Melhores ETF para Investir em Portugal

Atualizado: Novembro 21, 2023

Investir nos melhores ETFs (Exchange-Traded Funds) tem se tornado uma decisão estratégica cada vez mais popular para clientes que buscam uma abordagem diversificada e eficaz na bolsa de valores. Além disso, esses veículos de investimento oferecem uma maneira conveniente e de baixo custo de construir e gerenciar uma carteira diversificada de ativos.

Por isso, neste guia, vamos discutir os melhores ETF para investir em 2023 em Portugal.

Neste Guia

Confira as 3 Melhores ETFs para investir em 2023

Existem centenas de ETFs disponíveis no mercado de Portugal – a maioria dos quais pode ser investido no conforto da sua casa.

Isso cobre praticamente todos os mercados possíveis – incluindo ações de dividendos, ouro, obrigações de empresas, títulos do tesouro dos EUA e imóveis, ou seja, praticamente todos os ativos existentes.

Para te dar um pouco de inspiração, vamos discutir abaixo os 3 melhores ETFs para investir em 2023 online agora!

SPDR S&P 500 ETF – 500 maiores ações listadas nos Estados Unidos – Invista agora!
iShares Core FTSE 100 UCITS ETF – 100 maiores empresas da Bolsa de Valores de Londres – Invista agora!
SDPR Gold ETF – melhor ETF 2023 para investir em Ouro – Invista agora!

Quero Comprar ETF

O que são ETFs e quais escolher?

ETFs, (Exchange-Traded Funds), são um tipo de fundo de investimento que é negociado em bolsas de valores, semelhante a ações. Famosos por sua alta liquidez e baixos custos de gestão, possuem características atrativas como: a facilidade para negociar na bolsa e os baixos custos de operação.

Uma parte essencial da estratégia de investimento com ETFs envolve a seleção cuidadosa dos fundos que comporão o seu portfólio para melhor estratégia de investimento. Além disso, a gestão passiva dos ETFs torna possível obter exposição a uma ampla variedade de ativos sem a necessidade de uma administração ativa.

Ademais, eles se destacam como produtos de maior flexibilidade que também oferecem exposição a diversos setores e geografias. Destacamos abaixo os 3 melhore ETFs para você:

1. SPDR S&P 500 ETF

Como o nome sugere, este ETF rastreia o índice S&P 500. Se você não está familiarizado com este índice, é o benchmark de ações mais negociado globalmente.

Em termos simples, o S&P 500 rastreia as 500 maiores ações listadas nos Estados Unidos. Isso abrange a NYSE e a NASDAQ – então você estará investindo em algumas das maiores e mais reconhecidas empresas da bolsa de valores.

Isso inclui tudo, desde Amazon, Visa, Nike, Apple, Johnson & Johnson, MasterCard, Facebook, Microsoft e recentemente – Tesla, além do melhor ETF europeu.

Como a maioria dos índices do mercado de ações, o S&P 500 é ponderado com base na capitalização de mercado.

Em outras palavras, empresas maiores como Amazon e Apple terão uma voz muito maior no movimento de preços do índice. Crucialmente, ao investir no ETF SPDR S&P 500, você está comprando uma participação em todas as 500 ações.

2. iShares Core FTSE 100 Index ETF

Do ponto de vista do investimento, há muito o que animar a economia do Reino Unido – e pode investir em ETFs através de Portugal!

Com isso em mente, agora pode ser um ótimo momento para investir no FTSE 100. Este é o principal índice do mercado de ações do Reino Unido que acompanha as 100 maiores empresas da Bolsa de Valores de Londres.

A maneira mais fácil de respaldar o FTSE 100 é por meio de um ETF. E a opção mais popular no mercado é o iShares Core FTSE 100 UCITS

Este ETF buscará rastrear o FTSE de igual para igual, investindo em todas as 100 empresas com o peso correto. Isso será rebalanceado a cada três meses para garantir que o ETF seja tão bem representado quanto o índice.

Para se ter uma ideia de onde seu dinheiro será alocado, você comprará indiretamente 5% das ações da Unilever e da AstraZeneca, 4% do HSBC e 3% in Rio Tinto, Diageo, Royal Dutch Shell, GlaxoSmithKline, BP e British American Tobacco. Como é evidente, você será bem diversificado em toda a economia do Reino Unido!

3. SDPR Gold ETF – para investir em ouro

Afastando-se momentaneamente das ações, o próximo item em nossa lista do melhores dos etf para investir é o SDPR Gold, que é o Gold ETF mais recomendado.

Como o nome sugere, este ETF fornecerá acesso direto aos mercados de ouro sem que você precise se preocupar com armazenamento físico. Em vez disso, por meio de um único investimento em ETF, você pode se beneficiar do aumento dos preços globais do ouro.

Na verdade, o SDPR Gold ETF é o um dos maiores fundos negociados em bolsa no mundo para ouro fisicamente garantido.

Nos termos da Layman, isso significa que o provedor de ETF – SDPR, fisicamente comprará e armazenará ouro em nome de seus investidores. Isso significa que quando o preço do ouro sobe e desce, o mesmo acontece com o valor do ETF.

Só nos últimos cinco anos, o valor do ouro aumentou em mais de 45% e em 580% em comparação com os 20 anos anteriores.

Além disso, o ouro é uma ótima maneira de se proteger contra o aumento da inflação e a queda dos mercados de ações – razão pela qual o ETF SDPR Gold é tão popular, e porque são considerados os melhores ETFs sempre.

Talvez a principal desvantagem desse ETF seja que você não se beneficiará de dividendos trimestrais.

Afinal, o ouro é uma mercadoria e, portanto, a única maneira de ganhar dinheiro é quando o preço do ativo aumenta.

Quando isso acontecer, isso se refletirá em seu investimento no SDPR Gold ETF – que você pode sacar a qualquer momento durante o horário padrão do mercado.

Como escolher os ETFs

Discutimos 3 das melhores formas de investir em ETFs de Portugal a serem considerados em 2023. No entanto, existem milhares nos quais você pode investir.

Além disso, existem várias métricas importantes que você pode observar para encontrar um ETF certo para seus objetivos financeiros – que elaboramos com mais detalhes abaixo.

Classe de ativos

Em primeiro lugar, dê um passo para trás e pense sobre o tipo de ativos aos quais deseja obter exposição.

Por exemplo, se você pretende investir em um fundo de rastreamento do mercado de ações específico, como o FTSE 100, FTSE 250, Dow Jones, S&P 500 ou o NASDAQ Composite – há muitos provedores de ETF para escolher.

Isso cobre os gostos de ETFs Vanguard, iShares, Invesco, BlackRock, SDPR e muitos outros.

Ou você pode considerar um nicho específico da arena de ações – como ações de crescimento, ações de dividendos ou ações de pequena capitalização.

Retornos potenciais

Depois de ter uma ideia de quais classes de ativos você gosta, você precisa pensar sobre seus objetivos de longo prazo.

Por exemplo, se você estiver procurando por retornos de mercado acima da média, então você será mais adequado para ETFs que rastreiam ações em crescimento, títulos corporativos de alto rendimento ou mercados de ações de volatilidade.

Ou, se você está procurando uma abordagem mais modesta para riscos e recompensas, então você pode querer se concentrar em ETFs que investem em classes de ativos seguros.

Pode ser um REIT ETF que rastreia propriedades dos EUA e de Portugal ou um ETF que se concentra em títulos do Tesouro dos EUA.

A maneira de avaliar seus retornos potenciais é examinar o desempenho passado do ETF em questão – talvez nos últimos 10-20 anos.

Risco

Para pensar os melhores ETFs é preciso avaliar o risco. Simplificando, quanto maior o retorno financeiro que você busca de um investimento em ETF, mais risco você deve estar preparado para correr.

A quantidade de risco que você está assumindo depende, em última análise, dos tipos de instrumentos financeiros e mercados que o ETF escolhido procura rastrear.

Por exemplo, um ETF que rastreia ações em crescimento será mais favorável para isso do que um que investe em títulos do Tesouro dos Estados Unidos. No entanto, os riscos de investir em ações de crescimento também são muito maiores.

Com ou sem dividendos

Estes são dois tipos diferentes que se baseiam em sua política de distribuição de dividendos. Enquanto alguns pagam dividendos em intervalos regulares, outra classe de ativos tem como foco o crescimento do capital. Isso não quer dizer que um é melhor do que o outro.

Se você busca retornos a longo prazo, provavelmente o ideal seja investir em um ETF que nao pague dividendos porque você irá ganhar na valorização do preço.

No entanto se você prefere lucros mais imediatos investir em ETFs com dividendos pode ser uma alternativa mais coerente, inclusive para aqueles que procuram renda fixa.

Melhores Plataformas para ETF 2023

Agora que explicamos o que você precisa procurar para escolher um ETF que atenda aos seus objetivos financeiros, precisamos falar sobre plataformas de negociação. Ou seja, para investir em um ETF, primeiro você precisa encontrar um site de corretagem adequado.

A escolha do corretor não deve se concentrar apenas em oferecer ou não os ETFs escolhidos, mas também em quais taxas e comissões cobra. Além disso, a alocação de ETFs em uma carteira de investimentos pode ser uma parte integral de uma estratégia de gestão de portfólio bem-sucedida

Para ajudá-lo temos duas sugestões:

1.XTB – mais de 300 ETFs globais

A XTB, estabelecida em 2002, é uma plataforma de trading renomada em Portugal, atraindo tanto investidores experientes quanto iniciantes. Oferece uma diversidade de instrumentos financeiros, como ações, ETFs, CFDs, fundos de investimento e criptomoedas.

Regulamentada pela CNMV e com licenças internacionais, proporciona segurança aos usuários. A associação com figuras como José Mourinho e parcerias com equipes esportivas elevam sua reputação global. A plataforma é conhecida pela sua interface intuitiva, com um app de trading fácil de usar em vários dispositivos. Além disso, oferece recursos avançados como staking, alavancagem e lending, permitindo uma experiência de investimento diversificada.

Visite XTB

2. Pepperstone – ETFs das empresas mais lucrativas

Fundada em 2010 em Melbourne, Austrália, a Pepperstone rapidamente se tornou uma força líder no mundo das negociações online. Criada por um grupo de traders experientes, a empresa nasceu de uma visão compartilhada para melhorar a experiência de negociação para operadores em todo o mundo.

A empresa processa em média US$ 9,2 bilhões em negociações todos os dias, tornando-se um dos maiores corretores de forex do mundo.

Além disso a corretora é regulamentada por várias autoridades financeiras respeitáveis, incluindo ASIC, SCB, FCA, DFSA, CMA, BaFin e CySEC.

Visite Pepperstone

Conclusão

Em resumo, este guia apresentou os melhores ETFs para 2023. Selecionando informação relevante para uma melhor gestão de ativos. Em última análise, não existem dois ETFs iguais, por isso é fundamental que você entenda seus objetivos, como por exemplo se procura renda fixa ou se prefere um investimento a longo prazo. De qualquer jeito é primordial realizar sua própria pesquisa.

XTB – Comprar os melhores ETFs do Portugual a 0% Comissão

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Seu capital está e risco.

Perguntas Frequentes

Quais os melhores ETFs para 2023?

Quais os ETFs mais rentáveis?

Como escolher seu ETF para investir?

Como saber se um ETF para dividendos?

Referências:

João Costa

João Costa é um escritor, analista e investidor que reside em Lisboa, Portugal. Ele é um analista de mercado e trader ativo experiente, com cerca de 10 anos de experiência nos mercados financeiros. Ele especializou-se em day trading, bem como em investimento a longo prazo, em diferentes categorias de ativos.

Veja todos os artigos de João Costa

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1. SPDR S&P 500 ETF

2. iShares Core FTSE 100 Index ETF

3. SDPR Gold ETF – para investir em ouro

Como escolher os ETFs

Classe de ativos

Retornos potenciais

Risco

Com ou sem dividendos

Melhores Plataformas para ETF 2023

1.XTB – mais de 300 ETFs globais

2. Pepperstone – ETFs das empresas mais lucrativas

Conclusão

Perguntas Frequentes

Quais os melhores ETFs para 2023?

Quais os ETFs mais rentáveis?

Como escolher seu ETF para investir?

Como saber se um ETF para dividendos?

Referências:

João Costa

João Costa