Borsalara para yatırmayı düşünüyorsanız en iyi yatırım yatırım uygulamaları olmazsa olmazlardandır. Bu uygulamalar sayesinde tek tıkla portföy değerinizi öğrenmekle kalmaz, aynı zamanda nerede olursanız olun alım satım işlemleri yapabilirsiniz.
Bu sayede hiçbir yatırım fırsatını veya bir pozisyondan çıkma olanağını kaçırmazsınız. Ancak piyasada bu kadar çok ücretsiz yatırım uygulaması varken hangisini seçeceğinizi nereden bilebilirsiniz?
Bu rehberimizde, 2023 yılının en iyi yatırım uygulamaları alternatiflerini inceliyoruz. Ayrıca, bir sağlayıcıyı seçmeden önce dikkat etmeniz gereken ücretler, komisyonlar, işlem yapılabilen hisse senetleri, düzenlemeler ve ödemeler gibi bazı temel faktörleri ele alıyoruz.
Bu Rehberde
Aşağıda ana hatlarıyla açıklanan 4 basit adımı izleyerek Crypto.com uygulamasını kullanmaya başlayın.
En İyi 4 Yatırım Uygulaması
En iyi yatırım uygulamaları hakkında derinlemesine bilgi sahibi olmak istiyorsanız okumaya devam edebilirsiniz, fakat yalnızca kısa bir özet arayışı içerisindeyseniz aşağıdaki listeye göz atabilirsiniz.
Aralarından seçim yapabileceğiniz yüzlerce ücretsiz yatırım uygulaması bulunmaktadır, bu nedenle de kendiniz için en iyi uygulamayı seçmeniz hiç de kolay bir iş değildir. Neyse ki, iPhone veya Android cihazınız için en iyi yatırım uygulamasını arıyorsanız size yardımcı olmak için buradayız.
Seçtiğimiz sağlayıcılar listesini yalnızca dörde indirebilmemiz için, yatırım uygulaması incelemelerimizi yürütürken aşağıdaki gereksinimlere odaklandık:
Bunları akılda tutarak, 2023 yılının en iyi yatırım uygulamalarını ana hatlarıyla aşağıda açıklıyoruz.
Binance size birçok avantajla yatırım yapma fırsatı verir. Hisse senetleri, endeksler, kriptolar, forex ve daha fazlasını içeren 1250’den fazla farklı yatırım varlığı arasından seçim yapabilirsiniz. Uygulama 6 farklı yetki alanında denetlenmektedir ve piyasadaki en çok denetlenen borsalardan biridir.
Dünyanın her yerinden yatırım yapabilir ve yatırımlarınızın kontrolünü elinize alabilirsiniz. Uygulama, canlı sosyal trendler gibi birçok farklı özellik sunmaktadır.
Acemi veya deneyimli bir yatırımcı olmanız fark etmeksizin Binance sizin için uygun olabilir. Uygulama, Stratejiler e-kitabı ve eğitici video eğitimleriyle öğrenme fırsatı sunmaktadır.
Para yatırma ve çekme işlemleri ücretsizdir ve minimum para yatırma limiti yalnızca $25’dır.
Artıları:
Eksileri:
Sermayeniz risk altında.
Crypto.com, sürekli büyüyen yatırım uygulaması arenasında piyasa lideridir. 2007’de piyasaya sürülen bu yatırım uygulaması, o zamandan bu yana 12 milyondan fazla yatırımcıdan oluşan sadık bir müşteri tabanına ulaşmıştır. Bu müşteri tabanı, masaüstü web sitesi ve mobil uygulama aracılığıyla Crypto.com’a erişim sağlamaktadır. Mobil uygulama, Android ve iOS cihazlarda ücretsiz olarak indirilebilir.
Telefonunuz yukarıda belirtilen işletim sistemlerinin dışında kalıyorsa mobil web tarayıcınız üzerinden Crypto.com’a erişebilirsiniz. Bununla birlikte Crypto.com, herhangi bir komisyon ödemeden hisse senetlerine yatırım yapmanıza olanak sağlayarak ön plana çıkmaktadır. Ayrıca bu özelliği sayesinde, piyasadaki en iyi yatırım fonu uygulamalarından biri olarak bizim seçtiğimiz en iyi sağlayıcıdır. Kayıt olmak için herhangi bir ödeme yapmanız gerekmediği gibi aylık veya yıllık abonelik ücreti ödemeniz de gerekmez. Bu nedenle Crypto.com yatırım uygulaması, hisse senedi arenasında olabildiğinde rekabetçidir.
Nelere yatırım yapabileceğiniz konusuna gelince, Crypto.com uluslararası 17 piyasayı desteklemektedir. Toplamda bu, 1.700’den fazla hisse senedini kapsamaktadır. Hong Kong, Avustralya, Almanya ve daha fazlasındaki piyasaların yanı sıra ABD, İngiltere ve Kanada’da listelenen şirketlere yatırım yapabilirsiniz. Crypto.com yatırım uygulaması özellikle de yeni başlayanlar arasında popülerdir. Bunun nedeni, bir hesap açmak yalnızca birkaç dakika sürer ve uygulamanın tasarımı istediğiniz hisse senedini almayı oldukça kolaylaştırır. Crypto.com hesabınıza para yatırmak da son derece basittir.
Örneğin, bir banka/kredi kartı veya e-cüzdan ile anında para yatırabilirsiniz. USD dışında bir para biriminde para yatırıyorsanız, %0,5’lik küçük bir dönüştürme ücreti ödersiniz. Ancak, uygulama her ne kadar hisse başına $50’dan yatırım yapmanıza izin verse de, para yatırırken $200’lık minimum limiti karşılamanız gerekmektedir. Ayrıca uygulamada, deneyimli bir hisse senedi yatırımcısını kopyalamanıza olanak tanıyan Yatırım Kopyalama özelliği bulunmaktadır. Örneğin, yatırımcının portföyünün %10’u IBM hisselerinden oluşuyorsa sizin portföyünüz de aynı şekilde oluşturulacaktır.
Bu, özellikle de küresel hisse senedi piyasalarında işlem yapmak istiyorsanız fakat işlerin nasıl yürüdüğü hakkında bir fikriniz yoksa işinize yarayacaktır. Hepsinden iyisi de, Yatırım Kopyalama özelliğinden faydalanmak için herhangi bir ek ücret ödemenize gerek yoktur ve yalnızca $200 ile yatırım yapabilirsiniz. Güvenlik konusuna gelince, Crypto.com sıkı bir şekilde denetlenmektedir. Buna; FCA (Birleşik Krallık), ASIC (Avustralya) ve CySEC (Kıbrıs) olmak üzere üç adet birinci sınıf kuruluş lisansları dahildir. Son olarak, Crypto.com hisse senetlerine yatırım yapmak amacıyla çoğu ABD eyaletinde mevcuttur ancak açığa satış yapamazsınız.
Bireysel yatırımcıların %67’si bu sitede CFD işlemleri yaparak para kaybetmektedir.
Coinbase uzun yıllara dayanan deneyime ve kaliteye sahip bir yatırım platformudur. CySEC tarafından denetlenir ve bu da uygulamayı oldukça güvenli bir acente haline getirmektedir. Coinbase’in iyi bir platform ve uygulama olduğunu düşünenler sadece yatırımcılar değildir. En iyi borsa, en iyi platform, en iyi yatırım uygulamaları alternatifi ve en iyi FX platformu olmak üzere 2020’de dört farklı ödül kazanmışlardır.
100 milyondan fazla kullanıcıyla birlikte birçok farklı piyasada CFD’lereve kripto para birimlerine yatırım yapabilirsiniz. Coinbase, hem deneyimli hem de yeni başlayanların kullanabileceği güçlü bir yatırım uygulamasına sahiptir. Ayrıca daha iyi yatırımlar yapmanıza yardımcı olacak farklı araçlar sunarlar.
Varlık sınıflarındaki sıfır alım satım marjı, uygulamayı diğerlerinden farklı kılar. Bunun da ötesinde, yatırım ücretleri son derece düşüktür, ki bu da kazançlarınızın komisyonlarla erimeyeceği anlamına gelir. Ayrıca, $25 kadar düşük bir tutarla yatırım yapmaya başlayabilir, ilk para yatırma işleminizden sonra da yalnızca $10 ile yatırım yapmaya devam edebilirsiniz.
Bireysel yatırımcıların %83’ü bu platformda para kaybetmektedir.
Her ne kadar yukarıdaki bölümlerde bizim seçtiğimiz en iyi uygulamaları incelemiş olsak da, şunu unutmamak gerekir ki sizin de aralarından seçim yapabileceğiniz yüzlerce yatırım uygulaması vardır. Bu nedenle, burada incelenmemiş bir yatırım uygulamasını ileride kullanmaya karar verebilirsiniz. Aynı şekilde, işlem yapmaya başlamadan önce bizim burada seçtiğimiz sağlayıcılar hakkında daha fazla araştırma yapmak isteyebilirsiniz.
Her iki durum için de, sizin için en iyi yatırım uygulamasını seçerken dikkat etmeniz gereken en önemli faktörlerden bazılarını aşağıda listeliyoruz.
Her ne kadar tüm çevrimiçi yatırım uygulamalarının düzenlendiği düşünülse de, ne yazık ki durum böyle değildir. Yani, yasal yetkileri olmasa da hisse alıp satmanıza izin veren bazı mobil uygulama vardır.
Bu nedenle, paranızı yatırmadan önce seçtiğiniz yatırım uygulamasının birinci sınıf bir kuruluş tarafından lisanslı olduğundan emin olmanız gerekir. Yatırım ortamındaki en saygın ve sıkı lisanslama kuruluşlarından bazıları şunlardır:
Yukarıdaki düzenleyici kurumlar, ücretsiz yatırım uygulamalarının müşteri fonlarını ayrılmış banka hesaplarında tutmasını ve kişisel verileri korumasını sağlar. Bu kurumlar ayrıca yatırım uygulamalarının tüm kullanıcı hesaplarını devlet tarafından verilen kimlik kartı aracılığıyla tanımlamasını ve bireysel müşteri hesaplarında yatırım yapanlara yatırım yapmanın risklerini açık bir şekilde belirtmesini zorunlu kılar. Bu sayfada listelenen en iyi yatırım uygulamalarının tümü, birinci sınıf kuruluşların en az biri tarafından lisanslıdır.
Seçtiğiniz yatırım uygulaması lisanslı olsa da varlık kısmında yetersiz kalabilir. Bu nedenle, uygulamanın hangi hisse senetlerine yatırım yapmanıza olanak sağladığını incelemeniz gerekir. Bu, söz konusu acenteye bağlı olarak önemli ölçüde değişiklik gösterebilir.
Örneğin, Crypto.com uluslararası borsalarda binlerce hisse senedine erişmenizi sağlar. Ek olarak, ileride hisse senetlerinden başka varlıklara da yatırım yapmak isteyebilirsiniz. Bu; yatırım fonları, BYF’ler veya yatırım ortaklıkları olabilir. Bu sayfada listelediğimiz çevrimiçi yatırım uygulamalarının çoğu, CFD işlem olanaklarına erişim sağlamaktadır.
Hisse senedi alım ve satımıyla ilgili ücretler artık eskisine kıyasla oldukça az miktarda. Sonuçta, seçtiğimiz beş yatırım uygulamasından dördü, komisyon için tek bir kuruş ödemeden hisse senedi almanıza olanak tanımaktadır.
Bununla birlikte, bir yatırım uygulaması seçerken dikkat edilmesi gereken diğer ücretler şunlardır:
Yukarıda da görebileceğiniz gibi, en iyi yatırım uygulamalarını ararken farkında olmanız gereken birçok ücret vardır, bu nedenle araştırma süreci zaman alabilir.
Ücretleri değerlendirmek için gerekli zamanı harcadıktan sonra, uygulamanın kendisine odaklanabilirsiniz. Yani yatırım uygulamasının kullanıcı dostu olup olmadığını araştırmanız gerekmektedir.
Bu, özellikle de ilk kez yatırım yapıyorsanız gelişmiş özellik ve araçlarla boğuşmak istemeyeceğiniz için geçerlidir. Yatırım uygulamasının canlı bir demo hesabı varsa işinize yarayacaktır. Sonuçta, kendi paranızı riske atmadan uygulamayı test etme fırsatına sahip olursunuz.
Bir yatırım uygulamasının kullanıcı dostu olması, kullanışlı özelliklere sahip olmaması gerektiği anlamına gelmez. Örneğin, Crypto.com, deneyimli bir hisse senedi borsacısının yatırımlarını yansıtmanıza izin veren Yatırım Kopyalama özelliğini sunmaktadır.
Daha tecrübeli bir yatırımcıysanız muhtemelen daha gelişmiş araçlar arayacaksınızdır.
Yatırım yapmak için yavaş ve istikrarlı bir yaklaşım benimsemek isteyen acemi bir yatırımcıysanız kendi eğitim materyallerini sunan bir uygulama seçmek isteyeceksinizdir. Buna, yatırım kılavuz ve rehberleri ile kullanışlı videolar dahil olabilir.
Crypto.com gibi en iyi yatırım uygulamalarından bazıları, düzenli web seminerleri sunarak işi bir adım ileriye taşımaktadır. AvaTrade uygulaması ise size eğitici video eğitimleri bile vermektedir.
Analiz söz konusu olduğunda, seçtiğiniz yatırım uygulamasının temel araştırma araçları sunması büyük bir artı puandır. Özellikle, gerçek zamanlı haberlere, kazanç raporlarına ve piyasa içgörülerine erişiminiz varsa, bu, üçüncü taraf bir araştırma sağlayıcısı kullanma ihtiyacını ortadan kaldıracaktır.
Elbette ki, seçtiğiniz yatırım uygulamasının cihazınızla uyumlu olup olmadığını kontrol etmeniz gerektiğini söylemeye dahi gerek yoktur. Bahsettiğimiz gibi, çoğu acente, uygulamalarını hem iOS hem de Android cihazlar için tasarlamaktadır.
Uygulama ile uyumlu olmayan bir işletim sisteminiz varsa, standart mobil web tarayıcınız üzerinden de yatırım yapabilirsiniz. Ancak süreç, özel olarak işletim sisteminize göre tasarlanmış özel bir uygulama kadar sorunsuz olmayacaktır.
Gerçek parayla hisse senedi alıp satmak için bir yatırım uygulaması kullanacaksınız. Bu nedenle, uygulamaya nasıl para yükleyeceğinizi ve uygulamadan nasıl para çekeceğinizi düşünmelisiniz.
En yaygın olarak desteklenen ödeme yöntemlerinden bazıları şunlardır:
Banka havaleleri dışında yukarıdaki ödeme yöntemlerinin tümü, anında para yatırmanıza olanak tanır. Bununla birlikte, seçtiğiniz yatırım uygulaması tercih ettiğiniz ödeme yöntemini desteklemeyebilir, bu nedenle kaydolmadan önce bunu kontrol etmelisiniz.
Bir yatırım uygulamasında hesap açtıktan sonra müşteri hizmetlerinin ortalamanın altında olduğunu fark etmekten daha kötü bir şey yoktur. Bu konuda kontrol etmeniz gereken birkaç faktör vardır. Örneğin, canlı sohbet, telefon desteği veya e-posta gibi hangi destek yöntemlerinin sunulduğunu incelemeniz gerekir.
Ek olarak, müşteri hizmetleri ekibinin hangi saatlerde aktif olduğunu da kontrol etmeniz gerekir. Çoğu durumda en iyi yatırım uygulamaları, geleneksel hisse senetlerinin çalışma saatlerini yansıtabilmek için 5/24 temelinde destek hizmeti sunmaktadır.
Artık bir yatırım uygulaması sağlayıcısı seçerken nelere dikkat etmeniz gerektiğini bildiğinize göre, şimdi başlama sürecinde size yol göstereceğiz. Aşağıdaki yönergeler, en yüksek puan alan yatırım uygulamamız Crypto.com’a dayanmaktadır ve kayıt, para yatırma ve ardından hisse senetlerine yatırım yapmak için gereken adımları içerir.
İşe başlamak için Crypto.com web sitesini ziyaret edin ve uygulamayı indirin. İlgili işletim sisteminizi (Android veya iOS) seçtikten sonra, Crypto.com sizi Google Play / Apple Store’a yeniden yönlendirecektir.
Uygulama telefonunuza yüklendikten sonra ‘Hesap Oluştur’ butonuna tıklayın.
Crypto.com daha sonra sizden aşağıdakiler gibi bazı kişisel bilgileri girmenizi isteyecektir:
Para çekme işlemi yapabilmeniz için öncelikle Crypto.com’un kimliğinizi doğrulaması gerekir, fakat bu işlemi şimdiden aradan çıkarmak iyi bir fikir olabilir. Bu nedenle, devlet tarafından verilmiş kimliğinizin bir kopyasını ve adresinizin bir kanıtını yüklemeniz istenecektir. Belgelerin fotoğrafını cep telefonunuzun kamerasıyla çekebilir ve doğrudan uygulamaya yükleyebilirsiniz.
Şimdi para yatırmanız gerekecek. Banka/kredi kartı, e-cüzdan veya banka havalesi arasından seçim yapabilirsiniz. Minimum para yatırma limiti $200’dır ve ABD dışı ödemelerde %0,5 para birimi dönüştürme ücreti alınır. Banka havalesi dışında, tüm para yatırma yöntemleri anında Crypto.com hesabınıza yansıtılır, yani hemen hisse senetlerine yatırım yapabilirsiniz.
Yatırım uygulamasına para yatırdıktan sonra, yatırım yapmak istediğiniz şirketi aramanız gerekecektir. Alternatif olarak, beğenebileceğiniz bir hisse senedini bulmak için Crypto.com’un hisse senedi kitaplığına göz atabilirsiniz.
Örneğimizde Apple’a yatırım yapmak istiyoruz, bu yüzden arama kutusuna şirketin adını girip çıkan sonuca tıklıyoruz.
İşlemin son kısmı, yatırım yapmak istediğiniz tutarı girmektir. Daha önce belirttiğimiz gibi, Crypto.com kesirli hisse senedi almanıza izin verir, böylece minimum $25’ı karşıladığınız sürece istediğiniz kadar yatırım yapabilirsiniz.
Crypto.com uygulamasından hisse senedi yatırımınızı tamamlamak için ‘İşlem Yap’ butonuna tıklayın.
Rehberimiz boyunca da değindiğimiz gibi, yatırım uygulamaları tüm hisse senedi yatırımcıları için minimum gereksinimlerden biri olmalıdır. Bunun nedeni, tek tıkla portföyünüzün değerini kontrol edebilecek ve alım/satım işlemleri yapabilecek olmanızdır. Ayrıca piyasa araştırması yapabilecek ve para yatırma ve çekme işlemlerini gerçekleştirebileceksiniz.
Tüm bunlar, nerede olursanız olun, internet bağlantınız olduğu sürece gerçekleştirilebilir. Piyasada bu kadar çok ücretsiz yatırım uygulaması olduğu düşünüldüğünde, umuyoruz ki rehberimiz ihtiyaçlarınızı karşılayacak bir yatırım uygulaması bulmanızı kolaylaştırır.
Bize göre Crypto.com, 2023 yılının en iyi yatırım uygulamalarından biridir. Aradığınız şey komisyonsuz işlemler ve üstün kullanıcı dostu bir platformsa, aşağıdaki bağlantıya tıklayarak hemen Crypto.com’u kullanmaya başlayabilirsiniz!
Bireysel yatırımcı hesaplarının %67’si bu sağlayıcıyla CFD işlemleri yaparak para kaybetmektedir.
Hisse senetleri dünyasında tamamen yeniyseniz, Crypto.com yeni başlayanlar için en iyi yatırım uygulamasıdır. Kullanıcı dostu uygulama, komisyonsuz olarak kolaylıkla hisse almanıza olanak tanır. Birkaç eyalet dışında ABD’deki kullanıcılar için de elverişlidir.
Paypal ile para yatırmak istiyorsanız, Crypto.com gibi en iyi hisse senedi yatırım uygulamaları PayPal’ı desteklemektedir.
En önemli şey, yatırım uygulamasının saygın bir lisanslama kuruluşu tarafından düzenlenmesidir. Buna; FCA (İngiltere), SEC (ABD) veya ASIC (Avustralya) dahildir. Yatırım uygulamalarını düzenleyen birçok birinci sınıf lisans kuruluşu vardır, bu nedenle kaydolmadan önce bunu kontrol ettiğinizden emin olun.
Bu, sağlayıcıdan sağlayıcıya değişir. Seçtiğiniz yatırım uygulaması kesirli hisse senetlerini destekliyorsa, sadece birkaç dolarlık hisse alabilirsiniz.
Piyasadaki en iyi hisse senedi yatırım uygulamaları genellikle yalnızca iOS ve Android cihazlar için destek sunar. Bu nedenle, Windows kullanıcılarının standart mobil web tarayıcısıyla aracıya erişmesi gerekecektir.
Tayfun Alıcı, İstanbul, Türkiye'de oturan bir yazar, analist ve yatırımcıdır. Finans piyasalarında sahip olduğu 10 yılı aşkın deneyimle tecrübeli bir piyasa analisti ve aktif bir yatırımcıdır. Uzun vadeli yatırımlarla olduğu kadar günlük yatırımda da uzmandır.
