, pokud jste retailovým klientem. Plus500 Ltd je autorizován a regulován FCA (#509909).
76,4% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.
Libertex, který byl spuštěn v roce 1997, je CFD broker, který vám umožňuje obchodovat s více než 200 aktivy. To zahrnuje akcie, kryptoměny, forex, kovy, indexy a ETF. Libertex je jedním z mála poskytovatelů CFD na světě, který vám umožňuje obchodovat, aniž byste platili spready.
Místo toho zaplatíte malou obchodní provizi - která se účtuje z hodnoty vaší objednávky. Platforma se nyní může pochlubit více než 2,2 miliony zákazníků po celém světě a je regulována společností CySEC. Tento konkrétní regulační orgán je orgánem nejvyšší úrovně udělování licencí se sídlem na Kypru, takže byste neměli mít problém s bezpečností vašich finančních prostředků.
Pokud jde o pákový efekt, je omezen na 1:30 pro retailové klienty a 1:600, když jste považováni za profesionálního obchodníka. Pokud jde o obchodování, Libertex nabízí plnou podporu pro MetaTrade4 (MT4). To znamená, že můžete své CFD obchody automatizovat prostřednictvím autonomního robota nebo EA (odborného poradce). Budete mít také přístup k široké škále technických indikátorů a přizpůsobíte si svou obchodní obrazovku tak, aby odrážela vaše osobní požadavky.
70.8% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.
AvaTrade je dobrá volba pro ty z vás, kteří chtějí obchodovat s CFD aktivy prostřednictvím denní obchodní strategie. Je to proto, že platforma nabízí jedny z nejužších spreadů v tomto odvětví. Například většina hlavních devizových párů hostovaných na AvaTrade lze obchodovat s rozpětím menším než 1 pip.
Kromě těchto bezkonkurenčních spreadů vám AvaTrade umožňuje bez provize nakupovat a prodávat CFD. Pokud jde o obchodovatelné trhy, AvaTrade nabízí tisíce finančních aktiv. Kromě forexu zde najdete dluhopisy, akcie, indexy, komodity, kryptoměny, opce a futures. Pokud vás zajímá jakýkoliv trh, je pravděpodobné, že ho najdete na AvaTrade.
Na AvaTrade se nám také líbí, že nabízí několik obchodních platforem. Například můžete platformu AvaTrade používat prostřednictvím svého webového prohlížeče nebo prostřednictvím mobilní aplikace pro Android/iOS. Platforma dále podporuje MT4 a MT5, což je skvělé pro pokročilou analýzu grafů a používání automatizovaných robotů. Díky tomu je jedním z nejlepších makléřů podporující MT5 v ČR, pokud byste chtěli tuto možnost prozkoumat. Měli bychom také poznamenat, že AvaTrade nabízí možnost sázení na rozpětí. Pokud se nacházíte v ČR, znamená to, že veškeré zisky jsou osvobozeny od daně z kapitálových výnosů.
Pokud se vám AvaTrade zalíbilo, ale chcete si nejdříve tuto platformu vyzkoušet, tento CFD broker nabízí možnost založení demo účtu. Abyste si ho mohli vyzkoušet, nemusíte vkládat žádné finanční prostředky, což je skvělé pro získání zkušeností před tím, než začnete otevírat skutečné obchody. Minimální vklad na platformě je 100 dolarů – vklad můžete provést debetní/kreditní kartou nebo bankovním převodem. AvaTrade je take přísně regulován a je držitelem licencí v několika zemích.
71 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.
Bez ohledu na to, jakého CFD brokera si vyberete, investiční proces funguje od začátku do konce velmi podobně. Jinými slovy, musíte si otevřít prvně účet, pak musíte nahrát oskenovaný občanský průkaz a vložit peněžní prostředky. Pak můžete již obchodovat na reálném trhu. S ohledem na to se musíte soustředit na klíčové metriky, jako jsou poplatky, provize, platební metody, bezpečnost a zákaznická podpora.
Níže probereme tyto klíčové faktory podrobněji, abychom zajistili, že si vyberete CFD brokera, který je pro vás nejvhodnější.
Budete vkládat a obchodovat s reálnými peněžními prostředky - je tedy zásadní, aby byly vaše peníze chráněny. Proto byste měli uvažovat o českém CFD brokerovi, pouze pokud je autorizovaný a regulovaný.
Mezi nejznámější finanční regulační orgány v odvětví CFD patří britské FCA, CySEC a ASIC. Tyto regulační orgány poskytují pravidla, která zajišťují ochranu retailových klientů oddělenými účty a zásadou ochrany záporného zůstatku.
Měli byste také navštívit web CFD brokera a posoudit, jaké platební metody podporuje. To je zásadní, protože budete vkládat české koruny a vybírat na český bankovní účet.
I když se konkrétní platební metody, které máte k dispozici, budou u jednotlivých poskytovatelů lišit, může to zahrnovat:
Jakmile vyhodnotíte, kterou platební metodu chcete použít, zkontrolujte, zda se na transakce vztahují poplatky. Měli byste také prozkoumat, jak dlouho CFD brokerovi v ČR obvykle trvá zpracování výběrů, a zda platí minimální hranice pro výplatu prostředků na váš bankovní účet.
Dávejte pozor zejména na:
Nejlepší CFD makléři vám poskytnou neomezený přístup k obrovskému množství trhů. Zatímco někteří z vás by se rádi soustředili na americké společnosti, jiní by rádi zaujali mnohem více diverzifikovaný přístup. Proto se podívejte, jaké trhy každý CFD broker nabízí. Například eToro, Plus500 pokrývají trhy z USA, Kanady, Německa, Francie, Jižní Afriky, Saúdské Arábie, Finska a dalších!
Kromě základních náležitostí vám také radíme abyste prozkoumali, které obchodní funkce a nástroje CFD broker nabízí.
To může zahrnovat:
Jste z České republiky a chcete dnes začít obchodovat s CFD? Pokud ano, níže najdete rychlý návod, který vám pomůže začít během několika minut. Naši ukázku jsme postavili na populárním CFD brokerovi – eToru, ale můžete použít libovolnou platformu podle vašeho výběru!
Nejdůležitější je přejít na web eTora a zvolit si otevření účtu. Stejně jako u všech CFD brokerů, kteří jsou regulováni FCA, budete muset poskytnout některé osobní údaje.
To zahrnuje:
Budete také muset nahrát průkaz totožnosti – podle českých zákonů proti praní špinavých peněz. To zahrnuje pas nebo řidičský průkaz a nedávno vystavený účet za služby nebo výpis z bankovního účtu.
eToro přijímá několik platebních metod. Chcete-li vložit prostředky, můžete si vybrat z debetní/kreditní karty, elektronické peněženky nebo bankovního účtu. Minimální vklady začínají na 200 dolarech. Všechny vklady na eToro jsou připsány okamžitě (kromě bankovního převodu, který trvá 1-3 pracovní dny).
Nyní, když byl váš účet ověřen a vložili jste na něj finanční prostředky, můžete okamžitě začít obchodovat s CFD.
Dále budete požádáni o nastavení objednávky. V našem příkladu budeme obchodovat s akciovými CFD společnosti Apple.
Jakmile bude váš obchod s CFD na eToru proveden, zůstane aktivní, dokud pozici nezavřete ručně – nebo se nespustí váš příkaz k zisku/zastavení/ztrátě.
Hledání nejlepšího CFD brokera pro vaše individuální obchodní potřeby je naprosto nezbytné. Nejen, že musíte zajistit, aby váš výzkum pokrýval regulační postavení a reputaci brokera, ale i další metriky, jako jsou obchodovatelná aktiva, poplatky, provize, spready a platby.
Pokud chcete začít dnes, eToro je oblíbený u českých investorů. Účet si můžete otevřít během několika minut, okamžitě vložit prostředky debetní/kreditní kartou a poté obchodovat s CFD jedním kliknutím.
Obchodování s CFD je v ČR naprosto legální.
Ne, nástroje CFD mají za úkol „sledovat“ tržní cenu aktiva v reálném čase, takže na uvedené aktivum nebudete mít žádný zákonný nárok. Pokud byste například obchodovali s akciovými CFD, ve skutečnosti byste nekupovali akcie společnosti. Místo toho jednoduše spekulujete na budoucí cenu akcií.
Pokud sídlíte v ČR - a jste klasifikováni jako maloobchodní obchodníci, jste stále vázáni limity pákového efektu stanovenými orgánem ESMA. U hlavních měnových párů to činí maximálně 1:30 a u kryptoměn 1:2. Jediným způsobem, jak budete moci získat vyšší limity, je, pokud můžete doložit, že jste profesionální obchodník, nebo pokud používáte offshore brokera.
Ne, nástroj CFD vytvořil váš zvolený broker, takže jej nebudete moci převést na jiného poskytovatele.
Stále více CFD makléřů v ČR poskytuje podporu elektronických peněženek, jako je Paypal. Jedním z nich je i eToro (který také podporuje Skrill a Neteller).
Vladimír Pospíšil je autor článků, analytik a investor z Českých Budějovic. Je zkušeným analytikem trhů a aktivním obchodníkem s více než 10 lety zkušeností na finančních trzích. Specializuje se na intradenní obchodování, ale také dlouhodobé investování do různých druhů aktiv.
