trading platform CZ
Search TradingPlatforms
Home » nejlepsi investicni fondy

Pokud chcete investovat na finančních trzích, ale nemáte know-how na to, abyste obchody prováděli sami, můžete zvážit investiční fond.

Vámi zvolený fond přitom určí, která aktiva budete kupovat a prodávat, což znamená, že si můžete užít pasivní tok příjmů. Investiční fondy mají řadu různých forem – od ETF a podílových fondů po investiční trusty a indexové fondy.

V této příručce si projdeme nejlepší investiční fondy, které mají obyvatelé České republiky k dispozici v roce 2021. Probereme různé typy fondů a provedeme vás procesem investování z pohodlí vašeho domova.

Contents

8 nejlepších investičních fondů v ČR

Níže naleznete rychlý přehled nejlepších investičních fondů v ČR, které nás nadchly. Více informací o každém fondu najdete posunutím dolů.

  1. iShares Russell 1000 ETF investujte do více než 800 podhodnocených amerických akcií – investovat hned teď
  2. SPDR Gold ETF – investujte do zlata bez provize, aniž byste se museli starat o skladování – investovat hned teď
  3. MI Chelverton UK Equity Growth Fund – nejlepší investiční fond pro investice do malých českých akcií – investovat hned teď
  4. Index S&P 500 – investiční fond pro dlouhodobé budování bohatství – investovat hned teď
  5. iShares MSCI Hong Kong ETF – investujte do koše hongkongských společností – investovat hned teď
  6. iShares FTSE China 25 Index ETF – investujte do nejlepších čínských akcií – investovat hned teď
  7. BMO Responsible UK Income 2 Inc – nejlepší etický fond pro investování do britských společností – investovat hned teď
  8. Vanguard Pension Investment Fund – vyberte si své plánované datum odchodu do důchodu – investovat hned teď

Celkově nejlepší investiční fondy pro české investory

Na jedné straně je skvělé, že čeští investoři mají na výběr tisíce investičních fondů. Koneckonců to zajišťuje, že existuje fond vhodný pro všechny typy investorů. Nicméně může být velmi náročné oddělit zrno od plev.

S ohledem na to níže najdete náš výběr celkově nejlepších investičních fondů dostupných v ČR.

iShares Russell 1000 ETF – investujte do více než 800 podhodnocených amerických akcií

iShares Russell 1000 ETF je skvělá volba, pokud se snažíte získat expozici vůči americké ekonomice. Tento konkrétní investiční fond vám ve skutečnosti poskytne okamžitý přístup k 843 jednotlivým akciím. To znamená, že za provedení jediné investice budete mít na oplátku obrovské portfolio akcií.

Správce investičního fondu iShares usiluje o výběr amerických společností, které jsou podle jeho názoru podhodnoceny. To zahrnuje velké i středně velké akcie ze všech sektorů. Pokud jde o významné hráče, investiční fond v současné době drží 2,76 % v Berkshire Hathaway a 2,27 % v Johnson and Johnson. Dále tu máte také Walt Disney, Intel, Verizon a JPMorgan Chase & Co.

Ačkoli tento konkrétní investiční fond sídlí v USA a je zaměřen výhradně na americké společnosti, investice z ČR nemohou být jednodušší. Když používáte brokera eToro regulovaného FCA, můžete investovat bez placení jediného centu na provizi, poplatcích za obchodování nebo průběžných poplatcích. Výše uvedená platforma navíc vyžaduje minimální investici pouhých 50 USD, což je přibližně 40 GBP.

75 % účtů maloobchodních investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

SPDR Gold ETF – investujte do zlata bez provize, aniž byste se museli starat o skladování

Jak název napovídá, tento investiční fond je zaměřen výhradně na zlato. Tento uchovatel hodnoty by stál za zvážení, pokud předvídáte náročné ekonomické podmínky. Nakonec se investoři často hrnou do aktiv, jako je zlato, když narůstá nejistota trhu. To je evidentní z toho, jak dobře si letos zlato vedlo.

Ve skutečnosti je SPDR Gold ETF nahoře až o 25,99 % za 12 měsíců před napsáním tohoto článku. Na tento investiční fond je také velmi snadné vsadit, protože na eToro vám stačí jednoduše dosáhnout minima 50 $. Přitom budete investovat do budoucí hodnoty zlata, aniž byste se museli starat o skladování nebo dodání.

Místo toho je poskytovatel ETF – SPDR fyzicky zajištěn aktivem, takže můžete snadno investovat. Vydání se cestou ETF bude mít také za následek nákladově velmi efektivní poplatky. Opět nebudete platit žádné provize ani průběžné poplatky, když používáte brokera, jako je eToro, a svou pozici můžete kdykoli ukončit.

75 % účtů maloobchodních investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Nejlepší podílové investiční fondy v ČR

Naše dva nejlepší tipy uvedené výše fungují ve formě ETF. To znamená, že poskytovatel má za úkol sledovat konkrétní trh – například Russell 1000 nebo zlato. Podílové fondy se naopak mírně liší. Je to proto, že správce fondu osobně rozhodne, která aktiva se koupí a prodají a kdy.

Jinými slovy ačkoli by se mohl zaměřit na akcie FTSE 100, může se rozhodnout odstranit řadu složek, pokud se domnívá, že společnost nepřináší hodnotu pro investory. To je něco, co ETF nemohou dělat. Níže naleznete námi nejlépe hodnocené investiční fondy dostupné v ČR.

MI Chelverton UK Equity Growth Fund – nejlepší investiční fond pro investice do malých akcií v ČR

Zatímco většina investorů se zaměřuje na akcie s velkou kapitalizací kotované na londýnské burze London Stock Exchange, někteří se snaží získat expozici vůči začínajícím firmám. Tyto společnosti se obvykle nacházejí na alternativním investičním trhu (AIM), což je britská sekundární burza.

Tento konkrétní trh přináší mnohem vyšší poměr risku a zisku ve srovnání se zavedenými prvotřídními akciemi (blue chip), protože mnoho společností kotovaných na AIM ještě musí skutečně prokázat svůj obchodní model. Nebo už mohou být zavedené, ale jednoduše mají malé tržní ocenění. Ať tak, či onak, pokud chcete přidělit část svého kapitálu malým britským společnostem, pak je nejlepší nechat to na podílový fond, jako je MI Chelverton UK Equity Growth Fund.

Daný investiční fond koneckonců osobně určí, které britské akcie stojí za podpoření a které nikoli. Zkušený správce fondu také určí, kdy je ten správný čas na nákup a prodej. MI Chelverton UK Equity Growth Fund vznikl v roce 2014 a k srpnu 2020 měl aktiva v hodnotě něco přes 722 milionů £.

Jeho portfolio vedené Jamesem Bakerem a Edwardem Boothem obsahuje 127 individuálních akcií. Ty pochází z různých odvětví – s velkým zaměřením na technologie, zdravotnictví, podpůrné služby a spotřební zboží. Mezi jeho nejvýznamnější podíly patří Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys a dotDigital.

Další přední britské investiční fondy, které stojí za zvážení, jsou:

  • Blackrock UK Fund: Tento podílový investiční fond se zaměřuje na britské akcie s velkou kapitalizací. To je pro vás vhodné, pokud chcete podstoupit menší riziko, protože fond se skládá ze zavedených společností s větším tržním oceněním.
  • ASI Global Smaller Companies: Jedná se o další podílový investiční fond, který se zaměřuje na slibné britské akcie. Fond si od svého vzniku vedl dobře, takže by mohlo stát za to diverzifikovat mezi tímto fondem a MI Chelverton UK Equity Growth, aby se vyvážily vaše úrovně rizika.

Váš kapitál je vystaven riziku.

Nejlepší investiční fondy pro začátečníky

Pravděpodobně všechny investiční fondy v ČR jsou vhodné pro začátečníky, protože od vás nevyžadují žádnou práci. Místo toho je proces nákupu a prodeje aktiv ponechán na poskytovateli fondu.

Nicméně některé investiční fondy jsou přece jen vhodnější pro nováčky, protože drží aktiva, která jsou snadno pochopitelná. Obvykle se zaměří na hlavní akcie a akcie, které mají dlouholeté výsledky a stojí za značkami, které pravděpodobně dobře znáte.

Index S&P 500 – investiční fond pro dlouhodobé budování bohatství

I když jste nikdy předtím neuzavřeli jediný obchod, je dost možné, že jste o S&P 500 už slyšeli. Pro ty, kteří nevědí, je S&P 500 index burzovního trhu zaměřený na USA. Sleduje výkonnost 500 velkých amerických společností – od NYSE i NASDAQ. Patří sem společnosti jako IBM, Google, Twitter, Disney, Berkshire Haway, Verizon, Apple, Amazon a mnoho dalších.

Od svého uvedení na trh v roce 1926 měl index S&P 500 návratnost v průměru něco přes 10 % ročně – váženo v průběhu času. Pokud jde o nejlepší investice pro začátečníky, pravděpodobně se budete chtít podívat na to, jak investovat do S&P 500 UK. Klíčovým bodem je, že index bude pravidelně rebalancován, aby se zajistilo, že odráží širší americké burzovní trhy. Za tímto účelem se S&P 500 zaměří na tržní kapitalizaci.

To znamená, že největší americké akcie z hlediska tržního ocenění přispějí k indexu větším procentem. Pokud jde o získání expozice, v ČR existuje spousta investičních fondů, které sledují index S&P 500. Z našeho pohledu je nejjednodušší a nákladově nejefektivnější způsob, jak toho dosáhnout, prostřednictvím ETF. V popředí je Vanguard, který má své S&P 500 ETF hostované na eToro.

To znamená, že můžete investovat již od 50 USD a nebudete platit žádné poplatky ani provize. Měli bychom také poznamenat, že stejně jako většina ETF vám Vanguard stále umožňuje mít vyplácené dividendy. Ve skutečnosti budou distribuovány každé tři měsíce na váš brokerský účet. Reinvestováním těchto dividend zpět do indexu S&P 500 máte šanci na rychlejší růst svých peněz.

Abychom se ujistili, že najdete investiční fond S&P 500, který vyhovuje vašim potřebám, níže přidáváme několik dalších možností:

  • iShares Core S&P 500 ETF
  • SPDY S&P 500 ETF
  • Portfolio Plus S&P 500 ETF

75 % účtů maloobchodních investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Nejlepší investiční burzovně obchodované fondy

Již jsme probrali řadu nejlepších investičních fondů, které jsou ve formě ETF. Pro shrnutí – to zahrnuje index Vanguard S&P 500, SPDR Gold ETF a iShares Russell 1000 ETF. Existuje však mnoho dalších investičních fondů ETF, které stojí za zvážení.

Jsou jimi například:

iShares MSCI Hong Kong ETF – investujte do koše hongkongských společností

Pokud jste typem investora, který chce získat přístup ke stále rostoucím asijským ekonomikám, možná by stálo za zvážení iShares MSCI Hong Kong ETF. Jak název napovídá, tento investiční fond se zaměřuje na hongkongské trhy. Fond konkrétně obsahuje 41 jednotlivých akcií, které jsou kotovány na hongkongské burze cenných papírů.

Přestože je portfolio přiměřeně vyvážené, dvě společnosti dohromady tvoří něco přes 36 %. Jedná se o společnosti AIA Group (23,95 %) a Hong Kong Exchanges and Clearing (12,14 %).

Dále jsou tu takové společnosti jako Sun Hung Kai Properties, Techtronic Industries a CK Hutchinson. Rozhodující je, že tento ETF poukazuje na to, jak snadné je investovat do mezinárodních společností z pohodlí vašeho domova. Prostě stačí jen splnit minimálně 50 $ a je to – budete mít koš 41 hongkongských firem!

75 % účtů maloobchodních investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

iShares FTSE China 25 Index ETF – investujte do nejlepších čínských akcií

Dalším zámořským ETF, který stojí za zvážení, je index China 25. Díky podpoře poskytovatele fondů iShares získáte přístup k 25 velkým čínským společnostem.

Patří sem například Tencent Holdings, Meituan Dianping, China Construction Bank, Alibaba a China Mobile. Tento investiční fond stojí za to sledovat, protože se jedná o jednu z nejrychlejších a nejmocnějších ekonomik na světě.

75 % účtů maloobchodních investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Nejlepší etické investiční fondy v ČR

Při investování do tohoto typu investičního fondu budou ve hře určité etické kodexy. Může jít například o vyhýbání se určitým průmyslovým odvětvím a sektorům, jako je hazard, alkohol, tabák nebo obrana.

V některých případech se etický investiční fond zaměří čistě na společnosti, které se zabývají společensky prospěšnými oblastmi. To může zahrnovat například firmu, která plánuje vývoj čisté energie.

Níže naleznete naše nejlépe hodnocené etické investiční fondy dostupné v ČR.

BMO Responsible UK Income 2 Inc – nejlepší etický fond pro investice do malých a středních britských společností

Tento etický investiční fond se zaměřuje na britské akcie. Klíčovým bodem tohoto fondu je, že každá akcie musí splňovat nejen celou řadu etických hledisek, ale musí mít také malou až střední tržní kapitalizaci. Pokud jde o výkonnost, fond za 4 z posledních 5 let překonal širší index FTSE All-Share.

Pokud do toho půjdete přímo s tímto poskytovatelem fondů, budete muset investovat alespoň 500 000 GBP. Proto vám doporučujeme využít služeb třetí strany (brokera). Například Hargreaves Lansdown vyžaduje pouhých 100 GBP nebo inkaso minimálně 25 GBP měsíčně. Pokud jde o poplatky, tento fond vás bude stát 0,91 % ročně.

Jupiter Responsible Income – investujte do velkých britských akcií, které aktivně řídí sociální odpovědnost

Tento investiční fond se zaměřuje na společnosti, které aktivně řeší sociální a environmentální problémy. Portfolio obsahuje celkem 45 akcií, jako jsou GlaxoSmithKline, RELX, Vodafone, Teso a Aviva.

Hargreaves Lansdown bude vyžadovat minimální částku pouhých 100 GBP nebo 25 GBP měsíčně. Průběžný poplatek je 0,93 % bez poplatku předem.

Co jsou investiční fondy dostupné v ČR?

Investiční fondy vám umožňují vkládat peníze na finanční trhy pasivním způsobem. Nemusíte mít žádné zkušenosti ani znalosti o tom, jak trhy fungují, protože správce fondu se postará o všechna investiční rozhodnutí. To znamená, že vámi vybraný investiční fond bude vaším jménem nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy a další aktiva.

Tato konkrétní investiční scéna ve skutečnosti pokrývá několik tříd aktiv. Investiční fondy například mohou odkazovat na ETF, jako jsou REIT, podílové fondy včetně majetkových fondů, investiční trusty, fondy peněžního trhu nebo indexové fondy. Klíčovým bodem je, že každý z výše uvedených typů fondů vám umožňuje získat expozici vůči plnému koši aktiv prostřednictvím jediného obchodu.

Předpokládejme například, že investujete do příjmového fondu zaměřeného na malé britské společnosti. Investováním pouhých několika set liber můžete mít ve svém portfoliu více než 200 společností kotovaných na AIM. Podobně investováním do fondu, který sleduje FTSE 100, zakoupíte koš 100 britských akcií s velkou kapitalizací.

Co se týče základních věcí, investiční fondy jsou řízeny a spravovány velkými finančními institucemi. Mezi největší hráče na trhu patří iShares, SDPR a Vanguard. Vaše peníze se spojí s penězi tisíců dalších investorů, což znamená, že fond bude často spravovat miliardy liber.

Jak fungují investiční fondy?

Ať už se rozhodnete pro ETF, podílový fond nebo trust, investiční proces je do značné míry stejný. Abychom vám pomohli se zorientovat, podíváme se na rychlý příklad, jak fungují nejlepší investiční fondy.

  • Investujete 10 000 GBP do investičního podílového fondu.
  • Správce fondu se zaměřuje na velké britské akcie.
  • Investiční fond koupí celkem akcie 150 společností kotovaných na londýnské burze London Stock Exchange.
  • Teoreticky budete vlastnit malou část každé akcie zakoupené fondem – na základě částky, kterou jste investovali.
  • Například pokud má fond 4 % svého portfolia v HSBC, vaše investice ve výši 10 000 GBP bude sestávat z akcií HSBC v hodnotě 400 GBP.

Pokud jde o vydělávání peněz, většina britských investičních fondů vyplácí dividendy. Půjde o podíl na dividendách z akcií nebo výplatách dluhopisových kupónů, které fond obdržel jménem svých investorů. Váš podíl bude obvykle distribuován každé 3 měsíce, ačkoli některé fondy vyplácí každých 6 nebo 12 měsíců.

Kromě pravidelných dividend vaše peníze porostou také v případě, že se zvýší čistá hodnota aktiv (NAV) investičního fondu. K tomu dojde, pokud aktiva držená fondem vzrostou na otevřeném trhu. Pokud například investujete do fondu FTSE 100 a hodnota indexu se zvýší o 10 %, měli byste očekávat, že se vaše investice zvýší o podobnou marži.

Druhy investičních fondů

Jak jsme zmínili výše, existuje mnoho typů investičních fondů. Většina funguje stejným způsobem – budete pasivně investovat do koše aktiv. Fond bude nakupovat aktiva jménem svých investorů a určí vhodný čas pro prodej.

Přece jen ale mezi jednotlivými typy investičních fondů existují určité mírné rozdíly, které uvádíme níže:

  • Podílové fondy: Tento typ investičního fondu určí, která aktiva koupit a kdy. Správce fondu má flexibilitu při výběru aktiv, do kterých se investuje, protože nejsou vázána na konkrétní trh. Jelikož je tento typ fondu aktivně spravován, poplatky jsou o něco vyšší než u ETF.
  • ETF: Tento investiční fond bude sledovat konkrétní trh. Například pokud by bylo cílem ETF sledovat NASDAQ 100, snažil by se reduplikovat NASDAQ směnu tzv. růstem like-for-like. ETF jsou často nákladově nejefektivnější možností, protože jsou pasivně spravovány.
  • Investiční trusty: Trusty jsou podobné podílovým fondům. Je to proto, že váš kapitál bude aktivně spravován fondem – bude činit veškerá investiční rozhodnutí. Trusty nejsou vázány na konkrétní trh, což přináší větší flexibilitu.
  • Indexové fondy: Jak název napovídá, indexové fondy budou sledovat konkrétní burzovní index, jako je FTSE 100 nebo Doe Jones. Fond nakoupí akcie ve všech společnostech, které tvoří index, se stejným váhovým systémem.

Níže uvádíme některé z nejlepších typů investičních fondů pro investory v ČR:

  • Indexové fondy
  • Podílové fondy
  • Indexově vázané fondy
  • Fondy Vanguard
  • Fondy peněžního trhu
  • Příjmové fondy
  • Etické investiční fondy
  • Investiční trusty
  • Majetkové fondy
  • REIT
  • Zlaté fondy
  • Technologické fondy
  • Fondy s absolutním výnosem

Investiční trusty vs. fondy

Investiční trusty jsou jednou z větví širšího spektra investičních fondů. Jsou populární v ČR, protože za poslední desetiletí trusty obecně překonaly podílové fondy.

Jedním z hlavních rozdílů mezi trusty a fondy je, že první jmenovaní mají schopnost půjčovat si peníze. Půjčený kapitál trustům o hodně zvyšuje kupní sílu. Mohou tak obchodovat s mnohem větším množstvím peněz, než mají v provozním kapitálu.

Výhody investování do nejlepších investičních fondů

Výběr investičního fondu oproti tradičním akciím nebo dluhopisům má mnoho výhod.

Jsou jimi například:

  • Není potřeba žádná zkušenost: Proces výběru akcií nebo dluhopisů může být náročný. Koneckonců musíte dobře rozumět technickému a základnímu průzkumu a umět číst a interpretovat zprávy společnosti. To je důvod, proč se tolik nováčků v ČR rozhoduje pro investiční fondy, protože nemusíte mít žádné znalosti o fungování finančních trhů.
  • Pasivní příjem: Jakmile vložíte peníze do investičního fondu, můžete se posadit a nechat poskytovatele nakupovat a prodávat aktiva vaším jménem. Je to skvělý pasivní příjem, protože pravděpodobně budete dostávat výplatu dividend každé tři měsíce.
  • Nízká částka investice: Nyní můžete investovat do fondů i s malým množstvím kapitálu. Ve většině případů můžete začít s pouhými několika stovkami liber. eToro jde o krok dále tím, že vám umožňuje investovat do ETF od pouhých 50 $ (asi 40 £), zatímco Hargreaves Lansdown je na 100 £. I v případě, že vámi vybraný investiční fond vyžaduje velké množství kapitálu, můžete to jednoduše obejít tím, že do toho půjdete s brokerem.
  • Nízké poplatky: Většina nejlepších investičních fondů pro rok 2021 bude účtovat průběžný poplatek nižší než 1 % ročně. Některé se blíží 0 % – zejména ETF a indexové fondy. Ale i ty, co mají poplatky o trochu vyšší, nabízí přidanou hodnotu, protože budete investovat pasivně.
  • Diverzifikace: Diverzifikace vám umožňuje snížit celkovou expozici rizikům investováním do hromady aktiv napříč různými průmyslovými odvětvími a trhy. Dosažení tohoto cíle sám jako tzv. DIY investor může být nákladné a časově náročné. To není případ investičních fondů, protože často můžete získat expozice vůči stovkám (ne-li tisícům) aktiv pomocí jediného vložení kapitálu.
  • Obtížný přístup na trhy: Pro běžné české investory může být obtížné získat přístup na některé finanční trhy. Příkladem toho jsou akcie kotované na nově vznikajících trzích. Zato investiční fondy často spravují miliardy liber. To znamená, že pro ně není žádný trh nepřístupný. Tím investiční fondy otevírají zadní vrátka ke konkrétnímu aktivu nebo sektoru, vůči kterému se snažíte získat expozici.

Jak si vybrat nejlepší investiční fondy roku 2021

S tolika špičkovými investičními fondy, ze kterých lze vybírat, může být náročné zjistit, kde vlastně začít. Nejdůležitější je, aby fond splňoval vaše dlouhodobé investiční cíle. Máte v plánu růst svých peněz po mnoho desetiletí, abyste si našetřili na odchod do důchodu, nebo zamýšlíte vstup na konkrétní trh, jako jsou zahraniční dluhopisy nebo americké cenné papíry?

Ať tak, či onak, níže najdete seznam bodů, na které byste si měli dát pozor při hledání investičního fondu, který vyhovuje vašim potřebám.

  • Typ fondu: Nejprve je třeba zjistit, jaké typy investičního fondu poskytovatel nabízí. Může to být ETF, podílový fond, trust nebo indexový fond.
  • Cíle: Na jaké aktivum nebo trh se fond plánuje zaměřit? Může to být cokoli, od velkých amerických akcií až po dluhopisy vydané na nově vznikajících trzích.
  • Předchozí výnosy: Podívejte se, jaké výnosy investiční fond vygeneroval za posledních několik let. Porovnejte tyto výnosy nejen s průmyslovými protějšky, ale i s širším trhem.
  • Průběžné poplatky: Většina fondů účtuje průběžný poplatek, který je vyjádřen v procentech. Zatímco většina fondů přichází s méně než 1 % ročně, některé mohou být mnohem dražší. Dávejte také pozor na výkonnost a počáteční poplatky.
  • Minimální investice: Zkontrolujte, jakou poskytovatel investičních fondů vyžaduje minimální paušální částku. Pokud je částka příliš vysoká, pravděpodobně u brokera třetí strany najdete nižší minimum.
  • Riziko: Přední poskytovatelé investičních fondů, jako je Vanguard, nabízejí hodnocení rizik u všech svých produktů. To vám umožní posoudit, jaké riziko pravděpodobně podstoupíte investováním do fondu.
  • Frekvence vyplácení dividend: Ujistěte se, že znáte frekvenci, s jakou bude investiční fond rozdělovat váš podíl na dividendách. Bývá to obvykle každé tři měsíce, ale může to být dvakrát ročně nebo dokonce ročně.

Jak vidíte výše, před výběrem investičního fondu je třeba zvážit mnoho aspektů. Proto stojí za to prozkoumat některé z nejlepších fondů, o kterých jsme se bavili na této stránce – všechny jsou k dispozici českým investorům.

Nejlepší brokeři s investičními fondy v ČR

Pokud chcete investovat do investičního fondu, budete muset najít spolehlivého online brokera, který je regulován FCA. Ačkoli vám někteří poskytovatelé fondů umožňují investovat přímo prostřednictvím jejich webových stránek, často zjistíte, že poplatky a minima účtů jsou vyšší. Navrhujeme proto zůstat na platformě třetí strany.

Zde jsou naši nejlepší brokeři s investičními fondy, kteří jsou k dispozici obyvatelům České republiky.

1. eToro – celkově nejlepší broker s investičními fondy dostupný v ČR

eToro Logo eToro je nejlepší volbou na trhu, pokud plánujete investovat do ETF. Je to proto, že platforma neúčtuje žádné provize ani poplatky za obchodování a nemá ani žádné roční náklady. Jediným poplatkem, který musíte vzít v úvahu, je malý 0,5% měnový swap při prvním vkladu.

Celkově vám platforma poskytuje přístup k více než 150 fondům. To pokrývá široké spektrum trhů – například akcie Spojeného království a USA, dluhopisy, zlato a další. eToro vám navíc umožňuje investovat do více než 1 700 akcií ze 17 burz. To se může hodit, pokud chcete do svého portfolia přidat konkrétní akcie, které fond nezahrnuje. Opět je to bez provize.

Pokud jde o platby, eToro vám umožňuje okamžitý vklad prostředků pomocí debetní nebo kreditní karty či elektronické peněženky, jako je PayPal, Skrill a Neteller. Možností jsou také bankovní převody, ale tomu bychom se vyhnuli, protože připsání finančních prostředků bude trvat několik dní. Minimální vklad na eToro je 200 $, ačkoli do vybraného fondu můžete investovat již od 50 $. Broker má licenci FCA a vaše prostředky jsou chráněny FSCS (až do výše 85 000 GBP).

eToro také nabízí vynikající investiční aplikaci, která je dokonalým způsobem, jak investovat do investičních fondů v mobilu.

Poplatky eToro:

Provize 0 %
Poplatek za vklad Zdarma
Poplatek za výběr 5 $
Poplatky za nečinnost 10 $ měsíčně po 12 měsících nečinnosti

Výhody:

  • Velmi uživatelsky přívětivá online obchodní platforma.
  • Nákup akcií bez placení provizí nebo poplatků za obchodování s akciemi.
  • Obchodujte CFD ve formě akcií, indexů, komodit, forexu a dalších.
  • Více než 800 akcií kotovaných na českých a mezinárodních trzích.
  • Vložte prostředky debetní/kreditní kartou, elektronickou peněženkou nebo z českého bankovního účtu.
  • Schopnost kopírovat obchody jiných uživatelů.
  • Ochrana FCA a FSCS.

Nevýhody:

  • Nevhodné pro pokročilé obchodníky, kteří rádi provádějí technickou analýzu.

67 % maloobchodních investorů ztrácí peníze obchodováním s CFD na tomto webu.

2. Capital.com

new capital.com logo Capital.com je broker schválený a regulovaný britským FCA a CySEC. Jen ve Spojeném království má aktuálně více než 360 000 klientů, kteří s ním obchodují, a více než 780 000 po celém světě.

Díky Capital.com mohou mít uživatelé přístup na více než 3 000 globálních trhů včetně různých investic z celého světa včetně USA, Evropy, Asie a Velké Británie.

Investiční fondy můžete obchodovat prostřednictvím CFD, které vám umožňují obchodovat na marži. To znamená, že můžete ovládat velkou pozici s malým vkladem, který je držen jako marže k otevření obchodu.

Capital.com navíc nabízí nulovou provizi za otevření a uzavření obchodů, stejně jako nulovou provizi za vklady a výběry!

Broker nabízí nejmodernější webovou obchodní platformu, která se snadno používá. Rozvržení je jasné a uživatelsky přívětivé a obchodníkům jsou nabízeny i další platformy, například MetaTrader 4 nebo TradingView.

Naštěstí lze účty otevřít během pár minut s minimálním vkladem pouhých 20 £!

Výhody:

  • Regulace FCA a CySEC.
  • Obchodování 100% bez provize.
  • Bezplatné vklady a výběry.
  • Nízké a konkurenceschopné spready.
  • Přístup na více než 3 000 globálních trhů.
  • Poskytováno více obchodních platforem.
  • Snadno použitelná webová platforma.

Nevýhody:

  • Zatím není k dispozici žádný investiční účet.

71,2 % maloobchodních investorů ztrácí peníze obchodováním s CFD na tomto webu.

3. Plus500 – obchodní platforma pro obchodování CFD bez provize

Tato obchodní platforma se specializuje na CFD – to znamená, že můžete zadávat příkazy k nákupu a prodeji u vybraného fondu. To vám dává mnohem větší flexibilitu, protože se pokoušíte profitovat bez ohledu na to, jakým směrem se trhy ubírají. Plus500 také stojí za zvážení, pokud plánujete obchodovat s pákovým efektem. Ten se bude pohybovat mezi 1 : 2 a 1 : 30 – v závislosti na finančních instrumentech.

Se všemi CFD na Plus500 lze obchodovat bez provize a zjistili jsme, že spready jsou obvykle velmi těsné. Mezi podporované způsoby platby patří debetní/kreditní karta, PayPal a bankovní převod. Minimální výše vkladu je 100 GBP a nejsou účtovány žádné transakční poplatky. Tato CFD platforma je licencována FCA a její mateřská společnost je kotována na londýnské burze London Stock Exchange.

Poplatky Plus500:

Provize 0 %
Poplatek za vklad Zdarma
Poplatek za výběr Zdarma
Poplatky za nečinnost 10 $ za čtvrtletí po 3 měsících nečinnosti

Výhody:

  • CFD platforma bez provize – platíte pouze spready.
  • Tisíce finančních instrumentů napříč spoustou trhů.
  • Maloobchodní klienti mohou obchodovat s akciovými CFD s pákovým efektem až 1 : 5.
  • Akciové CFD můžete prodat na krátko, pokud si myslíte, že jejich hodnota bude klesat.
  • Založení účtu a vložení prostředků trvá jen pár minut.

Nevýhody:

  • Vhodnější pro zkušené obchodníky.

80,5 % maloobchodních investorů ztrácí peníze obchodováním s CFD na tomto webu.

4. Libertex

Libertex je jedním z předních světových CFD brokerů s 23letou historií a více než 2,9 miliony klientů z více než 120 zemí po celém světě. Broker je schválen a regulován Kyperskou komisí pro cenné papíry a burzu, která dodává obchodníkům klid při vkladech a výběrech finančních prostředků.

Obchodní platforma Libertex je jedinečná v tom, že poskytuje investorům obchodování s více než 213 finančními CFD instrumenty, které zahrnují měny, akcie, komodity, indexy a kryptoměny.

Broker také poskytuje obchodníkům řadu různých platforem včetně nejpopulárnější platformy na světě – MetaTrader 4. Zajišťuje však také přístup k vlastní, na míru postavené obchodní platformě, která má užitečné obchodní funkce, jako jsou indikátory sentimentu a živé zpravodajství a analýzy.

Účet u Libertexu lze otevřít snadno a během pár minut. Minimální vklad je pouze 100 EUR a lze jej provést bankovním převodem, kreditními/debetními kartami a elektronickými peněženkami, jako jsou Neteller a Skrill.

Výhody:

  • Regulováno CySEC.
  • Přístup na více než 213 globálních trhů.
  • Obchodujte pomocí pákového efektu.
  • Snadno použitelná obchodní platforma.
  • Nízký minimální vklad.
  • Živě vysílané analýzy a zpravodajství přímo v platformě.
  • Nulové spready.

Nevýhody:

  • Není k dispozici obyvatelům USA.

83 % maloobchodních investorů ztrácí peníze obchodováním s CFD na tomto webu.

5. AvaTrade

Trading 212 stock app AvaTrade je globálně regulovaný broker se silným regulačním dohledem od Central Bank of Ireland, Australia Securities and Investments Commission, Financial Services Agency of Japan a mnoha dalších.

Broker poskytuje schopnost obchodovat na více než 1 250 globálních trzích zahrnujících forex, akcie, dluhopisy, indexy, ETF, komodity a kryptoměny. Patří sem investiční fondy z různých oblastí po celém světě.

S AvaTrade mohou uživatelé obchodovat z různých obchodních účtů. To zahrnuje sázení na spready, obchodování CFD, obchodování s opcemi a islámské účty bez swapů. Tento broker také nabízí přístup k profesionálním obchodním účtům pro obchodníky, kteří to berou vážně.

Broker zajišťuje přístup ke službám Trading Central, které poskytují užitečné obchodní nápady a průzkum v reálném čase. To může být velkou pomocí při hledání vysoce kvalitních investičních nápadů.

Výhody:

  • Globálně regulováno v šesti různých jurisdikcích.
  • 0% provize, platíte jen spready a swapy.
  • Vstupte na více než 1 250 trhů po celém světě.
  • Nulové poplatky za vklady a výběry.

Nevýhody:

  • Poplatky za nečinnost

71 % maloobchodních investorů ztrácí peníze obchodováním s CFD na tomto webu.

Jak investovat do nejlepších investičních fondů dostupných v ČR ještě dnes

Chcete investovat do investičního fondu ještě dnes, ale nejste si jisti, kde začít? Podle níže uvedených podrobných pokynů provedete nákup fondu z pohodlí domova.

Pokyny níže vycházejí z našeho nejlépe hodnoceného brokera s fondy – eToro – který vám umožňuje investovat bez provize a bez průběžných poplatků. Samozřejmě můžete použít libovolného brokera podle svého výběru.

Krok č. 1: Otevřete si online obchodní účet

Proces otevření účtu zahájíte na webových stránkách eToro. Budete muset poskytnout některé osobní údaje – například celé jméno, datum narození, adresu bydliště a rodné číslo. Budete také potřeba zadat e-mailovou adresu a číslo mobilního telefonu a zvolit si uživatelské jméno a heslo.

Po otevření účtu vás eToro požádá o nahrání některých dokumentů. Bude vyžadován pas nebo řidičský průkaz a doklad o adrese. Posledně jmenovaným může být nedávno vydaný výpis z bankovního účtu nebo účet za energie. Pokud nyní nemáte čas na nahrání těchto dokumentů, můžete pokračovat s vkladem, ten ale musí být nižší než 2 250 $.

Krok č. 2: Vložte prostředky

Nyní budete požádáni o vložení finančních prostředků na váš nově vytvořený investiční účet.

eToro přijímá v ČR následující způsoby platby:

  • Debetní karta
  • Kreditní karta
  • Bankovní převod
  • PayPal
  • Skrill
  • Neteller

Minimální výše vkladu je 200 $ a všechny platby jsou zpracovány okamžitě, pokud se nerozhodnete pro bankovní převod.

Krok č. 3: Vyberte fond

EToro nabízí více než 150 nejlepších investičních fondů ve formě ETF. Kliknutím na tlačítko Obchodní trhy a následně na ETF zobrazíte, co je k dispozici.

Pokud již víte, do kterého ETF chcete investovat, zadejte jej přímo do vyhledávacího pole v horní části stránky.

Krok č. 4: Zvolte částku investice a potvrďte příkaz

Jakmile si vyberete investiční fond, pak už je to jen o zadání částky, kterou chcete vsadit. Ta musí být alespoň 50 $.

Po potvrzení příkazu bude investiční fond přidán do vašeho portfolia eToro. Zůstane tam, dokud se nerozhodnete fond vyplatit. Mezitím budete pravděpodobně dostávat čtvrtletní dividendy.

Závěr

Trh s investičními fondy je u obchodníků v ČR čím dál populárnější, protože celý proces je pasivní. Stačí si jen vybrat fond, splnit minimální částku investice a je to – máte hotovo.

Kromě toho, že s růstem čisté hodnoty aktiv fondu bude váš kapitál růst, můžete také vydělávat dividendy. Jde o váš podíl na dividendách z akcií nebo výplatách dluhopisových kupónů, který se obvykle distribuuje každé tři měsíce.

Pokud chcete začít s investičním fondem ještě dnes, potěší vás, že celý proces na eToro jen zřídka trvá déle než 10 minut. U tohoto FCA brokera můžete okamžitě vložit prostředky a investovat do fondu od pouhých 50 $. Nejlepší na používání eToro pro tento účel je, že nebudete platit žádné provize ani průběžné poplatky.

eToro – investujte do nejlepších investičních fondů s 0% provizí

67 % účtů maloobchodních investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.

Časté dotazy

Co je to investiční fond?

Investiční fondy jsou obvykle ve formě ETF, podílových fondů nebo investičních trustů. Dají prostředky od investorů dohromady a poté za vás nakupují a prodávají aktiva. Na oplátku zaplatíte malý roční poplatek, což je obvykle méně než 1 % ročně.

Vyplácejí investiční fondy dividendy?

Ano – investiční fondy obvykle rozdělují dividendy každé tři, šest nebo dvanáct měsíců. To je váš podíl na jakýchkoli dividendách z akcií nebo výplatách dluhopisových kupónů, které poskytovatel obdržel vaším jménem.

Jak prodáte investiční fond?

To záleží na typu investičního fondu a umístění, do kterého jste investovali. Například pokud jste investovali do ETF – ty jsou veřejně obchodovány. To znamená, že můžete vyplatit svou investici do fondu kdykoli během standardních obchodních hodin. Pokud jste investovali do podílového fondu nebo trustu, můžete si obvykle vyplatit peníze na konci každého obchodního dne. Nezapomeňte zkontrolovat, zda není stanovena minimální lhůta pro splacení.

Kolik stojí investiční fondy?

Většina z nejlepších investičních fondů pro rok 2021 účtuje méně než 1 % ročně. Podílové fondy jsou často nákladnější než ETF, i když nejdražším typem fondu se jeví být etické fondy.

Kdo je nejlepší poskytovatel investičních fondů?

Na scéně investičních fondů jsou aktivní stovky poskytovatelů. Mezi nejaktivnější patří iShares, Vanguard a SPDR.

About vladimir
About vladimir

Vladimír Pospíšil je autor článků, analytik a investor z Českých Budějovic. Je zkušeným analytikem trhů a aktivním obchodníkem s více než 10 lety zkušeností na finančních trzích. Specializuje se na intradenní obchodování, ale také dlouhodobé investování do různých druhů aktiv.

Rolovat nahoru