¿Estás interesado en saber cuáles son las mejores plataformas ETF en España y no sabes por dónde empezar? A continuación hemos preparado una guía y comparativa pensada especialmente para que aquellos inversores interesados en este tipo de activos encuentren todas las respuestas.
Desde TradingPlatforms.com nos hemos marcado el objetivo de dar a conocer a los mejores proveedores del mercado, eso incluye por supuesto a las diferentes plataformas de ETF que operan en España. Abordaremos también otras cuestiones esenciales como por ejemplo qué es un ETF, qué ventajas nos aporta o en qué se diferencia de otros productos conocidos como las acciones o los fondos tradicionales.
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Completaremos nuestro análisis con un tutorial explicativo que mostrará cómo invertir con plataformas ETF de forma sencilla, didáctica y sobre todo rentable. Al fin y al cabo nuestra intención es que saques el mayor provecho a tus ahorros con el menor riesgo posible.
En Esta Guía
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Explicar qué es una plataforma de ETF resulta fácil, se trata simplemente de un proveedor o broker que nos brinda acceso a los Exchange Trade Funds, más conocidos por la abreviatura ETF.
La pregunta siguiente sería: ¿y qué es un ETF? Pues por simplificarlo podemos decir que es un producto financiero que está a mitad camino entre una acción y un fondo de inversión, tomando de uno y otro una serie de características:
Dicho esto, a través de las plataformas ETF tendremos acceso a un amplio abanico de productos que perfectamente podrán complementarse con nuestra cartera habitual o directamente conformar una nueva.
Una de las principales características de los ETF es que se trata de un producto de inversión pasiva. La inversión pasiva es aquella que se dedica a replicar un índice de referencia o benchmark y ejecuta un comportamiento exactamente igual a éste.
Por el contrario, la inversión activa es aquella en donde existe una gestión detrás que trata de conseguir un objetivo de inversión marcado, que puede ser batir a un índice, obtener los mismos resultados que el Euribor + x% o simplemente ofrecer una rentabilidad consistente en cualquier situación de mercado.
Dados los buenos resultados que ofrece la inversión pasiva y sus bajos costes, no es de extrañar que durante los últimos años hayan experimentado un fuerte crecimiento.
Otra característica interesante es que los ETF pueden ser físicos o sintéticos. Un ETF físico del IBEX 35 tendrá las mismas acciones y en la misma proporción que el IBEX 35, sin embargo si el ETF es sintético la réplica se hará a través de derivados. Esto se traduce en que la oferta de ETF sea muy amplia y versátil.
Si bien a primera vista pueden parecer todos iguales, es importante saber cómo seleccionar el ETF adecuado dentro de la plataforma de ETF.
Ciertamente, si tenemos dos ETF que invierten en IBEX 35 en realidad no debería existir diferencia en sus resultados, pues como hemos dicho simplemente se dedican a «copiar» lo que hace el IBEX 35. Sin embargo hay dos elementos que revisar que nos resultarán de utilidad a la hora de escoger uno u otro:
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En este apartado vamos a explicar por qué es buena idea comprar ETF en una plataforma. La principal premisa es que contamos con una serie de ventajas que no encontraremos en otros proveedores financieros al uso.
Básicamente vamos a encontrar ETF a través de tres canales:
Así pues, comprar ETF en una plataforma resulta más ventajoso que por cualquier otro canal, nos va a permitir acceder a múltiples activos además de ETF, la operativa será enteramente online y contaremos con unos costes bajos o directamente inexistentes.
Una pregunta recurrente es aquella de cuánto se puede ganar invirtiendo en plataformas ETF. Lo cierto es que, como siempre ocurre, dependerá del ETF o grupo de ETFs que formemos. Desde luego la rentabilidad esperada para un ETF ligado a bonos soberanos europeos no es la misma que la que ofrece un ETF de acciones biotecnológicas.
Por ejemplo, el iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) EUR ha ofrecido una rentabilidad anualizada los últimos diez años del 16,42% estando referenciado al S&P 500, sin embargo el SPDR® Bloomberg 10+ Year Euro Government Bond UCITS ETF EUR tiene una rentabilidad anualizada los últimos cinco años del 2,31%.
Para utilizar una plataforma de ETF de manera correcta hay ciertos detalles que tenemos que cuidar y exigir a nuestro proveedor.
En primer lugar, conviene siempre trabajar con plataformas ETF que cuenten con regulación estricta y supervisión. Cualquier intermediario financiero debe de tener un organismo detrás que vele por el cumplimiento de la norma y de los compromisos con los usuarios, de lo contrario podemos caer sin quererlo en una estafa.
En segundo lugar, nos interesa que el broker cuente con una arquitectura rápida y fiable para trabajar en remoto, es decir que esté perfectamente preparada para el trading online a través de una app completa y una web con todo tipo de recursos.
En tercer lugar, compara convenientemente los costes. Toda comisión de más supone una merma de nuestra rentabilidad, es necesario encontrar una plataforma con costes bajos o incluso cero.
En cuarto y último lugar, para utilizar convenientemente una plataforma de ETF vamos a sacar provecho de toda la formación que nos ofrece. En caso de que exista la función de social trading aún mejor, porque directamente podremos aprender de los mejores traders del mercado a incluso replicar sus movimientos.
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Una cuestión fundamental dentro de nuestro análisis es abordar los riesgos y beneficios de invertir en ETF a través de una plataforma. Los ETF, como ya hemos adelantado anteriormente, han vivido una demanda exponencial a lo largo de los últimos años pero, ¿cuál es el secreto del éxito?¿está justificado?
Beneficios de invertir en ETF:
Riesgos de invertir en ETF:
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Si ya estás convencido de la utilidad que nos ofrecen estos instrumentos, es momento de dar algunos consejos para hacer trading con ETF y obtener rentabilidad.
La inversión en ETF, como ocurre con cualquier otro activo financiero, tiene una serie de premisas que si sabemos aprovechar correctamente nos resultarán muy beneficiosas. Repasémoslas una por una.
Como ya indicamos, una de las ventajas de los ETF es que nos permiten comprar con un único producto docenas o centenares de subproductos. ¿Quieres entrar en el mercado alemán y no sabes qué empresas son las más interesantes? Adquiere directamente el DAX 30 y tendrás a las 30 principales compañías del país con un único movimiento.
Si en el universo de los fondos de inversión se puede encontrar casi de todo, en el universo de los ETF aún van más allá. Desde hace ya tiempo la industria trabaja por crear nuevos índices sintéticos que permitan a los inversores acceder a nichos concretos como pueden ser empresas de e-sports, uranio, sector aeroespacial, etc…
A este respecto hay incluso gestoras de ETF como Global-X que se dedican única y exclusivamente a lanzar productos de este tipo, dejando a las grandes como Vanguard, StateStreet o iShares el producto centrado en índices tradicionales.
A diferencia de mercados como el forex o las criptomonedas, los ETF tienen un horario de negociación, de hecho la mayoría de ellos, al ser norteamericanos, suelen cotizar en horario americano. Tenlo en cuenta a la hora de querer comprar o vender.
Así como activos volátiles como acciones o cryptos nos pueden permitir una operativa intradía muy interesante, los ETF por lo general son más estables, ya que al arrastrar el peso de todo un índice sus fluctuaciones son menores. Es por eso que vas a sacar más provecho si los dejas madurar con el tiempo, de lo contrario probablemente no obtendrás mucho rendimiento en el corto plazo.
Eso sí, cuestión distinta son por ejemplo los ETF ligados a materias primas o temáticas muy concretas, que sí experimentan una volatilidad mayor y por tanto se prestan a darnos importantes beneficios en un corto espacio de tiempo.
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Llegamos a un apartado clásico dentro de la estructura de análisis de TradingPlatforms.com y es nuestro tutorial, a través del cual vamos a explicar cómo invertir en ETF a través de una plataforma paso por paso.
El primer paso lógico será escoger una plataforma para invertir en ETF con la máxima seguridad y transparencia. A tal efecto, como no todas las plataformas ETF son iguales, vamos a mostrar un ejemplo de algunas de las mejores plataformas ETF 2022 seleccionadas tanto por su nivel de servicio como por las valoraciones de usuarios y expertos.
Este broker ostenta el record de clientes con más de 20 millones de usuarios repartidos en todo el mundo, lo cual le faculta para convertirse de hecho en la mayor plataforma de Social Trading que existe en el mercado.
Desde hace años, la apuesta de eToro por los ETF ha sido decidida, razón por la cual es una de las plataformas que más variedad posee (+260). Además otro punto importante es que gracias a su programa 0% comisiones no vamos a tener que pagar comisión alguna por invertir con ETF.Decir también que la misma política de inversión sin comisiones se aplica también a la compra de acciones siempre y cuando estas no estén apalancadas.
Volviendo al Social Trading, una característica interesante que vamos a poder ver con eToro es la utilidad del CopyTrade, un servicio gratuito y automático por el cual podremos hacer que nuestra cartera replique directamente la estrategia de otro trader previamente seleccionado por nosotros en base a criterios cualitativos y cuantitativos.
En cuanto a otros rasgos, el depósito mínimo es de $50. Sabed además que eToro acepta como formas de pago tanto las tarjetas de débito y crédito como transferencias bancarias, PayPal, Neteller, Skrill o Sofort. Cuenta con supervisión por pate de la FCA británica y la CySEC de Chipre, y su app móvil ha sido valorada como una de las mejores del mercado.
Comisión | Cuantía |
Por negociar acciones/ETF | Gratis |
Por negociar forex | Spread, 2.1 pips en GBP/USD |
Por negociar criptomonedas | Spread, 0.75% en Bitcoin |
Tasa de inactividad | $10 al mes después de un año |
Comisión de reembolso | $5 |
Pros:
Contras:
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Bitstamp es una plataforma que cuenta con una gran antigüedad en el mercado de las criptomonedas. Esto la vuelve un bróker altamente confiable. Podemos depositar fondos con total tranquilidad. Además, cuenta con una gran variedad de métodos de pago disponibles para los usuarios.
Bitstamp también ofrece una experiencia de usuario agradable en su plataforma. La interfaz es de fácil uso y no será ningún tipo de desafío si es principiante o se está introduciendo en el mundo de las criptomonedas.
Tarifa | Cantidad |
Tasa de intercambio de copias | Gratis |
Comisión de negociación de divisas | Gratis |
Tasa de negociación de criptomonedas | Spread, 0,5% para Bitcoin |
Tasa de inactividad | Gratis |
Tasa de desistimiento | – |
Pros:
Contras:
Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil.
El broker Skilling es una empresa de origen escandinavo que se fundó allá por el año 2016. La idea con la que se unieron tres amigos, todos ellos ingenieros, fue la de ofrecer el mejor servicio de atención al cliente que un broker pudiera brindar. A tenor de las críticas de los usuarios parece que lo han logrado.
Su oferta de producto está basada directamente en los CFDs, que pueden aplicarse a materias primas como el oro pero también a índices, acciones, criptomonedas y forex.
A nivel de versatilidad dispone de hasta 3 tipos de cuenta diferentes en función de la plataforma que el usuario quiera utilizar. Por otro lado, el departamento de atención al cliente tiene jornadas de atención 24 horas y cuenta con una tasa de resolución de incidencias muy positiva.
Esta plataforma está especialmente recomendada para aquellas personas que buscan en un broker una interfaz sencilla y amigable, también para quienes necesitan ser guiados durante el proceso de inversión y que en caso de duda no tienen reparo en preguntar.
Por lo que respecta a las comisiones aplicables, se sitúan en el rango bajo de la tabla comparadas con la media del sector. Además son completamente transparentes y pueden mejorarse según vamos mejorando también nuestra membresía.
Comisión | Cuantía |
Por negociar acciones/ETF | 0% en la cuenta Trader |
Por negociar forex | Spreads variables desde 0,7% |
Por negociar criptomonedas | Desde 0,20% en BTC |
Tasa de inactividad | $10 al mes a partir de un año |
Comisión de reembolso | No tiene |
Pros:
Contras:
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Crypto.com cuenta con una gran variedad de funciones adicionales a la compra venta de criptomonedas. Una de las más atractivas es la posibilidad de pedir una tarjeta Visa ofrecida por la plataforma.
La tarjeta utiliza los fondos de la cuenta como saldo. De este modo, quienes operen con ella en la compra de bienes o servicios, participan de un programa de recompensas. Éstas consisten en un porcentaje de la operación en criptomonedas nuevamente en sus cuentas.
Los usuarios también pueden hacer staking en CRO. Así, mediante la compra de la criptomoneda de Crypto.com, pueden generar intereses anuales desde el 10% al 12%, dependiendo de la tarjeta seleccionada para hacerlo.
En Crypto.com tendrá la posibilidad de recibir créditos instantáneos, participar en programas de staking, e invertir en billeteras virtuales en criptomonedas. Crypto.com no cobra un monto fijo a quienes decidan operar en la plataforma. Las comisiones varían según el valor de operación de los últimos 30 días, y van desde un 0.2% a 0.04%.
Tarifas | Cantidad |
Por negociar acciones/ETF | 0,16% en la cuenta Trader |
Por negociar forex | Spreads variables desde 1% |
Por negociar criptomonedas | No tiene |
Tasa de liquidación | 0,16% para el tomador |
Comisión de reembolso | No tiene |
Pros:
Contras:
Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil.
Una vez hemos escogido la plataforma de ETF adecuada será momento de abrir la cuenta. En nuestro tutorial vamos a utilizar a eToro dado que, entre otras cosas, su proceso de apertura es muy simple.
Accedemos a la web oficial de eToro pulsando aquí y acto seguido hacemos click sobre el botón regístrese:
Acto seguido nos pedirá que introduzcamos nombre de usuario, contraseña y correo electrónico de contacto. Acto seguido pulsamos sobre el botón "Crear una cuenta" y el perfil quedará dado de alta:
Por requisito legal será necesario introducir nuestros datos personales. Dichos datos (nombre y apellidos, dirección, fecha de nacimiento, DNI,...) no son un capricho de la entidad sino que los exigen los organismos supervisores.
Comenzaremos nuestra toma de datos yendo al apartado que pone "Complete su perfil" justo al lado de nuestro avatar:
Una vez hemos cumplimentado el perfil, procedemos al depósito de nuestro dinero para comenzar cuanto antes a invertir. Para ello tendremos que volver al menú principal y pulsamos sobre el botón "Depositar fondos" situado en la parte inferior izquierda de la pantalla:
Una vez dentro vamos a poder establecer el importe que queremos depositar así como el medio por el cual lo haremos. El broker eToro nos permite utilizar tanto medios tradicionales (tarjeta, transferencia,...) como medios digitales (PayPal, Skrill, Neteller,...).
Con el dinero depositado en nuestra cuenta y el perfil ya autorizado, será momento de invertir en ETF. Si conocemos el nombre del ETF en cuestión bastará con escribir su nombre en la barra de búsqueda sita en la parte superior de la pantalla principal.
Por el contrario, si no sabemos exactamente en cual invertir podemos ver todo el catálogo pulsando la opción "Descubrir" a la izquierda del menú y después seleccionando "ETF":
Explorando el listado podremos encontrar el ETF que más nos encaje. En nuestro tutorial vamos a comprar el SPDR referenciado al S&P 500, lo seleccionamos y después desde dentro de la ficha pulsamos sobre la opción "Invertir":
En la ventana emergente simplemente tendremos que introducir los detalles de la operación, el importe y después pulsar sobre "Ejecutar operación" para que ésta tome validez:
Después de haber realizado la inversión, el último punto a tratar es el seguimiento de nuestras inversiones. Esto es importante porque en ocasiones descuidamos su evolución y por tanto corremos el riesgo de perderles el rumbo.
Bastará simplemente con acceder a la opción "Portafolio" a la izquierda del menú principal y entonces accederemos a nuestras posiciones abiertas:
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Después de haber visto con detenimiento qué son las plataformas ETF, cómo funcionan, qué ventajas tienen e incluso cómo se realiza una inversión en ETF por primera vez, llegamos a la conclusión de nuestro análisis.
En síntesis, las plataformas de ETF son una buena herramienta de ahorro, además se trata de un producto con un coste muy bajo y una enorme versatilidad. Gracias a ello no sólo podemos tener un perfecto aliado de cara a complementar nuestra cartera de inversión sino que incluso podemos optar por trabajar exclusivamente con ETF.
Dicho lo anterior, si tuviésemos que escoger una plataforma de ETF idónea para poder trabajar, muy probablemente nuestra elección sería eToro. La razón se basa, entre otras cosas, en que es uno de los brokers que más variedad de ETF ofrece, además les aplica la política de 0% comisiones y brinda el uso de la herramienta Social Trading para aprender de los mejores inversores en ETF.
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De un tiempo a esta parte, los ETF han demostrado ser herramientas útiles y eficientes de cara a realizar una adecuada gestión de las inversiones. Esto nos hace ver al producto como una opción interesante en cualquier momento de mercado, por lo que sí, es una buena idea.
Algunas de las razones que explican el éxito de los ETF son su variedad, su flexibilidad, su coste mucho más bajo que el de un fondo corriente y también la agilidad operativa que permite. Además, en el mercado ya encontramos ETFs de prácticamente cualquier cosa.
El ETF idóneo siempre dependerá de tu perfil y tus objetivos, sin embargo sí podemos decir que productos como el Vanguard S&P 500 o el Invesco Physical Gold son algunos de los fondos con mayor demanda del mercado.
Los impuestos aplicables a la compraventa de ETF son exactamente los mismos que encontramos en la compraventa de acciones, es decir tributaremos por Ganancias Patrimoniales siempre que exista beneficio y por un margen que parte del 19% hasta el 26%
Por supuesto, de hecho siempre aconsejamos que aquel inversor que tenga dudas al respecto de un determinado activo y su funcionamiento pruebe antes con una cuenta demo. De esta forma se familiarizará con el comportamiento y no arriesgará su dinero.
Emilio es gestor de patrimonios 💰 con más de 10 años de experiencia en banca privada. Especialista en análisis 🕵️♂️ y selección de fondos de inversión, ETF y valores, es colaborador habitual de diferentes medios de comunicación centrados en la inversión. Cuando no está con la economía dedica su tiempo a la lectura, la música rock 🤘, la cocina y la tertulia política.