Robo Advisor sind der neueste Trend bei Online-Investitionen. Kurz gesagt werden Sie bei der Nutzung von Robo Advisor durch künstliche Intelligenz unterstützt und können so passiv investieren. In diesem Robo Advisor Test erfahren Sie alles zu den besten Robo Advisors in Deutschland. Wir zeigen Ihnen nicht nur die besten Oskar Robo Advisor, die deutschen Investoren zur Verfügung stehen, sondern erklären auch, wie sie funktionieren und was Sie tun müssen, um noch heute loszulegen.
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Inhalt
Hier ist ein Beispiel der besten Handelsplattformen für Robo Advisors in Deutschland. In unserem Robo Advisor Vergleich haben sich diese Plattformen für diesen speziellen Investitionsbereich am besten geschlagen. Unten können Sie unseren vollständigen Test für jeden Anbieter durchlesen!
Es ist nicht leicht den besten deutschen Robo Advisor für Ihre finanziellen Ziele zu finden. Sie müssen sich dafür nämlich zunächst zwei Schlüsselkennzahlen ansehen. Zuerst müssen Sie einen Blick auf die Handelsplattforme werfen, die Robo Advisors anbieten. Wie viel verlangt der Anbieter beispielsweise für den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten und in welche Handelsinstrumente können Sie investieren?
Darüber hinaus müssen Sie einige Zeit damit verbringen, die Robotic Advisor Technologie zu verstehen. Schließlich investiert ein Robo Advisor in Ihrem Namen Geld. Sie müssen also sicherstellen, dass Sie nicht Ihr gesamtes Guthaben in einer einzigen Handelswoche verlieren.
Um Ihnen die Suche nach der besten deutschen Handelsplattform für Robo Advisors zu erleichtern, haben wir in unserem Artikel die besten Handelsplattformen für Sie aufgelistet.
eToro ist kein typischer Robo Advisor, da es sich in erster Linie um einen Online-Börsenmakler handelt. eToro bietet aber dennoch Dienste in Form von Robo Advisors an. Diese werden in Form von professionell verwalteten Kopierportfolios (es werden quasi Portfolios kopiert) angeboten. Ihr Ziel ist es, Anlegern zu helfen, Risiken zu minimieren, Wachstumschancen zu unterstützen und diversifizierte Portfolios zu schaffen. Im Gegensatz zu den meisten Robo Advisors in unserem Robo Advisor Vergleich erhebt eToro keine Verwaltungsgebühren!
CopyPortfolio ist eine fortschrittlichere Form des beliebten Tools auf eToro. Hierbei werden mehrere Trades kopiert. Dies ermöglicht den Benutzern im Wesentlichen, die Portfolios von jedem der mehr als 12 Millionen Anleger und Händler auf der eToro Plattform zu kopieren.
CopyPortfolios von eToro sind professionell verwaltete Anlageportfolios, die KI-Technologie und maschinelles Lernen verwenden. Es gibt zwei Arten von Portfolios, in die Sie investieren können: Portfolios von Top Tradern und Marktportfolios.
Portfolios von Top Tradern umfassen Portfolios der besten Trader auf eToro, während Marktportfolios Aktien-CFDs und ETFs oder Rohstoffe innerhalb einer einzigen ausgewählten Marktanlagestrategie verbinden. Es gibt verschiedene Portfolio-Optionen die sich auf ein spezielles Thema konzentrieren. Zum Beispiel Investments in bestimmte Technologien oder Dinge wie Green Energy.
Mindestens 5.000 EUR werden benötigt, um in CopyPortfolio zu investieren. Es lohnt sich jedoch, da es sich um eine perfekte Mischung aus professionellem Personalmanagement und KI-Technologie handelt. Es bietet Zugang zu vielen der besten Aktien und anderen Finanzinstrumenten. Darüber hinaus fallen keine Verwaltungsgebühren an. Das macht eToro zu einer sehr kostengünstigen Plattform.
Learn 2 Trade bietet durch seine einzigartige Technologie und Plattform einen interessanten Einblick in die Rolle eines Robo Advisors. Das Unternehmen verfügt über einen proprietären Algorithmus, der den gesamten Währungsmarkt rund um die Uhr scannt und nach Anlagemöglichkeiten sucht.
Der Algorithmus verwendet eine Kombination aus künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen mit einer Reihe verschiedener technischer Handelsindikatoren. Sobald der Algorithmus eine Investitionsmöglichkeit identifiziert hat, sendet er ein Signal direkt an die Mitgliederbasis, damit Sie das Signal in Echtzeit erhalten.
Am Ende entscheiden Sie, ob Sie die Investitionsmöglichkeit nutzen möchten oder nicht. So bekommen Sie einen interessanten Einblick in Robo Advisors. Learn 2 Trade bietet ein kostenloses Paket, bei dem Sie 3 Signale pro Woche erhalten. Sie bekommen auch eine Empfehlung für Einstiegs-, Stop-Loss- und Gewinnniveaus.
Danach können Sie entscheiden, ob Sie Ihr Abonnement erweitern möchten, um 3-5 Signale pro Tag zu empfangen! Alle Premium Abos haben übrigens auch eine 30-tägige Geld-zurück-Garantie!
Es gibt keine Garantie, dass Sie mit diesem Anbieter Geld verdienen. Fahren Sie auf eigene Gefahr fort.
Die Trading App AvaSocial eignet sich ebenfalls hervorragend für die Nutzung von Robo Advisors. Mit der Anwendung können Sie die Performance der Portfolios anderer Trader sehen und deren Trades und Investitionen dann auch in Ihr eigenes Portfolio kopieren. Auf diese Weise können Sie das beste Profil nach Stil, Leistung und Risiko auswählen.
Ihr Portfolio ist bei AvaTrade vollkommen sicher. Der Broker wird in sechs verschiedenen Jurisdiktionen auf der ganzen Welt reguliert. Tatsächlich ist AvaSocial eine Partnerschaft zwischen AvaTrade und dem regulierten Unternehmen FCA Pelican Trading.
Sie können in der Anwendung auch die Investitionen verschiedener Händler über verschiedene Märkte hinweg kopieren. Dazu gehören Aktien, Indizes, Rohstoffe, Forex und mehr. Sie können alles mit AvaTrade 100% ohne Provision handeln.
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Libertex ist ein von CySEC regulierter Broker, der über seine MT4-Plattform Signale in Form von Robo Advisors anbietet. In der vom Broker bereitgestellten Handelsplattform MetaTrader 4 können Sie die Performance verschiedener Trader einsehen und entscheiden, ob Trades automatisch auf Ihr eigenes Konto kopiert werden.
Somit können Sie auf eine passivere Art und Weise investieren. Die Plattform bietet detaillierte Statistiken über die Leistung des Händlers mit verschiedenen Risikomanagement-Kennzahlen. Sie können mit dem Kopieren von Trades sogar ohne Risiko beginnen, indem Sie einfach ein Demokonto nutzen. So können Sie die Performance sehen, bevor Sie Trades live kopieren.
Einige Signalanbieter erheben Gebühren für ihre Dienste und andere stellen sie kostenlos zur Verfügung. Libertex berechnet keine Spreads, erhebt jedoch eine kleine Provision für den Kauf und Verkauf. Im Moment wird ein Rabatt von 50% angeboten, wenn Sie Trades von Kryptowährungshändlern kopieren.
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Skilling ist zwar das letzte Unternehmen die wir in unserem Artikel nennen, aber es gehört ebenfalls zu den besten Handelsplattformen der Welt. Sie haben hier Zugriff auf über 800 Forex und CFD-Handelsinstrumente und darüber hinaus sind die Spreadgebühren teilweise sehr gering und starten schon bei 0.1 Pip.
Besonders interessant ist der hauseigene Robo Advisor Skilling cTrader. Dieser Robo Advisor ist kompatibel mit C# und dem .net Framework. So können Sie von den Vorteilen dieser Software profitieren und müssen keinen Finger mehr beim Handel krumm machen.
Wie alle anderen Handelsplattformen die wir zuvor aufgelistet haben wird auch Skilling reguliert. Das Unternemhen unterliegt der Aufsicht der Finanzbehörden CySEC und FSA. Somit können Sie sicher sein, dass Ihr Geld auch bei Skilling gut aufgehoben ist.
Auch der Kundensupport kann bei Skilling positiv hervorgehoben werden. Anfragen werden in der Regel zügig bearbeitet und Sie bekommen immer eine kompetente Antwort auf Ihre Fragen
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Nachdem wir nun einen Blick auf die verschiedenen Handelsplattformen geworfen haben, die derzeit Robo Advisors anbieten, müssen wir als nächstes erklären, wie der Anlageprozess wirklich funktioniert. Kurz gesagt, Robo Advisors ermöglichen es Ihnen, auf passive Weise Geld zu investieren. Durch Nutzung von maschinellem Lernen und künstlicher Intelligenz können diese Robo Advisors bestimmen, in welche Vermögenswerte man investieren sollte. Darüber hinaus gleicht der Robotic Advisor Ihr Portfolio prozentual aus.
Das heißt, sie bestimmen, welche Aktien gekauft und verkauft werden – und vor allem wann. Sie sollten in diesem Zuge wissen, dass die überwiegende Mehrheit der deutschen Robo Advisors einen risikobasierten Anlageansatz verfolgt. Dies bedeutet, dass Ihnen bei der ersten Kontoeröffnung eine Reihe von Fragen zu Ihren finanziellen Zielen und Ihrer Risikobereitschaft gestellt werden. Die Robotic Advisor-Technologie erstellt dann basierend auf Ihren Antworten ein Portfolio.
Die meisten deutschen Robo Advisors konzentrieren sich bei der Investition auf ETFs und Indexfonds. Dies bedeutet, dass jeder einzelne Fonds Dutzende, Hunderte oder in einigen Fällen Tausende von Vermögenswerten enthalten wird. Dies können Aktien, Anleihen, Staatspapiere oder Bargeld sein.
Die Zusammenstellung Ihres Portfolios hängt von den Märkten und Volkswirtschaften sowie von Ihrem Risikoprofil ab, auf die sich der Robo Advisor konzentriert. Am Ende müssen Sie selbst aber keinen Finger rühren, sobald Sie in einen Robo Advisor investiert haben. Dieser Prozess ist ideal, wenn Sie investieren möchten, aber keine Erfahrung haben – oder einfach keine Zeit haben, die Märkte selbst zu untersuchen.
Sie wissen trotz unseres Robo Advisor Vergleich noch nicht, ob Robo Advisors der richtige Anlagemechanismus für Sie sind? Wenn Sie sich immer noch nicht sicher sind, werden wir im Folgenden einige der Hauptvorteile der Wahl einer deutschen Plattform mit Robo-Advisor erläutern. Unsere Robo Advisor Erfahrungen waren insgesamt sehr gut.
Die meisten deutschen Anleger entscheiden sich für ein Handelskonto, das sie selbst verwalten. Das bedeutet, dass sie entscheiden müssen, in welche Aktien sie investieren – und wann. Dies macht den Anlageprozess zwar “spannender“, bedeutet aber, dass Sie zu 100 % für die von Ihnen gekauften und verkauften Vermögenswerte verantwortlich sind.
Sie müssen dann genau wissen, in welche Unternehmen oder Anleihen Sie investieren müssen. Es ist ein anspruchsvoller Prozess, der jahrelange Erfahrung erfordert. Dazu gehört, dass Sie Informationen über Unternehmen recherchieren und vor allem auswerten können müssen. Sie müssen beispielsweise Gewinnberichte von Unternehmen gut interpretieren können.
In Anbetracht all dessen, was wir erwähnt haben, sind Robo-Advisor eine gute Wahl, wenn Sie in die Finanzmärkte investieren möchten und ein absoluter Neuling sind. Denn der Robo Advisor trifft alle Anlageentscheidungen für Sie.
Sobald Sie das Geld einem Robo Advisor anvertrauen können Sie sich zurücklehnen und zuschauen, wie diese Technologie die Arbeit für Sie erledigt. Wie bereits erwähnt wird der Robo Advisor dann alle Anlageentscheidungen für Sie treffen.
Daher ist der Prozess zu 100 % passiv. Sie müssen also nicht ständig nach Informationen suchen, um mit den Finanzmärkten Schritt zu halten. Stattdessen kauft und verkauft der zugrunde liegende Algorithmus Vermögenswerte basierend auf den Marktbedingungen. Sie müssen sich also dank des Robo Advisors um nichts kümmern.
Infolgedessen wird der Robo Advisor keine leichtfertigen Investitionsentscheidungen treffen und nicht unter Müdigkeit leiden! Das bedeutet, dass der Robo Advisor die Märkte 24 Stunden am Tag, 7 Tage die Woche risikofrei analysieren kann.
Das Hauptkonzept deutscher Plattformen mit Robo Advisors besteht darin, dass Sie in Märkte investieren können, die Ihre Risikobereitschaft widerspiegeln. Dies ist von entscheidender Bedeutung, da jedes Portfolio sein eigenes Risiko-Nutzen-Verhältnis hat.
Wenn Ihre Risikotoleranz beispielsweise sehr gering ist, wird Ihr Geld wahrscheinlich in hochwertige Anleihen und Aktien investiert – zusammen mit Staatspapieren und Bargeld.
Wenn Sie auf der anderen Seite ein risikoreicheres Portfolio bevorzugen, wird der Robo Advisor eher in Schwellenmärkten und Aktien mit niedriger Marktkapitalisierung handeln. Letztendlich ist die Höhe des Risikos, das Sie eingehen, Ihre Entscheidung.
In den allermeisten Fällen geben Ihnen die besten deutschen Robo Advisors sofortigen Zugang zu Ihrem Bargeld. Wenn Sie also Geld abheben wollen wird diese Option fast nie blockiert sein. Dies kann von Vorteil sein, wenn Sie schnell Zugriff auf Ihr Bargeld benötigen.
Obwohl die Investition in Robo Advisors viele Vorteile hat, sind einige Nachteile zu berücksichtigen.
Einer der Hauptnachteile beim Einsatz deutscher Robo Advisors besteht darin, dass Sie wenig flexibel sind. Dies liegt daran, dass der Robo Advisor bestimmt, in welche Vermögenswerte Sie investieren.
Das bedeutet, dass Sie Ihrem Portfolio keine einzelnen Aktien oder Anleihen hinzufügen können. Dies kann problematisch sein, wenn Sie eine bestimmte Investition im Auge haben. In diesem Fall müssen Sie ein Konto bei einer Aktienhandelsplattform eröffnen, auf der Sie selbst investieren können.
Wenn Sie in einen Robotic Advisor investieren, ist es fast sicher, dass Ihr Portfolio auch ETFs und Indexfonds enthält. Sie sollten bedenken, dass die Kosten für den Zugang zu diesen Mitteln höher sind, wenn Sie über einen Robo Advisor investieren. Tatsächlich zahlen Sie oft 0,75% mehr als die normale ETF-Gebühr.
Wenn Sie beispielsweise in einen ETF auf eToro investieren, zahlen Sie überhaupt keine Handelsgebühren. Auf der anderen Seite ist es wichtig zu bedenken, dass deutsche Robo Advisors Ihr Portfolio automatisch ausbalancieren und die Robo Advisor Performance somit Ihre eigene übersteigen kann. Diesen Vorteil haben Sie nicht, wenn Sie selbst in einen ETF oder einen Indexfonds investieren.
Wie bei jedem Anlageinstrument gibt es keine Garantie dafür, dass Sie mit der Investition in einen deutschen Robo Advisor Geld verdienen. Es besteht sogar die Möglichkeit, dass Sie am Ende weniger Geld haben, als Sie ursprünglich investiert haben.
Ihr Geld wird einem Algorithmus anvertraut, der für Sie über Investitionen entscheidet. Obwohl der Algorithmus nachweislich gute Ergebnisse liefert, ist die Leistung in der Vergangenheit nie ein 100%iger Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Bevor Sie sich bei einem deutschen Robo Advisor registrieren, sollten Sie unbedingt wissen, welche Gebühren Sie zahlen müssen. Bevor Sie unsere Vergleichstabelle durchgehen, erläutern wir kurz die Hauptgebühren, die bei einer Investition in einen deutschen Robo Advisor für Sie anfallen.
Gebühren können sich schnell ändern – überprüfen Sie also diese immer selbst, bevor Sie ein Konto eröffnen.
Obwohl wir bereits die besten auf dem Markt verfügbaren deutschen Robo Advisor gezeigt haben, bedeutet dies nicht, dass unsere ausgewählten Anbieter die richtige Wahl für Sie sind. Sie müssen möglicherweise eine unabhängige Recherche durchführen, bevor Sie sich für eine Plattform entscheiden, bei der Sie sich anmelden möchten.
Aus diesem Grund sind hier einige wichtige Kennzahlen, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie sich anmelden.
Sie sollten zunächst prüfen, ob die von Ihnen gewählte Plattform von der richtigen Aufsichtsbehörde reguliert wird. Nur so können Sie sichergehen, dass sich die Plattform für das Angebot von Robo Advisors in Deutschland eignet. Die Plattform sollte zumindest eine Volllizenz bei namhaften Aufsichtsbehörden wie FCA, CySEC, ASIC, FINRA etc. beinhalten.
Natürlich müssen Sie sicherstellen, dass die Mindestinvestition in Ihr persönliches Budget fällt. Wie wir in unserer Liste der besten Robo Advisors erläutert haben, kann dies stark variieren.
Gebühren sind auch ein wichtiger Bestandteil, den Sie berücksichtigen müssen, bevor Sie sich für einen deutschen Robo Advisor entscheiden. Es werden in der Regel Plattformgebühren und Fondsgebühren erhoben. Bei einigen Anbietern werden beide Gebühren zu einem Prozentsatz zusammengefasst.
Sie werden wahrscheinlich feststellen, dass die besten Robo Advisor in Ihrer Region 0,75% pro Jahr berechnen. Die meisten Anbieter berechnen keine Gebühren für die Ein- oder Auszahlung von Geldern, aber es ist besser, dies trotzdem zu überprüfen.
Wenn Sie einen Robo Advisor suchen, weil Sie in die Finanzmärkte investieren möchten, aber wenig oder keine Erfahrung haben, dann sollten Sie sicherstellen, dass die Plattform für Anfänger geeignet ist.
Sie sollten also schauen, dass der Registrierungs-, Einzahlungs- und Portfolioauswahlprozess reibungslos abläuft. Alle auf dieser Seite aufgeführten deutschen Robo Advisor bieten einen umfassenden benutzerfreundlichen Service.
Natürlich müssen Sie auch überlegen, wo der Robo Advisor Ihr Geld anlegt. Wie wir im gesamten Artikel besprochen haben, besteht das Standardverfahren darin, ausschließlich in Fonds zu investieren.
Während einige Plattformen Ihnen Zugang zu Tausenden von Märkten bieten, sind andere viel eingeschränkter. Mit eToro können Sie beispielsweise in den Aktien-, ETF- oder Rohstoffmarkt investieren.
Wir sagen zwar oft, dass vergangene Ergebnisse keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung ist. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist jedoch trotzdem eine wichtige Kennzahl, die Sie sich ansehen sollten, bevor Sie eine Investition tätigen. Dies gilt insbesondere bei der Auswahl einer Plattform für Robo Advisor und eines geeigneten Portfolios für Ihren Risikoansatz. Wählen Sie im Idealfall einen Robo Advisor, der mindestens drei Jahre lang einen konstanten Gewinn erzielt hat.
Robo Advisor sind großartig, wenn Sie Ihr Geld investieren möchten, aber nicht wissen, wie die Finanzmärkte funktionieren. Darüber hinaus eignen sie sich auch, wenn Sie passiv investieren möchten. Es gibt viele deutsche Robo Advisor die in dieser Branche verwendet werden. Der Wettbewerb zwischen den Anbietern ist also stark.
Wir sind der Meinung, dass eToro der Marktführer auf dem deutschen Markt für Robo Advisors ist. Mit mehr als 12 Millionen Kunden bietet die Plattform eine großartige Kombination aus niedrigen Gebühren und diversifizierten Märkten. Um loszulegen, klicken Sie einfach auf den untenstehenden Link!
Technisch gesehen sind Robo Advisors „digitale Vermögensverwalter“, die den Vermögensallokationsprozess automatisieren. Durch die Betreuung der Anlageverwaltung ist alles zu 100 % automatisiert. Sie erhalten jedoch keine vollständige Finanz- oder Anlageberatung, da alle Anlageentscheidungen durch einen Algorithmus getroffen werden.
Im Durchschnitt zahlen Sie eine Jahresgebühr von rund 0,75%. Diese Gebühr berechnet sich aus dem Gesamtbetrag, den Sie in Ihrem Anlageportfolio hatten.
Während Sie in Deutschland zwar aus Dutzenden von Robo Advisors wählen können, bietet eToro wahrscheinlich die besten Dienstleistungen. Sie haben Zugang zu einer Reihe von Portfolios und die Gebühren sind sehr wettbewerbsfähig.
Ja, alle deutschen Robo Advisors müssen reguliert werden.
Martin Schmidt ist ein Autor, Analyst und Investor mit Sitz in Belin, Deutschland. Er ist ein erfahrener Marktanalyst und aktiver Trader, der über 10 Jahre Erfahrung an den Finanzmärkten hat. Er ist spezialisiert auf Daytrading sowie langfristiges Investieren
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