Home Nejlepší způsoby, jak investovat peníze v roce 2024
Vladimír Pospíšil
Ověřeno
Ověřeno
Vše, co si na našich stránkách přečtete, píší odborníci, kteří mají dlouholeté zkušenosti s finančními trhy a psali pro jiné špičkové finanční platformy. Každá informace je zde ověřena. V našem obsahu někdy používáme partnerské odkazy, při kliknutí na ně můžeme získat provizi - bez dalších nákladů pro vás. Používáním těchto webových stránek souhlasíte s našimi podmínkami a zásadami ochrany osobních údajů.
Zřeknutí se odpovědnosti
Zřeknutí se odpovědnosti
Poskytnuté informace o investování slouží pouze pro vzdělávací účely.Tradingplatforms nenabízí poradenské služby ani nedoporučuje nebo neradí investorům kupovat nebo prodávat akcie, cenné papíry nebo jiné investiční nástroje. Některé nebo všechny produkty zobrazené na této stránce pocházejí od partnerů, od kterých můžeme získat kompenzaci. To může ovlivnit produkty, které pokrýváme, a umístění produktu na stránce. Nicméně publikované rešerše a analýzy jsou naše vlastní a partneři na ně nemají vliv.

Chtěli byste začít investovat, ale nevíte jak na to? V dnešní době už nepotřebujete k investování obrovský kapitál v řádu statisíců, bohatě vám do začátku postačí pár tisíc korun. Díky snížení potřebného kapitálu a neúměrného rizika se investování stalo mnohem dostupnější i pro širokou veřejnost, která si ho velmi oblíbila. Pokud jste však úplný začátečník, který netuší, kde by měl vůbec začít, ale každopádně byste rád zhodnotil, popřípadě alespoň uchránil své finanční prostředky před znehodnocením, tak tento průvodce je tu přesně pro vás, jelikož si ukážeme jak na to. A vy poté sami zjistíte, že se není vůbec čeho obávat.

V tomto průvodci si tak kromě jiného řekneme, proč má smysl investovat peníze například do akcií společností, ETF, jak kontrolovat související rizika nebo jak diverzifikovat své investiční portfolio. V závěru si rovněž představíme i několik oblíbených brokerů, u kterých je možné s investováním začít.

V tomto průvodci

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Seřazeno podle

3 Poskytovatelé, kteří odpovídají vašim filtrům

Platební metody

Funkce

Služby zákazníkům

Klasifikace

1nebo více

Mobilní aplikace

1nebo více

Pevné provize za operaci

$1nebo více

Poplatek za účet

$1nebo více

Hodnocení

Celkové poplatky (za 12 měsíců)
$ 0
Co se nám líbí
  • Nakupujte akcie a ETF s komisí 0 %
  • Síť sociálního obchodovaní
  • Kopírujte přes 12 milionů obchodníku a investorů
Pevné provize za operaci
Poplatek za účet
Mobilní aplikace
10/10
Funkce
CFD Kopírování portfolia Etf Fondy Krypto Robo poradce Akcie
Platební metody
Neteller Paypal Skrill
Celkové poplatky (za 12 měsíců)
$ 0

Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 74% účtů retailových investorů peníze.

Informace o účtu

Účet od
$10
Poplatky za vklad
$0
ETFS
300+
Poplatky za neaktivitu
$10/při neaktivitě delší jak 12 měsíců
Finanční páka
1:30
Maržové obchodování
Yes
Minimální transakce
$10
Akcie
3000+
CFD pozice
-
CFDS
-
Poplatky za obchodování
$0
Poplatky za výběr
$5

Poplatky za operaci

Dluhopisy
-
Kryptoměny
1 %
CFDS
1 pip na 4,5%
DAX
-
Kopírování portfolia
0 %
ETFS
0 %
CFD pozice
Yes, depending on the market that you trade
Akcie
0 %
Plán úspor
-
Robo poradce
-
Fondy
-

Hodnocení

Celkové poplatky (za 12 měsíců)
$ 0
Co se nám líbí
  • Nakupování akcií a ETF bez jakýchkoliv poplatků
  • Ohromné množství obchodovatlených aktiv
  • Denní tržní analýzy, vzdělávání, zpravodajství a kalendář na platformě XTB
Pevné provize za operaci
Poplatek za účet
Mobilní aplikace
9/10
Funkce
CFD Etf Krypto Akcie
Platební metody
Neteller Paypal Skrill
Celkové poplatky (za 12 měsíců)
$ 0

Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 77 % účtů retailových investorů peníze.

Informace o účtu

Účet od
$0
Poplatky za vklad
$0
ETFS
130+
Poplatky za neaktivitu
$0
Finanční páka
1:30
Maržové obchodování
Yes
Minimální transakce
0,01 lot
Akcie
2100+
CFD pozice
-
CFDS
2100+
Poplatky za obchodování
$0
Poplatky za výběr
$0

Poplatky za operaci

Dluhopisy
-
Kryptoměny
Bez poplatků, spread na CFDs od 0.22 %
CFDS
Bez poplatků, spread se odvíjí od trhu, který obchodujete
DAX
-
Kopírování portfolia
-
ETFS
Bez poplatků
CFD pozice
-
Akcie
Při měsíčním objemu do 100 000 EUR (pak popl. 0,2 %, min. 10 EUR).
Plán úspor
-
Robo poradce
-
Fondy
-

Hodnocení

Celkové poplatky (za 12 měsíců)
$ 0
Co se nám líbí
  • Edukativní materiály zdarma
  • Integrace platforem Tradingview, cTrader, MT4 a MT5
  • Tržní analýza od vlastních analytiků platformy zdarma
Pevné provize za operaci
Poplatek za účet
Mobilní aplikace
7/10
Funkce
CFD Etf Krypto Akcie
Platební metody
Neteller Paypal Skrill
Celkové poplatky (za 12 měsíců)
$ 0

76,6 % retailových investorů přichází o svůj kapitál při obchodování CFD s tímto brokerem.

Informace o účtu

Účet od
$0
Poplatky za vklad
$0
ETFS
100+ (pouze CFD)
Poplatky za neaktivitu
$0
Finanční páka
1:30
Maržové obchodování
Yes
Minimální transakce
$0
Akcie
600+ (pouze CFD)
CFD pozice
-
CFDS
1 200+
Poplatky za obchodování
-
Poplatky za výběr
-

Poplatky za operaci

Dluhopisy
-
Kryptoměny
Bez poplatků, spread se odvíjí od trhu, který obchodujete
CFDS
Bez poplatků, spread se odvíjí od trhu, který obchodujete
DAX
-
Kopírování portfolia
-
ETFS
Bez poplatků, spread se odvíjí od trhu, který obchodujete
CFD pozice
-
Akcie
Bez poplatků, spread se odvíjí od trhu, který obchodujete
Plán úspor
-
Robo poradce
-
Fondy
-

Proč investovat peníze?

Důvody, proč investovat peníze, se mohou u jednotlivých osob výrazně lišit a ještě více se mohou lišit jednotlivé parametry investice, jako je například investiční horizont, míra rizika, očekávané výnosy atd. Toto jsou všechno parametry, na které by měl investor myslet ještě před tím, než se k nějaké investici rozhodne. Nyní si přiblížíme tři hlavní důvody, které stojí za tím, proč se investor rozhodl zhodnocovat své finanční prostředky.

Zachování reálné hodnoty majetku a navýšení reálné hodnoty majetku

Asi tím nejčastějším důvodem bude snaha o zachování reálné hodnoty majetku. Investoři, kteří již svou prací majetek získali, totiž nestojí o to, aby jeho cena v čase klesala. Za poklesem hodnoty majetku může stát například inflace, jejíž vliv na kapitál investorů v posledních letech výrazně vzrostl. Investice, jejichž cílem je zachování reálné hodnoty majetku, mohou být nízko rizikové a není u nich kladen tak vysoký důraz na zhodnocení. Ovšem od těchto investic se vyžaduje stabilita v čase a v období ekonomického růstu samozřejmě také růst. Součástí zachování reálné hodnoty majetku mohou investoři také cílit na zachování současného životního standardu, který například po odchodu do důchodu může mít klesající tendenci.

Investoři, kteří ještě nedisponují výraznějším majetkem, se jej budou samozřejmě snažit získat. Proto investiční strategie, které mají za úkol generovat větší zisky, také podléhají většímu riziku. Toto riziko roste s objemem kapitálu a výběrem finančního aktiva, na kterém je investice prováděna. Především v tomto investičním přístupu je nejdůležitější řízení rizika, aby se ze snahy o generování majetku nestala černá díra na peníze, která ve finále hodnotu majetku snižuje. Navyšování reálné hodnoty majetku je spíše investicí pro mladé investory, kteří si díky produktivnímu věku mohou jak svým příjmem zajistit životní standard, tak i generovat kapitál na dlouhodobé investice.

Pravidelný pasivní příjem

Vidina finančních příjmů bez práce je pro mnoho lidí pouze utopistickou představou, ovšem ne pro investory. Například nákupem dividendových akcií si investor může zajistit pravidelný, obvykle kvartální, pasivní příjem, právě díky dividendám. Výhodou těchto investic je, že může být realizován i kapitálový zisk v okamžiku, kdy akcie dividendové společnosti zvyšují svojí hodnotu. Pasivní příjem lze také budovat pomocí konzervativnějších investičních nástrojů, jako je například spořící nebo termínovaný účet. Ve všech případech se ovšem jedná o dlouhodobější investice, takže by na ně měly být použity peníze, které nejsou nezbytně nutné k pokrytí životních nákladů.

Inflace jako největší protivník investora

Globální ekonomika se od roku 2020 potýká s nárůstem inflace, což je ekonomická proměnná, která jednoduše zdražuje produkty a služby. Inflace je strašák nejen investorů, ale také všech lidí, protože obvykle dochází pouze ke zdražování, nikoliv k růstu mezd a platů. Jedním z efektů inflace je, že si za stejné množství peněz může člověk koupit méně zboží, což snižuje hodnotu životního standardu, takže se život stává finančně náročnějším. Jednou z možností, jak si v období vysoké inflace udržet životní standard, je více pracovat a nebo začít investovat.

Proč je potřeba se proti inflaci bránit?

Investice jsou jednou z nejdostupnějších možností proti boji s inflací. Například akciový trh nabízí segment tzv. defenzivních akcií, což jsou aktiva, která si udržují hodnotu právě v obdobích vysoké inflace, čímž pomáhají udržovat životní standard investorů. V období vysoké inflace také roste cena zlata, které je investory vnímáno jako bezpečný přístav, a to nejen v případě inflace, ale také v jakýchkoliv nejistých dobách. Investoři by si také měli uvědomit, že zhodnocování kapitálu není o tom koupit a čekat, ale že investiční strategie musí být promyšlená a obsahovat jak risk management, tak i dostatečnou psychologickou průpravu. Na zisky je někdy potřeba si totiž počkat.

Potřebujete k investování hodně peněz?

V dnešní době mnoho brokerů nabízí takové služby, které umožňují vstup drobných investorů na kapitálový trh. Jedná se například o možnost pořízení frakční akcie nebo využití pákového efektu při obchodování s deriváty. Nicméně v těchto případech je dobré vědět, že čím méně kapitálu je do investice vloženo, tím se buď snižuje kapitálový výnos nebo se zvyšuje podstupované riziko (při použití finanční páky). Investor by proto měl mít reálná očekávání, co se týče zhodnocení a času, ve kterém tato očekávání budou naplněna. Větší kapitál dává samozřejmě lepší možnosti diverzifikace a celkově vytváří lepší psychologické prostředí, než snaha o extrémní zhodnocení malého kapitálu.

Investiční trojúhelník – Vztah rizika a výnosu

Každý začínající investor by měl vědět, jaký potenciál zhodnocení může od své investice očekávat. Výkonnost je totiž dána několika faktory, které se navzájem ovlivňují. V prvé řadě je důležité pochopit, že každé finanční aktivum má určenou přirozenou volatilitu, což je kolísavost ceny v čase. Tato volatilita určuje, do jaké míry může být investice zhodnocena. Volatilita aktiva velmi úzce souvisí s časem, protože cenové pohyby jsou vždy vztahovány k určitému časovému intervalu (den, měsíc, rok). Investor tedy nemůže očekávat, že dosáhne zhodnocení investice nad rámec její volatility v čase.

Investiční trojúhelník
Investiční trojúhelník. Zdroj: financnigramotnost.mfcr.cz

Dalším aspektem, který vstupuje do hry, je likvidita. Především v případě investic do alternativních aktiv (numismatika, lego, nemovitosti) hraje velmi významnou roli likvidita. V době, kdy se investor snaží realizovat zisk, například prodej nemovitosti, musí také na trhu existovat protistrana, která od něj nemovitost odkoupí. Pokud tato protistrana neexistuje, nemůže investor inkasovat zisk právě kvůli chybějící likviditě. I likvidita se v čase mění a obvykle je navázána na ekonomické cykly stagnace, propadu a růstu. Výhodu likvidních trhů nabízí právě kapitálové trhy, kde drobný investor protistranu pro své investice nalezne vždy.

Jak likvidita, tak volatilita do investování přinášejí prvek rizika. Investice totiž může být po určitý čas také ztrátová, což souvisí například se špatným načasováním investice, kdy volatilita trhu zapříčiní její kapitálový pokles. V případě likvidity je tím hlavním rizikem, že potenciální výnos investice může být vysoký, ovšem ten skutečný vždy bude záviset na ochotě protistrany investici odkoupit. V obou případech je potřeba s rizikem počítat a přijmout, že se jedná o součást investování.

Nejlepší způsob, jak začít investovat peníze

Potřebujete pomoct najít ten nejlepší způsob, jak investovat peníze v ČR? Níže je uveden seznam různých aktiv, která vám mohou přinést zajímavé výnosy.

Zvolení toho nejlepšího způsobu pro investování peníze, dosti záleží na tom, kolik chcete peněz vůbec investovat. Je totiž velký rozdíl, jestli budete investovat 10 tisíc dolarů nebo 200 tisíc dolarů. Rovněž je také důležité si říci, zda chcete investovat dlouhodobě nebo pouze krátkodobě. Nedílnou součástí je i váš postoj k rizikům, respektive kolik jste ochotni riskovat.

Jak začít investovat peníze do akcií

Investice do akcií jsou asi nejoblíbenější formou finančního instrumentu, do kterých investoři vkládají své peníze. Kromě investování do jednotlivých akcií, může investor akcie i krátkodobě obchodovat. Této činnosti se říká spekulace a je obvykle prováděna pomocí CFD derivátů a finanční páky. Díky velkému množství akcií je možné sestavit investiční portfolio jak pro konzervativní investory, kteří preferují spíše udržení hodnoty svého majetku, tak i pro investory agresivnější, kteří teprve svůj majetek budují.

Tematické akcie na eToro

Akcie rovněž nabízejí možnost pasivního příjmu. Především pak investice do dividendových aristokratů a králů může dlouhodobě investorovi generovat zajímavé pasivní příjmy. Pokud investor vyhledává agresivnější způsob zhodnocování svého kapitálu, tak dobrou volbou mohou být třeba růstové akcie, jejichž hodnota může raketově růst například díky silnému fundamentu. Naopak segment defenzivních akcií slouží jako konzervativní nástroj pro stabilizaci hodnoty portfolia.

Tržní kapitalizace a růst vs. hodnota

Tržní kapitalizace hraje výraznou roli v důvěře svých investorů. Pokud se jedná o nízko kapitalizovanou společnost emitující akcie, bude se nejspíše jednat o rizikovější instrument vykazující buď v čase výraznou stagnaci, nebo naopak vysokou volatilitu. Navíc, pokud nízko kapitalizovaná společnost je ke všemu zatížena dluhy, riziko investice do této společnosti výrazně poroste. Tyto společnosti však mohou investorům nabídnout vysoká kapitálová zhodnocení, jelikož trh velmi agresivně reaguje nákupem v okamžiku, kdy společnost uzavře velký kontrakt na zakázku. Nízko kapitalizované společnosti obvykle nevyplácí dividendy.

Na druhé straně vysoko kapitalizované společnosti mohou nabídnout investorům konzervativnější investici, a to díky již vytvořené podnikové infrastruktuře a dlouhodobým plánům rozvoje a inovací. Tyto společnosti mohou vyplácet dividendy a díky své všeobecné známosti budou poskytovat dostatečnou likviditu jak pro nákup, tak pro prodej akcií. Vysoko kapitalizované společnosti také nabízejí mnoho fundamentálních zpráv a na cenových grafech je možné realizovat technickou analýzu, díky kterém lze jednotlivé investice také časovat.

Za růstové akcie se obecně považují ty, které jsou schopné výrazně překonat průměrnou míru růstu celkového trhu, obvykle vztaženou k výkonnosti akciového indexu S&P 500. Růst je obvykle zajišťován například neustálým vývojem nových produktů, dlouhodobou expanzní strategií nebo na nové a rozvíjející se trhy. Růstové akcie obvykle nevyplácejí dividendy, protože zisky společnosti jsou používány právě buď na expanzi nebo vývoj a inovace. Investor tak může zhodnocovat svůj kapitál pouze na změně hodnoty růstových akcií.

Hodnotové společnosti jsou definovány jako společnosti z jakéhokoli sektoru, které jsou oceňovány svou vnitřní hodnotou. Hodnotové akcie mívají nižší pořizovací cenu než akcie růstové, ovšem obvykle nenabízejí tak silný cenový růst. Hodnotové akcie jsou populární díky cenové konzistenci, což je aspekt vhodný především do konzervativního pojetí investování. Největším rizikem je správné určení vnitřní hodnoty akcie, tedy určení toho, zda je akcie podhodnocena či nadhodnocena.

Cyklické vs. necyklické akcie

Cyklické akcie jsou ty, které jsou nejcitlivější na expanzi a pokles ekonomické aktivity, ke které většinou dochází v opakujících se cyklech. Tyto ekonomické a hospodářské cykly se v různých zemích a průmyslových odvětvích liší, ale jsou vzájemně propojeny. Cyklické akcie mají tendenci růst na začátku nového ekonomického cyklu, protože ekonomika se po hospodářském útlumu začne vzmáhat. Tyto akcie působí převážně v oblastech, kde se aktivita rozšiřují nejrychleji. Do těchto segmentů patří například letectví, módní nebo zábavní průmysl.

Necyklické akcie, někdy označované jako nediskreční, jsou akcie společností působících v odvětvích, kde spotřebitelům nezbývá než v konzumu služeb a produktů pokračovat. Příkladem mohou být veřejné služby. I když by poptávka do určité míry mohla klesnout, vytápění domácností nebo elektřina v továrnách zůstane hlavní prioritou a bude mezi posledními, na kterých se bude šetřit.

Domácí vs. globální akcie

Byly doby, kdy investoři měli tendenci zaměřovat se hlavně na svůj domácí trh. Dnes je však snadné investování peněz kdekoli na světě, přičemž většina investičních platforem poskytuje přístup k akciím společností z celého světa. Je však třeba si uvědomit důležité rozdíly mezi ekonomikami různých zemí a regionů i devizovými riziky. Každý akciový trh má vlastní rozdělení dominantních odvětví. Například v britské ekonomice silně dominují služby, v německé ekonomice převažuje oblast výroby a USA je zase domovem mnoha největších světových technologických společností stejně tak jako Čína.

Navíc pokud investujete do akcií denominovaných v cizích měnách, bude zde určité riziko pohybu směnného kurzu proti vám, které byste měli vzít v úvahu. Pokud tedy koruna poklesne vůči dolaru a vy budete mít investice v amerických akciích, ztratíte část hodnoty těchto akcií.

Průmyslová odvětví

Měli byste se snažit vyvažovat své investice napříč průmyslovými odvětvími nebo se soustředit na ty, které nejlépe vyhovují vašim investičním cílům. Například růstové příležitosti budou pravděpodobně lepší v technologických akciích než v bankovnictví, ale rizika mohou být větší. Pokud se chcete zaměřit na pasivní příjem (výplaty dividend), pak může být bankovnictví výhodnější než technologický sektor. Níže uvádíme některá z hlavních odvětví, která můžete zvážit:

  • Spotřebitelský průmysl
  • Průmyslové podniky
  • Zdraví
  • Technologie
  • Energetika
  • Veřejné služby
  • Finance
  • Základní materiály

To jsou jen některá z hlavních průmyslových odvětví, přičemž všechna je lze navíc dále dělit. Pečlivě si promyslete sektory, do kterých chcete investovat své peníze z hlediska očekávaných výnosů a míry rizika. Můžete také raději investovat do těch odvětví, o kterých víte více. Vždy však mějte na paměti, že je nutné diverzifikovat a to s cílem snížit kapitálové výkyvy vašeho portfolia.

Jak investovat do ETF, indexových fondů, podílových fondů a investiční trustů

Tzv. nástroje kolektivního investování, jako jsou fondy obchodované na burze (ETF), indexové fondy a podílové fondy, jsou důležitou součástí investičního světa. Tyto nástroje umožňují investorům sdružovat své finanční prostředky (proto kolektivní investování) a investovat je buď do koše podkladových aktiv, aby sledovali akciový index, který může představovat buď pouze jednu třídu aktiv nebo sbírku cenných papírů v rámci třídy aktiv či dokonce kombinaci tříd aktiv. Různé typy fondů mohou investovat téměř do každé části finančního světa.

Proč jsou ETF tak populární?

Popularita ETF v posledních několika letech výrazně vzrostla díky jejich flexibilitě a nízké ceně. ETF sledují cenu podkladového aktiva buď fyzickou replikací (držení aktiva) nebo syntetickou replikací (pomocí derivátů) a jsou kupovány a prodávány na burze cenných papírů stejně jako běžné akcie.

Jak investovat peníze do ETF na eToro

Indexové fondy jsou podmnožinou ETF, ale lze je také vytvořit jako podílové fondy. Někdy jednoduše označované jako indexově vázané fondy. Tyto fondy budou sledovat výnosy indexu, jako je například FTSE 100 nebo S&P 500. Dělají to držením třídy podkladových aktiv, jak již bylo vysvětleno dříve nebo pomocí derivátů k získání expozice. Indexové fondy a ETF jsou extrémně levným způsobem, jak své portfolio diverzifikovat, protože jediným nákupem můžete získat přístup k množství podkladových cenných papírů.

Podívejte se také na podílové fondy

Podílové fondy jsou navenek podobné ETF v tom, že mohou držet koš investic, ale jsou velmi odlišné v konstrukci a způsobu obchodování. Podílový fond v zásadě neobchoduje z minuty na minutu na akciovém trhu s neustále se měnící cenou, ale místo toho má nastavenou cenu jednou denně a to obvykle na konci dne.

Podílové fondy jsou známé jako otevřené nástroje, protože prodávají podílové jednotky investorům na základě poptávky, a proto mají tzv. otevřenou kapitálovou strukturu. Chcete-li ukončit svůj podíl, musíte prodat jednotku zpět emitentům fondů, na rozdíl od ETF, kde byste akcie jednoduše prodali.

Nepřehlédněte investiční trusty

Investiční trusty jsou méně populární formou nástroje kolektivního investování. Obchodují se na akciovém trhu jako běžné akcie, ale na rozdíl od podílových fondů jsou z hlediska kapitálové struktury uzavřené. To znamená, že mají relativně fixní kapitálovou strukturu a neobchodují se svou čistou hodnotou aktiv, jako je tomu obvykle u podílových fondů a ETF.

Investiční trusty se obchodují buď se slevou nebo s prémií vzhledem k hodnotě svých podkladových aktiv. Obchodování se slevou znamená, že trusty jsou oceněny na méně, než je čistá hodnota jejich aktiv, zatímco obchodování s prémií znamená, že jsou oceněny mnohem lépe než aktiva, která vlastní. Trusty mají oproti podílovým fondům určité výhody v tom, že si mohou půjčit (gearing) na zvýšení svých výnosů, i když jim to může způsobit větší ztráty. Mohou také odkoupit své akcie a kontrolovat tak slevu. Tato flexibilita znamená, že trusty mohou uhladit své výnosy, například zadržením výplat dividend v některých letech a změnou míry zadlužení. Rovněž z hlediska správy a řízení mají nezávislou správní radu, která poskytuje prvek dohledu nad správou fondů.

Kryptoměny

Kryptoměny někteří investoři dokonce nepovažují za legitimní třídu aktiv, jelikož jsou investice v tomto sektoru považovány za vysoce rizikové. Avšak nyní, když se institucionální investoři znovu na tento sektor zaměřili, tak se jejich postoje rychle mění. Do kryptoměn například investují Paul Tudor Jones, společnost Tesla, která nakupuje Bitcoin, PayPal uvádějící řadu digitálních aktiv či gigantické fondy a banky jako například Fidelity and Morgan Stanley.

Za změnou názorů na kryptoměny stojí především tisk peněz ve velkém v důsledku pandemie Covid-19, znehodnocování měny, které s sebou nese a rostoucí obavy ze stále se zvyšující inflace. Pro kohokoli, kdo má peníze na investování, je inflace obrovskou potenciální hrozbou, protože narušuje kupní sílu. Nejznámější kryptoměna, Bitcoin, si i nadále buduje reputaci digitálního zlata jako zajištění proti znehodnocení a inflaci.

Přehled kryptoměn na eToro

Pokud se rozhodnete investovat do Bitcoinu, měli byste vědět, že je značně volatilní, ale pokud se drží dlouhodobě, pak vzestupy a poklesy mají tendenci se zvyšovat, takže umístění malé částky (možná až 5 %) vašeho čistého jmění do této kryptoměny nebo nejlepší bitcoinové akcie by mohlo být přinejmenším zajímavou volbou. Za zmínku stojí také další kryptoměnová aktiva jako Ethereum, Cardano, Ripple nebo Chainlink.

Komodity

Komodity se týkají přirozeně se vyskytujících produktů, jako je ropa, měď, zlato, bavlna či pšenice. Investice do těchto oblastí lze levně realizovat pomocí ETF a podílových fondů a mohou být cennými prvky diverzifikace portfolia, které je vázáno směrem k akciím a dalším třídám aktiv. Je to proto, že ceny komodit mohou mít tendenci nepohybovat se stejným směrem jako ceny akcií, a tento nedostatek pozitivní korelace se stává užitečným diverzifikačním faktorem.

Jak investovat do komodit na eToro

Diverzifikace investičního portfolia 

Diverzifikace by měla být součástí každého dlouhodobého investičního portfolia. Důvodem, proč diverzifikaci provádět, je snaha o snížení rizika, tedy o snížení cenových výkyvů (zůstatku) na obchodním účtu. Ovšem není diverzifikace jako diverzifikace. Ideální snížení rizika by mělo být prováděno pomocí třídy aktiv, které mají vůči sobě negativní korelaci. Tedy když jedno roste, hodnota druhého aktiva klesá. Tímto způsobem se investor zajišťuje proti výraznějším propadům cen a zároveň tak dokáže i generovat zisk. Diverzifikovat lze napříč celým kapitálovým trhem, ale také lze diverzifikovat směrem do alternativních investic. Čím více investor drží ve svém portfoliu aktiv, tím vyšší diverzifikaci portfolio podléhá, a tím lépe by mohl být kapitál ochráněn vůči případné recesy.

Jak investovat do dividendových akcií

Nyní se již pojďme více ponořit do praxe. Níže si představíme ty nejznámější dividendové akcie, které jsou mezi investory velmi oblíbené. Tyto akcie se také řadí k dividendovým aristokratům, tedy již desítky let buď hodnotu svých dividend zvyšují nebo jí alespoň meziročně ponechávají na konstantní hodnotě.

Akcie Coca-Cola 

Asi neexistuje nikdo, kdo by neznal onen slavný kolový nápoj, který dobyl svět. Ale věděli jste, že akcie společnosti Coca-Cola jsou dlouhodobě jedny z nejlepších a nejoblíbenějších dividendových akcií? Hlavním důvodem, proč je investoři vyhledávají, je fakt, že v roce 2022 společnost už po šedesáté v řadě zvýšila své dividendy. Výše vyplacené dividendy na akcii v roce 2022 činila 1,76 USD, což je poměrně slušná částka, když vezmeme v potaz, že jedna akcie Coca-Cola stojí 56,97 USD.

Akciový graf společnosti Coca-Cola

Akcie IBM 

Společnost IBM, která poskytuje integrovaná řešení a služby po celém světě, nemůže na seznamu dividendových akcií prověřených časem rozhodně chybět. Dividendy společnosti IBM totiž rostou už 23 let v řadě, což je pro investory velmi dobrá zpráva. Dividendový výnos za rok 2023 činí 4,57 %. Co se týče vyplacených dividend, tak v roce 2015 byla roční dividenda 4,78 USD a v roce 2022 už činila 6,59 USD. Aktuální cena akcie společnosti IBM v listopadu 2023 je 148,97 USD.

Akciový graf společnosti IBM

Akcie Procter & Gamble

Další neméně zajímavou společností je společnost Procter & Gamble, která svým akcionářům vyplácí už přes 67 let v čase rostoucí dividendy. Díky tomu se tak může pyšnit i titulem “dividendový král”, což je označení pro ty společnosti, které každoročně dividendy zvyšují nebo jsou alespoň stejně vysoké jako poslední vyplacená dividenda, a to nejméně 50 let po sobě. Společnost je celosvětově známá pro své značkové spotřební zboží s tím, že nejznámějšími značkami jsou Head & Shoulders, Herbal Essences, Pantene, Old Spice, Braun, Gillette a Venus. V řeči čísel dividendový výnos za rok 2023 činil 2,51 % a výše dividendy za ten samý rok byla 3,76 USD. Pro srovnání v roce 2015 byla vyplacena dividenda na akcii ve výši 2,63 USD a v roce 2021 3,40 USD. Na konci roku 2023 je cena jedné akcie Procter & Gamble 150,94 USD.

Akciový graf společnosti Procter & Gamble

Akcie McDonald‘s

Společnost McDonald’s je asi jedním z nejznámějších fast food řetězců na světě. Ovšem kromě toho, že si v “mekáči” můžete dát nespočet různých hamburgerů, cukrovinek, nápojů, hranolek a dalších pochutin, tak je tato společnost pro investory zajímavá i díky svým dividendám. McDonald’s totiž vyplácí v čase rostoucí či alespoň nesnižující se dividendy už více než 40 let. Na základě toho o této společnosti můžeme mluvit jako o dividendovém aristokratovi a pokud toto tempo udrží i nadále, stane se rovněž i dividendovým králem. Investory láká také fakt, že jde o největší veřejně obchodovanou společnost rychlého občerstvení na světě. Dividendový výnos v roce 2023 činí 2,49 % a výše roční dividendy 6,68 USD. Například ještě v roce 2022 byla výše roční dividendy za akcii jen 5,66 USD. V době psaní tohoto článku je cena jedné akcie McDonald’s 268,91 USD.

Akciový graf společnosti McDonald's

Jak investovat do oblíbených růstových akcií

Jak jsme si již řekli v úvodní části tohoto článku, růstové akcie nabízejí investorům výrazný potenciál generovat zisk, díky růstu ceny těchto akcií. Jejich nevýhodou je ovšem vysoká volatilita a velmi často také vysoká cena. Tyto akcie jsou proto spíše vhodné pro rizikovější investování.

Akcie Tesla

Jedním z velmi významných zástupců růstových akcií jsou akcie společnosti Tesla. Tyto akcie totiž v sobě ukrývají obrovský potenciál spojený s elektromobily, které společnost Tesla vyvíjí, vyrábí, pronajímá a prodává. Druhým segmentem společnosti jsou pak také systémy pro výrobu a skladování elektrické energie. Samotné akcie Tesla v roce 2023 výrazně posílily, přičemž se v době psaní tohoto článku pohybují na ceně 219,27 USD. Společnost Tesla je známá tím, že svým akcionářům nevyplácí žádné dividendy, jelikož všechen zisk vrací zpátky do vývoje svých segmentů a rozvoje společnosti.

Akciový graf společnosti Tesla

Akcie NVIDIA

Akcie společnosti NVIDIA v roce 2023 zaznamenaly obrovský růst, který je přisuzován hlavně nasazení čipů společnosti do aplikací s umělou inteligencí. Zároveň k tomuto růstu došlo po jedné z nejvýraznějších technických korekcí za posledních 5 let cenového vývoje. Akcie společnosti se řadí k polovodičovým akciím, kterých je na trhu stále nedostatek, což opět hraje ve prospěch společnosti. NVIDIA kromě čipů dále také nabízí službu streamování her GeForce NOW, služby GPU GeForce pro hry a PC, infrastrukturu a řešení pro herní platformy nebo provozuje i software pro návrh 3D virtuálních světů Omniverse, což s rostoucím zájmem široké veřejnosti o metaverzní světy může být pro společnost další velká konkurenční výhoda. Akcionáře společnosti možná potěší i fakt, že společnost vyplácí dividendy, i když dá se říci, že pouze symbolické. Od roku 2019 je totiž výše roční dividendy neměnná, a to 0,16 USD za akcii. V předposlední měsíc roku 2023 stála jedna akcie NVIDIA 457,51 USD.

Akciový graf společnosti NVIDIA

Akcie Apple

Pokud byste hledali symbol růstových akcií, tak pak jsou to bezesporu akcie Apple. Tyto akcie totiž z dlouhodobého hlediska rostou a to jen s malými technickými korekcemi. Samotná společnost Apple se řadí mezi technologické společnosti, jelikož vyrábí a prodává osobní počítače, telefony, tablety a mnoho dalšího. Jedná se zároveň o jednu z nejznámějších a nejoblíbenějších společností mezi širokou veřejností. Je důležité však vědět, že společnost Apple nevyplácí dividendy. Ovšem i zisk na jednu akcii je poměrně zajímavý, protože v roce 2019 činil 2,97 USD a o čtyři roky později, tj. 2023, už 6,13 USD. První listopadový týden roku 2023 se cena za jednu akcii Apple pohybovala na hodnotě 179,23 USD.

Akciový graf společnosti Apple

ETF, indexové fondy, podílové fondy a investiční trusty

Popularita těchto investičních nástrojů každým rokem roste, a to především díky nízké pořizovací ceně. Jedná se o konzervativnější investiční nástroje, které ovšem v případě pozitivního fundamentu mohou investorovi nabídnout velmi zajímavá zhodnocení.

Tematické ETF

Mezi investory jsou aktuálně tematická ETF stále oblíbenější, jelikož se díky nim mohou investoři zaměřit na specifickou činnost lidské práce jako umělá inteligence, genetické inženýrství nebo cesty do vesmíru. Nutno také říci, že podle jednotlivých témat a hodnoty akcií v portfoliu se určuje i konečná cena ETF. Jedním z nejznámějších zástupců těchto ETF je iShares Global Clean Energy ETF.

Graf iShares Global Clean Energy ETF

Indexové ETF

Indexové ETF jsou považovány za jeden z nejkonzervativnějších nástrojů, jelikož kopírují vývoj vybraných indexů, jako je například index S&P 500. Nejčastěji se využívají pro pasivní investice pomocí nižších vkladů, protože zmíněný index S&P 500 z dlouhodobého hlediska roste, takže je investice stále zhodnocována. Mezi další oblíbené indexové ETF patří Nasdaq 100 nebo iShares Russell 2000.

Graf Russell 2000 Index

Sektorové ETF

U sektorových ETF by se dalo říci, že cílí na určitý ekonomický sektor, jelikož mohou mít ve svých portfoliích zahrnutý například průmyslový, zdravotnický, technologický či zemědělský sektor. A právě podle vybraného druhu jednotlivých sektorů jsou poté investorům buď vypláceny dividendy nebo se mění volatilita ETF. Nejznámějšími sektorovými ETF jsou Financial Select Sector SPDR Fund, Health Care Select Sector SPDR Fund či Energy Select Sector SPDR Fund.

Graf Financial Select Sector SPDR Fund

Nemovitostní ETF

Jak už samotný název těchto ETF vypovídá, jedná se o investice do nemovitostí, které mohou rovněž obsahovat i akcie ze segmentu REIT. Jelikož tento segment vyplácí nejvyšší dividendy, je tak mezi investory velmi vyhledávaný. Oblíbené jsou například iShares U.S. Real Estate ETF, Vanguard Real Estate ETF nebo Schwab US REIT ETF.

Graf Vanguard Real Estate ETF

Nejlepší čas na investice je právě nyní

Pravdou je, že se za posledních několik let roztrhl pytel s brokery a investičními společnostmi, které své produkty dokáží nabídnout i drobným investorům. Díky tomu se do trhu dostalo mnoho subjektů, kteří jednak podporují likviditu finančních aktiv a také se podílejí na jejich volatilitě. Díky nízkým pořizovacím nákladům například akcií nebo ETF, tak může v dnešní době investovat v podstatě každý. Navíc obchodní platformy bývají mnohdy jednoduché, pro zákaznické a intuitivní, takže i nezkušený investor se velmi brzy naučí, jak investování provádět. Tento trend je trochu na úkor znalostí a zkušeností a díky všeobecné dostupnosti nejsou investoři tlačeni ke vzdělávání se. Vzdělávání se tak ke své škodě přeskočí a až po ztrátách zjistí, že celá investiční činnost není tak jednoduchá, jak se na první pohled může zdát.

Investování je v dnešní době snadné

Velké množství brokerů, nízké pořizovací náklady, jednoduché a intuitivní obchodní platformy a velké množství studijních materiálů, to vše umožňuje investorům dostat se mnohem rychleji k ziskovosti, než bylo kdykoliv dříve možné. Navíc technologie umožňují investovat i s nižším kapitálem. Například si investoři mohou zakoupit pouze podíl v akcii (frakce) nebo maximalizovat zisků pomocí finanční páky. Nespornou výhodou je také možnost investovat online, díky čemuž už investoři nemusí mít své akcie doma fyzicky, ale vše mají přehledně uloženo na svém obchodním účtu u brokera.

Výhody pasivního investování

Mít peníze bez práce je sen mnoha lidí a díky investování se tento sen může stát skutečností. Dividendové akcie dokáží investorovi generovat zisky, aniž by musel podstupovat výrazné riziko. Generování pasivních příjmů touto metodou má ovšem jedno výrazné negativum. Je potřeba počítat s dlouhodobým horizontem této investice. Dividendy jsou mnohdy vypláceny kvartálně a je nutné akcie společnosti vlastnit před ex date, aby měl investor nárok na dividendu. Proto by na budování pasivního příjmu měly být použity takové peníze, které investor v brzké době nebude potřebovat.

Nejlepší investiční platformy, kde lze investovat

Investoři z České republiky mají na výběr několik desítek investičních aplikací a brokerů. V této části se proto podíváme na ty nejlepší a nejoblíbenější.

1. eToro – Celkově nejlepší broker pro investování peněz v ČR

eToro logoJedním z nejoblíbenějších brokerů v ČR je eToro, který nabízí svým uživatelům obchodování bez provizí, přičemž i struktura jeho poplatků patří mezi ty nejnižší na trhu.

Tento broker je rovněž i velmi bezpečný, jelikož je regulovaný FCA, který má nyní po celém světě více než 30 milionů aktivních uživatelů ze 140 zemí světa. eToro obchodníkům umožňuje investovat do cca 3 000 akcií ze 17 světových burz, nejoblíbenějších ETF, kryptoměn, indexů, komodit a forex párů. Obzvláště zajímavý je jeho výběr špičkových ETF, jako je Powershares QQQ ETF, který sleduje index Nasdaq 100 složený z mnoha předních amerických technologických společností. Na eToro lze mít i přístup k ETF buď jako k podkladovému produktu nebo prostřednictvím CFD instrumentů.

Přehled finančních instrumentů na eToro

Především pro začínající obchodníky a investory je další dobrá funkce tzv. Copy Trader. Funkce Copy Trader totiž umožňuje obchodníkům sledovat jiné zkušené obchodníky s prokázanými výnosy. Další výhodou brokera eToro jsou jeho webové stránky a mobilní obchodní aplikace, které se snadno používají a jsou velmi přehledné.

Výhody

  • Broker s 0% provizí
  • Široký výběr finančních instrumentů
  • Inovativní funkce Copy Trader
  • Na výběr 420 nejlepších ETF
  • Uživatelsky přívětivá platforma
  • Regulováno FCA
  • Demo účet zdarma

Nevýhody

  • Poplatky za nečinnost po 1 roce
  • Minimální vklad 100 USD

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

2. Skilling – Obchodní platforma CFD se spready již 0,1 pipu

Skilling logoSkilling je broker, který na trhu působí od roku 2016. Nabízí tři různé typy účtů. Na jedné straně standardní účet, který považujeme za nejvhodnější pro méně zkušené uživatele. Jeho spready jsou velmi nízké a najdete jej dostupný na kterékoli z jeho platforem. Prémiový účet se zaměřuje na uživatele, kteří se chystají investovat značné množství kapitálu. Tento typ účtu uplatňuje provize. Konečně existuje také účet pro obchodování pouze s MetaTrader 4.

Skilling platforma

Spready začínají od rozumných 0,7 pipu na standardních účtech, zatímco prémiové účty s minimálním vkladem 5000+ USD mají přístup k spreadům od 0,1 pipu. Platforma také přichází s nástrojem Skilling Copy. Jedná se o kopírovací a sociální obchodní službu s více než 800 strategiemi dostupnými uživatelům. Copy trading funguje tak, že umožňuje nováčkům zrcadlit pozice úspěšných investorů. Poskytovatel strategie si výměnou za své úsilí vezme poplatek.

Na platformě naleznete stovky obchodních nástrojů - 21 komodit, 63 kryptoměnových CFD, 65+ forex párů, stovky akcií špičkových společností včetně Amazon, Netflix nebo Tesla a 23 indexů včetně S&P 500 a Nasdaq. Online broker poskytuje také demo účet. Cvičný účet je vybaven virtuálním zůstatkem 10 000 USD a umožňuje potenciálním zákazníkům získat představu o tom, jaké je skutečné investování se Skilling.

Výhody

  • Kompletní sada investičních nástrojů včetně akcií, indexů, forexu, komodit a kryptoměn
  • Dobrá nabídka platebních metod pro obchodníky z celého světa
  • Důvěryhodný broker licencovaný CySEC a FSA
  • Více měn účtů a nízký vklad
  • Intuitivní Copy Trading
  • Integrace platformy MT4
  • Vysoce hodnocený broker
  • Demo účet

Nevýhody

  • Poplatky za nečinnost
  • Relativně nová obchodní platforma ve srovnání s jinými zavedenými společnostmi

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

3. XTB - Důvěryhodný CFD broker

XTB logoXTB, společnost založená v roce 2002, začínala jako CFD broker z Polska, kde jako první broker zavedl pákové investování na forexu. Se sídlem ve Varšavě a 13 dalšími kancelářemi po celém světě nabízí více než 275 tisícům zákazníků vlastní investiční platformu xStation. Kromě 1 500 opcí pro obchodování CFD vám tato platforma také dává možnost investovat pomocí tradičních více než 2 000 akcií a 365 ETF jako jako iShares Core S&P 500 UCITS nebo iShares J.P. Morgan USD EM Bond.

XTB je regulována různými dozorčími orgány ze Spojeného království (FCA), Polska (KNF), Kypru (CySec) a Belize (IFSC). Jako evropský broker nabízí XTB také takzvanou 'ochranu záporného zůstatku', což znamená, že nikdy nemůžete ztratit více peněz, než máte na svém investičním účtu. Společnost XTB nebo oficiálně X-Trade Brokers DM SA je kotována na varšavské burze cenných papírů, a proto je povinna zveřejňovat finanční údaje.

XTB xStation 5

Aby bylo zajištěno snadné použití, XTB také navrhla aplikaci, která vám umožní investovat kdekoli. Kromě otevírání a zavírání pozic můžete tuto aplikaci použít k provádění analýzy, zapínání upozornění na cenu, prohlížení zpráv z trhu a mnoho dalšího. Tato aplikace je volně ke stažení v obchodu Google Play a Apple App Store.

X-Trade Brokers také nabízí možnost demo účtu. To vám umožní vyzkoušet obchodování a platformu XTB, aniž byste riskovali. Během čtyř týdnů, kdy je tento demo účet aktivní, máte možnost investovat 100 000 virtuálních dolarů na 1 500 různých trzích. Pokud máte demo účet, získáte také přístup k zákaznickému servisu, který je k dispozici 24 hodin denně od neděle do pátku.

XTB frakční akcie

Poplatky jsou integrovány do spreadů, od 0,1 pipu pro forex obchodování a kolem 0,6 % pro většinu CFD. Spready jsou konkurenceschopné, ale zaostávají za nejlepšími brokery v této kategorii. Aktivní obchodníci mohou získat část spreadu (od 5 % do 30 %) zpět, když dosáhnou určitých objemových prahů od 30 po 1 000 obchodů za měsíc. Pákový efekt u XTB činí až 5:1 při obchodování s kryptoměnami, 30:1 při obchodování na forexu a 10:1 při obchodování s akciemi.

Výhody

  • Široká škála obchodních nástrojů
  • Na výběr přes 365 nejlepších ETF
  • Regulováno FCA
  • Nepožaduje žádné provize
  • Uživatelsky přívětivá obchodní platforma
  • Pákový efekt 500:1 pro obchodování na forexu

Nevýhody

  • Poplatky za nečinnost
  • Demo účet je k dispozici pouze čtyři týdny
  • Veškeré analytické materiály poskytnuté brokerem jsou výhradně v angličtině

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

4. Pepperstone - Australský forex a CFD broker s nízkými spready

Dalším neméně zajímavým brokerem je australský forex a CFD broker Pepperstone. Jedná se o brokera,Pepperstone logo který svým uživatelům nabízí přes 1 200 těch nejzajímavějších a nejobchodovanějších finančních nástrojů obohaceny ještě o jedny z nejnižších spreadů. Tento broker byl delší dobu známý hlavně v Austrálii, kde má své sídlo a kde byl i v roce 2010 založen. Jelikož si v Austrálii vytvořil velkou a stabilní komunitu obchodníků, tak se rozhodl, že své působení rozšíří i do dalších částí světa.

Aktuálně buduje komunitu v Evropě a Asii. Tyto trhy by chtěl oslovit prostřednictvím svých nadstandartních služeb, které jsou přímo spojené s obchodováním na finančních trzích. Broker rovněž klade velký důraz na bezpečnost a transparentnost, proto je plně regulován několika nejvýznamnějšími regulačními úřady jako ASIC či FCA. Co se týče České republiky, tak zde je regulován Českou národní bankou. Pro obchodníky je tak tento broker naprosto bezpečnou volbou nejen pro jejich investování na obchodních trzích. Samozřejmostí je i ochrana proti zápornému zůstatku, díky které se obchodníci nedostanou do nepříjemných situací.

Pepperstone přehled výhod

Obchodníci mohou u Pepperstone obchodovat například na forexu s těmi nejlepšími cenami, nízkými spready a likviditou nejvyšší úrovně. Na výběr mají více než 60 měnových párů, včetně hlavních, vedlejších, křížových a i těch exotických. Kromě forexu lze obchodovat rovněž i komodity, které nabízí špičkovou likviditu a trvale konkurenceschopné spready již od 0,05 pipu na zlato, a to bez provizí. Obchody s komoditami jsou vyplněny v plném rozsahu bez částečné exekuce nebo rekotací tržních příkazů. Pokud ovšem obchodník raději obchoduje indexy, tak si zde také přijde na své.

Pepperstone totiž nabízí možnost obchodovat s pohybem hlavních indexů akciového trhu po celém světě s nejlepšími cenami, nízkými spready a rychlým provedením indexů. Nabízí pevné konkurenční spready již od 1 pipu na UK100, 0,9 na GER40, a to vše opět bez provizí. V případě akcií umožňuje broker obchodníkům jít na dlouhou nebo krátkou pozici s akciovými CFD a sázkami na spread, což zjednodušuje prodej akcií na short a poskytuje příležitosti k obchodování s pákovým efektem při klesajících cenách akcií. Další výhodou je i možnost obchodování mimo pracovní dobu s významnými americkými akciemi, aby mohli obchodníci využít naprosto všech obchodních příležitostí.

Výhody

  • Integrace platforem jako MT4, MT5 či cTrader
  • Na výběr přes 1 200 finančních nástrojů
  • Regulovaný a bezpečný broker
  • Nízké spready
  • Nevyžaduje žádný minimální vklad

Nevýhody

  • Zákaznická podpora není v češtině
  • Demo účet na 30 dní

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Návod, jak investovat peníze na eToro

Abyste vůbec mohli začít investovat své peníze, tak si musíte ze všeho nejdříve zvolit brokera, u kterého si založíte obchodní účet. Jedním z nejoblíbenějších brokerů v České republice je eToro, kterého jsme zvolili i my pro tento návod. Nutno říci, že postup založení účtu je u většiny brokerů dosti podobný.

Jako první budete muset navštívit oficiální webové stránky brokera a zaregistrovat se. Pro vyplnění registračního formuláře vám bude stačit vyplnit vaše jméno, příjmení, adresu bydliště, email a telefonní číslo.

eToro registrace

V dalším kroku budete muset ověřit svou totožnost. K tomu postačí váš občanský průkaz, pas nebo řidičský průkaz a ještě jeden doklad, na kterém jsou vaše údaje jako například faktura za elektřinu. Poté, co budete ověřeni, je čas vložit na svůj obchodní účet finanční prostředky. Na výběr máte hned z několika možností jako debetní/kreditní kartou, elektronickou peněženkou nebo bankovním převodem. Zároveň je nutné i počítat s požadovaným minimálním vkladem, který je u eToro 100 USD.

Možnosti vložení peněz na eToro

Jakmile provedete vklad, jste připraveni obchodovat.

Začněme investováním do společnosti Apple

Klikněte na tlačítko “Obchodní trhy” nebo do vyhledávacího pole v horní části stránky zadejte „Apple“:

Vyhledávání akcií Apple na eToro

Klikněte na logo Apple, které se zobrazí ve výsledcích, ať už jste zvolili jakoukoli z těchto cest. Nyní budete na stránce nakupovat akcie společnosti Apple, která obsahuje podrobnosti, jako je informační kanál, statistiky, grafy a průzkumy. Pokud jste na svůj účet nevložili finanční prostředky, nebudete mít přístup k informacím z průzkumu. Na stránce profilu Apple klikněte na modré tlačítko “Obchodovat” a zadejte částku, za kterou chcete akcie Apple koupit. My jsme pro příklad zvolili velikost obchodu 1 000 USD.

Jak investovat na eToro

Zadali jsme take profit, který jsme nechali na úrovni stanovené výchozím nastavením systému, a to na 10 000 USD. Nyní klikněte na “Zadat pokyn”. Při zadávání obchodů je dobré si rovněž nastavit i stop loss. Přejděte do zobrazení portfolia a podívejte se na svou novou pozici Apple.

Chcete-li koupit pozici v Berkshire Hathaway, zlatě a ethereu, opakujte výše uvedené kroky. eToro na trhu se zlatem a jinými komoditami používá CFD kontrakty, což znamená, že nekupujete podkladové aktivum. Místo toho koupíte smlouvu, ve které návratnost investice určuje rozdíl mezi kupní a prodejní cenou v okamžiku uzavření smlouvy.

Nejlepší způsob, jak investovat peníze – Závěr

V tomto článku jsme se věnovali problematice investování. V úvodní části jsme shrnuli důvody, proč se o investování zajímat a v čem může být prospěšné. Také jsme nastínili důvody, které mohou maximalizovat rizika spojená s touto činností. Samozřejmě jsme se zabývali i různými možnostmi, jak investovat peníze na kapitálových trzích, případně jak využít diverzifikaci do alternativních aktiv, přičemž jsme si tyto jednotlivé finanční instrumenty, jako jsou akcie, ETF, podílové fondy a další i blíže představili. Závěr článku poté patří těm nejznámějším brokerským společnostem, skrze které mohou investoři zhodnocovat své peníze na kapitálovém trhu.

Nejlepší broker pro investování peněz v ČR – 0% provize

Logo eToro

76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

eToro – Nejlepší pro začátečníky i experty
Rating

eToro – Nejlepší pro začátečníky i experty

  • 0% komise a bez poplatků
  • Regulováno US, UK a mezinárodními orgány
  • Kopírujte úspěšné obchodníky
Rating

Reference

  • https://www.etf.com/SPY
  • https://www.etfcentral.com/etf-u/guides/fixed-income-investing-with-etfs
  • https://www.investopedia.com/terms/i/investing.asp
  • https://www.investopedia.com/articles/basics/06/invest1000.asp

FAQ

Proč bych měl investovat své peníze?

Je k investování potřeba hodně peněz?

Do čeho mohu investovat?

Je nutné diverzifikovat své investiční portfolio?

Vladimír Pospíšil

Vladimír Pospíšil

Vladimír Pospíšil je autor stovek článků, analytik a investor z Českých Budějovic. Je zkušeným analytikem trhů a aktivním obchodníkem s více než 10 lety zkušeností na finančních trzích. Specializuje se na swingové obchodování, ale také dlouhodobé investování do různých druhů aktiv. Především se zabývá kryptoměnami, akciemi a deriváty. Jeho cílem je ve svých příspěvcích předávat své vědomosti a zkušenosti svým čtenářům.

Primárně se zaměřuje na vzdělávací články na relativně náročná témata, ze kterých se čtenáři naučí základní poznatky o kryptoměnách, akciích, ETF a derivátech. Nechybí ani příspěvky, jak bezpečně a chytře na trzích investovat. Vše je stručnou a čtivou formou, díky čemuž i  náročná témata čtenáři vstřebají. Vladimír si klade za cíl vzdělat v investičních tématech co nejširší okruh čtenářů, protože věří, že vzdělávání je klíčem k úspěšnému investování.

Pro Vladimíra představuje investování do kryptoměn a akcií ideální formu, jak se zajistit proti nečekaným životním událostem, zachovat  a rozšířit bohatství.