Mejores Plataformas De Margin Trading En España
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¿Te imaginas poder multiplicar de forma exponencial tu inversión en acciones, forex o criptomonedas? Esto es posible gracias al margin trading. ¿Suena bien verdad? Pues continúa leyendo.
En Tradingplatforms.com hemos preparado una guía completa que incluye entre otras cosas una relación de las mejores plataformas de margin trading en España. También explicamos al detalle en qué consiste este sistema, cómo realizamos una inversión por primera vez o qué ventajas y riesgos comporta.
Después de analizar cada una de las plataformas que traemos a continuación, contarás finalmente con los recursos necesarios para efectuar margin trading desde España de manera fiable y sobre todo exitosa.
Mejores plataformas de Margin Trading en España 2023
A continuación encontrarás una relación de las mejores plataformas de Margin Trading en España 2023, si deseas conocer algunas de ellas con más detalle basta con que continúes leyendo un poco más abajo.
- eToro – En general, la mejor plataforma para hacer margin trading
- XTB– Broker regulado con más de dos décadas de trayectoria
- Bitstamp– Admite múltiples monedas fiduciarias
- Crypto.com– Transacciones de crypto seguras
- Plus500 – El más competitivo en el entorno de los CFD
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Métodos de pago
Características
Servicio al Cliente
Clasificación
Aplicación movil
Comisiones fijas por operación
Tarifa de cuenta
Clasificación
- 0% comisiones en compras de acciones
- Copie a los comerciantes de acciones exitosos en 1 clic
- Broker regulado y de buena reputación
eToro es una plataforma de inversión con varios activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo. Los criptoactivos son muy volátiles y no están regulados. Ninguna protección al cliente. Pueden aplicarse impuestos sobre las ganancias.
Informacion de cuenta
Tarifas por operación
Clasificación
- Sin comisiones en acciones ni ETFs
- Regulado por CNMV
- 5000 instrumentos para invertir
El 77% de las cuentas de inversores privados pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Comerciar con dichos productos es arriesgado y puedes perder potencialente todo tu capital invertido.
Informacion de cuenta
Tarifas por operación
Mejores plataformas de Margin Trading: Top 3
Profundizaremos ahora en el Top 3 de las mejores plataformas de margin trading a las que podemos acceder desde España. Estos brokers han sido cuidadosamente seleccionados en función de una serie de parámetros objetivos (precios, calidad de atención, reseñas, velocidad de respuesta, oferta de activos,…) y sin duda son merecedores de entrar en el podio de 2023.
1. eToro – La mejor plataforma para hacer margin trading
Resulta especialmente llamativo el hecho de que eToro cuente con más de 20 millones de clientes repartidos en todo el mundo, lo que le convierte de facto en el mayor broker minorista del mundo y líder en el campo del Social Trading.
Con eToro vamos a encontrarnos una plataforma atractiva, pensada para que traders de todo tipo puedan trabajar a través de ella sobre más de 2.000 activos diferentes. Entre su oferta encontramos acciones, CFD, índices, materias primas, criptomonedas,… en este último nicho además se han especializado incluyendo su propia wallet (eToro Wallet) y su propio exchange (eToroX).
Sin duda una de las claves del éxito de eToro, además del mentado Social Trading, es que aplica un programa 0% comisiones que nos va a permitir adquirir cientos de acciones y ETF sin pagar comisión alguna. Eso sí, si en un momento dado queremos emplear derivados ahí sí que se nos aplicará una pequeña comisión, variable en función de la complejidad de la orden.
El acceso al broker es para todo el mundo, pues el depósito mínimo es de tan solo $50. Da igual que tengamos cuentas en euros, al realizar el depósito el propio broker se encarga de realizar el cambio de moneda por nosotros. Por otro lado, eToro tiene una amplia variedad de medios de depósito, pues acepta como formas de pago las tarjetas de débito y crédito, transferencias bancarias, PayPal, Neteller, Skrill o Sofort.
Decir por último que cuenta con supervisión por pate de la FCA británica y la CySEC de Chipre, y tanto su web como su app móvil han sido valoradas como unas de las mejores del mercado.
Comisiones de eToro
[su_table responsive=»yes»]| Comisión | Cuantía |
| Por negociar acciones/ETF | Gratis |
| Por negociar forex | Spread, 2.1 pips en GBP/USD |
| Por negociar criptomonedas | Spread, 0.75% en Bitcoin |
| Tasa de inactividad | $10 al mes después de un año |
| Comisión de reembolso | $5 |
Pros:
- Uso simple y accesible a todo el mundo
- Regulación seria y de primer nivel
- Se trata del mayor broker de Social Trading del mundo
- Spreads bajos en general
- Su programa 0% comisiones en cientos de activos
- Amplia variedad de medios de pago
Contras:
- Al carecer de herramientas avanzadas, puede quedarse algo corto para los traders más experimentados
eToro es una plataforma de inversión con varios activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo. Los criptoactivos son muy volátiles y no están regulados. Ninguna protección al cliente. Pueden aplicarse impuestos sobre las ganancias.
2.XTB – Broker regulado con una trayectoria de más de dos décadas
XTB se encuentra posicionada como una de las plataformas más buscadas por los inversores. Por ejemplo, el hecho de que ofrece una gran variedad de activos, desde criptomonedas a acciones.
Y esto no es solamente para usuarios avanzados, sino que también sucede con personas más principiantes o con poco conocimiento en el mundo de las inversiones.
Además de esto, el bróker tiene también un muy buen servicio de atención al cliente. Este no es solamente fácil de contactar, sino que también responde sin esperas y sin voces automáticas, por lo que cualquier inconveniente o duda se resuelve de manera casi instantánea. Esta es una de las razones principales por las cuales usuarios de todo el mundo valoran positivamente el bróker XTB.
XTB es un broker con el que puedes comprar acciones, ETFs y también CFDs. Los usuarios tienen acceso a más de 3000 acciones, 300 ETFs, más de 3000 cfds de acciones, 49 pares de divisas, 20 índices y 25 criptomonedas dentro de la plataforma.
La opción de invertir en Forex es uno de los elementos más atractivos de la plataforma. XTB ofrece una de las colecciones más extensas de pares de divisas de todos los brókers Forex del mercado. Esto incluye las más y menos populares, así como también ciertos pares exóticos. Además, las comisiones indican que la plataforma ofrece uno de los spreads más competitivos volviéndola una de las plataformas de trading coste en la industria.
La plataforma es segura. Esto se basa en los más de 15 años de experiencia que tiene prestando servicios a sus clientes. Además, son una de las firmas más grandes de bolsa en el mundo. Muchas opiniones de XTB hablan de su facilidad de uso, comisiones por debajo del promedio y servicio confiable. Durante su larga trayectoria, la plataforma ha recibido muy pocas opiniones negativas o quejas de sus usuarios.
Pros:
- Tarifas entre las más bajas del mercado para la variedad de activos que ofrece la plataforma
- Gran variedad de instrumentos disponibles en la plataforma
- Herramientas de gestión de riesgo
- Sin depósito mínimo
- Cuenta demo durante 30 días
Contras:
- No tiene opciones financieras
- No tiene futuros financieros
- No ofrece soporte para la plataforma de trading Metatrader
El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización con CFDs con este proveedor.
3. Crypto.com- Transacciones de crypto seguras
Crypto.com cuenta con una gran variedad de funciones adicionales a la compra venta de criptomonedas. Una de las más atractivas es la posibilidad de pedir una tarjeta Visa ofrecida por la plataforma.
La tarjeta utiliza los fondos de la cuenta como saldo. De este modo, quienes operen con ella en la compra de bienes o servicios, participan de un programa de recompensas. Éstas consisten en un porcentaje de la operación en criptomonedas nuevamente en sus cuentas.
Los usuarios también pueden hacer staking en CRO. Así, mediante la compra de la criptomoneda de Crypto.com, pueden generar intereses anuales desde el 10% al 12%, dependiendo de la tarjeta seleccionada para hacerlo.
En Crypto.com tendrá la posibilidad de recibir créditos instantáneos, participar en programas de staking, e invertir en billeteras virtuales en criptomonedas. Crypto.com no cobra un monto fijo a quienes decidan operar en la plataforma. Las comisiones varían según el valor de operación de los últimos 30 días, y van desde un 0.2% a 0.04%.
Tarifas de Crypto.com
| Tarifas | Cantidad |
| Por negociar acciones/ETF | 0,16% en la cuenta Trader |
| Por negociar forex | Spreads variables desde 1% |
| Por negociar criptomonedas | No tiene |
| Tasa de liquidación | 0,16% para el tomador |
| Comisión de reembolso | No tiene |
Pros:
- Programa de recompensas con la tarjeta Visa provista.
- Bajas comisiones por operación.
- Atractivas tasas de interés por staking.
Contras:
- Interfaz poco amigable.
- Demoras en el servicio al cliente.
Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil.
4. Bitstamp- Admite múltiples monedas fiduciarias
Bitstamp es una plataforma que cuenta con una gran antigüedad en el mercado de las criptomonedas. Esto la vuelve un bróker altamente confiable. Podemos depositar fondos con total tranquilidad. Además, cuenta con una gran variedad de métodos de pago disponibles para los usuarios.
Bitstamp también ofrece una experiencia de usuario agradable en su plataforma. La interfaz es de fácil uso y no será ningún tipo de desafío si es principiante o se está introduciendo en el mundo de las criptomonedas.
Tarifas de Bitstamp
| Tarifa | Cantidad |
| Tasa de intercambio de copias | Gratis |
| Comisión de negociación de divisas | Gratis |
| Tasa de negociación de criptomonedas | Spread, 0,5% para Bitcoin |
| Tasa de inactividad | Gratis |
| Tasa de desistimiento | – |
Ventajas:
- Bitstamp tiene unas comisiones que varían según el volumen de trade en un período de 30 días. Cuanto mayor sea el volumen, menor será la comisión.
- Más allá de sus comisiones, Bitstamp es muy simple de usar.
- Su transparencia y simplicidad a la hora de hacer una transacción la vuelven muy atractiva para cualquier tipo de usuario, ya sea experimentado o tenga poco conocimiento.
- Bitstamp también ofrece la posibilidad de operar en Tradeview. Esta plataforma cuenta con características más en detalle para quienes tengan más conocimiento en el rubro de crypto.
- Aplicación móvil de Bitstamp, desde la cual puede efectuar cualquier acción como si estuviera en su ordenador.
Contras:
- Bitstamp ofrece a sus usuarios la posibilidad de operar con más de 45 criptomonedas. De todas formas, algunas de las crypto más populares del mercado no están disponibles en la plataforma.
- Si bien ofrece la posibilidad de generar ingresos pasivos por medio del staking, su sistema conocido como “Bitstamp Earn” tiene algunas restricciones.
Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil.
Mejores plataformas de Margin Trading: comparativa de comisiones y costes
Un factor decisivo a la hora de destacar las mejores plataformas de margin trading es sin duda la comparativa de comisiones y costes que éstas aplican. A continuación encontraréis una tabla resumen en donde aparecen la mayoría de datos necesarios para estudio.
| Plataforma | Comisión por CFD | Comisiones por ETF | Comisión en Crypto | Tasa de Inactividad | Comisión de reembolso |
| eToro | Gratis | Gratis | Spread, 0.75% para BTC | $10 al mes a partir de un año | $5 |
| XTB | Gratis | 0,20% | Comisión de 0% | - | No |
| Crypto.com | Aplica spreads variables | Aplica según variables | Tasa fija de 0,16% | Entre un 4% y un 8% | No |
| Bitstamp | Spreads variables | No dispone | 0,5% | $10 al mes después de un año | No |
| Plus500 | Spreads variables | Aplica Spreads variables | Spreads. 4.11% en el BTC | $10 mes después de los 3 primeros meses | Gratis |
¿Qué es el Margin Trading?
El conocimiento es algo fundamental, más aún cuando nuestro dinero está en juego. Para comprender qué es el margin trading basta con conocer el concepto del apalancamiento, que quizás nos resulte más familiar.
El margin trading es un estilo de inversión que se aprovecha de la capacidad que ofrecen los derivados financieros para poder apalancarse. Así, si por ejemplo compramos acciones de Amazon con un apalancamiento 1:5 eso significa que cada euro o dólar que hemos invertido tendrá el efecto de 5.
Por supuesto, el margin trading comporta enormes ventajas pero también tiene algunos riesgos a tener en cuenta. Por enumerar los principales podemos mentar los siguientes.
Ventajas del margin trading
- Permite amplificar los movimientos incluso de los activos menos volátiles
- Se puede realizar margin trading tanto invirtiendo a largo como a corto
- Podemos disponer de una cartera amplia a partir de poca cantidad invertida
- El apalancamiento en cuentas profesionales puede ser incluso de x100 o x200
- Ideal para operaciones intradía
Desventajas del margin trading
- Del mismo modo que amplifica las ganancias, también amplifica las pérdidas
- Conviene ser utilizado con cuidado si no contamos con experiencia alguna
En cualquier caso siempre es recomendable que aquellas personas que deseen iniciarse en el margin trading lo hagan primero a través de una cuenta demo, en donde podremos aplicar apalancamiento a nuestras inversiones pero sin emplear en ellas dinero real.
¿Cómo funciona exactamente el Margin Trading?
Pasamos ahora a explicar cómo funciona exactamente el margin trading. Los apalancamientos financieros se dan a través de derivados, principalmente vía CFD o Contratos por diferencias. Como su nombre indica, los derivados son productos cuyo precio deriva del precio de otro activo al que conocemos como subyacente.
En los CFD podemos encontrar activos subyacentes de todo tipo: acciones, criptomonedas, forex, índices, materias primas,... Las posibilidades son prácticamente infinitas. También nos permiten realizar inversión a largo (con idea de que el activo se revalorice y ganemos dinero) o inversión a corto (cuando ganamos dinero porque el activo se deprecie).
En función del subyacente con el que trabajemos, el grado de apalancamiento será uno u otro. Por regla general el forex es el que más apalancamiento permite, mientras que las criptomonedas a lo sumo suelen permitir un apalancamiento 1:2, es decir que cada euro/dólar depositado equivale a dos euros/dólares.
Margin call: no descuides tus inversiones
Además de dar título a una conocida película basada en la crisis financiera de 2008, Margin Call es un término financiero estrechamente ligado al apalancamiento y por ende al margin trading. Cuando tu realizas una operación apalancada a los efectos estás trabajando con dinero prestado por la plataforma.
Si compras divisas con un apalancamiento 1:10 significa que por cada unidad que pones tú la plataforma está poniendo las otras nueve unidades. Esto claramente es un riesgo para la plataforma, pues si tu inversión sale mal quien más dinero pierde es ella.
Para cubrirse las espaldas, cuando realizamos una operación apalancada es necesario reservar un capital a modo de garantía. Si tu operación sale mal y comienzas a marcar pérdidas, en el momento en que esas pérdidas tocan el límite de tus reservas saltará un aviso que se conoce como el margin call.
Es importante tener presente este hecho para realizar margin trading con cabeza, de lo contrario si apuramos las reservas y no respondemos al margin call podemos perder esa inversión.
eToro es una plataforma de inversión con varios activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo. Los criptoactivos son muy volátiles y no están regulados. Ninguna protección al cliente. Pueden aplicarse impuestos sobre las ganancias.
Cómo invertir con una plataforma de Margin Trading paso a paso
Tras la explicación de la estrategia, conviene abordar ahora el cómo invertir con una plataforma de margin trading paso a paso. A modo de tutorial, para realizar este proceso vamos a utilizar al broker eToro dado que posee una interfaz muy sencilla de usar y nos brinda unas excelentes condiciones.
Paso 1, abrimos cuenta con el broker
El primer paso es crear nuestro usuario. Accederemos a la web de eToro pulsando aquí y acto seguido haremos click en el botón que indica "Comenzar":
Nos pedirá introducir un correo electrónico, un nombre de usuario y nuestro password de entrada. Confirmado esto, envían un correo a nuestro buzón de entrada y ya queda el perfil creado.
Paso 2, completamos nuestro perfil
Para poder operar con total normalidad es necesario completar nuestro perfil aportando una serie de datos personales y una copia de nuestro documento identificativo. Esto no es capricho de eToro sino que ocurre en todos aquellos brokers que cumplen con la legalidad vigente en materia de prevención de blanqueo de capitales.
Accedemos a nuestro usuario y pulsamos sobre la opción "Complete su perfil" situada en la parte superior izquierda de la pantalla principal, justo al lado de nuestra foto de perfil:
Paso 3, depósito de los fondos
Después de completar el perfil ya podemos ingresar el dinero con el cual vamos a realizar el margin trading. Nos iremos de nuevo a la pantalla principal y en la parte inferior izquierda encontraremos la opción de "Depositar fondos". Pulsamos sobre ella:
Se abre una nueva ventana, en ella nos solicitarán el importe que queremos depositar en eToro así como el medio de pago con el cual estamos dispuestos a ello. Sabed que con eToro podemos realizar depósitos no sólo e tarjeta o transferencia, sino también con PayPal.Skrill, Neteller o Sofort.
Paso 4, seleccionamos activo a invertir
Vamos ahora a realizar nuestra inversión con margen o apalancamiento. Para ello seleccionamos un activo de nuestro interés, por ejemplo "Apple". Basta con escribir el nombre de la acción en la barra de búsqueda de eToro y el resultado saldrá automáticamente.:
En este ejemplo hemos utilizado un apalancamiento de x5, Significa esto que los 5.000 dólares que hemos puesto nosotros en realidad tendrá una exposición equivalente a 25.000c €.
Si nuestra estrategia de margin trading es a corto, basta con cambiar la opción superior de "Comprar" (que aparece por defecto) a "Vender". El apalancamiento lo podremos utilizar igualmente. Para cerciorarnos de que se registra como posición corta, es necesario que aparezca reflejado junto al nombre del activo:
eToro es una plataforma de inversión con varios activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo. Los criptoactivos son muy volátiles y no están regulados. Ninguna protección al cliente. Pueden aplicarse impuestos sobre las ganancias.
Conclusión
Después de la revisión completa que hemos ofrecido acerca del margin trading, es momento de cerrar el artículo a través de la correspondiente conclusión. Sobre la mesa tenemos un amplio abanico de opciones , sin embargo si queremos ponernos a trabajar en serio en este sistema lo ideal es hacerlo con el mejor proveedor.
A este respecto, consideramos que eToro es el broker más interesante por cuanto nos permitirá invertir aplicando su programa 0% comisiones, en más de 2.000 activos diferentes y además aprovechándonos de las bondades que nos ofrece el Social Trading para aprender de los traders más experimentados en la inversión con apalancamiento.
eToro - La mejor plataforma de Margin Trading en España en 2023
Preguntas frecuentes
¿Cómo funcionan las operaciones en Margin Trading?
¿Se puede hacer margin trading con apalancamiento?
¿Cómo afecta el margen al porcentaje de rentabilidad de nuestras inversiones?
¿Qué es el margin call?
¿Resulta eficiente invertir mediante margin trading?
