Melhores plataformas de trading online para iniciantes 2023

Como Escolher a Melhor Plataforma de Trading Portugal para si?

Com tantas plataformas de trading no mercado, encontrar uma corretora adequada poderá ser um processo moroso. Afinal de contas, vai estar a investir o dinheiro que tanto lhe custou a ganhar e, como tal, precisará de estar 100% confiante de que a plataforma trading que escolheu é a certa para si e para os seus objetivos financeiros.

A boa notícia é que lhe vamos propor aqui uma 'checklist' de métricas essenciais para encontrar a melhor plataforma de trading Portugal para 2023. Existem fatores importantes que precisam de ser considerados conforme se segue:

Regulação das Plataformas de Trading Portugal

Enquanto você poderá sentir-se tentado a escolher a melhor plataforma de trading Portugal com base nos custos ou nos mercados disponíveis, o seu primeiro porto de partida deverá ser a segurança dos seus fundos.

Uma vez mais, isso se deve ao facto de você ter que confiar nas plataformas de trading que escolher com o seu capital. Assim sendo, você deverá verificar por que órgãos financeiros é que a corretora está licenciada.

As melhores plataformas de trading online da indústria poderão ser reguladas pela FINRA e a SEC, nos EUA. Outros órgãos líderes incluem a FCA e a ASIC do Reino Unido e da Austrália, respetivamente.

Se você quiser saber o porquê de dever escolher a melhor plataforma de trading Portugal online que sejam autorizadas e reguladas pelos órgãos em cima mencionados, consulte os benefícios abaixo:

• O seu capital será mantido em contas bancárias segregadas. Isso significa que a plataformas trading gratuitas não poderão usar o seu dinheiro para financiar as suas próprias operações e - essencialmente - para cobrir as suas obrigações de dívida.
• As corretoras reguladas terão de cumprir as leis anti-branqueamento de capitais. Isso significa que todos os traders que usem a plataforma precisarão de ter a sua identidade verificada, mantendo-se assim longe do mundo do crime.
• A plataforma trading verá os seus registos auditados pelo(s) emitente(s) da respetiva licença. Tal garante um ambiente de negociação justo e transparente para todos.

Em última instância, escolher a melhor plataforma de trading Portugal que não esteja regulada – ou uma que seja licenciada numa localização offshore obscura - significa que os seus fundos estão em risco.

Ativos Disponíveis nas plataformas de trading

O cenário do trading online é aproveitado por investidores de todos os tipos e feitios. Por exemplo, enquanto alguns poderão simplesmente querer comprar ações, outros poderão estar interessados no trading de futuros ou opções. Com isso em mente, precisará de verificar se a corretora de trading oferece ou não o seu mercado preferido.

As melhores plataformas de trading online para iniciantes que hoje abordamos, oferecem mercados das categoriais nucleares de ativos que se seguem:

• Ações e Obrigações
• ETFs, Fundos do Índice e Fundos Mútuos
• Obrigações
• Forex e Matérias-primas
• Bitcoin e Outras Criptomoedas

Você poderá explorar, facilmente, se o seu mercado financeiro preferido é suportado pelo trading software consultando o website da corretora.

Taxas - Plataformas Trading em Portugal

Escusado será dizer que as melhores plataformas de trading online oferecem taxas verdadeiramente competitivas. Em alguns casos, as plataformas de trading oferecem uma estrutura de preços simples e transparente. No entanto, surgiram também corretoras que apresentam um sistema de taxas confuso e extremamente complicado.

Isso poderá dificultar a tarefa de saber o que é que você está a pagar exatamente. Para ajudar a esclarecer isto, as principais taxas cobradas pelas plataformas de trading estão descritas mais detalhadamente abaixo:

Comissão de Trading

A taxa mais importante que você deverá considerar é a da comissão de trading da plataforma. Agora, ela poderá surgir em duas formas diferentes. Por exemplo, algumas plataformas de trading cobram uma taxa fixa. Isso significa que você poderá pagar $15 para comprar uma ação e outros $15 quando você faz a venda.

Em outros casos, você poderá pagar uma taxa variável. Por exemplo, a trading platform poderá cobrar até 1% sobre todas as posições de compra e de venda. Assim, se comprou $500 em ações, você vai pagar uma comissão de $5. Depois, se você fechou a sua posição na ação, quando ela valia $600, você vai pagar uma comissão de $6.

Dito isso, se você já leu a nossa lista de melhores plataformas de trading online para iniciantes mais adiante, você notará que as corretoras escolhidas permitem que invista sem quaisquer comissões. Tal significa que poderá comprar ações, ETFs e outras classes de ativos, sem necessidade de se preocupar com comissões ou taxas.

Spreads

Se você é um investidor de longo prazo que procura manter ações ou fundos ao longo de anos, então você não precisa de prestar muita atenção ao spread. Mas, se é um trader de curto prazo que procura comprar ou vender Forex e matérias-primas ou criptomoedas - então o spread é crucial.

Para aqueles que não estão a par, o spread corresponde à diferença de preço entre a compra e a venda do ativo que escolheu. Em alguns casos, esse é calculado em percentagem. No entanto, se você está a negociar Forex online, o spread é apresentado em 'pips'.

Taxas de Transação

Você poderá ficar surpreendido se souber que muitas corretoras presentes no mundo online cobram taxas de transação, quando você deposita e/ou levanta fundos. Uma vez mais, o montante que paga - se existente - variará de corretora para corretora. Além disso, poderá ser cobrada uma taxa fixa ou uma percentagem, com base no montante que você deposita.

Outras Taxas

Para além das comissões, spreads e taxas de transação, existem vários outros encargos dos quais você deverá estar a par, antes de aderir à trading platform escolhida.

Isso inclui:

• Taxa de Inatividade: Algumas plataformas de trading vão cobrar uma taxa mensal se a sua conta for marcada como inativa. Ficará marcada como inativa, normalmente, após 12 meses de inatividade, mas poderá ficar muito mais cedo. Verifique sempre essa questão, se você tiver fundos na sua conta de negociação.
• Taxas de Margem (Swap): Se você estiver a planear negociar com margem, então você terá de estar a par das taxas de financiamento que a corretora cobra. Essa corresponde, normalmente, a uma percentagem que é cobrada por cada dia em que você mantiver a posição aberta.
• Taxas da Conta: Também é importante que você verifique se a plataforma trading escolhida cobra taxas de conta, regularmente. Se isso acontecer, é provável que elas sejam cobradas mensalmente.

Por último, apesar da compreensão, as taxas das plataformas de trading podem ser um processo desanimador - a  verdade é que essa compreensão é crucial.

Ferramentas e Recursos das Trading Platforms

Se você está à procura de um trading software que permita apenas comprar e vender ativos - você se não deverá preocupar demasiado com as funcionalidades acessórias que são oferecidas.

No entanto, isso não deverá ser negligenciado, já que existem muitas ferramentas de negociação úteis entre as quais você poderá ficar perdido.

Tal inclui:

Milhares de Ações disponíveis

Ter a capacidade de comprar ações em CFD é realmente importante, se é um cliente retalhista com um orçamento limitado. Afinal de contas, você poderá não querer desembolsar mais de $3.000 por uma única ação da Amazon ou $1.700 por uma participação na Google.

Com isso em mente, as ações em CFD permitem que compre uma 'parte' de uma ação.

Por exemplo, aquela que é para nós a melhor plataforma de trading Portugal com classificação de topo - o XTB- permite que você invista em qualquer das suas 2.400 ações, a partir de apenas $50.

Isso significa que, se investiu $50 numa ação cujo preço seja $500, ficará a deter 10% da ação respetiva. Isso não é bom apenas para investir pequenos montantes, mas também para criar uma carteira diversificada.

Em qualquer investimento, existe um risco associado 

Tipos de Ordens

Independentemente da melhor plataforma de trading Portugal na qual decida fazer o registo, vai precisar de colocar uma 'ordem' para executar uma posição. Isso se deve ao facto de a corretora precisar de saber que deseja executar a sua transação.

Ao passo que todas as plataformas de trading vão oferecer ordens de 'compra' e 'venda', existem outros tipos de ordens que você provavelmente vai gostar de ter à sua disposição. Por exemplo, as melhores plataformas de trading online também oferecem ordens de ‘stop loss’ e ‘take profit’. Ambos são cruciais para um investimento com risco reduzido.

Depois tem a ordem importantíssima 'trailing stop loss' - oferecidas pelas plataformas de trading como o XTB, que permite que mantenha uma posição lucrativa aberta, até que ela desça em determinada percentagem.

Em qualquer investimento, existe um risco associado 

Copy Trading

Se você procura negociar os mercados financeiros ativamente mas não tem a experiência ou know-how necessários, vale a pena considerar uma plataforma que ofereça a funcionalidade de Copy Trading.

Na sua forma mais básica, isso permite que você copie um trader, em termos comparáveis, de uma forma 100% passiva. Por exemplo, o XTB é a casa de milhares de investidores verificados que se registaram no programa Copy Trading.

Poderá navegar ao longo do perfil de cada trader - em busca de métricas essenciais como o desempenho passado, os retornos médios mensais, o nível de risco, a classe de ativos preferida e a duração média da transação. Depois, quando você encontrar um indivíduo que deseje copiar, então será uma questão de cumprir um mínimo de $200.

Uma vez confirmada, todas e quaisquer posições que o trader coloque serão espelhadas na sua própria conta de trading. E claro, você poderá parar de copiar o trader a qualquer momento.

Plataformas de Trading MT4 e MT5

Se você é um trader experiente, então saberá que a série MetaTrader (MT) é amplamente popular. Para quem não está a par, tanto o MT4 como MT5 são plataformas de trading de terceiros que permanecem entre si e o site de corretagem escolhido por si.

Muitos traders optam por uma corretora que ofereça acesso a essas plataformas, já que elas trazem um conjunto de ferramentas avançadas.

Por exemplo, tanto o MT4 como MT5 oferecem:

• Dezenas de indicadores técnicos
• Desenho de gráficos e ferramentas de customização
• Cotações de preços em tempo real
• Trading espelhado
• Capacidade de instalar robots automatizados
• Trading App para smartphone

Nem todas as plataformas de trading oferecem suporte para MT4 e/ou MT5 e, como tal, você vai precisar de verificar isso, se isso for algo em que você esteja interessado.

Alertas

Os mercados financeiros poderão mover-se e vão mover-se a um ritmo incrivelmente rápido. Como tal, você vai querer ter know-how, quando ocorrer um desenvolvimento crucial.

Com isso em mente, é boa ideia escolher um broker que ofereça alertas. Por exemplo, as melhores plataformas de trading online permitem que você defina notificações de preços - que poderão ser enviadas através da App da corretora ou através de email.

Isso oferece-lhe o benefício acrescentado de saber quando é que um ativo atinge um preço alvo específico. Por exemplo, poderá querer negociar GBP/USD, manualmente, quando o par atingir 1.36.

Adicionalmente, as melhores plataformas de trading permitem que você defina alertas de volatilidade. Isso significa que você vai receber uma notificação, se um dos seus ativos selecionados for alvo de uma oscilação volátil, em sentido ascendente ou descendente.

Formação, Pesquisa e Análise

Descobrimos que as melhores plataformas de trading online elevam as coisas a um próximo nível, oferecendo um serviço de formação abrangente.

Isso significa que você poderá aprender os princípios básicos da compra e da venda de instrumentos financeiros, sem necessidade de usar um site externo.

Alguns dos recursos de formação úteis oferecidos pelas melhores plataformas de trading incluem:

• Guias e blogs sobre os termos essenciais
• Webinários
• Podcasts
• E-Books
• Mini-Cursos

Para além dos recursos de formação, descobrimos que as " best trading platforms " também oferecem muitas ferramentas de pesquisa e de análise.

Neste capítulo, a corretora poderá incluir histórias de notícias financeiras em tempo real, perceções de trading e desagregação do sentimento de mercado. No que diz respeito a análise, os sites de trading de topo oferecem ferramentas avançadas de leitura de gráficos - tais como indicadores técnicos.

Experiência do Utilizador nas Plataformas de Trading

Se quer negociar os mercados financeiros online pela primeira vez, então precisa de garantir que escolhe um trading broker que ofereça uma experiência de utilizador ininterrupta. Eis os pontos que o XTB se consegue distinguir facilmente:

• Se o uso do website para computador da corretora não foi simples e fácil, a experiência de utilizador poderá ser má no que diz respeito ao trading software do broker.
• Afinal de contas, se o investimento através de apps de trading para smartphone for o que pretende, vai ser exigido que coloque posições de compra e de venda num pequeno ecrã. Assim sendo, é crucial que verifique o quão fácil é navegar com a aplicação. Isso não só deverá incluir a procura de ativos e fazer pesquisa, mas também a introdução e a saída de ordens, verificar o saldo da sua conta e o depósito/levantamento de fundos.
• A boa notícia é que, na maioria dos casos, as melhores plataformas de trading criarão aplicações de trading tanto para dispositivos iOS como Android. Por outras palavras, o aplicativo terá de ser construído a partir de um agrupamento e crucialmente - otimizada, especificamente, para o seu sistema operativo.
• Se a melhor plataforma de trading Portugal em questão oferecer contas demo - plataformas trading gratuitas para experimentar - então poderá testá-la, por você mesmo, sem precisar de arriscar qualquer dinheiro.

Em qualquer investimento, existe um risco associado 

Métodos de Pagamento das Corretoras de Trading

Como é evidente, vai precisar de adicionar alguns fundos à sua conta de negociação, antes de poder começar a comprar e vender ativos, a partir do conforto do seu lar. Assim sendo, é verdadeiramente importante que verifique que métodos de pagamento é que o broker aceita.

Na maioria dos casos, vai conseguir transferir fundos, a partir da sua conta bancária pessoal. Ao passo que algumas plataformas de trading permitem que faça isso instantaneamente, outras precisam de 1-2 dias úteis para processar o pagamento.

É por isso que vale a pena considerar uma plataforma trading que também ofereça cartões de débito/crédito - já que o pagamento é quase sempre adicionado à sua conta no imediato. Se  usar aquela que é, para nós, a melhor plataforma de trading Portugal - o XTB- não só vai poder depositar fundos com Visa e MasterCard, como também com carteiras online como Paypal, Neteller e Skrill.

Em qualquer investimento, existe um risco associado 

Serviço ao Cliente da Plataforma Trading

Poderá haver uma grande disparidade quanto ao nível do serviço ao cliente que a corretora que escolheu oferece. Por exemplo, alguns brokers apenas permitem que você obtenha assistência via e-mail ou através de um ticket de suporte online. Essas plataformas de trading deverão ser evitadas, já que poderão, frequentemente, levar dias até darem uma resposta.

Em vez disso, escolha as plataformas de trading confiáveis que ofereçam suporte ao cliente em tempo real. O melhor método de contacto é o live chat, mas o suporte via telefone também é popular. Saiba que a maior parte das plataformas de trader não oferecem suporte ao fim de semana, já que a grande maioria dos mercados financeiros estão fechados. Normalmente, o suporte é oferecido 24/5, naõ sendo diferente na melhor plataforma trading Portugal: a XTB. 

Best Trading Platform - Como Começar a Negociar Hoje nas Plataformas de Trading?

Até agora, esta review abordou uma seleção das melhores plataformas de trading online por onde escolher. Também explicamos as muitas e importantes métricas que você precisa de considerar antes de escolher uma corretora em Portugal e na Europa.

Para concluir, vamos abordar agora o processo de iniciação às trading platforms online. Para isso, optamos por mostrar os passos exigidos pelo XTB, que oferece transações sem comissões, ao longo de milhares de mercados. Todo este processo não vai requerer mais do que 5 minutos para que possa estar a negociar na melhor plataforma de trading Portugal:

Passo 1: Abra uma conta de negociação

O primeiro passo é aceder o site da XTB e registar-se para uma conta de negociação, podendo fazer o mesmo diretamente através da nossa ligação. Tudo o que precisa de fazer é de colocar corretamente todos os seus dados e inserir os seus detalhes de contato. Isso inclui seu ID de e-mail e o seu número de telefone também. De relembrar que se trata de uma corretora de negociação reputada e licenciada, garantindo total segurança e proteção.

Etapa 2: Confirmar o registo e a sua identidade

O próximo passo para  verificar a sua identidade na plataforma antes de poder negociar é de poder fornecer uma cópia do seu passaporte, residência fiscal, pensão ou outros subsídios educacionais. Deve ser um documento que liste o seu nome, morada e estabeleça que é residente em Portugal ou de qualquer outro país mencionado no seu formulário de registo.

Etapa 3: depositar fundos na sua conta XTB

O próximo passo para concluir o processo de registo de conta é depositar fundos na sua conta. Os requisitos mínimos de depósito para XTB são apenas 1€, para contas Standard. A plataforma também não cobra nenhuma taxa de depósito. Para depositar fundos na sua conta, pode fazê-lo com cartão de débito/crédito, transferência bancária ou carteira online. No entanto, o cartão ou conta bancária que usa deve estar em seu nome e deve ter fundos adequados. Se optar por adicionar fundos, através de um cartão de débito/crédito, os fundos serão exibidos na sua conta XRB instantaneamente. No entanto, se optar por usar uma transferência bancária, levará até 2 dias úteis. Porém, não podia ser mais acessível dar os primeiros passos nesta que é a melhor plataforma de trading Portugal de momento.

Passo 4: Comece a negociar com a plataforma XTB

Tendo a sua conta criada, verificada e creditada, a próxima etapa é começar a negociar. Basta fazer login na sua conta e procurar o mercado que deseja negociar. Em seguida, insira o tamanho do pedido, o tipo de negociação que deseja fazer, o limite e, se houver, as percentagens de stop loss e take profit e clique em comprar ou vender. A ordem será executada quase instantaneamente, facilitando todo o processo de investimento e até day trading.

Em qualquer investimento, existe um risco associado 

Conclusão sobre as Melhores Plataformas de Trading em Portugal

Em suma, existem centenas de plataformas de trading entre as quais escolher. Com isso em mente, você precisa de fazer alguma pesquisa, para garantir que  encontra uma corretora que satisfaça as suas necessidades. Por exemplo, enquanto alguns poderão estar à procura, em primeiro lugar, de taxas baixas, outros poderão estar à procura de uma plataforma trading que ofereça um mercado ou classe de ativos específica. Daí ser essencial conhecer qual a melhor plataforma de trading Portugal para si. 

Por último, concluímos que o XTB chega a todas as opções certas quanto àquilo que você poderá procurar numa plataforma de negociação online. Até porque este é altamente regulado, oferece dezenas de mercados e poderá negociar sem pagar qualquer comissão ou taxas regulares nos principais mercados.

Em qualquer investimento, existe um risco associado