trading platform CZ
Search TradingPlatforms
Home » nejlepsi etf

Ačkoli může být hledání a následná volba jednotlivých akcií vzrušující – někdy je nejlepší zvážit nákup ETF. Když do něj investujete, investujete často do více než stovky různých akcií z odlišných trhů a odvětví.

Pokud takto učiníte, můžete snadno diverzifikovat a zaujmout pasivnější investiční přístup. Kromě širších akciových trhů mohou ETF sledovat také další třídy aktiv – například dluhopisy, komodity a investiční fondy do nemovitostí.

V této příručce probereme nejlepší investice do ETF v ČR, které je třeba zvážit v roce 2021.

Na závěr našeho průvodce nejlepšími ETF pro rok 2021 – provedeme vás procesem uskutečnění vaší první investice:

  • 1 – Otevřete si účet a nahrajte svůj občanský průkaz (eToro)
  • 2 – Proveďte vklad peněz
  • 3 – Vyhledejte si ETF
  • 4 – Investujte do ETF
  • 5 – Dividendy a výplaty

Seznam nejlepších ETF v ČR v roce 2021

Než si přečtete celou naší analýzu každé investice – podívejte se, které ETF jsme vybrali jako nejlepší v ČR a devět dalších ETF, které se nám líbí.

  • SPDR S&P 500 ETF – Celkově nejlepší ETF v ČR – Investuj nyní
  • iShares Core FTSE 100 UCITS ETF – Nejlepší ETF při investování na Londýnské burze – Investuj nyní
  • Zlaté ETF SDPR – Nejlepší ETF pro investování do zlata – Investuj nyní
  • iShares Core U.S. REIT ETF – Nejlepší ETF v ČR pro investování do nemovitostí
  • SPDR Dow Jones Industrial Average ETF – Nejlepší ETF v ČR pro Dow Jonesův Index
  • Vanguard Short-Term Bond ETF – Nejlepší ETF ke koupi k zajištění proti nejistým akciovým trhům
  • Vanguard Growth Index Fund ETF – Nejlepší ETF v ČR pro růstové akcie
  • FTSE All-World UCITS ETF – Nejlepší ETF v ČR pro globální portfolio akcií
  • ETF Amerického ropného fondu – Nejlepší ETF ke koupi pro investování do ceny ropy
  • iShares Core vysoce dividendové ETF – Nejlepší ETF v ČR pro solidní dividendové akcie

Nejlépe hodnocené ETF v ČR

Celkově lze říci, že na českém trhu je k dispozici více než stovka ETF – do většiny z nich může být investováno z pohodlí vašeho domova.

To pokrývá prakticky každý možný virtuální trh – včetně, ale bez omezení, dividendových akcií, zlata, podnikových dluhopisů, amerických pokladen a nemovitostí. Než se ponoříte do tohoto finančního světa, je třeba provést spoustu bádání.

Abychom vám poskytli trochu inspirace, níže diskutujeme o nejlepších investicích do ETF na trhu právě teď!

1. SPDR S&P 500 ETF – Celkově nejlepší ETF v ČR

Bez ohledu na to, zda jste ostříleným investorem nebo úplným nováčkem – tvrdili bychom, že SPDR S&P 500 ETF je nad čímkoliv jiným na trhu. Jak název napovídá, toto ETF sleduje index S&P 500. Pokud tento index neznáte, jedná se o nejobchodovanější akcii na světě.

Jednoduše řečeno, S&P 500 sleduje 500 největších akcií v USA. To zahrnuje NYSE i NASDAQ – budete tedy investovat do některých z největších a nejuznávanějších společností. To zahrnuje vše od společností Amazon, Visa, Nike, Apple, Johnson & Johnson, MasterCard, Facebook, Microsoft a od nedávné doby i Teslu.

Jako většina indexů akciových trhů je i v indexu S&P 500 rozdělen podíl na základě tržní kapitalizace. Jinými slovy, větší společnosti jako Amazon a Apple budou mít mnohem větší slovo v cenovém pohybu indexu. Rozhodující je, že investováním do SPDR S&P 500 ETF kupujete podíl ve všech 500 akcích.

Předpokládejme například, že Facebook má váhu 2 %, zatímco IBM má váhu 1 %. Pokud byste investovali 5 000 liber do SPDR S&P 500 ETF, vlastnili byste v podstatě akcie Facebooku v hodnotě 100 liber a akcie IBM v hodnotě 50 liber. A pokud jedna z akcií ve vašem ETF vyplácí dividendu, měli byste nárok na svůj podíl.

To znamená, že můžete vydělat peníze na dvou frontách. Pokud jde o výkon v minulosti, S&P 500 se od svého uvedení na trh před téměř 100 lety podařilo dosáhnout průměrných ročních výnosů 10 %. Jakákoli další investice do ETF, kterou provedete, se samozřejmě přizpůsobí.

Váš kapitál je v ohrožení.

2. iShares Core FTSE 100 Index ETF – Nejlepší ETF při investování na Londýnské burze

Z hlediska investic je v britské ekonomice spousta věcí, z nichž je třeba být nadšený. Nejen, že se ve Spojeném království zavádí vakcíny téměř nejrychleji na celém světělém světě, ale libra je extrémně býčí. A ještě k tomu je na trhu v současné době stále spousta levných akcií – hlavně proto, že mnoho sektorů má stále nepříznivé podmínky kvůli lockdownu z důvodu Covid-19 pandemie.

S ohledem na to by nyní mohl být skvělý čas investovat do FTSE 100. Toto je primární index akciového trhu ve Velké Británii, který sleduje 100 největších společností na londýnské burze. Nejjednodušší způsob podpory FTSE 100 je prostřednictvím ETF. Nejpopulárnější možností na trhu je iShares Core FTSE 100 UCITS.

Toto ETF sleduje FTSE úplně přesně tak, jako kdybyste investovali do všech 100 společností odpovídajícím podílem. To bude vyváženo každé tři měsíce, aby bylo zajištěno, že ETF je úplně přesně zastoupeno jako index.

Abyste získali představu o tom, kam budou vaše peníze přiděleny, budete nepřímo nakupovat 5% podíl společností Unilever a AstraZeneca, 4% v HSBC a 3% v Rio Tinto, Diageo, Royal Dutch Shell, GlaxoSmithKline, BP a British American Tobacco. Jak je zřejmé, budete dobře diverzifikovaní v celé britské ekonomice.

Stejně jako dříve diskutované ETF SPDR S&P 500, iShares bude distribuovat váš podíl na jakýchkoli výplatách dividend každé tři měsíce. Pokud jde o výkon v minulosti, hodnota FTSE 100 je stále nižší než byla před pandemií. To však nabízí dobrou příležitost investovat se slevou. Index vyžaduje dalších 16%, aby se dostal zpět na úroveň 7 600 bodů – které naposledy dosáhl v únoru 2020.

Váš kapitál je v ohrožení.

3. Zlaté ETF SDPR – Nejlepší ETF pro investování do zlata

Na okamžik odskočíme od akcií, protože další na našem seznamu Nejlepší ETF v ČR je SDPR Gold, který dopručujeme a je to podle nás nejlepší zlaté ETF. Jak název napovídá, toto ETF vám poskytne přímý přístup na trhy se zlatem, aniž byste se museli starat o fyzické úložiště. Místo toho můžete prostřednictvím jediné investice do ETF těžit z růstu globálních cen zlata.

Ve skutečnosti je SDPR Gold ETF největším světovým fondem obchodovaným na burze pro fyzicky kryté zlato. Laicky to znamená, že poskytovatel ETF – SDPR, bude fyzicky nakupovat a ukládat zlato jménem svých investorů. To znamená, že když cena zlata stoupá a klesá, bude stejně klesat a stoupat hodnota ETF.

Jak jsme diskutovali v našem článku o tom, jak investovat do zlata, tento uchovatel hodnoty již mnoho let obrovsky narůstá. Jen za posledních pět let se hodnota zlata zvýšila o více než 45 % a za posledních 20 let dokonce 580 %. Zlato je navíc skvělý způsob, jak se zajistit proti rostoucí inflaci a klesajícím akciovým trhům – proto je SDPR Gold ETF tak populární.

Možná hlavní nevýhodou tohoto ETF je, že nebudete těžit ze čtvrtletních dividend. Koneckonců, zlato je komodita, a tedy – jediný způsob, jak můžete vydělat peníze, je, když aktivum zvýší jeho hodnotu. Pokud se tak stane, projeví se to ve vaší investici do SDPR Gold ETF – kterou si můžete nechat vyplatit kdykoli během standardních hodin na trhu.

Váš kapitál je v ohrožení.

4. iShares Core U.S. REIT ETF – Nejlepší ETF v ČR pro investování do nemovitostí

V ČR často dochází k nedorozumění, že jediným způsobem, jak investovat na trhu s nemovitostmi, je koupit dům. To znamená hypoteční závazek na 35 a více let nebo významnou jednorázovou investici. Dobrou zprávou je, že stále můžete investovat na realitním trhu s malou částkou ve formě REIT ETF.

Pro ty, kteří nevědí, investiční fond nemovitostí – nebo jednoduše REIT – bude držet portfolio nemovitostí. To by se mohlo zaměřit na konkrétní sektor – například komerční nemovitosti, bytové jednotky nebo maloobchodní parky. Ať tak či onak, jako REIT investor budou vaše peníze růst stejným způsobem, jako byste kupovali dům.

To znamená, že budete mít nárok na svůj podíl na měsíčním nájemném. Budete také těžit, když se zvýší hodnota REITu – zvýší se, pokud se zhodnotí nemovitosti, které vlastní. Pokud to zní jako zajímavě pro vaše dlouhodobé investiční cíle, líbí se nám právě iShares Core US REIT ETF.

Jednoduše řečeno, splněním minimální investice pouhých 50 $ (přibližně 40 liber) u makléře jako je eToro, který je regulován FCA, můžete investovat do širšího amerického realitního sektoru. Ve skutečnosti vám toto ETF poskytne přístup k více než 151 jednotlivým REITům – což znamená, že investujete do tisíců nemovitostí po celých USA.

To pokrývá prakticky každý sektor, který si lze představit – například zdravotní střediska a nemocnice, multikomplexní rodinné jednotky, jednotlivé domy, nákupní centra a kancelářské budovy. Nejlepší ze všeho je, že toto ETF si účtuje poplatek za správu pouhých 0,08% ročně – takže investice 10 000 liber by vás stála jen 8 liber ročně!

Váš kapitál je v ohrožení.

5. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF – Nejlepší ETF v ČR pro investování do nemovitostí

Toto ETF je nejlepší volbou na trhu pro ty z vás, kteří chtějí investovat do indexu Dow Jones. Pro ty, kteří nevědí, Dow Jones je indexem akciového trhu, který se skládá z 30 velkých amerických společností. Pocházejí z různých odvětví a index je jedním z nejlepších způsobů, jak měřit sílu širší americké ekonomiky.

Patří sem společnosti jako Microsoft, SalesForce, Visa, Goldman Sachs, Home Depot a United Health Group. Nejlepší ze všeho je, že všech 30 společností v Dow Jones nejen dominuje v jejich příslušném sektoru – ale všechny vyplácejí dividendy. Opět můžete do tohoto ETF bez provize investovat na eToro již od 50 dolarů.

Váš kapitál je v ohrožení.

6. Vanguard Short-Term Bond ETF – Nejlepší ETF ke koupi pro pojištění proti nejistým akciovým trhům

Širší akciové trhy mají od roku 2009 vzestupný trend – což znamená, že jsme nyní v našem nejdelším „býčím běhu“ téměř půl století. Mnoho lidí proto věří, že je jen otázkou času, než přijde další korekce trhu. Laicky to znamená, že akciové trhy zůstávají v sestupném trendu několik měsíců nebo dokonce let.

V nejistých dobách je proto rozumné zvážit zajišťovací investiční strategii. Jedním z nejlepších způsobů, jak toho dosáhnout, je zvážit Vanguard Short-Term Bond ETF. Toto ETF investuje do krátkodobých dluhopisů – většina z nich je soustředěna na americké vládní dluhopisy s 1–5letou splatností. Část ETF je také tvořena vysoce kvalitními podnikovými dluhopisy.

Výnosy z dluhopisů, které jsou drženy Vanguard Short-Term Bond ETF jsou nicméně nevýznamné – to znamená, že budete mít štěstí, když překonáte inflaci. Budete však moci vložit své peníze do investičního nástroje, který je bezpečný a spolehlivý. Klíčové je, že to není dlouhodobé ETF.

Je to spíše způsob, jak dostat svůj investiční kapitál z akciových trhů, dokud nebude nový býčí trh v plném proudu. Pokud je v plném proudu, pak už jen vezmete své peníze, které jste investovali do krátkodobého dluhopisu Vanguard ETF a znovu je vložíte zpět na akciový trh.

Pouze tentokrát nebudete kupovat vybrané akcie za vysoké ceny. Místo toho znovu vstoupíte na trh, když je pravděpodobné, že mnoho akcií bude podhodnoceno.

Váš kapitál je v ohrožení.

7. Vanguard Growth Index Fund ETF – Nejlepší ETF v ČR pro růstové akcie

Růstové akcie jsou velmi vyhledávané investory v ČR, kteří chtějí cílit na nadprůměrné zisky – a jsou připraveni podstoupit o něco větší riziko. Svou expozici vůči tomuto sektoru však můžete výrazně snížit investováním do ETF, které se zaměřuje výhradně na akcie s nejlepším růstem na trhu.

V popředí je ETF Vanguard Growth Index Fund. Toto ETF vám umožní přístup k více než 250 jednotlivým růstovým akciím z různých odvětví. Proto má ETF velkou váhu na svých 10 nejlepších akciích, které drží s alokací 47%. To zahrnuje Apple, Microsoft, Amazon, Google, Facebook, Tesla, Visa, NVIDIA, Home Depot a MasterCard.


Jak možná víte, mnoho z výše zmíněných akcií si v posledních letech vedlo skvěle. Mnozí dokonce ve skutečnosti viděli dvojnásobné nebo dokonce trojciferné zisky a to jen v roce 2020. Pokud jde o výkon tohoto konkrétního ETF, návratnost za posledních pět let byla fenomenální.

Například před pěti lety, než byl napsán tento článek byla cena fondu Vanguard Growth Index Fund ETF pouhých 102 dolarů za akcii. Když se posuneme rychle vpřed do začátku roku 2021, stejné ETF se obchoduje za 256 dolarů za akcii. To znamená výnosy za pět let byly nad 150 %. Nejlepší na tom všem je poměr nákladů na toto nejlépe hodnocené ETF, náklady jsou pouze 0,04 % ročně.

Váš kapitál je v ohrožení.

8.FTSE All-World UCITS ETF – Nejlepší ETF v ČR pro globální portfolio akcií

Zatímco mnoho ETF diskutovaných na této stránce se zaměřilo na akcie z Velké Británie a USA, někteří z vás možná hledají expozici na globálnějším trhu. Pokud je to váš případ, není nic lepšího než ETF FTSE All-World UCITS. Stručně řečeno, toto ETF vám umožní přístup k více než 3 500 jednotlivým akciím z různých ekonomik.

I když jsou zde zahrnuty společnosti se sídlem ve Velké Británii a USA, budete také investovat do společností se sídlem v Japonsku, Číně, Francii, Švýcarsku, Austrálii, Kanadě, Německu, Tchaj-wanu a dalších. To zahrnuje vyváženou rovnováhu průmyslových odvětví – pokrývající vše od energie, materiálů a zdravotní péče po finance, technologie a telekomunikace.

Váš kapitál je v ohrožení.

9.ETF Amerického ropného fondu – Nejlepší ETF ke koupi pro investování do ceny ropy

Pokud hledáte alternativní třídu aktiv, která je v současné době ve skvělé formě – proč nezvážit ropu? Nemusíte se starat o skladování nebo přepravu velkých sudů, abyste získali přístup tento trh. Naopak, do ropy můžete investovat nepřímo prostřednictvím ETF.

Nejlepší možností je v tomto ohledu investování do ETF Amerického ropného fondu – které se snaží sledovat referenční hodnotu West Texas Intermediate (WTI). Pro ty, kteří neví, je to hlavní ropný standard v USA. Jednoduše řečeno, pokud se zvýší globální cena ropy, mělo by ji následovat ETF Amerického ropného fondu.

Jak možná víte, hodnota ropy se dostala na začátku roku 2020, když začala pandemie koronaviru, na velmi nízké ceny. V průběhu posledních jedenácti měsíců však byla ropa na vzestupné trajektorii. To je plně patrné z ceny ETFka Amerického ropného fondu.

Například byste zaplatili 17 dolarů koncem dubna 2020. V době psaní článku v březnu 2021 se stejné ETF obchoduje nad hranicí 40 dolarů To znamená, že za necelý rok mělo ETF Amerického ropného fondu zisk větší o více než 135 %. Pokud vás toto ETF zaujme – můžete vstoupit a opustit svou pozici kdykoli během standardních tržních hodin.

Váš kapitál je v ohrožení.

10. iShares Core vysoce dividendové ETF – Nejlepší ETF v ČR pro solidní dividendové akcie

Investoři v ČR, kteří nechtějí riskovat si často vytvoří různorodé portfolio vysoce kvalitních dividendových akcií. To připravuje cestu pro pomalé a stabilní kapitálové zisky spolu s pravidelnými výplatami dividend. Proč se ale zastavit u nakupování jen několika dividendových akcií, když můžete investovat do více než 75 akcií prostřednictvím ETF?

Vysoce dividendové ETF iShares Core se nezaměřuje pouze na společnosti vyplácející dividendy – ale také na ty, které k tomu mají na burze dlouholeté zkušenosti. To vám umožní investovat předvídatelnějším způsobem – podpoříte například společnosti Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon Mobile, Chevron a Cisco.

Jak možná víte, některé z výše uvedených společností vyplácejí dividendy po mnoho desetiletí. Jako vždy bude ETF shromažďovat dividendy po celý měsíc a následně je vyplatí jednou za čtvrt roku. Máte také šanci vydělat peníze, když hodnota 75 akcií držených ETF společně vzroste na hodnotě.

Váš kapitál je v ohrožení.

Jak vybrat nejlepší ETF pro investici

Diskutovali jsme o 10 nejlepších investicích do ETF v ČR, které je třeba zvážit v roce 2021. Existují však tisíce ETF, do kterých můžete investovat z ČR – což znamená, že nejlépe uděláte, když provedete vlastní průzkum trhu.

Existuje několik klíčových metrik, na které se můžete podívat při hledání ETF, které odpovídá vašim finančním cílům – které podrobněji rozvedeme níže.

Třída aktiv

Nejdůležitější je udělat krok zpět a přemýšlet o tom, jaký typ aktiv chcete vlastnit. V 10 ETF, o kterých jsme diskutovali dříve, jsme se zabývali různými investičními třídami.

To mělo ilustrovat, jak různorodý je prostor ETF. Například pokud chcete investovat do konkrétního fondu pro sledování akciových trhů, jako je FTSE 100, FTSE 250, Dow Jones, S&P 500 nebo NASDAQ Composite – existuje spousta poskytovatelů ETF, z nichž si můžete vybrat. Mezi ně se řadí Vanguard ETF, iShares, Invesco, BlackRock, SDPR a mnoho dalších.

Nebo můžete zvážit konkrétní mezeru na akciové trhu – například růstové akcie, dividendové akcie nebo akcie s malou kapitalizací. Kromě akciového prostoru existují také ETF, které mohou sledovat komodity jako zlaté ETF, stříbrné ETF, lithiové ETF a ropné ETF – a také korporátní a vládní dluhopisy.

Potenciální výnosy

Jakmile máte představu o tom, jaké třídy aktiv vás zaujaly, musíte přemýšlet o svých dlouhodobých cílech. Pokud například chcete pronásledovat nadprůměrné tržní výnosy, budete se více hodit pro ETF, které sledují růstové akcie, vysoce výnosné podnikové dluhopisy nebo volatilitu akciových trhů.

Nebo, pokud chcete mít spíše mírnější přístup k rizikům a odměnám, možná se budete chtít soustředit na ETF, které investují do bezpečných tříd aktiv. Může to být REIT ETF, které sleduje americké a britské nemovitosti, nebo ETF, které se zaměřuje na Americkou státní pokladnu. Způsob, jak měřit vaše potenciální výnosy, je podívat se na minulou výkonnost daného ETF – možná za posledních 10-20 let.

Riziko

Jednoduše řečeno, čím vyšší finanční návratnost u investice do ETF hledáte, tím větší riziko byste měli být připraveni podstoupit. Toto je klasický hlavolam u rizika vs odměny.

Míra rizika, které podstupujete, se nakonec odvíjí od typů finančních nástrojů a trhů, které vámi vybrané ETF sleduje. Například ETF, které sleduje růstové akcie, bude více výnosné než to, které investuje do Americké státní pokladny. Rizika investování do růstových akcií jsou však také mnohem vyšší.

Klíčové je, že ačkoli ETF umožňují investovat do diverzifikovaného koše aktiv – stále existuje šance, že budete mít finanční ztrátu. Proto se ujistěte, že dobře rozumíte tomu, jak velké riziko podstupujete.

Ekonomiky

Je také dobré přemýšlet o tom, do kterých ekonomik a trhů chcete investovat. Například pokud se cítíte býčí ohledně širší britské ekonomiky, nejlépe byste se hodili pro ETF, které sleduje FTSE 100. Pokud vás zajímá trh USA, pak by bylo ideální ETF, které sleduje S&P 500.

Z toho vyplývá, že pokud máte trochu vyšší chuť k riskovat, je také možné investovat na rozvíjejících se trzích. Například ETF FTSE All-World UCITS vám umožňuje přístup k některým z nejrychleji rostoucích globálních ekonomik posledního desetiletí. To zahrnuje vše od Jižní Afriky, Brazílie, Indie až po Čínu, Thajsko a Tchaj-wan.

Rozhodující je, že pokus o investování na těchto různorodých tržištích na bázi DIY je velmi náročný, pokud jste retailový investor. Proto jsou ETF nejlepší volbou – protože můžete investovat do stovek rozvíjejících se akcií prostřednictvím jediného obchodu!

Příjem nebo růst

Jinými slovy, pokud si hodnota aktiv v daném ETF vede kolektivně dobře, povede si dobře i cena akcie daného ETF. Pokud si povede dobře, dosáhnete kapitálových zisků až nakonec akcii prodáte. S tím je spojené to, že některé ETF jsou také skvělé díky pravidelnému příjmu.

To zahrnuje ETF, které sledují REIT, dividendové akcie a dluhopisy. Ve většině případů bude vaše výplata dividend vyplacena každé tři měsíce. Některé ETF – například ty, které sledují komodity jako zlato a ropu – však nepřinesou žádný příjem. Místo toho budete vydělávat peníze pouze v případě, že hodnota podkladového aktiva vzroste.

Druhy ETF

Zde je seznam nejpopulárnějších ETF, do kterých lze investovat na českém trhu:

  • Zlaté ETF
  • Stříbrné ETF
  • Vanguard ETF
  • iShares ETF
  • Ropné ETF
  • ETF britských dluhopisů
  • Lithiové ETF
  • Technologické ETF
  • SPDR ETF

Nejlepší platformy pro investování do ETF pro rok 2021

Takže teď, když jsme vysvětlili, na co si musíte dávat pozor při výběru ETF, který splňuje vaše finanční cíle – si musíme promluvit o obchodních platformách. To znamená, že abyste mohli investovat do ETF, musíte nejprve najít vhodný zprostředkovatelský web. Váš výběr makléře by se neměl soustředit jen na to, zda nabízí vámi vybrané ETF, ale jaké poplatky a provize si účtuje.

Abychom vás nasměrovali správným směrem – níže diskutujeme o nejlepších českých ETF makléřích, kteří investují do ETF.

1. eToro – Nakupte ETF s nulovými poplatky

eToro Logo eToro je nyní jedním z nejpopulárnějších makléřských webů v ČR – s globální klientelou, která nyní přesahuje 17 milionů obchodníků. eToro vám nejen umožňuje obchodovat s akciemi, kryptoměnami, forexem a komoditami – ale také s velkým množstvím ETF.

Ve skutečnosti lze zakoupit všechny nejlepší ETF, o nichž jsme dnes hovořili, na eToru pouhým stisknutím tlačítka. Pokud tak učiníte, nezaplatíte ani halíř za poplatky.

Kromě toho musíte u každého ETF splnit pouze minimální investici 50 dolarů – což je podstatně méně, než kdybyste šli přímo za poskytovatelem. To vám umožní investovat do koše různých ETF, aniž byste potřebovali velké kapitálové výdaje. Také se nám líbí eToro, protože nabízí řadu pasivních obchodních nástrojů, které kombinujete s klasickou investicí do ETF.

Například tento makléř nabízí desítky portfolií, které můžete kopírovat. Portfolia mají různé strategie a cíle. Zahrnuje to portfolio, které se zaměřuje na nejlepší zásoby obnovitelné energie, a portfolio, které sleduje digitální měny, jako je bitcoin a ethereum. Vzhledem k tomu, že ETF, které je specializované na kryptoměny se teprve dostane na trh maloobchodních klientů v ČR, je to skvělá náhrada.

Pokud jde o zahájení aktivní investice do fondů na eToru, otevření účtu trvá několik minut. Prostředky můžete snadno vložit českou debetní/kreditní kartou, Paypalem nebo Skrillem – všechny jsou zpracovány okamžitě. Pokud chcete provést bankovní převod, je to také podporováno – ale může to trvat o něco déle. Nakonec je eToro autorizováno a regulováno úřadem Financial Conduct Authority a váš obchodní kapitál je chráněn FSCS.

Plusy:

  • Super uživatelsky přívětivá obchodní online platforma
  • Nakupujte akcie bez placení provize a bez poplatků za obchodování
  • Obchodujte CFD ve formě akcií, indexů, komodit, forexu a dalších
  • 2 400+ akcií, které jsou na českých a mezinárodních trzích
  • 150+ ETFek
  • Vložte prostředky debetní/kreditní kartou, elektronickou peněženkou nebo českým bankovním účtem
  • Schopnost kopírovat obchody jiných uživatelů
  • Regulováno FCA, CySEC, ASIC

Mínusy:

  • Nevhodné pro pokročilé obchodníky, kteří rádi provádějí technické analýzy

67 % účtů retailových investorů na této stránce přichází o peníze při obchodování s CFD

2. Capital.com – obchodujte s ETF a na více než 3 000 trzích!

new capital.com logo Capital.com vám umožňuje obchodovat s ETF za pomocí „Contracts for Difference“ (CFD). To vám umožní spekulovat o směru ceny akciového ETF nebo zlatého ETF, aniž byste vlastnili podkladové aktivum. To má také některé výhody.

S ETF CFD můžete obchodovat dlouhodobě a krátkodobě, takže můžete profitovat z rostoucích a klesajících trhů. Můžete také použít pákový efekt, což znamená, že můžete ovládat velkou pozici s malým vkladem. Skvělé, když začínáte s ETF.

Dále máte přístup na více než 3 000 různých trhů, které pokrývají ETF, akcie, indexy, komodity, měny a velký seznam kryptoměn. Ještě lépe, toto všechno můžete mít 100 % bez provize a s velmi konkurenceschopnými spready.

Otevření účtu na Capital.com lze provést za pár minut s nulovými poplatky za vklady a výběry. Zprostředkovatel je také regulován FCA a CySEC, což znamená, že vaše prostředky jsou v bezpečí.

Plusy:

  • Regulováno FCA/CySEC
  • 0% provize za nákup a prodej
  • Obchodujte s více než 3 000 trhy po celém světě
  • Snadno použitelná obchodní platforma, která je v prohlížeči
  • Nulové poplatky za vklady a výběry
  • Nízký minimální vklad 20 dolarů

Mínusy:

  • K dispozici jsou pouze CFD účty

71,2% retailových investorů na této stránce ztrácí peníze při obchodování s CFD

3. Plus500 – Bezprovizová ETF a CFD platforma s nízkými spready

Plus500 je další skvělá volba pro online nákup ETF. Nabízejí více než 2 000 různých nástrojů k obchodování, včetně CFD na ETF, akcií, indexů, komodit a dalších.

Kromě toho můžete tyto třídy aktiv obchodovat bez provize pouze se spready a swapy (poplatky se zaplatí každý den přes noc). Obchodní platforma se také velmi snadno používá a má spoustu různých užitečných funkcí.

Plus500 Ltd je veřejně obchodovatelná společnost na akciovém indexu FTSE 250, který je obchodovatelný na Londýnské burze cenných papírů. Jsou také regulováni po celém světě a poskytují velkou bezpečnost fondů.

Plusy:

  • Bezprovizová CFD platforma
  • Jednoduché používání webové nebo mobilní platformy
  • Řada nástrojů pro řízení rizik
  • Regulováno FCA

Mínusy:

  • Nenabízí sociální obchodování

80,5% účtů retailových investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.

4. Libertex – poskytovatel ETF a CFD s nulovými spready

Libertex poskytuje jedinečnou nabídku pro obchodování s ETF CFD. Místo účtování spreadu (rozdíl mezi kupní cenou a prodejní cenou) si účtují za nákup a prodej pouze malou provizi!

To znamená, že můžete obchodovat na více než 200 globálních trzích pokrývajících ETF, akcie, komodity, indexy, kryptoměny a další s nulovými spready! K dispozici jsou také 50% slevy na provizi, která je i tak velmi konkurenceschopná.

Vlastní webová obchodní platforma zprostředkovatele se snadno používá a přichází se spoustou dalších funkcí. Ještě lépe, makléř je regulován společností CySEC.

Plusy:

  • Regulováno CySEC
  • Obchodujte s nulovými spready!
  • Přístup k více třídám aktiv
  • Obchodujte s 50% slevou na provizi
  • Snadno použitelná platforma webového obchodníka
  • Dobré vzdělávací zdroje

Mínusy:

  • Nabízí pouze CFD

Váš kapitál je v ohrožení.

5. AvaTrade – široký sortiment platforem pro obchodování s ETF

Trading 212 stock app AvaTrade je makléř, který je regulován v šesti různých jurisdikcích po celém světě. S nimi můžete přistupovat k široké škále různých platforem pro obchodování s ETF a typů účtů. To zahrnuje sázení na rozpětí, obchodování s CFD, obchodování s opcemi a obchodní účty bez islámského swapu.

Makléř také nabízí populární obchodní platformy jako je MetaTrader 4 a MetaTrader 5, které se snadno používají a umožňují provádět technickou analýzu na řadě různých ETF.

Na této obchodní platformě však můžete obchodovat s více než 1250 globálními thy, které pokrývají ETF, měny, indexy, akcie, komodity a kryptoměny se 100 % bez provize!

Otevření účtu je jednoduché a můžete také vkládat a vybírat prostředky s nulovými poplatky.

Plusy:

  • Regulováno v šesti různých jurisdikcích
  • MetaTrader 4 a MetaTrader 5 obchodovací platformy
  • Obchodujte s více než 1 250 trhy po celém světě
  • Nulové provize pouze se spready a swapy
  • Nulové poplatky za vklad nebo výběr

Mínusy:

  • Poplatky za nečinnost

71% retailových investorů přijde o peníze při obchodování s CFD na této stránce

Jak nakoupit nejlepší ETF v České republice

Na závěr našeho průvodce nejlepšími ETF pro rok 2021 – provedeme vás procesem uskutečnění vaší první investice.

Níže uvedené kroky jsou na základě makléře eToro, který je regulovaný FCA – umožní vám investovat do nejlepších ETF v ČR bez provize a od minimálního vkladu pouhých 50 $.

Krok 1: Otevřete si účet a nahrajte svůj občanský průkaz

Navštivte web eToro a otevřete si účet. To bude vyžadovat určité osobní údaje a kontaktní údaje – dokončení by vám nemělo trvat déle než 5 minut.

Budete také muset ověřit své mobilní číslo a e-mailovou adresu.

Aby bylo zajištěno, že eToro vyhovuje FCA, budete požádáni také o nahrání kopie vašeho pasu nebo řidičského průkazu. Pokud neplánujete investovat více než 2 250 dolarů a nemáte po ruce dokumenty – můžete je nahrát později.

Krok 2: Proveďte vklad peněz

Nyní je čas provést vklad peněz na váš účet eToro.

Můžete si vybrat z následujících platebních metod:

  • Debetní karta
  • Kreditní kartad
  • Elektronická peněženka (Paypal, Skrill, Neteller)
  • Bankovní převod

Krok 3: Vyhledejte si ETF

Pokud víte, které ETF si chcete v tuto chvíli koupit – hledejte jej. Pokud ne, klikněte na tlačítko „Trade Markets“ a poté na ETF.

Krok 4: Investujte do ETF

Jakmile kliknete na tlačítko „Obchodovat“ vedle ETF, do kterého chcete investovat, objeví se objednávkové pole. Vše, co musíte udělat, je zadat svůj vklad v dolarech (minimálně 50 dolarů).

Nakonec klikněte na tlačítko „Otevřít obchod“ a dokončete svou investici do ETF bez provize!

Krok 5: Dividendy a výplaty

Jakmile investujete do ETF na eToru, můžete sledovat aktuální tržní hodnotu ETF kliknutím na tlačítko „Portfolio“. To vám řekne, kolik stojí vaše investice v reálném čase.

Investici do ETF můžete prodat kdykoli během standardních obchodních hodin.

Pokud tak učiníte, hotovost se okamžitě objeví na vašem eToro účtu. Do té doby než ETF prodáte, budete mít nárok na svůj podíl na dividendách – když poskytovatel ETF provede rozdělení.

Závěr

Stručně řečeno, tato příručka pojednává o 10 nejlepších ETF pro rok 2021. Pokryli jsme širokou škálu trhů – od FTSE 100, S&P 500 a zlata až po růstové akcie, ropu a dividendové akcie. Konec konců nejsou dvě ETF stejné, takže je naprosto nezbytné, abyste udělali průzkum trhu.

Pokud jste připraveni zahájit svou cestu investování do ETF právě teď, eToro je skvělý makléř, kterého je třeba zvážit. Makléř regulovaný FCA nabízí hromadu nejlepších ETF, do kterých můžete investovat – se všemi lze obchodovat bez provize. Nejlepší ze všeho je, že minimální investice je jen 50 $ za ETF – takže můžete snadno diverzifikovat s malým množstvím kapitálu.

eToro – Nakupte nejlepší ETF s nulovými poplatky

67 % účtů retailových investorů u tohoto poskytovatele přichází o peníze při obchodování s CFD.

Často kladené otázky

Jaké je nejlepší ETF pro kopírování FTSE 100?

Pokud chcete získat expozici vůči FTSE 100 - nejlepším ETF pro tento účel je ETF iShares Core FTSE 100 UCITS. Prostřednictvím jediného obchodu bez provize na eToru nakoupíte akcie všech společností, které jsou ve FTSE 100.

Jaký je nejlepší zlatý ETF fond v ČR?

Pokud hledáte nejlepší způsob, jak investovat do zlata v ČR - zlaté ETF SDPR je skvělá volba. Toto ETF je kryto fyzickým zlatem - to znamená, že můžete investovat, aniž byste se museli starat o skladování.

Jaký je nejlepší nejlepší ETF fond pro americké akcie v ČR?

Existuje mnoho způsobů, jak investovat do amerických akcií v ČR. Díky tomu je nejlepší volbou ETF SPDR S&P 500. Získáte tak přístup k 500 největším americkým akciím - včetně společností Apple, Amazon, Facebook, Microsoft a Visa.

Jaké je nejlepší ETF, které se dá v tuto chvíli koupit?

S tisíci trhy, ze kterých si můžete vybrat, neexistuje jedno nejlepší ETF, které byste si mohli koupit. Nejdůležitější je, abyste si rozmysleli, na které trhy chcete vstoupit - jako jsou akcie ve Velké Británii/USA, dluhopisy, REIT nebo komodity.

Kde můžete koupit ETF v České republice?

Ve ČR existují desítky makléřů, kteří podporují investování do ETF. Pro nás je nejlepší eToro - protože můžete investovat do ETF bez placení poplatků za obchodování.

Jak se dají vydělat peníze z ETF?

Existují dva způsoby, jak můžete vydělat peníze z ETF. První je prostřednictvím kapitálových zisků - když se hodnota ETF zvýší. Zadruhé, většina ETF vyplácí dividendy - vyplácejí se každé tři měsíce.

About vladimir
About vladimir

Vladimír Pospíšil je autor článků, analytik a investor z Českých Budějovic. Je zkušeným analytikem trhů a aktivním obchodníkem s více než 10 lety zkušeností na finančních trzích. Specializuje se na intradenní obchodování, ale také dlouhodobé investování do různých druhů aktiv.

Rolovat nahoru