trading platform CZ
Prozkoumejte TradingPlatforms
Domů » nejlepsi etf
Zveřejňování Informací Fact Checked

Ačkoli může být hledání a následná volba jednotlivých akcií (tzv. stock picking) vzrušující – někdy je nejvhodnější zvážit nákup ETF – obzvláště pro začátečníky. Když investujete do ETF, investujete často do více než stovky různých akcií z odlišných trhů a odvětví. Proto vás dnes provedeme touto příručkou, kde si ukážeme ty nejlepší ETF pro možnou investici.

Pokud se takto rozhodnete, můžete snadno diverzifikovat a zaujmout pasivnější investiční přístup. Kromě širších akciových trhů mohou ETF sledovat také další třídy aktiv – například dluhopisy, komodity a investiční fondy do nemovitostí.

V této příručce probereme nejlepší investice do ETF v ČR, které je třeba zvážit v roce 2021.

Na závěr našeho průvodce nejlepšími ETF pro rok 2021 – provedeme vás procesem uskutečnění vaší první investice:

  • 1 – Otevřete si účet a nahrajte svůj občanský průkaz (eToro)
  • 2 – Proveďte vklad peněz
  • 3 – Vyhledejte si ETF
  • 4 – Investujte do ETF

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Počet obchodů
100Za Rok
3 Poskytovatelé, kteří odpovídají vašim filtrům
Seřadit podle
Hodnocení
Hodnocení
Cena
3 Poskytovatelé, kteří odpovídají vašim filtrům
Platební metody
Instrumenty
Podpora
Hodnocení
0 nebo lepší
Mobilní aplikace
0 nebo lepší
Náklady za obchod
0€
Poplatky za účet
0€
Doporučený makléř
Hodnocení
Celkové poplatky€ 0.70
Co se nám líbí
Obchodujte s akciemi s 0% komisí
Široká Škála Platebních Možností
Obchodujte s Hlavními
Náklady za obchod
0 €
Poplatky za účet
0 € Za měsíc
Mobilní aplikace
9/10
Celkové poplatky€ 0.70
83.45% účtů retailových investorů ztrácí peníze při sázení na spread a/nebo obchodování CFD s tímto poskytovatelem.
Instrumenty
CFDsETFsFundsStocks
Platební metody
Credit CardPaypalSepa Transfer
Informace o účtu
Účet od
€20
Poplatky za vklad
€0
Poplatky za nečinnost
€0
Páka
1:5
Obchodování s Marží
true
Akcie
5000+
Obchodní poplatky
Spreads
Poplatky za výběr
€0
Poplatky za obchod
DAX
0.006%
ETF
0.52%
Akcie
0.7%
83.45% účtů retailových investorů ztrácí peníze při sázení na spread a/nebo obchodování CFD s tímto poskytovatelem.
Hodnocení
Celkové poplatky€ 0.09
Co se nám líbí
Nakupujte akcie a ETF s komisí 0%
Síť sociálního obchodovaní
Kopírujte přes 12 milionů obchodníku a investorů
Náklady za obchod
0 €
Poplatky za účet
0 € Za měsíc
Mobilní aplikace
10/10
Celkové poplatky€ 0.09
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 68% účtů retailových investorů peníze.
Instrumenty
CFDsCopy PortfolioETFsFundsKryptoRobo AdvisorStocks
Platební metody
Credit CardNetellerPaypalSepa TransferSkrill
Informace o účtu
Účet od
$50
ETF
150
Páka
1:30
Obchodování s Marží
true
Min. Obchod
$25
Akcie
2,000+
Obchodní poplatky
Spread
Poplatky za výběr
$5
Poplatky za obchod
CFD
1 pip na 4,5%
0%
Krypto
0,75% až 4,5%
ETF
0%
$0
Akcie
0%
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 68% účtů retailových investorů peníze.
Hodnocení
Celkové poplatky€ 7.00
Co se nám líbí
Obchodujte CFD s Nulovým-Rozptylem a Nízkou Komisí
Přístup k MT4 a MT5
Žadné Poplatky za Vklady
Náklady za obchod
0.07 €
Poplatky za účet
0 € Za měsíc
Mobilní aplikace
8/10
Celkové poplatky€ 7.00
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 70.8% účtů retailových investorů peníze.
Instrumenty
CFDsETFsKryptoStocks
Platební metody
Credit CardNetellerPaypalSepa TransferSkrill
Informace o účtu
Účet od
€100
Poplatky za vklad
€0
ETF
10
Páka
1:5
Obchodování s Marží
true
Akcie
200+
Obchodní poplatky
Provize, poplatek za noc
Poplatky za výběr
0% to 1%
Poplatky za obchod
CFD
0.003%
Krypto
0.2%
DAX
0.006%
Akcie
0.33%
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 70.8% účtů retailových investorů peníze.

Seznam nejlepších ETF v roce 2021

Než si přečtete celou naší analýzu každé investice – podívejte se, které ETF jsme vybrali jako nejlepší v ČR a devět dalších ETF, které se nám líbí.

  • SPDR S&P 500 ETF – Celkově nejlepší ETF v ČR
  • iShares Core FTSE 100 UCITS ETF – Nejlepší ETF při investování na Londýnské burze
  • Zlaté ETF SDPR – Nejlepší ETF pro investování do zlata
  • iShares Core U.S. REIT ETF – Nejlepší ETF pro investování do nemovitostí
  • SPDR Dow Jones Industrial Average ETF – Nejlepší ETF pro Dow Jonesův Index
  • Vanguard Short-Term Bond ETF – Nejlepší ETF ke koupi k zajištění proti nejistým akciovým trhům
  • Vanguard Growth Index Fund ETF – Nejlepší ETF pro růstové akcie
  • FTSE All-World UCITS ETF – Nejlepší ETF pro globální portfolio akcií
  • ETF Amerického ropného fondu – Nejlepší ETF ke koupi pro investování do ceny ropy
  • iShares Core vysoce dividendové ETF – Nejlepší ETF v ČR pro solidní dividendové akcie

Nejlépe hodnocené ETF 

Celkově lze říci, že na českém trhu je k dispozici více než stovka ETF – do většiny z nich může být investováno z pohodlí vašeho domova.

To pokrývá prakticky každý možný trh –  dividendových akcií, zlata, podnikových dluhopisů, amerických státních dluhopisů a nemovitostí. Než se ponoříte do tohoto finančního světa, je třeba prvně provést svůj vlastní výzkum. Respketive se naučit alespoň základní informace, které o ETF potřebujete vědět.

Abychom vám poskytli trochu inspirace, níže diskutujeme o nejlepších investicích do ETF na trhu právě teď!

1. SPDR S&P 500 ETF – Celkově nejlepší ETF

Bez ohledu na to, zda jste ostříleným investorem nebo úplným nováčkem – stejně bychom konstatovali, že SPDR S&P 500 ETF je nad čímkoliv jiným na trhu. Jak samotný název napovídá, uvedené ETF sleduje index S&P 500. Jestli tento index neznáte, jedná se o nejrelevantnější americký akciový index, v kterém jsou kótovány ty nejlepší akciové tituly.

Jednoduše řečeno, index S&P 500 sleduje 500 největších akcií v USA. To zahrnuje NYSE i NASDAQ – budete tedy investovat do největších a nejuznávanějších společností. To zahrnuje vše od společností Amazon, Visa, Nike, Apple, Johnson & Johnson, MasterCard, Facebook, Microsoft a od relativně nedávné doby i Teslu.

Nejlepší ETF S&P 500

Jako většina indexů akciových trhů je i v indexu S&P 500 rozdělen podíl na základě tržní kapitalizace. Akciový index S&P 500 je hodnotově vážený index. To je index vážený tržní kapitalizací. Proto platí, že větší váhu má větší firma. Hodnota indexu je tedy konstruována tak, že každá akcie je v tomto typu indexu vážena svou tržní kapitalizací. Jinými slovy, větší společnosti jako Amazon a Apple budou mít mnohem větší slovo v cenovém pohybu indexu než menší firmy. Rozhodující je, že investováním do SPDR S&P 500 ETF kupujete podíl ve všech 500 akciových titulech.

Předpokládejme například, že Facebook má váhu 2 %, zatímco IBM má váhu 1 %. Pokud byste investovali 5 000 USD do SPDR S&P 500 ETF, vlastnili byste v podstatě akcie Facebooku v hodnotě 100 USD a akcie IBM v hodnotě 50 USD. A jestli jedna z akcií ve vašem ETF vyplácí dividendu, měli byste nárok na svůj podíl.

To znamená, že můžete de facto vydělat peníze na růstu každé akcie, která je kótována v indexu. Pokud jde o historickou výkonnost, S&P 500 se od svého uvedení na trh před téměř 100 lety podařilo dosáhnout průměrných ročních výnosů 10 %. Jakákoli další investice do ETF, kterou provedete, se samozřejmě přizpůsobí.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

2. iShares Core FTSE 100 Index ETF – Nejlepší ETF při investování na Londýnské burze

Z hlediska investic je v britské ekonomice spousta věcí, z nichž je třeba být nadšený. Spojenému království se povedlo Brexit překonat bez velkých útrap a libra je dlouhodobě extrémně býčí. A ještě k tomu je na trhu v současné době stále spousta levných akcií – hlavně proto, že mnoho sektorů má stále nepříznivé podmínky kvůli dřívějším lockdownům z důvodu pandemie Covid-19.

S ohledem na to by nyní mohl být skvělý čas investovat do FTSE 100. Toto je hlavní index akciového trhu ve Velké Británii, který sleduje 100 největších společností na londýnské burze. Nejjednodušší způsob investování do FTSE 100 je prostřednictvím ETF. Nejpopulárnější možností na trhu je iShares Core FTSE 100 UCITS.

Nejlepší ETF na zlato

Řečené ETF sleduje FTSE jako kdybyste investovali do všech 100 společností odpovídajícím podílem. To je vyváženo každé tři měsíce, aby bylo zajištěno, že ETF je úplně přesně zastoupeno jako sledovaný index.

Abyste získali představu o tom, kam budou vaše peníze zainvestovány, budete nepřímo nakupovat 5% podíl společností Unilever a AstraZeneca, 4% v HSBC a 3% v Rio Tinto, Diageo, Royal Dutch Shell, GlaxoSmithKline, BP a British American Tobacco. Jak je vidno, budete dobře diverzifikovaní v celé britské ekonomice.

Stejně jako dříve diskutované ETF SPDR S&P 500, iShares bude distribuovat váš podíl na jakýchkoli výplatách dividend každé tři měsíce. Co se týče historického výkonu, hodnota FTSE 100 je stále nižší než byla před pandemií. To však nabízí dobrou příležitost investovat se slevou. Index vyžaduje dalších 16%, aby se dostal zpět na úroveň 7 600 bodů – které naposledy dosáhl v únoru 2020.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

3. Zlaté ETF SDPR Gold – Nejlepší ETF pro investování do zlata

Na okamžik odbočíme od akcií, protože další na našem seznamu nejlepší ETF je SDPR Gold. Zmíněné ETF doporučujeme, protože je to podle nás nejlepší zlaté ETF. Jak název napovídá, ETF vám poskytne nepřímý přístup na trh se zlatem, aniž byste se museli starat o fyzické úložiště. Místo toho můžete prostřednictvím jediné investice do ETF těžit z růstu globálních cen zlata.

Ve skutečnosti je SDPR Gold ETF největším světovým fondem obchodovaným na burze pro fyzicky kryté zlato. Laicky to znamená, že poskytovatel ETF – SDPR, bude fyzicky nakupovat a ukládat zlato jménem svých investorů. To znamená, že když cena zlata stoupá a klesá, bude stejně klesat a stoupat hodnota ETF. Obrovskou výhodou je, že ETF je povinno fyzicky zlato nakupovat a držet. Čili nekupujete žádný vzduch v podobě příslibu.

Nejlepší ETF na zlato

Jak jsme si řekli v našem článku, jak investovat do zlata, tento uchovatel hodnoty již mnoho let obrovsky narůstá na ceně. Jen za posledních pět let se hodnota zlata zvýšila o více než 45 % a za posledních 20 let dokonce 580 %. Zlato je navíc skvělý způsob, jak se zajistit proti rostoucí inflaci a klesajícím akciovým trhům – proto je SDPR Gold ETF tak populární.

Možná hlavní nevýhodou tohoto ETF je, že nebudete těžit z žádných dividend. Logicky, zlato je komodita, a tedy – jediný způsob, jak můžete na této investici vydělat, je, když zlato naroste na ceně. Když se tak stane, projeví se to ve vaší investici do SDPR Gold ETF – kterou si můžete nechat vyplatit kdykoli během standardních obchodních hodin na trhu.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

4. iShares Core U.S. REIT ETF – Nejlepší ETF pro investování do nemovitostí

Obecně vzato málo investorů ví, že fyzická koupě nemovitosti, není jediný způsob investice do tohoto specifického trhu. Nemusíte si tedy nutně brát hned hypotéku a kupovat dům. Na realitním trhu lze investovat i jinak a to po malých částkách formou REIT ETF.

Pro ty, kteří nevědí, investiční fond nemovitostí – nebo jednoduše REIT – bude držet portfolio nemovitostí. To by se mělo zaměřit na konkrétní sektor – například komerční nemovitosti, bytové jednotky nebo maloobchodní pasáže. Ať tak či onak, jako REIT investor budou vaše peníze růst stejným způsobem, jako byste kupovali skutečný dům.

Nejlepší ETF na nemovitosti

To znamená, že budete mít nárok na svůj podíl na měsíčním nájemném. Budete také těžit, když se zvýší hodnota REITu – zvýší se, pokud se zhodnotí nemovitosti, které vlastní. Pokud to zní jako zajímavě pro vaše dlouhodobé investiční cíle, líbí se nám právě iShares Core US REIT ETF.

Jednoduše řečeno, splněním minimální investice pouhých 50 $ u brokera jako je eToro, který je regulován FCA, můžete investovat do širšího amerického realitního sektoru. Ve skutečnosti vám toto ETF poskytne přístup k více než 151 jednotlivým REITům – což znamená, že investujete do tisíců nemovitostí po celých USA.

To pokrývá prakticky každý sektor, který si lze představit – například zdravotní střediska a nemocnice, multikomplexní rodinné jednotky, jednotlivé domy, nákupní centra a kancelářské budovy. Nejlepší ze všeho je, že toto ETF si účtuje poplatek za správu pouhých 0,08% ročně – takže investice 10 000 USD by vás stála jen 8 USD ročně!

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

5. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF – Nejlepší ETF pro investování do průmyslového odvětví

Toto ETF je nejlepší volbou na trhu pro ty z vás, kteří chtějí investovat do indexu Dow Jones. Pro ty, kteří nevědí, Dow Jones je indexem akciového trhu, který se skládá z 30 velkých amerických společností. Pocházejí z různých odvětví a index je jedním z nejlepších způsobů, jak měřit sílu širší americké ekonomiky.

Nejlepší ETF

Patří sem společnosti jako Microsoft, SalesForce, Visa, Goldman Sachs, Home Depot a United Health Group. Nejlepší ze všeho je, že všech 30 společností v Dow Jones nejen dominuje v jejich příslušném sektoru – ale všechny vyplácejí dividendy. Opět můžete do tohoto ETF bez provize investovat na eToro již od 50 dolarů.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

6. Vanguard Short-Term Bond ETF – Nejlepší ETF ke koupi pro pojištění proti nejistým akciovým trhům

Akciové trhy měly od roku 2009 vzestupný trend – což znamená, že jsme byli v našem nejdelším „býčím běhu“. Mnoho lidí proto věří, že je jen otázkou času, než přijde další větší korekce trhu. Ta však v současné době dost možná už přišla.

V nejistých dobách je proto rozumné zvážit zajišťovací investiční strategii. Jedním z nejlepších způsobů, jak toho dosáhnout, je zvážit Vanguard Short-Term Bond ETF. Toto ETF investuje do krátkodobých dluhopisů – většina z nich je soustředěna na americké vládní dluhopisy s 1–5letou splatností. Část ETF je také tvořena vysoce kvalitními podnikovými dluhopisy.

Nejlepší ETF na dluhopisy

Výnosy z dluhopisů, které jsou drženy Vanguard Short-Term Bond ETF jsou nicméně slabší – to znamená, že budete mít štěstí, když vůbec překonáte inflaci. Budete však moci vložit své peníze do investičního nástroje, který je bezpečný a spolehlivý. Klíčové je, že to není dlouhodobé ETF.

Je to spíše způsob, jak dostat svůj investiční kapitál z akciových trhů, dokud nebude nový býčí trh v plném proudu. Když je v plném proudu, pak už jen vezmete své peníze, které jste investovali do krátkodobého dluhopisu Vanguard ETF a znovu je vložíte zpět na akciový trh.

Pouze tentokrát nebudete kupovat vybrané akcie za vysoké ceny. Místo toho znovu vstoupíte na trh, když je pravděpodobné, že mnoho akcií je podhodnoceno.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

7. Vanguard Growth Index Fund ETF – Nejlepší ETF v ČR pro růstové akcie

Růstové akcie jsou investory velmi vyhledávané. Obzvláště těmi, kteří chtějí cílit na nadprůměrné zisky – a jsou připraveni podstoupit o něco větší riziko. Svou expozici vůči tomuto sektoru však můžete výrazně snížit investováním do ETF, které se zaměřuje výhradně na akcie s nejlepším růstem na trhu.

V popředí je ETF Vanguard Growth Index Fund. Toto ETF vám umožní přístup k více než 250 jednotlivým růstovým akciím z různých odvětví. Proto má ETF velkou váhu na svých 10 nejlepších akciích, které drží s alokací 47%. To zahrnuje Apple, Microsoft, Amazon, Google, Facebook, Tesla, Visa, NVIDIA, Home Depot a MasterCard.

Nejlepší ETF na růstové akcie
Jak možná víte, mnoho z výše zmíněných akcií si v posledních letech vedlo skvěle. Mnozí dokonce ve skutečnosti viděli dvojnásobné nebo dokonce trojciferné zisky a to jen v roce 2020. Pokud jde o výkon tohoto konkrétního ETF, návratnost za posledních pět let byla fenomenální.

Například před pěti lety, než byl napsán tento článek byla cena fondu Vanguard Growth Index Fund ETF pouhých 102 dolarů za akcii. Když se posuneme rychle vpřed do začátku roku 2021, stejné ETF se obchoduje za 256 dolarů za akcii. To znamená výnosy za pět let byly nad 150 %. Nejlepší na tom všem je poměr nákladů na toto nejlépe hodnocené ETF, náklady jsou pouze 0,04 % ročně.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

8.FTSE All-World UCITS ETF – Nejlepší ETF pro globální portfolio akcií

Zatímco mnoho ETF probíraných na této stránce se zaměřilo na akcie z Velké Británie a USA, někteří z vás možná hledají finanční expozici na globálnějším trhu. Pokud je to váš případ, není nic lepšího než ETF FTSE All-World UCITS. Stručně řečeno, uvedené ETF vám umožní přístup k více než 3 500 jednotlivým akciím z různých ekonomik.

Nejlepší ETF

I když jsou zde zahrnuty i společnosti se sídlem ve Velké Británii a USA, budete také investovat do společností se sídlem v Japonsku, Číně, Francii, Švýcarsku, Austrálii, Kanadě, Německu, Tchaj-wanu a dalších. Což zahrnuje vyváženou investici do průmyslových odvětví – pokrývající vše od energie, materiálů a zdravotní péče po finance, technologie a telekomunikace.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

9.ETF Amerického ropného fondu – Nejlepší ETF ke koupi pro investování do ropy

Pokud hledáte alternativní třídu aktiv, která je v současné době ve skvělé formě – proč nezvážit ropu? Nemusíte se starat o skladování nebo přepravu velkých barelů, abyste získali přístup na tento trh. Naopak, do ropy můžete investovat nepřímo prostřednictvím ETF.

Nejlepší možností je v tomto ohledu investování do ETF Amerického ropného fondu – které se snaží sledovat referenční hodnotu West Texas Intermediate (WTI). Pro ty, kteří neví, jedná se o hlavní ropný standard v USA. Jednoduše řečeno, pokud se zvýší globální cena ropy, mělo by ji následovat ETF Amerického ropného fondu.

Nejlepší ETF pro ropu

Jak možná víte, hodnota ropy se dostala na začátku roku 2020, když začala pandemie koronaviru, na velmi nízké ceny. V průběhu více jak dvou let je však ropa na vzestupné trajektorii. Což je dáno velmi slabou nabídkou, zatímco poptávka po ropě je enormní. To je plně patrné z ceny ETFka Amerického ropného fondu.

Například byste zaplatili 17 dolarů koncem dubna 2020. V době psaní článku v květnu 2022 se stejné ETF obchoduje nad hranicí 80 dolarů To znamená, že za více jak dva roky mělo ETF Amerického ropného fondu zisk větší o více než 450 %. Pokud vás toto ETF zaujme – můžete vstoupit a opustit svou pozici kdykoli během standardních tržních hodin.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

10. iShares Core vysoce dividendové ETF – Nejlepší ETF pro solidní dividendové akcie

Investoři, kteří nechtějí riskovat si často vytvoří různorodé portfolio vysoce kvalitních dividendových akcií. To připravuje cestu pro pomalé a stabilní kapitálové zisky spolu s pravidelnými výplatami dividend. Proč se ale zastavit u nakupování jen několika dividendových akcií, když můžete investovat do více než 75 akcií prostřednictvím ETF?

Vysoce dividendové ETF iShares Core se nezaměřuje pouze na společnosti vyplácející dividendy – ale také na ty, které k tomu mají na burze dlouholeté zkušenosti. To vám umožní investovat předvídatelnějším způsobem – investujete například do společností jako je Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon Mobile, Chevron a Cisco.

Jak možná víte, některé z výše uvedených společností vyplácejí dividendy po mnoho desetiletí. Jako vždy bude ETF shromažďovat dividendy po celý měsíc a následně je vyplatí jednou za čtvrt roku. Máte také šanci vydělat peníze, když hodnota 75 akcií držených ETF společně vzroste na hodnotě.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Jak vybrat nejlepší ETF pro investici

Rozebrali jsme si 10 nejlepších investic do ETF, které je třeba zvážit v roce 2022. Existují však tisíce ETF, do kterých můžete investovat z ČR – což znamená, že nejlépe uděláte, když provedete vlastní průzkum trhu.

Existuje několik klíčových metrik, na které se můžete podívat při hledání ETF, které odpovídá vašim finančním cílům – které podrobněji rozvedeme níže.

Třída aktiv

Nejdůležitější je udělat vůbec první krok. Což je rozhodnutí, jaký typ aktiv vůbec chcete vlastnit. V 10 ETF, o kterých jsme si pověděli před chvílí, jsme se zabývali různými investičními třídami.

To mělo ilustrovat, jak různorodý je trh s ETF. Když chcete investovat do konkrétního fondu pro sledování akciových trhů, jako je FTSE 100, FTSE 250, Dow Jones, S&P 500 nebo NASDAQ Composite – existuje spousta poskytovatelů ETF, z nichž si můžete vybrat. Mezi ně se řadí Vanguard ETF, iShares, Invesco, BlackRock, SDPR a mnoho dalších.

Nebo můžete zvolit jiné měřítko – například růstové akcie, dividendové akcie nebo akcie s malou kapitalizací. Kromě akciového trhu existují také ETF, které mohou sledovat komodity jako zlaté ETF, stříbrné ETF, lithiové ETF a ropné ETF – a také korporátní a vládní dluhopisy.

Potenciální výnosy

Jakmile máte představu o tom, jaké třídy aktiv vás zaujaly, musíte přemýšlet o svých dlouhodobých cílech. Pokud například chcete pronásledovat nadprůměrné tržní výnosy, budete se více hodit pro ETF, které sledují růstové akcie, vysoce výnosné podnikové dluhopisy nebo volatilitu akciových trhů.

Nebo, pokud chcete mít spíše mírnější přístup k rizikům a odměnám, možná se budete chtít soustředit na ETF, které investují do bezpečných tříd aktiv. Může to být REIT ETF, které sleduje americké a britské nemovitosti, nebo ETF, které se zaměřuje na Americkou státní pokladnu. Způsob, jak měřit vaše potenciální výnosy, je podívat se na minulou výkonnost daného ETF – možná za posledních 10-20 let.

Riziko

Čím vyšší finanční návratnost u investice do ETF hledáte, tím větší riziko byste měli být připraveni podstoupit. Mezi potenciálním výnosem a rizikem platí zkrátka přímá úměra. Čím větší potenciální výnos, tím větší riziko.

Míra rizika, které podstupujete, se nakonec odvíjí od typů finančních nástrojů a trhů, které vámi vybrané ETF sleduje. Například ETF, které sleduje růstové akcie, bude více výnosné než to, které investuje do amerických federálních dluhopisů. Rizika investování do růstových akcií jsou však také mnohem vyšší.

Klíčové je, že ačkoli ETF umožňují investovat do diverzifikovaného koše aktiv – stále existuje šance, že budete mít finanční ztrátu. Proto se ujistěte, že dobře rozumíte tomu, jak velké riziko podstupujete.

Ekonomiky

Je také dobré přemýšlet o tom, do kterých ekonomik a trhů chcete investovat. Například pokud se cítíte býčí ohledně britské ekonomiky, asi se pro vás nejvíce hodí ETF, které sleduje FTSE 100. Pokud vás zajímá trh USA, pak by bylo ideální ETF, které sleduje S&P 500.

Nejlěpší ETF

Z toho vyplývá, že jestli máte vyšší chuť riskovat, je také možné investovat na rozvíjejících se trzích – tzv. emerging markets. Například ETF FTSE All-World UCITS vám umožňuje přístup k některým z nejrychleji rostoucích globálních ekonomik posledního desetiletí. To zahrnuje vše od Jižní Afriky, Brazílie, Indie až po Čínu, Thajsko a Tchaj-wan.

Rozhodující je, že investování na těchto různorodých tržištích na bázi DIY je velmi náročný, když jste retailový investor. Proto jsou ETF nejlepší volbou – protože můžete investovat do stovek rozvíjejících se akcií prostřednictvím jediného obchodu!

Příjem nebo růst

Jinými slovy, pokud si hodnota aktiv v daném ETF vede kolektivně dobře, povede si dobře i cena akcie daného ETF. Pak dosáhnete kapitálových zisků až nakonec akcii prodáte. S tím je spojené to, že některé ETF jsou také skvělé díky pravidelnému příjmu.

To zahrnuje ETF, které sledují REIT, dividendové akcie a dluhopisy. Ve většině případů bude vaše výplata dividend vyplacena každé tři měsíce. Některé ETF – například ty, které sledují komodity jako zlato a ropu – však nepřinesou žádný příjem. Místo toho budete vydělávat peníze pouze v případě, že hodnota podkladového aktiva vzroste.

Druhy ETF

Zde je seznam nejpopulárnějších ETF, do kterých lze investovat:

  • Zlaté ETF
  • Stříbrné ETF
  • Vanguard ETF
  • iShares ETF
  • Ropné ETF
  • ETF britských dluhopisů
  • Lithiové ETF
  • Technologické ETF
  • SPDR ETF

Nejlepší platformy pro investování do ETF pro rok 2022

Když jsme vysvětlili, na co si musíte dávat pozor při výběru ETF, který splňuje vaše finanční cíle – si musíme promluvit o obchodních platformách. To znamená, že abyste mohli investovat do ETF, musíte nejprve najít vhodný zprostředkovatelský web. Váš výběr brokera by se neměl soustředit jen na to, zda nabízí vámi vybrané ETF, ale jaké poplatky a provize si účtuje.

Abychom vás nasměrovali správným směrem – níže diskutujeme o nejlepších českých ETF makléřích, kteří investují do ETF.

1. eToro – Nakupte ETF s nulovými poplatky

eToro LogoeToro je nyní jedním z nejpopulárnějších makléřských webů v ČR – s globální klientelou, která nyní přesahuje 17 milionů obchodníků. eToro vám nejen umožňuje obchodovat s akciemi, kryptoměnami, forexem a komoditami – ale také s velkým množstvím ETF.

Ve skutečnosti lze zakoupit všechny nejlepší ETF, o nichž jsme dnes hovořili, na eToru pouhým stisknutím tlačítka. Pokud tak učiníte, nezaplatíte ani halíř za poplatky.

Nejlěpší ETF na eToro

Kromě toho musíte u každého ETF splnit pouze minimální investici 50 dolarů – což je podstatně méně, než kdybyste šli přímo za poskytovatelem. To vám umožní investovat do koše různých ETF, aniž byste potřebovali velké kapitálové výdaje. Také se nám líbí eToro, protože nabízí řadu pasivních obchodních nástrojů, které kombinujete s klasickou investicí do ETF.

Například tento makléř nabízí desítky portfolií, které můžete kopírovat. Portfolia mají různé strategie a cíle. Zahrnuje to portfolio, které se zaměřuje na nejlepší zásoby obnovitelné energie, a portfolio, které sleduje digitální měny, jako je bitcoin a ethereum. Vzhledem k tomu, že ETF, které je specializované na kryptoměny se teprve dostane na trh maloobchodních klientů v ČR, je to skvělá náhrada.

Pokud jde o zahájení aktivní investice do fondů na eToru, otevření účtu trvá několik minut. Prostředky můžete snadno vložit českou debetní/kreditní kartou, Paypalem nebo Skrillem – všechny jsou zpracovány okamžitě. Pokud chcete provést bankovní převod, je to také podporováno – ale může to trvat o něco déle. Nakonec je eToro autorizováno a regulováno úřadem Financial Conduct Authority a váš obchodní kapitál je chráněn FSCS.

Plusy:

  • Velmi uživatelsky přívětivá obchodní online platforma
  • Nakupujte akcie bez placení provize a bez poplatků za obchodování
  • Obchodujte CFD ve formě akcií, indexů, komodit, forexu a dalších
  • 2 400+ akcií, které jsou na českých a mezinárodních trzích
  • 150+ ETFek
  • Vložte prostředky debetní/kreditní kartou, elektronickou peněženkou nebo českým bankovním účtem
  • Schopnost kopírovat obchody jiných uživatelů
  • Regulováno FCA, CySEC, ASIC

Mínusy:

  • Nevhodné pro pokročilé obchodníky, kteří rádi provádějí technické analýzy

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

2. Capital.com – obchodujte s ETF a na více než 3 000 trzích!

new capital.com logoCapital.com vám umožňuje obchodovat s ETF za pomocí „Contracts for Difference“ (CFD). To vám umožní spekulovat na cenu akciového ETF nebo zlatého ETF, aniž byste vlastnili podkladové aktivum. To má také mnohé výhody.

Nejlepší ETF

S CFD na ETF můžete obchodovat formou dlouhých a krátkých obchodů, takže lze profitovat z rostoucích a klesajících trhů. Můžete také použít pákový efekt, což znamená, že můžete ovládat velkou pozici s malým vkladem. Což je skvělé, když začínáte s ETF.

Dále máte přístup na více než 3 000 různých trhů, které pokrývají ETF, akcie, indexy, komodity, forex a velký seznam kryptoměn. Ještě lépe, toto všechno můžete mít 100% bez provize a s velmi konkurenceschopnými spready.

Otevření účtu na Capital.com lze provést za pár minut s nulovými poplatky za vklady a výběry. Zprostředkovatel je také regulován FCA a CySEC, což znamená, že vaše prostředky jsou v bezpečí.

Plusy:

  • Regulováno FCA/CySEC
  • 0% provize za nákup a prodej
  • Obchodujte s více než 3 000 trhy po celém světě
  • Snadno použitelná obchodní platforma, která je v prohlížeči
  • Nulové poplatky za vklady a výběry
  • Nízký minimální vklad 20 dolarů

Mínusy:

  • K dispozici jsou pouze CFD účty

83.45% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.

3. Plus500 – Bezprovizní ETF a CFD platforma s nízkými spready

Plus500 je další skvělá volba pro online nákup ETF. Nabízejí více než 2 000 různých nástrojů k obchodování, včetně CFD na ETF, akcií, indexů, komodit a dalších.

Kromě toho můžete tyto třídy aktiv obchodovat bez provize pouze se spready a swapy (poplatky se zaplatí každý den přes noc). Obchodní platforma se také velmi snadno používá a má spoustu různých užitečných funkcí.

Plus500 Ltd je veřejně obchodovatelná společnost na akciovém indexu FTSE 250, který je obchodovatelný na Londýnské burze cenných papírů. Jsou také regulováni po celém světě a poskytují velkou bezpečnost fondů.

Plusy:

  • Bezprovizní CFD platforma
  • Jednoduché používání webové nebo mobilní platformy
  • Řada nástrojů pro řízení rizik
  • Regulováno FCA

Mínusy:

  • Nenabízí sociální obchodování

76,4% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových. 

4. Libertex – poskytovatel ETF a CFD s nulovými spready

Libertex poskytuje jedinečnou nabídku pro obchodování s CFD na ETF. Místo účtování spreadu (rozdíl mezi kupní cenou a prodejní cenou) si účtují za nákup a prodej pouze malou provizi!

To znamená, že můžete obchodovat na více než 200 globálních trzích pokrývajících ETF, akcie, komodity, indexy, kryptoměny a další s nulovými spready! K dispozici jsou také 50% slevy na provizi, která je i tak velmi konkurenceschopná.

Nejlepší ETF

Vlastní webová obchodní platforma zprostředkovatele se snadno používá a přichází se spoustou dalších funkcí. Ještě lépe, makléř je regulován společností CySEC.

Plusy:

  • Regulováno CySEC
  • Obchodujte s nulovými spready!
  • Přístup k více třídám aktiv
  • Obchodujte s 50% slevou na provizi
  • Snadno použitelná platforma webového obchodníka
  • Dobré vzdělávací zdroje

Mínusy:

  • Nabízí pouze CFD

70.8% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.

 5. AvaTrade – široký sortiment platforem pro obchodování s ETF

Trading 212 stock appAvaTrade je makléř, který je regulován v šesti různých jurisdikcích po celém světě. S nimi můžete přistupovat k široké škále různých platforem pro obchodování s ETF a typů účtů. To zahrnuje sázení na rozpětí, obchodování s CFD, obchodování s opcemi a obchodní účty bez  islámského swapu.

Makléř také nabízí populární obchodní platformy jako je MetaTrader 4 a MetaTrader 5, které se snadno používají a umožňují provádět technickou analýzu na řadě různých ETF.

Na této obchodní platformě však můžete obchodovat s více než 1250 globálními thy, které  pokrývají ETF, měny, indexy, akcie, komodity a kryptoměny se 100 % bez provize!

Otevření účtu je jednoduché a můžete také vkládat a vybírat prostředky s nulovými poplatky.

Plusy:

  • Regulováno v šesti různých jurisdikcích
  • MetaTrader 4 a MetaTrader 5 obchodovací platformy
  • Obchodujte s více než 1 250 trhy po celém světě
  • Nulové provize pouze se spready a swapy
  • Nulové poplatky za vklad nebo výběr

Mínusy:

  • Poplatky za nečinnost

71 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.

Jak nakoupit nejlepší ETF v České republice

Na závěr našeho průvodce nejlepšími ETF pro rok 2022  vás provedeme procesem uskutečnění vaší první investice.

Níže uvedené kroky jsou na základě makléře eToro, který je regulovaný FCA – umožní vám investovat do nejlepších ETF v ČR bez provize a od minimálního vkladu pouhých 50 $.

Krok 1: Otevřete si účet a nahrajte kopii svého občansého průkazu

Navštivte web eToro a otevřete si účet. To bude vyžadovat určité osobní údaje a kontaktní údaje – dokončení by vám nemělo trvat déle než 5 minut.

Budete také muset ověřit své mobilní číslo a e-mailovou adresu.

Aby bylo zajištěno, že eToro vyhovuje FCA, budete požádáni také o nahrání kopie vašeho pasu nebo řidičského průkazu. Pokud neplánujete investovat více než 2 250 dolarů a nemáte po ruce dokumenty – můžete je nahrát později.

Krok 2: Proveďte vklad peněz

Nyní je čas provést vklad peněz na váš účet eToro.

Můžete si vybrat z následujících platebních metod:

  • Debetní karta
  • Kreditní kartad
  • Elektronická peněženka (Paypal, Skrill, Neteller)
  • Bankovní převod

Krok 3: Vyhledejte si ETF

Pokud víte, které konkrétní ETF si chcete v tuto chvíli koupit, vyhledejte jej dle názvu. Jestli nemáte vybráno, klikněte na tlačítko „Trade Markets“ a poté na ETF.

Krok 4: Investujte do ETF

Jakmile kliknete na tlačítko „Obchodovat“ u ETF, do kterého chcete investovat, objeví se objednávkové pole (příkazový lístek). Vše, co musíte udělat, je zadat svůj vklad v dolarech (minimálně 50 dolarů).

Nakonec klikněte na tlačítko „Otevřít obchod“ a dokončete svou investici do ETF bez provize!

Krok 5: Dividendy a výplaty

Jakmile investujete do ETF na eToru, můžete sledovat aktuální tržní hodnotu ETF kliknutím na tlačítko „Portfolio“. To vám řekne, jakou hodnotu má vaše investice v reálném čase.

Investici do ETF můžete prodat kdykoli během standardních obchodních hodin.

Pokud tak učiníte, hotovost se okamžitě objeví na vašem eToro účtu. Do té doby než ETF prodáte, budete mít nárok na svůj podíl na dividendách – když poskytovatel ETF provede rozdělení.

Závěr

Ve stručnosti tato příručka pojednává o 10 nejlepších ETF pro rok 2022. Pokryli jsme širokou škálu trhů – od FTSE 100, S&P 500 a zlata až po růstové akcie, ropu a dividendové akcie. Konec konců nejsou ETF stejná, takže je naprosto nezbytné, abyste si udělali průzkum trhu.

Jestli jste připraveni zahájit své investování do ETF, eToro je skvělý makléř, kterého je třeba zvážit. Makléř regulovaný FCA nabízí hromadu nejlepších ETF, do kterých můžete investovat – se všemi lze obchodovat bez provize. Nejlepší ze všeho je, že minimální investice je jen 50 $ za ETF – takže můžete snadno diverzifikovat s malým množstvím kapitálu.

eToro – Nakupte nejlepší ETF s nulovými poplatky

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Často kladené otázky

Jaké je nejlepší ETF pro kopírování FTSE 100?

Pokud chcete získat expozici vůči FTSE 100 - nejlepším ETF pro tento účel je ETF iShares Core FTSE 100 UCITS. Prostřednictvím jediného obchodu bez provize na eToru nakoupíte akcie všech společností, které jsou ve FTSE 100.

Jaký je nejlepší zlatý ETF fond v ČR?

Pokud hledáte nejlepší způsob, jak investovat do zlata v ČR - zlaté ETF SDPR je skvělá volba. Toto ETF je kryto fyzickým zlatem - to znamená, že můžete investovat do zlata, aniž byste se museli starat o fyzické skladování drahého kovu.

Jaký je nejlepší ETF fond pro americké akcie?

Existuje mnoho způsobů, jak investovat do amerických akcií. Nejlepší volbou je ETF SPDR S&P 500. Získáte tak přístup k 500 největším americkým akciím - včetně společností Apple, Amazon, Facebook, Microsoft a Visa.

Jaké je nejlepší ETF, které se dá v tuto chvíli koupit?

S tisíci trhy, ze kterých si můžete vybrat, neexistuje jedno nejlepší ETF, které byste si mohli koupit. Nejdůležitější je, abyste si rozmysleli, na které trhy chcete vstoupit - jako jsou akcie ve Velké Británii/USA, dluhopisy, REIT nebo komodity.

Kde můžete koupit ETF v České republice?

Ve ČR existují desítky makléřů, kteří podporují investování do ETF. Pro nás je nejlepší eToro - protože můžete investovat do ETF bez placení poplatků za obchodování.

Jak se dají vydělat peníze z ETF?

Existují dva způsoby, jak můžete vydělat peníze z ETF. První je prostřednictvím kapitálových zisků - když se hodnota ETF zvýší. Zadruhé, většina ETF vyplácí dividendy - vyplácejí se každé tři měsíce.

O Nás Vladimír Pospíšil
O Nás Vladimír Pospíšil

Vladimír Pospíšil je autor článků, analytik a investor z Českých Budějovic. Je zkušeným analytikem trhů a aktivním obchodníkem s více než 10 lety zkušeností na finančních trzích. Specializuje se na intradenní obchodování, ale také dlouhodobé investování do různých druhů aktiv.