Mejores plataformas de Margin Trading en España

¿Te imaginas poder multiplicar de forma exponencial tu inversión en acciones, forex o criptomonedas? Esto es posible gracias al margin trading. ¿Suena bien verdad? Pues continúa leyendo. En Tradingplatforms.com hemos preparado una guía completa que incluye entre otras cosas una relación de las mejores plataformas de margin trading en España.

También explicamos al detalle en qué consiste este sistema, cómo realizamos una inversión por primera vez o qué ventajas y riesgos comporta. Después de analizar cada una de las plataformas que traemos a continuación, contarás finalmente con los recursos necesarios para efectuar margin trading desde España de manera fiable y sobre todo exitosa.

Mejores plataformas de Margin Trading en España 2024

A continuación encontrarás una relación de las mejores plataformas de Margin Trading en España 2024, si deseas conocer algunas de ellas con más detalle basta con que continúes leyendo un poco más abajo.

1. XTB– Broker regulado con más de dos décadas de trayectoria
2. Avatrade – Capacítate para operar con divisas, materias primas, criptos, índices y opciones
3. Bitstamp– Admite múltiples monedas fiduciarias
4. Crypto.com– Transacciones de crypto seguras
5. Plus500 – El más competitivo en el entorno de los CFD

Mejores plataformas de Margin Trading: Top 3

Profundizaremos ahora en el Top 3 de las mejores plataformas de margin trading a las que podemos acceder desde España. Estos brokers han sido cuidadosamente seleccionados en función de una serie de parámetros objetivos (precios, calidad de atención, reseñas, velocidad de respuesta, oferta de activos,…) y sin duda son merecedores de entrar en el podio de 2024.

1.XTB – Broker regulado con una trayectoria de más de dos décadas

XTB se encuentra posicionada como una de las plataformas más buscadas por los  inversores. Por ejemplo, el hecho de que ofrece una gran variedad de activos, desde criptomonedas a acciones.

Y esto no es solamente para usuarios avanzados, sino que también sucede con personas más principiantes o con poco conocimiento en el mundo de las inversiones.

Además de esto, el bróker tiene también un muy buen servicio de atención al cliente. Este no es solamente fácil de contactar, sino que también responde sin esperas y sin voces automáticas, por lo que cualquier inconveniente o duda se resuelve de manera casi instantánea. Esta es una de las razones principales por las cuales usuarios de todo el mundo valoran positivamente el bróker XTB.

XTB es un broker con el que puedes comprar acciones, ETFs y también CFDs. Los usuarios tienen acceso a más de 3000 acciones, 300 ETFs, más de 3000 cfds de acciones, 49 pares de divisas, 20 índices y 25 criptomonedas dentro de la plataforma.

La opción de invertir en Forex es uno de los elementos más atractivos de la plataforma. XTB ofrece una de las colecciones más extensas de pares de divisas de todos los brókers Forex del mercado. Esto incluye las más y menos populares, así como también ciertos pares exóticos. Además, las comisiones indican que la plataforma ofrece uno de los spreads más competitivos volviéndola una de las plataformas de trading coste en la industria.

La plataforma es segura. Esto se basa en los más de 15 años de experiencia que tiene prestando servicios a sus clientes. Además, son una de las firmas más grandes de bolsa en el mundo. Muchas opiniones de XTB hablan de su facilidad de uso, comisiones por debajo del promedio y servicio confiable. Durante su larga trayectoria, la plataforma ha recibido muy pocas opiniones negativas o quejas de sus usuarios.

El 78% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la negociación de CFDs con este proveedor.

2.AvaTrade - Broker online con gran oferta formativa e interfaz sencilla y segura

Esta plataforma de trading online fundada en 2006, se ha establecido como un corredor líder de Forex y CDF, debido a su dedicación para brindar una gran experiencia comercial a todo tipo de clientes. Con más de 300.000 clientes registrados en más de 150 países, en este corredor en línea se ejecutan más de 2 millones de operaciones al mes.

Según AvaTrade, su misión es capacitar a los inversores de todos los niveles, para que negocien con confianza en un entorno seguro y fuertemente regulado. De hecho, el bróker es un gran conglomerado supervisado por distintos organismos reguladores de todo el mundo, entre los que se encuentran el Banco Central Irlandés (Eurozona), ASIC, BVI, FFAJ, MiFID entre otros. Tiene un historial limpio y sin multas importantes.

AvaTrade posee una amplia selección de activos entre Forex, CFDs y criptomonedas, que se pueden operar a través de distintas plataformas, como MetaTrader 4, MetaTrader 5 o su propia plataforma AvaTradeGO.

El bróker se jacta de su gran oferta formativa y de instrumentos financieros y de investigación, lo que lo hace muy apto para inversores tanto nóveles como más avanzados. La empresa se orienta al cliente, con productos y servicios que se adaptan a las necesidades individuales de cada trader, ofreciendo un centro de soporte multilingüe 24/7, administradores de cuentas dedicados a un diseño de interfaz avanzado y una política de alto estándar en cuanto a la seguridad de los fondos. También ofrece la posibilidad de abrir una cuenta demo gratuita durante 21 días, lo que es bastante interesante para los inversores principiantes.

AvaTrade ha recibido numerosos premios por los altos estándares en servicio al cliente, transparencia, herramientas avanzadas y ejecución operacional entre otros. Es actualmente uno de los mejores corredores online que existen.

Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de posible pérdida rápida del capital debido a su apalancamiento. El 76% de las cuentas de los inversores minoristas pierden capital cuando operan CFD con este proveedor.

¿Qué es el Margin Trading?

El margin trading es un estilo de inversión que se aprovecha de la capacidad que ofrecen los derivados financieros para poder apalancarse. Así, si por ejemplo compramos acciones de Amazon con un apalancamiento 1:5 eso significa que cada euro o dólar que hemos invertido tendrá el efecto de 5.

Por supuesto, el margin trading comporta enormes ventajas pero también tiene algunos riesgos a tener en cuenta. Por enumerar los principales podemos mentar los siguientes.

Ventajas del margin trading

• Permite amplificar los movimientos incluso de los activos menos volátiles
• Se puede realizar margin trading tanto invirtiendo a largo como a corto
• Podemos disponer de una cartera amplia a partir de poca cantidad invertida
• El apalancamiento en cuentas profesionales puede ser incluso de x100 o x200
• Ideal para operaciones intradía

Desventajas del margin trading

• Del mismo modo que amplifica las ganancias, también amplifica las pérdidas
• Conviene ser utilizado con cuidado si no contamos con experiencia alguna

En cualquier caso siempre es recomendable que aquellas personas que deseen iniciarse en el margin trading lo hagan primero a través de una cuenta demo, en donde podremos aplicar apalancamiento a nuestras inversiones pero sin emplear en ellas dinero real.

¿Cómo funciona exactamente el Margin Trading?

Pasamos ahora a explicar cómo funciona exactamente el margin trading. Los apalancamientos financieros se dan a través de derivados, principalmente vía CFD o Contratos por diferencias. Como su nombre indica, los derivados son productos cuyo precio deriva del precio de otro activo al que conocemos como subyacente.

En los CFD podemos encontrar activos subyacentes de todo tipo: acciones, criptomonedas, forex, índices, materias primas,... Las posibilidades son prácticamente infinitas. También nos permiten realizar inversión a largo (con idea de que el activo se revalorice y ganemos dinero) o inversión a corto (cuando ganamos dinero porque el activo se deprecie).

En función del subyacente con el que trabajemos, el grado de apalancamiento será uno u otro. Por regla general el forex es el que más apalancamiento permite, mientras que las criptomonedas a lo sumo suelen permitir un apalancamiento 1:2, es decir que cada euro/dólar depositado equivale a dos euros/dólares.

Margin call: no descuides tus inversiones

Además de dar título a una conocida película basada en la crisis financiera de 2008, Margin Call es un término financiero estrechamente ligado al apalancamiento y por ende al margin trading. Cuando tu realizas una operación apalancada a los efectos estás trabajando con dinero prestado por la plataforma.

Si compras divisas con un apalancamiento 1:10 significa que por cada unidad que pones tú la plataforma está poniendo las otras nueve unidades. Esto claramente es un riesgo para la plataforma, pues si tu inversión sale mal quien más dinero pierde es ella.

Para cubrirse las espaldas, cuando realizamos una operación apalancada es necesario reservar un capital a modo de garantía. Si tu operación sale mal y comienzas a marcar pérdidas, en el momento en que esas pérdidas tocan el límite de tus reservas saltará un aviso que se conoce como el margin call. 

Es importante tener presente este hecho para realizar margin trading con cabeza, de lo contrario si apuramos las reservas y no respondemos al margin call podemos perder esa inversión. 

Cómo invertir con una plataforma de Margin Trading paso a paso

Tras la explicación de la estrategia, conviene abordar ahora el cómo invertir con una plataforma de margin trading paso a paso. A modo de tutorial, para realizar este proceso vamos a utilizar a un broker dado que posee una interfaz muy sencilla de usar y nos brinda unas excelentes condiciones.

Paso 1: Abrimos cuenta con el broker

El primer paso es crear nuestro usuario. Accederemos a la web del broker pulsando aquí y acto seguido haremos click en el botón que indica "Comenzar":

Nos pedirá introducir un correo electrónico, un nombre de usuario y nuestro password de entrada. Confirmado esto, envían un correo a nuestro buzón de entrada y ya queda el perfil creado.

Paso 2: Completamos nuestro perfil

Para poder operar con total normalidad es necesario completar nuestro perfil aportando una serie de datos personales y una copia de nuestro documento identificativo.

Accedemos a nuestro usuario y pulsamos sobre la opción "Complete su perfil" situada en la parte superior izquierda de la pantalla principal, justo al lado de nuestra foto de perfil:

Paso 3: Depósito de los fondos

Después de completar el perfil ya podemos ingresar el dinero con el cual vamos a realizar el margin trading. Nos iremos de nuevo a la pantalla principal y en la parte inferior izquierda encontraremos la opción de "Depositar fondos". Pulsamos sobre ella.

Paso 4: Seleccionamos activo a invertir

Vamos ahora a realizar nuestra inversión con margen o apalancamiento. Para ello seleccionamos un activo de nuestro interés, por ejemplo "Apple". Basta con escribir el nombre de la acción en la barra de búsqueda del broker y el resultado saldrá automáticamente.:

En este ejemplo hemos utilizado un apalancamiento de x5, Significa esto que los 5.000 dólares que hemos puesto nosotros en realidad tendrá una exposición equivalente a 25.000c €.

Si nuestra estrategia de margin trading es a corto, basta con cambiar la opción superior de "Comprar" (que aparece por defecto) a "Vender". El apalancamiento lo podremos utilizar igualmente. Para cerciorarnos de que se registra como posición corta, es necesario que aparezca reflejado junto al nombre del activo:

Conclusión

Después de la revisión completa que hemos ofrecido acerca del margin trading, es momento de cerrar el artículo a través de la correspondiente conclusión. Sobre la mesa tenemos un amplio abanico de opciones , sin embargo si queremos ponernos a trabajar en serio en este sistema lo ideal es hacerlo con el mejor proveedor.

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