Robo Advisor Vergleich 2025 : Die besten Robo Advisor Deutschland´s im großen Test

Robo Advisor sind der neueste Trend bei Online-Investitionen. Kurz gesagt werden Sie bei der Nutzung von Robo Advisor durch künstliche Intelligenz unterstützt und können so passiv investieren. In diesem Robo Advisor Test erfahren Sie alles zu den besten Robo Advisors in Deutschland. Wir zeigen Ihnen nicht nur die besten Oskar Robo Advisor, die deutschen Investoren zur Verfügung stehen, sondern erklären auch, wie sie funktionieren und was Sie tun müssen, um noch heute loszulegen.

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Robo Advisor Vergleich in Deutschland 2025

Hier ist ein Beispiel der besten Handelsplattformen für Robo Advisors in Deutschland. In unserem Robo Advisor Vergleich haben sich diese Plattformen für diesen speziellen Investitionsbereich am besten geschlagen. Unten können Sie unseren vollständigen Test für jeden Anbieter durchlesen!

1. Learn 2 Trade – Automatisierter Robo Advisor, der Forex-Signale liefert
2. AvaSocial – Eine Plattform für Social Trading und Copy Trading. Von der FCA reguliert.
3. Libertex – Automatische Signale zum Kopieren von Trades auf MT4
4. Skilling – Robo Advisor mit C# und .net Framework Programmierung

Unser Vergleich der Top Trading Plattformen

Unser Robo Advisor Test für Anbieter in Deutschland

Es ist nicht leicht den besten deutschen Robo Advisor für Ihre finanziellen Ziele zu finden. Sie müssen sich dafür nämlich zunächst zwei Schlüsselkennzahlen ansehen. Zuerst müssen Sie einen Blick auf die Handelsplattforme werfen, die Robo Advisors anbieten. Wie viel verlangt der Anbieter beispielsweise für den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten und in welche Handelsinstrumente können Sie investieren?

Darüber hinaus müssen Sie einige Zeit damit verbringen, die Robotic Advisor Technologie zu verstehen. Schließlich investiert ein Robo Advisor in Ihrem Namen Geld. Sie müssen also sicherstellen, dass Sie nicht Ihr gesamtes Guthaben in einer einzigen Handelswoche verlieren.

Um Ihnen die Suche nach der besten deutschen Handelsplattform für Robo Advisors zu erleichtern, haben wir in unserem Artikel die besten Handelsplattformen für Sie aufgelistet.

1. Learn 2 Trade – Automatisierter Robo Advisor, der Forex-Signale liefert

Learn 2 Trade bietet durch seine einzigartige Technologie und Plattform einen interessanten Einblick in die Rolle eines Robo Advisors. Das Unternehmen verfügt über einen proprietären Algorithmus, der den gesamten Währungsmarkt rund um die Uhr scannt und nach Anlagemöglichkeiten sucht.

Der Algorithmus verwendet eine Kombination aus künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen mit einer Reihe verschiedener technischer Handelsindikatoren. Sobald der Algorithmus eine Investitionsmöglichkeit identifiziert hat, sendet er ein Signal direkt an die Mitgliederbasis, damit Sie das Signal in Echtzeit erhalten.

Am Ende entscheiden Sie, ob Sie die Investitionsmöglichkeit nutzen möchten oder nicht. So bekommen Sie einen interessanten Einblick in Robo Advisors. Learn 2 Trade bietet ein kostenloses Paket, bei dem Sie 3 Signale pro Woche erhalten. Sie bekommen auch eine Empfehlung für Einstiegs-, Stop-Loss- und Gewinnniveaus.

Danach können Sie entscheiden, ob Sie Ihr Abonnement erweitern möchten, um 3-5 Signale pro Tag zu empfangen! Alle Premium Abos haben übrigens auch eine 30-tägige Geld-zurück-Garantie!

Was uns gefällt:

• 30 Tage Geld-zurück-Garantie
• 3-mal pro Woche kostenlose Forex-Signale
• 3-5 Forex-Signale pro Tag im Premium Abo
• Learn 2 Trade ist bei Kunden sehr beliebt
• Tolle Werkzeuge zur Weiterbildung

Was uns nicht gefällt:

• Wer investieren will, muss den Signalen folgen

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Es gibt keine Garantie, dass Sie mit diesem Anbieter Geld verdienen. Fahren Sie auf eigene Gefahr fort.

2. AvaSocial – Eine Plattform für Social Trading und Copy Trading. Von der FCA reguliert.

Die Trading App AvaSocial eignet sich ebenfalls hervorragend für die Nutzung von Robo Advisors. Mit der Anwendung können Sie die Performance der Portfolios anderer Trader sehen und deren Trades und Investitionen dann auch in Ihr eigenes Portfolio kopieren. Auf diese Weise können Sie das beste Profil nach Stil, Leistung und Risiko auswählen.

Ihr Portfolio ist bei AvaTrade vollkommen sicher. Der Broker wird in sechs verschiedenen Jurisdiktionen auf der ganzen Welt reguliert. Tatsächlich ist AvaSocial eine Partnerschaft zwischen AvaTrade und dem regulierten Unternehmen FCA Pelican Trading.

Sie können in der Anwendung auch die Investitionen verschiedener Händler über verschiedene Märkte hinweg kopieren. Dazu gehören Aktien, Indizes, Rohstoffe, Forex und mehr. Sie können alles mit AvaTrade 100% ohne Provision handeln.

Was uns gefällt:

• Die AvaSocial App wird von der FCA reguliert
• 100% provisionsfreier Handel
• Mehr als 1.250 globalen Märkte stehen zum Handel bereit
• Keine Gebühren für Ein- oder Auszahlungen

Was uns nicht gefällt:

• Inaktivitätsgebühren

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3. MT4 Signale via Libertex – Automatische Signale zum Kopieren von Trades auf MT4

Libertex ist ein von CySEC regulierter Broker, der über seine MT4-Plattform Signale in Form von Robo Advisors anbietet. In der vom Broker bereitgestellten Handelsplattform MetaTrader 4 können Sie die Performance verschiedener Trader einsehen und entscheiden, ob Trades automatisch auf Ihr eigenes Konto kopiert werden.

Somit können Sie auf eine passivere Art und Weise investieren. Die Plattform bietet detaillierte Statistiken über die Leistung des Händlers mit verschiedenen Risikomanagement-Kennzahlen. Sie können mit dem Kopieren von Trades sogar ohne Risiko beginnen, indem Sie einfach ein Demokonto nutzen. So können Sie die Performance sehen, bevor Sie Trades live kopieren.

Einige Signalanbieter erheben Gebühren für ihre Dienste und andere stellen sie kostenlos zur Verfügung. Libertex berechnet keine Spreads, erhebt jedoch eine kleine Provision für den Kauf und Verkauf. Im Moment wird ein Rabatt von 50% angeboten, wenn Sie Trades von Kryptowährungshändlern kopieren.

Was uns gefällt:

• Reguliert durch CySEC
• Trading ohne Spreadgebühr
• Niedrige Mindesteinzahlung
• Die MT4 Plattform ist einfach zu bedienen

Was uns nicht gefällt:

• Signale können nur von MT4-Benutzern erhalten werden

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4- Skilling – Robo Advisor mit C# und .net Framework Programmierung

Skilling ist zwar das letzte Unternehmen die wir in unserem Artikel nennen, aber es gehört ebenfalls zu den besten Handelsplattformen der Welt. Sie haben hier Zugriff auf über 800 Forex und CFD-Handelsinstrumente und darüber hinaus sind die Spreadgebühren teilweise sehr gering und starten schon bei 0.1 Pip.

Besonders interessant ist der hauseigene Robo Advisor Skilling cTrader. Dieser Robo Advisor ist kompatibel mit C# und dem .net Framework. So können Sie von den Vorteilen dieser Software profitieren und müssen keinen Finger mehr beim Handel krumm machen.

Wie alle anderen Handelsplattformen die wir zuvor aufgelistet haben wird auch Skilling reguliert. Das Unternemhen unterliegt der Aufsicht der Finanzbehörden CySEC. Somit können Sie sicher sein, dass Ihr Geld auch bei Skilling gut aufgehoben ist.

Auch der Kundensupport kann bei Skilling positiv hervorgehoben werden. Anfragen werden in der Regel zügig bearbeitet und Sie bekommen immer eine kompetente Antwort auf Ihre Fragen

Was uns gefällt:

• Eine intuitive Benutzeroberfläche.
• Regulierung durch CySEC
• cTrader ist kompatibel mit C# und dem .net Framework
• MT4-Plattform erleichtert automatisierten Handel
• Benutzerkonten unterliegen Insolvenzschutz

Was uns nicht gefällt:

• Wenige Bildungsressourcen
• Nicht die geringsten Spreas in der Branche

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Was ist ein Robo Advisor?

Nachdem wir nun einen Blick auf die verschiedenen Handelsplattformen geworfen haben, die derzeit Robo Advisors anbieten, müssen wir als nächstes erklären, wie der Anlageprozess wirklich funktioniert. Kurz gesagt, Robo Advisors ermöglichen es Ihnen, auf passive Weise Geld zu investieren. Durch Nutzung von maschinellem Lernen und künstlicher Intelligenz können diese Robo Advisors bestimmen, in welche Vermögenswerte man investieren sollte. Darüber hinaus gleicht der Robotic Advisor Ihr Portfolio prozentual aus.

Das heißt, sie bestimmen, welche Aktien gekauft und verkauft werden – und vor allem wann. Sie sollten in diesem Zuge wissen, dass die überwiegende Mehrheit der deutschen Robo Advisors einen risikobasierten Anlageansatz verfolgt. Dies bedeutet, dass Ihnen bei der ersten Kontoeröffnung eine Reihe von Fragen zu Ihren finanziellen Zielen und Ihrer Risikobereitschaft gestellt werden. Die Robotic Advisor-Technologie erstellt dann basierend auf Ihren Antworten ein Portfolio.

Die meisten deutschen Robo Advisors konzentrieren sich bei der Investition auf ETFs und Indexfonds. Dies bedeutet, dass jeder einzelne Fonds Dutzende, Hunderte oder in einigen Fällen Tausende von Vermögenswerten enthalten wird. Dies können Aktien, Anleihen, Staatspapiere oder Bargeld sein.

Die Zusammenstellung Ihres Portfolios hängt von den Märkten und Volkswirtschaften sowie von Ihrem Risikoprofil ab, auf die sich der Robo Advisor konzentriert. Am Ende müssen Sie selbst aber keinen Finger rühren, sobald Sie in einen Robo Advisor investiert haben. Dieser Prozess ist ideal, wenn Sie investieren möchten, aber keine Erfahrung haben – oder einfach keine Zeit haben, die Märkte selbst zu untersuchen.

Vorteile eines Robo Advisors

Sie wissen trotz unseres Robo Advisor Vergleich noch nicht, ob Robo Advisors der richtige Anlagemechanismus für Sie sind? Wenn Sie sich immer noch nicht sicher sind, werden wir im Folgenden einige der Hauptvorteile der Wahl einer deutschen Plattform mit Robo-Advisor erläutern. Unsere Robo Advisor Erfahrungen waren insgesamt sehr gut.

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Nachteile von Robo Advisors

Obwohl die Investition in Robo Advisors viele Vorteile hat, sind einige Nachteile zu berücksichtigen.

Eingeschränkte Flexibilität

Einer der Hauptnachteile beim Einsatz deutscher Robo Advisors besteht darin, dass Sie wenig flexibel sind. Dies liegt daran, dass der Robo Advisor bestimmt, in welche Vermögenswerte Sie investieren.

Das bedeutet, dass Sie Ihrem Portfolio keine einzelnen Aktien oder Anleihen hinzufügen können. Dies kann problematisch sein, wenn Sie eine bestimmte Investition im Auge haben. In diesem Fall müssen Sie ein Konto bei einer Aktienhandelsplattform eröffnen, auf der Sie selbst investieren können.

Teurer als Fonds

Wenn Sie in einen Robotic Advisor investieren, ist es fast sicher, dass Ihr Portfolio auch ETFs und Indexfonds enthält. Sie sollten bedenken, dass die Kosten für den Zugang zu diesen Mitteln höher sind, wenn Sie über einen Robo Advisor investieren. Tatsächlich zahlen Sie oft 0,75% mehr als die normale ETF-Gebühr.

Wenn Sie beispielsweise in einen ETF auf Libertex investieren, zahlen Sie überhaupt keine Handelsgebühren. Auf der anderen Seite ist es wichtig zu bedenken, dass deutsche Robo Advisors Ihr Portfolio automatisch ausbalancieren und die Robo Advisor Performance somit Ihre eigene übersteigen kann. Diesen Vorteil haben Sie nicht, wenn Sie selbst in einen ETF oder einen Indexfonds investieren.

Es gibt keine Garantie, dass Sie Geld verdienen

Wie bei jedem Anlageinstrument gibt es keine Garantie dafür, dass Sie mit der Investition in einen deutschen Robo Advisor Geld verdienen. Es besteht sogar die Möglichkeit, dass Sie am Ende weniger Geld haben, als Sie ursprünglich investiert haben.

Ihr Geld wird einem Algorithmus anvertraut, der für Sie über Investitionen entscheidet. Obwohl der Algorithmus nachweislich gute Ergebnisse liefert, ist die Leistung in der Vergangenheit nie ein 100%iger Indikator für zukünftige Ergebnisse.

Nach welchen Kriterien sollten Sie den besten deutschen Robo Advisor auswählen?

Obwohl wir bereits die besten auf dem Markt verfügbaren deutschen Robo Advisor gezeigt haben, bedeutet dies nicht, dass unsere ausgewählten Anbieter die richtige Wahl für Sie sind. Sie müssen möglicherweise eine unabhängige Recherche durchführen, bevor Sie sich für eine Plattform entscheiden, bei der Sie sich anmelden möchten.

Aus diesem Grund sind hier einige wichtige Kennzahlen, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie sich anmelden.

Regulierung

Sie sollten zunächst prüfen, ob die von Ihnen gewählte Plattform von der richtigen Aufsichtsbehörde reguliert wird. Nur so können Sie sichergehen, dass sich die Plattform für das Angebot von Robo Advisors in Deutschland eignet. Die Plattform sollte zumindest eine Volllizenz bei namhaften Aufsichtsbehörden wie FCA, CySEC, ASIC, FINRA etc. beinhalten.

Mindestinvestition

Natürlich müssen Sie sicherstellen, dass die Mindestinvestition in Ihr persönliches Budget fällt. Wie wir in unserer Liste der besten Robo Advisors erläutert haben, kann dies stark variieren.

Gebühren

Gebühren sind auch ein wichtiger Bestandteil, den Sie berücksichtigen müssen, bevor Sie sich für einen deutschen Robo Advisor entscheiden. Es werden in der Regel Plattformgebühren und Fondsgebühren erhoben. Bei einigen Anbietern werden beide Gebühren zu einem Prozentsatz zusammengefasst.

Sie werden wahrscheinlich feststellen, dass die besten Robo Advisor in Ihrer Region 0,75% pro Jahr berechnen. Die meisten Anbieter berechnen keine Gebühren für die Ein- oder Auszahlung von Geldern, aber es ist besser, dies trotzdem zu überprüfen.

Benutzeroberfläche

Wenn Sie einen Robo Advisor suchen, weil Sie in die Finanzmärkte investieren möchten, aber wenig oder keine Erfahrung haben, dann sollten Sie sicherstellen, dass die Plattform für Anfänger geeignet ist.

Sie sollten also schauen, dass der Registrierungs-, Einzahlungs- und Portfolioauswahlprozess reibungslos abläuft. Alle auf dieser Seite aufgeführten deutschen Robo Advisor bieten einen umfassenden benutzerfreundlichen Service.

Angebotene Märkte

Natürlich müssen Sie auch überlegen, wo der Robo Advisor Ihr Geld anlegt. Wie wir im gesamten Artikel besprochen haben, besteht das Standardverfahren darin, ausschließlich in Fonds zu investieren.

Während einige Plattformen Ihnen Zugang zu Tausenden von Märkten bieten, sind andere viel eingeschränkter.

Historie der Plattform

Wir sagen zwar oft, dass vergangene Ergebnisse keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung ist. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist jedoch trotzdem eine wichtige Kennzahl, die Sie sich ansehen sollten, bevor Sie eine Investition tätigen. Dies gilt insbesondere bei der Auswahl einer Plattform für Robo Advisor und eines geeigneten Portfolios für Ihren Risikoansatz. Wählen Sie im Idealfall einen Robo Advisor, der mindestens drei Jahre lang einen konstanten Gewinn erzielt hat.

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Fazit

Robo Advisor sind großartig, wenn Sie Ihr Geld investieren möchten, aber nicht wissen, wie die Finanzmärkte funktionieren. Darüber hinaus eignen sie sich auch, wenn Sie passiv investieren möchten. Es gibt viele deutsche Robo Advisor die in dieser Branche verwendet werden. Der Wettbewerb zwischen den Anbietern ist also stark.

Wir sind der Meinung, dass Libertex der Marktführer auf dem deutschen Markt für Robo Advisors ist. Mit mehr als 12 Millionen Kunden bietet die Plattform eine großartige Kombination aus niedrigen Gebühren und diversifizierten Märkten. Um loszulegen, klicken Sie einfach auf den untenstehenden Link!

Häufig gestellte Fragen