2021年度最佳线上交易平台排行榜

交易平台 是沟通您与所选择的金融市场之间必不可少的桥梁。因此,无论您感兴趣的对象是股票、外汇、大宗商品还是加密货币,您都需要一个能满足各项需求的免费交易平台

TradingPlatforms.com 各位同仁致力为您带来 2021 年度最为实用的交易网站,且会在今后更新更多内容。其中有一些交易平台具备最低廉的费率与佣金、有的提供种类最为齐备的资产类别,当然,还有一些拥有最为权威的监管地位。

敬请继续参阅本文,以了解哪些交易平台能从中脱颖而出!

2021年度最佳线上交易平台排行榜

接下来,我们将马上为您列出 2021年最值得关注的交易平台排行榜。阅读下文,即可了解我们针对每个交易平台提供商所做出的完整评测!

  1. eToro 整体最佳交易平台
  2. Capital.com 具备多种账户类型的最佳交易平台
  3. Libertex  提供零点差的差价合约交易投资平台

回顾最佳交易平台

当前活跃于在线交易领域的提供商已达数百家,根据您的个人需求,选出合适且免费的交易平台绝非易事。

具体来说,这样的平台不仅需要拥有良好的声誉,能支持您在所选的金融市场开展交易,还需要具备有竞争力的资费方案和一流的客户支持服务。您还需要围绕交易工具与功能、教育资源和价格走势图所具指标等关键因素加以考量。

为了帮助您向正确的方向迈进,我们将在接下来的内容中,向您呈现  2021 年度最佳交易平台排行榜。

1. eToro – 2021年度整体最佳交易平台

eToro Logo

在研究了数百家在线提供商后,我们得出结论,eToro 2021 年最值得关注的交易平台。首先,如果您刚刚涉足在线交易领域,那么这家经纪商会是完美之选。这是因为这家平台不仅操作简单,还支持小额投资。

例如,平台的最低存款限额仅为 200 美元,单笔交易则为 25 美元起。就可交易资产而言,eToro 支持多种资产类别。涵盖 17 个不同市场中的 2400 只股票。比方说,您可以购买美国、加拿大、英国、香港等多家企业的股票,欧洲交易所也不例外。

eToro 还允许客户访问 250 多种 ETF 16 项加密货币。如果您想交易的是大宗商品,该平台从黄金、白银到石油和天然气,可谓是一应俱全。当然,eToro 还具备庞大的外汇交易系统以供客户使用。最重要的是,客户可以在 eToro 任何一个金融市场上,免佣金开展交易。您也无需额外支付其他费用,所以对于那些寻求低成本提供商的人来说,eToro 是一家理想的交易平台

eToro 之所以能杀入榜单,成为最适合新手的交易平台头名,一大原因就是它提供了被动型投资工具。例如,采用其 CopyPortfolio 功能,您即可从专业管理的投资策略中有所收获。这意味着 eToro 团队能代表您来买卖资产。

其中许多策略可供客户选择,比如关注科技股、加密货币,甚至是可再生能源。您还能启用 eToro 复制交易工具。从中选择一个表现上佳的交易老手,然后复制他们正在操盘的交易项。

具体来说,如果交易者将投资组合中的 3% 分配给了苹果公司的股票,2% 给了 IBM,那么,您的投资组合也会按此比例分配。谈及平台基础问题,eToro 允许客户使用借记卡、信用卡、银行电汇或类似 Paypal Skrill 的电子钱包等多个途径来存入资金。该交易平台 FCA(英国)、CySEC(塞浦路斯)和 ASIC(澳大利亚)共同监管,这也表明 eToro 对于客户资金安全极为看重。对于那些身处美国的客户,eToro 则是受美国金融业监管局(FINRA)监管。

利:

  • 用户友好且易上手的交易平台
  • 购买股票无需支付任何佣金或股票交易手续费
  • 17 个国际市场中上市的 2400 多只股票和逾 250 ETF
  • 交易加密货币、大宗商品和外汇
  • 使用借记卡/信用卡、电子钱包或银行账户进行资金存入
  • 允许复制其他用户交易项
  • FCACySEC ASIC 监管,并在 FINRA 挂牌注册

弊:

  • 不适合喜欢开展技术分析的高级交易者

您的资金存在亏损风险。

2. Capital.com – 具备多种账户类型的最佳交易平台

new capital.com logo

Capital.com 允许用户交易逾 3,000 种金融工具,涵盖股票、外汇、指数和大宗商品等多个类别。该经纪公司在英国拥有逾 36 万名客户,全球客户超 780 万名。在 2019 年里,其客户资产总交易量超 850 亿美元之巨。

选择一家有能力处理海量订单且与众多客户打交道的经纪商开展交易,显然是个不错的选择。这意味着他们的设施配置合理,且能提供高质的客服服务来为您提供相应协助!事实上,该经纪商提供了多重保障,您无需为资金安全整日犯愁:平台同时由英国金融行为监管局(FCA)和塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)授权并监管。

鉴于高标准的监管要求,他们必须为散户提供负余额保障政策,同时将客户资金与公司资金分开存放。

Capital.com 用户可访问种类繁多的账户类型,包括差价合约账户与点差交易账户。这两类账户均允许交易者从事保证金交易。这就意味着客户可以通过保证金来开展交易,以小笔投资开立大额仓位。

Capital.com 还具备一个出色的特点:针对开仓、平仓、入金、出金操作,均不收取任何佣金。Capital.com 一般通过点差和隔夜持仓费来弥补这部分收入,点差是某项工具的买入和卖出价间的差额,而隔夜持仓费则是适用于客户选择在格林威治时间晚 10 点后继续持仓的情况下。

他们的点差也很有竞争力,以 EURUSD(欧元兑美元)为例,在 0.6 点左右。

Capital.com 还提供部分业内最佳交易平台,比如 MetaTrader 4 TradingView 制图软件和自行开发的专属交易与制图投资平台。此类资源均操作简单、使用方便。

这家经纪商所配备的教育资源也给我们留下了很深刻的印象,它提供多种交易指南,涵盖外汇交易、ETF 交易、策略交易、股票交易等广泛主题。无论是交易新人还是老手,都能从 Capital.com 的在线培训课程,以及电视频道的现场市场分析中受益良多。

Capital.com 入门同样非常简单。该平台设置的最低存款限额为 20 欧元/美元/英镑,客户可通过借记卡/信用卡、银行转账、iDeal、Webmoney、Sofort、Trustly 和其他电子钱包进行操作,平台不收取手续费。

利:

  • FCA CySEC 双重监管
  • 交易免佣金
  • 存取款不收手续费
  • 点差极具竞争力,EURUSD(欧元兑美元)仅为 0.6
  • 提供点差交易和差价合约交易账户
  • 提供多个交易平台
  • 涵盖广泛市场

弊:

  • 不提供投资账户

71.2% 的散户投资者在该网站交易差价合约出现亏损。

3. Libertex – 提供零点差的低成本差价合约交易平台

Libertex是一家差价合约交易平台,备受寻求低资费与佣金的英国交易员青睐。最重要的是,该平台的点差为零。这就意味着无论您决定采用哪项资产开展交易,买卖价间均无价差。

您自然能够利用业内一流报价,先人一步。此外,尽管 Libertex 对交易双方都收取佣金,但该项收费通常很低。事实上,每笔订单所收取的佣金往往低于 0.1%

以常用的外汇货币对新西兰元兑美元(NZD/USD)为例,交易佣金仅为 0.012%。就所支持市场而言,Libertex 提供股票、大宗商品和外汇的差价合约。如果您是差价合约交易的行家,您可以在选择的任何一笔交易中采用杠杆工具。

因针对欧洲居民,交易有所设限,杠杆相应调低:主要外汇货币对的杠杆上限为 1:30,其他工具的上限会更低一些。Libertex 各大差价合约市场均允许用户做多或者做空。无论市场处于涨势或跌势,您都能从中获利。Libetex 具有两大交易平台以供选择。

这包括 Meta Trader 4 Libetex 专属的内部平台。您可通过 web 端或手机 APP 来访问这两个平台。以 MT4 为例,您可以将该平台下载到您的桌面设备上,如果您想安装自动化机器人,则这一步骤不可缺少。

如果您对于 Libertex 的上述描述很有兴趣,只需花费几分钟即可完成开户。最低存款限额仅为100 英镑,您可以使用借记卡/信用卡、银行转账或电子钱包等多渠道操作。首次账户存款一经完成,此后每次存款只需 10 英镑起。

在安全方面,Libertex 由欧盟领先的牌照发行机构 CySEC 所监管。此外,Libertex 1997 年以来一直提供在线交易与金融服务。因此,该提供商拥有跨越 20 多年的辉煌历史成就。

利:

  • 提供零点差的差价合约交易
  • 极具竞争力的佣金,低至 0%
  • 出色的教育资源
  • 历史悠久的经纪商
  • MT4 兼容
  • 市场众多,可选范围广

弊:

  • 仅限于差价合约

83% 的散户投资者在该网站交易差价合约出现亏损。

如何选择好用的交易平台

市面上存在如此多的交易平台,找到一家合心意的提供商可能会需要花费您很长的时间。

说到底,用自己的血汗钱投资,您需要 100% 确信您选择的交易平台适合您且与您的财务目标相符合。

好消息是,在一份列明关键指标的“清单”上一一打钩,找到 2021 年度最佳交易平台不再那么单调乏味。

我们将在接下来的内容中,说明最需要考量的因素有哪些:

监管情况

虽然您可能会倾向于就平台收费情况或其支持的市场方面,来选择交易平台,但首要落脚点最好还是以您的资金安全为重。

再次强调,把资金安全视为重中之重,因为您需要把您的个人资本委托给您选择的平台。因此,您应该认真核查该提供商是由哪些金融机构予以授权。

FINRA regulation on trading platforms

业内最好的在线交易平台将受到美国金融业监管局(FINRA)和美国证券交易委员会(SEC)等机构的严格监管。其他重要监管机构分别还有:英国和澳大利亚的 FCA 与 ASIC。

如果您想知道为何应坚持使用由上述机构授权和监管的在线交易平台,请查看以下好处:

  • 您的资金将存放在银行的独立账户中。这意味着,交易平台不能将您的个人资金用于公司运营或其他目的,尤其是,不能用您的钱来偿还公司债务。
  • 受监管的经纪商必须遵守反洗钱法规。这意味着所有使用该平台的交易者都需要完成身份验证,从而杜绝违法犯罪发生。
  • 交易平台的账簿将经由各自的牌照颁发机构予以审核。这将为所有交易者确保一个公平透明的交易环境。

归根结底,选择一个不受监管的交易平台,或非法离岸地区注册的交易平台,会让您的资金暴露于风险之中。

资产

不同交易偏好和开仓规模的投资者都对在线交易青睐有加。比方说,虽然有些人可能只想买入股票,但其他人可能对期货或期权交易更感兴趣。考虑到这一点,您就需要调查核实提供商是否提供了您想选择的市场。

我们今天将探讨最适合新手的在线交易平台,此类平台提供基于下列核心资产类别的市场:

  • 股票与股份
  • ETF、指数基金和互惠基金
  • 债券
  • 外汇和大宗商品
  • 比特币和其他加密货币

您可以通过查看平台官网,轻松了解您首选的金融市场该交易平台是否提供支持。

费用

毫无疑问,各大在线最佳 交易平台均提供了极具竞争力的资费方案。其中,有些平台提供了简单透明的定价标准。不过,我们也遭遇过收费混乱且标准过于复杂的提供商。这导致您很难弄清楚到底是在为何买单。

若要帮助客户打消疑虑,交易平台须通过下列几项对收取的主要费用予以详细说明:

交易佣金

资费方面,您须首要关注的当是平台交易佣金的收费情况。现在,平台主要通过两种形式收取佣金。例如,一些交易平台按统一标准收费。这意味着您可能需要花 15 美元买入一只股票,卖出时还需另行支付 15 美元。

在其他情况下,您需要支付的费用可能是浮动的。例如,交易平台可能针对买入和卖出头寸,一律收取 1% 的费用。所以,如果您买入价值 500 美元的股票,须支付 5 美元佣金。然后,您在股票价值 600 美元时进行平仓,须支付 6 美元佣金。

不过话说回来,如果您有深入研读我们列出的 最适合新手的在线交易平台,您就会注意到我们所选的大多数提供商都允许您在不支付佣金的情况下从事投资。这意味着您可以轻松购买股票、ETF 和其他资产类别,无需为支付佣金或其他资费忧心。

点差

如果您是一名长期投资者,想连续数年持有股票或基金,则您无需特别关注点差。但是,如果您是一名短期交易者,倾向于买卖外汇、大宗商品或加密货币,那么点差就至关重要了。

考虑到有些人还不知道何为点差,那么就此解释一下,点差是所选资产买入和卖出价间的价差。在某些情况下,以百分比来计算点差。然而,如果您从事交易的对象是外汇,则点差以点(pip为单位显示。

交易手续费

您可能会惊讶地发现,当您进行存取款操作时,还是有很多线上经纪商收取交易手续费。您须支付的金额(如适用)还将因平台而异。此外,根据您存入的金额,平台可能会按照统一资费或百分比收取交易手续费用。

其他费用

除佣金、点差和交易手续费外,在加入您选择的交易平台之前,您可能还需了解其他一些费用。

其中包括:

  • 闲置费:如果您的账户被标记为休眠状态,某些交易平台会按月向您收取该费用。通常在账户闲置 12 个月后,平台会开始收取此类费用,部分平台可能更早收取。若您的交易账户中存有资金,请务必核实是否存在该项收费。
  • 保证金费用:如果打算开展保证金交易,那么您必须知道经纪商所收取的资金费率。平台通常针对您的未平头寸,按日收取一定的百分比金额。
  • 账户管理费:核实您选择的交易平台是否收取日常账户管理费。如果存在该项收费,则一般按月收取。

归根结底,虽然理清交易平台收费情况可能是一个极为繁琐的过程,但它却是个非常重要且必须解决的问题。

交易工具与功能

如果您当前寻找的只是一家提供资产买卖功能的基础交易平台,那么您可能无需特别在意平台所提供的附加功能。然而,也不应对此类功能视而不见,因为其中也存在不少实用交易工具,不容错过。

其中包括:

零星股份

如果您作为散户,预算有限的话,有机会买入零星股份也很有帮助。毕竟,您可能不太愿意斥资 3000 多美元买下一手亚马逊股票,亦或是,花掉 1700 美元买入一手谷歌股票。就此而言,零星股份则允许您仅买入一手股票的一小部分

etoro fractional shares

例如,顶级交易平台 eToro 就允许客户投资其 2400 只股票中的任何一只,投资金额低至 50 美元。这就意味着,如果您将 50 美元投资于一只定价为 500 美元的股票,那么您将拥有该股价值的 10%。此类操作不仅有利于您从事小额投资,还能为您打造多元化的投资组合。

订单类型

无论您决定选择哪一个交易平台注册账号,您都需要下来执行头寸操作。这是因为经纪商需要知道您想从交易中获得什么。虽然各大交易平台都能提供买入卖出订单选项,但您可能还需要更多订单类型。

比方说,实用的在线交易平台往往也提供止损止盈订单类型。两者对于客户在交易中规避风险均至关重要。然后还有最重要的追踪止损单eToro 等交易平台提供此类订单,协助您持仓获利中的头寸,且将在该头寸下跌一定比例后予以平仓。

复制交易

如果您想积极地在金融市场上交易,但缺乏所需的操盘经验或专业知识,那么一个提供复制交易功能的平台就很值得考虑入手了。就最基本的形式而言,该功能允许用户 100% 被动地模仿交易者进行操作。

eToro copy trading

例如,eToro 就坐拥数以千计的认证投资者,他们都登记加入了复制交易计划。您可以浏览每位交易者的个人资料查看历史绩效、月平均回报率、风险评级、首选资产类别和交易平均持续时间等关键性指标。

随后,如果您找到了一个想复制的交易者,只需满足 200美元的最低门槛即可继续操作。确认后,该交易者开立的每个仓位,您的交易账户都会一一复制并进行镜像跟单操作。当然,您可以随时停止复制该名交易者。

MT4/MT5

如果您是一名交易老手,那么您一定知道 MetaTrader (MT) 系列平台备受广大交易者欢迎。对于那些不甚了解的人,容我们简单说明:MT4 MT5 作为第三方交易平台,架起了您与您所选的经纪商网站间的桥梁。众多交易者都会选择提供 MT4 MT5 平台的经纪商,因为此类平台拥有大量先进的工具能提高交易效率。

具体说来,MT4 MT5 均具备以下功能:

  • 数十个技术指标
  • 图表绘制和自定义工具
  • 实时报价
  • 镜像跟单交易
  • 可部署自动化机器人
  • 移动设备功能

并非所有交易平台都支持 MT4 和或 MT5 平台,因此,如果您对此类平台感兴趣的话,请先行了解核实。

交易提醒

金融市场瞬息万变。因此,当市场出现重大变化的时候,您自然会想把握其中门道,顺势而为。考虑到这一点,选择提供交易提醒的提供商是个不错的主意。例如,最佳在线交易平台往往允许您设置报价通知,提供商将通过 APP 或电子邮件向您推送相关信息。

eToro research tools

这将给您带来额外助力,当某项资产达到特定价格目标时,您能第一时间得到消息。例如,当英镑兑美元触及 1.36 水平时,您可能想要手动交易该货币对。此外,最佳交易平台通常还允许客户设置波动提醒。这就意味着,若您所选的资产中,有一项出现了上行或下行波动,您将会收到相应通知。

教育、研究和分析资源

我们发现最好的在线交易平台均提供全面的教育设施,从而将交易体验推升到全新层次。这意味着您无需征询外部教育服务提供商,也能学到金融工具买卖的基本原理。

顶级交易平台所提供的部分实用教育资源包括:

  • 针对重要交易词汇的说明和博文详解
  • 网络研讨会
  • 播客
  • 电子书
  • 微课程

除教育资源外,我们发现最好的在线交易平台往往还会提供大量研究和分析工具。针对前者,可能包括金融时事、交易见解和市场情绪详情。涉及分析工具方面的话,最好的在线交易平台通常会提供高级图表阅读工具,比如技术指标等。

用户体验

如果您是第一次涉足在线交易的话,那么您需要确保所选提供商能够提供无缝的用户体验。虽然在使用提供商主打的桌面端网站时,这通常并不是个问题,但一旦转移到其手机端的交易 APP 时,端到端的服务体验可能会变得差强人意。

user experience at etoro

毕竟,如果移动投资是您的心头好,您就需要在小屏幕上频繁执行买卖操作。因此,确认该款 APP 导航的使用难易程度至关重要。您需要关注的点,不仅应涵盖查找资产和研究等功能,还应包括进入和退出订单、检查投资组合的价值以及存款与提现等多个方面。

好消息是,在大多数情况下,最好的交易平台 会同时为 iOS Android 设备设计手机应用程序。换句话说,开发人员将按照不同系统来分组创建应用,最重要的是,他们将专门针对您的操作系统进行优化。如果存在问题的交易平台提供了模拟账户,您可以自行测试,而无需承担资金亏损风险。

支付方式

您需要向您的交易账户存入一些资金后,才能呆在舒适的家中,开始买卖资产。因此,核查提供商所支持的支付方式非常重要。

大部分情况下,您可以通过您的个人银行账户转入资金。虽然有些平台提供实时银行转账服务,但很多平台会需要 1-2 个工作日才能为您处理款项。因此,一家提供借记卡/信用卡选项的交易平台就很值得您纳入考量了,因为通过这一途径付款,款项往往是即时到账的。

如果您选择一流交易平台 eToro 从事交易,则您不仅可以使用 Visa 卡和万事达卡,还可以通过 PaypalNeteller Skrill 等电子钱包存入资金。

客户服务

当您选择交易平台时,不同平台所能提供的客户服务水平或将相差悬殊。比方说,有些提供商仅允许客户通过电子邮件或在线支持票证来寻求帮助。您应对此类平台避而远之,因为通常等待对方回复都需要好几天时间。

与此相对,您应坚持使用有能力提供实时客户支持服务的交易平台。实时聊天是最好的交流方式,不过,电话联系当前使用也很广泛。

您还需要深入了解客户支持团队的具体办公时间。大多数平台不会在一周 7 天提供客户支持服务,这是因为绝大多数金融市场会在周末闭市。一般来说,经纪商会一周 5 天,一天 24 小时提供全天候支持。

最佳交易平台入门指南

到目前为止,本指南已针对多家最佳在线最佳交易平台进行了深入探讨。我们还详细解说了客户在选择提供商前需多加考量的多个重要指标。

最后,我们将向您介绍交易平台的入门操作流程。为此,我们选择通过一流提供商 eToro 为您展示所需的步骤,该提供商很对数千个市场,提供免佣金交易服务。

步骤 1:开立账户并上传身份证明

无论您决定加入哪个交易平台,都需要先行开立一个账户以开始该流程。选择 eToro,只需数分钟内便可完成开户。

eToro sign up

如需开立账户,请前往 eToro 网站,点击立即加入按钮。此后,平台会提示您输入个人信息,如:全名、国籍、家庭地址和出生日期等。交易平台还需要您提交电子邮件地址和电话号码。

步骤 2:确认身份

eToro 不仅受 FCACySEC ASIC 监管,还在 FINRA 注册登记。因此,依据相关法规,您需要完成身分验证后,才能继续取款操作。考虑到这一点,您最好尽快通过验证阶段。

您只需上传下列两份文件的清晰影印件:

  • 有效护照或驾照
  • 公用事业账单或银行对账单(签发日期距今不得超过 3 个月)

在大多数情况下,eToro 将自动验证文件,以保证您的账户得到即时验证。

步骤 3:存入资金

现在请找到您新开立的电子交易账户。

您可以在多种便捷支付方式择其一,其中包括:

  • 借记卡
  • 信用卡
  • 电子钱包(PaypalSkrill Neteller
  • 银行转账

eToro 针对所有非美元的存款,收取 0.5% 的币种转换费。最低存款门槛为 200 美元。

步骤 4:浏览支持的交易市场

现在您的电子交易账户已存款到账,是时候搜索想交易的资产了。如果您知道自己对哪个市场感兴趣的,只需搜索对应市场即可。

Trading at eToro

如果您想查看平台支持哪些资产,请点击交易市场按钮。然后,您就能看到可以交易的资产类别了,股票、加密货币、ETF、外汇和大宗商品均在其列。

步骤 5:开仓

既然,现在您知道自己想交易哪种资产了,您可以开立一个仓位。接下来,假设我们想交易的是比特币。

Trading Bitcoin at eToro

如您所见,我们在金额框中输入了 25 美元的投资金额。如果您想建立止损单和或止盈单,请建单并输入您的价格目标。

如果您觉得一切就绪,准备尝试免佣金订单操作,请点击开仓按钮。

结论

总的说来,现今可供选择的交易平台已达数百款。考虑到数量之大,您可能需要进行大量调查研究,才能确保自己找到能满足个人需求的提供商。

比如说,虽然有一些人可能最为关注的是低廉的费用,但其他人可能更为关注平台是否能提供特定的市场或资产类别。

最终,我们发现,就在线交易平台而言,eToro 能满足您的所有要求。例如,eToro 受到了严格监管,能提供数千个市场,且允许用户在不支付任何佣金或其他资费的情况下从事交易活动。

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您的资金存在亏损风险。

75% 的散户投资者在与该提供商交易差价合约时出现亏损。

About zhang

张华是一名居住在中国上海的作家、分析师兼投资者。他是一名经验丰富的市场分析师和活跃的交易员,在金融市场上拥有逾10年业内经验。他非常擅长日间交易和长期投资。