Bestes kostenloses Depot ohne Gebühren – Die preiswertesten Online Broker

Platz 1: Libertex – bestes kostenlose CFD Depot für enge Spreads

Libertex ist ein europäischer Broker und hat sich auf den Handel von CFDs spezialisiert. Wenn Sie sich besonders auf diesem Gebiet austoben wollen, ist Libertex sicherlich eine Überlegung wert, denn hier ist der Handel ohne Spreads möglich.

Damit ist Libertex sogar wettbewerbsfähiger als einige ECN Konten, die auf dem Markt erhältlich sind, und bei denen oft trotzdem noch eine kleine Lücke zwischen dem Geld- und dem Briefkurs besteht. Darüber hinaus kann auf vielen Finanzmärkten, die von Libertex unterstütztet werden, provisionsfrei gehandelt werden.

Wenn der von Ihnen gewählte Markt mal mit einer Provision verbunden sein sollte, so liegt diese häufig immer noch unter 0,1 %. Darüber hinaus bietet Libertex auch ein kostenloses Demokonto an. Sobald Sie ein Konto eröffnet haben, erhalten Sie Zugang zum Demokonto. Der Anmeldeprozess geht schnell und dauert nicht länger als ein paar Minuten.

Das kostenlose Demokonto spiegelt die Bedingungen für den Live Handel wider, d. h. Sie können die Bedingungen testen, ohne Echtgeld zu riskieren. Was die unterstützenden Märkte betrifft, deckt Libertex CFD Vermögenswerte auf Aktien, ETFs, Hartmetalle, Energien, landwirtschaftliche Produkte, Kryptowährungen, ETFs und Indizes ab.

Ein weiterer kostenloser Service von Libertex ist die Zahlungsabwicklung. Egal, ob Sie mit einer Debit-/Kreditkarte, einer Banküberweisung oder einem elektronischen Zahlungsanbieter einzahlen möchten – Transaktionsgebühren werden Ihnen keine berechnet. Libertex ist darüber hinaus bereits seit über 20 Jahren auf dem Markt aktiv und kann allein schon deshalb als vertrauenswürdig betrachtet werden. Zudem ist die Plattform von der CySEC und der FSA (Südafrika) zugelassen und reguliert.

Gebühren bei Libertex:

Vorteile:

• CFD Handel ohne Spread
• Sehr wettbewerbsfähige Provisionen
• Gute Bildungsressourcen
• Langjährige Erfahrung
• Kompatibel mit MT4
• Große Auswahl an Märkten

Nachteile:

• Nur CFD Handel

78.31% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.

Platz 2: Skilling – bestes kostenlose Depot ohne Gebühren für CFDs mit Hebel

Ähnlich wie Libertex ist auch Skilling eine Plattform fürs Daytrading, die sich auf CFD Instrumente spezialisiert hat. Insbesondere, wenn Sie mit Hebelwirkung handeln wollen, ist Skilling eine gute Option.

Die Plattform ist dafür bekannt, dass sie hohe Limits für Hebel anbietet. Allerdings hängt dies letztendlich auch von Ihrem Standort ab und davon, ob Sie Privatkunde oder professioneller Trader sind. Im besten Fall können Sie mit einem Hebel von 1:500 handeln – also ein Einsatz von 100 Euro würde zu einer Position im Wert von 50.000 Euro werden.

In Deutschland sowie im restlichen Europa ist der Hebel jedoch auf die Höchstgrenze von 1:30 begrenzt – es sei denn, Sie gelten als professioneller Trader. Doch Skilling ist so viel mehr als nur ein Vermittler mit großer Hebelwirkung. Darüber hinaus ermöglicht die Plattform Ihnen auch, kostenlose Kauf- und Verkaufsaufträge zu erteilen.

Das bedeutet, dass auf allen handelbaren CFD Märkten keine Kommissionen anfallen. Außerdem bietet Skilling enge Spreads, die bei nur 0,1 Pips beginnen. Außerdem können Sie mit dem kostenlosen Demokonto Skilling zunächst ausprobieren, bevor Sie mit Echtgeld handeln. Wenn Sie jedoch gleich mit Echtgeld loslegen möchten, beträgt die Mindesteinlage 100 Euro.

Skilling erhebt auch keine Gebühren für Ein- oder Auszahlungen, was ein zusätzlicher Bonus ist (ähnlich wie ein Wettanbieter Bonus). Skilling wurde erst 2019 gegründet und ist relativ neu auf dem Markt. Das sollte Sie aber nicht abschrecken, denn die Plattform ist von der CySEC zugelassen und reguliert.

Gebühren bei Skilling:

Vorteile:

• Mehr als 800 Finanzinstrumente
• Provisionsfreier Aktienhandel mit engen Spreads
• Großartig für Anfänger
• Unterstützt algorithmischen Handel
• Kompatibel mit MT4 und cTrader
• Benutzerfreundliche App für iOS und Android

Nachteile:

• Erst seit 2019 auf dem Markt

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln.

Platz 3: AvaTrade – bestes gebührenfreie Depot auf M4

AvaTrade bietet ein gebührenfreies Depot, das sich vor allem an Anfänger richtet. Hier können Sie kostenlos Aktien handeln. Außerdem finden sich auf der Website zahlreiche Leitfäden, Video Tutorials und eBooks, die den Einstieg in die Welt des Tradings erleichtern sollen.

Auch Trader, die bereits über Erfahrung verfügen, erhalten hier die Möglichkeit, tiefer in einzelne Gebiete einzutauchen und sich weiterzuentwickeln. Hinzu kommt der Kundenservice, der auch in deutscher Sprache verfügbar ist, und so auch bei individuellen Schwierigkeiten weiterhelfen kann.

Das Demokonto von AvaTrade, das 21 Tage kostenlos genutzt werden kann, ist anschließend ideal, um das theoretisch erworbene Wissen risikofrei in der Praxis anzuwenden und sich mit Anlagestrategien vertraut zu machen.

Da das Depot bei AvaTrade an sich kostenlos ist, verdient der Anbieter sein Geld vor allem durch wettbewerbsfähige Spreads und weitere Gebühren wie die Overnight Gebühr oder die Inaktivitätsgebühr. Insgesamt konzentriert sich AvaTrade vor allem auf den CFD Handel, ein eher risikoreicheres Geschäft.

AvaTrade hat seine Hauptniederlassung in Dublin, Irland, und wir dort von der Central Bank of Ireland reguliert. Guthaben können Sie via Kreditkarte oder Banküberweisung einzahlen. Wenn Sie mit der Kreditkarte zahlen, müssen Sie mindestens 100 Euro einzahlen. Wenn Sie sich für die Banküberweisung entscheiden, sind es mindestens 500 Euro. Auszahlungen werden schnell getätigt und sind zudem kostenlos.

Gebühren bei AvaTrade:

Vorteile:

• Stark reguliert durch weltweite Finanzbehörden
• Großes Angebot
• Demokonto
• Weiterbildungsmöglichkeiten
• Zahlreiches Lehrmaterial für Anfänger

Nachteile:

• Hohe Mindesteinzahlung von 100 bzw. 500 Euro
• Keine Einzahlung mit elektronischen Zahlungsanbietern möglich
• Keine traditionellen Aktien

71 % der Privatanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel bei diesem Anbieter Geld.

Platz 4: Scalable Capital – bestes Flatrate Depot ohne Gebühren

Scalable Capital ist ein besonders interessanter kostenlos Broker, dessen Innovationsgeist nicht zu übersehen ist. Er hat sich vor allem auf die digitale Vermögensverwaltung spezialisiert und ist im Bereich der Robo Advisor Marktführer in Deutschland. Robo Advisor sind digitale Anlagehelfer, die aus Basis von Algorithmen dabei helfen, das eigene Vermögen zu verwalten.

Wie funktioniert die digitale Vermögensverwaltung? Nun, Sie geben einfach das Risiko an, das Sie bereit sind, zu gehen, und schon schlägt die Software Ihnen eine passende Geldanlage vor, die Sie nur noch auswählen müssen. Die Algorithmen basieren auf neuester wissenschaftlicher Forschung und sollen vor allem Ihr Risiko möglichst gering halten.

Scalable Capital ist also auch sehr gut für Anfänger geeignet, da Sie nicht so viel Know-how brauchen und anders als etwa bei AvaTrade, investieren Sie hier mittel- und langfristig in ETFs und Aktien, was immer als risikoärmer zu betrachten ist als das kurzfristige Traden.

Obwohl Scalable Capital noch ein relativ junges Unternehmen ist, das erst 2014 in Europa gegründet wurde, besteht es mittlerweile aus 230 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern und kann bereits über 80.000 Kundinnen und Kunden verzeichnen. Den Dienstleistungen von Scalable Capital können Sie darüber hinaus auch deshalb vertrauen, weil der Anbieter von der Deutschen Bundesbank reguliert und beaufsichtigt wird.

Scalable Capital verfügt über eine sehr innovative Preisstruktur, die vor allem bei jungen Leuten auf Gegenliebe stoßen sollte, die sich immer mehr an Abo Modelle gewöhnen. Sie können hier aus drei verschiedenen Konten wählen: Free Broker, Prime Broker und Prime Broker Flex. Wenn Sie sich für das Konto Modell Free Broker entscheiden, zahlen Sie nichts für das Depot, müssen aber eine Ordergebühr von 0,99 Euro zahlen. Bei den beiden anderen Modellen entfällt diese Gebühr, dafür zahlen Sie 2,99 Euro bzw. 4,99 Euro monatlich.

Die Mindesteinzahlung bei Scalable Capital beträgt nur 1 Euro. Einzahlen können Sie via Lastschrift oder Banküberweisung. Nachfolgend die Gebühren für das Free Broker Modell:

Gebühren bei Scalable Capital:

Vorteile:

• Innovative Anlageform
• Einfache Preisstruktur
• Leichte Bedienung
• Risikoarmes Investieren mit ETFs
• Übersichtliche Homepage

Nachteile:

• Kein kostenloses Demokonto
• Datenpanne 2020

Platz 5: Capital.com – bestes kostenlose Depot mit vielen Lehrmaterialien

Auch wenn die Website von Capital.com aufgrund der vielen Möglichkeiten und Informationen recht umfangreich und dadurch etwas unübersichtlich ist, eignet sich das kostenlose Depot sehr gut für Anfänger. Denn Capital.com punktet mit einer kostenlosen Demoversion, mit der Anlagestrategien zunächst risikofrei getestet werden können.

Sobald Sie verschiedene Strategien ausprobiert haben und sich sicher genug fühlen, mit Ihrem Echtgeld zu handeln, liegt die Schwelle zum Markteintritt mit nur 20 USD als Mindesteinzahlung bei Capital.com außerdem sehr niedrig. Auch wenn Sie bereits mit Echtgeld handeln können Sie sich mit den zahlreichen Lehrmaterialien stetig weiterbilden.

Hier können Sie kostenlos Aktien kaufen, da Sie weder Provisionen noch Gebühren zahlen. Stattdessen kommen lediglich Kosten in Form von Spreads auf Sie zu. Insgesamt stehen Ihnen verschiedene kostenfreie Einzahlmöglichkeiten zur Verfügung: Kreditkarte sowie elektronische Zahlungsanbieter.

Capital.com ist außerdem von der britischen Financial Conduct Authority (FCA) und der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) zugelassen und reguliert.

Gebühren bei Capital.com:

Vorteile:

• Provosionsfreier Handel
• Wettbewerbsfähige Spreads
• Viele Handelsplattformen verfügbar
• Perfekt für Anfänger
• Mindesteinlage von nur 20 USD

Nachteile:

• Keine traditionellen Investitionen – nur CFD Handel

79.17% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.

Platz 6: Trade Republic – bestes Depot ohne Gebühren für kleine Beträge

Auch bei Trade Republic handelt es sich um ein noch junges Unternehmen, das seine Niederlassung in Berlin hat. Der Online Broker ist in Deutschland derzeit sehr populär und hat vor allem die jungen Menschen, die neu auf dem Markt tätig werden, als Zielgruppe auserkoren.

Dementsprechend war Trade Republic auch lange Zeit nur als App für das Smartphone verfügbar. Doch seit September 2021 kann Trade Republic nun auch über das Web genutzt werden.

Die Website des Anbieters kommt ohne viel Schnickschnack aus und konzentriert sich auf das Wesentliche. Deshalb ist die Seite sowie die Preisstruktur von Trade Republic sehr übersichtlich, was Anfängern zugutekommt.

Bei Trade Republic fallen keine Provisionen an, lediglich 1 Euro Fremdkostenpauschale werden fällig. Ob das Wertpapierdepot kostenlos ist, ist hier also keine Frage. Gehandelt werden kann hier mit Aktien, ETFs, Derivaten und seit neuestem auch mit Kryptowährungen.

Die erste Einzahlung ist für Neukunden kostenlos, ansonsten fallen für jede Einzahlung 0,7 % Gebühr an. Einzahlungen können Sie entweder per Banküberweisung oder per Kreditkarte vornehmen. Bei Einzahlung mit der Kreditkarte müssen mindestens 10 Euro eingezahlt werden. Auszahlungsgebühren fallen nicht an.

Genau wie Scalable Capital wird auch Trade Republic von der Deutschen Bundesbank reguliert und beaufsichtigt – die Sicherheit der Geldanlagen ist also gegeben. Mittlerweile vertrauen bereits 1 Millionen Kundinnen und Kunden dem Fintech aus Berlin.

Gebühren bei Trade Republic:

Vorteile:

•  Sehr einfache Bedienung
• Sehr übersichtliche Preisstruktur
• Innovative App
• Deutscher Broker
• Preiswert

Nachteile:

• Beschränkte Auswahl
• Eher für Anfänger geeignet
• Keine Lehrmaterialien

Platz 7: Smartbroker – bestes kostenlose Depot mit umfassendem Angebot

Ein weiterer Online Broker aus Berlin ist Smartbroker. Laut der Zeitschrift Finanztest ist Smartbroker der günstigste Anbieter auf dem deutschen Markt. Und auch das Unternehmen selbst hat es sich zum Ziel gesetzt, das Trading so übersichtlich und preiswert zu gestalten wie kein anderer Anbieter je zuvor.

Diese Vision ist an der Preisstruktur des Online Brokers zu erkennen. So fallen weder für die Führung des Depots noch für das Übertragen von Wertpapieren Kosten an. Das gesamte Preismodell besteht ansonsten aus einer pauschalen Gebühr von 4 Euro pro Order. Von den einzelnen Börsenplätzen können unter Umständen noch Fremdkosten hinzu kommen, weitere Kosten gibt es bei Smartbroker allerdings nicht.

Das Angebot bei Smartbroker besteht aus Aktien, Derivaten, Fonds, ETFs, Sparplänen, Edelmetallen und dem Wertpapierkredit. Zur Auswahl stehen deutsche und ausländische Handelsplätze sowie der außerbörsliche Handel zur Verfügung. Insgesamt bietet Smartbroker seinen Kundinnen und Kunden hier ein breites Angebot.

Eine App gibt es von Smartbroker zu diesem Zeitpunkt noch nicht, es kann also nur über das Web gehandelt werden. Zur Eröffnung eines Depots bei Smartbroker ist keine Mindesteinlage erforderlich. Einzahlungen sind bislang leider nur per Überweisung möglich, d.h., dass es zwei bis vier Werktage dauert, bis das Geld im Depot gutgeschrieben wird. Auch Auszahlungen sind nur per Überweisung möglich.

Reguliert ist Smartbroker durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.

Gebühren bei Smartbroker:

Vorteile:

• Sehr übersichtliche Preisstruktur
• Deutscher Online Broker
• Übersichtliche Website
• Viele Auszeichnungen
• Risikoarmes Investieren

Nachteile:

• Keine App
• Einzahlungen und Auszahlungen nur per Überweisung möglich

So beginnen Sie mit dem besten kostenlosen Depot ohne Gebühren

In diesem Leitfaden finden Sie alles Wissenswerte über kostenlose Depots. Doch wir haben nicht nur die besten kostenlosen Depots auf Herz und Nieren getestet, sondern auch erklärt, was es bei der Auswahl des richtigen Anbieters zu beachten gibt. Jetzt müssen Sie nur noch Ihren ersten Trade bei Ihrem kostenlosen Online Broker platzieren.

Wie das geht, zeigen wir Ihnen Schritt für Schritt für unseren Testsieger Libertex, der Social Trading Plattform:

Schritt 1: Konto eröffnen

Wie bei allen kostenlosen Handelsplattformen besteht der erste Schritt darin, ein Konto zu eröffnen. Dies sollte bei Libertex nicht mehr als ein paar Minuten in Anspruch nehmen, da Sie lediglich einige grundlegende persönliche Informationen und Kontaktangaben angeben müssen.

Anschließend werden Sie aufgefordert, eine Kopie Ihres amtlichen Ausweises (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein) hochzuladen. Dies stellt sicher, dass Libertex sich an die rechtlichen Vorschriften hält und dass alle Kunden vor Finanzkriminalität geschützt sind.

Schritt 2: Einzahlung

Sobald Sie ein Konto eröffnet haben, können Sie mit einer der folgenden Zahlungsmethoden bei Libertex Echtgeld einzahlen:

• Debit-/Kreditkarte (Visa, MasterCard oder Maestro)
• PayPal
• Sofortüberweisung
• Rapid Transfer
• Banküberweisung

Schritt 3: Vermögenswert suchen

Libertex unterstützt Tausende von Märkten – sowohl in Form von traditionellen Anlagen als auch von CFD Instrumenten. Sie können auf die Schaltfläche „Entdecken” klicken, um zu sehen, welche Vermögenswerte Ihnen zur Verfügung stehen. Sie können Ihre Suche dann nach Vermögenswerten filtern, z. B. nach Aktien oder Kryptowährungen.

Alternativ können Sie auch direkt zur jeweiligen Marktseite gehen, indem Sie nach dem von Ihnen gewählten Markt suchen. Wie Sie in dem Beispiel oben sehen können, suchen wir dort auf der Bitcoin-Handelsplattform von Libertex nach Bitcoin.

Schritt 4: Schließen Sie Ihren ersten Trade ab

Sobald Sie den von Ihnen gewählten Markt gefunden haben, klicken Sie auf die Schaltfläche „Traden”. Daraufhin erscheint ein Bestellformular wie in der folgenden Abbildung.

Sie müssen nur noch den Betrag eingeben, den Sie investieren möchten, und sicherstellen, dass Sie den Mindestbetrag erreichen. Bei Kryptowährungen sind dies 25 USD und bei Aktien und ETFs 50 USD. Um Ihre kostenlose Investition abzuschließen, klicken Sie auf die Schaltfläche „Trade eröffnen“.

78.31% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.