Investire in azioni – Guida facile per principianti

Se ti stai chiedendo quale sia la migliore forma di investimento nel trading oggi, la risposta è investire in azioni. Le azioni infatti attraggono investitori sia per un trading a lungo termine sia per quello quotidiano. Bisogna però prestare accortezza in quanto molti investitori non hanno un’adeguata preparazione e rischiano gravi perdite non conoscendo approfonditamente benefici ed insidie del mercato finanziario.

Ecco che quindi una guida come quella che ti andiamo a illustrare risulta indispensabile per affrontare il mercato azionario anche alla luce delle forti commissioni che potresti trovarti a pagare e che potresti, invece, evitare.

74% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro.

Investire in azioni: panoramica delle migliori piattaforme

Come investire in azioni nel 2024? Tra le numerose proposte online, qual è il migliore broker a cui affidarsi e che caratteristiche deve avere? Quali costi di servizio bisogna considerare, che tipologia di asset bisogna cercare?

Abbiamo chiesto ai nostri esperti finanziari che hanno selezionato per te alcune delle migliori piattaforme di trading per il mercato azionario. Qui sotto puoi visualizzare un comodo tool, con tutti i dati di interesse della piattaforma selezionata, mentre nei paragrafi successivi trovi alcune recensioni con caratteristiche, servizi, pro e contro del broker esaminato.

1. XTB – Il migliore broker per investire in azioni in Italia

XTB fondato nel 2002 e quotato alla Borsa di Varsavia. In Europa è regolamentato dall’organo di vigilanza CySEC – Cyprus Securities and Exchange Commission.

La piattaforma si distingue per un’ampia gamma di asset, con l’accesso a migliaia di mercati mondiali, i costi di trading contenuti e gli spread davvero bassi, con 0% commissioni su azioni ed ETF per volumi fino a €100.000

Gli utenti con XTB hanno a disposizione una vasta gamma di asset, tra cui forex, indici, azioni reali e frazionate, CFD, ETF, le migliori criptovalute e materie prime. A garanzia della sicurezza degli utenti, XTB garantisce la protezione dal saldo negativo, mentre ulteriori punti di forza sono le risorse formative, il customer care in lingua italiana, l’evoluta piattaforma xStation 5 e gli spread costantemente più bassi del settore

XTB offre una vasta gamma di opzioni per il trading azionario, con più di 3.000 azioni da 16 delle maggiori borse del mondo.

Con XTB, i clienti possono esplorare un’ampia varietà di azioni, tra società big tra cui Tesla, Netflix, Amazon, CD Project e un’accurata selezione di mercati europei. Per quanto riguarda il mercato italiano, XTB mette a disposizione 46 azioni della Borsa di Milano, offrendo così agli investitori un’ampia scelta per costruire il proprio portafoglio azionario.

Con XTB è possibile investire in azioni reali  a 0 commissioni per volumi mensili fino a 100.000 euro, caratteristica questa che rende XTB abbastanza unico nel suo settore e davvero competitivo.

Con XTB puoi investire sulle azioni frazionate

Non ti sarà neppure richiesto un investimento oneroso dal momento che in XTB è possibile investire in azioni frazionate a partire da soli 10 Euro e con zero commissioni.

Investendo in piccole porzioni di azioni, potrai avere maggiore flessibilità e controllo sui tuoi investimenti, personalizzando più facilmente il tuo portafoglio di investimento. Non solo, investendo in azioni frazionate, gli investitori ricevono una quota proporzionale dei benefici economici, come i dividendi.

XTB, pro e contro

In questa sezione vediamo da vicino i punti di forza e di debolezza del broker XTB.

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2.  AvaTrade - Costi accessibili e opzioni interessanti per investire in azioni

Fondato nel 2006, AvaTrade è un broker forex e CFD che opera a livello globale con sede a Dublino. AvaTrade è un broker di trading online che offre ai propri clienti l’accesso a oltre 1.250 strumenti finanziari, tra cui il mercato Forex, opzioni FX, Cfd su azioni, indici, materie prime e criptovalute. La società è stata fondata nel 2006 e ha sede a Dublino, in Irlanda.

AvaTrade è diventato negli anni uno dei principali broker di trading online, con oltre 400.000 clienti in tutto il mondo e volumi di trading di oltre $60 miliardi al mese. AvaTrade ha anche uffici in altre parti del mondo, tra cui Parigi, Milano, Tokyo e Sydney, offrendo un servizio clienti rapido e disponibile 24 ore su 24. con oltre 200.000 utenti registrati e un volume di trading mensile di circa 60 miliardi di dollari.

La piattaforma mette a disposizione degli utenti un'ampia scelta di strumenti di trading, tra cui forex, opzioni FX e CFD per azioni, obbligazioni, ETF, materie prime e indici. La piattaforma è anche un exchange di criptovalute, e sempre tramite CFD supporta alcune delle criptovalute più popolari tra cui Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Ripple (XRP) e Dash (DASH).

Con AvaTrade, puoi accedere alle piattaforme MetaTrader 4 e MetaTrader 5 su sistemi Windows e iOS, oltre a disporre di una versione desktop e di un'app per il trading mobile compatibile con dispositivi Apple e Android.

Per quanto riguarda le commissioni, AvaTrade offre commissioni competitive legate alla conversione valutaria. Inoltre, depositi e prelievi (al netto delle commissioni bancarie) sono gratuiti. Il broker presenta spread altamente competitivi, che vanno da 1,8 pips per spread variabili a 8 pips per spread fissi sulle coppie forex.

AvaTrade offre anche un'ampia selezione di risorse educative, tra cui articoli approfonditi, guide e tutorial. Il servizio clienti è ben organizzato e il team parla italiano, garantendo un supporto sempre disponibile.

Con AvaTrade puoi investire in azioni delle maggiori aziende quotate al NYSE, al NASDAQ, alla Borsa di Londra e in altre borse mondiali senza le spese e commissioni associate all'acquisto di azioni reali con CFD azionari.

Con i CFD puoi approfittare anche dei minimi movimenti di mercato, e fare stock trading sia su mercati in rialzo che sui mercati in calo, utilizzando una leva fino a 5:1. Fai attenzione però che la leva è un'arma a doppio taglio: a fronte di una ricompensa maggiore, c’è anche una maggiore perdita in caso di ribasso. Usa sempre la massima prudenza con strumenti finanziari ad alto rischio.

AvaTrade, pro e contro

Ti presentiamo ora alcuni vantaggi e svantaggi della piattaforma di trading AvaTrade.

Il tuo capitale è a rischio

3. eToro - Una delle migliori piattaforme per investire in azioni

eToro è in prima posizione nella nostra graduatoria dei migliori broker azionari a livello internazionale, che consideriamo la migliore in assoluto. Più di 20 milioni di trader usano la piattaforma in più di 140 paesi.

Con eToro hai accesso a più di 2.400 mercati globali, e non devi pagare una commissione quando acquisti azioni. Non c'è nessun costo aggiuntivo nemmeno per le 10 migliori azioni da comprare in questo momento.

eToro consente anche di accedere a 250 diversi tipi di ETF e 16 criptovalute, mentre per chi vuole operare sulle materie prime, la piattaforma supporta il trading di oro, argento, greggio e gas naturale. eToro offre poi una vasta gamma di strumenti per fare trading sul forex.

L'aspetto però più importante della piattaforma è che permette di operare su tutti i tipi di mercati finanziari senza applicare alcuna commissione, e non prevede inoltre costi o tariffe ricorrenti. Insomma, possiamo affermare che eToro sia la migliore piattaforma di trading per gli investitori che preferiscono fare investimenti moderati.

Nella piattaforma è presente inoltre la funzionalità di Copy Trading, che consente di individuare un trader esperto di riferimento e copiare tutte le sue operazioni di trading. Un esempio: se il trader di riferimento alloca il 3% del suo portafoglio su azioni Apple e il 2% su azioni IBM, l'utente potrà fare altrettanto sul suo portafoglio.

Su eToro puoi trovare una vasta gamma di azioni americane ed europee: più di 3.000 azioni provenienti da 17 diverse borse. Uno dei vantaggi della piattaforma è che investendo sarai l'effettivo possessore dell'asset, e potrai quindi ricevere i dividendi della società. Potrai inoltre operare su azioni frazionarie con importi ridotti e diversificando quindi il tuo portafoglio.

Il vantaggio, partire con molto meno capitale iniziale da dedicare alle "azioni reali" e senza il rischio legato ad altri strumenti di investimento complessi.

eToro, pro e contro

Ti presentiamo ora alcuni vantaggi e svantaggi della piattaforma eToro:

Il {etoroCFDrisk} % dei conti degli investitori retail perde denaro negoziando CFD con questo fornitore. È necessario sapere come funzionano i CFD e se ci si può permettere di perdere i propri soldi.

4. Skilling - Il posto giusto per investire in azioni

Fondata nel 2016 da un gruppo di investitori svedesi, Skilling è un broker che opera a livello internazionale con riconoscimento globale con servizi di intermediazione su oltre 1100 strumenti di trading diversi. In Europa è regolata dall'organo di controllo CySEC, ha sede legale nelle Nicosia, Cyprus e sedi operative a Cipro e Malta.

Gli utenti su Skilling possono fare trading di CFD su azioni, forex, commodities, indici di borsa e criptovalute. Skilling permette anche di fare trading su materie prime soft, come grano, caffè e zucchero.

Con Skilling gli investitori hanno l'opportunità di diversificare i loro investimenti contando inoltre su una politica sulle commissioni competitiva rispetto ai principali player del mercato.

La piattaforma offre inoltre due diverse versioni della sua piattaforma di trading: una per il trading rapido e l’analisi e una per l’analisi avanzata e trading algoritmico. A questo va aggiunta la piattaforma MT4 per il trading forex. È inoltre disponibile un’app di trading che puoi usare ovunque con lo smartphone.

Skilling differisce dai suoi concorrenti perché offre una varietà di CFD sia per il trading di azioni che per il trading sul forex e, tramite i CFD, il broker offre trading limitati per materie prime e criptovalute.

Su Skilling fai trading di Azioni CFD e puoi speculare sui movimenti di prezzo di oltre 700 azioni globali, senza dover possedere l'asset stesso. Per i CFD di azioni la piattaforma ti offre spread ridotti, nessuna commissione e una struttura di prezzi trasparente.

Skilling, pro e contro

Nelle due colonne sottostanti abbiamo elencato i punti di forza e di debolezza su Skilling.

Il 76% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore.

5. Pepperstone - Spread tra i più bassi sul mercato per investire in azioni

Il broker australiano Pepperstone, fondato nel 2010, nel corso degli scorsi anni ha visto una diffusione globale, con clienti in oltre 150 paesi del mondo Essenzialmente, è una piattaforma di Forex e CFD online, che offre ai trader di tutto il mondo una tecnologia all'avanguardia per il trading sui principali mercati. Oltre a FX e CFD, il broker offre una vasta selezione di strumenti di trading, tra i quali criptovalute, indici, materie prime e azioni.

La piattaforma supporta inoltre il copy trading e il social trading, oltre a offrire un'ampia gamma di tecniche di trading, tra cui lo scalping e il trading algoritmico.

Forse l'aspetto più distintivo della piattaforma è l'ampia varietà di profili di conto offerti, studiati in base alle diverse esigenze degli utenti, e che di fatto equilibra la minore offerta di strumenti di trading rispetto ad altri broker internazionali. Oltre al conto demo, gratuito per 30 giorni ed estensibile sui bisogni degli utenti della piattaforma, i profili più appetibili per i trader retail sono il conto Standard e il conto Razor.

Pepperstone è al top anche nella regolamentazione, in quanto è controllato da numerosi organi di controllo, tra cui CySEC, FCA, ASIC, e in Italia è regolato dalla CONSOB.

Con Pepperstone puoi fare trading online su importanti CFD di 60 titoli di prima qualità come Facebook, Boeing, IBM, Apple, Alphabet, Tesla e Alibaba, con spread bassi, esecuzione rapida e nessuna commissione sui dati sui CFD di azioni, con leva 5:1.

Oltre a ottenere esposizione su una grande varietà di azioni, con Pepperstone puoi approfittare dei vantaggi della stagione dei resoconti all'orario di trading aftermarket della piattaforma e alle sue commissioni a partire da USD $0,02 per titolo.

I CFD di azioni sono un ottimo modo di coprire altre posizioni e, grazie alla leva, richiedono di investire meno capitale. I CFD di azioni sono inoltre il modo più facile per andare short sulla vendita di azioni, che, combinato con il trading con leva, ti offre opportunità di trading sui prezzi in discesa dei titoli.

Pepperstone, pro e contro

Abbiamo individuato alcuni punti di forza e di debolezza della piattaforma. Qui sotto trovi i principali

Il tuo capitale è a rischio

Come investire in azioni nel 2024?

Numerose sono le piattaforme di trading a disposizione per investire online, e una piattaforma di livello eccellente per imparare ad investire in azioni risulta fondamentale. XTB è sicuramente la migliore di queste piattaforme e di seguito ti spiegheremo dettagliatamente come investire utilizzando questa piattaforma.

Impara le basi dell'acquisto di azioni in Italia

Passiamo adesso a vedere quali sono i concetti chiave quando si vuole investire in azioni.

1. Facilità di investimento

È sufficiente un conto di brokeraggio azionario online ed oggi si può investire in molte migliaia di azioni a livello mondiale sul mercato odierno, semplicemente premendo un bottone.

2. Commissioni

Le commissioni e le spese non sono mai state così basse con centinaia di agenti di cambio che competono per il tuo business.  È addirittura possibile effettuare investimenti in azioni senza sostenere alcuna spesa di commissione sulle piattaforme di trading di titoli azionari.

3. Funzionamento delle azioni

Sarebbe molto importante imparare il funzionamento delle azioni, gli investimenti, le regole e i benefici fiscali di cui si può usufruire, insieme a comprendere nozioni su come investire in azioni. Le migliori possibilità di evitare errori costosi si hanno se si acquisisce familiarità con i fondamenti. Una volta che hai comprato delle azioni di una società, questa deve inviarti un certificato di azioni entro due mesi.

Investire in azioni: cosa sono i titoli azionari

L'atto di diventare pubblico implica che una società sia quotata in borsa. Così facendo, gli investitori comuni possono acquistare "azioni" della società. Si è proprietari di un'azione della società in cui si investe in proporzione al quantitativo di azioni possedute.

Le azioni sono le singole parti unitarie in cui è suddiviso il capitale di una società per azioni. Il titolare di un'azione, dunque, è proprietario di un "piccolo pezzo" della società, con tutti i diritti e gli oneri. È necessario iscriversi ad una piattaforma di Trading di azioni per poter acquistare azioni.

Vendita di azioni

Le azioni si possono vendere in ogni istante nelle normali ore di mercato. In funzione del numero di azioni che detieni e del prezzo attuale delle azioni della società, potrai ricevere il rimborso. I dividendi sono tra gli aspetti più importanti di questo, così come la capacità di votare alle assemblee generali annuali (AGM). Ed è proprio qui che questa guida potrà esserti molto utile  nella scelta di quali azioni acquistare e quando.

Quanti soldi puoi guadagnare investendo in azioni

Ovviamente la scelta delle azioni su cui puntare è fondamentale, perché in base a questa ed al comportamento ed all’andamento delle azioni acquistate, il guadagno potrà crescere o ridursi. Molto importante è capire che questo non è un gioco semplice ed è assolutamente necessario prendere pratica e sviluppare le proprie abilità al fine di evitare decisioni sbagliate.

Come fare soldi con le azioni

1. Guadagni di capitale. È conosciuto come "guadagno di capitale" se il valore delle tue azioni è più alto del prezzo di acquisto originale.
2. Dividendi. I dividendi rappresentano un ulteriore metodo per guadagnare un reddito dalle azioni. I Dividendi sono un sistema per le grandi aziende per condividere i profitti con gli azionisti.
3. Crescita composta. Gli investitori preferiscono reinvestire i guadagni di un'attività per produrre un reddito maggiore con il passare del tempo, invece di incassare le plusvalenze o aspettare i dividendi. Questo è chiamato compounding. Si può raggiungere un effetto compounding trattenendo un'azione per lungo periodo e reinvestendo costantemente le plusvalenze.

Cosa considerare prima di investire in azioni in una società

Di seguito ci sono alcuni consigli utili sulle azioni che ti permetteranno di mitigare il tuo rischio quando imparerai a investire in azioni per la prima volta.

I migliori titoli in cui investire

È possibile acquistare facilmente un'azione, ma è difficilissimo comprare l'azione giusta in assenza di una strategia consolidata nel tempo.

Quindi come puoi comprare i migliori titoli in questo momento o aggiungerli alla tua agenda? I migliori candidati sono General Motors (GM), Deere (DE), Hilton Worldwide (HLT), STMicroelectronics (STM) e Cheniere Energy (LNG).

Come costruire un buon portafoglio di investimento

In che modo costruire un buon portafoglio di investimenti azionari:

1. Decidere quanto aiuto si vuole

Senza costruire un portafoglio da zero, puoi gestire i tuoi soldi e investire.

Puoi costruire il tuo portafoglio e tracciare un piano finanziario completo con un servizio di pianificazione finanziaria online o con un consulente finanziario.

2. Seleziona un conto che ti aiuti a raggiungere i tuoi obiettivi

Esistono diversi tipi di conti di investimento. Gli IRA sono destinati ad essere utilizzati per la pensione e offrono vantaggi fiscali quando si investe. I conti di intermediazione regolari sono migliori per obiettivi non pensionistici, come un acconto per una casa.

3. Determinare la migliore asset allocation per voi

La vostra asset allocation è il modo in cui dividete il vostro portafoglio tra diversi tipi di attività in base alla vostra tolleranza al rischio.

Rischi

1. Rischio societario

La minaccia più diffusa per gli investitori che acquistano azioni individuali è un rischio specifico della società. Il valore di mercato di una società può essere danneggiato da scarse prestazioni operative.

2. Volatilità e rischio di mercato

Le azioni di un'azienda possono comunque essere volatili e soggette al rischio di mercato indipendentemente dalla loro performance.

3. Costo di opportunità

Esiste il rischio di perdere qualcosa. Il costo opportunità si riferisce al guadagno che avresti potuto ottenere scegliendo un investimento diverso.

4. Rischio di liquidità

Il rischio di liquidità riceve poca attenzione, ma è importante e intuitivo. Un'attività liquida è facile da scambiare con un'altra. Il contante è considerato l'asset più liquido.

Tasse e normative relative alle azioni in Italia

Tutta l’attività finanziaria è soggetta ad una tassazione. In Italia sono tantissimi gli investitori che ogni anno scelgono di investire in azioni. Tale guadagno viene a sua volta definito come differenza tra il prezzo di vendita e il prezzo di carico, vale a dire il valore di acquisto comprensivo delle commissioni. Da notare anche che  il 26% è l’imposizione fiscale applicabile.

Domande frequenti sugli investimenti in azioni