trading platform CZ
Prozkoumejte TradingPlatforms
Domů » investice do akcii
Zveřejňování Informací Fact Checked

Investice do akcií je snad nejčastějším typem investování. V naší přehledné online příručce určené pro začátečníky vám poskytneme všechny rady, které potřebujete. Povíme si, jak vybrat schváleného a regulovaného brokera, jaké poplatky očekávat, jak zadat první obchodní příkaz, a poskytneme tipy na výběr těch správných akcií.

Investice do akcií

  1. Vyberte si brokera – s eToro můžete obchodovat s akciemi za 0% provizi.
  2. Otevřete si účet.
  3. Vložte na svůj účet finanční prostředky.
  4. Vyberte akcie podle svého výběru.
  5. eToro vám nabízí možnost investice do akcií skrze jejich reálný nákup nebo lze do nich investovat prostřednictvím CFD, přičemž můžete otevřít dlouhou pozici (nákup) nebo krátkou pozici (prodej) a využít pákového efektu.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Počet obchodů
100Za Rok
3 Poskytovatelé, kteří odpovídají vašim filtrům
Seřadit podle
Hodnocení
Hodnocení
Cena
3 Poskytovatelé, kteří odpovídají vašim filtrům
Platební metody
Instrumenty
Podpora
Hodnocení
0 nebo lepší
Mobilní aplikace
0 nebo lepší
Náklady za obchod
0€
Poplatky za účet
0€
Doporučený makléř
Hodnocení
Celkové poplatky€ 0.70
Co se nám líbí
Obchodujte s akciemi s 0% komisí
Široká Škála Platebních Možností
Obchodujte s Hlavními
Náklady za obchod
0 €
Poplatky za účet
0 € Za měsíc
Mobilní aplikace
9/10
Celkové poplatky€ 0.70
83.45% účtů retailových investorů ztrácí peníze při sázení na spread a/nebo obchodování CFD s tímto poskytovatelem.
Instrumenty
CFDsETFsFundsStocks
Platební metody
Credit CardPaypalSepa Transfer
Informace o účtu
Účet od
€20
Poplatky za vklad
€0
Poplatky za nečinnost
€0
Páka
1:5
Obchodování s Marží
true
Akcie
5000+
Obchodní poplatky
Spreads
Poplatky za výběr
€0
Poplatky za obchod
DAX
0.006%
ETF
0.52%
Akcie
0.7%
83.45% účtů retailových investorů ztrácí peníze při sázení na spread a/nebo obchodování CFD s tímto poskytovatelem.
Hodnocení
Celkové poplatky€ 0.09
Co se nám líbí
Nakupujte akcie a ETF s komisí 0%
Síť sociálního obchodovaní
Kopírujte přes 12 milionů obchodníku a investorů
Náklady za obchod
0 €
Poplatky za účet
0 € Za měsíc
Mobilní aplikace
10/10
Celkové poplatky€ 0.09
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 68% účtů retailových investorů peníze.
Instrumenty
CFDsCopy PortfolioETFsFundsKryptoRobo AdvisorStocks
Platební metody
Credit CardNetellerPaypalSepa TransferSkrill
Informace o účtu
Účet od
$50
ETF
150
Páka
1:30
Obchodování s Marží
true
Min. Obchod
$25
Akcie
2,000+
Obchodní poplatky
Spread
Poplatky za výběr
$5
Poplatky za obchod
CFD
1 pip na 4,5%
0%
Krypto
0,75% až 4,5%
ETF
0%
$0
Akcie
0%
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 68% účtů retailových investorů peníze.
Hodnocení
Celkové poplatky€ 7.00
Co se nám líbí
Obchodujte CFD s Nulovým-Rozptylem a Nízkou Komisí
Přístup k MT4 a MT5
Žadné Poplatky za Vklady
Náklady za obchod
0.07 €
Poplatky za účet
0 € Za měsíc
Mobilní aplikace
8/10
Celkové poplatky€ 7.00
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 70.8% účtů retailových investorů peníze.
Instrumenty
CFDsETFsKryptoStocks
Platební metody
Credit CardNetellerPaypalSepa TransferSkrill
Informace o účtu
Účet od
€100
Poplatky za vklad
€0
ETF
10
Páka
1:5
Obchodování s Marží
true
Akcie
200+
Obchodní poplatky
Provize, poplatek za noc
Poplatky za výběr
0% to 1%
Poplatky za obchod
CFD
0.003%
Krypto
0.2%
DAX
0.006%
Akcie
0.33%
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 70.8% účtů retailových investorů peníze.

Jak na investice do akcií – výběr správného brokera

Ještě než uskutečníte své první investice do akcií, musíte si vybrat špičkového brokera – to je naprostý základ, který nesmíte opomínat. Abychom vám pomohli, níže uvádíme seznam nejlepších českých brokerů s úplným rozpisem jejich poplatků a funkcí. Můžete dokonce na zkoušku zadat částku, kterou plánujete investovat, a počet obchodů, abyste zjistili, kolik vás bude každý broker stát!

Investice do akcií – průvodce krok za krokem pro rok 2022

Tento podrobný návod, jak nakupovat akcie, je založený na námi doporučovaném regulovaném brokerovi eToro, ačkoli proces je obdobný u většiny brokerů. Jestli jste spokojeni se všemi informacemi na této stránce, můžete se zaregistrovat pomocí níže uvedeného formuláře.

1. Otevřete si účet u eToro ještě dnes a plaťte 0% provizi z akcií

Pro vytvoření účtu vás eToro požádá o zadání řady osobních údajů – například:

  • Celé jméno
  • Adresa bydliště
  • Datum narození
  • Kontaktní údaje

Budete si také muset zvolit uživatelské jméno a silné heslo.

Investice do akcií – eToro2.Nahrajte průkaz totožnosti

I bez nahrání průkazu totožnosti můžete provést vklad až 2 000 USD. Pokud chcete ovšem vložit více, budete muset svůj účet ověřit, protože eToro je regulován úřadem Financial Conduct Authority.

Jednoduše nahrajete snímek pasu nebo řidičského průkazu. K tomu musíte ještě nahrát doklad, kterým dokážete, že uvedené informace na vašich ID jsou skutečné. Může to být třeba výpis z bankovního účtu, nebo účet za energie. Jakmile dokumenty vložíte, eToro by je měl být schopný ověřit během několika minut.

3. Vložte prostředky

Na eToro musíte splnit minimální částku vkladu 200 USD (přibližně 4 700 CZK). Podporované způsoby platby jsou debetní/kreditní karty, bankovní převody a elektronické peněženky, jako jsou PayPal, Neteller a Skrill.

Investice do akcií – eToro

Jak jsme se již dříve krátce zmínili, všechny vklady na eToro budou převedeny na americké dolary za poplatek 0,5 %. Díky tomu získáte okamžitý přístup na více než tucet finančních trhů – v České republice i zahraničí.

4. Nakupujte akcie

Jakmile na svůj účet eToro vložíte prostředky, máte na dosah své vůbec první investice do akcií. Na našem příkladu si ukážeme nákup akcie společnosti BP. Do vyhledávače v horní části obrazovky tedy zadáme BP a poté klikneme na OBCHODOVAT. Pokud jste se ještě nerozhodli, které akcie chcete koupit, klikněte na tlačítko OBCHODNÍ TRHY a projděte si seznam obchodovatelných akcií eToro.

Abychom mohli uskutečnit investice do akcií naší vybrané společnosti, musíme prvně nastavit příkaz k nákupu. Jak můžete vidět na snímku obrazovky níže, aktuální tržní cena BP je 302,40 GBX – a to se bude měnit téměř každou sekundu. Nicméně my musíme částku, kterou chceme investovat, zadat v amerických dolarech. V našem případě kupujeme akcie BP v hodnotě 1 000 USD.

Poznámka: Kupujeme vyloženě podkladové aktivum. Čili nakupujeme reálné akcie, nikoliv derivát odvozený od akcií jako je například CFD.

Naučte se základy investování do akcií

Abychom dokončili proces investice do akcií, jednoduše klikneme na OTEVŘÍT OBCHOD. Během několika sekund bude náš příkaz realizován, což znamená, že jsme právě koupili akcie společnosti BP a to bez poplatků. Hotovo Právě jste se naučili investovat do akcií, a to jen ve čtyřech jednoduchých krocích!

Vzhledem k tomu, jak dnes obchodování s akciemi funguje, můžete kliknutím tlačítka koupit tisíce globálních akcií. Jediné, co k tomu potřebujete, je účet u spolehlivého online brokera.

Nejlepší na tom je, že teď existuje stovky brokerů, kteří o vás soupeří. Proto poplatky a spready nikdy nebyly výhodnější. Ve skutečnosti jsou i české platformy s akciemi, které vám umožní nakupovat akcie bez jakýchkoli transakčních nákladů.

Důležité je naučit se nejen, jak investovat do akcií, ale také si osvojit základy toho, jak akcie skutečně fungují. Když se seznámíte se základy, máte největší šanci se vyhnout zbytečným chybám, které jsou však nákladné. Tip: Jakmile si koupíte jakékoliv akcie společnosti, jsou vám povinni do dvou měsíců zaslat certifikát.

Co jsou akcie?

Pokud se společnost rozhodne začít veřejně obchodovat své akcie, znamená to, že bude uvedena (kótovaná) na burze cenných papírů. To umožňuje běžným investorům nakupovat jejich akcie. Koupí akcie budete vlastnit podíl společnosti, do které investujete – úměrný počtu akcií, které držíte. Jako akcionář společnosti budete mít nárok na řadu výhod – záleží na akciích, do kterých investujete.

Hodnotu akcií určují tržní síly. Jinými slovy pokud je více kupujících než prodávajících, cena akcií se zvýší. Pokud se tak stane, bude hodnota vaší investice následovat.

Pokud je více prodejců než kupujících, má to opačný účinek – to znamená, že hodnota vašich akcií klesne.

Prodej akcií

V první řadě budete mít právo na dividendy a hlasovací právo na valných hromadách. Akcie můžete prodávat kdykoli během běžných obchodních hodin. Částka, kterou obdržíte zpět v hotovosti, se bude odvíjet od počtu akcií, které držíte, a aktuální ceny akcií společnosti. Při nákupu vaší první akcie vám doporučujeme přidat si do oblíbených záložek naši stránku s terminologií.

Kolik peněz můžete vydělat investováním do akcií?

Pokud chcete zjistit, jak moc se dá teoreticky vydělat, když se rozhodnete pro investice do akcií, vyzkoušejte naši praktickou investiční kalkulačku. Pamatujte, že akcie mají průměrnou historickou návratnost kolem 10 % ročně. Což v drtivé většině případů vždy překoná inflaci, takže své peníze dokážete efektivně ochránit před znehodnocením.

Jak vydělat peníze na akciích:

Existují tři způsoby – kapitálové zisky, běžný výnos formou dividendy a složený růst.

1. Kapitálové zisky

Pokud je hodnota vašich akcií vyšší než cena, kterou jste původně zaplatili, jedná se o kapitálové zisky.

Například:

  • Předpokládejme, že koupíte 1 000 akcií společnosti Facebook za 200 USD za akcii.
  • To znamená, že vaše celková investice činí 200 000 USD.
  • O pět let později jsou akcie společnosti Facebook za cenu 400USD za akcii.
  • Jste spokojeni se svými zisky, takže se rozhodnete akcie prodat.
  • Na jedné akcii jste vydělali 200 USD, což při 1 000 akciích znamená zisk 400 000 USD. Čili v relativních číslech je kapitálový výnos 100 %.

2. Dividendy (běžný výnos)

Na trhu je nespočet dividendových akciových titulů. Takže máte příležitost získat další výnos formou dividendy. Ve své nejzákladnější formě umožňují dividendy velkým společnostem sdílet své zisky s akcionáři. Investice do akcií, které nesou dividendu, jsou proto velké lákadlo. Máte totiž jistotu, že svou dividendu získáte. Obzvlášť pokud se jedná o zavedené dividendové tituly jako jsou akcie Apple.

Z investice do akcií tedy máte nárok na podíl z výnosů společnosti. Konkrétní dividendový příjem, který získáte, se bude měnit v závislosti na tom, jak dobře se společnosti hospodářsky vede. Ne všechny akciové společnosti vyplácejí dividendy.Ty, které dividendy vyplácejí, posílají výplaty jednou za kvartál. Ovšem například u českých akciových titulů se dividendy vyplácí jednou za rok.

Takto fungují dividendové akcie:

  • Řekněme, že držíte 500 akcií společnosti HSBC.
  • Firma vyplácí dividendy každé tři měsíce.
  • Tentokrát HSBC oznamuje výplatu dividendy ve výši 7 %
  • To činí 0,28 GBP na akcii.
  • Držíte 500 akcií, takže získáte celkem 140 GBP (0,28 GBP × 500 akcií).

Nejlepší na dividendách je, že je obdržíte ještě navíc ke svým kapitálovým ziskům. Ideální situace je tedy taková, ve které jsou vaše investice do akcií, díky kterým získáváte kapitálový a dividendový výnos. Vtip je ovšem v tom, že dividendové tituly jsou méně volatilní než akciové tituly bez dividendy, kterým se říká „růstové“.

Růstové akcie totiž těží z reinvestice dosažených zisků – společnosti si je nechávají a používají je do inovací, rozšíření výroby, výzkumu, atd. Zatímco společnosti vyplácející dividendy jednoduše řečeno z toho koláče kousek odkrojí a dají ho investorům. Proto nemají tolik prostředků na další rozšiřování byznysu.

Není ovšem pravda, že růstové společnosti se nemohou svým akcionářům jakkoliv odvděčit. Je běžná praxe, že akciové společnosti uskutečňují tzv. zpětné odkupy akcií. Laicky řečeno ze zisku vykupují své akcie z trhu. Tím se sníží dostupná nabídka na trhu, takže jejich cena může vzrůst mnohem snáz. Pak je kapitálový výnos ještě vyšší. Proto se taky mezi zpětné odkupy akcií a dividendy dává rovnítko. Efekt je totiž stejný – výnos pro investora.

Ačkoli historická výkonnost nikdy není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků, níže najdete průměrnou roční návratnost FTSE 100 za posledních 25 let. Pokud byste chtěli tyto výnosy kopírovat, budete muset investovat do ETF nebo do podílového fondu, který sleduje FTSE 100.

3. Složený růst

Spíše než o pouhé vyplacení kapitálových zisků nebo výnosů z dividend se mnoho investorů snaží o reinvestování výnosů z aktiv. Cílem této strategie je logicky generování ještě více výnosů.

Tomu se zkráceně říká složený růst, nebo se ještě můžete setkat se složeným úročení. Dlouhodobým držením akcie a neustálým reinvestováním kapitálových zisků můžete dosáhnout složeného efektu, díky kterému vlastně získáte další zisky ze svých dřívějších zisků.

Pro lepší představu přikládáme následující graf a konkrétní příklad s čísly:

  • Investujete 110 USD měsíčně do aktiva, které má návratnost 6 % a zároveň jste reinvestovali svůj zisk.
  • Pokud jste to dělali 10 let, investovali jste 13 200 USD a máte 18 915 USD.
  • Pokud jste to dělali 20 let, investovali jste 25 200 USD a máte 50 640 USD.
  • Pokud jste to dělali 40 let, investovali jste 49 200 USD a máte 209 201 USD.

Důvod, proč vaše investice do akcií roste tímto tempem je jednoduchý. Vaše investice do akcií nese zisky, které dále reinvestujete. Takže vyděláváte na úrocích z vámi pravidelně vkládaných měsíčních příspěvků + reinvestice zisků. Čili máte kumulativní výnos.

Tento typ investice do akcií vyžaduje trpělivost, protože počáteční zisky jsou přirozeně malé, ale z dlouhodobého hlediska je to takový finanční sedmý div světa. Proto se obecně vzato nedoporučuje své zisky z dividend jakkoliv vybírat, ale je je rozumnější je reinvestovat.

Samozřejmě musíte brát v úvahu fluktuace kurzů akcií, inflaci a poplatky. Když ale budete toto jednoduché pravidlo dodržovat, složený úrok může být jedním z nejlepších způsobů, jak rozšiřovat své bohatství.

Co je třeba zvážit před nákupem akcií společnosti

Ačkoli si burzovní trhy historicky vedly dobře, není tomu tak u všech společností. Naopak mnoho firem v České republice i v zahraničí nyní stojí jen zlomek svých dosavadních maxim. To je zejména případ hlavních britských bank – společnosti, jako jsou HSBC a Deutsche Bank se nikdy opravdu nevzpamatovaly z finanční krize v roce 2008.

S ohledem na to najdete níže několik užitečných tipů ohledně akcií, které vám umožní zmírnit rizika u vaši první investice do akcií.

Tip č. 1: Diverzifikujte, jak jen to jde

Stručně řečeno, diverzifikace je opakem toho, kdy všechno tzv. sázíte na jednu kartu. To znamená, že místo investování do jedné nebo dvou společností má dobře diverzifikované portfolio obsahovat desítky, ne-li stovky, různých akcií. A nejen to, budete navíc investovat do firem z několika sektorů. Tím si zajistíte, že nebudete investovat všechny prostředky jen do jediného segmentu. Proč je to důležité? Jsou segmenty trhu, které v ekonomické konjunktuře rostou téměř do nebes. Jakmile ale přijde recese, jdou dolů jako první a nejtvrdším způsobem. Proto je dobré investovat i do sektorů, které tolik v konjunktuře nerostou, ale během recese si svou hodnotu udrží.

Předpokládejme například, že máte 5 000 USD na investování na burze.

  • Nezkušený investor by mohl použít celých 5 000 USD na investování do jedné akciové společnosti.
  • Avšak chytrý investor koupí akcie ve 100 různých společnostech po 50 USD. Tyto firmy by zároveň byly z různých sektorů ekonomiky.

Tip č. 2: Začněte s nízkými částkami

Jakmile se rozhodnete investovat do akcií, musíte k sobě být velmi upřímní. Upřímní v tom smyslu, abyste své schopnosti nepřeceňovali. Ale není vhodné se ani podceňovat. V každém případě je rozumné začít s menšími částkami. Většina regulovaných brokerů požaduje minimální vklad o pár stovkách dolarů. To je v přepočtu na na naši měnu několik tisíc korun. Což v dnešní době nejsou až tolik horentní sumy. Samozřejmě není vyžadováno, abyste celý vklad museli investovat do jednoho akciového titulu. Svou investici lze rozdělit.

Platformy jako je eToro umožňují minimální investice do akcií ve výši 50 USD. Díky tomu můžete začít skutečně s malými částkami a budovat si tak postupně sebevědomí a získávat nové zkušenosti.

Tip č. 3: Naučte se, jak analyzovat akcie

Když začnete zvládat první krůčky nutné pro investice do akcií, je také důležité naučit se analyzovat tržní prostředí. Tím nemyslíme nic tak komplikovaného, jako je hloubková technická a fundamentální analýza nebo čtení grafů. Jen se ujistěte, že jste neustále v obraze ohledně klíčového vývoje na trhu, který by mohl ovlivnit hodnotu vaší investice.

  • Předpokládejme například, že jste investovali 3 000 GBP do společnosti Royal Mail.
  • Pokud Royal Mail oznámí, že plánuje zrušit stovky pracovních míst, jak to podle vás ovlivní cenu akcií?
  • Nepochybně by takové negativní zprávy vedly k hromadnému prodeji ze strany akcionářů.
  • Hned na to hodnota akcií klesne.
  • To znamená, že pokud byste akcie prodali ihned po oznámení zprávy, měli byste největší šanci minimalizovat své ztráty a získat zpět co nejvíce.

Dodatečný tip: Stálo by za to se přihlásit k odběru upozornění na zpravodajském webu jako je například Yahoo!. Záložka finance vám umožňuje přidat do svého portfolia společnosti, do kterých jste investovali, a poté si můžete zvolit, že chcete dostávat zprávy v reálném čase, když dojde k důležitému sdělení. Více informací o tipech týkajících se akcií a jejich prodeje najdete v našem průvodci nejlepší akcie k nákupu.

Ale přece si uvedeme některé příklady hojně používaných metod fundamentální analýzy akcií, se kterými se často setkáte:

  • Poměr ceny a zisku: Poměr ceny a zisku (P/E) zkoumá vzájemnou souvislost mezi tržní cenou akcie a čistým ziskem na akcii. To umožňuje investorům zjistit, zda jsou akcie podhodnocené nebo nadhodnocené. Jednoduše vydělíte aktuální tržní cenu akcie ročním ziskem společnosti na akcii a vyjde vám poměr. I když je třeba vzít v úvahu mnoho dalších proměnných, hlavní americké burzy mají průměrný poměr ceny a zisku mezi 13 a 15.
  • Poměr dluhu k vlastnímu kapitálu: Poměr dluhu k vlastnímu kapitálu zkoumá, kolik dluhu má společnost v souvislosti s vlastním kapitálem. Jednoduše řečeno vám dá vědět, zda nemá společnost příliš mnoho dluhů. Po výpočtu vyjde poměr mezi 0 a 1 – tedy čím vyšší číslo, tím větší dluh (ve vztahu k velikosti vlastního kapitálu). Při použití poměru dluhu k vlastnímu kapitálu musíte zhodnotit typ odvětví, ve kterém společnost působí, protože je všeobecně známo, že některá odvětví mají větší dluh než ostatní (například stavební firmy).

Existuje samozřejmě mnoho dalších metod, které používají zkušení investoři.

Tip č. 4: Zvažte kopírování obchodníků

Pokud nemáte téměř žádné znalosti ohledně akciového trhu. Vůbec nemáte tušení, jak akcie fungují. V takovém případě můžete zvážit vytvoření portfolia pomocí kopírování jiných obchodníků. Platformy vhodné pro začátečníky, jako je eToro, vám umožní kopírovat obchody zkušených investorů.

Investice do akcií – eToro

To zahrnuje nejen jejich aktuální portfolio, ale i každou investici s tím související. Nejlepší na tom je, že před investováním peněz si můžete zkontrolovat reputaci obchodníka. Kopírování obchodníků vám v podstatě umožňuje investovat do akcií, aniž byste museli něco dělat, takže je mechanismus mezi novými investory velmi populární.

Jak vybrat brokera pro investice do akcií

Nyní víte, jak investovat do akcií, ale máte spolehlivého brokera, který odpovídá vašim investičním preferencím? Existuje hodně brokerů a všichni se od sebe liší, pokud jde o obchodovatelná aktiva, poplatky a funkce. Takže před registrací musíte strávit nějaký čas zkoumáním různých platforem.

Jedny z nejdůležitějších faktorů, na které si musíte dát pozor, jsou:

Regulace úřadem Financial Conduct Authority

První a nejdůležitější bod, který musíte zvážit při výběru brokera s cennými papíry, je, zda je, či není regulován úřadem Financial Conduct Authority (FCA) nebo jiným regulátorem jako CySEC, ASIC a dalšími. Tím zajistíte, že budete moci nakupovat, prodávat a obchodovat s akciemi v bezpečném prostředí.

Například:

  • Všichni brokeři regulovaní FCA jsou povinni projít dlouhým a vleklým procesem podávání žádostí, než mohou začít legálně přijímat obchodníky.
  • Účetnictví platformy musí každé čtvrtletí projít auditem úřadu FCA.
  • Prostředky všech klientů musí být drženy na oddělených bankovních účtech. Tato ochrana je zcela zásadní, protože díky ní nemůže broker použít vaše investované prostředky k pokrytí vlastního provozního kapitálu.
  • Oddělené bankovní účty také znamenají, že pokud by se broker dostal do finančních problémů, vaše peníze by byly účelově vázány.

Jinak řečeno, nikdy se neregistrujte k platformě pro obchodování s akciemi, pokud nemá důležitou regulační licenci od FCA!

Způsoby platby

Jakmile vyhodnotíte brokera, zjistěte, jaké formy plateb přijímá. Ve velké většině případů budou české platformy pro obchodování s akciemi přijímat debetní/kreditní kartu a bankovní převod. Druhá uvedená možnost je vhodnější pro větší vklady peněžních prostředků.

V závislosti na brokerovi může trvat 1 až 3 pracovní dny, než budou prostředky připsány na váš účet. Jestli provedete okamžitý bankovní převod, lze je připsat během dvou hodin.

Brokeři, jako je eToro, přijímají také elektronické peněženky: Skrill, Neteller a také nejpraktičtější PayPal.

Jaké akcie si můžete koupit v České republice?

Jak jsme již stručně poznamenali dříve, na desítkách burz existují desítky tisíc kotovaných společností. Rozhodující je, že konkrétní trhy, ke kterým budete mít přístup, budou záviset na brokerovi, u kterého se zaregistrujete. Například mezi eToro a Plus500 budete moci nakupovat, prodávat a obchodovat přes 10 000 různých společností.

To zahrnuje firmy kotované na těchto burzách:

  • London Stock Exchange (UK)
  • Alternative Investment Market (UK)
  • NASDAQ (USA)
  • New York Stock Exchange (US)
  • Tokyo Stock Exchange (Japan)
  • Hong Kong Stock Exchange (Hong Kong)
  • a mnoha, mnoha dalších!

Nejlepší je vybrat si brokera, který nabízí české i mezinárodní trhy, protože to vám dá nejlepší možnou šanci na diverzifikaci rizik. Například eToro vám umožňuje nákup akcií ze 17 různých světových burzovních trhů.

Poplatky a provize

Při hledání brokera je třeba vzít v úvahu řadu poplatků a sazeb, včetně provizí z obchodování, ročních poplatků za vedení účtu a poplatků za výběr.

Dobrou zprávou je, že některé platformy pro obchodování s akciemi vám umožňují nakupovat akcie bez placení jakýchkoli poplatků za obchodování nebo ročních poplatků. Místo toho vydělávají peníze pouze ze spreadů nebo jednorázových poplatků za měnovou konverzi, když provedete svůj první vklad (například eToro účtuje 0,5 %).

Kde nakupovat akcie – nejlepší české platformy pro obchodování s akciemi roku 2022

Najít si čas na prozkoumání všech důležitých detailů ohledně brokera může být náročné. Níže proto naleznete nejlepší platformy pro obchodování s akciemi, které splňují řadu nutných požadavků a mohou působit jako investiční manažeři pro vaše akcie. Tito brokeři disponují důležitou regulační licencí úřadu Financial Conduct Authority, podporu debetních/kreditních karet a bankovních účtů a schopnost nakupovat a prodávat akcie domácích i mezinárodních společností.

1. eToro – nejlepší broker v ČR s 0% provizí

eToro LogoeToro je námi doporučovaný broker, protože umožňuje nakupovat více než 800 různých akcií s 0% provizí. Z hlediska bezpečnosti a zabezpečení je eToro brokerem regulovaným FCA a je velmi oblíbený mezi mileniály, kteří jsou začínajícími investory. S minimálním vkladem 200 USD je otevření účtu super rychlé a velmi snadné.

eToro

Na eToro můžete investovat například do britských prvotřídních akcií (blue chip), jako jsou Tesco, BT a Rolls Royce, a také do nejlepších technologických ETF. Nebo si možná budete přát investovat do růstových amerických technologických akcií, jako jsou Amazon, Apple a Tesla. Jedním z hlavních důvodů, proč je eToro na našem seznamu, je to, že vám umožňuje nakupovat a prodávat akcie bez placení jakýchkoli poplatků za obchodování.

Jestli chcete obchodovat s akciovými CFD, kde je k dispozici pákový efekt až 1:5, budete muset zaplatit malý poplatek známý jako spread. Více informací o rozdílech mezi nákupem fyzických akcií a obchodováním s akciovými CFD se dozvíte zde.

eToro je také licencován v Austrálii (ASIC) a na Kypru (CySEC), takže je platforma regulovaná z vícero stran.

Otevření investičního účtu trvá jen několik minut. Platforma umožňuje vkládat prostředky českou debetní/kreditní kartou, z bankovního účtu nebo elektronickou peněženkou, ale musíte splnit minimální vklad 200 USD (přibližně 4 700 USD).

Jakmile bude váš vklad brokerem připsán, proběhne automatický převod na americké dolary. A to za malý poplatek 0,5 %. To vám umožní přístup na mezinárodní trhy, aniž byste se museli starat o směnné kurzy. Pokud si přejete vložit větší peněžní obnos, eToro vyžaduje verifikaci.

Platforma podporuje velké investice – až 40 000 GBP na transakci kartou a bez omezení u bankovních převodů. Takové by vás kvalifikovaly na majitele VIP účtu a šanci na osobní schůzku v jejich londýnském sídle.

Další výhodou platformy eToro je její funkce kopírování obchodníků, která vám dává šanci kopírovat úspěšné investory do akcií a vytvářet podobná portfolia. Tato funkce však přichází s dalšími poplatky. Podrobnější přehled najdete v naší recenzi eToro.

Výhody:

  • Důvěryhodná značka regulovaná FCA.
  • Nákup akcií bez placení provizí nebo poplatků za obchodování s akciemi.
  • Více než 1 000 akcií kotovaných na několika mezinárodních trzích.
  • Vložte prostředky debetní/kreditní kartou, elektronickou peněženkou nebo z českého bankovního účtu.
  • Schopnost kopírovat obchody jiných uživatelů.
  • Personalizovaný účet eToro, kde můžete nastavit upozornění na ceny obchodování.

Nevýhody:

  • Nevhodné pro pokročilé obchodníky, kteří rádi provádějí technickou analýzu.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

2. Capital.com – obchodujte s více než 3 000 akcií!

new capital.com logoAčkoli je Capital.com jedním z novějších brokerů, roste extrémně rychle díky své velmi konkurenceschopné nabídce. Více než 780 000 klientů po celém světě využívá 0% poplatky společnosti Capital.com za nákup a prodej i vklad a výběr.

Broker má navíc více než 3 000 globálních trhů, na kterých můžete obchodovat, včetně akcií z regionů z celého světa, jako jsou Spojené státy, Evropa, Spojené království, Asie a další.

S Capital.com můžete obchodovat prostřednictvím CFD. To znamená, že obchodováním s akciovými CFD můžete ovládat velkou pozici s malým vkladem.

Capital.com vám také dodá klid, protože je schválený a regulovaný FCA a CySEC, což znamená vysokou úroveň zabezpečení vašich prostředků.

Poplatky Capital.com:

Provize 0 %
Poplatek za vklad Zdarma
Poplatek za výběr Zdarma
Poplatky za nečinnost Ne

Výhody:

  • Regulováno FCA a CySEC.
  • Obchodujte s více než 2 400 akcemi po celém světě.
  • 0% provize z nákupu a prodeje.
  • Snadno použitelná webová obchodní platforma.
  • Nízký minimální vklad – 20 USD.

Nevýhody:

  • K dispozici jsou pouze účty CFD.

83.45% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.

3. Plus500 – obchodní platforma pro obchodování s akciovými CFD bez provize

Další obchodní platformou, která se v posledních letech stala populární, je Plus500. Na rozdíl od eToro se tento poskytovatel specializuje výhradně na CFD. Hlavní nevýhodou je, že nebudete vlastnit podkladové akcie. Na druhou stranu budete moci obchodovat s více než 2 000 akciovými CFD a nezaplatíte ani cent za provizi.

Plus500 vám také umožňuje použít pákový efekt na vaše akciové CFD obchody stejným způsobem, jako vám umožní použít pákový efekt na jiné instrumenty. Při horní hranici 1 : 5 pro maloobchodní klienty (a více v jiných třídách aktiv) by vklad 200 GBP umožňoval maximální velikost obchodu 1 000 GBP. Používání Plus500 k obchodování s akciovými CFD vám také dá možnost vybrat si příkaz k nákupu nebo k prodeji. To znamená, že můžete spekulovat, jak bude cena stoupat a klesat. To je něco, co u tradičního brokera nebudete moci dělat.

Pokud jde o základ, nejen mateřská společnost je kotovaná na londýnské burze London Stock Exchange jako PLC, ale Plus500UK Ltd je autorizována a regulována FCA (#509909). Účet u Plus500 si můžete otevřít během pár minut a vložit prostředky pomocí české debetní/kreditní karty, bankovního účtu nebo PayPalu. Budete muset splnit minimální vklad 100 GBP.

Výhody:

  • CFD platforma bez provize – platíte pouze spready.
  • Tisíce finančních instrumentů napříč spoustou trhů.
  • Maloobchodní klienti mohou obchodovat s akciovými CFD s pákovým efektem až 1 : 5.
  • Akciové CFD si můžete koupit nebo prodat, pokud si myslíte, že jejich hodnota bude stoupat nebo klesat.
  • Založení účtu a vložení prostředků trvá jen pár minut.

Nevýhody:

  • Pouze CFD.

76,4% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových. 

4. Libertex – broker s akciovými CFD a nulovými spready

Libertex poskytuje jedinečnou obchodní nabídku, protože místo účtování spreadů účtuje pouze malou provizi z nákupu a prodeje! Tato nabídka nulových spreadů je jedinečná a navíc k dispozici pro více než 213 globálních trhů.

S Libertexem můžete prostřednictvím CFD obchodovat globální akcie, měny, komodity, kryptoměny, indexy a další. Poskytují také klíčové akcie v populárních odvětvích, například akcie konopí, které někteří brokeři stále ještě neradi nabízí.

Při obchodování s akciemi se provize pohybuje od 0 % do 0,5 %, ale u některých typů účtů můžete získat 50% slevu, a to vše s nulovými spready!

Poplatky Libertexu:

Provize 0–0,5 % z akcie
Poplatek za vklad Zdarma
Poplatek za výběr 1 EUR za kreditní/debetní kartu, 1 % u Neteller, zdarma u Skrill
Poplatky za nečinnost 10 EUR po 180 dnech

Výhody:

  • Obchodujte s nulovými spready!
  • Získejte přístup k více třídám aktiv.
  • Obchodujte s 50% slevou na provize.
  • Snadno použitelná obchodní platforma na webu.

Nevýhody:

  • Nabízí pouze CFD.

70.8% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.

5. AvaTrade – široká škála účtů pro obchodování s akciemi

Trading 212 stock appS AvaTrade mají uživatelé přístup k širokému výběru různých obchodních platforem a typů účtů. Včetně obchodních účtů pro sázení na spready, obchodování s opcemi, obchodování s CFD a islámských účtů bez swapů pro obchodní platformy MetaTrader 4 a MetaTrader 5.

Prostřednictvím platformy AvaTrade můžete nejen obchodovat s akciovými CFD, ale také mít přístup k více než 1 250 globálním trhům zahrnujícím globální akcie, komodity, indexy, měny a kryptoměny.

Ještě lepší je, že můžete obchodovat 100% bez provize s brokerem, který je regulován v šesti různých jurisdikcích!

Poplatky AvaTrade:

Provize 0 %
Poplatek za vklad Zdarma
Poplatek za výběr Zdarma
Poplatky za nečinnost Ano, 50 USD po 3 po sobě jdoucích měsících nepoužívání

Výhody:

  • Regulováno v šesti různých jurisdikcích.
  • Obchodujte na více než 1 250 trzích po celém světě.
  • 0% provize, platíte jen spready a swapy.
  • Nulové poplatky za vklady a výběry.

Nevýhody:

  • Poplatky za nečinnost.

71 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.

Jaké jsou výhody a nevýhody investování do akcií?

Výhody:

  • Akcie mají historickou návratnost 5–8 % ročně. To je lepší než banka.
  • Vysoká likvidita – nebudete čekat dny na nákup akcií společnosti.
  • Zvýšení hodnoty vaší investice, když vzroste hodnota akcií.
  • Pasivní příjem ve formě dividend.
  • Snížení rizik vytvořením diverzifikovaného portfolia akcií.
  • Všechny platformy pro obchodování s akciemi uvedené na tomto webu jsou regulovány.
  • Někteří online brokeři vám umožňují nakupovat akcie bez provize.
  • Snadné vklady prostředků pomocí české debetní/kreditní karty, elektronické peněženky nebo bankovního převodu.
  • Investice 1 000 GBP do Amazonu v roce 1997 by nyní měla hodnotu 2,5 milionu GBP!

Nevýhody:

  • Můžete přijít o peníze.
  • Budete si muset vybrat své vlastní investice.
  • Neexistuje žádná záruka, že hodnota vašich akcií vzroste.

Jak investovat do akcií – verdikt

Proces nákupu akcií v ČR se za poslední desetiletí značně změnil. Už nemusíte telefonovat s tradičním brokerem, abyste mohli zadávat své příkazy k nákupu a prodeji. Místo toho si jednoduše vyberete regulovanou online platformu pro obchodování s akciemi, vložíte nějaké peníze svou českou debetní/kreditní kartou a poté zvolíte, které akcie chcete koupit. Doporučujeme vám vyzkoušet eToro kvůli jeho regulaci FCA a nulové provizi.

eToro – investice do akcií bez provize

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Časté dotazy

Můžete investovat do zahraničních společností?

Ano, velká většina brokerů v ČR vám poskytuje přístup k domácím i mezinárodním společnostem. To obvykle zahrnuje minimálně burzu NASDAQ a New York Stock Exchange. Brokeři, jako je eToro, jdou o krok dál tím, že vám poskytují přístup na méně likvidní trhy. To zahrnuje Kanadu, Hongkong, Francii a dokonce i Saúdskou Arábii!

Jaké české způsoby platby mohu použít k nákupu akcií online?

Obvykle máte na výběr z debetní/kreditní karty nebo českého bankovního převodu. Někteří brokeři také podporují elektronické peněženky.

Jaké poplatky budu platit při investování do akcií?

Většina českých brokerů účtuje paušální poplatek za každý obchod, který provedete. To znamená, že stejný poplatek budete platit při nákupu akcií a poté znovu, když se jich budete zbavovat. Ve vzácnějších případech vám brokeři, jako je eToro, umožňují nakupovat akcie bez placení provizí.

Jak mohu koupit akcie kotované na AIM?

Budete muset najít online brokera, který má přímý přístup na AIM. Pokud přístup má, budete moci nakupovat a prodávat akcie na AIM kliknutím na tlačítko.

O Nás Vladimír Pospíšil
O Nás Vladimír Pospíšil

Vladimír Pospíšil je autor článků, analytik a investor z Českých Budějovic. Je zkušeným analytikem trhů a aktivním obchodníkem s více než 10 lety zkušeností na finančních trzích. Specializuje se na intradenní obchodování, ale také dlouhodobé investování do různých druhů aktiv.