Quer saber como investir em ações em Portugal de uma forma segura, regulada e com baixas comissões?
Neste guia para iniciantes, vamos dar-lhe toda a informação que necessita para aprender como investir em ações em Portugal em 2023.
Vamos abordar as melhores opções de corretoras autorizadas e regulamentadas, todas as taxas associadas, como abrir a sua primeira posição de negociação e ainda lhe daremos dicas para selecionar as melhores ações para investir online.
Neste Guia
Antes de conseguir comprar ações na bolsa de valores, é necessário selecionar uma corretora segura e competente.
Para o ajudar, vamos listar as melhores corretoras em Portugal ao longo deste artigo, como uma análise detalhada das suas taxas e funcionalidades. Pode até introduzir a quantia que pretende depositar e o número de negociações para descobrir o custo associado ao serviço de cada corretora!
Este guia passo a passo sobre como investir em ações em Portugal é baseado na nossa corretora recomendada e regulamentada, o Libertex, embora o processo seja similar na maioria das corretoras.
Pode criar a sua conta, com a ajuda das seguintes instruções, quando estiver confortável com toda a informação disposta neste artigo.
Para criar uma conta, o Libertex irá pedir-lhe para introduzir uma série de informações pessoais – tais como o seu:
Também vai precisar de escolher um nome de utilizador e uma senha forte.
Poderá fazer um depósito de até $2.000 sem enviar o documento de identificação para o Libertex, mas se quiser depositar mais, terá que verificar a sua conta, já que o Libertex é regulado pela Autoridade de Conduta Financeira.
Precisa simplesmente de fazer o upload de uma cópia do seu cartão de cidadão, passaporte ou carta de condução, e um comprovativo de morada. Poderá ser um extrato de conta bancária ou uma fatura de serviços públicos recente.
Assim que tiver enviado os documentos, o Libertex deverá conseguir validá-los dentro de alguns minutos.
Terá de cumprir um valor mínimo de depósito de $200 no Libertex (cerca de €165).
Os métodos de pagamento suportados incluem cartões de débito/crédito, transferência bancária e e-wallets como PayPal, Neteller e Skrill.
Todos os depósitos Libertex serão convertidos em dólares dos EUA a uma taxa de 0,5%. Isso dar-lhe-á acesso imediato a mais de uma dúzia de mercados financeiros – tanto em Portugal como no estrangeiro.
Quando a sua conta Libertex tiver sido financiada, poderá então comprar a sua primeira ação.
No nosso exemplo, pretendemos comprar ações da BP. Assim, introduza “BP” na caixa de pesquisa, no topo do ecrã e, em seguida, clique em “NEGOCIAR”.
Se ainda está a decidir quais ações é que deseja comprar, clique no botão “MERCADOS DE NEGOCIAÇÃO” e navegue na biblioteca de ações.
Antes de podermos comprar ações de empresas escolhidas, precisamos de criar uma “ordem de compra”.
Como pode ver a partir da imagem abaixo, o preço de mercado atual das ações BP é de 302.40 p – e isso vai mudar quase de segundo a segundo.
No entanto, precisamos de introduzir o montante de dinheiro que queremos investir em dólares dos EUA. No nosso exemplo, estamos a comprar $500 em ações da BP.
Nota: estamos a comprar o ativo subjacente, em vez de selecionar alavancagem e fazer compra e venda de ações como um CFD.
Para concluir o processo de investimento, basta clicar em “ABRIR POSIÇÃO”. Dentro de alguns segundos, a nossa ordem será executada – o que significa que acabamos de comprar ações da BP sem comissões.
É isso – aprendeu agora como comprar ações online Portugal em apenas quatro passos simples!
Para concluir o processo de investimento, basta simplesmente clicar no botão “ABRIR POSIÇÃO”.
Em apenas alguns segundos, a nossa ordem será executada – o que significa que acabámos de comprar ações da BP, sem pagar quaisquer comissões.
É tudo o que necessita – já aprendeu a investir em ações em Portugal online, com apenas estes quatro simples passos!
Devido à forma de operação atual das negociações de ações em Portugal, é possível comprar milhares de ações a nível global com apenas um clique.
Uma conta em qualquer corretora online, fidedigna e regulamentada, é tudo o que necessita.
Melhor ainda, existem centenas de corretoras em Portugal a competirem pelo seu dinheiro, e as taxas e comissões nunca foram tão competitivas.
Na verdade, existem até plataformas de investimento em ações em Portugal que lhe permitem investir em ações diretamente sem pagar quaisquer taxas de negociação.
No entanto, assim como aprender como investir em ações na bolsa de valores, também é extremamente importante aprender os conceitos básicos sobre o funcionamento destes instrumentos financeiros, a sua jornada de investimento e quaisquer regras e benefícios fiscais.
Ao familiarizar-se com estes conceitos, aumenta a sua probabilidade de alcançar o sucesso e evitar erros dispendiosos.
É importante salientar que, após comprar ações na bolsa de valores, as respetivas empresas são obrigadas a enviar um certificado das mesmas nos dois meses seguintes.
Quando uma empresa decide tornar-se “pública”, isso significa que será listada numa bolsa de valores.
Por sua vez, isso permite que os investidores comuns comprem “ações” da empresa.
Como o nome sugere em inglês sugere (“share”), que significa “parte”, você será proprietário de uma “parte” da empresa em que investe – em proporção ao número de ações (“partes”) que detém.
O valor ou cotação das ações é determinado pelas forças do mercado.
Por outras palavras, caso existam mais compradores do que vendedores, o preço da ação irá aumentar. Neste caso, o valor do seu investimento também aumenta proporcionalmente.
Se existirem mais vendedores do que compradores, o efeito é o oposto – significando que o valor das suas ações diminui. Como acionista de uma empresa, terá direito a uma variedade de vantagens e benefícios.
Na vanguarda dessas vantagens, cada investidor tem direito a receber dividendos, para além da capacidade de votar em Assembleias Gerais Anuais (AGMs).
É possível vender as suas ações a qualquer momento, durante o horário padrão de atividade do mercado.
A quantia que pode receber em retorno será baseada no número de ações que detém, contra a cotação atual das mesmas na bolsa.
Recomendamos que coloque esta página com terminologias do mercado de ações nos seus marcadores do navegador de internet, para ler enquanto comprar a primeira ação online.
Caso pretenda determinar o volume de lucros que pode obter, potencialmente, ao aprender como investir em ações em Portugal em 2023, experimente a nossa conveniente calculadora de investimento.
Salientamos que, historicamente, as ações apresentam uma média de retornos anuais de cerca de 6% – 7%.
Pode alcançar o sucesso financeiro ao investir em ações de três formas distintas: ganhos de capital, dividendos e taxa de crescimento anual composta.
Se o valor das suas ações for superior ao preço que pagou originalmente, o lucro obtido é conhecido como “ganho de capital”.
Por exemplo:
Este lucro de €1.000 é designado como um ganho de capital.
Também tem a oportunidade de ganhar dinheiro com ações sob a forma de dividendos. Na sua forma mais básica, os dividendos permitem a grandes empresas partilharem os seus lucros com os seus acionistas.
Se, e quando isso acontecer, terá direito a receber a sua quota da receita.
O valor específico que receberá sob a forma de dividendos depende do desempenho financeiro geral da empresa. Nem todas as ações pagam dividendos, mas quando pagam, os dividendos são distribuídos a cada 3 ou 6 meses.
Os dividendos de ações funcionam da seguinte forma:
O principal benefício dos dividendos é o facto de receber estes lucros para além dos seus ganhos de capital.
Num mundo perfeito, o objetivo é investir em ações que aumentem em valor, recebendo simultaneamente pagamentos frequentes em dividendos!
Embora o histórico de desempenho no passado nunca seja um indicador exato de resultados futuros, pode conferir a média de retornos anuais do FTSE 100 durante os últimos 25 anos, na seguinte imagem.
Caso pretenda refletir estes retornos, é necessário investir num ETF ou fundo mútuo que acompanhe o índice FTSE 100.
Em vez de retirar simplesmente os seus ganhos de capital, ou reter a sua posição para receber o seu rendimento em dividendos, vários investidores decidem reinvestir os lucros resultantes do ativo, para gerar maiores rendimentos ao longo do tempo
Este processo é conhecido como “compounding” ou juros compostos.
Ao reter uma ação durante um período longo, reinvestindo constantemente os seus ganhos de capital, é possível criar um efeito de juros compostos, que gera lucros com os seus lucros.
Vamos analisar um exemplo para explicar como funciona a taxa de crescimento anual composta:
O crescimento do seu investimento ocorre desta forma porque consegue lucrar com os ganhos que reinveste, para além do seu investimento original.
Isso significa que ganha cada vez mais juros a cada ano, sobre o seu investimento inicial e os seus ganhos compostos.
Esta forma de investimento requer imensa paciência, uma vez que o depósito inicial é reduzido, mas a longo prazo, pode ser extremamente lucrativo.
Obviamente, é necessário considerar as oscilações no preço da ação, inflação e taxas associadas, mas com investimentos sensatos e calculados, os juros compostos podem ser uma das melhores formas de aumentar o seu capital através do investimento em ações.
Embora os mercados tenham apresentado desempenhos positivos no passado – esse não é sempre o caso com todas as empresas.
Pelo contrário, várias empresas – tanto em Portugal como no estrangeiro – valem atualmente apenas uma fração dos seus valores máximos alcançados no passado.
Isto é especialmente evidente no espaço bancário do Reino Unido – com entidades como a HSBC e Natwest, que nunca conseguiram recuperar completamente após a crise financeira de 2008.
Com isso em mente, pode encontrar abaixo algumas dicas para o investimento em ações que o vão ajudar a reduzir os riscos enquanto aprender como investir em ações em Portugal pela primeira vez.
Resumidamente, a diversificação é simplesmente o oposto de colocar “todos os seus ovos na mesma cesta”.
Isso significa que, em vez de investir apenas em uma ou duas empresas, um portefólio diversificado permite-lhe deter ações de dezenas, ou centenas de ações diferentes.
Para além disso, é possível investir em empresas pertencentes a vários setores distintos – protegendo-o contra a exposição excessiva a um único nicho no mercado.
Por exemplo, vamos supor que tem €5.000 investidos nos mercados de ações.
Caso nunca tenha aprendido como investir em ações em Portugal antes, pode ser recomendado começar com pequenos investimentos.
Por um lado, a maioria das corretoras em Portugal reguladas requerem uma quantia de investimento mínima, tipicamente entre $100-200. Por outro lado, não é necessário aplicar a totalidade do seu depósito numa única posição.
Pelo contrário, plataformas como o Libertex permitem investimentos mínimos em ações de apenas $50. Ao começar com quantias reduzidas, conseguirá desenvolver a sua confiança sem arriscar todo o seu capital.
Ao aprender como investir em ações online, também é importante aprender a analisar ações com as principais notícias.
Não estamos a falar de processos complicados, como análise técnica ou leitura gráfica.
Pelo contrário, é recomendado apenas manter-se informado sobre quaisquer desenvolvimentos importantes no mercado, que possam ter impacto no valor do seu investimento.
Como uma dica adicional, pode ser vantajoso registar-se num serviço de alertas de notícias. Por exemplo, o website Yahoo! Finance permite-lhe adicionar ao seu portefólio as empresas nas quais investiu, e optar por receber alertas em tempo real sempre que ocorra uma notícia relevante.
Para obter mais informações e dicas sobre ações e a sua venda, leia o nosso guia de melhores ações para investir em Portugal.
A seguinte lista apresenta alguns exemplos de métodos de análise frequentemente utilizados no mercado de ações:
Existem outros métodos de análise fundamentais utilizados por investidores experientes.
Caso não tenha qualquer experiência no mercado de ações, pode ser recomendável considerar as vantagens providenciadas por um portefólio de Copy Trading (cópia de negociações).
Plataformas acessíveis para iniciantes, como o Libertex, permitem-lhe copiar as negociações de traders mais experientes.
Isso não inclui apenas o seu portefólio atual – mas cada investimento realizado desse momento em diante.
A melhor vantagem é conseguir avaliar as credenciais do trader antes de investir o seu próprio dinheiro.
O copy trading permite-lhe, essencialmente, investir em ações sem qualquer esforço da sua parte e, por essa razão, esta modalidade é extremamente popular entre novos investidores.
Agora sabe como investir em ações finalmente. Mas tem uma corretora de confiança, que consiga satisfazer as suas preferências e necessidades de investimento?
Existem várias corretoras de ações disponíveis, e todas diferem em termos de ativos negociáveis, taxas e funcionalidades, portanto, é recomendado reservar algum tempo para procurar e avaliar diferentes plataformas antes de efetuar o registo.
Alguns dos fatores mais importantes que deve considerar são:
O primeiro, e mais importante fator que deve considerar antes de se registar em qualquer corretora de ações é se a entidade possui a licença e regulamentação da Autoridade de Conduta Financeira (FCA), ou de outros reguladores como a CySEC, ASIC e outros.
Isto assegura a sua capacidade de comprar, vender e negociar ações num ambiente seguro.
Concluindo, nunca deve registar uma conta em plataformas de trading de ações em Portugal que não seja detentora da licença essencial da FCA.
Após concluir o processo de avaliação das normas regulamentares da corretora, é necessário explorar os métodos de pagamento que aceita.
Na vasta maioria dos casos, as plataformas de negociação de ações em Portugal aceitam depósitos via cartão de débito/crédito, e transferências bancárias. No entanto, a última opção é mais adequada para depósitos volumosos, superiores a €10.000.
Dependendo da corretora, o depósito dos fundos emitidos por transferência bancária pode demorar cerca de 1 a 3 dias úteis, mas se optar por uma transferência bancária instantânea, os fundos podem ser creditados em apenas duas horas.
Corretoras como o Libertex também aceitam e-wallets (carteiras digitais): Skrill, Neteller, e ainda mais convenientemente, o Paypal.
Dando seguimento à informação supracitada, existem dezenas de milhares de empresas listadas publicamente, em dezenas de diferentes bolsas de valores.
Crucialmente, os mercados específicos aos quais terá acesso dependem da corretora que decidir utilizar.
Por exemplo, entre o Libertex, a Plus500 e a IG, conseguirá comprar, vender e negociar ações de mais de 10.000 empresas diferentes.
Isso inclui empresas listadas nas seguintes bolsas:
É recomendado selecionar uma corretora que englobe mercados nacionais e internacionais, aumentando sua capacidade de diversificação do seu investimento e redução de riscos.
O Libertex, por exemplo, permite-lhe comprar ações em 17 mercados diferentes.
Existem várias taxas e comissões associadas, que deve considerar enquanto procura por uma corretora, incluindo comissões de negociação, taxas anuais de conta e taxas de levantamento.
A boa notícia é que algumas plataformas de negociação de ações em Portugal permitem a compra de ações sem pagamentos de taxas de negociação ou taxas anuais.
Em vez disso, estes serviços ganham dinheiro através de “spreads”, ou taxas únicas de conversão quando realiza o seu primeiro depósito (o Libertex, por exemplo, cobra 0,5%).
Encontrar o tempo necessário para avaliar todos os detalhes de uma corretora pode ser difícil.
Na secção seguinte, pode encontrar uma seleção das melhores contas de negociação de ações que cumprem com vários requisitos mínimos e que podem agir como gestor de investimento para as suas ações.
Um desses requisitos inclui a importante licença da Autoridade de Conduta Financeira (FCA), suporte para depósitos via cartão de débito/crédito e transferência bancária, assim como a capacidade de comprar e vender ações de empresas domésticas e internacionais.
A Libertex providencia uma oferta única para negociação, pois em vez de cobrar spreads, cobram apenas uma pequena comissão pela compra e venda!
Esta oferta com zero spreads é bastante única, e providencia acesso a mais de 213 mercados globais.
Com a Libertex, é possível negociar via CFDs em mercados globais, moedas, commodities, criptomoedas, índices e outros instrumentos financeiros.
A corretora disponibiliza ações importantes em setores populares únicos, como ações de empresas na indústria da canábis, com a qual algumas corretoras não se sentem confortáveis.
Ao investir em ações na Libertex, a comissão varia entre 0% e 0,5%, mas alguns tipos de conta recebem um desconto de 50%, e tudo isto sem spreads!
Taxas da Libertex:
Prós:
Contras:
O seu capital está em risco.
A corretora Crypto.com, lançada em 2016 - ainda antes dos enormes bull runs - é uma solução de trading e investimento de ações e restantes ativos, de enorme reputação. Permitindo não só alavancagem, como staking e mining, nesta corretora avançada terá todos os recursos que necessita para conseguir investir em criptomoedas e criar um carteira para cada uma delas. Além de que o foco nas ações é também cada vez maior.
Ao contrário da maioria dos seus concorrentes, na Crypto.com terá a vantagem de realmente conseguir negociar ações. Ou seja, poderá, sempre que quiser, usando a sua carteira Bitcoin ou outras, fazer as transações que pretender, uma vez que terá uma chace própria. Outra vantagem é que aqui terá um acompanhamento detalhado, o ajudando em todas as fases do processo, mesmo para investidores iniciantes.
71% dos investidores individuais perdem dinheiro com negociações via CFDs neste website.
O processo de investir em ações em Portugal mudou consideravelmente durante a última década.
Já não é necessário contactar uma corretora tradicional pelo telefone para comprar e vender ações.
Em vez disso, basta selecionar uma plataforma de trading online, regulamentada e licenciada, depositar algum dinheiro através do seu cartão de débito/crédito – e selecionar as ações que pretende comprar.
A nossa equipa recomenda o Libertex, devido à sua regulamentação pela FCA e zero comissões.
Aviso: Investir em ações envolve o risco substancial de perdas financeiras e não é adequado para todos os investidores. Deve considerar cuidadosamente os seus objetivos de investimento, nível de experiência e tolerância de risco, antes de tomar a decisão de comprar ações. Mais importante, não deve investir dinheiro que não pode perder.
Sim, a vasta maioria das corretoras em Portugal permitem o acesso a empresas domésticas e internacionais. No mínimo, a oferta inclui tipicamente a NASDAQ e Bolsa de Valores de Nova Iorque. Corretoras como a Libertex vão mais além, permitindo o acesso a mercados com menos liquidez. Isso inclui mercados do Canadá, Hong Kong, França e até Arábia Saudita!
Normalmente, pode optar por efetuar os seus depósitos via cartão de débito/crédito ou transferência bancária. Algumas corretoras também suportam e-wallets (carteiras digitais).
A maioria das corretoras cobra uma taxa fixa em cada posição aberta no mercado. Isso significa o pagamento da mesma taxa quando comprar ações, e novamente quando decidir vender. Em casos raros, corretoras como a Libertex e Robinhood permitem a compra de ações sem quaisquer comissões.
Deve encontrar uma corretora online que possua acesso direto ao AIM. Nesse caso, conseguirá comprar e vender ações de empresas listadas no AIM com apenas um clique.
João Costa é um escritor, analista e investidor que reside em Lisboa, Portugal. Ele é um analista de mercado e trader ativo experiente, com cerca de 10 anos de experiência nos mercados financeiros. Ele especializou-se em day trading, bem como em investimento a longo prazo, em diferentes categorias de ativos.
