XTB Erfahrungen: Gebühren, Handel und mehr

Wenn man sich für den Handel mit verschiedenen Vermögenswerten interessiert und eventuell in diesem Bereich bereits tätigt ist, kann es nicht schaden, wenn man neue und zuverlässige Online-Handelsplattformen kennenlernt. Besonders für unerfahrene Anleger ist es wichtig, wenn man den richtigen Online-Broker findet, der seriös und zuverlässig ist. Aus diesem Grund haben wir XTB Erfahrungen gesammelt und möchten in diesem Artikel die Online-Handelsplattform XTB vorstellen. Wir gehen explizit auf die wichtigsten Vor- und Nachteile ein und nehmen uns in diesem Artikel den Broker ganz genau unter die Lupe, damit Sie Ihre eigene Entscheidung treffen können und immer wissen, was Sie bei dem XTB Broker erwartet.

Was ist XTB?

Der Broker XTB (Abkürzung für X-Trade Brokers) ist in europäisches Brokerhaus mit Hauptsitz in Warschau, Polen und unterhält für Deutschland die Zweigniederlassung in Frankfurt am Main. Darüber ist XTB in Deutschland auch von den lokalen Aufsichtsbehörden wie der BaFin mit überwacht! Hauptangebot ist der Onlinehandel von Aktien, Indizes, ETF, Forex & CFD – alles über ein Konto. Das Unternehmen wurde im Jahr 2002 gegründet.

Der globale Broker verfügt unter anderem über Repräsentanzen in Spanien, Polen und dem Vereinigten Königreich, wo er von den nationalen Finanzaufsichtsbehörden zugelassen und reguliert wird. XTB hat eine Reihe bemerkenswerter Auszeichnungen erhalten, darunter „Best Broker in Europe“ von „Global Banking & Finance Review“ und „Best Financial Teacher“ von „World Finance Exchange Brokers“.

Die Online-Handelsplattform XTB hat sich als führendes Unternehmen im globalen CFD- und Devisenhandel positioniert. Seit einigen Jahren existiert auch ein Aktienhandels-Angebot, über das deutsche, europäische und US-amerikanische Aktien gehandelt werden können. Bei der Beschreibung seiner Tätigkeit betont der Broker sein großes Interesse an den langfristigen Ergebnissen seiner Kunden. Der Broker XTB existiert seit mehr als 20 Jahren. Die Webseite enthält Informationen über die Auszeichnungen und Erfolge des Maklers und auf der deutschsprachigen Webseite ist selbstverständlich ein Impressum und weitere Angaben zu finden, die alle rechtlichen Informationen enthalten. Die Webseite ist in 16 Sprachen verfügbar.

Technologie – Sicherheit – Service. Dies ist die Eigenaussage von XTB, das Markenversprechen. Nach Selbstverständnis des Brokers verdient jeder Trader und Anlager die modernste und beste Technologie, um schnell, sicher und äußert kostengünstig an den Finanzmärkten zu handeln. Als an der Börse Warschau gelisteter Broker gehört XTB zu den 5 größten börsennotierten Brokerhäusern der Welt und kann ndurch diese Stärke eine große Sicherheit gewährleisten. Der Kundenservice geschieht für die lokalen Märkte wie Deutschland dirkt vor-Ort, also der Frankfurter Zweigniederlassung.

Womit kann man auf XTB handeln?

Wir haben gute XTB Erfahrungen gesammelt in Anbetracht des Angebots. Als Nutzer bzw. Interessent können Sie die offizielle Webseite des Online-Brokers besuchen und hier das ganze Angebot einsehen. Einfach oben auf der Homepage die Schaltfläche „Unser Angebot“ auswählen und die Unterkategorie „Produkte“ auswählen. Es öffnet sich eine neue Seite und hier kann man als Interessent einsehen, was XTB zum Handeln anbietet.

Unsere XTB Broker Erfahrungen haben gezeigt, dass Sie hier nicht nur wie gewöhnlich mit Aktien und ETF handeln können, sondern insbesondere auch aktives Daytrading betreiben können. Das sogenannte ShortSelling, also das spekulieren auf steigende und fallende Märkte, ist für jeden erfahrenen Kunden damit möglich. Forex, CFD, Aktien, Kryptowährungen und Rohstoffe stehen dafür zur Verfügung.

Über ShortSelling, also das aktive Trading in fallenden Märkten gibt es viele Gerüchte und Meinungen. Oft heißt es, nur Großkunden mit sehr viel Kapital hätten dazu Zugang oder das spekulieren auf sinkende Kurse wäre unmoralisch. Dabei sollte einfach klar sein: Die Börse ist keine Einbahnstraße, die Kurse können immer steigen oder fallen. Wer in allen Börsenlagen mit Trading Profite sucht, sollte sich dem Handel in fallenden Kursen nicht grundsätzlich verschliessen. Wenn ein Kurs sinkt und der Trader hat auf SELL, also sinkende Kurse gesetzt, entstehen Handelsgewinne. Sollte der Kurs in dem Beispiel aber steigen, entstehen Handelsverluste. Mit CFDs ist dieser Handel möglich, und gerade unerfahrende Trader, die diesen Handel einmal ausprobieren möchten, sollten dies über ein kostenloses Demokonto tun.

XTB bemüht sich seine Anleger möglichst zufrieden zu stellen und bietet dementsprechend eine vielfältige Auswahl an handelbaren Vermögenswerten an. Mit einfachen Worten gesagt – es sollte hier keinem Anleger „langweilig“ werden. Auf Wunsch kann man auch seine Handelsfähigkeiten verbessern, indem man das Angebot an Live-Webinaren in Anspruch nimmt. Das Webinarangebot wird auf dem YouTube-Kanal des Brokers live und als Videoaufzeichnung präsentiert. Bekannte Daytrader und erfahrene Investoren aus Deutschland präsentieren mehrmals die Woche Handelsideen, Chartanalyse und geben Tipps für das Risikomanagement für offene Order.  Alle weiteren Informationen zum Angebot der Live-Webinare erhalten Sie direkt auf der Homepage, wenn Sie die Schaltfläche „Ausbildung“ auswählen und auf „Live-Webinare“ klicken.

78 % der CFD-Einzelhandelskonten verlieren Geld.

XTB Broker – Gebühren und Kosten

Unsere XTB Trading Erfahrungen im Bereich Gebühren und Kosten sind ebenfalls positiv ausgefallen. Wir können direkt an erster Stelle verraten, dass es sich um einen transparenten Online-Broker handelt, der stets seine Gebühren und Kosten offenlegt. Bei XTB gibt es nicht, wie oft bei vielen anderen Brokern, mehrere Kontomodelle; vielmehr wird über ein Konto und eine Handelsplattform alles angeboten. „One-Stop-Shop“ nennt XTB dies auch, denn die Erfahrung hat gezeigt, dass es der Trader einfach haben möchte und nicht immer von Login zu Login von mehreren Konten wechseln möchte. Über ein Konto können alle Vermögenswerte (Aktien, ETF, Forex, CFD) gehandelt werden. Insgesamt findet man mehr als 4.000 Instrumente, die man handeln kann. Der maximale CFD-Hebel liegt bei 1:30. Wenn Sie sich als ein professioneller Nutzer anmelden können, haben Sie sogar Zugang zu einem maximalen Hebel von 1:200. Der Hebeleffekt bei CFD ist nichts anderes als ein Multiplikator der Handelsergebnisse. Sollte ein Trade beispielhaft ohne Hebel (1:1) 1% Gewinn am Tag gemacht haben, kann über den Hebeleffekt und dem Hebel 1:30 daraus 30% Gewinn werden! Natürlich wird der Hebeleffekt immer beides multiplizieren: aus beispielhaften 1% Verlust können so auch 30% Verlust erzielt werden. Dies muss jeder Trader, der mit Derivaten handeln möchte, stets im Auge behalten!
Wie bei Forex & CFD üblich können bei XTB auch Mini- bzw. Microslots gehandelt werden, manchmal auch „Mini CFD“ genannt. Bei den Handelsplattformen, die Ihnen angeboten werden handelt sich um die hauseigene Handelsplattform, die sich xStation nennt. Darüber hinaus gibt es die sog. AgenaTrader Mercury Handelsplattform, die allerdings nur auf Anfrage per Formular angefordert werden kann.

Darüber hinaus sind unsere XTB Erfahrungen in Hinblick auf die Mindesteinzahlung positiv ausgefallen, denn bei XTB gibt es gar keine Mindesteinzahlung und das ist für einen Online-Broker überhaupt nicht üblich. Auf das Handelskonto können Sie auf verschiedenen Wegen eine Einzahlung vornehmen. Zum Beispiel können Sie das Geld per Kreditkarte (VISA oder MasterCard), Banküberweisung, PayPal oder Sofortüberweisung einzahlen. Des Weiteren sind unsere XTB Online Trading Erfahrungen positiv in Anbetracht der Ein- und Auszahlungsgebühren ausgefallen, denn es gibt ebenfalls keine Ein- oder Auszahlungsgebühren. Allerdings gibt es eine Ausnahme, denn sollte die Auszahlung den Wert von 200 Euro unterschreiten, wird eine Gebühr in Höhe von 10 Euro oder 10 US-Dollar verrechnet.

Ferner gibt es bei XTB keine Kontoführungsgebühren und auch in diesem Bereich kann XTB punkten. Allerdings müssen wir darauf verweisen, dass der Verzicht von Kontoführungsgebühren nicht gleichzeitig bedeutet, dass keinerlei Kosten während des Tradings anfallen können. XTB verlangt z. B. eine sog. Inaktivitätsgebühr, wenn der Kunde über einen längeren Zeitraum nicht auf XTB aktiv tätig ist. Hierbei handelt es sich um einen Zeitraum von 365 Tagen und sollte der Kunde innerhalb von einem Jahr nicht aktiv tätig werden, wird eine monatliche Inaktivitätsgebühr in Höhe von 10 Euro erhoben.

Wenn man sich als Nutzer von XTB entscheidet, fallen keine Grundgebühren an.Die Handelskosten fassen wie nachfolgend zusammen:

Aktienhandel & ETFs: Besser als „0 Kommissionen“ geht nicht, und genau dies bietet XTB an! Bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 Euro handelt der Anleger Aktien und ETF gebührenfrei. Dies gilt nicht nur für deutsche Aktien, sondern auch für europäische und US-Aktien. Im Wettbewerbsvergleich ist der kostenlose Aktienhandel unschlagbar und stellt aktuell einen Hauptvorteil von XTB dar.

Indizes, Rohstoffe, Devisen: Hier geschieht der Handel über CFD. Es fallen keine Handelskommissionen an, die Kompensation für den Broker ist über den Spread eingepreist. Für den DE30 CFD, basierend auf den DAX-Future, ist der Spread variabel und bewegt sich zwischen 0,7 und 1,4 Punkten in der Regel. Zur langen Haupthandelszeit von 08 bis 22 Uhr deutscher Zeit kann von einem typischen Sprad (und damit Kosten) von 1,0 bis 1,3 Punkten ausgegangen werden. Hinweis: die meisten Wettbewerber bieten einen so niedrigen Spread nicht in der langen Handelszeit an, sondern msit nur von 09:00 bis 17:30 Uhr. Wer also früh vor 09 Uh oder auch abends noch interessante Trades eingehen möchte, ist bei XTB genau richtig.

Aktien-CFD: für in der Regel längerfristige Anlagen ohne Hebel eigenen sich echte Aktien. Wer aber auch mit Aktienwerten spekulieren möchte, kann bei XTB auch Aktien-CFD finden. Auch hier, wie bei CFD üblich, kann auf steigende (BUY) oder fallende (SELL) Kurse gesetzt werden. Auch bei Aktien-CFD gibt es keine Orderkommission, die Unkosten für den Broker sind über den geringen Spread kompensiert.

78 % der CFD-Einzelhandelskonten verlieren Geld.

Vor- und Nachteile von XTB

In diesem Abschnitt möchten wir die wichtigsten Vor- und Nachteile nennen, die wir in unseren XTB Erfahrungen gesammelt haben. Dabei haben wir uns ausschließlich objektiv den Online-Broker angeschaut und haben keinesfalls zu subjektiv gehandelt, um Ihre Entscheidung nicht aufgrund rein unserer Meinung beeinflussen zu können.

Vorteile:

• Zertifizierter und lizenzierter Online-Broker mit deutscher Zweigniederlassung in Frankfurt am Main
• In vielen Sprachen verfügbar
• Keine Mindesteinzahlung
• Kostenloser Aktienhandel bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 Euro – gilt für deutsche, europäische und US-Aktien!
• Kommissionsfreier CFD-Handel, um mit Hebeleffekt auf steigende und fallende Kurse setzen zu können
• Die mobile App von XTB gilt als eine der besten und leistungsfähigsten in der Brokerlandschaft, was auch zahlreiche Awards für die App belegen (Forex Expo Dubai 2022, Award für die „Best Mobile Trading App 2022“)
• Großes Angebot an handelbaren Vermögenswerten über ein Konto
• Handelsplattformen verfügbar für Windows und Mac
• Kostenloses Demokonto
• Fast jeden Tag kostenlose Live-Webinare
• Transparente Gebührenordnung
• Europäisch reguliertes Brokerhaus
• Viele kostenfreie Einzahlungswege, inklusive PayPal, Kreditkarteneinzahlung und SOFORT/Klarna

Nachteile:

• Das Demokonto ist nur vier Wochen lang verfügbar (kann über den Kundenservice auf Anfrage aber verlängert werden)
• Über 5.000 globale Handelswerte (Aktien, ETF, CFD, Forex) sind verfügbar, aber keine Optionsscheine und Zertifikate

XTB Broker Depot – Handelsangebot

„Technologie“ ist eines der drei Markenversprechen von XTB und hier punktet der Broker nach unserer Erfahrung deutlich: Die hauseigene Handelsplattform xStation ist sowohl für Windows als auch Mac geeignet und arbeitet 100% synchron mit den mobilen Apps (hier schwächeln technisch einige andere Broker weiterhin). Die Nutzerführung für Desktop und Mobil ist einfach und intuitiv! Alle üblichen Funktionen wie Realtimekurse, Chartanalyse, deutschsprachige Finanznachrichten, Ein- und Auszahlungen, Kontoverwaltung und mehr können am PC, Mac und auch Mobile bequem genutzt werden. „Price Alerts“, also die Benachrichtigung, wenn eine selbst gesetzt Kursschwelle erreicht ist, funktioniert Plattformübergreifend und nahtlos vom Desktop und Mobil (auch dies leider nicht der Standard bei Wettbewerbern). Die Orderausführungsgeschwindikgeit wird in Millisekunden gemessen – was auch zu äußerst geringen Slippageraten (platt gesagt „Kursveränderungen in heißen Markzeiten“) führt.

Das Unternehmen bietet seinen Händlern die Möglichkeit, Analysen zu erhalten und zu lernen, wie man handelt. Was die Prognosen betrifft, so sind sie für jedermann zugänglich: Jeder Besucher der Webseite kann sie nutzen. Der entsprechende Abschnitt enthält:

• Nachrichtenübermittlung
• Prognosen von den XTB Analysten
• Kostenlose eBooks in PDF-Form für ausführlichere Analysen
• Aktuelle Angebote
• Auswahl der Prognosen für das jeweilige Land/Handelsinstrument
• Ein Unterabschnitt mit einem Wirtschaftskalender und einem Handelsplan

78 % der CFD-Einzelhandelskonten verlieren Geld.

XTB Broker Steuern

Bei der Steuerfrage lohnt es sich immer, wenn Sie einen Steuerberater hinzuziehen. In erster Linie hängen die steuerlichen Bestimmungen von dem jeweiligen Land ab, in dem Sie leben und aus dem Sie handeln. Daher ist es schwer genau zu sagen, ob und in welcher Höhe Steuern anfallen könnten, wenn Sie auf XTB handeln. Unsere XTB Erfahrungen haben jedoch gezeigt, dass in Deutschland als Anleger bei XTB von der Steuerpflicht unberührt bleiben, wenn Sie geringfügige Gewinne erzielen. Sollten allerdings die Kapitalerträge zwischen 801 bis 1.602 Euro steigen, werden diese für das Finanzamt interessant. XTB selbst tätigt keine direkte Versteuerung für Kunden in Deutschland (keine Abgeltungsteuer, die direkt abgeführt wird). Alle Kunden tätigen die Versteuerung selbst und eigenverantwortlich, in der Regel also einmal jährlich über die persönliche Steuererklärung.

Fazit

Wenn Sie nach einem soliden, zuverlässigen und kundenfreundlichen Online-Broker suchen, der Ihnen alle Möglichkeiten bietet, von kostenlosem Aktienhandel bis zum ShortSelling und Handel mit Hebel, dann sind Sie in diesem Fall bei der XTB genau an der richtigen Adresse. Dieser Online-Broker verbindet alles das, was einen guten Online-Broker ausmacht – aber in einfacher, verständlicher Form, mit der besten Technologie für Alle. Das heißt, Sie bekommen den Zugriff auf handelbare Vermögenswerte wie Rohstoffe, Devisen, Indizes, Aktien und sogar Kryptowährungen. Ob mobiler Handel oder Handel über den Desktop entscheiden allein Sie, die Technik ist über alle Wege stabil, ausgereift und sicher.

Die Gebühren werden transparent gehalten, und in vielen Fällen existieren sogar keinerlei Handelskommissionen („kostenloser Handel von Aktien bis 10.000 Euro Handelsvolumen im Monat und keine Ordergebühren bei CFD). Bei Fragen können Sie sich jederzeit an den kompetenten und kundenfreundlichen Support in Deutschland wenden und Ihre Fragen werden kompetent beantwortet. Der Online-Broker XTB verfügt über mehrere Auszeichnungen, ist lizenziert und zertifiziert und sogar einer der wenigen börsennotierten Broker, sodass Sie sich keine Sorgen um Ihre Sicherheit machen sollten. Die Möglichkeit, die Webseite in über 16 Sprachen zu nutzen ist sehr praktisch. Außerdem können Sie als ein skeptischer Anleger oder ein Einsteiger das Demokonto zuerst ausprobieren, welches Ihnen kostenlos zur Verfügung gestellt wird und somit Ihre eigenen Erfahrungen machen. Somit steht unserer Meinung nach nichts im Wege, sich bei XTB zu registrieren und eigene positive ETB Erfahrungen zu sammeln.

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