trading platform CZ
Search TradingPlatforms

Overview

Bydlíte v Česku a chcete nakupovat akcie z pohodlí domova? Pokud ano, tak už jste možná slyšeli o FCA makléři eToro. Tato multi-asset platforma je velice oblíbená u začínajících investorů – založení účtu i vložení peněz je snadné a akcie nakoupíte za pár minut zcela bez komisí. Je ale eToro správná volba i pro vás? To se dozvíte v naší recenzi.

V této eToro review rozebereme vše podstatné včetně typů obchodovatelných akcií, poplatků a komisí, obchodních nástrojů, možností plateb, použitelnosti, regulace a dalších věcí. Poznejte, jestli je eToro pro vás.

Contents

Jak začít na eToro?

Pokud se vám eToro zamlouvá a chcete začít obchodovat s akciemi bez komisí, níže najdete požadované kroky:

  • 1 – Založení účtu (eToro)
  • 2 – Ověření identity
  • 3 – Provedení vkladu
  • 4 – Nákup akcií

Co je eToro?

eToro je online broker, který založili v roce 2007 fintech podnikatelé v Izraeli. Nabízí širokou škálu aktiv, která si můžete koupit v tradičním smyslu, ale nechybí ani obchodování formou rozdílových smluv (CFD).

Co se týče tradičního vlastnictví, tak jsou na výběr akcie, ETF a kryptoměny, zatímco CFD nabídnou akcie, indexy, dluhopisy, kovy, energie a další

Jednou z největších výhod eToro je poplatková struktura, protože jako jedna z mála platforem nabízí nakupování akcií bez komisí. To samé platí pro kryptoměny jako Bitcoin a více než 153 ETF. Jako platforma pro obchodování akcií se zaměřením na začínající investory je eToro vhodné řešení pro online nákupy.

Obchodní účet totiž založíte snadno během pár minut a vklad provedete platební kartou, přes e-peněženku nebo bankovním převodem. Potom už si jen musíte vybrat, kolik chcete investovat, jaké akcie si chcete koupit a kliknout na potvrzení obchodu.

Určitě bychom se měli zmínit také o kopírování obchodů a sociálním obchodování, které stojí za prudkým zájmem o tuto obchodní platformu. Díky těmto možnostem můžete komunikovat s dalšími investory v podobném duchu jako na Facebooku a kopírovat obchody druhých.

Jaké akcie lze koupit na eToro?

eToro nabízí přes 1 700 akcií z různých trhů. Je to menší nabídka než u IG nebo Hargreaves Lansdown, ale stále je z čeho vybírat a nechybí ani nejlepší akcie roku 2021. Snadno můžete například investovat do akcií BP, Royal Mail, Tesco nebo HSBC.

Dále vám eToro poslouží i v oblasti mezinárodní diverzifikace. Zásadní nabídku tvoří americké trhy. Na výběr máte stovky známých společností z Newyorské burzy cenných papírů (NYSE) a NASDAQ.

Mezinárodní trhy jsou poté následující:

  • Amsterdam
  • Brusel
  • Kodaň
  • Frankfurt
  • Helsinki
  • Hongkong
  • Lisabon
  • Madrid
  • Milán
  • NASDAQ (USA)
  • NYSE (USA)
  • Oslo
  • Paříž
  • Saúdská Arábie
  • Stockholm
  • Curych

Najdete tu akcie jako Apple, Amazon, Facebook, IBM, Ford Motors, Nike, Disney a další. Na všech zmíněných burzách obchodujete zcela bez komisí, k čemuž se v naší eToro review ještě vrátíme později.

Co se týče konkrétních typů akcií v nabídce, tak je tu technologie, maloobchod, bankovnictví, potraviny, nápoje a dokonce konopí! Pokud vás zajímá pasivní příjem, tak nechybí ani dividendové akcie.

Vývoj svých oblíbených akcií můžete sledovat prostřednictvím watchlistů.

Zlomkové akcie u eToro

eToro je jedním z mála českých brokerů nabízejících „zlomkové akcie“. Jak už sám název napovídá, můžete si koupit jen „zlomek“ akcie. To má hned několik výhod. Představte si například situaci, kdy si chcete do svého portfolia na eToro přidat pár amerických akcií.

Americké trhy jsou denominované v dolarech a akcie některých společností z NYSE a NASDAQ vás tak vyjdou klidně na stovky a často dokonce tisíce dolarů.

Jako příklad se podívejte na Amazon, který v době psaní této recenze eToro stojí 3 184 dolarů. Jeho akcie by vás v přepočtu vyšla na 70 000 Kč. Většina investorů však nechce investovat tak vysokou částku do jediné akcie. Zaprvé je tak náročnější diverzifikace portfolia a navíc byste také mohli rychle překročit plánovaný investiční rozpočet.

Pokud si však chcete koupit akcie Amazonu na eToro, bude vám stačit 50 dolarů, takže něco okolo 1 100 Kč. Jinými slovy – když zainvestujete 1 100 Kč do Amazonu, budete vlastnit přibližně 1,6 % jedné akcie. Zmíněné zlomkové vlastnictví platí pro všech více než 1 700 akcií nabízených u eToro.

ETF

Pokud chcete eToro využívat k nákupu mezinárodních akcií, ale nemůžete si vybrat konkrétní společnosti, možná byste měli zvážit ETF. Tímto způsobem investujete do balíčku různých akcií v rámci jednoho obchodu.

Po nákupu ETF u eToro už nemusíte nic jiného dělat a stačí jen počkat na vhodnou chvíli k prodeji. Poskytovatel ETF totiž vyřídí nákup a prodej akcií za vás. Celkově má eToro v nabídce 153 ETF spadajících do různých sektorů trhu.

Konkrétně tu najdete ETF tří největších poskytovatelů z tohoto odvětví finančního trhu – Vanguard, iShares a SDPR. Můžete tak investovat do celosvětově nejoblíbenějších ETF. Každý ze zmíněných poskytovatelů například nabízí ETF sledující výkon indexu S&P 500.

S&P 500 je nejobchodovanější index na světě a jeho součástí je 500 amerických společností s největší kapitalizací. Jedinou investicí do ETF S&P 500 si tak u eToro nakoupíte podíl v 500 různých společnostech.

Pokud chcete navíc diverzifikaci posunout na novou úroveň, tak si můžete koupit ETF s expozicí na dluhopisy. Například ETF Vanguard Total International Bond obsahuje přes 6 000 dluhopisových instrumentů z různých trhů. Všechna tyto aktiva si opět pořídíte nákupem jediného ETF.

Co se týče minimální výše investice, tak ETF na eToro nakoupíte od 50 dolarů. Pro české investory je to skvělá zpráva, protože většina online brokerů vyžaduje mnohem více. Pokud byste chtěli nakoupit přímo u poskytovatele, jako je Vanguard, vyšla by vás minimální investice na 15 250 Kč.

Další aktiva u eToro

Pokud chcete investovat do široké škály aktiv, na eToro to zvládnete.

Tady je shrnutí, co dalšího na platformě najdete:

  • Indexy: eToro nabízí 13 indexů, která koupíte nebo prodáte na kliknutí tlačítka. Patří mezi ně FTSE 100, Dow Jones 30, France 40, S&P 500, NASDAQ 100, Japan 225 a další.
  • Kryptoměny: Na eToro si můžete pořídit 16 různých kryptoměn s minimální investicí od 25 dolarů. V nabídce je Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, a další. Obchodovat můžete i s krypto křízovými páry jako BTC/ETH. Kryptoměny můžete buďto vlastnit jako aktiva nebo s nimi obchodovat prostřednictvím CFD.
  • Komodity: Na eToro jsou také komodity. V nabídce je několik trhů ropy a zemního plynu, zlato, stříbro, měď a několik zemědělských produktů.
  • Měny (FX): eToro nabízí také skvělé prostředí pro obchodování s měnovými páry, kterých je tu přes 40.

Je třeba zmínit, že kromě akcií, ETF a kryptoaktiv se všechny ostatní třídy aktiv obchodují prostřednictvím CFD (rozdílových smluv). Obchodujete tak budoucí hodnotu podkladového aktiva, aniž byste ho museli reálně vlastnit. Obzvláště zajímavá je tato možnost pro obchodování s hmotnými aktivy, jako jsou zlato, stříbro a ropa.

Podkladové aktivum sice nebudete vlastnit, ale CFD u eToro mají dvě klíčové výhody, které tradiční vlastnictví nenabízí – finanční páku a možnost krátkých prodejů.

Dbejte však na to, že CFD jsou komplexní a vysoce rizikové instrumenty a při používání finanční páky je riziko ještě větší. Než se do nich rozhodnete investovat své peníze, udělejte si dostatečný průzkum, abyste pochopili, jak fungují.

eToro finanční páka

Díky finanční páce můžete obchodovat s větší částkou, než kterou máte na účtu. eToro podléhá a splňuje všechny předpisy Evropského orgánu pro cenné papíry (ESMA). Tím pádem je finanční páka pro všechny žijící v Evropě omezená horní hranicí.

Pro akcie je to 1:5, pro zlato 1:20 a pro hlavní měnové páry 1:30. Pro obchodování s kryptoměnami můžete mít páku až 1:2 a pro komodity 1:10 (kromě zlata).

Pokud nevíte, jak finanční páka funguje, tak jde prakticky o znásobení vaší vložené částky. Řekněme, že chcete investovat 2 500 Kč do zlata. Pokud by cena zlata vzrostla o 10 %, tak by byl váš zisk s pákou 1:20 navýšen na 5 000 Kč (10 % z 2 500 Kč násobíte pákou 20).

eToro krátké prodeje

Jednou z nejoblíbenějších vlastností eToro je možnost krátkých prodejů. To vám dává zjednodušeně možnost spekulovat na pokles ceny.

Řekněme, že jste si například udělali podrobný průzkum akcií HSBC, ze kterého vyplývá, že jsou extrémně nadhodnocené. Zatímco většina investorů by se akciím jednoduše vyhnula, šikovnější investoři zváží možnost krátkého prodeje, aby vydělali na jejich poklesu.

Pokud tedy podáte prodejní příkaz v hodnotě 15 000 Kč a akcie klesnou o 20 %, vyděláte 3 000 Kč. Tímto způsobem můžete obchodovat pouze prostřednictvím CFD.

eToro dividendy

Hodně často se nás lidé ptají, jestli eToro vyplácí dividendy. Zkráceně, ano – při investování do ETF u eToro máte nárok na přesně takovou dividendu, jakou se společnost rozhodne vyplácet.

V případě akcií společnost převede dividendu na eToro, které vám ji obratem přičte k zůstatku účtu. Peníze si můžete hned vybrat nebo ještě lépe – reinvestovat je do jiných aktiv. Využijete tak složeného úročení na maximum.

Co se týče ETF, tak poskytovatelé jako Vanguard a iShares vyplácí obvykle dividendy každé tři měsíce. Společnosti z celého koše aktiv totiž vyplácí dividendy rozdílně v průběhu měsíce a bylo by nepraktické převádět každou částku zvlášť.

Místo toho vám ETF vyplatí dividendy jednorázově za celý čtvrtrok. Dividendy vám opět přičtou na účet eToro a můžete si je okamžitě vybrat.

eToro poplatky a komise

Jedním z nejdůležitějších faktorů při výběru českého brokera je poplatková struktura. A nemluvíme jen o poplatku za nákup akcií. Je jich mnohem víc.

Proto se teď na všechny poplatky eToro podíváme blíže.

Nulové poplatky za nákup akcií

Prodejním tahounem eToro je nákup akcií zcela bez komisí. Platí to pro kompletní nabídku akcií eToro, ať už jsou místní nebo zahraniční. Takto štědrá nabídka hodně odbočuje od nabídky tradičních lokálních brokerů, a proto si eToro oblíbilo již více než 12 milionů investorů.

Například oblíbený britský broker Hargreaves Lansdown si účtuje vstupní poplatek 11,95 liber. Tento poplatek platíte při nákupu a potom opět při prodeji. Když si tedy koupíte akcie Royal Mail za 50 liber, tak bude poplatek dělat 23,9 % celé vaší investice! Ten samý obchod zvládnete realizovat u eToro zdarma.

Avšak pozor, platí to pouze v případě, že splňujete tyto podmínky:

  • Neobchodujete na páku
  • Neprodáváte na krátko

Obě výše zmíněné podmínky by znamenaly, že obchodujete akciová CFD, takže obchodujete, nikoliv investujete.

Nákup akcií v hodnotě 1 000 liber na eToro v porovnání s UK brokery

Níže najdete poplatky, které byste platili při nákupu akcií v hodnotě 1 000 liber na eToro, IG a tradiční společnosti jako Hargreaves Lansdown.

eToro IG Hargreaves Lansdown
Mezinárodní akcie 0 £ 0 £ nebo 10 £ 11,95 £ nebo 1 % (min. 20 £ / max. 50 £)

Dlouhá pozice na akciové CFD v hodnotě 1 000 liber na eToro v porovnání s UK brokery

Níže najdete poplatky, které byste platili při otevření dlouhou pozici na akciové CFD v hodnotě 1 000 liber u eToro, Plus500 nebo MarketsX.

eToro Plus500 MarketsX
S&P 500 1,20 £ 1,05 £ 1,30 £
Europe 50 1,35 £ 0,65 £ 1,25 £
Apple 3,15 £ 4,45 £ 3,20 £

 

Další poplatky

Při používání eToro je třeba znát několik poplatků.

Spread

Ve světě akcií spready představuje rozdíl mezi poptávkou (nákupní cena) a nabídkou (prodejní cena). Pochopení tohoto principu je velice důležité, protože je samo o sobě nepřímým nákladem obchodování a má vliv na výsledné ROI (návratnost investice).

eToro nemá pevně stanovené spready a budou se tedy měnit podle aktuální situace na trhu. To znamená, že v období, kdy se obchoduje nejvíce, budete mít z pohledu spreadů prakticky nejlepší podmínky. Abyste si dokázali lépe představit, kolik vlastně na spreadu zaplatíte, tak nákupní a prodejní cena akcií Royal Mail byla během standardních obchodních hodin 174,24 a 174,80 pencí. To znamená, že spread byl přibližně 0,32 %. Vzhledem k tomu, že neplatíte žádné poplatky za nákup, jde o poměrně skvělé podmínky.

Poplatek za neaktivitu

Pokud budete neaktivní déle než rok, tak si eToro začne účtovat poplatek 10 USD každý měsíc.

Poplatky za vklad a výběr peněz

eToro si za vklady neúčtují žádné poplatky přímo. Je tu však nepřímý náklad na měnovou konverzi, se kterým je třeba počítat. Všechny účty na eToro jsou totiž denominovány v amerických dolarech. Pokud provedete vklad platební kartou, e-peněženkou nebo bankovním převodem, naúčtují vám poplatek za měnovou konverzi ve výši 0,5 %. Při vkladu 10 000 Kč to dělá 50 Kč.

Výběry jsou zpoplatněny fixním poplatkem ve výši 5 dolarů, takže přibližně 110 Kč.

eToro obchodní platforma pro akcie

Co se týče nákupu a prodeje akcií u eToro, tak jde o velice jednoduchý postup. Investice můžete vyhledávat dvěma způsoby.

  • Buďto si najdete konkrétní společnost a přejdete přímo na její investiční stránku
  • Nebo si vyberete z celé knihovny eToro pomocí filtrů konkrétní burzu, odvětví atd.

Typy příkazů

eToro sice cílí na začínající investory, ale i tak máte z pohledu příkazů z čeho vybírat.

Mezi typy příkazů patří:

  • Tržní příkaz: Tímto příkazem nakoupíte nebo prodáte za aktuální cenu. Pokud je trh dané akcie otevřený, obchod proběhne během několika vteřin.
  • Limitní příkaz: Limitní příkaz použijete ve chvíli, kdy si chcete koupit akcie na konkrétní ceně. Počítejte s tím, že tento příkaz se vyplní pouze za podmínky, že daná akcie dosáhne stanovené ceny. Pokud se tak nestane, příkaz bude čekat do té doby, než se podmínka naplní nebo ho zrušíte.
  • Příkaz stop loss: Tento typ příkazu se hodí, pokud chcete nakupovat a prodávat akcie krátkodobě. V zásadě jde o automatické uzavření pozice, pokud cena klesne o stanovenou hodnotu.
  • Příkaz take profit: Tento typ příkazu se opět hodí krátkodobým obchodníkům. Umožní vám automaticky uzavřít pozici, když dosáhne stanoveného zisku.

Když to shrneme, tak pokud se chystáte na eToro nakupovat akcie, které chcete držet dlouhodobě několik let, tak si bohatě vystačíte s tržním příkazem.

eToro recenze o nakupování akcií, sociálním obchodování a copytradingu

O eToro se často mluví jako o „platformě pro sociální obchodování“. a je k tomu dobrý důvod. Pokud jste se s tímto fenoménem ještě nesetkali, tak jde prakticky o sociální síť, až na to, že pro akcie a investiční prostředí. Jinými slovy tu můžete diskutovat o svých obchodních nápadech a získat investiční doporučení od kolegů na veřejném místě.

Řekněme, že na eToro vydal investiční doporučení pro nadcházející týden zkušenější obchodník. V takovém případě si můžete doporučení nejen pročíst, ale zároveň na něj i reagovat.

Obzvláště to oceníte, pokud skutečně začínáte a potřebujete nasbírat nové zkušenosti a pohledy na věc. Vybrané uživatele eToro si poté můžete přidat do seznamu přátel, což vám umožní sledovat jejich aktivity na platformě.

Kopírování obchodů

eToro je sice vynikající platforma pro sociální obchodování, ale nic se nedokáže vyrovnat nabízené funkce copytrading. Díky té si můžete vyhledávat oblíbené investory na eToro a do puntíku kopírovat všechny jejich obchodní aktivity. Zkopírujete nejen celé portfolio obchodníka, ale i jeho budoucí investice.

Do akcií tak můžete investovat, aniž byste si museli dělat vlastní průzkum. Pokud se tedy teprve začínáte učit investovat do akcií, ale zároveň už byste rádi investovali, tak k tomu můžete využít CopyTrader.

Nejlepší na tom je, že můžete investovat částku, která vám vyhovuje – po splnění minima ve výši 200 dolarů.

  • Řekněme, že chcete například kopírovat obchodníka, co má zainvestované 2 000 000 Kč do 30 různých akcií.
  • V tomto poměru představuje 5 % v akciích společnosti Facebook 100 000 Kč
  • Vy však chcete investovat do copytrading portfolia jen 20 000 Kč
  • Jelikož je vše počítáno úměrně, tak bude vašich 5 % v akciích Facebooku odpovídat částce 1 000 Kč.

S kopírováním obchodů nejsou spojeny žádné další poplatky a pozice můžete zavřít kdykoliv chcete. Dokonce jde zavřít jednotlivé příkazy přímo v portfolio, což vám dává 100% kontrolu nad penězi.

Nejlepší obchodníci na eToro, které kopírovat

V době psaní článku můžete kopírovat o něco méně než 710 000 obchodníků. Naštěstí je tu hromada filtrů, které vám pomohou s výběrem nejvhodnějšího kandidáta pro plnění vašich dlouhodobých cílů.

Abyste si dokázali představit, co je třeba při výběru obchodníka zvažovat, vytvořili jsme tento seznam:

  • Celkové výnosy obchodníky od doby příchodu na eToro
  • Měsíční výnosy
  • Riziko (1 nejnižší, 10 nejvyšší)
  • Preferovaná aktiva (akcie, ETF atd.)
  • Průměrné trvání obchodu (určuje, jestli je obchodník zaměřený na krátké, střední nebo dlouhodobé období)
  • Počet kopírujících obchodníků a suma spravovaných aktiv

Hledání obchodníka na eToro může zabrat skutečně hodně času. Přece jen vybíráte z tisíců potenciálních možností.

S ohledem na tuto skutečnost jsem pro vás vybrali tři současné nejlepší eToro copy tradery.

  1. Jay Edward Smith – Jaynemesis – nejlépe hodnocený obchodník s meziročním výnosem 68 % za 2020

Buďte si jistí, že Jay Edward Smith vystupující pod přezdívkou „Jaynemesis“ je jedním z nejžhavějších copy traderů na eToro v roce 2021. Zaprvé má tento obchodník v roce 2020 výnos přes 68 % (bráno uprostřed října 2020).

Vzhledem k okolnostem, které způsobil COV-19, a skutečnosti, že mnoho akcií se stále pohybuje na hodnotách před pandemií, jde o nevídaný výkon. Co je ještě obdivuhodnější, tak kromě 0,57% zaváhání v září 2020 zakončil Jay Edward Smith všech předchozích 14 měsíců v zisku. V roce 2018 tento obchodník přinesl sledujícím zhodnocení 52 %.

Při bližším pohledu na jeho portfolio zjistíte, že investuje do diverzifikovaného koše akcií. Najdete v něm Microsoft, Etsy, UPS, Canadian Solar nebo třeba Beyond Meat. 95 % portfolia tvoří akcie, ale menší část dělá také Bitcoin a ETF.

Dříve si Jay Edward Smith pohrával také s indexy a komoditami. Jeho rizikové hodnocení se z pohledu eToro zvýšilo na 5/10 oproti dubnové hodnotě z roku 2020, kdy bylo 2/10. Aktuálně má tento obchodník přes 26 000 sledujících a ve správě přes 5 milionů dolarů aktiv.

  1. Shamsher Malik – ShamsherMalik – nízkorizikový obchodník s akciemi a měnami (55 % meziroční výnos za rok 2020)

Pokud vám riziko 5/10 přijde příliš vysoké, tak se podívejte blíže na obchodníka Shamsher Malik. Tento obchodník z VB se specializací na fundamentální analýzu dává přednost bezpečnějšímu investování. Konkrétně obchoduje s akciemi a na forexu.

Pozice drží v průměru 2 týdny, což odpovídá sledování krátkodobých trendů. Přestože je jeho rizikové hodnocení 3/10, výnosy se vůbec nedrží při zemi. Například v prvních 10 měsících roku 2020 měl zhodnocení 12,32 %. Určitě je to mnohem menší částka, než vydělal Jay, ale je třeba také pamatovat na poměr rizika a zisku.

Samozřejmě byste měli od rizikovějších obchodníků očekávat i vyšší výnosy. Nicméně v roce 2019 měl Shamsher zhodnocení 32 %. Velice přívětivá je i velikost drawdownu, která je v průměru 10,45 % ročně.

  1. Mantas Dabkevicius – Mantasdabk – swingový obchodník s velkým potenciálem (55 % meziroční zhodnocení za 2020)

Pokud vás oslovilo krátkodobé swingové obchodování, tak by se vám mohl líbit slibný obchodník Mantas Dabkevicius. Je z Dánska a pod přezdívkou „Mantasdabk“ na eToro pravidelně nakupuje a prodává aktiva. Průměrné trvání jeho obchodů je 1,5 týdne.

Týdně zadá v průměru 25 obchodů, takže je hodně aktivní. Co se týče aktiv tohoto eToro copy obchodníka, tak 60 % tvoří akcie. Dále ho oslovily také komodity, měny, kryptoměny a ETF.

Zcela pasivně se tak můžete účastnit dění na různých trzích prakticky nepřetržitě. Ohledně zhodnocení jeho historie na platformě eToro sahá do prosince roku 2019. V prvním měsíci však vydělal 4,85 % a za rok 2020 bylo jeho zhodnocení 55,62 %.

To představuje 58,70 % ziskových týdnu od jeho příchodu na eToro. Na základě vysokých výnosů byste si mohli říct, že jde o velice rizikového obchodníka, ale jeho rizikové hodnocení je ve skutečnosti 4/10. Polepšil si tak z hodnocení 6/10, které měl v březnu 2020.

CopyPortfolios

eToro poskytuje také pokročilejší nástroje pro kopírování obchodů s názvem CopyPortfolios. Jde o profesionálně spravovaná portfolia využívající umělou inteligenci a algoritmické obchodování. Jsou tu dva typy. Top Trader Portfolios jsou tvořena z nejúspěšnějších obchodníků na eToro a Market Portfolios spojují určitá aktiva do jedné vybrané obchodní strategie.

Top Trader Portfolio

Ohledně prvního typu Top Trader Portfolios patří mezi jedny z nejoblíbenějších na eToro „GainerQtr“. V roce 2020 toto portfolio vydělalo o něco méně než 20 %. O rok předtím byl výnos něco přes 14 %. Portfolio je dobře diverzifikované, 25 % z něj dělá 5 obchodníků. Zbytek je rozdělený mezi velký počet obchodníků z různých trhů.

Jde o propracovanější způsob kopírování, ale zároveň je nevýhodou minimální vklad do CopyPortfolio ve výši 5 000 USD (110 000 Kč). Přesto je nutno uznat, že jde z pohledu pasivity o nejlepší dostupnou investici na eToro, protože nemusíte řešit absolutně nic. Žádné vybírání vhodných obchodníků a řešení rebalancování portfolia.

Market Portfolios

Díky nástroji Market Portfolios můžete cílit na konkrétní oblasti finančních trhů. Jedním z příkladů je portfolio „RemoteWork“. Jde o portfolio, které nabízí expozici na společnosti spojené s prací z domova (remote work = práce na dálku). Patří sem akcie Twilio, Zoom, Shopify, Adobe, Salesforce a další.

Tomuto konkrétnímu portfoliu se od vydání v roce 2018 obzvláště dařilo. Za poslední tři roky jsou jeho výnosy 82 % (2020 meziročně), 41 % (2019) a 49 % (2018) – perfektní čísla. Mezi další oblasti eToro Market Portfolios patří obnovitelné energie, samořízená auta, mobilní platby, potraviny a technologie a videohry.

Na rozdíl od Top Trader Portfolios je tu minimální vklad pouhých 1 000 USD (22 000 Kč). Konkrétní částka však závisí na zvoleném portfoliu, takže si ji pro jistotu ještě ověřte.

Grafy, průzkum a analýza na eToro

V oblasti průzkumu a analýzy eToro mírně zaostává. Sice je na webové platformě eToro integrovaná stránka TipRanks, ale stejně se toho příliš nedozvíte. Například se nemůžete podívat na finanční zprávy, podrobné odborné analýzy nebo účetní závěrky.

Můžete se však podívat na různé analytická data spojená s vybranou akcií. Mezi ty patří hromady grafů spojených s historickou cenou a také obecná shoda předních hedge fondů. Co se týká fundamentálního hlediska, tak je to opět ta samá písnička – slabota. Prakticky jsou tu jen informace, které sdílí ostatní uživatelé platformy.

Proto je lepší vyhledávat zdrojové informace externě na zdrojích jako Yahoo Finance nebo Morningstar.

eToro mobilní aplikace

Pokud patříte mezi investory, kteří chtějí mít svoje investice vždy na očích, tak eToro nabízí bezplatnou obchodní aplikaci. Tu si můžete stáhnout pro zařízení iOS i Android. Pokud nemáte ani jeden ze zmíněných operačních systémů, tak se na platforma eToro stále dostanete prostřednictvím mobilního prohlížeče.

V investiční aplikaci a webové verzi platformy můžete dělat ty samé úkony jako v hlavní verzi pro stolní počítače. Ať už jde o nákup a prodej akcií, kontrolu hodnoty portfolia nebo vklad/výběr prostředků, vše tu najdete na svém místě.

Velkou výhodou je, že vám při používání mobilní aplikace eToro neomezuje malá obrazovka. Aplikace je totiž kompletně optimalizovaná pro mobilní zařízení, takže vše funguje zcela bez problémů. Pokud chcete své investiční úsilí posunout na novou úroveň, vyzkoušejte si všechny výhody aplikace eToro.

Hodnotu svých akcií například zjistíte na jedno kliknutí, ať už jste kdekoliv. Stejně tak můžete investovat na poslední chvíli, aniž byste museli čekat, až se dostanete doma k počítači. To samé platí i pro uzavírání pozic. Dlouhé hodiny čekání než se dostanete k počítači by vás nakonec mohly vyjít velice draho.

eToro demo účet

Pokud chcete otestovat své obchodní schopnosti, aniž byste riskovali své těžce vydělané peníze, tak si založte demo účet eToro. Na něj dostanete 100 000 virtuálních dolarů a kompletní funkce obchodní platformy eToro včetně možnosti kopírovat obchody. Představuje tak skvělou možnost vzdělávání.

Platby u eToro

Jednou z největších výhod eToro jsou široké možnosti plateb, mezi které patří:

  • Debetní karty
  • Kreditní karty
  • Paypal
  • Skrill
  • Neteller
  • Unionpay
  • Bankovní převod

Výše zmíněné způsoby platby představují velkou flexibilitu, protože hodně tradičních brokerů takové možnosti nenabízí. Jako příklad si vezměte Degiro, kde může provedení vkladu trvat několik dní. Pokud chcete nakoupit akcie na rychlo, tak vás takové zdržení rozhodně nepotěší.

Při vkladu debetní/kreditní kartou nebo e-peněženkou na eToro proběhne však vklad okamžitě a můžete začít investovat.

Co se týče omezení, tak minimální vklad je 200 dolarů, což odpovídá částce 4 400 Kč. Možná jste si všimli, že je vše u eToro denominované v amerických dolarech. V obchodní platformě je totiž přes 1 700 akcií ze 17 mezinárodních trhů a když se držíte jediné měny, tak odpadá zvažování nad neustálou změnou měnového kurzu.

Následkem toho si eToro ke všem vkladům účtuje poplatek 0,5 % za měnovou konverzi. Pokud tedy provede vklad v CZK, EUR, GBP nebo jakékoliv jiné měně než USD, zaplatíte za to menší poplatek. Při vkladu 10 000 Kč to odpovídá částce 50 Kč.

eToro výběry

Co se týče výběrů, tak opět nejde o nic složitého. Stačí přejít na účet, zvolit možnost výběru peněz a zadat částku. Vzhledem k zákonům proti praní špinavých musíte peníze vybrat na stejné místo, odkud jste peníze původně vkládali, a to minimálně do výše provedených vkladů.

Abyste si to dokázali lépe představit, tak řekněme, že jste si na účet vložili 10 000 Kč platební kartou a chcete si vybrat 12 000 Kč. Minimálně 10 000 Kč si musíte v takovém případě poslat na tu samou kartu, kterou jste provedli vklad a zbylé 2 000 Kč si můžete poslat jinam.

Minimální výše výběru je 30 dolarů (přibližně 660 Kč). Každý výběr je zpoplatněn fixní částkou ve výši 5 dolarů nezávisle na výši výběru. Stejně tak se na každý výběr vztahuje poplatek na měnovou konverzi ve výši 0,5 %. K převodu se použije aktuální kurz CZK/USD v době výběru.

Je eToro bezpečné?

Nabídka instrumentů a poplatky jsou při výběru brokera sice rozhodně velice důležité faktory, ale ještě větší důraz byste měli klást na to, jak je na tom broker z pohledu regulace. Tento faktor ovlivní spolehlivost brokera a bezpečnost vašich prostředků.

Pokud jde o eToro, tak je držitelem tří licencí:

  • Úřad pro kontrolu finanční trhů (FCA) – eToro (UK) Limited je členem britského pojištění vkladů a systému pro kompenzaci investorů Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Jde o dokument stanovující, že za splnění určitých podmínek investoři získají kompenzace až do výše 85 000 liber.
  • Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
  • Kyperská komise pro cenné papíry a burzu (CySEC)

Kromě zmíněných regulací je třeba započítat také to, že eToro se v oblasti obchodování s akciemi pohybuje již od roku 2007. To je 14 let dlouhá historie. Jak už jsme zmínili, tak zákaznická základna čítá přes 12 milionů investorů. S ohledem na tyto faktory nemusíte mít o své prostředky u eToro žádné obavy.

Jak začít na eToro?

Pokud se vám eToro zamlouvá a chcete začít obchodovat s akciemi bez komisí, níže najdete požadované kroky.

  1. krok: Založení účtu

Ze všeho nejdříve musíte přejít na domovskou stránku eToro a založit si účet. Budou po vás chtít některé osobní informace, což je společné pro většinu regulovaných platforem. Ptají se na jméno, adresu, datum narození a kontaktní údaje. Dále je bude zajímat i rodné číslo.

  1. krok: Ověření identity

eToro se musí ujistit, že jste skutečným vlastníkem účtu. Za tímto účelem bude nahrávat několik dokladů.

Mezi ty patří:

  • Občanský průkaz, pas nebo řidičský průkaz
  • Potvrzení trvalého pobytu v podobě účtu za služby nebo výpisu z účtu

Ověření dokladů na eToro trvá obvykle méně než hodinu. Mezitím můžete provést první vklad.

  1. krok: Provedení vkladu

Provedení vklad je snadné. Stačí si vybrat způsob platby (výše najdete možnosti) a zadat, kolik chcete vložit. Minimální vklad je 200 dolarů (přibližně 4 400 Kč). Pokud se nerozhodnete pro bankovní převod, tak dojde k realizaci vkladu okamžitě.

  1. krok: Nákup akcií

Po provedení vkladu se můžete rovnou pustit do nákupu akcií. Pokud víte, do které společnosti chcete investovat, tak si ji snadno vyhledáte ve vyhledávacím poli nahoře na stránce. Pokud si chcete projít celou knihovnu akcií, tak klikněte na tlačítko „Trader Markets“ (trhy) a následně „Stocks“ (akcie). Je tu i možnost filtrování podle odvětví.

V našem příkladě chceme nakoupit akcie společnosti Nike, takže název zadáme do vyhledávacího pole a klikneme na „Trade“ (obchodovat).

Teď už jen stačí zadat výši investované částky. Jak už jsme se zmiňovali, tuto částku zadáváte v dolarech. Minimální investice je 50 dolarů, takže přibližně 1 100 Kč.

Pro potvrzení příkazu už jen klikněte na tlačítko „Open Trade“ (otevřít obchod), pokud jsou trhy otevřené a pokud nikoliv, tak na tlačítko „Set Order“ (nastavit příkaz).

eToro výhody a nevýhody

Výhody:

  • Nákup akcií bez komisí
  • Žádné roční poplatky
  • Přes 1 700 obchodovatelných akcií
  • Kopírování obchodů a social obchodování
  • Investice do akcií nebo obchodování formou CFD
  • Nabídka z mezinárodních trhů
  • Velice uživatelsky přívětivé
  • Vklady platební kartou, e-peněženkou a bankovním převodem
  • Minimální investice od 50 dolarů (1 100 Kč)

Nevýhody:

  • 0,5 % poplatek za měnovou konverzi
  • Slabé možnosti průzkumu a analytické oddělení

eToro recenze ČR

Samozřejmě jsme s recenzí na eToro nepřišli jako jediní. Jelikož jde o jednoho z nejoblíbenějších brokerů, věnuje se mu na internetu hodně informačních zdrojů. Pokud se podíváte na jiné recenze eToro, tak zjistíte, že většinou tvrdí to samé, co my – eToro je kvalitní platforma pro obchodování a investování.

Výsledek

Je jasně vidět, proč si eToro oblíbilo více než 12 milionů investorů. Jeho platforma je velice intuitivní a navíc za nákup akcií neplatíte žádné komise. Nemusíte řešit žádné roční poplatky a mezi platební možnosti patří debetní/kreditní karty, bankovní převody a e-peněženky.

Pokud byste vás zajímaly sofistikovanější strategie, tak máte u eToro také možnost obchodovat na páku a na krátko. To platí pro více než 1 700 akcií, indexů, kryptoměn, dluhopisů, měn a komodit. Když to shrneme, tak eToro představuje skvělé řešení pro snadné, bezpečné a nákladově efektivní investování do akcií.

Zaujala vás nabídka eToro? Tak klikněte na odkaz níže a založte se účet hned teď!

eToro – náš nejoblíbenější broker pro ČR

67 % účtů retailových investorů je při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele ztrátových. Riskujete ztrátu vašich peněz.

FAQ

Můžete na eToro reálně vydělat peníze?

Ano! Se správnou obchodní strategií nebo vhodným obchodníkem pro kopírování rozhodně dokážete na eToro vydělat peníze. V naší podrobné recenzi jsme se na nejlepší obchodníky pro kopírování podívali, takže je určitě zvažte.

Jaké jsou poplatky eToro ČR?

Obchodní poplatky eToro závisí na aktivu. Pro akcie a ETF jsou komise nulové, ale pro CFD na akcie a další aktiva se účtuje spread a poplatky za držení pozice přes noc. eToro si také účtuje poplatek po jednom roce neaktivity a poplatek za výběr ve výši 5 USD. Více se dozvíte v naší podrobné recenzi.

Je eToro podvod?

Ne, eToro rozhodně není podvod. Podléhá regulaci tří předních orgánů – FCA (VB), ASIC (Austrálie) a CySEC (Kypr). To znamená přísný dohled ze tří směrů. Pokud navíc bydlíte ve VB, vztahuje se na vás ochrana FSCS a v případě bankrotu eToro můžete získat kompenzaci až do výše 85 000 liber.

Kde je eToro dostupné?

eToro je dostupné v mnoha zemích. Tyto jurisdikce mezi ně však nepatří: Afghánistán Alandy Albánie Anguilla Antarktida Antigua a Barbuda Arménie Aruba Bahamy Barbados Bělorusko Benin Bermudské ostrovy Bhútán Bonaire Bosna a Hercegovina Botswana Brunej Burkina Faso Burundi Kambodža Kamerun Kanada Kapverdy Středoafrická republika Čad Čagoské ostrovy Čína Kongo Pobřeží slonoviny Krym Kuba Curaçao Demokratická republika Kongo Džibuti Dominika Salvador Rovníková Guinea Etiopie Faerské ostrovy Fidži Gabon Gambie Ghana Grónsko Grenada Guatemala Guinea Guinea Bissau Guyana Haiti Honduras Írán Irák Jamajka Japonsko Kyrgyzstán Laos Lesotho Libérie Libye Malawi Maledivy Mali Marshallovy ostrovy Mauritánie Mauricius Federativní státy Mikronésie Moldavsko Mongolsko Černá Hora Mosambik Barma Namibie Nepál Nizozemské Antily Nikaragua Nigérie Niue Severní Korea Severní Makedonie Pákistán Palau Papua-Nová Guinea Paraguay Pitcairnovy ostrovy Rwanda Svatý Kryštof a Nevis Svatá Lucie Svatý Vincenc Samoa San Marino São Tomé Srbsko Sierra Leone Svatý Martin Somálsko Srí Lanka Súdán Surinam Jan Mayen (Svalbard and Jan Mayen) Svazijsko Sýrie Tádžikistán Tanzanie Togo Trinidad a Tobago Tunisko Turecko Turkmenistán ostrovy Turks a Caicos Uganda Uzbekistán Vanuatu Panenské ostrovy Jemen Zambie Zimbabwe

Je eToro vhodné pro začátečníky?

Ano, pokud jste trhy ještě nikdy neviděli, tak je pro vás eToro ideální obchodní platforma. Vytvořili ji totiž speciálně pro investory všech znalostí. Tím pádem zvládne založení účtu, provedení vkladu a nákup/prodej akcií naprosto každý. A když narazíte na problém, eToro má připravené rozsáhlé centrum nápovědy. Jsou tu FAQ, návody i vysvětlující videa. Pokud vás tyto zdroje zklamou, vždy se můžete obrátit na zákaznickou podporu.

Je eToro skutečně zdarma?

Na první pohled se možná zdá, že nakupování bez komisí „zní až moc dobře, aby to byla pravda“. Můžeme však na 100 % potvrdit, že si na eToro koupíte akcie, ETF a kryptoměny zcela bez poplatku. Neplatíte nic za realizaci obchodů, ani žádné průběžné náklady. Při vklady/výběru vás však čeká poplatek za měnovou konverzi ve výši 0,5 %. Dále jsou na eToro zpoplatněny výběry fixní částkou 5 dolarů (110 Kč).

Jaké akcie lze koupit na eToro?

V době psaní článku si na eToro koupíte přes 1 700 akcií ze 17 mezinárodních trhů včetně VB, USA, Německa, Francie, Španělska, Švédska, Saúdské Arábie a dalších. Nové instrumenty navíc pravidelně přibývají. Konkrétně se nová akcie na eToro objeví pár dní po IPO.

Jaký je minimální vklad na eToro?

Minimální vklad pro eToro je 200 dolarů. V Česku to odpovídá částce 4 400 Kč.

Jak vybrat peníze z eToro?

Peníze si z účtu na eToro vyberete během pár vteřin. Stačí se přihlásit na účet, zvolit výběr a zadat částku, kterou chcete převést. V závislosti na způsob platby by vám měly peníze dorazit za pár dní. Pokud vybíráte peníze poprvé, tak musíte nejdříve ověřit svou totožnost. K tomu stačí nahrát kopii pasu/řidičského průkazu a potvrzení trvalého pobytu. Proto se vyplatí ověření vyřešit hned při založení účtu – nemusíte se potom zdržovat při výběru.

Přijímá eToro PayPal?

Ano, přijímá. Platforma podporuje i několik dalších e-peněženek jako Skrill a Neteller.

 

Rolovat nahoru