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Caso esteja interessado em investir nos mercados financeiros, mas não possui o conhecimento necessário para negociar de forma autónoma – deve considerar um dos melhores fundos de investimento.

Através desta opção, o seu fundo selecionado irá determinar os ativos a comprar e vender, significando que pode desfrutar de rendimentos passivos. Os fundos de investimento são disponibilizados em diferentes formas – desde ETFs e mutual funds (fundos mutualistas), a sociedades de investimento (trust) e fundos de índices.

Neste guia, vamos abordar os melhores fundos de investimento disponíveis para residentes em Portugal, em 2022. Cobrimos uma variedade de tipos de fundos – e explicamos o processo de investimento a partir do conforto do seu lar.

8 Melhores Fundos de Investimento

A seguinte lista apresenta um resumo dos melhores fundos de investimento Portugal que cumprem com os nossos requisitos. Poderá encontrar mais informações sobre cada fundo ao longo deste artigo.

  1. iShares Russell 1000 ETF – Invista em 800+ ações subvalorizadas dos EUA – Investir Agora
  2. SPDR Gold ETF – Invista em ouro, sem comissões nem preocupações de armazenamento – Investir Agora
  3. MI Chelverton UK Equity Growth Fund – Melhor fundo de investimento para investir em pequenas ações do Reino Unido – Investir Agora
  4. S&P 500 Index – Melhor fundo de investimento para rendimentos a longo prazo – Investir Agora
  5. iShares MSCI Hong Kong ETF – Invista num conjunto de ações de empresas em Hong Kong – Investir Agora
  6. iShares FTSE China 25 Index ETF – Invista nas melhores ações da China – Investir Agora
  7. BMO Responsible UK Income 2 Inc – Melhor fundo de investimento ético para investir em empresas do Reino Unido – Investir Agora
  8. Vanguard Pension Investment Fund – Selecione a data desejada para a sua reforma – Investir Agora

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Avaliação
4.9
5.0
Classificação do aplicativo telemóvel
9/10
8/10
Aplicatvio para telemóvel
Carteira
Número de moedas
8059
taxas de negociação
ComissõesComissões ou Spreads
Taxas de depósito
€0€0
taxas de retirada/saque
Variável0% to 1%
Regulamentado
Sim; Malta Financial Services AuthoritySim; CySEC
Depósito min.
€0€100
Negociação Alavancada
SimSim
Bitcoin
€18597.98€18597.98
Ethereum
€1019.18€1022.23
XRP
€0.30€0.30
Tether
€0.96N/A
Litecoin
€48.78€48.83
Bitcoin Cash
€96.77€97.63
Chainlink
€5.79€5.78
Cardano
€0.43€0.43
IOTA
€0.25€0.25
Binance Coin
€207.04€206.43
Stellar
€0.11€0.11
Bitcoin SV
N/A€49.73
USD Coin
€0.96N/A
EOS
€0.87€0.87
Monero
€108.47€109.55
Credit Card
Paypal
Sepa Transfer
Neteller
Skrill

Fundos de Investimento Mobiliário

Por um lado, a disponibilidade de milhares de fundos investimento rentáveis para investidores em Portugal é fantástica.

Isso garante a existência de um fundo adequado para qualquer tipo de investidor. No entanto, pode ser extremamente difícil “separar o trigo do joio”.

Com isso em mente, pode encontrar neste artigo as nossas melhores escolhas em fundos de investimento disponíveis em Portugal.

iShares Russell 1000 ETF – Investir em Ações EUA

O iShares Russell 1000 ETF é uma opção extraordinária para entrar na economia dos EUA.

Na verdade, este fundo de investimento em particular dá acesso instantâneo a 843 ações individuais.

Isso significa que pode obter um portefólio vasto e diversificado de ações com um único investimento.

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O gestor do fundo de investimento iShares tem como objetivo selecionar empresas sediadas nos EUA aparentemente subvalorizadas. Isto engloba ações de grandes e médias empresas (mid-caps), em vários setores. Em termos de nomes de peso, o fundo de investimento detém atualmente 2.76% em Berkshire Hathaway e 2.27% em Johnson and Johnson. Adicionalmente, o fundo conta com entidades como a Walt Disney, Intel, Verizon, e JPMorgan Chase & Co.

Embora este fundo de investimento seja baseado nos EUA e focado inteiramente em empresas americanas – investir em Portugal não poderia ser mais simples. Na verdade, ao utilizar uma corretora regulamentada pela FCA, como a Libertex, é possível investir sem quaisquer comissões, encargos de negociação ou taxas recorrentes. Adicionalmente, a plataforma supracitada requer um investimento mínimo de apenas $50 – cerca de €40.

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SPDR Gold ETF – Investir em Ouro sem Comissões

Como o próprio nome sugere, este fundo de investimento é inteiramente focado em ouro. Deve considerar esta reserva de valor, caso preveja condições económicas desfavoráveis em breve. Os investidores recorrem frequentemente a bens como o ouro, sempre que aumentam as incertezas no mercado. Isso é evidente pelo desempenho fantástico no valor do ouro durante este ano.

fundo de investimento ouro - spdr gold etf

Na verdade, o SPDR Gold ETF aumentou 25.99% durante os últimos 12 meses. Este fundo de investimento também é extremamente acessível – é necessário um investimento mínimo de apenas $50 na Libertex. Desta forma, vai investir no futuro valor do ouro sem se preocupar com instalações de armazenamento ou serviços de entrega.

Em vez disso, o prestador do ETF – SPDR – é fisicamente suportado pelo ativo, simplificando e facilitando o processo de investimento. Optar pela via ETF também resulta em taxas extremamente económicas. Novamente, não existem quaisquer comissões associadas ou taxas recorrentes, caso utilize uma corretora como a Libertex, e é possível terminar a sua posição a qualquer momento.

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Melhores Fundos de Investimento Mutualistas em Portugal

As nossas duas melhores seleções, listadas acima, são negociáveis através de ETFs. Isso significa que a corretora é responsável por acompanhar e monitorizar um mercado específico – tais como o Russel 1000 ou ouro. Os fundos mutualistas, por outro lado, são significativamente diferentes. Isto porque o gestor do fundo decide pessoalmente os ativos a comprar e vender – e quando.

Por outras palavras, embora seja focado em ações do índice FTSE 100, o gestor pode decidir remover um determinado número de constituintes, caso acredite que essas empresas não adicionam qualquer valor aos seus investidores. Isto é algo que os ETFs não conseguem fazer. De qualquer forma, pode encontrar na seguinte secção as nossas melhores escolhas em fundos de investimento mutualistas disponíveis em Portugal.

MI Chelverton UK Equity Growth Fund – Melhor Fundo de Investimento para Investir em Pequenas Ações do Portugal

Enquanto a maioria dos investidores se foca em ações large-cap (grandes empresas) listadas na Bolsa de Valores de Londres, outros procuram exposição a empresas emergentes. Tais empresas são tipicamente encontradas no Mercado de Investimento Alternativo (AIM) – sendo a bolsa de valores secundária do Reino Unido.

Este mercado, em particular, apresenta uma relação entre risco e recompensa bastante mais elevada, em comparação a ações blue-chip consagradas, uma vez que as empresas listadas na AIM ainda não provaram a eficácia do seu modelo de gestão empresarial. Ou, podem ser empresas consagradas, simplesmente com uma avaliação menor no mercado. De qualquer forma, caso pretenda investir algum capital em pequenas empresas do Reino Unido – é recomendado recorrer a um fundo mutualista como o MI Chelverton UK Equity Growth Fund.

fundos de investimento reino unido - fundos mútuos MI Chelverton UK Equity Growth Fund

O fundo de investimento em questão determina pessoalmente as ações que merecem o seu lugar no fundo. O experiente gestor do fundo também determina os melhores momentos para comprar ou vender. O fundo MI Chelverton UK Equity Growth foi lançado em 2014, com mais de £722 milhões de ativos em agosto de 2020.

Liderado por James Baker e Edward Booth, o seu portefólio contém 127 ações individuais. As empresas constituintes operam em vários setores – com imenso foco na tecnologia, cuidados de saúde, serviços de apoio e bens de consumo. Algumas das principais empresas incluídas são a Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys e dotDigital.

Outros fundos de investimento mutualistas a considerar incluem:

  • Fundo BlackRock: Este fundo de investimento mutualista foca-se em grandes empresas (large-cap) do Reino Unido. Este fundo pode ser mais adequado para investidores que pretendam correr riscos menores – uma vez que o fundo consiste em empresas consagradas com avaliações de mercado superiores.
  • ASI Global Smaller Companies: Este é outro fundo de investimento mutualista que engloba empresas emergentes no Reino Unido. O fundo tem apresentado um desempenho extraordinário desde a sua criação, portanto, pode ser benéfico diversificar ao investir neste fundo e outro, como o MI Chelverton UK Equity Growth, para equilibrar os níveis de risco.

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Melhor Fundo de Investimento para Iniciantes

Discutivelmente, todos os fundos de investimento são adequados para iniciantes, uma vez que não requerem negociações ativas e autónomas. Em vez disso, o processo de compra e venda de ativos é executado inteiramente pelo prestador do fundo.

Dito isso, determinados fundos de investimento são mais adequados para iniciantes, uma vez que incluem englobam ativos fáceis de compreender. Normalmente, o conjunto de ativos é focado em ações de grandes empresas, com um histórico longo de desempenho positivo no mercado, incluindo marcas globalmente conhecidas.

S&P 500 Index – Melhor Fundo de Investimento para Longo Prazo

Mesmo que nunca tenha efetuado qualquer negociação no mercado financeiro, existe uma grande probabilidade de já conhecer o índice S&P 500. Para quem não conhece, o S&P 500 é um índice no mercado de ações baseado em empresas americanas. Acompanha o progresso das 500 maiores empresas dos EUA – da Bolsa de Valores de Nova Iorque (NYSE) e do índice NASDAQ. Estes incluem empresas de renome, como a IBM, Google, Twitter, Disney, Berkshire Haway, Verizon, Apple, Amazon, e muitas outras.

Desde o seu lançamento em 1926, o índice S&P 500 apresenta uma média de retorno sobre o investimento de cerca de 10% por ano – ponderada ao longo do tempo. Portanto, em termos dos melhores investimentos para iniciantes, é recomendável considerar este índice e aprender como investir no S&P 500 em Portugal. A principal vantagem é que este índice é reequilibrado regularmente, para garantir que o índice reflete com precisão os valores das principais bolsas de valores dos EUA. Para alcançar esse objetivo, o S&P 500 foca-se na capitalização de mercado.

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Isso significa que as maiores ações dos EUA em termos de valor no mercado contribuem com uma elevada percentagem para o índice. Em termos de exposição, existem imensos fundos de investimento em Portugal que acompanham o S&P 500. Na nossa opinião, a forma mais fácil e mais económica de realizar este investimento é através de ETFs. Na liderança temos o Vanguard – com o seu ETF no S&P 500 hospedada pela Libertex.

Isso significa que pode investir apenas $50, sem pagar quaisquer comissões ou taxas adicionais. Também devemos salientar que – como na maioria dos ETFs, a opção Vanguard permite-lhe ganhar dividendos. Os respetivos lucros serão transferidos para a sua conta de investimento a cada três meses. Ao reinvestir esses dividendos novamente no índice S&P 500, tem a possibilidade de multiplicar rapidamente o seu dinheiro.

Para garantir que consegue encontrar um fundo de investimento no S&P 500 que satisfaça as suas necessidades, a seguinte lista apresenta outras opções viáveis:

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Melhores Fundos de Investimento Negociados em Bolsa

Já apresentámos um alguns dos melhores fundos de investimento oferecidos em forma de ETFs. Para recapitular – estes incluem o Vanguard S&P 500 Index, SPDR Gold ETF, e iShares Russell 1000 ETF. No entanto, existem outros fundos de investimento ETF que deve considerar.

Incluindo:

iShares MSCI Hong Kong ETF – Fundo de Investimento em Ações de Hong Kong

Caso seja o tipo de investidor que pretende obter acesso aos mercados crescentes da Ásia, deve considerar o iShare MSCI Hong Kong ETF. Como o próprio nome indica, este fundo de investimento foca-se nos mercados de Hong Kong. Particularmente, o fundo contém 41 ações individuais listadas na bolsa de valores de Hong Kong.

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Embora o portefólio seja razoavelmente ponderado, apenas duas das empresas representam mais de 36%. Estas consistem no AIA Group (23.95%) e Hong Kong Exchanges and Clearing (12.14%).

Das restantes, o fundo conta com nomes como o Sun Hung Kai Properties, Techtronic Industries, e CK Hutchinson. Crucialmente, este ETF destaca novamente a facilidade de investir em empresas internacionais a partir do conforto do seu próprio lar. Basta simplesmente efetuar um depósito mínimo de $50 e está pronto para investir – terá acesso a um conjunto de ações de 41 empresas de Hong Kong!

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iShares FTSE China 25 Index ETF – Investir em Ações da China

Outro ETF a considerar para investir nos mercados estrangeiros consiste no índice China 25. Suportado pelo famoso gestor de fundos iShares, pode obter acesso a 25 grandes empresas chinesas.

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Este fundo inclui empresas como a Tencent Holdings, Meituan Dianping, China Construction Bank, Alibaba, e China Mobile. Representando uma das economias mais poderosas, com maior crescimento a nível global, este fundo de investimento é definitivamente digno de consideração.

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Melhores Fundos de Investimento Éticos em Portugal

Ao investir neste tipo de fundo de investimento, existem alguns códigos éticos que desempenham um papel importante. Por exemplo, este tipo de fundos pode evitar determinadas indústrias e setores – como o jogo, álcool, tabaco ou defesa.

Em alguns casos, um fundo de investimento ético foca-se inteiramente em empresas envolvidas em áreas benéficas para a sociedade. Por exemplo, pode incluir uma empresa que tenha como objetivo o desenvolvimento de energia limpa e sustentável.

De qualquer forma, a seguinte secção apresenta as nossas melhores escolhas para fundos de investimento éticos disponíveis em Portugal.

BMO Responsible UK Income 2 Inc – O Melhor Fundo de Investimento Ético para Investir em Pequenas e Médias Empresas do Reino Unido

Este fundo de investimento é uma opção baseada no mercado do Reino Unido, focado em ações de empresas britânicas. A principal característica deste fundo é que cada ação deve cumprir com uma variedade de normas éticas, para além de pertencerem exclusivamente a pequenas ou médias empresas. Em termos de desempenho, o fundo ultrapassou o índice FTSE All-Share em termos de desempenho em 4 dos últimos 5 anos.

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Ao investir diretamente no prestador deste fundo, é necessário investir pelo menos £500.000. Por esta razão, é recomendado recorrer a uma corretora intermediária. Por exemplo, a Hargreaves Lansdown requer apenas um investimento de £100, ou um débito direto mínimo de £25 por mês. Em termos de taxas, este fundo custa cerca de 0,91% por ano.

Jupiter Responsible Income – Invista em Grandes Empresas do Reino Unido com Gestão Ativa de Responsabilidades Sociais

Este fundo de investimento foca-se em empresas com gestão ativa das suas responsabilidades sociais e ambientais. O portefólio contém 45 ações no total – de empresas como a GlaxoSmithKline, RELX, Vodaphone, Teso, e Aviva na liderança

Novamente, utilizar a Hargreaves Lansdown requer uma quantia mínima de apenas £100 ou £25 por mês. A taxa recorrente é igual a 0.93% sem qualquer comissão inicial.

O Que São Fundos de Investimento em Portugal?

Fundos de investimento permitem-lhe injetar dinheiro nos mercados financeiros de forma passiva. Não é necessário ter qualquer experiência prévia ou conhecimento sobre o funcionamento dos mercados – o respetivo gestor e prestador do fundo toma todas as decisões relacionadas com o investimento. O seu fundo de investimento selecionado compra e vende ações, obrigações e outros ativos em seu nome.

Este cenário de investimento, em particular, engloba imensas classes diferentes de ativos. Por exemplo, fundos de investimento podem recorrer a ETFs como REITs (Sociedades de Investimento e Gestão Imobiliária), fundos mutualistas que incluem fundos no mercado imobiliário, sociedades de investimento (trusts), fundos do mercado monetário ou fundos de índices. O principal aspeto de cada um dos fundos mencionados anteriormente é o acesso total a um conjunto de várias ações, com apenas um investimento.

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Por exemplo, vamos supor que investe num fundo focado em pequenas empresas do Reino Unido. Ao investir apenas algumas centenas de euros, o seu portefólio pode consistir em 200+ pequenas empresas (small-cap) listadas no AIM (mercado de investimento alternativo). De forma semelhante, ao investir num fundo que acompanha o índice FTSE 100, iria comprar um conjunto de ações de 100 grandes empresas.

Em termos fundamentais, os fundos de investimento são operados e geridos por instituições financeiras de grande escala. Alguns dos maiores nomes neste espaço incluem a iShare, SDPR e Vanguard. O seu dinheiro será acumulado ao capital de milhares de outros investidores – o que significa que o fundo possui, frequentemente, biliões de euros sob gestão.

Como Funcionam os Fundos de Investimento?

Quer opte por um ETF, fundo mutualista ou sociedade de investimento (trust) – o processo de investimento é maioritariamente igual. Para ajudar a clarificar, vamos analisar um exemplo e conferir como funcionam os melhores fundos de investimento.

  • Você investe £10.000 num fundo de investimento mutualista
  • O gestor do fundo foca-se em ações de grandes empresas no Reino Unido
  • No total, o fundo de investimento compra ações em 150 empresas listadas na Bolsa de Valores de Londres.
  • Teoricamente, você é proprietário de uma pequena porção de cada ação comprada pelo fundo – com base na quantia que investiu
  • Por exemplo, se o fundo possuir 4% do seu portefólio em ações do HSBC, o seu investimento de £10.000 consiste em ações do HSBC no valor de £400.

Em relação a rendimentos monetários, a maioria dos fundos de investimento em Portugal paga dividendos. Esse valor é equivalente a uma parte de quaisquer dividendos de ações ou taxas de juro de obrigações que o fundo recebeu em nome dos seus investidores. A sua parte será tipicamente distribuída a cada 3 meses, mas alguns fundos podem pagar a cada 6 ou 12 meses.

Para além de dividendos normais, também pode aumentar o seu capital mediante o aumento do valor patrimonial líquido (NAV) do seu investimento. Por exemplo, se investir no fundo FTSE 100 e o valor do índice aumentar em 10%, o seu investimento no fundo deverá aumentar de forma semelhante.

Tipos de Fundos de Investimento Portugal

Como já abordámos no início deste artigo, existem vários tipos de fundos de investimento. A maioria opera de forma similar, na medida em que pode investir em conjuntos de ativos de forma completamente passiva. O fundo efetua qualquer compra de ativos em nome dos seus investidores, e determina os melhores momentos para vender.

Com essa informação, existem algumas pequenas diferenças entre cada tipo de fundo de investimento, incluídas na seguinte lista:

  • Fundos mutualistas (mutual funds): Este tipo de investimento determina quais os ativos a serem comprados e quando. O gestor do fundo tem flexibilidade para selecionar os ativos em que pretende investir, pois não se encontram vinculados a qualquer mercado específico. Uma vez que este tipo de fundo é gerido ativamente, as taxas são relativamente mais elevadas, comparativamente a ETFs.
  • ETFs (Fundos Negociados em Bolsa): Este fundo de investimento acompanha um mercado específico. Por exemplo, se o objetivo for acompanhar o índice NASDAQ 100, o ETF irá replicar exatamente a bolsa NASDAQ. Os ETFs são tipicamente a opção mais económica, devido à sua gestão passiva.
  • Sociedades de Investimento (Investment Trusts): As sociedades de investimento (trusts) são semelhantes aos fundos mutualistas. O seu capital é ativamente gerido pelo fundo – o que significa que o gestor do fundo toma todas as decisões de investimento. As sociedades de investimento não estão vinculadas a mercados específicos, o que providencia imensa flexibilidade.
  • Fundo de Índice (Index Fund): Como o próprio nome sugere, os fundos de índices acompanham um índice específico no mercado de ações, tais como o FTSE 100 ou Dow Jones. O fundo compra ações em todas as empresas que constituem o respetivo índice, com o mesmo sistema de ponderação.

Alguns dos melhores tipos de fundos de investimento disponíveis para investidores em Portugal incluem:

  • Fundos de Índices
  • Fundos Mutualistas
  • Fundos Tracker (ETFs)
  • Fundos Vanguard
  • Fundos do Mercado Monetário
  • Fundos de Renda Fixa
  • Fundos de Investimento Éticos
  • Sociedades de Investimento (trusts)
  • Fundos Imobiliários
  • Sociedades de Investimento e Gestão Imobiliária
  • Fundos de Ouro
  • Fundos de Tecnologia
  • Fundos de Retorno Absoluto

Sociedades (trusts) vs. Fundos de Investimento

As sociedades de investimento, ou trusts, são um ramo do espectro mais amplo de fundos de investimento. São populares em Portugal, devido ao seu desempenho geralmente mais elevado, comparativamente a fundos mutualistas, durante a última década.

Uma das principais diferenças entre sociedades e fundos de investimento reside na capacidade de as sociedades emprestarem dinheiro. Conhecido como gearing (“alavancagem”), garante à sociedade investimento um poder de compra bastante superior. Em retorno, conseguem investir mais dinheiro do que possuem no seu capital funcional.

Benefícios de Investir nos Melhores Fundos de Investimento

Existem vários benefícios associados ao investimento em fundos, comparativamente a ações tradicionais ou obrigações.

Os benefícios incluem:

  • Não Necessita de Experiência: O processo de selecionar ações ou obrigações pode ser difícil e complexo. É necessário ter conhecimento adequado e competências de análise técnica e fundamental, sendo capaz de ler e interpretar relatórios pertinentes às empresas. Por essa razão, imensos iniciantes optam por investir em fundos de investimento em Portugal, uma vez que não necessitam de experiência prévia ou conhecimento sobre o funcionamento dos mercados financeiros.
  • Rendimento Passivo: Após injetar o seu dinheiro num fundo de investimento, pode relaxar e permitir que o gestor do fundo compre e venda ativos em seu nome. É uma modalidade de investimento extraordinária para obter lucros passivos, pois irá provavelmente receber um pagamento em dividendos a cada três meses.
  • Quantia de Investimento Reduzida: Atualmente, é possível investir em fundos com uma pequena quantia de capital. Na maioria dos casos, pode começar com apenas algumas centenas de euros. A Libertex permite aos seus utilizadores investirem em ETFs com apenas $50 (cerca de €40), enquanto a Hargreaves Lansdown requer uma quantia de investimento mínima de £100.
  • Taxas Reduzidas: A maioria dos melhores fundos de investimento para 2022 cobra uma taxa recorrente menor do que 1% por ano. Algumas destas taxas aproximam-se dos 0% – especialmente em ETFs e fundos de índices. Mesmo na extremidade superior da escala, as taxas aplicadas são extremamente benéficas, considerando que pode investir de forma passiva.
  • Diversificação: A diversificação permite-lhe reduzir a sua exposição geral ao risco, investindo em vários ativos pertencentes a múltiplas indústrias e mercados. Alcançar este objetivo como investidor autónomo pode ser dispendioso e consumir demasiado tempo. Este não é o caso com fundos de investimento, uma vez que consegue obter acesso a centenas (ou milhares) de ativos com uma única injeção de capital.
  • Facilidade de Acesso a Mercados: Obter acesso a alguns mercados financeiros pode ser difícil para a maioria dos investidores casuais em Portugal. Ações listadas em mercados emergentes são um ótimo exemplo dessa dificuldade. Fundos de investimento, por outro lado, possuem frequentemente biliões de euros sob gestão. Isso significa que nenhum mercado é inacessível. Como tal, os fundos de investimento oferecem um atalho para um determinado ativo ou setor específico aos quais pretenda ganhar acesso.

Como escolher os Melhores Fundos Investimento em 2022

Com tantos fundos de investimento atrativos para escolher, saber por onde começar pode ser complicado. O aspeto mais importante é que o fundo deve conseguir satisfazer os seus objetivos de investimento a longo prazo. Por exemplo, pretende aumentar o seu capital durante várias décadas, com o objetivo de poupar para a sua reforma, ou procura acesso a um mercado específico, como obrigações no estrangeiro ou títulos dos EUA?

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De qualquer forma, a lista seguinte apresenta algumas características que deve procurar ao selecionar um fundo de investimento que satisfaça as suas necessidades.

  • Tipo de Fundo: Primeiro, é necessário explorar os tipos de fundos providenciados pelo gestor/corretora. Podem consistir em ETFs, fundos mutualistas, sociedades de investimento (trusts), ou fundos de índices.
  • Objetivos: O foco do fundo está direcionado para que ativo ou mercado? Isso pode incluir tudo, desde ações de grandes empresas (large-cap) dos EUA a obrigações emitidas nos mercados emergentes.
  • Histórico de Retornos: Analise as percentagens de retorno geradas pelo fundo de investimento ao longo dos últimos anos. Compare esses retornos com os resultados de outros fundos na indústria e do mercado em geral.
  • Taxas Recorrentes: A maioria dos fundos possui taxas recorrentes – expressas em percentagem. Embora a maioria dos fundos aplique uma taxa menor do que 1% por ano, outros podem ser bastante mais dispendiosos. Para além disso, procure por taxas iniciais e de desempenho.
  • Investimento Mínimo: Analise a quantia mínima de investimento exigida pelo gestor do fundo. Se essa quantia for demasiado elevada, é possível encontrar um mínimo menor em corretoras intermediárias.
  • Risco: Líderes na área de gestão de fundos de investimento, como a Vanguard, providenciam uma classificação dos riscos envolvidos em cada um dos seus produtos. Essa informação permite-lhe avaliar a quantidade de risco que corre ao investir no fundo.
  • Frequência de Dividendos: Deve saber com que frequência são distribuídos os seus dividendos relacionados com o desempenho do fundo de investimento. Tipicamente, quaisquer dividendos são pagos a cada três meses, mas outros fundos podem apresentar modalidades bianuais ou anuais.

Como pode conferir, pela lista acima, existem imensas características que deve considerar antes de selecionar qualquer fundo de investimento. Por essa razão, é recomendado explorar alguns dos melhores fundos de investimento, que explorámos convenientemente neste artigo – todos esses fundos estão disponíveis para investidores em Portugal.

Melhores Corretoras com Fundos de Investimento em Portugal

Caso pretenda investir num fundo de investimento, é necessário encontrar uma corretora fidedigna online, regulamentada pela FCA. Embora alguns dos gestores de fundos permitam o investimento direto através dos seus websites, irá encontrar frequentemente taxas associadas, e valores mínimos de investimento mais elevados. Por essa razão, sugerimos a utilização de plataformas intermediárias.

Na nossa opinião, estas são as melhores corretoras com fundos de investimento disponíveis para residentes em Portugal.

1. Libertex – Investir em fundos de investimento de forma fácil e regulada

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A corretora é autorizada e regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio do Chipre (CySEC – Cyprus Securities and Exchange Commission), providenciando segurança e paz de espírito aos seus traders.

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A corretora também oferece aos seus traders uma gama de diferentes plataformas de trading, incluindo a plataforma mais popular em todo o mundo – MetaTrader 4.

No entanto, também disponibilizam a sua própria plataforma de trading patenteada e personalizada com funcionalidades úteis, tais como indicadores de sentimento, e análise e notícias em tempo real.

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  • Regulamentada pela CySEC
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  • Negociação com alavancagem
  • Plataforma de trading fácil de utilizar
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  • Zero spreads!

Contras:

  • Indisponível para residentes nos EUA

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2. Crypto.com: corretora com 0% de Comissão para fundos de investimento

Opiniões sobre Crypto.com | Leia opiniões sobre o serviço de crypto.comA corretora Crypto.com, lançada em 2016 - ainda antes dos enormes bull runs - é uma solução de trading e de fundos de investimento em ETF trading e criptomoedas de enorme reputação. Permitindo não só alavancagem, como staking e mining, nesta corretora avançada terá todos os recursos que necessita para conseguir investir em ações, ETF trading e os seus respetivos CFDs.

Trata-se de uma plataforma de trading ETF de alto nível que, apesar de se especializar em criptomoedas, também permite liberdade para os seus investidores conseguirem investir em ações e ETFs respeitadao. Além disso, terá a possibilidade de conseguir investir em CFDs dessas ações. Na Tesla, também terá acesso a gráficos da avaliação do preço da ETF, por exemplo. É excelente para investidores iniciantes!

Prós:

  • Plataforma completa para negociar fundos de investimento
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Contras:

  • Algo complexa no processo de carteiras online
  • Staking e mining poderão ser complexos

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Como Investir Hoje nos Melhores Fundos de Investimento em Portugal

Deseja rentabilizar o seu capital com um fundo de investimento, mas não sabe por onde começar? Siga as instruções passo a passo destacadas abaixo para investir em qualquer fundo a partir do conforto do seu lar.

O seguinte guia é baseado na melhor corretora com fundos de investimento, na nossa opinião – a Libertex – que lhe permite investir sem comissões, nem taxas recorrentes. Pode, obviamente, utilizar qualquer outra corretora.

Passo 1: Abrir uma conta na Libertex

Salientamos novamente que a Libertex é uma corretora autorizada e regulamentada pela FCA.

Isso significa que é legalmente obrigada a verificar as contas de todos os seus utilizadores – para cumprir com as regras impostas contra a lavagem de dinheiro.

Não se preocupe, pois o processo pode ser concluído em apenas alguns minutos – uma vez que a Libertex com utiliza uma tecnologia de verificação automatizada.

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De realçar que será necessário ter que descarregar a app Crypto.com. Apenas dessa forma poderá ter acesso facilitado a todos os recursos e ferramentas de trading apresentados.

Passo 2: Download da Libertex para smartphone

Depois de abrir a sua conta, é necessário efetuar o download da app Libertex. Será reencaminhado para a Google Play ou Apple Store ao clicar no respetivo link.

Libertex launches new and improved mobile trading signals - Trading Platform Libertex

Quando o download for concluído, instale a app e proceda com o login através das suas credenciais.

Passo 3: Negociar Fundos de Investimento na Libertex

Após obter acesso à sua carteira, é necessário escolher os pares de divisas que pretende investir. Rapidamente irá ter acesso a um leque de enorme de pares para negociar no mercado dos fundos de investimento, sempre com comissões 0 e o melhor acesso a gráficos e análises técnicas.

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Isso requer um depósito inicial de $200, mas pode investir apenas $25. Os métodos de pagamentos disponíveis, com processamento instantâneo, incluem cartões de débito e crédito, Paypal, Skrill, e Neteller.

Conclusão

Os fundos de investimento continuam a aumentar em popularidade entre os investidores portugueses, por ser uma forma de rendimento completamente passiva. Tudo o que necessita de fazer é selecionar um fundo, investir uma quantia igual ou superior ao valor mínimo exigido pela corretora e está pronto – basta relaxar e ver o dinheiro a trabalhar por si.

Para além de aumentar o seu capital enquanto o valor líquido do fundo aumenta, pode também ganhar sob a forma de dividendos. Esta é a sua quota de dividendos de ações ou taxas de juro de obrigações recebidas pelo gestor do fundo – tipicamente distribuída a cada três meses.

Caso pretenda começar hoje a investir em fundos, o processo raramente demora mais do que 10 minutos, ao utilizar a Libertex. É possível depositar fundos instantaneamente com esta corretora regulamentada pela FCA, e investir em qualquer fundo com apenas $50. A melhor vantagem ao utilizar a Libertex para este investimento, é o facto de não ser necessário pagar quaisquer comissões ou taxas recorrentes.

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FAQ: Perguntas Frequentes

O que é um fundo de investimento?

Os fundos de investimento assumem tipicamente a forma de ETFs, fundos mútuos ou sociedades de investimento (trusts). Acumulam os fundos de todos os investidores para comprar e vender ativos em seu nome. Em retorno, deve pagar uma pequena taxa anual – normalmente inferior a 1% por ano.

Os fundos de investimento pagam dividendos?

Sim – normalmente, os fundos de investimento distribuem dividendos a cada três, seis ou doze meses. São equivalentes à sua quota de quaisquer dividendos de ações ou taxas de juro de obrigações recebidos pelo gestor/corretora em seu nome.

O que é necessário fazer para vender um fundo de investimento?

Isso depende do tipo de fundo de investimento e a localização de onde investiu. Por exemplo, caso tenha investido num ETF – estes instrumentos são negociados na bolsa. Isso significa que é possível retirar o seu dinheiro investido a qualquer momento, durante o horário padrão dos mercados financeiros. Caso tenha investido num fundo mútuo ou trust, tipicamente, pode retirar o seu dinheiro investido no final de cada dia. Confirme se existe algum período mínimo obrigatório para o investimento, antes de conseguir retirar o dinheiro.

Quanto custam os fundos de investimento?

A maioria dos melhores fundos de investimento cobram uma taxa inferior a 1% anualmente. Os fundos mútuos são tipicamente mais dispendiosos, comparativamente com ETFs, embora os tipos de fundos de investimento mais caros sejam aparentemente fundos éticos.

Qual é o melhor prestador de fundos de investimento?

Existem centenas de serviços e prestadores ativos no mundo dos fundos de investimento. Alguns dos nomes mais ativos no mercado incluem a iShares, Vanguard e SPDR.

Sobre nós João Costa
Sobre nós João Costa

João Costa é um escritor, analista e investidor que reside em Lisboa, Portugal. Ele é um analista de mercado e trader ativo experiente, com cerca de 10 anos de experiência nos mercados financeiros. Ele especializou-se em day trading, bem como em investimento a longo prazo, em diferentes categorias de ativos.

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