Zajímá vás, jaká je ta nejlepší možnost jak koupit akcie jakožto začínající investor?
V rámci této příručky se podíváme na všechno, co nákupu akcií předchází.
Ukážeme si, jak vybrat vhodného autorizovaného a regulovaného brokera, jaké poplatky očekávat, jak zadat první obchodní příkaz, a poskytneme tipy na výběr těch správných akcií.
V Tomto Průvodci
Tento podrobný návod, kde se dozvíte jak koupit akcie, je založený na námi doporučeném regulovaném brokerovi eToro, ačkoli proces je obdobný u většiny brokerů.
Pakliže jste dali na naši radu a rozhodli se pro obchod skrze eToro, můžete se zaregistrovat pomocí níže uvedeného formuláře:
U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Veledůležitým úkolem předtím, než s nákupem akcií vůbec začnete, je výběr kvalitního a vhodného brokera.
Abychom vám s výběrem pomohli, níže uvádíme seznam nejlepších českých brokerů s detailním přehledem jejich poplatků a funkcí.
Tým TradingPlatforms vyslyšel své čtenáře a dal dohromady tuto kalkulačku, která vám umožňuje zadat zamýšlenou výši investice a počet obchodů, kdy se obratem dozvíte, kolik vás bude obchod s jednotlivým brokerem stát!
1 Poskytovatelé, kteří odpovídají vašim filtrům
Platební metody
Funkce
Služby zákazníkům
Klasifikace
Mobilní aplikace
Pevné provize za operaci
Poplatek za účet
Nebyly nalezeny žádné výsledky
Pokuste se upravit filtr, abyste viděli nějaké výsledky.
Hodnocení
Informace o účtu
Poplatky za operaci
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 68% účtů retailových investorů peníze.
Pro kompletní přehled o nákupu akcií přejděte do následující sekce.
Tento postup nákupu akcií je založený na námi doporučeném regulovaném brokerovi eToro, ačkoli proces je obdobný u většiny brokerů:
Pro vytvoření účtu vás eToro požádá o zadání osobních údajů – například:
Budete si také muset zvolit uživatelské jméno a silné heslo.
Bez nahrání průkazu totožnosti na eToro můžete provést vklad až 2 000 $, ale pokud chcete vložit více, budete muset svůj účet ověřit, protože je regulován úřadem Financial Conduct Authority. eToro má mimo jiné na území ČR licenci i od tuzemské centrální banky.
Jednoduše nahrajete snímek pasu nebo řidičského průkazu a doklad o adrese. Může to být buď nedávný výpis z bankovního účtu, nebo účet za energie. Jakmile dokumenty nahrajete, eToro by je měl být schopen ověřit během několika minut.
Na eToro budete muset splnit minimální částku vkladu 200 USD (přibližně 4 800 CZK). Podporované způsoby platby zahrnují debetní/kreditní karty, bankovní převody a elektronické peněženky, jako jsou PayPal, Neteller a Skrill.
Jak jsme se již dříve krátce zmínili, všechny vklady na eToro budou převedeny na americké dolary za poplatek 0,5 %. Díky tomu získáte okamžitý přístup na více než tucet finančních trhů – v České republice i zahraničí.
Jakmile na svůj účet eToro vložíte prostředky, můžete si koupit svou první akcii. Na našem příkladu si ukážeme nákup akcie společnosti BP.
Do vyhledávače v horní části obrazovky tedy zadáme „BP“ a poté klikneme na OBCHODOVAT.
Pokud jste se ještě nerozhodli, které akcie chcete koupit, klikněte na tlačítko VYHLEDAT a projděte si knihovnu akcií eToro.
Než budeme moci provést nákup akcií naší vybrané společnosti, musíme zadat příkaz k nákupu. Jak můžete vidět na snímku obrazovky níže, aktuální tržní cena BP je 302.40 GBX – a to se bude měnit téměř každou sekundu.
Nicméně my musíme částku, kterou chceme investovat, zadat v amerických dolarech. V našem případě kupujeme akcie BP v hodnotě 1000 $.
Pozn.: kupujeme podkladové aktivum, na rozdíl od výběru pákového efektu a obchodování s akciemi jako CFD.
Abychom dokončili investiční proces, jednoduše klikneme na OTEVŘÍT OBCHOD. Během několika sekund bude náš příkaz proveden, což znamená, že jsme právě koupili akcie společnosti BP – bez provize.
Vzhledem k tomu, jak dnes obchodování s akciemi funguje, můžete si obstarat stovky akcií globálních společností skrze pouhých pár kliknutí myši.
Jediné, co k tomu potřebujete, je účet u spolehlivého online brokera.
Nejlepší na tom je, že na trhu existují stovky brokerů, kteří se snaží získat co nejvíce začínajících obchodníků na svou stranu, a tak poplatky a provize nikdy nebyly výhodnější.
Ve skutečnosti existují i platformy pro nákup akcií, které vám umožní nakupovat akcie bez jakýchkoli transakčních nákladů.
Důležité je naučit se nejen nakupovat akcie v České republice, ale také si osvojit základy toho, jak akcie skutečně fungují a jaká je ta nejlepší investiční strategie.
Když se seznámíte se základy, máte nejlepší šanci vyhnout se nákladným chybám.
Tip: Jakmile si koupíte akcie společnosti, jsou vám povinni do dvou měsíců zaslat certifikát o akciích.
Pokud se společnost rozhodne začít veřejně obchodovat své akcie, znamená to, že bude uvedena na burze cenných papírů. To umožňuje každodenním investorům nakupovat akcie ve firmě.
Koupí akcie se stáváte vlastníkem podílu společnosti, do které investujete – v poměru k počtu akcií, které držíte.
Hodnotu akcií určují tržní síly. Jinými slovy, pokud je více kupujících než prodávajících, cena akcií se zvýší. Pokud se tak stane, bude hodnota vaší investice následovat.
Pokud je více prodejců než kupujících, má to opačný účinek – to znamená, že hodnota vašich akcií klesne.
Jako akcionář společnosti budete mít nárok na řadu výhod.
V první řadě budete mít právo na dividendy a hlasovací právo na valných hromadách. Akcie můžete prodávat kdykoli během standardních obchodních hodin.
Částka, kterou obdržíte zpět v hotovosti, se bude odvíjet od počtu akcií, které držíte, a aktuální ceny akcií společnosti. Při nákupu vaší první akcie vám doporučujeme přidat si do oblíbených záložek naši stránku s terminologií.
Pokud chcete zjistit, jak moc se dá teoreticky vydělat, když se naučíte investovat do akcií, vyzkoušejte naši praktickou investiční kalkulačku.
Pamatujte, že akcie mají historickou návratnost 6–7 % ročně.
Existují tři způsoby – kapitálové zisky, dividendy a složený růst.
Pokud je hodnota vašich akcií vyšší než cena, kterou jste původně zaplatili, jedná se o kapitálové zisky.
Například:
Tento zisk 1 000 GBP je známý jako kapitálový zisk.
Budete mít také příležitost vydělat si peníze z akcií ve formě dividend. Ve své nejzákladnější formě umožňují dividendy velkým společnostem sdílet své zisky s akcionáři.
Pokud tak učiní, budete mít nárok na svůj podíl na výnosech. Konkrétní dividendový příjem, který získáte, se bude měnit v závislosti na tom, jak dobře se společnosti vede. Ne všechny akciové společnosti vyplácejí dividendy, ale ty, které ano, to obvykle dělají každé 3 nebo 6 měsíců.
Takto fungují dividendové akcie:
Nejlepší na dividendách je, že je obdržíte ještě navíc ke svým kapitálovým ziskům. V ideálním případě budete investovat do akcií, jejichž hodnota se zvyšuje, a zároveň budete mít vyplácené pravidelné dividendy!
Ačkoli minulá výkonnost nikdy není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků, níže najdete průměrnou roční návratnost FTSE 100 za posledních 25 let.
Pokud byste chtěli tyto výnosy zrcadlit, budete muset investovat do ETF nebo do podílového fondu, který se zaměřuje na sledování vývoje indexu FTSE 100.
Spíše než o pouhé vyplacení kapitálových zisků nebo výnosů z dividend se mnoho investorů snaží o reinvestování výnosů z aktiv, aby v průběhu času generovaly více výnosů.
Tomu se říká složené úročení. Dlouhodobým držením akcie a neustálým reinvestováním kapitálových zisků můžete dosáhnout složeného efektu, díky kterému získáte zisky ze svých zisků.
Podívejme se na příklad toho, jak funguje složený růst:
Důvod, proč vaše investice roste tímto způsobem, je ten, že vyděláváte na ziscích, které reinvestujete, stejně jako na své původní investici. To znamená, že každý rok vyděláte více na úrocích – z počáteční investice i z vašich složených zisků.
Složený růst vyžaduje trpělivost, protože počáteční zisky jsou malé, ale z dlouhodobého hlediska může být velmi lukrativní.
Samozřejmě musíte brát v úvahu fluktuace akcií, inflaci a poplatky, ale pokud to uděláte správně, složený úrok může být jedním z nejlepších způsobů, jak zvýšit hodnotu svého portfolia prostřednictvím akcií.
Ačkoli si burzovní trhy historicky vedly dobře, není tomu tak u všech společností.
Naopak mnoho firem v České republice i v zahraničí nyní stojí jen zlomek svých dosavadních maxim. To platí zejména v případě bankovního sektoru – u takových společností jako HSBC, které se nikdy opravdu nevzpamatovaly z finanční krize v roce 2008.
S ohledem na to najdete níže několik užitečných tipů ohledně akcií, které vám umožní zmírnit rizika při prvním investování do akcií v České republice.
Stručně řečeno, diverzifikace je opakem sázky všeho na jednu kartu.
To znamená, že místo investování do jedné nebo dvou společností by dobře diverzifikované portfolio mělo obsahovat desítky, ne-li stovky, různých akcií. A nejen to, budete navíc investovat do firem z několika sektorů, čímž zajistíte, že nebudete investovat všechny prostředky jen do jediného segmentu.
Předpokládejme například, že máte 5 000 USD na investování na burze.
Pokud jste se nikdy předtím neučili, jak investovat do akcií, bude pro vás lepší začít s nízkými částkami.
Na jedné straně většina regulovaných českých brokerů vyžaduje, abyste splnili minimální částku investice, která se obvykle pohybuje v rozmezí 100–200 GBP. Na druhé straně se od vás nevyžaduje, abyste vložili celý zůstatek do jednoho obchodu.
Naopak platformy jako eToro umožňují minimální investici do akcií ve výši 50 USD. Díky tomu můžete začít s malými částkami a budovat si tak sebevědomí bez zboření banky.
Když se naučíte, jak na nákup akcií, je také důležité naučit se je analyzovat. Tím nemyslíme nic tak komplikovaného, jako je technická analýza nebo čtení grafů. Naopak, jen se ujistěte, že jste neustále v obraze ohledně jakéhokoli klíčového vývoje na trhu, který by mohl ovlivnit hodnotu vaší investice.
Tip: Investorům se hodí přihlásit se k odběru upozornění na novinky ohledně akcií,například na Yahoo!. Záložka finance vám umožňuje přidat do svého portfolia společnosti, do kterých jste investovali, a poté si můžete zvolit, že chcete dostávat zprávy v reálném čase, když dojde k důležitému sdělení. Více informací o tipech týkajících se akcií a jejich prodeje najdete v našem průvodci nejlepší akcie k nákupu.
Některé příklady hojně používaných metod analýzy akcií jsou uvedeny níže:
Existuje mnoho dalších metod základní analýzy, které používají zkušení investoři. Zde si můžete přečíst více o tom, jak vybírat akcie po vlastní ose.
Pokud nemáte téměř žádné znalosti o tom, jak akcie fungují, můžete zvážit výhody vytvoření portfolia pomocí kopírování obchodníků.
Platformy vhodné pro začátečníky, jako je eToro, vám umožní zrcadlit obchody zkušených investorů.
To zahrnuje nejen jejich aktuální portfolio, ale i každou investici s ním související. Nejlepší na tom je, že před investováním peněz si musíte zkontrolovat pověření obchodníka.
Kopírování obchodníků vám v podstatě umožňuje investovat do akcií, aniž byste museli cokoliv analyzovat či sledovat, proto je tento způsob obchodu mezi novými investory tak populární.
Nyní jsme si ukázali, jak akcie koupit.
Jak si ale vybrat spolehlivého brokera, který odpovídá vašim investičním preferencím?
Existuje hodně brokerů a všichni se od sebe liší, pokud jde o obchodovatelná aktiva, poplatky a funkce, takže před registrací musíte strávit nějaký čas zkoumáním různých platforem.
Jedny z nejdůležitějších faktorů, na které si musíte dát pozor, jsou:
První a nejdůležitější bod, který musíte zvážit předtím, než se přidáte k českému brokerovi, je, zda podléhá regulaci. Mezi nejpřísnější předpisy patří předpisy FCA, CySEC, ASIC a dalších. Je však dobré si i zjistit, zda má broker licenci u tuzemské centrální banky. Tím zajistíte, že budete moci nakupovat, prodávat a obchodovat s akciemi v bezpečném prostředí.
Jinak řečeno, nikdy se neregistrujte na platformě pro obchodování s akciemi, pokud nemá tuto důležitou regulační licenci!
Jakmile vyhodnotíte regulační postavení brokera, zjistěte, jaké způsoby platby přijímá. Ve velké většině případů budou české platformy pro obchodování s akciemi přijímat debetní/kreditní kartu a bankovní převod. Druhá uvedená možnost je vhodnější pro větší vklady nad 10 000 USD.
V závislosti na brokerovi může trvat 1 až 3 pracovní dny, než budou prostředky připsány na váš účet, ale pokud provedete okamžitý bankovní převod, lze je připsat během dvou hodin.
Brokeři, jako je eToro, přijímají také elektronické peněženky: Skrill, Neteller a také nejpraktičtější Paypal.
Jak jsme již stručně poznamenali dříve, na desítkách burz existují desítky tisíc veřejně kotovaných společností. Rozhodující je, že konkrétní trhy, ke kterým budete mít přístup, budou záviset na brokerovi, u kterého se zaregistrujete. Například mezi eToro a eToro budete moci nakupovat, prodávat a obchodovat přes 10 000 různých společností.
To zahrnuje firmy uvedené na trzích, jako:
Nejlepší je vybrat si brokera, který pokrývá české i mezinárodní trhy, protože to vám dá nejlepší možnou šanci na diverzifikaci rizika.
Například eToro vám umožňuje nákup akcií ze 17 různých burzovních trhů.
Při hledání brokera je třeba vzít v úvahu řadu poplatků a sazeb, včetně provizí za obchodování, ročních poplatků za účet a poplatků za výběr.
Dobrou zprávou je, že některé české platformy pro obchodování s akciemi vám umožňují nakupovat akcie bez placení jakýchkoli poplatků za obchodování nebo ročních poplatků. Místo toho vydělávají peníze ze spreadu nebo jednorázového poplatku za převod, když provedete svůj první vklad (například eToro účtuje 0,5 %).
Chcete-li získat představu o tom, jak vysoké poplatky očekávat poté, co jste se naučili, jak koupit akcie, věnujte pozornost srovnání v další části, kde si porovnáme různé platformy pro obchodování s akciemi.
Většina našich vybraných brokerů vám poskytne investování 100% bez provizí, takže si přečtěte celou sekci a vyberte si sami! Také buďte opatrní ohledně skrytých poplatků. Investice s regulovanými brokery znamená, že mají vysokou úroveň transparentnosti, jak uvidíte níže!
Kompletní prověrka jednotlivých online brokerů může být náročné.
Níže naleznete nejlepší platformy pro obchod s akciemi, které splňují řadu minimálních požadavků a u kterých budou vaše akcie v bezpečí.
Všechny zahrnují důležitou regulační licenci, podporu debetních/kreditních karet a bankovních účtů a možnost nakupovat a prodávat akcie domácích i mezinárodních společností.
eToro je námi doporučovaný broker, protože vám umožňuje nakupovat více než 800 různých akcií s 0% provizí.
Z hlediska bezpečnosti a zabezpečení je eToro brokerem regulovaným FCA a je velmi oblíbený mezi mileniály, kteří s investováním začínají. S minimálním vkladem 200 USD je otevření účtu super rychlé a velmi snadné.
Na eToro můžete investovat do britských akcií blue chip, jako jsou Tesco, BT a Rolls Royce, a také do trendových technologických akcií, jako jsou Amazon, Apple a Tesla. Jedním z hlavních důvodů, proč je eToro na našem seznamu, je to, že vám umožňuje nakupovat a prodávat akcie bez placení jakýchkoli poplatků za obchodování.
To je na investiční scéně a v obchodování s akciemi převratné, protože platformy jako např. Hargreaves Lansdown vám budou účtovat více než 11,95 GBP za obchod. Tady je místo toho pouze 0,5% poplatek za převod vašeho vkladu, který představuje druh poplatku.
Pokud chcete obchodovat s akciovými CFD, kde je k dispozici pákový efekt až 1 : 5, budete muset zaplatit malý poplatek známý jako spread.
Více informací o rozdílech mezi nákupem fyzických akcií a obchodováním s akciovými CFD se dozvíte zde.
eToro má plnohodnotnou licenci od FCA. Je také licencován v Austrálii (ASIC) a na Kypru (CySEC), takže máte regulační ochranu z mnoha stran. A jak už jsme zmínili, eToro je i držitelem licence ČNB.
Co se týká začátku, otevření investičního účtu trvá jen několik minut. Platforma umožňuje vkládat prostředky debetní/kreditní kartou, z bankovního účtu nebo elektronickou peněženkou, ale musíte splnit minimální vklad 200 USD (přibližně 4 800 CZK). Jakmile bude váš vklad zpracován brokerem, bude převeden na americké dolary za malý poplatek 0,5 %.
To vám umožní přístup na mezinárodní trhy, aniž byste se museli starat o směnné kurzy. Pokud si přejete vložit více než 2 000 GBP, eToro vyžaduje, abyste předložili průkaz totožnosti. Platforma podporuje velké investice – až 40 000 GBP na transakci kartou a bez omezení u bankovních převodů. Takové by vás kvalifikovaly na majitele VIP účtu a šanci na osobní schůzku v jejich londýnském sídle.
Další výhodou platformy eToro je její funkce kopírování obchodníků, která vám dává šanci kopírovat úspěšné investory do akcií a vytvářet podobná portfolia. Tato funkce však přichází s dalšími poplatky. Podrobnější přehled najdete v naší recenzi eToro.
Důležitý tip: eToro nepočítá žádnou daň, kterou můžete být povinni zaplatit, například daň z kapitálových zisků, takže si ji musíte vypočítat sami na základě vaší země trvalého pobytu.
Výhody:
Nevýhody:
Ačkoli má Libertex omezené množství akcií, s nimiž lze obchodovat, poskytuje investorům všechny žhavé akcie, včetně akcií konopí a akcií souvisejících s kryptoměnou.
S brokerem můžete obchodovat prostřednictvím CFD, což znamená, že můžete také profitovat z marže, aby to váš kapitál dotáhl ještě dál.
Jedním z nejunikátnějších znaků Libertexu je, že se neplatí absolutně žádné spready! Místo toho mají za každý obchod malou provizi. Například pro Apple je to 0,207 %, takže docela konkurenceschopná provize.
Libertex nabízí pět různých typů účtů, přičemž účet VIP+ nabízí 50% slevu na provizi a spoustu dalších funkcí. Obchodovat můžete přímo z webové obchodní platformy bohaté na funkce, která má indikátory sentimentu a živé zprávy.
Otevření účtu u tohoto regulovaného brokera CySEC je hračka a lze ho provést během pár minut s minimálním vkladem 100 EUR. Libertex má taktéž licenci od tuzemské centrální banky.
70.8% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.
AvaTrade je regulován v šesti různých jurisdikcích, mimo jiné od CBI, ASIC, FSA, FSCA, FRSE a BVI FSC, což dodává bezpečí prostředků a klid na duši.
To je důležité, protože platformě svěřujete váš kapitál a obchody!
Nejzajímavější na nabídce AvaTrade je skutečnost, že poskytují širokou škálu různých typů účtů, včetně obchodování s CFD a s opcemi a obchodování bez swapů. I když nenabízejí investiční účty, můžete profitovat z marže pomocí CFD.
Tento produkt vám umožňuje nákup akcií pomocí pákového efektu, což znamená, že můžete ovládat velkou pozici s malým vkladem. To je jeden z důvodů, proč je obchodování s CFD tak populární! A aby toho nebylo málo, je 100% bez provize!
AvaTrade nabízí více než 1 250 trhů pro obchodování na různých platformách, včetně MetaTrader 4, MetaTrader 5, vlastní webové platformy a také mobilní aplikace pro obchodování.
71 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.
Nyní, co jsme si ukázali vše o našem výběru nejlepších brokerů, podívejme se, jak si proti sobě stojí v některých klíčových bodech.
Pokud chcete nákup skutečných akcií, pak je eToro skvělou volbou, protože ho můžete provést 100% bez provize.
Každý broker má své vlastní jedinečné funkce, které jsou vhodné pro různé lidi. Pojďte strávit nějaký čas čtením poslední části a prozkoumáním platforem, protože je pravděpodobně budete nějakou dobu používat!
Proces nákupu akcií v České republice se za poslední desetiletí značně změnil.
Již se nemusíte s tradičním brokerem telefonicky domlouvat o zadání svých příkazů k nákupu a prodeji. Místo toho si jednoduše vyberete regulovanou online platformu pro obchodování s akciemi, vložíte nějaké peníze svou debetní/kreditní kartou a poté zvolíte, které akcie chcete koupit.
Doporučujeme vám vyzkoušet eToro kvůli jeho regulaci FCA, ČNB a nulové provizi.
Ano, velká většina českých brokerů vám poskytuje přístup k domácím i mezinárodním společnostem. To obvykle zahrnuje minimálně burzu NASDAQ a newyorskou burzu. Brokeři, jako je eToro, jdou o krok dál tím, že vám poskytují přístup na méně likvidní trhy. To zahrnuje Kanadu, Hongkong, Francii a dokonce i Saúdskou Arábii!
To záleží na regionu, ve kterém se nacházíte. Ujistěte se, že používáte regulovaného brokera, který je uveden výše v tomto článku.
Obvykle máte na výběr z debetní/kreditní karty nebo českého bankovního převodu. Někteří brokeři také podporují elektronické peněženky.
Většina brokerů účtuje paušální poplatek za každý obchod, který provedete. To znamená, že stejný poplatek budete platit při nákupu akcií a poté znovu, když se jich budete zbavovat. Ve vzácnějších případech vám brokeři, jako je eToro, umožňují nakupovat akcie bez placení provizí.
Budete muset najít online brokera, který má přímý přístup na AIM. Pokud přístup má, budete moci nakupovat a prodávat akcie na AIM kliknutím na tlačítko.
Vladimír Pospíšil je autor článků, analytik a investor z Českých Budějovic. Je zkušeným analytikem trhů a aktivním obchodníkem s více než 10 lety zkušeností na finančních trzích. Specializuje se na intradenní obchodování, ale také dlouhodobé investování do různých druhů aktiv.
