Como Investir em Ouro através de CFDs em Portugal

Neste guia, explicamos tudo o que precisa de saber para investir em ouro em Portugal através do Trading de Ouro online.

Explicamos o essencial sobre o gold trading com CFDs, os benefícios, riscos, estratégias de trading e sugerimos as melhores plataformas para investir em ouro em Portugal.

Como Investir em Ouro – Guia Passo a Passo 2024

Para começar a comprar Ouro online você precisa seguir esses passos abaixo:

• Abrir uma Conta de Trading Online (recomendamos o Libertex)
• Verificar a Sua Identidade
• Depositar Fundos
• Começar a Investir em Ouro

73.77% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor.

O que é o Trading de Ouro e Como Investir em Ouro online?

Investir em Ouro é simplesmente um método de trading que usa o ouro como ativo para negociar nos mercados financeiros.

Muito como qualquer outro ativo financeiro negociável, investir em ouro em Portugal envolve a compra e venda da matéria-prima, a fim de ter retornos a curto/longo prazo ou para proteger o seu portfólio contra a inflação ou contra a queda do mercado.

O ouro é um ativo importante no sistema económico e monetário e um metal raro em todo o universo, com valores muito elevados.

Muitos investidores usam o ouro em alturas de pressão inflacionista, instabilidade política ou recessões económicas. Existem várias formas de investir em ouro, com a mais comum e tradicional a ser comprar ouro físico, na forma de barras, moedas ou joias.

Hoje em dia, há outros métodos através dos quais o investidor pode comprar e vender ouro que incluem os contratos de futuros, fundos de ouro ou ETFs, opções e CFDs – o trading de ouro ou Gold Trading online.

Preço do Ouro para Comprar Ouro Portugal Hoje

O ouro é negociado através de várias formas e em vários mercados, o que significa que terá que entender as diferenças entre ouro à vista e a trading de futuros de ouro.

A diferença chave entre os dois é que quando negocia ouro à vista, o preço exibido representa o valor de mercado atual do ativo ou, por outras palavras, o preço ao qual poderá comprar ou vender, imediatamente.

O ouro à vista é transacionado, continuamente, no mercado interbancário à vista que deriva, diretamente, dos mercados mundiais do ouro OTC (over-the-counter).

O preço do ouro à vista é a referência para o preço do ouro em todo o mundo e desempenha um papel integral na indústria do ouro.

Os futuros do ouro, por outro lado, têm diferentes meses de validade, geralmente para os próximos 12 meses. Como tal, um contrato de futuros sobre ouro permite que o investidor compre ou venda um ativo, numa data futura e a um preço especificado.

O preço de um contrato de futuros do ouro tende a ser superior ao preço do ouro à vista, uma vez que este tem custos de transporte que incluem o armazenamento, o seguro e o financiamento da taxa de juro.

O contrato de ouro é vendido numa barra de ouro que representa 100 onças troy e é negociada em dólares e centavos por onça.

Por exemplo, quando o ouro está a ser negociado por $1940 por onça, o valor do contrato é de $194.000. Vale a pena mencionar que a maioria dos corretores CFD oferecem-lhe o trading de contratos CFD que seguem o preço do ouro à vista.

Existem outras diferenças entre os dois ativos que incluem:

• Tamanho Mínimo das Transações: Os futuros do ouro apresentam um tamanho mínimo de transação de 0,01 (1000 unidades), enquanto o ouro à vista apresenta um tamanho mínimo de transação de 0,10 (10 000 unidades)
• Swaps Noturnos: Terá que pagar um swap noturno (taxa de prorrogação) apenas para contratos de ouro à vista.
• Tamanho e Valor Mínimo do Tick: O tamanho mínimo do tick para futuros de ouro é de $10.00/tick e para o ouro à vista é de $10.00/pip

Horário de Trading de Ouro para Investir em Ouro

O mercado internacional do ouro (ouro à vista) é negociado 24/5 e, como tal, os investidores podem negociar ouro, em todo o mundo e em qualquer momento. O mercado mundial do ouro, no entanto, está fechado, diariamente, entre as 22:00 GMT e as 23:00 GMT.

Formas de Investir em Ouro

Conforme mencionamos anteriormente, existem quatro métodos principais para investir em ouro, quando colocarmos de parte o trading do ouro físico. Abaixo, vamos analisar os três métodos através dos quais o investidor pode comprar e vender ouro, eletronicamente, sem ter que deter e armazenar o metal precioso.

Gold Trading – Contrato para a Diferença (CFDs) sobre o Ouro

Os CFDs oferecem uma forma alternativa de negociar matérias-primas como o ouro e de negociar petróleo.

Em termos muito simples, os CFDs são uma forma de trading derivado que lhe permite negociar um ativo especificado sem possuir o ativo, o que significa que celebra um acordo com outro investidor, para especular sobre o preço da matéria-prima.

Por essa razão, investir em ouro através de CFDs é a maneira mais fácil e mais rentável, já que não terá que investir um grande montante de dinheiro para comprar ouro online e certificar-se de que tem fundos suficientes para satisfazer os requisitos de margem.

Em vez disso, quando estiver a comprar ouro ou a vender ouro através de uma corretora CFD, vai conseguir fazê-lo sem pagar qualquer comissão.

Além disso, poderá negociar com alavancagem, bem como negociar frações de um lote.

Isso significa que não precisa de tanto dinheiro para entrar numa posição de ouro quando comparado com a compra de futuros de ouro diretamente na bolsa de valores.

Futuros do Ouro – Investir em Ouro

Os contratos futuros são a forma mais comum de investir em ouro, embora seja muito mais complicado e caro do que investir em ouro via CFDs. Estes contratos financeiros têm sido usados como uma ferramenta de seguro para agricultores, produtores e grandes empresas, ao longo de séculos.

Hoje em dia, os contratos futuros são usados para proteger uma posição, mas também para especular sobre o preço do ativo.

Essencialmente, quando compra um contrato de futuros, não paga o preço de liquidação, mas em vez disso, está a celebrar um acordo, para comprar ou vender a matéria-prima, numa data, local e preço especificado.

Ao passo que o trading de futuros numa bolsa oferece alta liquidez e dá-lhe a capacidade de construir estratégias de trading, isso é muito complexo e requer um longo processo de registo e um grande montante de investimento.

No entanto, existem muitas bolsas de futuros de ouro em todo o mundo, incluindo, mas não limitado a:

• Bolsa Mercantil de Chicago (CME)
• O mercado de futuros dos EUA (COMEX)
• Bolsa de Matérias-primas de Tóquio (TOCOM)
• Euronext
• Bolsa de Ouro de Xangai
• Bolsa Multi Matérias-primas da Índia/Bolsa Nacional de Matérias-primas e Derivados
• Bolsa Intercontinental

A bolsa de futuros de ouro mais significativa é a COMEX, que é a maior bolsa de derivados financeiros do mundo.

Opções no Trading de Ouro para você investir em ouro

Outra maneira de investir em ouro é através de opções. As opções call e put sobre ouro, basicamente, oferecem ao titular do contrato o direito de comprar ou vender o metal precioso, a um preço predefinido e numa data predefinida.

Estas opções, normalmente, negociam numa bolsa de futuros, como a Bolsa Mercantil de Chicago (CME), mas também poderá encontrar opções call e put em algumas plataformas CFD.

As opções do ouro oferecem vantagens quando comparadas com futuros com alavancagem adicional, a capacidade de limitar as suas potenciais perdas e a implementação de estratégias de trading de hedging.

Por exemplo, no momento da escrita, o preço dos futuros do ouro para dezembro de 2021 é de $1947.9 . Se acredita que os preços do ouro irão aumentar em termos de valor, então vai comprar opções call.

Para este exemplo, escolhemos a greve de 1950 para outubro de 2020. Lembre-se que a data de expiração afeta o preço de um contrato de opções e, como tal, um contrato de dezembro será muito mais caro do que o contrato de outubro.

fonte: Barchart

Cada contrato de opção do ouro controla 100 onças de ouro e, como tal, se o custo do contrato de opção da greve de 1950 é de $20.50, então o montante que terá que pagar pela opção é de $20.50 x 100 = $2050.

Eis o que pode acontecer quando o contrato expirar. Assumindo que o ouro tem um preço de $2.000, no momento da expiração, o investidor poderia usar a opção para comprar ouro por $1,950 por onça e, em seguida, vendê-lo imediatamente no mercado aberto por $2.000 por onça. Isto levará a um lucro total de $5.000.

Vantagens de Investir em Ouro Portugal

Se ainda está a questionar-se se deve investir em ouro ou não, destacamos abaixo alguns dos benefícios de investir em ouro em Portugal.

O ouro é um ativo de proteção ideal contra os riscos do mercado financeiro

O ouro é conhecido, principalmente, como um ativo de porto seguro que tem a capacidade de preservar o seu valor, durante o abrandamento económico.

Serve também como a melhor proteção contra uma inflação elevada. Assim sendo, muitos investidores optam por investir em ouro como uma proteção contra qualquer perigo do mercado.

O ouro é um ativo altamente líquido

Ter uma liquidez elevada é sempre uma prioridade máxima para os traders e para as grandes instituições financeiras. O ouro é o metal precioso mais negociado e uma das matérias-primas mais negociadas do mundo.

Isso significa que poderá sempre encontrar notícias relacionadas com o trading de ouro e com a análise financeira.

Além disso, também poderá usar o relatório gold COT, o qual é crucial para os day traders publicados uma vez por semana pela Comissão de Trading, Futuros e Matérias-primas (CFTC) e permite que o público entenda a dinâmica do mercado do ouro.

Benefícios Fiscais de Comprar Ouro no Trading

Finalmente, se é residente em Portugal deverá considerar o trading numa conta spread betting. Se o fizer, os lucros estão isentos de imposto sobre as mais-valias (CGT) em Portugal.

Algumas das corretoras mais conhecidas em Portugal que permitem o trading numa conta spread bet incluem a FXCM e a IG Markets.

Como Ganhar Dinheiro com Trading de Ouro

Ao contrário das ações e obrigações, o ouro não paga dividendos ou qualquer outra forma de rendimento passivo.

Isso significa que vai precisar de especular sobre o preço do ouro com CFDs. É importante lembrar que poderá comprar ou vender ouro a descoberto, para que possa obter lucro especulando se o preço vai subir ou cair. Por exemplo:

• Vamos supor que coloca uma ordem de venda a descoberto num contrato CFD sobre ouro, no valor de €1.000, com um rácio de alavancagem de 1:10, o que significa que terá que investir um montante de apenas €100.
• Alguns dias mais tarde, o valor do ouro caiu em 10%
• Agora, a sua posição CFD sobre o ouro vale €1,100
• Quando a tendência terminar, coloque uma ordem para fechar a posição
• Isto deixa-o com ganhos de capital de €1100, já que investiu apenas €100

Com isso em mente, precisa de ter em consideração o alto risco associado a este tipo de trading. Por outro lado, se o mercado se mover contra si em 10%, então perderá o seu capital. Assim sendo, terá que monitorizar de perto os requisitos de cada contrato e manter fundos suficientes na sua conta de trading.

Riscos de Investir em Ouro através do Trading de Ouro

A decisão de investir em ouro online pode ser usada como proteção contra os riscos económicos, no entanto, existe um elevado risco associado à decisão de comprar ouro em Portugal quando especula sobre as flutuações dos seus preços.

Em primeiro lugar, o ouro é diferente da maioria dos ativos negociáveis no mercado, uma vez que o seu valor apresenta pouca correlação com outros ativos.

Em segundo lugar, o movimento dos preços do ouro é, de certa forma, um empecilho entre as notícias do mercado e a procura e a oferta. Isso poderá assim causar, rapidamente, um movimento inesperado dos preços, independentemente da direção tendência.

Finalmente, há o risco de perder o seu capital, especialmente quando usa uma alavancagem elevada, através do Gold trading CFD.

Tendo em conta aquilo que antecede, terá de criar um plano de gestão de risco antes de começar a negociar ouro. Algumas das mais importantes técnicas de gestão de risco, para os day traders ativos, incluem um rácio risco/recompensa, ordens de stop loss e take profit e aplicar a Regra do Um Por Cento.

Estratégias para Investir em Ouro CFD – Gold Trading

Como com todas as outras formas de investimento, precisará de encontrar uma estratégia eficaz para investir em ouro, para antecipar as tendências do mercado. Seguem algumas sugestões para ajudá-lo a elaborar um plano de trading:

Rácio Ouro/Prata

O rácio ouro/prata representa a quantidade de prata necessária para comprar uma onça de ouro. Esta ferramenta é muito popular entre os traders do ouro e dos metais preciosos, já que estes dois metais tendem a apresentar uma forte correlação.

Como estas duas matérias-primas apresentam uma forte correlação, o rácio ouro/prata pode ser usado como uma forma de determinar quando comprar ou vender ouro ou quando comprar ou vender prata.

Seguir os Metais Preciosos

Os metais preciosos tendem a avançar na mesma direção, já que estes ativos são comprados, muitas vezes, como uma proteção contra os riscos do mercado. Mas, ocasionalmente, vai encontrar um cenário onde um dos metais preciosos não está em correlação com o resto do grupo.

É aconselhável adicionar todos os metais preciosos (ouro, prata, platina e paládio) à sua lista de visualização e acompanhar de perto os seus movimentos de preços.

Notícias do Mercado e Dados Económicos para o Trading de Ouro

O ouro é um pouco mais reativo às notícias do mercado e aos dados económicos do que os outros ativos. Evidentemente, desde que a pandemia Covid-19 surgiu, o ouro ganhou quase 25%, devido à turbulência no mercado. Isso significa que terá que seguir as notícias relevantes e aos lançamentos de dados económicos importantes, pelos grandes bancos centrais.

Assim sendo, sugerimos que encontre uma fonte fiável de informações financeiras e monitorize o calendário económico de perto. Alguns dos dados económicos mais significativos a seguir incluem o Crescimento do Produto Interno Bruto ou PIB (EUA, EUR, Reino Unido, China, JPY, AUD, etc), o Índice de Preços do Consumidor, as Folhas de Pagamento Não Agrícolas, os Dados sobre o Emprego e os Anúncios das Taxas de Juro.

Dicas para Investir em Ouro no Trading de Ouro Online

Seguem algumas dicas que deverá ter em consideração, antes de começar a negociar, e algumas dicas a ter em mente ao investir em ouro.

Dica 1: Usar Um Rácio Risco/Recompensa

O uso de um rácio risco-recompensa é muito simples, mas também extremamente eficaz. O rácio ajuda-o a avaliar o retorno esperado e o risco de uma determinada transação ou até um período de tempo mais longo (dia, semana, mês).

A maioria dos day traders, por exemplo, usam um rácio risco/recompensa que, normalmente, se situa entre 1,0 e 0,25, no entanto, se está a pensar em swing trading/trading de longo prazo, então deverá aplicar um rácio risco/recompensa entre 1:3 e 1:5, o que significa que está disposto a arriscar €1 para, potencialmente, obter €3.

Dica 2: Pratique o Trading de Ouro numa Conta Demo

A maioria das corretoras CFD online permitem-lhe abrir uma conta de trading virtual (conta demo), a fim de familiarizar-se com o trading software e testar as suas estratégias de trading com dinheiro virtual.

Embora não seja obrigatório, certamente irá ajudá-lo a alcançar os seus objetivos.

Dica 3: Aprenda a fazer Análise Técnica

A análise técnica é essencial no day trading e no swing trading. Esta forma de análise esforça-se por prever os movimentos dos preços, através da análise de dados históricos, e o seu uso tornou-se ainda mais importante no mercado eletrónico moderno.

Assim sendo, deverá arranjar alguns livros de investimento, encontrar artigos informativos e guias sobre day trading e familiarizar-se com os termos e indicadores de análise técnica mais comuns.

Para começar, sugerimos que use os seguintes indicadores: Média de Mudança (MA 26, MA 12), Índice de Força Relativa (RSI), Bandas de Bollinger, níveis de Retração de Fibonacci e Volume.

Dica 4: Siga o Dólar dos EUA

O dólar dos EUA é a moeda de referência e de liquidação para o preço do ouro a nível mundial. Assim sendo, terá que entender os fatores que influenciam os mercados monetários e, em particular, o dólar dos EUA.

Enquanto a procura e a oferta de ouro desempenham um papel importante em relação ao seu preço, isso não muda durante um dia de trading e, como tal, a força ou fraqueza do dólar dos EUA poderá afetar os preços do ouro.

Dica 5: Teste um Serviço de Sinais para Investir em Ouro

Outra maneira de obter ideias de trading é encontrar um bom prestador de sinais para investir em ouro.

Os sinais de trading operam com uma fórmula algorítmica e alerta-o, através de um e-mail ou de um SMS, quando certos parâmetros são cumpridos.

Onde Comprar Ouro Portugal – Plataformas Trading de Ouro

Como o ouro está entre os metais preciosos mais ativos e negociados do mundo, praticamente qualquer corretora de corretagem vai permitir-lhe comprar e vender esta matéria-prima, e, evidentemente, existem centenas de plataformas para investir em ouro no mercado.

Mas investir ouro pode ser muito caro, se negociar através do seu banco ou corretora financeira que o liga diretamente a bolsas de futuros como o CBOE. Para facilitar-lhe as coisas, abaixo listamos as plataformas mais seguras e mais rentáveis, para investir em ouro para os investidores de Portugal, a partir de 2024.

1.  Libertex – Corretora CFD de Ouro com Zero Spreads

O trading de ouro com a Libertex é único, dado que, em vez de cobrar spreads (a diferença entre o preço de compra e de venda que é, muitas vezes, limitado pelas corretoras), ela só cobra uma pequena comissão para comprar e vender!

Esta oferta de spread zero está disponível numa série completa de classes de ativos que abrange metais, matérias-primas, moedas, índices, ações e criptomoedas.

A comissão para comprar e vender varia entre 0% e 0,5%, mas com alguns tipos de conta poderá obter um desconto de 50%.

Poderá negociar CFDs sobre ouro com a Libertex com apenas uma comissão de 0,004%!

O trading software oferecido pela corretora é rico em recursos e verdadeiramente simples de usar, além de que existem toneladas de materiais de formação impressionantes e pesquisa de trading disponível.

Além disso, a Libertex também oferece paz de espírito, uma vez que está autorizada e é regulamentada pela CySEC, oferecendo contas de clientes segregadas e uma política de proteção contra saldo negativo para os traders não profissionais.

Taxas Libertex:

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2. Crypto.com: corretora com 0% de Comissão para fazer trading de ouro

A corretora Crypto.com, lançada em 2016 - ainda antes dos enormes bull runs - é uma solução de trading e investimento com trading de ouro e criptomoedas de enorme reputação. Permitindo não só alavancagem, como staking e mining, nesta corretora avançada terá todos os recursos que necessita para conseguir investir em ações, trading de ouro e os seus CFDs.

Trata-se de uma plataforma de trading de ouro de alto nível que, apesar de se especializar em criptomoedas, também permite liberdade para os seus investidores conseguirem investir em ações e ETFs respeitados. Além disso, terá a possibilidade de conseguir investir em CFDs de ouro. Na Tesla, também terá acesso a gráficos da avaliação do preço do ouro e outras ações, por exemplo. É excelente para investidores iniciantes!

63% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar derivativos com esse provedor. Você deve considerar se pode se dar ao luxo de correr o alto risco de perder seu dinheiro.