Migliori piattaforme DeFi – Guida 2024 al trading DeFi

Con l’articolo di oggi vogliamo parlarti delle migliori piattaforme DeFi, ossia Finanza Decentralizzata, termini che di sicuro avrai sentito spesso in giro ultimamente. Se sei capitato qui ci sono due probabili motivi: o sei un appassionato del mondo crypto, e un investitore, oppure in questi mesi hai sentito spesso parlare di DeFi e Finanza Centralizzata, e ora vuoi approfondire l’argomento. In questa guida ti mostreremo cosa significano i due termini, quali sono le migliori piattaforme per fare trading e tanto altro.

Le migliori piattaforme DeFi del 2024 con crypto DeFi 

In questa lista ti mostreremo quelle che per noi sono le migliori piattaforme di Trading per acquistare e vendere DeFi coin.

1. Tamadoge –  il miglior progetto DeFi del metaverso nel 2024
2. Battle Swap – in assoluto, la migliore piattaforma DeFi per i giochi NFT
3. Defi Swap – una delle migliori piattaforme in cui scambiare DeFi
4. Libertex – piattaforma con Spread minimi e sconti sulle commissioni
5. Crypto.com – la piattaforma di trading con un wallet DeFi integrato
6. Bitstamp – interamente europea, tra le più amate dai trader
7. eToro – La più ricca piattaforma  per le crypto DeFi

1. Tamadoge – il miglior progetto DeFi del metaverso nel 2024

Tamadoge è un token multi-utilità abbinato a una piattaforma di gioco Play-to-Earn (P2E) sulla blockchain. La sua moneta. di Tamadoge, TAMA, si presenta come una DeFi Coin originale deflattiva che funziona da token nativo del Tamaverse e permette ai giocatori di ottenere ricompense.

Essendo un progetto di finanza decentralizzata, tutte le transazioni di Tamadoge sono peer-to-peer e quindi senza intermediari: il vantaggio della DeFi è quindi quello di offrire un’enorme utilità e nello stesso tempo di far guadagnare agli investitori notevoli incentivi.

Nell’ecosistema Tamadoge gli utenti possono coniare pet e animali domestici – che non sono altro che NFT – nutrirli, curarli da quando sono piccoli all’età adulta. A questo punto gli animali virtuali saranno pronti per combattere con altri giocatori e quindi guadagnare ricompense.

Il successo della prevendita di Tamadoge colloca la piattaforma DeFi al primo posto tra le novità del 2024 permettendo agli investitori di acquistare token a prezzi davvero interessanti, utilizzando ETH o USDT.

Allo stato attuale, TAMA ha lanciato la prevendita nel terzo trimestre del 2022 con l’offerta del 50% del limite di fornitura totale. Il 20% della fornitura di monete TAMA è stato infatti riservato a quotazioni su borse centralizzate e decentralizzate, che aiuteranno a rendere l’asset più disponibile a livello globale. Ciò che rimane, il 30% sarà reso disponibile nei prossimi 10 anni e sarà accessibile con operazioni di conio.

Non solo: nella tabella di marcia di Tamadoge è previsto inoltre il rilascio di un’app di realtà aumentata (AR), che conserverà tutti gli aspetti di play-to-earn che già caratterizzano la piattaforma attuale. Per ricevere tutti gli aggiornamenti su Tamadoge, segui il canale Telegram della piattaforma DeFi.

2. Battle Swap - in assoluto, la migliore piattaforma DeFi per i giochi NFT

Al primo posto della classifica DeFi non poteva che esserci Battle Swap di Battle Infinity, il miglior exchange in assoluto dell'ecosistema metaverso nel 2024. Questo innovativo progetto è costituito da unapiattaforma che integra elementi appartenenti alla DeFi con il play to earn (P2E).

In Battle Infinity i giocatori vivono un'esperienza coinvolgente e immersiva nel metaverso, aperti a un mondo di possibilità infinite. Non solo potranno combattere, ma anche interagire con altri utenti, scoprire, guardare e farsi guardare, e molto altro.

In. primo piano, la massima trasparenza e sicurezza: l'ecosistema infatti integra il gioco alla tecnologia della blockchain Binance Smart Chain (BSC), assicurando i dati degli utenti con una delle reti crittografate più a prova di hacking.

Tutto ciò fornisce un'esperienza del tutto decentralizzata, in cui ciascun giocatore ha la proprietà diretta dei token e degli oggetti di gioco e partecipa attivamente ai multigiochi NFT per ottenere ricompense, o Premier League IBAT.

Il token IBAT è la valuta nativa di Battle Infinity. Può essere utilizzato dai giocatori per acquistare giochi, oggetti dei giochi e NFT tramite il "Battle Market". Puoi acquistare IBAT attraverso l'exchange Battle Swap con BNB, ETH o USD.

Battle Swap è il posto migliore per acquistare IBAT nel 2024. Puoi acquistare IBAT oggi e iniziare a prendere parte alla piattaforma Battle Infinity nell'evento di prevendita.

3. Defi Swap - una delle migliori piattaforme in cui scambiare DeFi

Defi Swap è una delle migliori piattaforme in circolazione, costruita sulla Blockchain Binance Smart Chain (BSC), con la possibilità offerta ai propri utenti di investire su oltre 50 token. È importante sapere che Defi Swap è una piattaforma DEX, ovvero “Decentralized Exchange” e propone quindi tutte le caratteristiche della Finanza Decentralizzata, oltre a un processo di registrazione estremamente facile dove non servirà presentare documenti che verifichino la tua identità.

Su questa piattaforma è possibile fare, oltre al Trading, anche il Token Swap, ovvero scambiare un token con un altro utente (da non confondere con vendere e comprare), Staking e Yield Farming, che spiegheremo più approfonditamente in un paragrafo apposito. Inoltre, è possibile guadagnare dagli interessi generati tenendo “bloccati” i propri fondi per un determinato periodo di tempo. A differenza delle Stacking Pool e dello Yield Farming, i fondi sono bloccati fino alla fine del termine prefissato e non della riuscita dello smart contract.

Commissioni di Defi Swap

Cos’è DeFi?

Il termine DeFi è un acronimo di Finanza Decentralizzata (Decentralized Finance) e viene utilizzato per riferirsi a tutte quelle azioni finanziarie che non vengono svolte da istituti centralizzati, come le banche. Questo sistema si basa interamente sulle criptovalute e sulle Blockchain, e punta a offrire una serie di servizi finanziari come ad esempio:

• Trading: scambiare, ovvero comprare e vendere criptovalute;
• Lending: prestare, e dunque ricavare profitti, o ricevere prestiti di criptovalute;
• Staking: utilizzare le proprie Crypto per sbloccare nodi sulla blockchain, traendone un guadagno.

La domanda principale, per molti, è: perché decentralizzata? A differenza della finanza classica, il mondo Crypto non è legato a nessuna banca, stato o governo, ed è interamente gestito dagli utenti, salvo rari casi. La mole di soldi e di investitori che circolano ha attirato l’interesse della finanza e dell’economia classica, che, capite le potenzialità, non vogliono rimanere indietro e sono invece intenzionate a partecipare attivamente.

Basti pensare che, ad oggi, diversi governi del mondo hanno varato leggi per salvaguardare l’economia nazionale da eventuali frodi commesse da evasori fiscali. Anche in Italia si è obbligati a dichiarare le proprie criptovalute e i guadagni ricavati da esse sopra certe cifre. Un altro aspetto interessante è sapere che la maggior parte degli exchange come eToro, Crypto.com, Binance e così via, essendo piattaforme regolamentate dai governi, richiedono ai propri utenti in fase di registrazione documenti tali da poter verificare la loro identità, così da evitare l’evasione fiscale.

Esistono anche piattaforme exchange che non sono sottoposte a regolamentazione e in cui è possibile possedere quante criptovalute si desidera senza essere controllati. Naturalmente, ci sono pro e contro nell’usare queste piattaforme exchange decentralizzate, come l’assenza di tutela legale e, in generale, un ambiente meno sicuro.

Come investire nella finanza Decentralizzata (DeFi)

Ora ti illustreremo in che modo potrai investire nella Finanza Decentralizzata (DeFi) e riuscire ad ottenere profitti cercando di essere chiari e concisi.

Possiamo fare Trading ad esempio, ovvero comprare e vendere Crypto DeFi, dunque prima di tutto dovremo acquistarle. Ci sono diversi modi per farlo ma il più semplice è acquistare ETH, cioè Ethereum, o altre note come DAI o Uni swap tramite un qualsiasi exchange. Ora esistono due tipi di exchange, come accennato prima, quelli centralizzati, come eToro, Crypto.com, Binance, ecc, e quelli decentralizzati come Defi swap, una piattaforma che non è regolamentata da nessuno Stato e che assicura l’anonimato dell’utente. Ricordiamo che avventurarsi nella giungla delle criptovalute comporta dei rischi, ma spingersi in quello degli exchange fondati sulla Finanza Decentralizzata è cosa da chi è pienamente cosciente delle proprie azioni, quindi trader esperti.

Le Migliori Crypto DeFi per Market Cap

Passiamo ora a una lista di quelle che per noi sono criptovalute DeFi degne della tua attenzione.

Uniswap - Una delle piattaforme exchange DeFi più grandi

Uniswap è una delle principali piattaforme exchange di criptovalute ed è stata rilasciata nel mercato nel 2018. È stata costruita su blockchain Ethereum, il che permette di utilizzare il token DeFi ERC-20 come base degli scambi, che vengono fatti attraverso il protocollo ALP, Automated Liquidity Protocol (protocollo di liquidità automatizzato).

Una feature interessante è il fatto che, funzionando tramite software open source, qualsiasi appassionato può accedere al codice sorgente e creare le proprie crypto e i propri token DeFi. Uniswap ha anche creato un proprio token che si chiama come la piattaforma stessa, in crypto UNI, ed è della tipologia governance. Quindi tutti i possessori potranno partecipare attivamente allo sviluppo e alla crescita di questa piattaforma con le loro votazioni. Il valore medio del Token Uniswap è di circa 16€, mentre il valore del Market Cap di Uniswap (UNI), aggiornato a maggio 2024, è di 3717863,971$ 3519330034,95€

Chainlink - Una delle piattaforme DeFi più popolari

È una piattaforma che dalla sua fondazione sta riscontrando un notevole successo, grazie alla crescente espansione del mondo della Finanza Decentralizzata,. Al momento il suo token LINK si aggira intorno ai 16€ e sono disponibili circa 419 milioni, ovvero circa il 43% dell’offerta complessiva.

Gli sviluppatori di Chainlink (LINK) stanno lavorando affinché la piattaforma e il token siano molto più flessibili, così da diventare molto più appetibili per gli investitori. Il valore del Market Cap di Chainlink (LINK), aggiornato a maggio 2024, è di 3256505667$, 3082608264,38€.

DAI - Una delle migliori Stable Coins DeFi

DAI è una Stable Coins che si regge sulla blockchain Ethereum, sviluppata da Maker DAO e Maker Protocol. La sua fama proviene dal fatto che è la prima valuta digitale che si aggancia ad una valuta FIAT, ovvero il Dollaro degli Stati Uniti d’America (USD). Questa caratteristica la rende una delle più appetibili sul mercato dato che, a differenza delle altre monete o criptovalute, ha un valore molto più stabile.

Pensiamo a Bitcoin, ad esempio, il cui valore cambia radicalmente anche in sole 24 ore. Dunque, i possessori di DAI sono molto più tranquilli sapendo che il valore del loro investimento non subirà in maniera aggressiva la volatilità del mercato. Il Market Cap di DAI (DAI), aggiornato a maggio 2024, è di 6507715163$, 6160203173,30€.

Compound - Un Token DeFi notevole per gli interessi

Compound è prima di tutto una piattaforma exchange che permette ai propri utenti di guadagnare utilizzando la strategia dei pool di liquidità, che vedremo approfonditamente più avanti. Anche Compound ha sviluppato un proprio token di tipo governance, COMP, , il che dà ai possessori la possibilità di prendere decisioni sullo sviluppo della piattaforma o dello stesso. Il Market Cap di Compound (COMP), aggiornato a maggio 2024, è di 475138348$, 449765960,22€.

0x - Exchange DeFi su base Ethereum

Infine parliamo di 0x, una piattaforma DeFi costruita su Ethereum che permette gli scambi Peer to Peer, una tipologia di scambio che si basa sul dare i propri token ad un’altra persona senza passare attraverso intermediari. Ricordiamo che lo scambio Peer to Peer, o P2P, è molto rischioso perché non prevede la presenza di un garante. La piattaforma, come visto anche per altre, si basa su un software open source e ha rilasciato un proprio token, ZRX. Il Market Cap di 0x (ZRX), aggiornato a maggio 2024, è di 362265686$, 342920698,37€.

Rischi legati al Trading di Crypto DeFi

Non possiamo non dedicare un completo paragrafo all’argomento rischi, o meglio, rischio: quello di perdere tutto. Come? Facciamo un passo indietro. Quando parliamo di Finanza Decentralizzata ci riferiamo a un sistema economico che nasce, si sviluppa e cresce in completa autonomia e nessun controllo da parte di istituti capaci di dare all’investitore alcuna garanzia. Mentre una banca, solitamente, mette a disposizione un’assicurazione o degli strumenti per verificare la transazione o chi partecipa ad essa, quando scambi crypto su piattaforme decentralizzate non potrai ricevere alcuna garanzia o aiuto da quest’ultime, ergo sarai molto più esposto a truffe e furti.

Per questo molti exchange, come eToro, Binance, Crypto.com e altri, sono diventati centralizzati e hanno aumentato il loro bacino di utenti proprio grazie alle assicurazioni sugli investimenti, polizze assicurative firmate con compagnie importantissime come i Lloyd’s di Londra, e alle misure di sicurezza per proteggere i fondi e le transazioni come attestano le licenze ASIC, CySEC e AFA o l’utilizzo del sistema cold storage, cioè conservare le criptovalute su server offline inattaccabili. Tutto questo, logicamente, non è possibile quando si utilizzano piattaforme che non possono darci alcuna garanzia e dove la responsabilità sarà del tutto tua.

Al di là del rischio di truffe e pirateria informatica, un altro pericolo in cui puoi incorrere è quello di investire su aziende che possono dichiarare fallimento dall’oggi al domani. Sulle piattaforme DeFi puoi trovare tantissime startup, quindi ti consigliamo di investire con giudizio perché molte di queste piccole aziende chiudono i battenti in pochissimo tempo e ti ritroverai senza un soldo e senza la possibilità di recuperare il tuo investimento.

HODL, una strategia per il trading DeFi

Se sei interessato a ricavare profitti dalle tue criptovalute DeFi ti sarai già fatto un'idea di come investire i tuoi soldi, dato che abbiamo già parlato di Lending, Staking e Yield Farming. Hai mai sentito parlare della tecnica “Hodl” o “Hodling”? Sai chi sono gli “Hodler”?

Facciamo un passo indietro: siamo nel 2013 e Bitcoin registra un notevole calo, su di un forum degli utenti stanno discutendo di questo. Naturalmente le opinioni sono disparate e c’è un certo numero di persone che, in preda alla paura di vedere i loro soldi in fumo, corre a vendere i propri Bitcoin e suggerisce di fare lo stesso agli altri. Uno di questi, il cui nickname era Game Kyuubi, esordisce all’improvviso con un messaggio in cui invitava gli altri a fare “Hodling”, o meglio “Hold Bitcoin”, ovvero non vendere ma aspettare.

Naturalmente, su internet la cosa si è trasformata in un vero e proprio meme, usato anche in contesti diversi da quello economico finanziario. HODL è l’abbreviazione di “Hold On for Dear Life!”, che in italiano possiamo tradurre con “Stringi i denti”. Quindi fare Hold o Hodling significa, in buona sostanza, non vendere le criptovalute anche se queste stanno attraversando dei momenti di calo e gli Hodler sono coloro che seguono questa particolare strategia.

Hodling per il trading DeFi

Gli investitori che non vogliono scambiare le loro crypto, anche in fase calante, le tengono in giacenza in portafogli digitali, o eWallet, e aspettano che il prezzo risalga e torni ad essere proficuo. Così facendo, non svendono e guadagnano dagli interessi generati dal tenere ferme le loro monete. Naturalmente è una strategia applicabile quando sai di avere nel portafoglio una criptovaluta che ti può portare un notevole guadagno, come Bitcoin, che verso la fine del 2021 registrava un valore di circa 54.000 dollari (circa 50000€) e che nel mese di maggio 2024 si aggira attorno ai 30.000 dollari (circa 28.000€).

In molti possono pensare che fare Hodling sia molto facile, ma bisogna considerare le pressioni psicologiche che circondano gli investitori. Le due patologie psicologiche più diffuse sono la FOMO (Fear of Missing Out), cioè la paura di essere tagliati fuori, e la FUD (Fear, Uncertainty and Doubt), ovvero “paura, incertezza e dubbio". Per quanto riguarda la prima ci si riferisce alla paura di perdere l’investimento, con casi riconosciuti durante la grande crisi di Bitcoin del 2017, mentre per la seconda ci riferiamo al timore di farsi influenzare da voci di mercato false, che potrebbero portare l’investitore alla rovina.

Comprare e vendere i Token di governance

I Token di governance sono l’essenza della Finanza Decentralizzata, perchè sono delle valute digitali che permettono ai possessori di partecipare attivamente alla vita della blockchain a cui appartengono, come le azioni di un’azienda (soecifichiamo che non vanno legalmente definiti tali). Chi possiede Token di governance può prendere parte, ad esempio, a votazioni riguardanti il progetto che li ha creati e gli sviluppatori terranno in considerazione le scelte prese dalla community e modificheranno la blockchain di conseguenza. Per ottenere guadagni dalle criptovalute DeFi possiamo essenzialmente attuare diverse strategie, che elencheremo in dettaglio.

DeFi Degen

Degen è l’abbreviazione del termine inglese “Degenerate”, ossia degenerato, ed è un termine nato sulla famosa piattaforma social Twitter per indicare i possessori di crypto DeFi che, in preda alla FOMO, comprano e vendono le loro monete in continuazione.

Trading DeFi basato su regole

Questa tipologia d’investimento è l’esatto opposto della “Degen”, perché consiste nel fare trading impostando una strategia. Potremmo decidere quando comprare e quando vendere prima di iniziare a investire o, grossomodo, farci una previsione, così da non ricevere brutte sorprese.

Trading Defi sul Momentum

In questo caso parliamo di un misto tra le prime due, infatti molti investitori iniziano con un approccio basato su regole, ma quando il prezzo cala, e questo per loro giustifica la vendita, entrano in modalità degen e vendono.

Interessi sui prestiti DeFi

Parliamo ora di AMM, ovvero gli Automated Market Maker, un sistema completamente automatizzato che, senza autorizzazione, scambia risorse attraverso un pool di liquidità ricavando guadagni. Grosso modo gli AMM funzionano così:

• Gli utenti prenderanno i fondi per prestarli o scambiarli direttamente dal pool;
• Gli investitori (LP) guadagneranno dalle commissioni che riceveranno in cambio del servizio svolto, cioè aver depositato fondi nel pool.

Vantaggi dello Yield Farming

Un’altra strategia possibile si chiama Yield Farming e consiste nel prestare a terzi le criptovalute tramite smart contract, facendosi pagare il servizio. Questa tecnica è anche chiamata Liquidity Mining e chi la pratica Liquidity Provider, e assomiglia a una versione più complicata dello Staking tradizionale: gli utenti mettono a disposizione i loro token, obbligatoriamente ERC-20 che si appoggia su blockchain Ethereum, per raggiungere l’obiettivo dello smart contract e ricevere ricompense per il servizio ottenuto nello stesso token.

Fare trading DeFi è legale?

Più che di legalità si dovrebbe parlare di regolamentazione. Abbiamo già accennato a questo argomento quindi saprai che non c’è niente di illegale nel comprare, vendere o detenere criptovalute, come puoi anche tranquillamente comprare valute FIAT, come Euro, Dollari o Sterline. Il problema sorge nel momento in cui si passa dal mondo virtuale a quello reale, questo perché essendo una Crypto una vera e propria valuta, quindi con un valore, andrebbe dichiarata.

Ecco perché abbiamo appunto parlato di exchange regolamentati che chiedono agli utenti una precisa documentazione atta a rintracciare il singolo utente e, nei casi che lo richiedino, perseguirlo ai fini di legge. Abbiamo anche parlato di exchange non centralizzati, dove gli utenti sono anonimi e impossibili da rintracciare, ma in questo caso stiamo parlando di una zona grigia, difficile da regolamentare e su cui non è facile offrire un quadro completo. È bene che l'investitore sia cosciente dei rischi che corre, da quelli legali o semplicemente legati alla pirateria informatica passando per la volatilità di mercato, e che si aggiorni in continuazione per non subire ripercussioni sulla propria persona e sul proprio investimento.

Creare un account per fare trading DeFi - Guida completa eToro

Ti mostreremo adesso una rapida guida alla creazione di un account sulla piattaforma exchange eToro, per fare Trading di Crypto DeFi. Tra i passaggi sarà richiesto l’invio di documenti che certifichino la tua identità, cosa che non viene invece richiesta dalle piattaforme exchange di Finanza Decentralizzata, quindi non regolamentati.

Step 1 - Crea un account

Per iniziare a fare trading di Crypto DeFi su eToro basta accedere al sito internet e cliccare su “Iscriviti”.

Step 2 - Compila il form

Ora compila il form online con le tue credenziali d’accesso, come nome utente, email e Password, e i tuoi dati personali, come cognome e lome, dove sei nato, la via in cui risiedi, ecc.

Step 3 - Carica i documenti

Per completare la fase di registrazione ti sarà richiesto di inviare documenti che attestino la tua identità come la tua carta d’identità, la patente o il passaporto, in formato odt, jpeg o pdf.

Step 4 - Fare un deposito:

Una volta completata la fase di registrazione avrai la possibilità di caricare il tuo account tramite il metodo di pagamento che preferisci (bonifico bancario, carta di credito o portafoglio digitale) con l’importo necessario (minimo 48€ circa) ad acquistare le criptovalute DeFi che ti interessano.

Step 5 - Fare trading

Adesso hai tutto quello che ti serve per iniziare a fare trading. Inizia acquistando crypto dalla sezione mercati, cliccando su “acquista” dopo aver selezionato la moneta DeFi che preferisci e la quantità. Dopodiché sarai in possesso di criptovalute DeFi da vendere o scambiare appena i valori di mercato ti permetteranno di guadagnare un notevole profitto.

Il {etoroCFDrisk} % dei conti degli investitori retail perde denaro negoziando CFD con questo fornitore. È necessario sapere come funzionano i CFD e se ci si può permettere di perdere i propri soldi.

Conclusioni

Siamo giunti alla conclusione di questo articolo sulla Finanza Decentralizzata sperando di essere riusciti a fugare i tuoi dubbi in merito. Per quanto ci riguarda, pensiamo che questo settore della finanza sia tanto nuovo quanto ricco di grandi potenzialità, dunque se ben capito può portare grandi margini di guadagno agli investitori. Di certo, chi vuole avvicinarsi a questo mondo può iniziare investendo prima di tutto su criptovalute DeFi come Ethereum (ETH), magari su eToro, una piattaforma sicura, affidabile e intuitiva.

Tamadoge - la più rivoluzionaria e promettente piattaforma DeFi

Battle Swap - la migliore piattaforma in assoluto dell'ecosistema metaverso

Domande frequenti