Die besten Neo Broker im Vergleich 2024: neue Features, Vor- und Nachteile und Risiken

Neo Broker werben damit, das Online-Trading zu extrem günstigen Konditionen oder sogar kostenlos anzubieten. Im Vergleich zu traditionellen Aktienbrokern oder einem Depot bei der Hausbank ist der Wertpapierhandel bei Neo-Brokern tatsächlich wesentlich billiger.

Das kommt insbesondere Kleinanlegern, die relativ kleine Beträge traden wollen und ambitionierten Daytradern zu Gute. Denn während die Gewinne bei den teuren Depots der Hausbanken oft von den Handelsgebühren aufgefressen werden, kann man bei Neo Brokern mitunter sogar ganz ohne Gebühren Wertpapiere kaufen und verkaufen.

Wir haben die wichtigsten Neo Broker in Deutschland unter die Lupe genommen und deren Kosten, Funktionen und Konditionen miteinander verglichen. Hier in unserem aktuellen Neo Broker Vergleich 2024 finden Sie alle empfehlenswerten Anbieter und wichtige Hinweise, welche Ihnen langfristig viel Geld sparen können.

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln.

Was ist ein Neo-Broker?

Als Neo Broker bezeichnet man jene Aktien- und Wertpapier-Broker, welche sich per Web-App direkt am Browser oder auch per mobile App am Smartphone nutzen lassen. Während unter der Bezeichnung anfangs vor allem ganz neue Online-Broker zusammengefasst wurden, gibt es inzwischen auch einige traditionelle Neo Broker, die bereits seit einigen Jahren am Markt etabliert sind.

Alle Neo-Broker haben jedoch gemeinsam, dass sie den Wertpapierhandel durch niedrige Mindestanlagesummen und kostenlose oder kostengünstige Gebührenstrukturen demokratisiert haben. Sie eignen sich insbesondere für die Anlage in besonders beliebte Aktien (z.B. Apple Aktie, Amazon, Tesla etc.), ETF-Indexfonds oder spekulative Kurzzeit-Trades.

Während bis vor wenigen Jahren der Börsenhandel nur von institutionellen Anlegern oder Investoren mit entsprechend großem Kapital betrieben worden ist, haben die Neobroker in Deutschland für alle interessierten Personen einen niederschwelligen Zugang zum Aktienmarkt geschaffen.

Die besten Neo-Broker Deutschlands in der Übersicht

Trade Republic, Smartbroker: Die Liste der empfehlenswerten Neo Broker wird in Deutschland immer länger. Wir haben uns die gängigsten Anbieter angesehen und ein Neo Broker Deutschland Ranking 2024 erstellt.

Da aus unserer Sicht diese Anbieter eher für spekulative Investments und schnelle Profit-Strategien geeignet sind, haben wir bei unserem Ranking jene Anbieter, mit entsprechenden Anlageklassen etwas besser bewertet. Im Grunde sind aber alle diese Anbieter in Ordnung und im Vergleich zu den traditionellen Wertpapierdepots der Banken wirklich billig.

Diese Anbieter haben bei unserem Neo Broker Vergleich die beste Wertung erreicht

Skilling – Stock

Zum Neo-Broker

76% der Privatkunden verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.......

Alvexo – Stocks

Zum Neo-Broker

76.57% der Privatanleger verlieren beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld......

Trade Republic – Stocks

Zum Neo-Broker

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Smartbroker – Stocks

Zum Neo-Broker

...

Bewertung

5

5

4.5

4

App

7/10

9/10

8/10

4/10

Rechnung

Mindesteinzahlung

N/A

N/A

0€

N/A

Hebelwirkung max

1:5

1:5

N/A

N/A

Operative Marge

Yes

Yes

No

No

Anzahl der Aktien

700+

N/A

7500

18.000+

ETFS

N/A

N/A

500

600+

Konto von

€100

$100

0€

0€

Deposit Fees

€0

$0

0€

0€

Trading Fees

Spreads

Spreads oder Provisionen

Feste Gebühren

Feste Gebühren

Preise

Fesseln

N/A

N/A

N/A

4€

CFDS

0.004%

0.025%

N/A

N/A

Feste Provisionen pro Vorgang

N/A

N/A

$1

$4

Preis pro Monat

N/A

N/A

N/A

N/A

Portfolio kopieren

N/A

N/A

N/A

N/A

Kryptowährungen

0.001%

1.09%

N/A

N/A

DAX

0.01%

0.02%

1€

4€

ETFS

0.4%

N/A

1€

4€

CFD-Übernachtpositionen

N/A

N/A

N/A

N/A

Mittel

N/A

N/A

N/A

4€

Robo Advisor

N/A

N/A

N/A

N/A

Sparplan

N/A

N/A

0€

80 Cent

Zahlungsarten

Banküberweisung

Kreditkarte

Giropay

Neteller

Paypal

Sepa-Übertragung

Skrill

Sofort

Welche Vorteile bieten Neo Broker?

Außerdem haben die Neo Broker durch die leichte Bedienbarkeit ihrer hochwertigen Web-Apps den Börsenhandel revolutioniert. Während am Anfang der Börsenhandel im Internet nur von den Neo Brokern online gebührenfrei an Endkunden angeboten wurde, haben inzwischen auch einige traditionelle Banken auf diese Entwicklung reagiert. Deshalb sind die Unterschiede auf den ersten Blick nicht mehr ganz so offensichtlich wie vor einigen Jahren.

Aufgrund solcher Marktplatz- und Ausführungsgebühren ist deren Angebot jedoch erst bei großen Investitionssummen interessant. Personen, die viele kleine Trades durchführen möchten, sind hingegen normalerweise bei einem Neo-Broker besser beraten. Anbieterabhängig gibt es weitere Unterschiede, auf die wir weiter untern genauer eingehen.

Welche Assets können Anleger über Neo-Broker handeln?

Ein Nachteil der Neo Broker ist, dass sie meistens nur die wichtigsten Aktien, Anleihen und Wertpapiere eines Marktes anbieten. Die Neo Broker fokussieren sich also meistens auf die wichtigsten Zugpferde, die auch von den Kleinanlegern nachgefragt werden.

Exotische Wertpapiere und außerbörslich gehandelte Fonds und geschlossene Investmentfonds, REIT- und Immobilienfonds und spezielle Optionsscheine findet man bei den Neo Brokern seltener.

Trotzdem ist das Angebot der von uns empfohlenen Neo Broker sehr beachtlich. Und in den letzten Jahren wurde das Sortiment bei vielen Anbietern nochmals deutlich ausgebaut und erweitert. Gerade mit Blick auf die ebenfalls oft verfügbaren Kryptowährungen sind einige Neo Broker sogar den traditionellen Brokern einen Quantensprung voraus.

Für normale Anleger dürfte das Assetangebot der meisten Neo Broker mehr als ausreichend sein. Es umfasst bei den besten Anbietern die folgenden Anlageklassen:

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln.

Broker vs. Neo-Broker – was sind die Unterschiede?

Neo Broker zeichnen sich durch Ihre niedrigeren Kosten aus. Vieltrader können durch den provisionsfreien Handel mit einem Neo Broker Account sehr viel Geld sparen. Auch für Leute, die vor allem in ETF-Indexfonds investieren, sind die Neo Broker eine gute Alternative.

Ein traditionelles Bankkonto ersetzen sie aber nicht. Und auch die Auswahl an verfügbaren Anlagemöglichkeiten ist begrenzt. Ein weiterer Neo Broker Nachteil ist zudem, dass man im Gegensatz zu einem normalen Broker, keinen Zugang zu geschlossenen Fonds und Immobilienfonds hat.

Außerdem sind insbesondere außerhalb der Börsen-Handelszeiten die Spreads bei manchen Neo Brokern weniger vorteilhaft. Ein guter Tipp ist deshalb, auch bei den Neobrokern nur zu den Börsenöffnungszeiten zu handeln.

Ein kleiner Exkurs in die Geschichte der Neo Broker

Das Vorbild der meisten deutschen Neo-Broker ist der 2013 in Kalifornien an den Start gegangene Neo-Broker Robinhood. Dieser ist jedoch nur in den USA aktiv und nimmt keine Kunden mit Wohnsitz in Deutschland oder anderen europäischen Ländern an.

Trotzdem gilt die Entwicklung, die von Robinhood losgetreten wurde, als bahnbrechend. Nicht nur wurde eine ganze Generation von jungen Anlegern mit der Idee des erfolgreichen Aktien-Investments begeistert, sondern es wurde auch eine wirklich kostengünstige Alternative zu den überteuerten Aktiendepots der Großbanken geschaffen.

Kein Wunder also, dass diese Entwicklung wenig später auch nach Deutschland übergeschwappt ist. Denn auch hier war das Traden aufgrund von hohen Gebühren lange Zeit nur für wenige Leute eine ernsthafte Option. Durch die Schaffung von gebührenfreien Handelsplattformen und Marktplätzen, an denen sich auch Bruchteile von Wertpapieren handeln lassen, wurde der Broker-Markt nachhaltig demokratisiert.

Wie verdienen Neo Broker Geld?

Da viele Leute zu den Neo Brokern strömen und diese immer größere Anlagebeträge verwalten, konnte sich auch das Geschäftsmodell der gebührenfreien Broker positiv unter Beweis stellen. Während viele Branchenkenner am Anfang die neuen Neo Broker skeptisch beäugten, sind vieler dieser Unternehmen inzwischen selbst hochprofitabel. Und das, obwohl die Gewinnmargen der Neo Broker aufgrund der Gebührenfreiheit gegen null tendieren.

Diese Geschäftsmodelle sind aber keine Erfindung der Neo Broker, sondern auch bei jeder normalen Bank vorhanden. Gehen Sie einfach mal zur Hausbank ums Eck und lassen Sie sich “unabhängig” von Ihrem Bankberater beraten. Sie werden sehen, dass dieser vermutlich genau jene Fonds besonders empfiehlt, die entweder von der Bank selbst oder von einem Investmentfonds mit Provisionszahlungen für die Bank ausgegeben werden.

Nicht selten spielen sogar persönliche Boni und Prämien für die vermeintlich unabhängigen Finanzberater eine Rolle. Denn oft werden Bankbeamte für ihre erfolgreichen Verkaufsabschlüsse gehörig honoriert.

Durch den Wechsel zu einem schlanken Neo Broker im Internet kann man sich als Kunde diesen ganzen finanziellen “Überbau” sparen. Denn die Neo Broker haben viel kleinere Fixkosten als die großen Hausbanken.

Als Kunde muss man also nicht die teuren Innenstadtmieten der Filialen und die Gehälter und Provisionen der Bankmitarbeiter zahlen, sondern zahlt nur für genau jene Leistungen, die man wirklich nutzt.

Aus diesem Grund können die modernen Neo Broker auch viel kostengünstiger mit sehr kleinen Gewinnmargen operieren, was sich nicht zuletzt positiv auf die Anleger auswirkt.

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln.

Was ein Neo Broker nicht leisten kann

Bei allen Vorteilen der Neo Broker darf man nicht vergessen, dass diese Anbieter kein vollständiger Ersatz für traditionelle Banken darstellen. So kann ein Neo Broker weder als Girokonto Ersatz noch für tägliche Zahlungen genutzt werden.

Auch die besten Neo Broker Deutschlands sind zudem für die meisten Anleger eher als Zweitdepot geeignet. Denn langfristige Investments, private Sparpläne für die Pensionsvorsorge, Lebensversicherungen und weitere wichtige Versicherungs- und Finanzprodukte lassen sich bei den Neo Brokern nicht einrichten.

Zumindest für das normale Gehaltskonto und Zahlungskarten wie z.B. Kreditkarten und/der Debitkarten braucht man also weiterhin eine normale Bank. Das muss zwar nicht unbedingt eine “altmodische” Hausbank oder Sparkasse mit Filialen sein, aber ein Neo Broker ersetzt weder die traditionellen Leistungen der normalen Hausbanken, noch die Funktionen der modernen internetbasierten Direktbanken.

Als Zweitbroker für potenziell ertragreichere kurzfristige Trades und eine auf das Daytrading basierte Gewinnmaximierungsstrategie ist ein Neobroker also ideal. Als Bankersatz für das bestehende Konto aber nicht. Und auch bei bestehenden langfristigen Wertpapieranlagen und Sparplänen zur Altersvorsorge stellt ein Neo Broker eher eine Ergänzung als einen Ersatz dar.

Gebührenvergleich der top 3 Neo Broker Deutschlands

Das Traden bei den Neobrokern wird zwar oft als gebührenfrei oder sogar kostenlos beworben, doch wenn man genau hinschaut, gibt es normalerweise doch kleine Kosten oder Entgelte, die man entrichten muss.

Die besten Neo Broker in Deutschland haben aber gemeinsam, dass sich die Kosten wirklich fast an einer Hand abzählen lassen und im niedrigen Bereich sind. Trotzdem dürfte die Wahl auf den kostengünstigsten Anbieter auch vom persönlichen Anlegertypus abhängen.

Wer eher an den langfristigen Vermögensaufbau denkt und vor allem an Sparplänen und ETF-Indexfonds interessiert ist, hat andere Prioritäten, als ein aktiver Daytrader, der dutzende oder sogar hunderte Mal am Tag Wertpapiere kauft und verkauft.

Um Ihnen einen besseren Überblick zu verschaffen, haben wir hier die Gebühren und Kosten von 3 Top-Neo-Brokern miteinander verglichen:

Was wir bei unserem Neo-Broker Vergleich gelernt haben

Neo Broker sind längst nicht mehr nur für junge Leute interessant. Auch wenn die junge Generation diesen Anbietern den großen Aufschwung gebracht hat, gibt es inzwischen immer mehr erfahrene Trader, die das kostengünstige Angebot für sich entdecken.

Der Trend geht in Deutschland zum Neo Broker als komplementärer Zweitbroker. Aus unserer Sicht sind diese Anbieter auch wirklich dafür am besten geeignet. Die langfristige Pensionsvorsorge und alt bewährte Sparpläne sollte man zugunsten eines Neo Brokers eher nicht kündigen. Als zusätzliches Investmentvehikel für schnelles Traden zwischendurch sind diese Anbieter aber allemal geeignet.

76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln.

Häufige Fragen rund ums Thema Neo-Broker