Comercio de Divisas en España 2024

Seguro que habrás oído hablar del comercio de divisas, por eso, en este artículo, queremos que conozcas todos los detalles para que comiences a operar en el mercado de divisas. Hablamos de uno de los mayores mercados financieros del mundo. Diariamente se negocian más de 5 billones de euros en divisas. Evaluaremos a una selección de los mejores brókers de Forex en España para que hoy mismo comiences tu andadura en el comercio de divisas online.

Cómo empezar a operar en el mercado de divisas

Para empezar a operar en el mercado de divisas, tienes que seguir los siguientes pasos:

Cómo funciona el comercio de divisas

El comercio de divisas implica el intercambio entre divisas. Si alguna vez has cambiado euros por dólares, libras o cualquier otra moneda durante tus vacaciones, has participado indirectamente en el comercio de divisas.

Sin embargo, cuando hablamos de operar con divisas en España nos referimos específicamente al acto de cambiar divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de su valor.

Uno de los elementos más emocionantes del comercio de divisas es el hecho de que el mercado es global. Esta es una gran diferencia con respecto a la negociación de acciones, en la que las transacciones individuales suelen implicar solo acciones de empresas con sede en un país concreto.

El mercado de divisas también es gigantesco, con más de 5 billones de euros en divisas negociadas diariamente. El tamaño de este mercado está dictado por el hecho de que es esencial, no solo para un operador de Forex, sino también para la circulación de la economía mundial.

Si quieres comprar ropa fabricada en Italia y eres español no hace falta, pero si fueras estadounidense, por ejemplo, pagarías a la empresa importadora en dólares, que a su vez pagaría al fabricante italiano en euros. Además, los grandes bancos de todo el mundo cambian constantemente las divisas.

El mercado FX Trading en España funciona las 24 horas del día, cinco días a la semana, desde las 22 horas del domingo hasta las 22 horas del viernes. Cuando se negocia en el mercado de divisas, no hay una transacción centralizada como en la compra de acciones.

En cambio, una posición de compra se coloca en una red informática mundial y puede ser intermediada por un corredor de divisas de España o mundial, un banco o cualquier otro individuo que opere en la red mundial. Dado que el comercio de divisas en línea tiene lugar en todo el mundo, el mercado puede ser muy activo durante cualquier momento del día.

Pares de divisas

Una de las cosas fundamentales que todo principiante debe saber sobre el comercio de divisas en España es que el valor de una divisa siempre está entrelazado con el valor de todas las demás. Esta es otra diferencia importante que diferencia este mercado de la compra de acciones.

El euro no tiene un valor predefinido. El valor del euro se calcula en relación, por ejemplo, con el dólar o la libra. El valor del euro puede subir frente al dólar o a la libra en cantidades diferentes, o subir frente al dólar y bajar frente al de la libra simultáneamente.

En consecuencia, todas las transacciones en el comercio de Forex en España tienen lugar a través de los pares de divisas. Hay tres tipos de pares de divisas de Forex online:

Pares principales

Hay siete pares de divisas principales en el mercado de divisas, todos ellos con el euro:

• EUR/USD
• GBP/EUR
• USD/JPY
• USD/CHF
• EUR/CAD
• AUD/EUR
• NZD/USD

Estos siete pares principales comprenden la mayoría de las transacciones que se realizan diariamente en el mercado de divisas, en España y en todo el mundo.

Si quieres aprender Forex para principiantes, deberías empezar invirtiendo en estos pares de divisas principales, ya que siempre están disponibles para la compra y la venta, y suelen tener menos comisiones en comparación con los pares de divisas menos comunes.

Pares secundarios

Hay más de 20 pares de divisas secundarios diferentes. Por regla general, cada uno de estos pares está formado por divisas distintas del euro (EUR) que pertenecen a los pares principales, o se emparejan con el EUR y otras divisas mundiales.

Por ejemplo, el JPY/AUD y la GBP/EUR se consideran pares de divisas secundarios.

Exóticos

Los exóticos son pares de divisas que se negocian con menos frecuencia. Por ejemplo, el JPY/ZAR y el EUR/HUF se consideran pares exóticos en el mercado de divisas online.

Los pares exóticos pueden ser bastante ilíquidos, es decir, no hay mucha gente que compre o venda con frecuencia-, por lo que estos pares suelen ser más adecuados para los operadores de Forex Trade con conocimientos avanzados.

Razones para invertir en el mercado de divisas en España

El mercado de divisas tiene varias características que hacen que el comercio de Forex sea especialmente adecuado para los principiantes. Veamos algunas de las mejores razones para invertir en el comercio de divisas en España en 2024.

Accesibilidad

Para muchos operadores, el principal aspecto que les atrae del mercado de divisas es su extrema accesibilidad. Son pocos los mercados te permiten conectarte en cualquier momento y empezar a invertir inmediatamente. Sin embargo, como el mercado de divisas funciona las 24 horas del día, esto es posible.

También hay pocos límites en cuanto al tipo de divisas en las que puedes invertir, especialmente en comparación con el mercado de valores, donde la mayoría de los corredores solo ofrecen valores de uno o dos países. Además, no necesitas mucho capital para empezar a operar en Forex en España hoy.

Alguno de los mejores corredores de comercio de divisas solo requieren depósitos de entre 50 y 100 euros para crear una cuenta real. Por lo tanto, es posible empezar a comprar y vender pares de divisas con una pequeña inversión inicial.

Liquidez

Debido al gran volumen de divisas que se negocian diariamente, encontrar un comprador para la divisa que intentas vender está prácticamente garantizado en cualquier momento del día. A este concepto se le conoce como liquidez: existe un flujo constante de pares de divisas en todo el mundo.

La liquidez es un aspecto beneficioso, ya que significa que es menos probable que te quedes atascado en una determinada inversión, sin poder vender tu posición cuando quieras. La alta liquidez también es importante porque ayuda a mantener el precio de tu operación en Forex a un nivel bajo. Entraremos en detalle sobre los costes de las operaciones de Forex y cómo influye en ellos la liquidez.

Compra y venta en el comercio de divisas

Otro elemento interesante del comercio de divisas es la posibilidad de poder apostar por la caída del valor de cualquier divisa (en relación con otra divisa), con la misma facilidad que predecir su subida. Cuando vendes en corto una determinada moneda, te beneficias de su devaluación.

Esto te permite una mayor flexibilidad para salvaguardar tus posiciones en el mercado de divisas y crear estrategias de negociación más complejas.

Apalancamiento en el mercado de divisas en España

Un aspecto crucial del comercio de divisas en España es la capacidad de apalancar tus operaciones (inversiones). Con el apalancamiento, puedes recibir un préstamo de tu bróker de Forex para aumentar el valor efectivo de tu inversión.

Por ejemplo, si abres una posición con un apalancamiento de 1:10, puedes abrir una posición de mercado de 1000 euros con solo 100 euros en tu cuenta real de operaciones de Forex. La ventaja de utilizar el apalancamiento es la multiplicación de tus beneficios.

Supongamos que compras GBP/EUR con un apalancamiento de 1:10. Si el valor del dólar sube un 1 % frente a la libra, el valor de tu posición aumenta un 10 %. Con el apalancamiento, puedes obtener importantes beneficios con pequeñas fluctuaciones en el valor del par de divisas. Además, es posible invertir en varios pares de divisas para cubrir tus posiciones, ya que solo necesitas una pequeña inversión para abrir grandes posiciones.

Costes del comercio de divisas en España

Una de las mejores características del comercio de divisas en España es que casi siempre está libre de comisiones. En lugar de cobrar una comisión fija de varios euros por inversión, la mayoría de los corredores de Forex de España cobran un diferencial. El diferencial es la diferencia entre la cantidad por la que puedes comprar un par de divisas y su valor potencial de venta al mismo tiempo.

Los diferenciales varían según el par de divisas y el corredor, y van desde el 0,05 % hasta el 1 % o más. Por lo general, encontrarás los diferenciales más estrechos en los principales pares de divisas y los más altos en los pares exóticos. Debemos señalar que si operas en Forex con apalancamiento, es probable que pagues comisiones adicionales.

La mayoría de los corredores cobran tipos de interés a un día -las llamadas comisiones de swap- si mantienes una posición apalancada después de las 22:00 horas (GMT), aunque el mercado de divisas “nunca duerme”. Por lo tanto, si utilizas el apalancamiento en tus operaciones de Forex online, es mejor que mantengas tus posiciones abiertas solo durante unas horas.

Riesgos del comercio de divisas en España

Invertir en el mercado de divisas, como todos los tipos de inversión, conlleva algunos riesgos.

Siempre existe la probabilidad de que algo vaya mal en tu inversión, lo que provocaría la devaluación de tu posición. Si esto ocurre, siempre puedes vender tu posición con pérdidas.

Alternativamente, puedes mantener la posición con la esperanza de que el valor vuelva a subir, no hay garantía de que lo haga, pero puede que solo sufras una pérdida mayor. Es importante no olvidar nunca que el uso del apalancamiento aumenta el riesgo en las operaciones de Forex online.

En primer lugar, las pérdidas se multiplican. Al igual que una subida del 1 % en el valor de cualquier par de divisas supone una rentabilidad del 10 %, en una posición con un apalancamiento de 1:10, un descenso del 1 % también supone una devaluación del 10 % de tu posición.

Además, utilizar el apalancamiento implica pedir prestado capital al corredor de divisas de España que utilices. La mayoría de los corredores de divisas requieren más dinero en tu cuenta que tu posición, en caso de que ésta empiece a perder su valor. Por lo tanto, puedes verte obligado a añadir dinero rápidamente a tu cuenta, a riesgo de que la empresa de corretaje venda automáticamente tu posición con pérdidas.

Teniendo en cuenta estos riesgos adicionales, si eres un operador de Forex principiante deberías adoptar un enfoque extremadamente cuidadoso al utilizar el apalancamiento.

Estrategias populares de trading en Forex

Si quieres asegurar tu probabilidad de ganar dinero con el comercio de divisas, tener una estrategia sensata y eficaz es absolutamente vital. Hay tantas estrategias de negociación en el mercado de divisas como operadores: cada operador de divisas (inversor) debe desarrollar su propia estrategia personalizada, adaptada a sus objetivos, tolerancia al riesgo y estilo de negociación.

Este proceso requiere tiempo y práctica, por lo que te recomendamos que empieces tu andadura en el mercado de divisas con una cuenta de demostración para descubrir qué te funciona. Teniendo esto en cuenta, veamos tres estrategias de trading diario que puedes probar.

Scalping en el mercado de divisas

El scalping es una estrategia de negociación a corto plazo que consiste en comprar y vender un par de divisas en concreto durante el día. El objetivo del scalping es beneficiarse de las mínimas oscilaciones del precio que se producen en apenas unos segundos o minutos. Los Scalpers (adoptadores de esta estrategia) siguen de cerca los indicadores técnicos para identificar posibles puntos de entrada y salida.

Las oscilaciones de precios que se producen en el scalping son pequeñas, por lo que los rendimientos de cada inversión individual solo pueden ser equivalentes a una fracción de percentil. Sin embargo, con suficientes inversiones exitosas durante el día, estas pequeñas victorias pueden dar lugar a beneficios sustanciales.

Swing Trading Forex

Las operaciones swing son una estrategia de Forex a medio plazo. Normalmente, los operadores que adoptan esta estrategia buscan indicadores de impulso en el valor de un par de divisas concreto. Lo ideal es que inicies tu posición después de un fuerte retroceso, cuando el valor empiece a subir o bajar con un gran volumen de transacciones.

Mantén la posición abierta mientras el par de divisas muestre una tendencia sólida en una dirección concreta, y vende en cuanto la tendencia empiece a disiparse. Los operadores oscilantes agresivos pueden entonces especular con una tendencia en sentido contrario, si se produce.

Operar con noticias en el mercado de divisas

Gran parte de la volatilidad exhibida en el comercio de divisas está causada por las noticias. Los acontecimientos mundiales, la política, el clima, los acuerdos comerciales y los informes financieros pueden provocar oscilaciones del valor en cualquier dirección. Una poderosa estrategia de trading en Forex consiste en seguir las noticias para predecir la apreciación, o devaluación, de una divisa concreta a corto o largo plazo. A continuación, abre una posición de inversión basada en las noticias y en tu análisis.

Automatiza tu comercio de divisas

Muchos operadores de Forex de nivel intermedio o avanzado optan por automatizar sus operaciones de Forex en línea. Automatizar tus operaciones alivia la carga de trabajo necesaria para el trading diario, además de eliminar el elemento psicológico, que a menudo dificulta la toma de decisiones.

Hay dos métodos principales que puedes utilizar para automatizar las operaciones de Forex: las señales de Forex y los robots de Forex automatizados.

Señales de trading en Forex

Las Señales Forex son conjuntos de indicadores de noticias técnicas y fundamentales. Con las Señales FX recibes una alerta en tu ordenador o smartphone cada vez que se observa un conjunto específico de parámetros en el mercado.

Por ejemplo, cuando varios indicadores se alinean, puedes recibir una alerta en tu teléfono con información sobre el par de divisas respectivo, el precio actual y los posibles puntos de entrada y salida. Las señales de Forex pueden crearse manualmente, o utilizar la inteligencia artificial para mejorar su eficacia con el tiempo.

También es posible comprar señales creadas por profesionales del comercio de divisas a través de tu corredor o de cualquier otra plataforma de divisas de comercio online.

Robots de Forex

Los robots de Forex representan el siguiente nivel en términos de señales de trading, automatizando completamente tus inversiones. Estos robots utilizan las señales de Forex no solo para identificar y alertarte de posibles oportunidades de negociación, sino también para invertir automáticamente en tu nombre.

Los robots de negociación pueden operar 24 horas al día, 7 días a la semana, lo que los hace especialmente adecuados para la negociación automatizada en el mercado de divisas.

Consejos para operar en el mercado de divisas

El comercio de divisas en España es asequible, pero es importante estar seguro de lo que haces antes de empezar. Así que veamos cinco consejos que pueden ser gran utilidad a la hora de prepararte para el mercado de divisas.

1 – Haz un curso gratuito de comercio de divisas

Nuestra guía es un gran punto de partida para aprender Forex para principiantes. Sin embargo, antes de invertir tu dinero en el mercado de divisas, es una idea fantástica apuntarse a un curso de comercio de divisas. Puedes encontrar cursos de formación gratuitos de alta calidad sobre el mercado de divisas a través de tu corredor, o de otros servicios profesionales en línea.

2 – Lee los mejores libros sobre comercio de divisas

Los operadores profesionales han invertido años de su vida en perfeccionar sus estrategias y técnicas en el mercado de divisas. Leyendo un libro, es posible aprender algunos de sus trucos más útiles. Recomendamos “Forex para principiantes: Lo que necesitas saber para empezar, y todo lo demás”, de Anna Coulling, y “Cómo ganarse la vida operando con divisas: Un ingreso garantizado de por vida”, de Courtney Smith.

3 – Prueba la cuenta demo de Forex

Otra forma estupenda de facilitar tu entrada en el mundo del comercio de divisas es empezar con una cuenta de demostración. Con una cuenta de demostración de divisas puedes practicar libremente en la plataforma de tu corredor, acceder a datos de precios en tiempo real y supervisar el rendimiento de tus operaciones a lo largo del tiempo sin arriesgar dinero real.

4 – Comienza con algo pequeño

Cuando decidas empezar a operar con una cuenta real, es aconsejable empezar solo con pequeñas inversiones. Céntrate en uno o dos pares de divisas en lugar de intentar invertir simultáneamente en todo. Además, intenta invertir sin apalancamiento o con niveles mínimos de apalancamiento para limitar tu riesgo.

5 – Utiliza el stop loss (límite de pérdida)

Una de las mejores prácticas que puedes adoptar para limitar tu riesgo en las operaciones de divisas es el uso de la función de stop loss. Con un stop loss, tu corredor venderá automáticamente tu posición si el valor cae por encima del nivel establecido.

Los topes de pérdidas son especialmente importantes para la negociación de divisas, ya que el mercado permanece activo las 24 horas del día, lo que hace imposible controlar constantemente tus posiciones.

Las mejores plataformas de negociación de divisas en España

Para empezar a invertir en Forex en España necesitas una plataforma de negociación segura. Busca un servicio que ofrezca diferenciales bajos, un alto apalancamiento y acceso a una amplia gama de pares de divisas. A continuación te presentamos cuatro de nuestras plataformas favoritas:

1. XTB – La mejor plataforma de divisas con múltiples activos en el mercado de divisas

Si quieres negociar con varias clases de activos diferentes, además de las divisas, XTB puede ser una buena opción a tener en cuenta. La plataforma de negociación online es especialmente popular en Europa continental, ya que la empresa matriz de XTB cotiza en la Bolsa de Varsovia.

Sin embargo, el departamento de comercio de divisas de XTB es muy amplio, con docenas de pares para elegir. Lo mejor de todo es que no tendrás que pagar ninguna comisión al operar con divisas, ya que todo está incluido en el spread.

Lo mismo ocurre con los índices, las materias primas y las monedas digitales como Bitcoin y Ethereum. Si también te apetece operar con CFD de acciones, XTB te cobrará una comisión muy pequeña del 0,08 % por lote. No hay tasas para empezar con XTB y no hay un depósito mínimo que tener en cuenta.

Puedes añadir fondos fácilmente con tu tarjeta de débito/crédito habitual, que se procesa sin comisiones. Aunque se admiten varios monederos electrónicos, esto conlleva un cargo por transacción del 2 %. XTB utiliza su propia plataforma de negociación, construida desde cero: xStation.

El 78% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la negociación de CFDs con este proveedor.

2. AvaTrade - Bróker de Forex con varios tipos de cuenta

AvaTrade es un corredor de bolsa que ofrece una amplia gama de diferentes tipos de cuentas.

Esto incluye cuentas de negociación de CFDs, de opciones y cuentas libres de Swap. Utilizar un corredor que ofrezca una variedad tan amplia es estupendo para mantener la flexibilidad en diferentes condiciones de mercado.

El corredor también ofrece una amplia selección de plataformas de negociación, como MetaTrader 4, MetaTrader 5, AvaOptions, AvaSocial y AvaTradeGO.

Entre estas plataformas, puedes realizar trading algorítmico, trading de opciones, trading social y Copy Trading en cualquier escritorio, web y dispositivos móviles.

Puedes operar en más de 1250 mercados mundiales, incluyendo todos los pares de divisas principales, menores y exóticos, sin comisiones. Además, puedes estar tranquilo sabiendo que AvaTrade está regulada en seis jurisdicciones, incluyendo la CBI, ASIC, FSA, FSCA, FRSE y BVI FSC.

Tu capital está en peligro.

Cómo empezar a operar en el mercado de divisas 

¿Estás preparado para empezar tu viaje en el mercado de divisas online? Déjanos mostrarte cómo abrir tu primera posición de mercado.

Conclusión - Guía de operaciones con divisas 2024

El comercio de divisas te da acceso a un mercado global con un inmenso movimiento, activo las 24 horas del día. Al operar en el mercado de divisas puedes especular con el precio de una moneda en relación con otra. El mercado de divisas es ampliamente accesible debido a su naturaleza global, y solo requiere una pequeña inversión inicial.

Preguntas frecuentes