trading platform CZ
Prozkoumejte TradingPlatforms
Domů » investice do zlata
Zveřejňování Informací Fact Checked

Zlato je spolu s ropou, zemním plynem a obilím nejobchodovanější komoditou na světě. Ale tento drahý kov je také jedním z nejzajímavějších aktiv, protože je využíván jako příznivé zajištění proti inflaci a mezi aktivy je tak útočištěm číslo jedna na světě. Kromě toho má zlato významné využití v různých průmyslových odvětvích, včetně klenotnictví, stomatologie, medicíny, elektroniky, atd. Zatímco v minulosti byly investice do zlata náročné, protože jste museli kupovat, prodávat a uchovávat samotný kov (investiční zlato), v dnešní době můžete snadno nakupovat a prodávat zlato kdekoli a kdykoli.

V této příručce vám vysvětlíme vše, co potřebujete vědět o obchodování se zlatem (investiční zlato) v ČR. Vysvětlíme si základy o tomto žlutém kovu, výhody, rizika, obchodní strategie a navrhneme nejlepší platformy pro investice do zlata.

Investice do zlata – průvodce krok za krokem 2022

Chcete-li ihned začít s investicí do zlata, musíte postupovat podle následujících kroků:

  • 1 – Otevřít online obchodní účet – doporučujeme eToro
  • 2 – Ověřit vaši identitu
  • 3 – Vložit prostředky
  • 4 – Začít se svou investicí do zlata

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Co je investice do zlata?

Obchodování, nebo investice do zlata je jednoduše metoda využívající zlato jako aktivum k obchodování na finančních trzích. Stejně jako u jakýchkoli jiných obchodovatelných aktiv, obchodování se zlatem zahrnuje nákup a prodej komodity za účelem dosažení krátkodobých/dlouhodobých výnosů nebo zajištění vašeho portfolia proti inflaci nebo poklesu akciového trhu.

Zlato je důležitým aktivem v ekonomickém peněžním systému a vzácným kovem s velmi vysokou vnitřní hodnotou. Mnoho investorů používá investice do zlata jako zajištění v době inflační spirály, politické nestability nebo ekonomických recesí. Existuje několik způsobů, jak obchodovat se zlatem, přičemž nejběžnějším je tradiční nákup fyzického zlata (investiční zlato) ve formě cihel, mincí nebo šperků. V současné době existují další metody, kterými může investor nakupovat a prodávat zlato. Ty zahrnují futures kontrakty, ETF, opce a CFD.

Specifika obchodování se zlatem

Zlato se obchoduje v různých formách a na různých trzích. To znamená, že musíte pochopit například rozdíly mezi obchodováním spotového zlata a futures zlata. Klíčový rozdíl mezi nimi je ten, že když obchodujete se spotovým zlatem, zobrazená cena představuje aktuální tržní hodnotu skutečného aktiva. Respektive cenu, za kterou můžete okamžitě koupit nebo prodat zlato. Spotové zlato se obchoduje nepřetržitě na mezibankovním spotovém trhu, který pochází přímo z OTC globálních trhů se zlatem.

Spotová cena zlata je ukazatelem ceny zlata po celém světě a je nedílnou součástí celého trhu, protože jsou na něj navázány právě deriváty jako jsou futures a CFD.

Futures kontrakt na zlato, označovaný zkráceně jako futures, je dohoda dvou stran o směně určitého množství podkladového aktiva v předem určeném množství, za předem stanovenou cenu k předem stanovenému datu dodání. Futures na zlato mají proto různou dobu expirace.

Tržní cena futures kontraktu na zlato má tendenci být vyšší než spotová cena zlata, protože obsahuje různé náklady. Ty zahrnují skladování, pojištění a financování.

Kontrakt na zlato se prodává v jedné cihle zlata, což představuje 100 trojských uncí a obchoduje se v dolarech za unci. Když se zlato obchoduje za 1 940 USD za unci, hodnota kontraktu je 194 000 USD. Za zmínku stojí, že většina CFD brokerů vám nabízí obchodování s CFD kontrakty, které sledují spotovou cenu zlata.

Investice do zlata

Mezi těmito dvěma formami investice do zlata existují další rozdíly, které zahrnují:

  • Minimální velikost obchodů: Futures na zlato mají minimální velikost obchodu 0,01 (1 000 jednotek), zatímco spotové zlato má minimální velikost obchodu 0,10 (10 000 jednotek).
  • Poplatky za držení přes noc (overnight swaps): Budete muset zaplatit rolovací poplatek (overnight swap / rollover fee) pouze u kontraktů na spotové zlato.
  • Minimální velikost a hodnota ticku (nejmenšího tržního pohybu): Minimální velikost ticku pro futures na zlato je 10,00 USD/tick a pro spotové zlato je 10,00 USD/pip.

Běžné seance pro obchodování se zlatem

Na mezinárodním trhu se se zlatem obchoduje 24 hodin, takže investoři mohou obchodovat se zlatem prakticky kdykoli po celém světě. Samozřejmě vyjma víkendů, kdy jsou trhy zcela zavřené.

Způsoby investice do zlata

Jak jsme již zmínili, existují čtyři hlavní způsoby investice do zlata. Když ponecháme stranou obchodování fyzického zlata. Níže si projdeme tři způsoby, kterými může investor elektronicky nakupovat a prodávat zlato, aniž by musel drahý kov fyzicky držet a skladovat.

Zlato prostřednictvím CFD

CFD jsou jedním ze způsobů obchodování s komoditami, jako jsou zlato a ropa. Jednoduše řečeno CFD jsou forma obchodování s deriváty, které vám umožňují obchodovat se specifikovaným aktivem, aniž byste toto aktivum fyzicky vlastnili. To znamená, že uzavřete dohodu s jiným investorem, abyste spekulovali s cenou komodity. Z tohoto důvodu je obchodování se zlatem prostřednictvím CFD nejjednodušší a nákladově nejefektivnější způsob, protože nemusíte investovat velké množství peněz a ujišťovat se, že máte dostatek finančních prostředků, abyste splnili požadavky na marži.

Když kupujete a prodáváte zlato prostřednictvím CFD brokera, můžete to dělat bez placení provize. Navíc můžete obchodovat jak s pákovým efektem, tak i s malými frakcemi. To znamená, že ve srovnání s futures nepotřebujete tolik kapitálu na vstup do obchodní pozice na trhu se zlatem.

Investice do zlata prostřednictvím futures kontraktů

Futures kontrakty jsou nejběžnějším způsobem obchodování se zlatem. Přestože jsou vlastně mnohem komplikovanější a dražší než obchodování se zlatem prostřednictvím CFD. Tyto smlouvy se po staletí používaly jako pojistný nástroj pro zemědělce, producenty a velké společnosti. V současné době se futures kontrakty používají k zajištění pozice, ale také ke spekulacím na cenu libovolného aktiva.

V zásadě platí, že když kupujete futures kontrakt, neplatíte vypořádací cenu, ale místo toho uzavíráte dohodu o koupi nebo prodeji komodity k určitému datu, místu a za určitou cenu. Ačkoli obchodování s futures na burze nabízí vysokou likviditu a umožňuje vám vytvářet obchodní strategie, je poměrně složité a vyžaduje dlouhý proces registrace a velké množství investic.

Investice do zlata (CME)

Po celém světě existuje spousta burz futures na zlato, mimo jiné:

  • Chicago Mercantile Exchange (CME)
  • The US futures market (COMEX)
  • Tokyo Commodity Exchange (TOCOM)
  • Euronext
  • Shanghai Gold Exchange
  • Multi Commodity Exchange of India / National Commodity and Derivatives Exchange
  • Intercontinental Exchange

Nejvýznamnější burzou futures na zlato je COMEX, což je největší burza finančních derivátů na světě.

Opce na zlato

Dalším způsobem, jak obchodovat se zlatem, jsou opce. Kupní a prodejní opce na zlato v zásadě dávají držiteli smlouvy právo koupit nebo prodat drahý kov za předem stanovenou cenu a k předem stanovenému datu. Tyto opce se obvykle obchodují na derivátové burze. Jako je Chicago Mercantile Exchange (CME). Ale kupní a prodejní opce najdete také na CFD platformách jako Plus500.

Opce na zlato ve srovnání s futures nabízejí výhody, jako je dodatečný pákový efekt, schopnost omezit vaše potenciální ztráty a implementace zajišťovacích obchodních strategií.

Například v době psaní tohoto článku se cena zlata prostřednictvím futures trhu v květnu 2022 pohybuje na hodnotě 1 819,9 USD. Jestli jste přesvědčeni, že cena zlata poroste, budete kupovat kupní opce. Pro tento příklad jsme zvolili realizační cenu z roku 1950 (20,5 USD) na květen 2022. Nezapomeňte, že datum splatnosti má vliv na cenu opční smlouvy.

Každá opční smlouva na zlato se vztahuje na 100 uncí zlata, takže pokud jsou náklady na opční smlouvu s realizační cenou z roku 1950 20,5 USD, pak částka, kterou budete muset za opci zaplatit, je 20,5 × 100 = 2 050 USD.

Za předpokladu, že cena zlata bude v době expirace opce 2 000 USD za unci, může investor využít opci k nákupu zlata za 1 950 USD za unci. A poté jej okamžitě prodat na otevřeném trhu za 2 000 USD za unci. To povede k celkovému zisku 5 000 USD.

Výhody investice do zlata

Pokud stále přemýšlíte, zda je investice do zlata to správné, níže uvádíme některé výhody.

Zlato je ideálním zajišťovacím aktivem proti riziku na finančních trzích.

Zlato je primárně známé jako aktivum bezpečného přístavu, které má schopnost uchovat si svou hodnotu během hospodářských útlumů. Slouží také jako nejlepší zajištění proti vysoké inflaci. Mnoho investorů se proto rozhodlo investovat do zlata jako zajištění proti jakémukoliv nebezpečí na trhu.

Zlato je vysoce likvidní aktivum

Vysoká likvidita je pro obchodníky a velké finanční instituce vždy nejvyšší prioritou. Zlato je nejvíce obchodovaným drahým kovem a jednou z nejobchodovanějších komodit na světě. To znamená, že vždy najdete novinky a finanční analýzy týkající se zlata. Kromě toho můžete také využít COT report, který obsahuje zásadní údaje pro intradenní obchodníky zveřejňované jednou týdně Komisí pro obchodování s komoditami (CFTC) a umožňuje veřejnosti pochopit dynamiku trhu se zlatem.

Daňové výhody

A nakonec pokud jste obyvatelem České republiky, měli byste zvážit obchodování přes účet na sázení na spready. Pokud tak učiníte, jsou zisky v České republice osvobozeny od daně z kapitálových zisků (CGT). Mezi nejznámější brokery v ČR, kteří umožňují obchodování přes účet na sázení na spready, patří FXCM a IG Markets.

Jak vydělat peníze obchodováním se zlatem

Na rozdíl od akcií a dluhopisů zlato nevyplácí dividendy ani žádnou jinou formu pasivního příjmu. To znamená, že se dá dosáhnout pouze kapitálového zisku díky spekulaci na růst/pokles zlata. Je důležité si uvědomit, že můžete trh se zlatem shortovat (krátký prodej), nebo vzít zlato na dlouhou pozici (koupě).

  • Řekněme, že zadáte příkaz k prodeji zlata na krátko prostřednictvím CFD v hodnotě 1 000 USD s poměrem finanční páky 10:1, což znamená, že budete muset investovat částku pouhých 100 USD.
  • O několik dní později zlato kleslo o 10 % své hodnoty.
  • Nyní má vaše pozice CFD hodnotu 1 100 USD.
  • Jakmile je trend u konce, zadáte příkaz k uzavření pozice.
  • Díky tomu získáte kapitálové zisky 1 100 USD, i když jste obchodní pozici otevřeli pouze se 100 USD.

Nicméně musíte vzít v úvahu vysoké riziko spojené s tímto typem obchodování. Pokud by totiž trh šel proti vám o 10 %, ztratili byste svůj kapitál. Proto budete muset pečlivě sledovat požadavky každé smlouvy a na svém obchodním účtu mít dostatek finančních prostředků.

Rizika obchodování se zlatem

Online obchodování se zlatem lze využít jako zajištění proti ekonomickým rizikům. Ale při samotných spekulacích na cenové fluktuace je váš kapitál též v ohrožení.

Především proto, že se zlato liší od většiny obchodovatelných aktiv na trhu tím, že jeho hodnota má malou souvislost s ostatními aktivy. Také proto, že u pohybu cen zlata je poněkud prodleva mezi zpravodajstvím z trhu a poptávkou a nabídkou. Ceny se tedy mohou neočekávaně pohnout bez ohledu na vývoj trendu.

Nakonec také existuje riziko, že o svůj kapitál přijdete. Zvláště pokud použijete vysoký pákový efekt prostřednictvím obchodování s CFD.

S ohledem na výše uvedené budete muset před zahájením obchodování se zlatem vytvořit plán řízení rizik. Některé z nejdůležitějších technik řízení rizik pro aktivní intradenní obchodníky zahrnují poměr rizika a zisku, příkazy stop loss a take profit a použití pravidla jednoho procenta.

Strategie pro obchodování se zlatem

Stejně jako u všech ostatních forem investic budete muset najít efektivní strategii pro obchodování se zlatem, abyste předvídali tržní trendy. Tady máte několik prvotních návrhů, které vám pomohou sestavit obchodní plán:

Poměr zlato/stříbro

Poměr zlato/stříbro představuje množství uncí stříbra, které je potřeba k nákupu jedné unce zlata. Tento nástroj je mezi obchodníky se zlatem a drahými kovy velmi oblíbený, protože tyto dva kovy mají obvykle silnou korelaci. A protože tyto dvě komodity mají silnou korelaci, lze poměr zlato/stříbro použít jako způsob, jak určit, kdy koupit nebo prodat zlato nebo kdy koupit nebo prodat stříbro.

Investice do zlata

Postupujte podle vzácných kovů

Drahé kovy mají tendenci se pohybovat stejným směrem, protože se tato aktiva často kupují jako zajištění proti tržním rizikům. Ale občas narazíte na případy, kdy jeden z drahých kovů nijak nekoreluje se zbytkem těchto komodit. Obecně se každopádně doporučuje přidat všechny drahé kovy (zlato, stříbro, platinu a palladium) do seznamu sledovaných položek a pečlivě sledovat pohyby jejich cen.

Zpravodajství z trhu a ekonomická data

Zlato reaguje na zpravodajství z trhu a na ekonomická data o něco více než jiná aktiva. Je zřejmé, že od začátku pandemie Covid-19 zlato díky turbulencím na trhu získalo téměř 25 %. To znamená, že budete muset sledovat relevantní zpravodajství a důležité ekonomické zprávy od nejdůležitějších centrálních bank. Navrhujeme proto, abyste našli spolehlivý zdroj finančních informací a pečlivě sledovali ekonomický kalendář. Některé z nejvýznamnějších ekonomických údajů, které je třeba sledovat, zahrnují zprávy o růstu domácího produktu nebo HDP (USA, EUR, Spojené království, Čína, JPY, AUD atd.), indexu spotřebitelských cen, počtu zaměstnanců mimo zemědělství, údajích o zaměstnanosti a úrokových sazbách.

Tipy pro obchodování se zlatem

Přinášíme vám několik tipů, které byste měli vzít v úvahu, než začnete obchodovat. A také pár tipů, které byste měli mít na paměti při obchodování se zlatem.

Tip č. 1: Využívejte poměr rizika a zisku

Použití poměru rizika a zisku je nejen velmi jednoduché, ale také extrémně efektivní. Poměr vám pomůže posoudit očekávanou návratnost a riziko u daného obchodu nebo dokonce u delšího časového období (den, týden, měsíc). Například většina intradenních obchodníků používá poměr rizika a zisku, který se obvykle pohybuje mezi 1,0 a 0,25, avšak pokud plánujete swing / dlouhodobé obchodování, měli byste použít poměr rizika a zisku 1:3 až 1:5, což znamená, že jste ochotni riskovat 1 USD a potenciálně tak vydělat 3 USD. Čím déle prostě obchod držíte, tím větší by měl být poměr ve prospěch potenciálního zisku.

Tip č. 2: Procvičte si obchodování se zlatem na demo účtu

Většina online CFD brokerů vám umožňuje otevřít si účet nanečisto (demo účet), abyste se seznámili s obchodní platformou a otestovali své obchodní strategie s virtuálními penězi. Ačkoli to není povinné, určitě vám to pomůže dosáhnout vašich cílů. Proto určitě doporučujeme demo účet využít, než začnete se skutečnými obchody.

Tip č. 3: Naučte se technickou analýzu

Technická analýza je nezbytná v intradenním a swingovém obchodování. Tato forma analýzy se snaží předvídat cenové pohyby analýzou historických dat a pro moderní elektronický trh je velmi důležitá. Proto byste si měli pořídit několik investičních knih, najít informativní články a příručky o intradenním obchodování a seznámit se s nejběžnějšími pojmy a indikátory technické analýzy. Pro začátek doporučujeme používat následující indikátory: Klouzavý průměr (MA 26, MA 12), index relativní síly trhu (RSI), Bollingerova pásma, úrovně Fibonacciho retracementu a objem.

Tip č. 4: Sledujte americký dolar

Americký dolar je měnou srovnávací ceny a vypořádání pro cenu zlata po celém světě. Tím pádem budete muset pochopit faktory, které hýbou měnovými trhy, a zejména americký dolar. Ačkoli poptávka a nabídka zlata hrají důležitou roli v jeho ceně, nemění se během obchodního dne, a tak může síla nebo slabost amerického dolaru ovlivnit cenu zlata.

Tip č. 5: Vyzkoušejte službu signály pro obchodování se zlatem

Dalším způsobem, jak získat obchodní nápady, je najít dobrého poskytovatele signálů pro obchodování se zlatem. Obchodní signály fungují na základě algoritmického vzorce a při splnění určitých parametrů vás upozorní e-mailem nebo SMS. Pamatujte, že online brokeři jako Plus500 nabízejí uživatelům službu obchodních signálů zdarma.

Nejlepší platformy pro obchodování se zlatem

Vzhledem k tomu, že zlato patří k nejobchodovanějším drahým kovům na světě, téměř každá brokerská společnost vám umožní tuto komoditu nakupovat a prodávat. Na trhu jsou stovky českých platforem pro obchodování se zlatem. Obchodování se zlatem však může být docela drahé, když obchodujete prostřednictvím své banky nebo finanční brokerské firmy, která vás spojuje přímo s futures burzami, jako je CBOE. Abychom vám to usnadnili, níže uvádíme seznam nejbezpečnějších a nákladově nejefektivnějších platforem pro investice do zlata pro české investory v roce 2022.

1. eToro – nejlepší česká platforma pro sociální obchodování

eToro LogoeToro je regulovaná a bezpečná online obchodní platforma, která umožňuje uživatelům obchodovat tisíce finančních aktiv ručně nebo automaticky. Tento broker je nejvíce známý jako platforma pro sociální obchodování s více než 12 miliony registrovaných obchodníků a uživatelsky přívětivým řídicím panelem pro obchodování, který je velmi podobný jakékoli jiné sociální síti.

Na platformě eToro můžete obchodovat se zlatem prostřednictvím CFD. S tím souvisí, že můžete použít pákový poměr 10:1 při nákupu nebo krátkém prodeji komodity. eToro vám navíc umožňuje obchodovat s některými z nejpopulárnějších fondů obchodovaných na burze (ETF), jako jsou SPDR Gold (GLD), iShares Gold Trust (IAU), Gold Miners ETF VanEck Vectors a mnoho dalších. U ETF můžete použít pákový poměr 5:1.

eToro je regulován FCA a je tak jednou z nejbezpečnějších obchodních platforem v České republice. Na eToro můžete začít s počátečním vkladem ve výši 200 USD, který můžete provést přes PayPal, debetní/kreditní kartu či bankovní převod, nebo si můžete vyzkoušet demo účet ve výši 100 000 USD

eToro je také velmi populární pro obchodování s akciemi, protože je jedním z mála brokerů, který vám umožňuje nakupovat a prodávat akcie s nulovou provizí.

Poplatky eToro:

Provize 0 %
Poplatek za vklad Zdarma
Poplatek za výběr 5 $
Poplatky za nečinnost 10 $ měsíčně po 12 měsících nečinnosti

Výhody:

  • Uživatelsky přívětivý online broker.
  • Pákový poměr 10:1 pro komodity jako je zlato.
  • Nakupujte zlato bez placení provize.
  • Nízké požadavky na marži.
  • Vložte prostředky debetní/kreditní kartou, elektronickou peněženkou nebo z českého bankovního účtu.
  • Schopnost kopírovat obchody jiných uživatelů.

Nevýhody:

  • Nevhodné pro pokročilé obchodníky – omezené nástroje technické analýzy.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

2. Capital.com – obchodujte se zlatem a mějte přístup na více než 3 000 trhů!

new capital.com logoAčkoli je Capital.com jedním z novějších brokerů pro obchodování se zlatem, roste extrémně rychle díky své velmi konkurenceschopné nabídce. Více než 780 000 klientů po celém světě využívá 0% poplatky společnosti Capital.com za nákup a prodej i vklad a výběr.

Kromě toho můžete nejen obchodovat s akciemi Amazonu, ale máte také přístup k celé řadě trhů. Ty zahrnují komodity jako stříbro a platinu a také indexy, měny, kryptoměny a globální akcie. Také skvělá platforma pro obchodování se zlatem!

Uvedený broker poskytuje možnost obchodovat prostřednictvím CFD. To znamená, že obchodováním s CFD můžete ovládat velkou pozici s malým vkladem. Což je docela praktické, protože i s malými penězi se dají vydělat velké peníze.

Capital.com je mimo jiné schválený a regulovaný FCA a CySEC, což znamená vysokou úroveň zabezpečení vašich prostředků.

Poplatky Capital.com:

Provize 0 %
Poplatek za vklad Zdarma
Poplatek za výběr Zdarma
Poplatky za nečinnost Ne

Výhody:

  • Snadno použitelná webová obchodní platforma.
  • Regulováno FCA a CySEC.
  • Přístup na více než 3 000 globálních trhů.
  • 0% provize z nákupu a prodeje.
  • Nulové poplatky za vklady a výběry.
  • Nízký minimální vklad – 20 USD.

Nevýhody:

  • K dispozici jsou pouze účty CFD.

83.45% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.

3. Plus500 – nejlepší CFD platforma pro aktivní obchodníky

Zatímco eToro je nejvíce doporučovanou obchodní platformou pro ty, kteří mají zájem o sociální obchodování, Plus500 je nejvhodnější pro aktivní intradenní obchodníky, kteří chtějí na trzích zadávat velké množství příkazů. Je to především díky zásadám nulové provize a těsným spreadům, které Plus500 nabízí. Přesněji řečeno spread u zlata na Plus500 je 0,77 nebo 0,04 %, což je pod odvětvovým průměrem.

Pokud jde o obchodní nástroje a funkce, Plus500 poskytuje užitečný nástroj na tržní sentiment, který vám umožní vidět otevřené pozice investorů u konkrétního aktiva. Dále můžete využít funkci upozornění na cenu, která vás informuje o změnách cen jednotlivých produktů. Další skvělá věc na Plus500 je, že nabízí opce na zlato, což znamená, že si můžete koupit také kupní a prodejní opce.

Plus500 je navíc silně regulován a jeho mateřská společnost je kotována na burze London Stock Exchange pod symbolem PLUS. Online obchodní účet si budete moci otevřít vkladem pouhých 100 GBP, což lze provést přes PayPal, bankovním převodem nebo debetní/kreditní kartou.

Poplatky Plus500:

Provize 0 %
Poplatek za vklad Zdarma
Poplatek za výběr Zdarma
Poplatky za nečinnost 10 £ měsíčně po 3 měsících nečinnosti

Výhody:

  • Těsné spready na zlato prostřednictvím CFD.
  • Umožňuje obchodovat s opcemi na zlato.
  • Obchodujte s pákovým poměrem na zlato až 10 : 1.
  • Podporuje nástroje pro řízení rizik a službu upozornění na cenu.
  • Uživatelsky přívětivé platformy.
  • Silně regulováno.
  • Mobilní obchodní aplikace.

Nevýhody:

  • Nepodporuje automatické obchodování.

76,4% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových. 

4. Libertex – broker se zlatem prostřednictvím CFD s nulovými spready

Obchodování s Libertexem je jedinečné, protože místo účtování spreadů (rozdíl mezi kupní cenou a prodejní cenou, který je často přirážkou brokera) účtují jen malou provizi z nákupu a prodeje.

Tato nabídka s nulovými spready je k dispozici v celé řadě tříd aktiv zahrnujících kovy, komodity, měny, indexy, akcie a kryptoměny. Provize z nákupu a prodeje se pohybuje od 0 % do 0,5 %, ale u některých typů účtů můžete získat 50% slevu.

S Libertexem můžete obchodovat zlato prostřednictvím CFD s provizí pouze 0,004 %! Obchodní platforma Libertex je bohatá na funkce a její používání je opravdu jednoduché. Navíc je k dispozici spousta skvělého materiálu pro vzdělávání a obchodní průzkum.

Libertex je navíc bezpečný, protože je schválený a regulovaný CySEC. Broker poskytuje oddělené klientské účty a politiku ochrany záporného zůstatku pro maloobchodníky.

Poplatky Libertexu:

Provize 0–0,5 %
Poplatek za vklad Zdarma
Poplatek za výběr 1 EUR za kreditní/debetní kartu, 1 % u Neteller, zdarma u Skrill
Poplatky za nečinnost 10 EUR po 180 dnech

Výhody:

  • Regulace CySEC.
  • Nulové spready.
  • Získejte přístup k více třídám aktiv.
  • Obchodujte s 50% slevou na provize.
  • Snadno použitelná obchodní platforma na webu.
  • Dobré vzdělávací materiály.

Nevýhody:

  • Nabízí pouze CFD.

70.8% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.

5. AvaTrade – nejlepší platforma pro obchodování se zlatem pro profesionální obchodníky

Trading 212 stock appAvaTrade je další důvěryhodná obchodní platforma s CFD, která stojí za zvážení, zejména pro zkušenější investory. Tento broker vyniká svojí rozmanitou nabídkou aktiv na řadě platforem, které zahrnují MetaTrader4, MetaTrader5, AvaTradeGo a AvaOptions. Je to také jedna z nejlepších obchodních platforem pro automatizované obchodování, která umožňuje českým obchodníkům kopírovat obchody ostatních.

Pokud jde o jeho specifikaci pro obchodování se zlatem online, AvaTrade nabízí pákový poměr 5:1 pro maloobchodníky a 200:1 pro profesionální obchodníky. Spread 0,28 je velmi konkurenceschopný a broker vám umožňuje obchodovat se zlatem v přírůstcích 0,01. Kromě toho platforma neúčtuje žádné provize kromě spreadů.

Můžete začít obchodovat se zlatem na AvaTrade s vkladem pouhých 100 USD, který lze okamžitě připsat na účet českou debetní nebo kreditní kartou. AvaTrade je rovněž regulován v několika jurisdikcích po celém světě.

Poplatky AvaTrade:

Provize 0 %
Poplatek za vklad Zdarma
Poplatek za výběr Zdarma
Poplatky za nečinnost 50 liber za čtvrtletí po 3 měsících nečinnosti

Výhody:

  • Nízká obchodní provize a těsné spready.
  • Podporuje MT4/MT5.
  • Skvělá obchodní platforma pro automatizované obchodování.
  • Regulováno v několika jurisdikcích.
  • Nulové poplatky za vklady a výběry.
  • Nízký požadavek na vklad – pouhých 100 GBP.

Nevýhody:

  • Účtuje poplatek za nečinnost.

71 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.

Výhody a nevýhody investice do zlata v ČR

Výhody:

  • Zlato je obecně považováno za protiinflační zajišťovací aktivum.
  • Velmi likvidní aktivum, relativně snadno se kupuje a prodává.
  • Široce kryté aktivum – udržíte si nadhled nad tržním zpravodajstvím.
  • Zlato bude mít vždy hodnotu.
  • O zlatě je k dispozici spousta informací.
  • Při obchodování se zlatem prostřednictvím CFD brokerů můžete využít pákový efekt.
  • Existuje několik způsobů obchodování se zlatem – CFD, futures, opce a ETF.

Nevýhody:

  • Investice do zlata prostřednictvím futures je velmi drahá.
  • Zlato nevyplácí žádné dividendy.

Jak začít s obchodováním se zlatem v ČR

Pokud jste zabrousili na tuto stránku, pravděpodobně vás zajímá, jak začít obchodovat se zlatem. Pokud je to tak, nyní vám ukážeme, jak otevřít online obchodní účet a začít obchodovat se zlatem pomocí eToro, brokera FCA, který vám umožňuje obchodovat se zlatem bez placení provizí. Pamatujte, že proces otevření online obchodního účtu funguje do značné míry stejně jako u jakéhokoli jiného brokera CFD.

Krok č. 1: Otevřít online obchodní účet

První věcí, kterou musíte udělat, je přejít na domovskou stránku eToro a zaregistrovat si online obchodní účet. Jakmile vstoupíte na domovskou stránku brokera, klikněte na tlačítko „Tak se přidejte“. V registračním formuláři je třeba si vytvořit uživatelské jméno a heslo nebo se přihlásit pomocí svého účtu na Facebooku či Google.

Investice do zlata na eToro

Poté budete přesměrováni na krátký dotazník, kde budete muset poskytnout některé osobní údaje, jako je vaše celé jméno, adresa bydliště, datum narození, rodné číslo, e-mailová adresa a telefonní číslo. Budete také muset eToro informovat o svém finančním zázemí, znalostech a svých obchodních zkušenostech.

Krok č. 2: Ověřit vaši identitu

eToro je broker regulovaný FCA, což znamená, že před nákupem a prodejem zlata prostřednictvím CFD budete muset ověřit svou totožnost. Poté budete požádáni o nahrání snímku vašeho pasu / řidičského průkazu a účtu za energie nebo výpisu z bankovního účtu.

Krok č. 3: Vložit prostředky

Nyní budete muset na svůj účet nahrát finanční prostředky. eToro přijímá několik českých způsobů platby, které zahrnují debetní/kreditní kartu, elektronickou peněženku (PayPal, Skrill, Neteller) a bankovní převod. V České republice vyžaduje eToro, aby investoři vložili minimálně 200 $. Pokud si přejete provést první vklad, klikněte na tlačítko Vložit peníze na řídicím panelu pro obchodování a vyberte preferovaný způsob platby.

Investice do zlata na eToro

Krok č. 4: Začít obchodovat se zlatem

Pokud jste připraveni zadat svůj první příkaz na trhu, přihlaste se do řídicího panelu pro obchodování u eToro, do vyhledávacího pole v horní části stránky zadejte „gold“ a klikněte na první výsledek, který se objeví.

Investice do zlata na eToro

Poté budete přesměrováni na obchodní stránku pro zlato, kde získáte přístup k nástrojům a funkcím, které vám pomohou najít relevantní informace. Jakmile budete připraveni obchodovat, zadáte příkaz. Jednoduše klikněte na tlačítko Obchodovat a zobrazí se příkazový formulář.

Investice do zlata na eToro

V příkazovém formuláři zadáte částku, pákový efekt, který chcete použít, a poté dokončíte transakci kliknutím na tlačítko Potvrdit příkaz.

Závěr

Mnoho obchodníků využívá krátkodobou cenovou volatilitu a dlouhodobé charakteristiky zlata. Nejenže můžete spekulovat o cenách zlata, ale můžete také použít zlato jako zajišťovací nástroj proti inflaci a nejistotě na trzích. Obchodníci se zlatem se proto obvykle zaměřují na makroekonomické události, jako jsou ekonomická data, scénáře turbulencí na trhu, politická nestabilita a inflační tlak.

Pokud jste začátečník, zlato je rozhodně dobrým aktivem do začátku. Jak jsme ukázali v této příručce, CFD brokeři, jako je eToro a Plus500, poskytují nejjednodušší způsob, jak vstoupit na trh se zlatem. Stačí se jen zaregistrovat na jedné z těchto platforem, naučit se, jak platforma funguje, a najít úspěšnou obchodní strategii.

Chcete začít používat eToro ještě dnes? Tak jednoduše klikněte na odkaz níže, vytvořte si účet a začněte obchodovat se zlatem!

eToro – nejlepší platforma pro obchodování se zlatem (investing in gold) v ČR

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Časté dotazy

Jaký je ticker symbol spotové ceny zlata?

XAU je ticker symbol pro spotovou cenu zlata. Nejběžnějším párem je americký dolar vůči zlatu v podobě XAU/USD.

Jaké jsou nejlepší zlaté ETF?

Mezi nejoblíbenější zlaté ETF roku 2022 patří SPDR Gold Shares (GLD), iShares Gold Trust (IAU), VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), ProShares Ultra Gold (UGL) a Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3x Shares (NUGT).

Co ovlivňuje cenu zlata?

Zlato se často používá jako aktivum bezpečného přístavu k zajištění proti inflaci a hospodářským recesím. Je to hlavně proto, že na rozdíl od peněz s nuceným oběhem se nabídka zlata příliš nemění, a je tedy nejvzácnějším aktivem planety. Mezi hlavní faktory, které ovlivňují ceny zlata, patří nabídka zlata a poptávka po zlatě, těžba zlata, měnová politika centrálních bank, ekonomická data (index spotřebitelských cen, HDP, počet zaměstnanců mimo zemědělství atd.), inflace, pohyby měn (zejména USD, AUS, JPY) a politická a ekonomická nestabilita.

Jaká je minimální částka potřebná k obchodování se zlatem?

To záleží na zvolené metodě a platformě. U obchodování s futures na zlato budete potřebovat investici na účtu ve výši minimálně několik tisíc USD, protože futures kontrakt na zlato má v době psaní tohoto článku celkovou hodnotu přibližně 190 000 USD a vyžaduje počáteční marži kolem 4 950 USD. Z tohoto důvodu je zlato prostřednictvím CFD mnohem dostupnější.

Jak prodávat zlato na krátko?

Zatímco krátký prodej zlata prostřednictvím futures má vysoké požadavky na marži, CFD brokeři mají často nízké požadavky na marži a nízkou částku investice. Nejúčinnější metodou pro krátký prodej zlata je tedy využití CFD brokera.

O Nás Vladimír Pospíšil
O Nás Vladimír Pospíšil

Vladimír Pospíšil je autor článků, analytik a investor z Českých Budějovic. Je zkušeným analytikem trhů a aktivním obchodníkem s více než 10 lety zkušeností na finančních trzích. Specializuje se na intradenní obchodování, ale také dlouhodobé investování do různých druhů aktiv.