Mejor Plataforma De Social Trading

Etoro : Compra acciones sin comisiones

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Las plataformas de social trading te permiten comunicarte con otros inversores al estilo Facebook y «copiar» a los operadores de éxito, allanando el camino para una experiencia de inversión pasiva.

En esta guía, repasamos las mejores plataformas de trading social a tener en cuenta en 2023 y cómo empezar con una cuenta hoy mismo.

Principales plataformas social trading 2023

¿Quieres empezar a invertir con la mejor plataforma de trading social de 2023 ahora mismo? Si es así, echa un vistazo a la siguiente lista para ver qué proveedores han pasado el corte. Puedes desplazarte hacia abajo para leer una reseña completa de cada plataforma de comercio social.

1. eToro – En general, la mejor plataforma de comercio social
2. Naga – La mejor plataforma de comercio social para novatos
3. FXTM – Mejor plataforma de trading social para MT4

Revisión de las mejores plataformas de trading social

Aunque el trading social y de copia es cada vez más popular entre el inversor medio, el número de plataformas de primera categoría activas en este espacio es todavía relativamente pequeño.

Al fin y al cabo, no solo tienes que centrarte en las funciones de negociación social de la plataforma, sino también en otras métricas clave como la regulación, los mercados negociables, las comisiones, los pagos, etc.

Teniendo en cuenta todo esto, a continuación encontrarás una selección de las mejores plataformas de trading social a tener en cuenta en 2023. Tanto si buscas una plataforma social de comercio de divisas, una plataforma de comercio de acciones o una plataforma de comercio de Bitcoin, te tenemos cubierto.

1 – eToro – En general, la mejor plataforma de trading social

Realmente no hay competencia en el espacio de las plataformas de trading social si se miran los números. Es decir, eToro es sin duda el líder del mercado en este sector, con más de 17 millones de clientes que utilizan la plataforma de trading social para invertir.

En primer lugar, eToro, como uno de los mejores corredores de divisas del sector, está fuertemente regulado. Tiene licencias de la FCA, la ASIC y la CySEC, además de estar registrada en la FINRA. Esto garantiza que puedas utilizar sus herramientas de trading social de forma segura. eToro admite una amplia variedad de clases de activos, que incluye más de 2400 acciones y 250 ETF de más de 17 mercados internacionales.

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La plataforma también admite criptodivisas, materias primas, divisas y mucho más. Todos y cada uno de los mercados soportados por eToro tienen un «elemento social». Por ejemplo, si haces clic en las acciones de Apple, verás una lista de hilos relevantes que han sido publicados por otros operadores de eToro.

Cada tema te permite dar «Me gusta» y «Comentar», como harías en las redes sociales. Además, puedes elegir «Seguir» a los operadores de eToro que te gusten. Dicho esto, la característica social más atractiva y quizás innovadora que ofrece eToro es la de su herramienta de copia de operaciones. Esto lleva las cosas al siguiente nivel, ya que puedes copiar a un operador de eToro de forma similar.

Hay miles de usuarios verificados de eToro que se han unido al programa de Copy Trading, así que puedes encontrar un inversor que se ajuste a tus objetivos financieros y a tu apetito de riesgo. También hay un montón de datos que puedes utilizar, como el rendimiento pasado, las operaciones históricas, el perfil de riesgo, la duración media de las operaciones y los activos preferidos.

Los resultados pasados no son una indicación de resultados futuros

Una vez que hayas copiado a un operador en eToro, lo que requiere una inversión mínima de 200 €, todo lo que el individuo haga en adelante se reflejará en tu propia cuenta de operaciones. Por ejemplo, si el operador arriesga el 15 % de su cartera comprando acciones de IBM y tú has invertido 1.000 € en el operador, ¡se añadirán 150 € de acciones de IBM a tu cartera!

En cuanto a las comisiones, las cosas mejoran aún más, ya que eToro es una plataforma de trading social 100 % libre de comisiones.

Tarifas de eToro

Esto no solo significa que evitarás las comisiones cuando compres, vendas y operes con activos, sino también cuando elijas utilizar la función de “Copy Trading” para copiar otras operaciones. Para empezar, eToro admite una gran variedad de métodos de pago, como tarjetas de débito/crédito, monederos electrónicos y transferencias bancarias.

Por último, no hay comisiones por depositar si eres estadounidense y utilizas un método de pago en EUR. De lo contrario, hay un pequeño cargo por cambio de divisas del 0,5 %.

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2 - NAGA - La mejor plataforma de comercio social para principiantes

NAGA es una plataforma de negociación social que cubre más de 750 activos. Esto incluye CFDs, acciones, divisas y criptodivisas. De naturaleza similar a eToro, esta plataforma social de trading de primera categoría te permite discutir y compartir ideas con tus compañeros.

Para encontrar a un operador en NAGA, puedes ver toda una serie de información útil que te ayudará a decidir si vale la pena copiarlo o no. Por ejemplo, puedes ver todas y cada una de las operaciones que el individuo ha realizado desde que se unió a NAGA, y lo que supone en términos de rentabilidad y pérdida.

También puedes profundizar un poco más para ver cuánto riesgo le gusta asumir al operador y si prefiere estrategias de negociación a corto o largo plazo. Una vez que hayas seleccionado un operador que te guste, NAGA te ofrece dos opciones en cuanto a la ejecución de tu posición.

Puedes utilizar la plataforma web propia de NAGA, que es sencilla y, por tanto, perfecta para los novatos. O también puedes conectar NAGA a las plataformas de negociación de terceros MT4 y MT5, que puedes utilizar en tus dispositivos iOS y Android.

Esta opción es la más adecuada para los operadores online más experimentados. Al igual que eToro, NAGA también ofrece una aplicación móvil de trading social de primera categoría, para que nunca estés a más de un clic de distancia de controlar a tus compañeros.

Cuando exploramos el departamento de comisiones, NAGA ofrece operaciones libres de comisiones en divisas, criptomonedas, índices, materias primas y futuros. Sin embargo, se cobra una comisión variable en los CFD de acciones y los ETF. La media es del 0,20 % por deslizamiento en la mayoría de los mercados. No se cobran comisiones por depositar fondos, lo cual es otra ventaja.

Sin embargo, a diferencia de eToro, NAGA cobra una comisión cuando utilizas la herramienta de copia de operaciones. Si obtienes un beneficio inferior a 5 euros en una operación, esto supone una comisión de copia fija de 0,50 euros. Si la operación produce un beneficio superior a 5 euros, entonces pasa a ser una comisión variable del 5 %, lo cual es enorme.

Tasas de la NAGA

Por ejemplo, si apuestas 1000 euros y la operación te reporta 200 euros, pagarías una comisión del 5 %, es decir, 10 euros. Por supuesto, no se aplica ninguna comisión de copia en las posiciones perdedoras. Las retiradas se cobran a 10 euros por transacción y el importe mínimo de cobro es de 50 euros. Por último, NAGA está autorizada y regulada por la CySEC

3 - FXTM - Mejor plataforma de trading social para MT4

FXTM es principalmente una plataforma de negociación online especializada en divisas y CFD. En cuanto a esto último, incluye acciones, índices, materias primas y mucho más.

Sin embargo, si buscas una plataforma de primera categoría que también ofrezca funciones de trading social, FXTM te tiene cubierto. Al igual que las otras plataformas sociales que hemos incluido hasta ahora en esta reseña sobre el trading social, FXTM te permite seleccionar un operador en función de tus objetivos financieros, según tus decisiones de inversión previstas.

Por ejemplo, si buscas operar con divisas de forma totalmente pasiva, FXTM te permite filtrar tu búsqueda por la clase de activo, en este caso, el forex.

A continuación, puedes ordenar la lista de operadores adecuados del mercado de divisas por métricas específicas, como los rendimientos medios mensuales. En cuanto a la plataforma en sí, FXTM admite tanto MT4 como su propio web-trader. En cualquier caso, FXTM ofrece algunas de las mejores tarifas de negociación del sector. Por ejemplo, si optas por la Cuenta Cent, puedes operar sin comisiones.

También hay cuentas adecuadas para los operadores a gran escala que vienen con spreads cero y una comisión plana baja. FXTM también ofrece un apalancamiento de hasta 1:1000, aunque tus límites personales estarán determinados por si eres un operador minorista o profesional. Por último, FXTM está fuertemente regulado en múltiples jurisdicciones, lo que incluye una licencia con la FCA y la CySEC.

Comisiones de FXTM

Cómo elegir la mejor plataforma de comercio social para ti

Aunque eToro es el líder de la industria en este espacio con cierta distancia, puede llegar un momento en que te encuentres con una plataforma de trading social de la que no hayamos hablado hoy. Si este es el caso, querrás asegurarte de que la plataforma es adecuada para tus objetivos de negociación antes de abrir una cuenta.

Los factores más importantes que debes explorar cuando busques la mejor plataforma de comercio social se analizan con más detalle a continuación.

Características sociales

En primer lugar, tienes que comprobar lo "social" que es la plataforma que has elegido. Por ejemplo, mientras que algunos corredores online se limitan a ofrecer un servicio de copia o espejo de las operaciones, otros van un paso más allá y ofrecen una experiencia social completa. Por ejemplo, eToro te permite ver con qué especulan tus compañeros una vez que haces clic en un activo.

Por ejemplo, si estás pensando en operar con Bitcoin, encontrarás un montón de hilos y debates en la página de operaciones correspondiente. Puedes participar en la conversación respondiendo a publicaciones específicas, dar "Me gusta" a tus puntos de vista preferidos e incluso seguir a un operador de eToro que te guste.

Plataforma propietaria o MT4

También es importante evaluar si el proveedor de trading social que has elegido ofrece una plataforma propia. Con esto queremos decir que puedes acceder a las funciones de trading social y de copia directamente desde el sitio web del proveedor, por lo que no es necesario descargar ni instalar ningún software.

Normalmente encontramos que esto es algo que ofrecen las mejores plataformas de trading social. Por otro lado, algunas plataformas anunciarán herramientas de trading social, pero en realidad, simplemente estás utilizando un corredor que soporta MetaTrader 4 (MT4). Para quienes no lo sepan, MT4 es una plataforma de negociación de terceros que es especialmente popular entre los profesionales experimentados que utilizan proveedores de señales de negociación.

La plataforma se sitúa esencialmente entre tú y tu corredor elegido. Además de las herramientas de negociación avanzadas, MT4 también ofrece funciones de negociación social. La principal es la posibilidad de copiar a otros operadores que utilizan la plataforma MT4.

Herramientas de Copy Trading

Las mejores plataformas de negociación social en el espacio online te permiten "copiar" a otros miembros en la comunidad de negociación. Esto es algo que cada vez más corredores están empezando a ofrecer, ya que entienden que algunas personas quieren invertir de forma pasiva. Hay una gran variedad de factores que determinarán si merece la pena considerar la función de copia de operaciones que se ofrece.

Esto incluye:

Elección de comerciantes

Hemos encontrado plataformas de negociación social que te permiten copiar a otros operadores que utilizan el sitio. Pero, en muchos casos, solo tienes un puñado de operadores entre los que elegir. Esto es problemático, ya que hay pocas posibilidades de que encuentres un operador que se ajuste directamente a tus objetivos financieros y a tus ganas de riesgo.

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En el otro extremo del espectro, eToro alberga a más de 700.000 copy traders verificados (de los 17 millones de inversores sociales). Esto es crucial, ya que puedes investigar a fondo al operador antes de decidirte a invertir. Por ejemplo, puedes ver el rendimiento histórico de las operaciones del individuo, en términos de rendimiento medio mensual.

También puedes ver la duración media del operador, que ilustra si es un operador diurno, un operador oscilante o un inversor que compra y mantiene a largo plazo. Otras métricas importantes que se pueden explorar en eToro son la clase de activo preferida, la calificación de riesgo y una biografía completa de la experiencia y los objetivos de trading de la persona.

Inversión mínima

Si decides utilizar la función de copia de operaciones en la plataforma que hayas elegido, es importante que evalúes cuál es la inversión mínima. Si el importe es demasiado elevado, puede dificultar la diversificación. En eToro, la plataforma de trading social requiere una inversión mínima de solo 200 € por operador. Si, por ejemplo, depositas 2000 €, esto te permitirá diversificar entre 10 inversores diferentes.

Control de tu cartera

Algunas plataformas de negociación social te permiten copiar a un operador de forma similar, pero no ofrecen ningún control sobre tu cartera. Esto significa que no puedes añadir o eliminar activos tú mismo.

eToro no solo te permite copiar a tu operador elegido, sino que añade fácilmente activos individuales a tu cartera cuando lo consideres oportuno. Por ejemplo, puedes copiar a un operador diario de divisas pero, al mismo tiempo, decidir invertir en algunas empresas de primer orden.

Tasas de comercio social

Todas las plataformas de comercio social se dedican a ganar dinero. Por ello, tienes que explorar qué comisiones tendrás que pagar antes de abrir una cuenta. Las principales tasas que debes explorar son las siguientes:

• Comisiones: Aunque elijas copiar a un operador, es posible que la plataforma de negociación social que hayas elegido te cobre una comisión. Si lo hacen, suele ser un porcentaje de la cantidad con la que operas. Por ejemplo, puede que tengas que pagar un 0,10 % cada vez que el operador elegido compre y venda un activo. En el caso de eToro, todos los mercados que ofrece la plataforma se pueden operar sin comisiones.
• Comisión de copia: Si utilizas la función de copia de eToro, no tienes que preocuparte de ninguna comisión adicional. Sin embargo, algunas plataformas cobran una comisión. Por ejemplo, NAGA cobra una comisión del 5% en todas las operaciones que generen más de 5 euros de beneficio.
• Comisiones de depósito y retirada: Muchas plataformas de trading social cobran una comisión cuando depositas o retiras fondos. El importe concreto suele variar en función del método de pago elegido.
• Financiación nocturna: Si el copy trader que has elegido mantiene abierta una posición de CFD apalancados durante la noche, se aplicarán comisiones adicionales. Esto se reflejará en tu propia cuenta de trading social, en una cantidad proporcional a lo que hayas invertido en el copy trader.

En última instancia, si el copy trader que has elegido incorpora comisiones al comprar y vender activos en tu nombre, debes esperar pagar una cantidad proporcional.

Reglamento

Es importante recordar que las plataformas de negociación social siguen siendo empresas de corretaje. Es decir, te dan acceso a los mercados financieros y, por tanto, la reputación y la confianza son cruciales. Por eso, las mejores plataformas de negociación social están fuertemente reguladas por organismos financieros de prestigio.

Por ejemplo, eToro tiene licencia de la FCA, la ASIC y la CySEC. Esto significa que tus fondos se almacenan en cuentas bancarias segregadas y que todos los usuarios deben ser verificados. Esto también garantiza que las funciones sociales y de copia de operaciones que ofrece eToro se controlan para que sean justas y transparentes.

Manual o algorítmico

También debemos tener en cuenta que hay dos tipos de funciones de trading automático con las que te puedes encontrar. En esta guía se ha hablado hasta ahora del copy trading manual, lo que significa que invertirás en un operador que realiza su propia investigación y coloca personalmente las órdenes de compra y venta.

Dicho esto, algunas plataformas de negociación social también admiten la negociación algorítmica. Esto significa que instalarás un archivo de software que contiene condiciones de negociación preprogramadas. El "robot" comprará y venderá activos de forma autónoma, con decisiones de negociación respaldadas por la IA y el aprendizaje automático.

Para beneficiarte de esto, la plataforma de trading social que elijas debe ser compatible con plataformas como MT4, MT5, ZuluTrade o cTrader bróker plataformas. Aunque el trading con IA tiene sus ventajas, es mucho más arriesgado quedarse con los servicios tradicionales de copy trading.

Esto se debe a que los robots solo se encargan de seguir el código subyacente del archivo de software basado en un algoritmo, lo que significa que no pueden evaluar las noticias financieras en tiempo real. Un ejemplo claro es el de una acción que publica unos resultados trimestrales peores de lo esperado, como una caída de los ingresos o del margen operativo. Un copy trader humano sería plenamente consciente de ello y, por tanto, es la mejor forma de actuar.

Cuenta Demo

Cuando busques operadores sociales a los que copiar, probablemente basarás tu decisión en sus resultados comerciales históricos. Aunque esto tiene sentido, es importante recordar que el rendimiento pasado nunca es un indicador seguro de los resultados futuros. Por ello, es mejor probar al operador antes de arriesgar cualquier dinero.

Los resultados pasados no son una indicación de resultados futuros

Sin duda, la mejor manera de hacerlo es copiar al operador a través de una cuenta de demostración. Las mejores plataformas de trading social ofrecen cuentas de demostración que reflejan las condiciones reales del mercado. eToro, por ejemplo, ofrece cuentas de demostración con un saldo precargado de 100.000 euros a todos los miembros registrados.

Pagos

Por último, si quieres utilizar las herramientas de trading social para ganar dinero, tendrás que hacer un depósito antes de empezar a operar. Las mejores plataformas de comercio social te permiten encontrar tu cuenta con una tarjeta de débito o de crédito, ya que normalmente se procesa al instante.

eToro y NAGA también ofrecen monederos electrónicos. Algunas plataformas de trading social solo admiten depósitos bancarios, por lo que debes esperar al menos un par de días laborables antes de que se acrediten los fondos.

Cómo empezar a hacer trading social

Si has leído nuestra guía hasta este punto, ahora deberías tener una idea firme de lo que debes buscar en una plataforma de comercio social. Para terminar, ahora vamos a mostrarte cómo empezar.

El siguiente recorrido se basa en el proveedor de trading social líder del sector, eToro, que ofrece una forma regulada y sin comisiones de acceder a este mercado.

Paso 1: Abrir una cuenta y subir el DNI

eToro está regulado por tres organismos financieros, por lo que tendrás que pasar por un proceso de apertura de cuenta antes de poder empezar. Para empezar, dirígete a la página principal de eToro y haz clic en el botón "Únase ahora".

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Aquí se te pedirá que introduzcas algunos datos personales y de contacto. Además, se te pedirá que subas una copia de tu DNI y un justificante de domicilio (factura de servicios públicos o extracto de cuenta bancaria).

En la mayoría de los casos, eToro puede validar tu documento al instante, lo que significa que el proceso de apertura de la cuenta de principio a fin debería durar menos de 10 minutos.

Paso 2: Depositar fondos

Ahora se te pedirá que hagas un depósito mínimo de 200 €. Esta cantidad refleja la inversión mínima para copiar operaciones, así que tenlo en cuenta. Por ejemplo, si quieres copiar a tres operadores diferentes, tendrás que depositar al menos 600 €.

Puedes elegir entre los siguientes métodos de pago en eToro:

• Tarjetas de débito
• Tarjetas de crédito
• Monederos electrónicos (Paypal, Skrill o Neteller)
• Giro bancario

Como se ha indicado anteriormente, a menos que optes por una transferencia bancaria, todos los demás métodos de depósito se procesan al instante.

Paso 3: Buscar un comercio de copias

Ahora que has hecho un depósito, es el momento de buscar entre los muchos copy traders verificados disponibles en eToro. Para ello, primero tendrás que hacer clic en el botón "Copiar personas". Teniendo en cuenta que hay más de 700.000 operadores entre los que elegir, lo mejor es utilizar algunos de los filtros de la parte superior de la pantalla.

Esto incluye:

• “En quién invertir": Puedes elegir la clase de activo con la que quieres operar a través del inversor seleccionado, como acciones o divisas.
• “Inversión mínima": Puedes seleccionar la cantidad mínima de ganancias que el operador copiado ha obtenido en términos porcentuales.
• “Durante cuánto tiempo…”: Siguiendo con la métrica anterior, puedes seleccionar el periodo de tiempo para tu porcentaje de beneficio objetivo. Por ejemplo, puedes querer un operador que haya ganado al menos un 10 % durante los últimos 12 meses.

Cuando estés satisfecho con tus filtros, haz clic en el botón "Ir".

Después, lo mejor es que selecciones filtros adicionales para que puedas encontrar un operador social que se ajuste a tus objetivos financieros.

Esto incluye:

• Puntuación de riesgo: eToro asigna automáticamente una puntuación de riesgo para alcanzar las operaciones copiadas, basándose en las operaciones históricas. Va de 1 a 6, siendo 1 el riesgo más bajo.
• Copia AUM: El AUM (Activos bajo gestión) ilustra cuánto dinero se ha invertido en el operador
• Duración media de las operaciones: Este es un filtro importante, ya que te indica el tipo de estrategia de negociación que adopta el individuo.

Hay muchos otros filtros disponibles, así que dedica algún tiempo a explorar la plataforma para encontrar un operador que satisfaga tus necesidades.

Paso 4: Invertir en inversores sociales

En la página del perfil respectivo del operador de eToro que hayas elegido, tendrás que hacer clic en el botón "Copiar" para proceder a una inversión en operaciones sociales.

Entonces, aparecerá un cuadro de pedido como el de la imagen siguiente. En primer lugar, tienes que seleccionar el importe de la inversión, que debe ser de al menos 200 euros. Por defecto, solo copiarás las operaciones en curso realizadas por la persona.

Pero, si quieres obtener la experiencia completa de la negociación social, es posible que quieras marcar la casilla "Copiar operaciones abiertas". Esto significa que también copiarás la cartera "actual" del operador.

Los resultados pasados no son una indicación de resultados futuros

No olvides que puedes añadir y eliminar activos de tu cartera de trading social en eToro, para que siempre mantengas el control total de tus fondos de inversión.

Por último, confirma la orden para empezar a copiar a tu operador social preferido.

Conclusión

El interés del inversor ocasional por las plataformas de comercio social está creciendo a un ritmo rápido. El principal atractivo es que ahora puedes operar activamente en los mercados financieros sin necesidad de mover un dedo. En lugar de eso, solo tienes que seleccionar un operador que te guste, elegir la cantidad que deseas invertir y ya está, para que puedas empezar a disfrutar de una experiencia de inversión pasiva.

Dicho esto, tienes que dedicar algo de tiempo a investigar una plataforma de trading social que satisfaga tus necesidades. Descubrimos que eToro destaca entre la multitud por varias razones. La plataforma, que ya cuenta con más de 17 millones de clientes y más de 700.000 copy traders verificados, está fuertemente regulada, ofrece miles de mercados y no cobra ni un céntimo de comisión por operar.

eToro - La mejor plataforma de trading social con 0 % de comisión para operar con acciones

Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la mejor plataforma de comercio social?

eToro se considera a menudo como la principal plataforma de negociación social. Con más de 17 millones de clientes, los inversores se sienten atraídos por la sencilla interfaz de la plataforma, la oferta sin comisiones y la compatibilidad con miles de mercados negociables.

¿Es legítimo el Social Trading?

Sí, de forma similar a los robo advisors, el trading social te permite invertir en los mercados financieros de forma 100 % pasiva. Esto es estupendo para quienes tienen poca o ninguna experiencia en el comercio o simplemente porque no tienes tiempo para realizar una investigación en profundidad.

¿Están reguladas las plataformas de comercio social?

La mayoría de las plataformas de negociación social son empresas de corretaje en línea. Como tales, verás que suelen estar reguladas por un organismo financiero de prestigio. En el caso de eToro, esta plataforma de negociación social está regulada por la FCA, la ASIC y la CySEC.

¿Quién es el mejor copy trader de eToro?

Uno de los copy traders más exitosos de eToro es Jay Edward Smith. Este operador con sede en el Reino Unido obtuvo ganancias del 52 % y del 103 % en 2019 y 2020 respectivamente. En las primeras 5 semanas de 2022, el operador ha subido un 16 %. A su vez, Jay Edwards Smith tiene ahora un AUM de más de 5 millones de euros

¿Cuál es la diferencia entre el trading social y el copy trading?

¿Cuáles son las tarifas de la plataforma de comercio social?

Esto variará en función de la plataforma de trading social que elijas. eToro no cobra comisiones adicionales por utilizar su función de Copy Trading. NAGA cobra un 5 % por todas las operaciones que generen más de 5 euros de beneficio.

¿Cuánto necesitas para copiar a un comerciante social?

La mayoría de las plataformas de trading social tienen un depósito mínimo cuando se trata de copiar a un trader. En eToro, éste es de solo 200 € por operador.