Pokud jste začínajícím investorem, který jednoduše prozatím neví, jak fungují akcie, mezi prvními možnostmi se nabízí investice do ETF nebo podílového fondu. A to díky tomu, že příslušný poskytovatel těchto fondů nakupuje a prodává akcie na vlastní pěst. Nicméně se tento lákavý prostor obchodu pod vedením zkušených obchodníků a investorů však nedávno rozrostl o poněkud nový fenomén – Copty Trading (kopírování obchodů).
Tento způsob obchodu funguje přesně tak, jak i naznačuje jeho název. Umožňuje „kopírovat“ obchody jiných investorů přímo na platformě pro obchodování s akciemi, kterou používáte. Díky tomu máte šanci vydělat peníze na akciových trzích, aniž byste museli sami do hloubky zkoumat, do kterých společností je zrovna výhodné investovat. Celý proces je tak pasivní.
V této příručce vám vysvětlíme, co je kopírování obchodů, jak to funguje a zda se tento způsob obchod hodí k docílení vašeho dlouhodobého investičního záměru.
V Tomto Průvodci
Stejně jako je tomu u většiny online investičních způsobů v dnešní době, Copy Trading je procesem ve skutečnosti relativně přímočarým.
Kopírovat obchody úspěšných investorů můžete začít během několika minut pomocí následujících 5 jednoduchých kroků:
U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Kopírování obchodů umožňuje novým i stávajícím investorům (přesnou) replikaci obchodů úspěšných investorů. Tato nová funkce vám následně umožní aktivně obchodovat na akciových trzích, aniž byste museli mít znalosti o tom, jak vlastně fungují.
Kromě příležitosti výhodné investice tato možnost mimo jiné nabízí možnost nabití nových znalostí ohledně investic od příslušných obchodníků, u kterých se budete budete inspirovat a kopírovat jejich obchod a taktiky, jelikož jsou těmi, jež rozhodují kam a kdy investovat.
Nejlepší na tomto stylu obchodování je, že obchodník investuje svůj vlastní kapitál – to znamená, že investuje efektivně, čímž se snižuje riziko možné nedbalosti.
Je důležité si uvědomit, že kopírování obchodů je nabízeno vybraným počtem specializovaných akciových makléřů.
Například je všeobecně přijímáno, že platforma eToro je lídrem na trhu v tomto konkrétním segmentu.
Existují však i další makléři, kteří také vedou v kopírování obchodů, jako je AvaSocial a jeho partnerství s Pelican Trading, který je, stejně jako eToro, regulovaný orgánem FCA, a také Libertex s nabídkou MetaTrader 4.
Pokud jde o kopírování obchodů jiných obchodníků, jedním z prvních kroků je se ujistit, že si berete inspiraci u elitního makléře, který vám pomůže vyhledat ty nejlepší příležitosti obchodu.
Úroveň poskytované analýzy výkonu je zásadní pro správné rozhodnutí, koho kopírovat.
Také se chcete ujistit, že samotná platforma pro kopírování obchodů je snadno použitelná a poplatky jsou transparentní. Tento krok jsme vzali do vlastních rukou pro začátek shrnuli top 3 platformy pro kopírování obchodů
Na výhody a zápory každé z platforem se zaměříme v následujícím srovnání.
eToro je nesporným lídrem v oblasti kopírování obchodů. Koneckonců, jejich platforma pro kopírování obchodů se může chlubit více než 20 miliony registrovanými uživateli, což nám dává slušnou naději narazit na velké množství solidních a zkušených obchodníků.
Samotná platforma je velmi snadno použitelná, a to přímo v prohlížeči, takže není nutné žádné stahování!
Úroveň analytických detailů je opravdu působivá. Můžete si zobrazit podrobné statistiky všech obchodníků, které lze kopírovat, a analyzovat tak jejich minulost z hlediska celkových zisků a ztrát. eToro mimo jiné nabízí možnost zpětné vazby od ostatních obchodníků, kteří své obchody také kopírují.
Nejlepší vlastností eToro je, že můžete kopírovat obchodníky 100% bez provize! Neexistují také žádné poplatky za nákup a prodej, protože makléř je kompenzován spready a poplatky za některé produkty přes noc. Úžasné!
Vklady jsou také zdarma a můžete přistupovat ke službám kopírování obchodů na více aktivech, včetně měn, kryptoměn, akcií, komodit a dalších. Pokud to s kopírováním obchodů myslíte vážně, eToro je tím správným místem.
Plusy:
Mínusy:
Burza Libertex poskytuje uživatelům přístup k signálům MetaTrader, které jsou nabízeny prostřednictvím obchodní platformy MetaTrader 4.
Z platformy mohou uživatelé sledovat výkon ostatních obchodníků a rozhodnout se, zda-li je zkopírovat - i když je tato funkce, na rozdíl od platformy eToro, zpoplatněna.
Platforma není tak uživatelsky přívětivá jako eToro nebo AvaSocial, umožňuje však algoritmické obchodování. Libertex také nabízí komplexní a kvalitní sadu dat o výkonech obchodníků, dostupné obchodníkům ke kontrole a analýze, koho kopírovat.
70.8% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.
Aplikace pro kopírování obchodů, která vznikla partnerstvím mezi globálně regulovaným makléřem AvaTrade a Pelican Trading, který je regulovaný FCA. Společně poskytují aplikaci pro kopírování obchodů, která je k dispozici na zařízeních Android a iOS.
Prostřednictvím aplikace můžete komunikovat, sledovat a kopírovat další obchodníky pouhým kliknutím tlačítka myši. Dostupné statistiky výkonů jsou také velkým plusem, jelikož vám pomohou najít toho správného obchodníka ke kopírování. Podrobně uvádí měsíční výkon, obchodní aktivitu, celkový zisk a obchodované trhy.
71 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.
Pro usnadnění začátků s investicemi skrze kopírování obchodů jsme níže uvedli jednoduchých 5 kroků, které vás tímto procesem provedou během páru minut - přiložili jsme také několik užitečných snímků obrazovky z přední platformy pro kopírování obchodů, kterou je eToro.
Proces však zůstává do značné míry stejný bez ohledu na platformu, kterou se rozhodnete použít. Zde je postup jak na to, s ohledem na různé platformy, krok za krokem:
První a také nejdůležitější částí je výběr vhodné platformy a také investora, na kterého se budete moci spolehnout.
Koneckonců, vaše zisky a ztráty budou ze 100% diktovány výsledky obchodování právě investora, které jste si na začátku vybrali.
Pokud byste ke kopírování obchodů použili eToro, budete mít v zásadě přístup k více než 12 milionům investorů. Je samozřejmé, že drtivá většina těchto obchodníků nebude mít dovednosti ani prokázané výsledky, které by si zasloužily pozornost. Je tak bezpodmínečně nutné, abyste plně využili možnosti filtrování.
Na výběr máte z různých filtrů, mezi které patří umístění, trh, ze kterého chcete kopírovat obchody, částka, kterou obchodník s kopiemi získal za posledních dvanáct měsíců, a mnoho dalších užitečných filtrů.
Jakmile filtry upravíte a stisknete tlačítko „GO!”, Zobrazí se vám rozsáhlý seznam potenciálních obchodníků, které můžete začít kopírovat ještě dnes.
S Libertexem máte přístup k funkcím kopírování obchodů prostřednictvím populární obchodní platformy MetaTrader 4 a sekce MetaTrader Signals. To vám umožní sledovat výkon ostatních obchodníků pomocí platformy MetaTrader.
Používání platformy je o něco složitější než používání eToro, které je velmi jednoduché. Je také pravděpodobné, že budete muset zaplatit za některé signály, které budete chtít zkopírovat na svůj obchodní účet, zatímco eToro je zdarma!
AvaTrade má jedinečnou nabídku kopírování obchodů, a to díky jejímu partnerství s Pelican Trading. S aplikací AvaSocial můžete komunikovat, sledovat a kopírovat obchody jiných obchodníků, kteří jsou známí jako poskytovatelé tzv. signálů.
Kliknutím na jejich profily můžete zobrazit podrobné statistiky o každém z poskytovatelů. Poté se vám ukážou podrobné výsledky z minulosti, frekvence obchodních aktivit a počet lidí, kteří je sledují a kopírují jejich obchody.
Zde to začíná být zajímavější, a to nejen proto, že se vám po kliknutí na konkrétní profil obchodníka naskytne možnost odhalit značné množství velice užitečných informací.
Mezi ukazatele, na které se při kopírování obchodníků doporučujeme zaměřit, patří následující údaje:
Někdo může namítat, že je výkon tou nejdůležitější metrikou k analýze.
Rozhodující je, že máte k dispozici k nahlédnutí úplný rozpis toho, jak si obchodník vedl na platformě od chvíle, kdy se připojil. Zde musíte našlapovat extra opatrně, zvláště pokud jde o časový rámec.
Například zatímco obchodník může být 40% v zisku, tento fakt může být založen pouze na 3 měsících obchodování. To by naznačovalo, že obchodník podstupuje významná rizika. Místo toho vám nejvíce doporučujeme držet se obchodníků, kteří mají historii nejméně 12 měsíců.
Tato metrika udává, kolik lidí aktuálně kopíruje dotyčného investora. Pokud má investor velkou sledovanost, je to obecně dobré znamení.
Také si můžete prohlédnout investorovo AUM (Assets Under Management = Aktiva pod správou). Toto číslo nebude hrát při výběru hlavní roli, ale přesto je dobré jej vědět.
Tato konkrétní sada statistik je užitečná tím, že nabízí komplexní přehled o mentalitě investora. Získáte například úplný rozpis toho, jaká aktiva obchodník rád nakupuje a prodává. Pokud se chcete držet výhradně akcií, před rozloučením se se svými penězi je důležité vyhodnotit tuto konkrétní statistiku..
Můžete si také zobrazit průměrný zisk a ztrátu každého obchodu. Toto číslo je také užitečné, protože poskytuje představu o tom, na co se obchodník obvykle zaměřuje. Rovněž zdůrazňuje, do jaké míry je obchodník ochoten zůstat v mínusu před opuštěním své pozice.
Ve spodní části profilu obchodníka se zobrazí některé zajímavé průměry. Například zjistíte, kolik obchodů investor obvykle každý týden zadá. Čím vyšší číslo, tím aktivnější je obchodník. Podobně, pokud se jedná o nízký počet, je pravděpodobné, že investor upřednostní dlouhodobou strategii „nakoupit a držet”.
Kromě toho můžete také zobrazit průměrný počet dní, po které si investor ponechá pozici otevřenou. Opět vám to dá jasnější informaci o tom, zda investor preferuje více krátkodobou či dlouhodobou strategii.
eToro také přidělí investorovi hodnocení rizika, které je často aktualizováno. Průměrné skóre rizika se pohybuje od 1 do 10. Čím je číslo nižší, tím menší riziko obchodník podstupuje. Míra rizika obchodníka, s jakou se rozhodnete pokračovat, bude nakonec záviset na vás.
Jakmile si vyberete obchodníka, který se vám líbí, budete muset určit, kolik chcete investovat. Vždy bude existovat minimální investiční práh, který se bude lišit v závislosti na zvolené platformě. V případě eTora to činí minimálně 200 dolarů (zhruba 160 liber)za každé portfolio obchodníka, které budete kopírovat.
Jakmile potvrdíte investici - finanční prostředky budou odebrány ze zůstatku vašeho účtu a budou přiděleny do portfolia obchodníka.
Jakmile investujete, vaše osobní akciové portfolio bude odpovídajícím způsobem aktualizováno. Jako nejjednodušší možný příklad toho, jak tato funkce funguje, si ukážeme jednoduchý příklad.
Abychom to zjednodušili, předpokládejme, že obchodník, kterého budete kopírovat má následující portfolio:
I když je zřejmé, že celková hodnota portfolia je 50 000 liber – toto číslo je ve skutečnosti irelevantní. Místo toho se pro účely kopírování obchodů více zajímáme o „váhu” portfolia. Toto laicky znamená, kolik každá jednotlivá akcie přispívá do širšího portfolia. Je to proto, že vaše osobní portfolio akcií bude přesně zrcadlit toto rozložení.
Například:
Jak můžete vidět z výše uvedeného, vaše portfolio nyní odráží portfolio vašeho vybraného investora - ale v částce úměrné tomu, co jste investovali!
Jakmile vaše osobní portfolio akcií přesně kopíruje portfolio vybraného obchodníka, nemusíte dělat nic jiného. Je však důležité si uvědomit, že investor bude aktivně nakupovat a prodávat akcie, po celou dobu, co bude na platformě pro obchodování s akciemi.
Jinak řečeno, pokud se investor rozhodne prodat všechny své akcie BP, stejně tak se prodají i vaše akcie BP. Podobně, pokud se investoři rozhodnou přidat do svého portfolia akcie Facebooku, vaše portfolio bude také obsahovat akcie Facebooku.
To je část, kdy začínají být věci trochu matoucí, protože obchodníci na eToro, které kopírujete, často vkládají další finanční prostředky, aby mohli do svého portfolia přidat další akcie. V tomto případě máte dvě možnosti:
Když investor vloží více finančních prostředků, obdržíte oznámení. Ve většině případů investor veřejně oznámí, že má v úmyslu přidat další prostředky, což vám poskytne čas na přípravu. Ať tak či onak, pokud chcete opravdu přesně zrcadlit investora, budete muset vložit více finančních prostředků - v přiměřené výši.
Pokud se rozhodnete nepřidávat do svého portfolia, které kopírujete další prostředky, bude vaše pozice automaticky upravena. Jinými slovy, eToro bude muset prodat některé z akcií, které aktuálně máte, aby vytvořil prostor pro nový nákup. V tomto smyslu budete stále zrcadlit investora, ale rozložení nebude stoprocentně přesné.
Pokud jste měli šanci prozkoumat naší podrobnou recenzi o ETF a podílových fondech, měli byste již pevně rozumět tomu, jak si při Copy Trading vydělat peníze.
Pokud ne, vyděláte peníze stejným způsobem, jako když jste si koupili akcie na vlastní pěst. Můžete si tak vydělat peníze ve formě kapitálových zisků a dividend.
Zajímavý tip: Ke snížení rizika nadměrného vystavení se pouze jednomu kopírovanému obchodníkovi, může přijít vhod diverzifikovat vaše portfolio do několika různých investorů. Budete však muset zajistit, že u každého obchodníka, kterého kopírujete, splníte minimální investici 200 dolarů - pokud používáte eToro..
Poplatky, které musíte zaplatit při využívání funkce kopírování obchodů, budou záviset na zvolené platformě. Pokud se však rozhodnete využít eToro, nejsou zde žádné poplatky - budete tak i nadále těžit z bezprovizového obchodování s akciemi.
Celkově lze říci, že kopírování portfolií je zajímavou alternativou k ostatním tokům pasivních příjmů, jako jsou ETF a podílové fondy. Jedním z důvodů je to, že si analýzou profilu můžete vybrat zkušeného obchodníka, který se vám líbí. Navíc a možná to nejdůležitější je, že získáte mnohem větší kontrolu nad kopírovaným portfoliem.
Důvodem je to, že své portfolio můžete upravit podle potřeby. Například i když můžete souhlasit s 90% nákupů akcií obchodníka, možná nebudete chtít získat expozici v technologickém odvětví. V takovém případě můžete tyto pozice ručně opustit a zbytek portfolia nechat aktivní! Podobně můžete také koupit akcie jakékoli společnosti podle vašeho výběru.
Na závěr se také ujistěte, že při kopírování obchodů rozumíte rizikům. Koneckonců, jen proto, že váš vybraný investor má skvělé výsledky v oblasti akcií, neznamená to, že to tak bude napořád.
Ano a ne - stejným způsobem můžete vydělávat peníze investováním do akcií v tradičním smyslu. Záruka však nikdy neexistuje. Koneckonců, vaše šance vydělat peníze díky Copy Trading jsou 100% závislé na obchodních výsledcích vybraného investora.
Ne, obchodník, kterého budete kopírovat, bude mít plnou kontrolu nad akciemi, které se rozhodl koupit a prodat. Nezapomeňte, že stále obchodují se svými vlastními penězi. Dobrou zprávou je, že můžete ručně zavřít pozici, pokud nemáte stejný pocit z konkrétní akcie. Podobně můžete do svého portfolia přidat své vlastní akcie, kdykoli to uznáte za vhodné.
To záleží na vaší volbě platformy pro Copy Trading. Pokud používáte eToro, za použití této funkce nejsou žádné další poplatky.
Obvykle můžete opustit část svých obchodních pozic při kopírování kdykoli jen chcete.
Vladimír Pospíšil je autor článků, analytik a investor z Českých Budějovic. Je zkušeným analytikem trhů a aktivním obchodníkem s více než 10 lety zkušeností na finančních trzích. Specializuje se na intradenní obchodování, ale také dlouhodobé investování do různých druhů aktiv.
