trading platform ES
Buscar
Inicio » margin trading
Divulgación del anunciante Fact Checked

¿Te imaginas poder multiplicar de forma exponencial tu inversión en acciones, forex o criptomonedas? Esto es posible gracias al margin trading. ¿Suena bien verdad? Pues continúa leyendo.

En Tradingplatforms.com hemos preparado una guía completa que incluye entre otras cosas una relación de las mejores plataformas de margin trading en España. También explicamos al detalle en qué consiste este sistema, cómo realizamos una inversión por primera vez o qué ventajas y riesgos comporta.

Después de analizar cada una de las plataformas que traemos a continuación, contarás finalmente con los recursos necesarios para efectuar margin trading desde España de manera fiable y sobre todo exitosa.

Mejores plataformas de Margin Trading en España 2022

A continuación encontrarás una relación de las mejores plataformas de Margin Trading en España 2022, si deseas conocer algunas de ellas con más detalle basta con que continúes leyendo un poco más abajo.

  1. eToro – En general, la mejor plataforma para hacer margin trading
  2. Bitstamp– Admite múltiples monedas fiduciarias
  3. Skilling– Mejor plataforma de margin trading por tipos de cuenta y atención al cliente
  4. Crypto.com– Transacciones de crypto seguras
  5. Capital.com – El broker con mejor academia formativa
  6. Plus500 – El más competitivo en el entorno de los CFD
Numero de Operaciones
100por Año
2 Proveedores que coinciden con sus filtros
Ordenar Por
Clasificación
Clasificación
Precio
2 Proveedores que coinciden con sus filtros
Métodos de Pago
Caracteristicas
Atención al Cliente
Clasificación
0 o mejor
Aplicación Movil
0 o mejor
Comisiones fijas por operación
0€
Tarifa de cuenta
0€
Corredor Recomendado
Clasificación
Tarifas totales (por 12 meses)€ 0.45
Lo que nos gusta
0% comisiones en compras de acciones
Copie a los comerciantes de acciones exitosos en 1 clic
Broker regulado y de buena reputación
Comisiones fijas por operación
0 €
Tarifa de cuenta
0 € por Mes
Aplicación Movil
9/10
Tarifas totales (por 12 meses)€ 0.45
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.
Caracteristicas
CFDsCopy PortfolioETFsFundsKryptoRobo AdvisorStocks
Métodos de Pago
Credit CardNetellerPaypalSepa TransferSkrillSofort
Información de Cuenta
Cuenta desde
$50
Tasas de depósito
$0
ETF
262
Tarifas de inactividad
$10/month after 12 months
Apalancamiento
1:5
Margen de operaciones
true
Operacion mínima
$10
Acciones
2000+
Tarifas comerciales
Spreads
Cargos por retiros
$5
Tarifas por operación
CFDs
0.09%
0%
Criptomonedas
0.75%
DAX
0.01%
ETF
0.09%
Acciones
0.09%
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente a través del apalancamiento. El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.
Clasificación
Tarifas totales (por 12 meses)€ 2.00
Lo que nos gusta
Tarifas bajas
Admite el comercio de algoritmos
Gráficos de alta calidad
Comisiones fijas por operación
0 €
Tarifa de cuenta
0 € por Mes
Aplicación Movil
7/10
Tarifas totales (por 12 meses)€ 2.00
El 76 % de los inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor.
Caracteristicas
CFDsCopy PortfolioETFsKryptoStocks
Métodos de Pago
Credit CardNetellerSepa TransferSkrill
Información de Cuenta
Cuenta desde
€100
Tasas de depósito
€0
Apalancamiento
1:5
Margen de operaciones
true
Acciones
700+
Tarifas comerciales
Spreads
Cargos por retiros
€0
Tarifas por operación
CFDs
0.004%
Criptomonedas
0.001%
DAX
0.01%
ETF
0.4%
Acciones
0.4%
El 76 % de los inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor.

Mejores plataformas de Margin Trading: Top 3

Profundizaremos ahora en el Top 3 de las mejores plataformas de margin trading a las que podemos acceder desde España. Estos brokers han sido cuidadosamente seleccionados en función de una serie de parámetros objetivos (precios, calidad de atención, reseñas, velocidad de respuesta, oferta de activos,…) y sin duda son merecedores de entrar en el podio de 2022.

1. eToro – La mejor plataforma para hacer margin trading

Resulta especialmente llamativo el hecho de que eToro cuente con más de 20 millones de clientes repartidos en todo el mundo, lo que le convierte de facto en el mayor broker minorista del mundo y líder en el campo del Social Trading.

Con eToro vamos a encontrarnos una plataforma atractiva, pensada para que traders de todo tipo puedan trabajar a través de ella sobre más de 2.000 activos diferentes. Entre su oferta encontramos acciones, CFD, índices, materias primas, criptomonedas,… en este último nicho además se han especializado incluyendo su propia wallet (eToro Wallet) y su propio exchange (eToroX).

Sin duda una de las claves del éxito de eToro, además del mentado Social Trading, es que aplica un programa 0% comisiones que nos va a permitir adquirir cientos de acciones y ETF sin pagar comisión alguna. Eso sí, si en un momento dado queremos emplear derivados ahí sí que se nos aplicará una pequeña comisión, variable en función de la complejidad de la orden.

El acceso al broker es para todo el mundo, pues el depósito mínimo es de tan solo $50. Da igual que tengamos cuentas en euros, al realizar el depósito el propio broker se encarga de realizar el cambio de moneda por nosotros. Por otro lado, eToro tiene una amplia variedad de medios de depósito, pues acepta como formas de pago las tarjetas de débito y crédito, transferencias bancarias, PayPal, Neteller, Skrill o Sofort.

Decir por último que cuenta con supervisión por pate de la FCA británica y la CySEC de Chipre, y tanto su web como su app móvil han sido valoradas como unas de las mejores del mercado.

Comisiones de eToro

Comisión Cuantía
Por negociar acciones/ETF Gratis
Por negociar forex Spread, 2.1 pips en GBP/USD
Por negociar criptomonedas Spread, 0.75% en Bitcoin
Tasa de inactividad $10 al mes después de un año
Comisión de reembolso $5

Pros:

  • Uso simple y accesible a todo el mundo
  • Regulación seria y de primer nivel
  • Se trata del mayor broker de Social Trading del mundo
  • Spreads bajos en general
  • Su programa 0% comisiones en cientos de activos
  • Amplia variedad de medios de pago

Contras:

  • Al carecer de herramientas avanzadas, puede quedarse algo corto para los traders más experimentados

El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.

2. Bitstamp- Admite múltiples monedas fiduciarias

mejor plataforma de trading

Bitstamp es una plataforma que cuenta con una gran antigüedad en el mercado de las criptomonedas. Esto la vuelve un bróker altamente confiable. Podemos depositar fondos con total tranquilidad. Además, cuenta con una gran variedad de métodos de pago disponibles para los usuarios. 

Bitstamp también ofrece una experiencia de usuario agradable en su plataforma. La interfaz es de fácil uso y no será ningún tipo de desafío si es principiante o se está introduciendo en el mundo de las criptomonedas.

plataforma de trading

Tarifas de Bitstamp

Tarifa Cantidad
Tasa de intercambio de copias Gratis
Comisión de negociación de divisas Gratis
Tasa de negociación de criptomonedas Spread, 0,5% para Bitcoin
Tasa de inactividad Gratis
Tasa de desistimiento

Ventajas:

  • Bitstamp tiene unas comisiones que varían según el volumen de trade en un período de 30 días. Cuanto mayor sea el volumen, menor será la comisión.
  • Más allá de sus comisiones, Bitstamp es muy simple de usar.
  • Su transparencia y simplicidad a la hora de hacer una transacción la vuelven muy atractiva para cualquier tipo de usuario, ya sea experimentado o tenga poco conocimiento.
  • Bitstamp también ofrece la posibilidad de operar en Tradeview. Esta plataforma cuenta con características más en detalle para quienes tengan más conocimiento en el rubro de crypto.
  • Aplicación móvil de Bitstamp, desde la cual puede efectuar cualquier acción como si estuviera en su ordenador.

Contras:

  • Bitstamp ofrece a sus usuarios la posibilidad de operar con más de 45 criptomonedas. De todas formas, algunas de las crypto más populares del mercado no están disponibles en la plataforma. 
  • Si bien ofrece la posibilidad de generar ingresos pasivos por medio del staking, su sistema conocido como “Bitstamp Earn” tiene algunas restricciones. 

Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil.

3. Skilling - El mejor broker de margin trading por tipos de cuenta y atención al cliente

El broker Skilling es una empresa de origen escandinavo cuya fundación data del año 2016, lo que le convierte en un broker relativamente joven. Sus creadores, 3 ingenieros que además eran amigos, se marcaron como meta el lograr crear la plataforma de inversión con mejor servicio al cliente del mercado y probablemente lo consiguieron.

Sin duda, las reseñas de los usuarios no pueden ser más positivas. No sólo valoran la rapidez de respuesta, sino también el hecho de contar con técnicos que te atienden en tu lengua materna y resuelven con efectividad los contratiempos que puedas tener en la plataforma.

Valorando su oferta de producto, vemos que se centra en los CFDs, y que estos son aplicables a más de 800 activos diferentes, incluyendo materias primas, índices, acciones, criptomonedas, etc. A nivel de usuario, dispone de hasta 3 tipos de cuenta diferentes en función del sistema que quiera utilizar el cliente.

gold companies to invest in

Ya entrando en el uso práctico, decir que se trata de una plataforma especialmente recomendada para aquellas personas que lo que buscan es un diseño simple, atractivo y agradable. Prueba de ello es que su app para iOs y Android cuenta con una excelente valoración.

Pero no todo queda en lo estético. Sus comisiones también se sitúan en el rango bajo de la tabla, son completamente transparentes y pueden mejorarse según la membresía que vayamos alcanzando a base de capital invertido.

Comisiones de Skilling:

Comisión Cuantía
Por negociar acciones/ETF 0% en la cuenta Trader
Por negociar forex Spreads variables desde 0,7%
Por negociar criptomonedas Desde 0,20% en BTC
Tasa de inactividad $10 al mes a partir de un año
Comisión de reembolso No tiene

Pros:

  • Su oferta de activos está convenientemente diversificada
  • En general posee bajos spreads y bajas comisiones
  • En la plataforma encontraremos gráficas de muy alta calidad
  • La plataforma nos permite aplicar el trading algorítmico
  • Su app ha sido premiada y reconocida numerosas veces

Contras:

  • Este broker no dispone de inversión mediante ETF
  • Se puede mejorar el servicio de research que nos ofrece
  • No dispone de alertas de precio

El 76 % de los inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor.

4. Crypto.com- Transacciones de crypto seguras

crypto.com logo

Crypto.com cuenta con una gran variedad de funciones adicionales a la compra venta de criptomonedas. Una de las más atractivas es la posibilidad de pedir una tarjeta Visa ofrecida por la plataforma.

La tarjeta utiliza los fondos de la cuenta como saldo. De este modo, quienes operen con ella en la compra de bienes o servicios, participan de un programa de recompensas. Éstas consisten en un porcentaje de la operación en criptomonedas nuevamente en sus cuentas.

Los usuarios también pueden hacer staking en CRO. Así, mediante la compra de la criptomoneda de Crypto.com, pueden generar intereses anuales desde el 10% al 12%, dependiendo de la tarjeta seleccionada para hacerlo.

En Crypto.com tendrá la posibilidad de recibir créditos instantáneos, participar en programas de staking, e invertir en billeteras virtuales en criptomonedas. Crypto.com no cobra un monto fijo a quienes decidan operar en la plataforma. Las comisiones varían según el valor de operación de los últimos 30 días, y van desde un 0.2% a 0.04%.

plataforma de trading

Tarifas de Crypto.com

Tarifas Cantidad
Por negociar acciones/ETF 0,16% en la cuenta Trader
Por negociar forex Spreads variables desde 1%
Por negociar criptomonedas No tiene
Tasa de liquidación 0,16% para el tomador
Comisión de reembolso No tiene

Ventajas:

  • Programa de recompensas con la tarjeta Visa provista.
  • Bajas comisiones por operación.
  • Atractivas tasas de interés por staking.

Contras:

  • Interfaz poco amigable.
  • Demoras en el servicio al cliente.

Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil.

Mejores plataformas de Margin Trading: comparativa de comisiones y costes

Un factor decisivo a la hora de destacar las mejores plataformas de margin trading es sin duda la comparativa de comisiones y costes que éstas aplican. A continuación encontraréis una tabla resumen en donde aparecen la mayoría de datos necesarios para estudio.

Plataforma Comisión por CFD Comisiones por ETF Comisión en Crypto Tasa de Inactividad Comisión de reembolso
eToro Gratis Gratis Spread, 0.75% para BTC $10 al mes a partir de un año $5
Bitstamp Aplica spreads variables No dispone Comisión de 0,5% $10 al mes después de un año No
Skilling Aplica spreads variables No dispone Comisión de 0,20% al mes para BTC $10 al mes después de un año Gratis
Crypto.com Aplica spreads variables Aplica según variables Tasa fija de 0,16% Entre un 4% y un 8% No
Capital.com Spreads No dispone de ETF Posee Spreads variables No No
Plus500 Spreads variables Aplica Spreads variables Spreads. 4.11% en el BTC $10 mes después de los 3 primeros meses Gratis

¿Qué es el Margin Trading?

El conocimiento es algo fundamental, más aún cuando nuestro dinero está en juego. Para comprender qué es el margin trading basta con conocer el concepto del apalancamiento, que quizás nos resulte más familiar.

El margin trading es un estilo de inversión que se aprovecha de la capacidad que ofrecen los derivados financieros para poder apalancarse. Así, si por ejemplo compramos acciones de Amazon con un apalancamiento 1:5 eso significa que cada euro o dólar que hemos invertido tendrá el efecto de 5.

Por supuesto, el margin trading comporta enormes ventajas pero también tiene algunos riesgos a tener en cuenta. Por enumerar los principales podemos mentar los siguientes.

Ventajas del margin trading

  • Permite amplificar los movimientos incluso de los activos menos volátiles
  • Se puede realizar margin trading tanto invirtiendo a largo como a corto
  • Podemos disponer de una cartera amplia a partir de poca cantidad invertida
  • El apalancamiento en cuentas profesionales puede ser incluso de x100 o x200
  • Ideal para operaciones intradía

Desventajas del margin trading

  • Del mismo modo que amplifica las ganancias, también amplifica las pérdidas
  • Conviene ser utilizado con cuidado si no contamos con experiencia alguna

En cualquier caso siempre es recomendable que aquellas personas que deseen iniciarse en el margin trading lo hagan primero a través de una cuenta demo, en donde podremos aplicar apalancamiento a nuestras inversiones pero sin emplear en ellas dinero real.

¿Cómo funciona exactamente el Margin Trading?

Pasamos ahora a explicar cómo funciona exactamente el margin trading. Los apalancamientos financieros se dan a través de derivados, principalmente vía CFD Contratos por diferencias. Como su nombre indica, los derivados son productos cuyo precio deriva del precio de otro activo al que conocemos como subyacente.

En los CFD podemos encontrar activos subyacentes de todo tipo: acciones, criptomonedas, forex, índices, materias primas,... Las posibilidades son prácticamente infinitas. También nos permiten realizar inversión a largo (con idea de que el activo se revalorice y ganemos dinero) o inversión a corto (cuando ganamos dinero porque el activo se deprecie).

En función del subyacente con el que trabajemos, el grado de apalancamiento será uno u otro. Por regla general el forex es el que más apalancamiento permite, mientras que las criptomonedas a lo sumo suelen permitir un apalancamiento 1:2, es decir que cada euro/dólar depositado equivale a dos euros/dólares.

Margin call: no descuides tus inversiones

Además de dar título a una conocida película basada en la crisis financiera de 2008, Margin Call es un término financiero estrechamente ligado al apalancamiento y por ende al margin trading. Cuando tu realizas una operación apalancada a los efectos estás trabajando con dinero prestado por la plataforma.

Si compras divisas con un apalancamiento 1:10 significa que por cada unidad que pones tú la plataforma está poniendo las otras nueve unidades. Esto claramente es un riesgo para la plataforma, pues si tu inversión sale mal quien más dinero pierde es ella.

Para cubrirse las espaldas, cuando realizamos una operación apalancada es necesario reservar un capital a modo de garantía. Si tu operación sale mal y comienzas a marcar pérdidas, en el momento en que esas pérdidas tocan el límite de tus reservas saltará un aviso que se conoce como el margin call

Cuando salte el margin call se te solicitará ampliar tus reservas y en caso de que no lo hagas la plataforma se reserva el derecho a cerrar la posición en tu nombre.

Es importante tener presente este hecho para realizar margin trading con cabeza, de lo contrario si apuramos las reservas y no respondemos al margin call podemos perder esa inversión. 

El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.

Cómo invertir con una plataforma de Margin Trading paso a paso

Tras la explicación de la estrategia, conviene abordar ahora el cómo invertir con una plataforma de margin trading paso a paso. A modo de tutorial, para realizar este proceso vamos a utilizar al broker eToro dado que posee una interfaz muy sencilla de usar y nos brinda unas excelentes condiciones.

Paso 1, abrimos cuenta con el broker

El primer paso es crear nuestro usuario. Accederemos a la web de eToro pulsando aquí y acto seguido haremos click en el botón que indica "Comenzar":

Nos pedirá introducir un correo electrónico, un nombre de usuario y nuestro password de entrada. Confirmado esto, envían un correo a nuestro buzón de entrada y ya queda el perfil creado.

Paso 2, completamos nuestro perfil

Para poder operar con total normalidad es necesario completar nuestro perfil aportando una serie de datos personales y una copia de nuestro documento identificativo. Esto no es capricho de eToro sino que ocurre en todos aquellos brokers que cumplen con la legalidad vigente en materia de prevención de blanqueo de capitales.

Accedemos a nuestro usuario y pulsamos sobre la opción "Complete su perfil" situada en la parte superior izquierda de la pantalla principal, justo al lado de nuestra foto de perfil:

Paso 3, depósito de los fondos

Después de completar el perfil ya podemos ingresar el dinero con el cual vamos a realizar el margin trading. Nos iremos de nuevo a la pantalla principal y en la parte inferior izquierda encontraremos la opción de "Depositar fondos". Pulsamos sobre ella:

Se abre una nueva ventana, en ella nos solicitarán el importe que queremos depositar en eToro así como el medio de pago con el cual estamos dispuestos a ello. Sabed que con eToro podemos realizar depósitos no sólo e tarjeta o transferencia, sino también con PayPal.Skrill, Neteller o Sofort.

Paso 4, seleccionamos activo a invertir

Vamos ahora a realizar nuestra inversión con margen o apalancamiento. Para ello seleccionamos un activo de nuestro interés, por ejemplo "Apple". Basta con escribir el nombre de la acción en la barra de búsqueda de eToro y el resultado saldrá automáticamente.:

En este ejemplo hemos utilizado un apalancamiento de x5, Significa esto que los 5.000 dólares que hemos puesto nosotros en realidad tendrá una exposición equivalente a 25.000c €.

Si nuestra estrategia de margin trading es a corto, basta con cambiar la opción superior de "Comprar" (que aparece por defecto) a "Vender". El apalancamiento lo podremos utilizar igualmente. Para cerciorarnos de que se registra como posición corta, es necesario que aparezca reflejado junto al nombre del activo:

El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD de este proveedor.

Conclusión

Después de la revisión completa que hemos ofrecido acerca del margin trading, es momento de cerrar el artículo a través de la correspondiente conclusión. Sobre la mesa tenemos un amplio abanico de opciones , sin embargo si queremos ponernos a trabajar en serio en este sistema lo ideal es hacerlo con el mejor proveedor.

A este respecto, consideramos que eToro es el broker más interesante por cuanto nos permitirá invertir aplicando su programa 0% comisiones, en más de 2.000 activos diferentes y además aprovechándonos de las bondades que nos ofrece el Social Trading para aprender de los traders más experimentados en la inversión con apalancamiento.

eToro - La mejor plataforma de Margin Trading en España en 2022

etoro-logo-1-e1623748139151

Preguntas frecuentes

¿Cómo funcionan las operaciones en Margin Trading?

En síntesis las operaciones en margin trading son exactamente iguales que las operaciones normales de compra, con la salvedad de que se compra o vende a préstamo y por tanto las ganancias o pérdidas pueden resultar mayores.

¿Se puede hacer margin trading con apalancamiento?

De hecho el margin trading es exactamente lo mismo que el apalancamiento, son dos formas de referirse a la misma cosa si bien se habla de margin trading como una estrategia global de inversión.

¿Cómo afecta el margen al porcentaje de rentabilidad de nuestras inversiones?

Bajo cualquier escenario, ya sea de compra o venta, el margin trading va a multiplicar nuestro resultado en función del apalancamiento que hayamos aplicado.

¿Qué es el margin call?

Cuando trabajamos con margin trading o apalancamiento estamos funcionando con dinero prestado, para ello es necesario que el cliente cuente con un cierto capital a modo de garantía. Cuando hay pérdidas que llegan a cubrir esa garantía, el broker advierte al inversor de que deposite más dinero o en caso contrario puede liquidar la posición. El margin call es el nombre de dicho aviso.

¿Resulta eficiente invertir mediante margin trading?

Absolutamente, no sólo nos permite sacar más provecho de nuestro capital, sino que pequeñas oscilaciones las convierte en grandes rentabilidades. Eso sí, conviene tener claro la posibilidad de que existan oscilaciones.

Sobre Emilio J. Pérez
Sobre Emilio J. Pérez

Emilio es gestor de patrimonios 💰 con más de 10 años de experiencia en banca privada. Especialista en análisis 🕵️‍♂️ y selección de fondos de inversión, ETF y valores, es colaborador habitual de diferentes medios de comunicación centrados en la inversión. Cuando no está con la economía dedica su tiempo a la lectura, la música rock 🤘, la cocina y la tertulia política.