trading platform TR
TradingPlatforms'da Ara
Ana Sayfa » en iyi yatirim fonlari
Açıklama Fact Checked

Finansal piyasalarda en iyi yatırım fonları üzerinde yatırım yapmayı çok istiyor ama kendi başınıza yatırımı nasıl-ne şekilde yapacağınızı bilmiyorsanız – bir yatırım fonunu dikkate almak isteyebilirsiniz.

Bunu yaparken, seçtiğiniz fon hangi varlıkları alıp satmanız gerektiğini belirleyecektir, yani siz pasif bir gelir akışının tadını çıkarabilirsiniz. Yatırım fonlarının, ETFlerden (Borsa Yatırım Fonları) yatırım fonlarına, yatırım ortaklıklarından endeks fonlarına kadar pek çok farklı şekli vardır.

Bu rehberde, 2022 yılında Türkiye’de yaşayan insanlar için mevcut olan en iyi yatırım fonu olan fonları ele aldık. Çok çeşitli fon türlerini anlatıyoruz ve evinizin rahatlığından nasıl bir yatırım yapacağınıza dair sizi gerekli süreçten geçiriyoruz.

Türkiye’deki En Kazançlı 8 Yatırım Fonu

Aşağıda hazırladığımız Türkiye’deki en iyi yatırım fonu olan fonların kısa bir listesini bulacaksınız. Aşağıya kaydırarak her bir fon hakkında daha fazla bilgi bulabilirsiniz.

  1. iShares Russell 1000 ETF – 800’den fazla Değeri Düşük ABD Hisse Senetlerine Yatırım Yapın – Hemen Yatırım Yapın
  2. SPDR Altın ETF – Saklamayı Dert Etmeden Komisyonsuz Olarak Altına Yatırım Yapın – Hemen Yatırım Yapın
  3. MI Chelverton Birleşik Krallık Hisse Senedi Büyüme Fonu – Küçük Birleşik Krallık Hisse Senetlerine Yatırım Yapmak için En İyi Yatırım Fonu – Hemen Yatırım Yapın
  4. S&P 500 Endeksi – Uzun Vadeli Varlık Oluşturmak için De-Facto Yatırım Fonu – Hemen Yatırım Yapın
  5. iShares MSCI Hong Kong ETF – Bir Sepet Dolusu Hong Kong Şirketine Yatırım Yapın – Hemen Yatırım Yapın
  6. iShares FTSE China 25 Endeksi ETF – En İyi Çin Hisse Senetlerine ve Hisselere Yatırım Yapın – Hemen Yatırım Yapın
  7. BMO Responsible UK Income 2 Inc Birleşik Krallık Şirketlerine Yatırım Yapmak için En İyi Etik Fon – Hemen Yatırım Yapın
  8. Vanguard Emeklilik Yatırım Fonu – Hedef Emeklilik Tarihinizi Seçin – Hemen Yatırım Yapın

Genel Olarak En İyi Yatırım Fonları Olarak Görülen Fonlar Türkiye

Bir yandan, Türkiye’deki yatırımcıların aralarından seçim yapabilecekleri binlerce en iyi yatırım fonlarına sahip olmaları harika bir durumdur. Sonuç olarak bu, her yatırımcı türüne uyan bir fon olduğunu garanti eder. Ancak konu, sapı samandan ayırmaya gelince durum oldukça zorlayıcı olabilir.

Bunu unutmadan, aşağıda Türkiye’de mevcut olan genel olarak en iyi yatırım fonu olarak görülen fonlarımızı bulacaksınız.

iShares Russell 1000 ETF – 800’den fazla Değeri Düşük ABD Hisse Senetlerine Yatırım Yapın

The iShares Russell 1000 ETF, ABD ekonomisine girmek istiyorsanız harika bir seçenektir. Aslında, bu özel yatırım fonu size anında 843 bireysel hisse senedine erişim sağlar. Yani tek bir yatırım yapmanın karşılığında devasa bir hisse portföyüne sahip olacaksınız.

iShares yatırım fonu yöneticisi, değerinin düşük olduğuna inanılan ABD şirketlerini seçmeye çalışır. Bu, her sektörden hem büyük hem de orta boy hisse senetlerini kapsar. Büyük oyuncular açısından bakıldığında, en iyi yatırım fonları üzerindeki bu yatırım fonu şu anda Berkshire Hathaway’de %2.76 ve Johnson and Johnson’da %2.27’lik hisseye sahip.

Bu özel yatırım fonu ABD merkezli olmasına ve tamamen Amerikan şirketlerine odaklanmış olmasına rağmen, Türkiye’den yatırım yapmak oldukça kolaydır. Capital.com’u kullanırken, komisyon, alım satım ücretleri ya da sabit ücret olarak tek kuruş ödemeden yatırım yapabilirsiniz. Buna ek olarak, daha önce bahsedilen bu platform minimum sadece 50$ yatırım gerektirir.

Bireysel yatırımcı hesaplarının %75’i bu sağlayıcı ile CFDlere yatırım yaparken para kaybediyor

SPDR Altın ETF – Saklamayı Dert Etmeden Komisyonsuz Olarak Altına Yatırım Yapın

Adından da belli olduğu gibi bu yatırım fonu özellikle altına odaklanmıştır. Gelecekte zorlu ekonomik koşullar öngörürseniz, bu değer deposu düşünmeye değer olabilir. Sonuçta, piyasa belirsizlikleri arttığında yatırımcılar genellikle altın gibi varlıklara akın edeceklerdir. Bu, altının bu yıl ne kadar iyi performans gösterdiğinin kanıtıdır.

Aslında, SPDR Altın ETF bu sayfayı henüz daha yazmadan önceki 12 aya göre %25.99 arttı. Ayrıca bu yatırım fonuna girmek de çok kolaydır. Çünkü Capital.com’da sadece minimum 50 doları karşılamanız yeterlidir. Bunu yaparken, depolama veya teslimat konusunda endişelenmenize gerek kalmadan altının gelecekteki değerine yatırım yapıyor olacaksınız.

Burada ETF sağlayıcı – SPDR, fiziksel olarak söz konusu varlık tarafından desteklenir. Bu yüzden kolaylıkla yatırım yapabilirsiniz. ETF yatırımına girmek aynı zamanda süper uygun maliyetli ücretlerle sonuçlanacaktır. Capital.com gibi bir platformu kullanırken para çekme ve yatırma ücreti ödemezsiniz. Dilediğiniz zaman da pozisyonunuzdan çıkabilirsiniz.

Bireysel yatırımcı hesaplarının %75’i bu sağlayıcı ile CFDlere yatırım yaparken para kaybediyor

En İyi Yatırım Fonları Türkiye

Yukarıda listelenen en iyi iki seçimimizin ikisi de ETF şeklinde karşımıza çıkmaktadır. Bu demektir ki söz konusu sağlayıcı, Russell 1000 ya da altın gibi belli bir piyasa alanını izlemekle görevlendirilmiştir. Diğer taraftan yatırım fonları biraz farklıdır.

Başka bir ifadeyle, örneğin FTSE 100 hisse senetlerine odaklanılmış olsa da, söz konusu şirketin yatırımcılara bir değer katmadığına inanılırsa buna dair çok sayıda bileşenin çıkarılmasına karar verilebilir. Ama ETFler bunu yapamaz. Yine de aşağıda en iyi puan almış Türkiye’deki yatırım fonlarımızı bulacaksınız.

MI Chelverton Birleşik Krallık Hisse Senedi Büyüme Fonu – Küçük Birleşik Krallık Hisse Senetlerine Yatırım Yapmak için En İyi Yatırım Fonu

Pek çok yatırımcı Londra Menkul Kıymetler Borsası’nda listelenen büyük piyasa değerine sahip hisse senetlerine odaklanırken, bazıları da gelecek vaat eden şirketlere girmeye bakıyor. Bu tür şirketler genel olarak Alternatif Yatırım Piyasasında (AIM) bulunur. Burası Birleşik Krallık’ın ikinci borsasıdır.

Bu özel piyasa, yerleşik piyasadaki en iyi hisse senetlerine kıyasla çok daha yüksek bir risk/ödül oranı taşır. Çünkü AIM’de işlem gören pek çok şirket henüz tam olarak iş modellerini kanıtlayamamışlardır ya da yerleşik bir hal almışlardır ama sadece küçük bir piyasa değeri taşımaktadırlar. Her iki şekilde de eğer sermayenizin bir kısmını küçük Birleşik Krallık şirketlerine tahsis etmek istiyorsanız yatırım fonlarına yatırım yapmalısınız.

Sonuç olarak, söz konusu bu yatırım fonunun bizzat kendisi hangi Birleşik Krallık hisse senetlerinin desteklenmeye değer hangilerinin değmez karar verecektir. Deneyimli fon yöneticisi de aynı zamanda alım satım için ne zamanın doğru zaman olduğuna karar verecektir. MI Chelverton Birleşik Krallık Hisse Senedi Büyüme Fonu ilk olarak 2014 yılında piyasaya sürülmüştür ve 2020 Ağustos ayı itibariyle varlık olarak 722 milyon pound değere sahiptir.

James Baker ve Edward Booth tarafından yönetilen fon portföyü 127 ayrı hisse senedini içerir. Burada çeşitli sektörler bulunur – portföyün büyük kısmı teknoloji, sağlık, destek hizmetleri ve tüketici mallarına odaklanmıştır. İçinde en çok bulunan varlıklardan bazıları Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys ve dotDigital sayılabilir.

Üzerinde düşünülebilecek diğer lider Birleşik Krallık yatırım fonları şu şekildedir:

  • Blackrock Birleşik Krallık Fonu: Bu yatırım fonu büyük piyasa değerine sahip Birleşik Krallık hisse senetlerine odaklanmaktadır. Daha az risk almak istiyorsanız bu çok daha uygun olabilir. Çünkü bu fon büyük piyasa değerine sahip yerleşik şirketlerden oluşmaktadır.
  • ASI Küresel Daha Küçük Şirketler: Bu gelecek vaat eden Birleşik Krallık hisse senetlerini hedef alan diğer bir yatırım fonudur. Bu fon piyasaya girdiğinden beri iyi performans göstermektedir, bu nedenle risk seviyelerinizi dengelemek için bu fon ile MI Chelverton Birleşik Krallık Hisse Senedi Büyüme Fonu arasında çeşitlendirme yapmaya değer.

Sermayeniz risk altındadır

Yeni Başlayanlar için En İyi Yatırım Fonu

Muhtemelen Türkiye’deki tüm yatırım fonları yeni başlayanlar için uygundur, çünkü sizden işin zor tarafını yapmanızı beklemez. Bunun yerine varlıkları alıp satma süreci fon sağlayıcılara bırakılmıştır.

Bunu söylemişken şunu da ekleyelim, bazı belli yatırım fonları yeni başlayanlar için çok daha uygundur, çünkü anlaşılması kolay varlıkları tutmaktadırlar. Bunlar genel olarak uzun süredir devam eden bir geçmişe sahip olan ve muhtemelen iyi bildiğiniz markaların arkasında bulunan büyük hisse senetlerine ve hisselere odaklanırlar.

S&P 500 Endeksi – Uzun Vadeli Varlık Oluşturmak için De-Facto Yatırım Fonu

Daha önce tek bir yatırım dahi yapmamış olsanız da kesinlikle S&P 500’ü duymuşsunuzdur. Duymayanlar için, S&P 500 ABD odaklı bir hisse senedi piyasa endeksidir. 500 büyük ABD şirketinin performansını takip eder. NYSE, NASDAQ, IBM, Google, Twitter, Disney, Berkshire Haway, Verizon, Apple, Amazon ve pek çok hisse senedi buna dahildir.

1926 yılında piyasaya sürüldüğünden bu yana S&P 500 endeksi yıllık %10’dan biraz fazla ortalama gelir elde etti – yıllar geçtikçe bu arttı. Bu nedenle yeni başlayanlar için en iyi yatırım açısından muhtemelen S&P 500 endeksine nasıl yatırım yapılacağına bakmak isteyeceksinizdir. Buradaki önemli nokta, söz konusu endeks daha geniş ABD hisse senedi piyasalarını yansıttığından emin olmak için düzenli olarak yeniden dengelenir. Bunu yapabilmek için, S&P 500 piyasa değerine odaklanır.

Yani, piyasa değeri açısından en büyük ABD hisse senetleri söz konusu endekse büyük yüzdelerde katkıda bulunacaklardır. Piyasaya maruz kalma açısından ise Türkiye’de S&P 500 endeksini izleyen çok sayıda yatırım fonu vardır. Bizim incelememizde, bunu en kolay ve en uygun maliyetli yapmanın yolu ETF ile yapmaktır.

Bu demek oluyor ki sadece 50 dolardan başlayarak yatırım yapabilirsiniz ve herhangi bir ücret ya da komisyon ödemezsiniz. Ayrıca şunu da not etmeliyiz. Pek çok ETF gibi Vanguard opsiyonu da hala temettülerden para kazanmanıza olanak verir. Aslında bu her üç ayda bir broker hesabınıza dağıtılır. Bu temettüleri geri S&P 500 endeksine yatırarak paranızı daha hızlı büyütme şansı yakalarsınız.

İhtiyaçlarınızı karşılayan bir S&P 500 yatırım fonu bulabileceğinizden emin olmak için, aşağıda diğer bazı seçenekleri görebilirsiniz:

  • iShares Core S&P 500 ETF
  • SPDY S&P 500 ETF
  • Portfolio Plus S&P 500 ETF

Bireysel yatırım hesaplarının %75’i bu sağlayıcı ile CFDlere yatırım yaparken para kaybediyor

En İyi Borsa Yatırım Fonu Olan Yatırım Fonları

Buraya kadar ETFler şeklinde karşımıza çıkan çok sayıda en iyi yatırım fonu olan fonları ele aldık. Özetleyecek olursak – bunların arasında Vanguard S&P 500 Endeksi, SPDR Altın ETF ve iShares Russell 1000 ETF. Ancak, düşünmeye değer başka pek çok ETF yatırım fonları bulunmaktadır.

Bunlar şu şekildedir:

iShares MSCI Hong Kong ETF – Bir Sepet Dolusu Hong Kong Şirketine Yatırım Yapın

Sürekli büyüyen Asya ekonomilerine erişim kazanmak isteyen bir yatırımcı tipiyseniz, iShares MSCI Hong Kong ETF’yi düşünmeye değer. Adından da anlaşılacağı gibi, bu yatırım fonu Hong Kong piyasalarına odaklanır. Bu fon özellikle Hong Kong borsasında işlem gören  41 ayrı hisse içerir.

Söz konusu portföy makul bir şekilde ağırlıklandırılmış olmasına rağmen, iki şirket kollektif olarak %36’dan fazlasını oluşturur. Bunlar AIA Group (%23.95) ve Hong Kong Exchanges and Clearing (%12.14%) olmaktadır.

Bunun ardından Sun Hung Kai Properties, Techtronic Industries ve CK Hutchinson gibi şirketler gelmektedir. En önemlisi bu ETF bir kez daha evinizin rahatlığından uluslararası şirketlere yatırım yapmanın ne kadar kolay olduğuna işaret ediyor. Sonuç olarak, yapmanız gereken sadece minimum 50 doları karşılamaktır.

Bireysel yatırım hesaplarının %75’i bu sağlayıcı ile CFDlere yatırım yaparken para kaybediyor

iShares FTSE China 25 Endeksi ETF – En İyi Çin Hisse Senetlerine ve Hisselere Yatırım Yapın

Denizaşırı düşünülebilecek bir diğer ETF, China 25 Endeksidir. Oldukça ağır yüklü fon sağlayıcı iShares tarafından desteklenen bu endeks 25 büyük ölçekli Çin şirketine erişmenizi sağlar.

Buna Tencent Holdings, Meituan Dianping, China Construction Bank, Alibaba ve China Mobile gibi benzerleri dahildir. Küresel anlamda en hızlı ve en güçlü ekonomilerden biri olarak – bu yatırım fonu izlenmeye değerdir.

Bireysel yatırım hesaplarının %75’i bu sağlayıcı ile CFDlere yatırım yaparken para kaybediyor

Türkiyede’ki En İyi Yatırım Fonları

Bu tür bir yatırım fonuna yatırım yaptığınızda, dikkate almanız gereken belli etik kodlar olacaktır. Bir bakıma bu kumar, alkol, tütün veya savunma gibi belirli endüstrilerden ve sektörlerden kaçınma durumu olabilir.

Bazı durumlarda, etik bir yatırım fonu yalnızca sosyal açıdan yararlı alanlarda yer alan şirketlere odaklanacaktır. Örneğin, bu, temiz enerji geliştirmek isteyen bir firmayı içerebilir.

Yine de aşağıda en çok oy alan etik yatırım fonlarımızı bulacaksınız.

BMO Responsible UK Income 2 Inc – Küçükten Orta Ölçekliye Birleşik Krallık Şirketlerine Yatırım Yapmak için En İyi Etik Fon

Bu etik yatırım fonu Birleşik Krallık bazlı bir opsiyondur ve Britanya hisse senetlerine odaklanır. Buradaki önemli nokta, bu fonda her bir hisse senedi yalnızca bir dizi etik durumu karşılamakla yetinmemeli aynı zamanda küçükten orta ölçekliye bir piyasa değeri de taşımalıdır. Performans açısından bakıldığında bu fon geçtiğimiz beş yılın dördünde daha geniş olan FTSE All-Share endeksinin önüne geçmiştir.

Doğrudan bu fon sağlayıcı ile devam edersek en az 500.000£ yatırmanız gerekmektedir. Bu nedenle üçüncü parti bir broker ile devam etmeniz büyük oranda tavsiye edilmektedir. Örneğin, Hargreaves Lansdown sadece 100£ gerektirir ya da aylık minimum doğrudan para yatırma ya da 25£. Ücretler konusunda ise bu fon size yıllık %0,91’e mal olacaktır.

Jupiter Responsible Income – Aktif Olarak Sosyal Sorumlulukları Yöneten Büyük Birleşik Krallık Hisselerine Yatırım Yapın

Bu yatırım fonu, aktif olarak sosyal ve çevresel sorunları yöneten şirketlere odaklanır. Bu portföy toplamda 45 hisse senedi içerir. GlaxoSmithKline, RELX, Vodaphone, Teso ve Aviva ve benzerleri buna öncülük etmektedir.

Bir kez daha belirtelim Hargreaves Lansdown ile başladığınızda aylık minimum sadece toplamda £100 ya da £25 gerektirir. Sabit ücret, peşin ücret olmaksızın %0,93’tür.

Türkiye Yatırım Fonları nedir?

Yatırım fonları, pasif bir şekilde finans piyasalarına para yatırmanıza olanak verir. Piyasanın nasıl çalıştığı ile ilgili herhangi bir deneyime ya da bilgiye ihtiyacınız yoktur. Çünkü fon yöneticisi yatırımla ilgili tüm kararları alacaktır. Yani, seçtiğiniz yatırım fonu sizin yerinize hisse senetlerini, bonoları ve diğer varlıkları alıp satacaktır.

Bu özel yatırım alanı aslında pek çok varlık sınıfını kapsar. Örneğin, yatırım fonları REITs gibi ETFlere, emlak fonları dahil yatırım fonlarına, yatırım ortaklıklarına, para piyasası fonlarına ya da endeks fonlarına refere eder. Burada önemli olan husus şudur, yukarıda bahsedilen fon tiplerinin her biri, tek bir işlemle bir sepet dolusu varlığa maruz kalmanızı sağlar.

Örneğin, küçük Birleşik Krallık şirketlerine odaklanan bir gelir fonuna yatırım yaptığınızı varsayalım. Sadece birkaç yüz pound yatırdığınızda portföyünüz AIM’de işlem gören 200+ küçük ölçekli şirketlerden oluşabilir. Benzer şekilde FTSE 100 endeksini takip eden bir fona yatırım yaptığınızda, 100 büyük piyasa değerine sahip Birleşik Krallık hisse senedinden oluşan bir sepeti satın alıyorsunuz demektir.

Temel esaslar açısından bakıldığında, yatırım fonları büyük ölçekli finans kurumları tarafından yürütülür ve yönetilirler. Alandaki en büyük oyunculardan bazıları iShares, SDPR ve Vanguard’dır. Paranız, diğer binlerce yatırımcı ile birlikte bir havuzda toplanır. Söz konusu bu fonun yönetimi altında genellikle milyarlarca sterlin olacağı anlamına geliyor.

En İyi Yatırım Fonları Nasıl Çalışır?

Bir ETF, yatırım fonu ya da bir ortaklık, hangisini seçerseniz seçin – yatırım süreci genel olarak aynıdır. Aradaki sis perdesini temizlemeye yardım etmek için, en iyi yatırım fonu olan fonlar nasıl çalışır bir bakalım.

  • Bir yatırım fonuna £10.000 yatırdığınızı varsayalım
  • Fon yöneticisi büyük ölçekli Türkiye hisse senetlerine odaklanır
  • Toplamda örneğin, söz konusu yatırım fonu Londra Borsası’nda işlem gören 150 şirkette hisse satın alır
  • Teoride, yatırdığınız miktara bağlı olarak – fon tarafından satın alınan her bir hisse senedinin küçük bir kısmına sahip olursunuz
  • Örneğin, bu fonun portföyünün %4’ü HSBC’de ise £10.000 yatırımınız HSBC hisselerinin £400 değerini içerecektir.

Sıra para kazanmaya gelince, pek çok Türkiye yatırım fonu temettü öder. Bu, fonun yatırımcıları adına aldığı herhangi bir hisse senedi temettü veya bono kuponu ödemelerinin bir payı olacaktır. Payınız genellikle 3 ayda bir dağıtılır, ancak bazı fonlar her 6 veya 12 ayda bir ödenir.

Düzenli temettüler dışında, yatırım fonunun net varlık değeri (NAV) artarsa da para kazanabilirsiniz. Bu, söz konusu fon tarafından tutulan varlıklar serbest piyasada artarsa meydana gelir. Örneğin, eğer FTSE 100 fonuna yatırım yaptıysanız ve bu endeksin değeri %10 arttıysa, o zaman aynı marj oranında fon yatırımınızın da artmasını bekleyebilirsiniz.

Yatırım Fonu Türleri

Yukarıda ele aldığımız gibi pek çok yatırım fonu türü vardır. Çoğu hep aynı şekilde çalışır, şu zamana kadar hep pasif bir şekilde bir sepet dolusu varlığa yatırım yapacaksınız. Fon yatırımcılarının adına varlık satın almalarını gerçekleştirecektir ve satmak için doğru zamanı belirleyecektir.

Bunu söylemişken şunu da ekleyelim, aşağıda listelediğimiz her bir yatırım fonu tipi arasında bazı küçük farklılıklar vardır:

  • Yatırım Fonları: Bu tip yatırım fonu hangi varlıkları satın almaya ve bunun zamanına karar verecektir. Fon yöneticisi hangi varlıklara yatırım yapılacağını seçme esnekliğine sahiptir, çünkü belli bir piyasaya bağlı değillerdir. Bu fon tipi aktif olarak yönetildiği için, ücretler ETFlerden biraz daha yüksektir.
  • ETFler: Bu yatırım fonu belli bir piyasayı takip eder. Örneğin eğer ETF’nin hedefi NASDAQ 100’ü takip etmek ise NASDAQ borsasını birebir aynı kopyalamaya çalışır. ETFler pasif olarak yönetildikleri için genel olarak en uygun opsiyonlardır.
  • Yatırım Ortaklıkları: Ortaklıklar yatırım fonlarına benzer. Bunun nedeni sermayeniz fon tarafından aktif olarak yönetilecektir – buraya kadar onlar bütün yatırım kararlarını alacaklardır. Ortaklıklar belli bir piyasaya bağlı değildir, bu da inanılmaz bir esneklik verir.
  • Endeks Fonu: Adından da belli olduğu gibi endeks fonları FTSE 100 ya da Dow Jones gibi belli hisse senedi piyasa endeksini takip eder. Fon, endeksi oluşturan tüm şirketlerin hisselerini aynı ağırlık sistemi ile satın alır.

Türkiye’deki yatırımcılar için en iyi yatırım fonu türlerinin bazıları aşağıda keşfetmeye hazırdır:

  • Endeks Fonları
  • Yatırım Fonları
  • Değeri Değişebilen Yatırım Fonları
  • Vanguard Fonlar
  • Para Piyasası Fonları
  • Gelir Fonları
  • Etik Yatırım Fonları
  • Yatırım Ortaklıkları
  • Emlak Fonları
  • Gayrimenkul Yatırım Fonları (REITler)
  • Altın Fonları
  • Teknoloji Fonları
  • Mutlak Getiri Fonları

Yatırım Ortaklıkları mı Fonlar mı

Yatırım ortaklıkları geniş yatırım fonu spektrumunun bir dalıdır. Türkiye’de popülerdir, çünkü geçtiğimiz on yılda ortaklıklar genel olarak yatırım fonlarına göre daha iyi performans göstermişlerdir.

Ortaklıklar ve fonlar arasındaki ana farklılık, birincisinin para borç alma kapasitesinin olmasıdır. Bu ‘dişli’ (gearing) olarak bilinir, satın alma gücü açısından ortaklığa büyük bir alan verir. Karşılığında, işletme sermayesinde sahip olduklarından çok daha fazlasıyla yatırım yapabilirler.

En İyi Yatırım Fonları Alternatiflerine Yatırım Yapmanın Yararları

Geleneksel hisse senetleri veya bonolar yerine bir yatırım fonu seçmenin pek çok faydası vardır.

Bunlar şu şekildedir:

  • Herhangi bir deneyim gerekmez: Hisse ya da bono seçme süreci zorlayıcı olabilir. Sonuç olarak, teknik ve temel araştırmadan iyi anlamanız gerekir ve şirket raporlarını okuyabilmeli ve yorumlayabilmelisiniz. İşte bu nedenle pek çok yeni yatırımcı anlattığımız yatırım fonlarını seçiyor, çünkü burada finans piyasalarının nasıl çalıştığı ile ilgili herhangi bir bilgiyi bilmenize gerek yoktur.
  • Pasif Gelir Akışı: Yatırım fonuna bir defa para koyduktan sonra, artık arkanıza yaslanabilir ve sağlayıcının sizin adınıza varlıkları alıp satmasına izin verebilirsiniz. Bu pasif gelir elde etmek için harikadır, çünkü muhtemelen her üç ayda bir temettü ödemesi alabilirsiniz.
  • Düşük Yatırım Miktarı: Şimdi artık küçük bir miktarda sermaye ile fonlara yatırım yapabilirsiniz. Pek çok durumda, sadece birkaç yüz pound ile başlayabilirsiniz. Capital.com burada bir adım ileriye gider ve sadece 50 dolar (yaklaşık £40) ile ETFlere yatırım yapmanıza olanak verir, diğer yandan Hargreaves Lansdown ise £100 ile başlatır. Seçtiğiniz yatırım fonu büyük sermaye istesede, bir broker ile işe başlayarak bunu atlayabilirsiniz.
  • Düşük Ücretler: 2022 yılının en iyi yatırım fonunun pek çoğu yıllık %1’den az sabit ücret alır. Hatta bazıları %0’a çok yakındır – özellikle ETFler ve endeks fonları. Terazinin en yüksek tarafında bile, bu iyi bir değer sunar çünkü pasif bir şekilde yatırım yapıyor olacaksınız.
  • Çeşitlendirme: Çeşitlendirme çok çeşitli sanayi kollarında ve piyasalarda bir yığın varlığa yatırım yaparak genel olarak riske maruz kalmanızı azaltmaya olanak sağlar. Kendi başınıza yatırım yapan bir yatırımcı olarak bu hedefi başarmak hem maliyetli hem de zaman alıcı olabilir. Yatırım fonlarında ise durum bundan çok farklıdır, çünkü burada tek bir sermaye girdisi ile genelde yüzlerce varlığa (binlerce değilse de) maruz kalmayı elde edebilirsiniz.
  • Erişimi Zor Piyasalar: Bazı finans piyasaları günlük TR yatırımcıları için erişmesi zor olabilir. Bunun bir örneği gelişmekte olan piyasalarda işlem gören hisse senetleri ve hisselerdir. Diğer taraftan yatırım fonlarının yönetim altında genelde milyarlarca poundu olur. Bu demektir ki onlar için erişilmez piyasa yoktur. Bu şekilde, yatırım fonları girmek istediğiniz belli bir varlığa ya da sektöre her zaman bir arka kapı sunar.

2022 Yılının En İyi Yatırım Fonları Nasıl Seçilir?

Arasından seçim yapılabilecek pek çok en iyi yatırım fonu olduğu için, nereden başlayacağını bilmek zorlayıcı olabilir. En önemli şey bu fonun uzun vadeli yatırım hedeflerinizi karşılamasıdır. Örneğin, bir emeklilik potası için para biriktirmek üzere on yıllardır paranızı arttırmaya mı çalışıyorsunuz yoksa yabancı bonolar ya da ABD menkul kıymetleri gibi belli bir piyasaya erişmeye mi çalışıyorsunuz?

Her iki şekilde de, ihtiyaçlarınızı karşılayan bir yatırım fonu arayışınızda, aramanız gereken ölçütlerin listesini aşağıda bulacaksınız.

  • Fon Tipi: Önce sağlayıcının ne tür bir yatırım fonu sunduğunu keşfetmelisiniz. Buna bir ETF, yatırım fonu, ortaklık ya da endeks fonu dahil olabilir.
  • Hedefler: Fonun odaklanmak istediği varlık ya da piyasa nedir? Bu yüksek piyasa değerine sahip olan ABD hisse senetlerinden gelişmekte olan piyasalarda verilen bonolara kadar her şey olabilir.
  • Önceki Getiriler: Geçen birkaç yılda söz konusu yatırım fonunun ne kadar getiri meydana getirdiğine bakın. Bu getirileri yalnızca sektördeki muadillerle değil, daha geniş piyasalarla karşılaştırın.
  • Sabit Ücretler: Pek çok fon sabit ücret alır. Yine çoğu fon yıllık olarak %1’den az almasına rağmen, bazıları daha da pahalı olabilir. Ayrıca, performans ve peşin ücretlere de dikkat edin.
  • Minimum Yatırım: Yatırım fonu sağlayıcısının ne kadar minimum toplu ödeme talep ettiğini kontrol edin. Eğer bu miktar çok fazla ise bir üçüncü taraf brokerdan daha düşük bir minimum bulma ihtimaliniz yüksektir.
  • Risk: Lider yatırım fonu sağlayıcıları, mesela Vanguard gibi genelde her bir ürününde bir risk oylaması sunar. Bu, seçtiğiniz fona yatırım yaparak ne kadar risk aldığınızı ölçmenizi sağlar.
  • Temettü Sıklığı: Yatırım fonunun temettü payınızı hangi sıklıkta dağıtacağını öğrenin. Bu genellikle üç ayda bir olmakla birlikte, iki yılda bir veya hatta yılda bir olabilir.

Yukarıda gördüğünüz gibi, bir yatırım fonunu seçmeden önce düşünülmesi gereken pek çok ölçüt vardır. Bu nedenle bu sayfada ele aldığımız en çok oy alan fonlardan bazılarını keşfedebilirsiniz.

Türkiye’deki En İyi Yatırım Fonu Brokerları

En iyi yatırım fonları alternatiflerine yatırım yapmak istiyorsanız, FCA tarafından düzenlenen güvenilir bir online broker bulmanız gerekecektir. Bazı fon sağlayıcıları, doğrudan kendi web siteleri üzerinden yatırım yapmanıza izin verse de, genellikle ücretlerin ve hesap minimumlarının daha yüksek olduğunu göreceksiniz. Bu nedenle, üçüncü parti bir platforma bağlı kalmanızı öneririz.

İşte Türkiye’deki yatırımcıların kullanımına sunulan en iyi yatırım fonu brokerlarımız.

1. Crypto.com – En Çok Bilinen Yatırım Fonu Platformu

Crypto.com, pek çok alanında uzman kuruluş tarafından düzenlenmiş bir borsadır.

Bu broker, forex, hisse senetleri, bonolar, endeksler, ETFler, emtialar ve kripto paraları kapsayan 1.250’den fazla küresel piyasada işlem yapma olanağı sağlar. Bu dünyanın dört bir yanından farklı bölgelerden yatırım fonlarını kapsar.

Monero-al-crypto.com

Crypto.com ile kullanıcılar çok çeşitli farklı en iyi yatırım fonları hesaplarını kullanarak yatırım yapabilirler. Buna Spread Betting, CFD Yatırımı, Opsiyon Yatırımı ve İslami Swapsız hesaplar dahildir. Bu broker aynı zamanda daha deneyimli ciddi yatırımcılar için profesyonel yatırım hesaplarına erişim sağlar.

Söz konusu broker, yatırım yapılabilir gerçek zamanlı yatırım fikir ve araştırmaları sağlayan Yatırım Merkezinden hizmetlere erişim sunar. Bu çok nitelikli yatırım fikirleri bulma konusunda büyük bir yardım sağlayabilir.

Artıları:

  • Uzman kuruluşlar düzenlenmiştir
  • Çok uygun komisyon ücretleri
  • Dünya çapında 1.250’den fazla piyasaya erişim
  • Sıfır para yatırma ve çekme ücreti

Eksileri:

  • Başlangıç için uygun olmayabilir

Bireysel yatırımcıların %71’i bu sitede CFDlere yatırım yaparak para kaybediyor

2. Capital.com – Türkiye’de Genel Olarak En İyi Yatırım Fonu Brokerı

Capital.com ETFlere yatırım yapmak istiyorsanız masadaki en iyi seçenektir. Çünkü bu platform para yatırma ve çekme ücreti talep etmez. Bunun yerine ödemeniz gereken tek ücret uygun komisyonlarla alım satım ücretidir.

Toplamda, bu platform size 150’den fazla fona erişim sağlar. Bu geniş bir piyasa yelpazesini içine alır. Birleşik Krallık ve ABD hisse senetleri, bonolar, altın ve daha fazlası gibi. Aynı zamanda Capital.com, 17 borsadan 1.700’den fazla hisse senedine yatırım yapmanıza olanak sağlar. Bu, fonun içermediği belli hisseleri portföyünüze eklemek istediğinizde faydalı olabilir. Bir kez daha belirtelim, bu komisyonsuzdur.

capital trading

Ödemeler söz konusu olduğunda ise Capital.com bir para kartı ya da kredi kartı ile anında para yatırmanıza izin verdiği gibi ayrıca Skrill ve Neteller gibi e-cüzdanlara da izin verir. Banka havaleleri de bir seçenektir, ancak biz bundan kaçınıyoruz çünkü paranın hesabınıza yatması günler sürüyor. Capital.com’da minimum para yatırma $25’dır. Bu broker FCA-lisanslıdır ve fonlarınız FSCS (ilk 85.000 pounda kadar) tarafından korunur.

Capital.com ayrıca mükemmel bir yatırım uygulaması sunar. Bu cep telefonunuzdan yatırım fonlarına yatırım yapmanın mükemmel bir yoludur.

Capital.com ücretleri:

Komisyon Fona göre değişmektedir
Para yatırma ücreti Ücretsiz
Para çekme ücreti Ücretsiz
Hareketsizlik ücreti 12 aylık hareketsizliğin ardından aylık 10$

Artıları:

  • Süper kullanıcı dostu online yatırım platformu
  • Herhangi bir komisyon ya da hisse alım satım ücreti ödemeden hisse senedi satın alma
  • Hisse senedi, endeksler, emtialar, forex ve daha fazlası şeklinde CFD yatırımı yapma
  • Genel olarak uluslararası piyasalarda işlem gören 800+ hisse senedi
  • Banka kartı/kredi kartı, e-cüzdan ya da Türkiye banka hesabı ile para yatırma
  • Diğer kullanıcıların işlemlerini kopyalayabilme
  • FCA ve FSCS koruması

Eksileri:

  • Teknik analiz yapmayı seven ileri düzey yatırımcılar için uygun değildir

Bireysel yatırımcıların %67’si bu sitede CFDlere yatırım yaparak para kaybediyor

3. Binance – Dünyanın En Bilinen Fon Yatırım Borsası

Binance eski bir geçmişe sahip, dünyanın dört bir yanından 120’den fazla ülkeden milyonlarca müşterisi ile dünyanın lider CFD brokerlarından biridir. Bu broker Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından yetkilendirilmiş ve düzenlenmiştir, bu sayede yatırımcılar için büyük bir güven rahatlığı sunar.

Binance en iyi yatırım fonları açısından eşsizdir, yatırımcılara para birimleri, hisse senetleri, emtialar, endeksler ve kripto paraları kapsayan 213’den fazla finansal CFD enstrümanında işlem yapma olanağı sunar.

binance main page

Bu borsa aynı zamanda yatırımcılara, dünyanın en popüler platformu MetaTrader 4 de dahil olmak üzere bir dizi farklı platform sunar. Bununla birlikte, duyarlılık indikatörleri, canlı haberler ve analizler gibi yararlı işlem özelliklerine sahip, tescilli, özel olarak oluşturulmuş bir yatırım platformuna erişim de sağlarlar.

Libertex’de hesap kolayca açılır ve sadece birkaç dakika sürer. Minimum para yatırma sadece 100 pound olmakla birlikte bu banka havalesi, kredi/banka kartları ve Neteller ve Skrill gibi e-cüzdanlarla yapılabilir.

Artıları:

  • CySEC tarafından düzenlenmiştir
  • 213’den fazla küresel piyasaya erişim
  • Kaldıraç kullanarak yatırım
  • Kullanımı kolay yatırım platformu
  • Düşük minimum para yatırma
  • Platformda canlı analiz ve haberler
  • Sıfır spread!

Eksileri:

  • ABD’de yaşayanlar kullanamaz

Bireysel yatırımcıların %83’ü bu sitede CFDlere yatırım yaparak para kaybediyor

4. Coinbase – Dünya Çapında En Çok Tercih Edilen Yatırım Platformu

Coinbase - nedirCoinabase, dünyada milyonlarca kullanıcının en çok tercih ettiği en iyi yatırım fonları alternatiflerini içerisinde barındıran yatırım platformudur. Kullanıcı dostu arayüzü, işlem kolaylığı sağlaması ve basit oluşu platformu çekici kılmaktadır.

Coinbase, yatırım kolaylığı sağlamak ve kullanıcılarına en iyi hizmeti verebilmek için yapay zeka ve makine öğrenmesi algoritmalarıyla donatılmıştır. Bu da onu oldukça tercih edilir yapmaktadır.

Coinbase-UX

Coinbase aynı zamanda en iyi yatırım fonları alternatifleri için yatırımcılarına yatırım kopyalama imkanı da sunmaktadır. Kripto para birimleri, dünya çapında birçok hisse senedi ve diğer emtialara platform üzerinde rahatça erişebilir ve portföyünüzü dilediğiniz gibi oluşturabilirsiniz.

Artıları:

  • Uzman kuruluşlar düzenlenmiştir
  • Çok uygun komisyon ücretleri
  • Dünya çapında 1.250’den fazla piyasaya erişim
  • Sıfır para yatırma ve çekme ücreti

Eksileri:

  • Başlangıç için uygun olmayabilir

Bireysel yatırımcıların %71’i bu sitede CFDlere yatırım yaparak para kaybediyor

Hemen Türkiye’de En İyi Yatırım Fonları Seçeneklerine Nasıl Yatırım Yapılır

Hemen bir yatırım fonuna yatırım yapmak istiyorsunuz ama nereden başlayacağınızı bilmiyor musunuz? Aşağıda adım adım anlatılmış talimatları izleyin ve evinizin rahatlığından fon satın alın.

Aşağıdaki talimatlar en çok oy alan fon borsamız Capital.com’a dayanmaktadır. Bu platform herhangi bir sabit ücret olmadan çok düşük komisyonlarla yatırım yapmanıza olanak sağlar. Tabii ki seçtiğiniz istediğiniz platformu kullanabilirsiniz.

1. Adım: Online bir İşlem Hesabı Açın

Hesap açma sürecine başlamak için Capital.com web sitesini kullanın. Burada bazı kişisel bilgiler vermeniz gerekecektir – adınız soyadınız, doğum tarihiniz, ev adresiniz ve tc kimlik numaranız gibi. Ayrıca e-posta adresinizi ve cep telefonu numaranızı girmeniz ve bir kullanıcı adı ve şifre belirlemeniz gerekecektir.

capital sign up

Hesabınızı açtıktan sonra, Capital.com sizden bazı Kimlik belgelerini yüklemenizi isteyecektir. Bu ister bir pasaport olur ya da bir sürücü belgesi ya da ikametgah adresi olabilir. Sonuncusu yakın bir tarihte verilen bir banka hesap özeti ya da bir gider faturası olabilir. Hemen bu belgeleri yükleyecek zamanınız yoksa, yine de para yatırma kısmına geçebilirsiniz ama bu $2,250’den az olmalıdır.

2. Adım: Para Yatırın

Şimdi sizden henüz oluşturmuş olduğunuz yatırım hesabına biraz para yatırmanız istenecektir.

Capital.com Türkiye’de aşağıdaki ödeme yöntemlerini kabul eder:

  • Banka/Para Kartı
  • Kredi Kartı
  • Banka Havalesi
  • Skrill
  • Neteller

Minimum para yatırma miktarı $25 ve banka havalesini seçmediyseniz tüm ödemeler anında işleme alınır.

3. Adım: Bir Fon Seçin

Capital.com ETFler şeklinde 150’den fazla en iyi yatırım fonu sunar. ‘ETFler’ seçeneğini takiben ‘Piyasalarda İşlem Yap’ seçeneğine tıklayarak, nelerin mevcut olduğunu görebilirsiniz.

capital trade

Alternatif olarak, halihazırda hangi ETF’ye yatırım yapacağınızı biliyorsanız, bunu sayfanın üst kısmındaki arama kutusuna girin.

4. Adım: Yatırım Miktarını Seçin ve Emri Onaylayın

Bir yatırım fonunu seçtikten sonra, sırada sadece yatırım yapmak istediğiniz miktarı girmek kalıyor. Bu en az $50 olmalıdır.

Emri onaylamanız üzerine, yatırım fonu Capital.com portföyünüze eklenecektir. Siz fonu nakde çevirmeye karar verene kadar orada kalacaktır. Bu arada, muhtemelen üç ayda bir temettü alacaksınız.

Sonuç

Yatırım fonu alanı Türkiye’de yatırımcılar arasında giderek daha popüler hale gelmektedir. Çünkü uçtan uca süreç pasiftir. Tek yapmanız gereken bir fon seçmek, minimum yatırım miktarını karşılamaktır. Başka yapmanız gereken herhangi bir şey bulunmamaktadır.

Fonun net varlık değeri arttıkça sermayenizi büyütmenin yanı sıra, temettü de kazanabilirsiniz. Bu, hisse senedi temettü veya bono kuponu ödemelerindeki payınızdır ve genellikle her üç ayda bir dağıtılır.

Hemen bir yatırım fonu ile başlamak istiyorsanız, Capital.com kullanırken süreç nadiren 10 dakikadan fazla sürer. Bu borsa ile anında para yatırabilir ve sadece 50$’dan başlayarak bir fona yatırım yapabilirsiniz. Capital.com’u bu amaçla kullanmanın en iyi yanı uygun komisyonlarla işlem imkanıdır.

Capital.com – Düşük Komisyon ile En İyi Yatırım Fonuna Yatırım Yapın

new capital logo

Bireysel yatırım hesaplarının %67’si bu sağlayıcı ile CFDlere yatırım yaparken para kaybediyor

Sıkça Sorulan Sorular

Yatırım fonu nedir?

Yatırım fonları genelde ETFler, yatırım fonları ya da yatırım ortaklıkları şeklinde gelir. Yatırımcı fonlarını bir havuzda toplar ve ardından sizin yerinize varlık alıp satar. Karşılığında, siz küçük bir yıllık ücret ödersiniz - bu genelde yıllık %1’den azdır.

Yatırım fonları temettü öder mi?

Evet - yatırım fonları her zaman her üç, altı ya da 12 ayda bir temettü dağıtır. Bu, sağlayıcının sizin adınıza aldığı hisse senedi temettü veya bono kuponu ödemelerindeki payınızdır.

Bir yatırım fonunu nasıl satarım?

Bu, yatırım fonunun türüne ve yatırım yaptığınız yere bağlıdır. Örneğin, bir ETF'ye yatırım yaptıysanız - bunlar halka açık olarak işlem görür, bu demektir ki fon yatırımınızı standart piyasa saatleri içinde istediğiniz zaman nakite çevirebilirsiniz. Bir yatırım fonuna veya ortaklığa yatırım yaptıysanız, genellikle her işlem gününün sonunda bunu nakit paraya çekebilirsiniz. Sadece minimum amortisman süresinin olup olmadığını kontrol ettiğinizden emin olun.

Yatırım fonlarının maliyeti nedir?

2022 yılının en iyi yatırım fonunun pek çoğu yıllık %1’den az bir ücret alır. Yatırım fonları genelde ETFlerden daha maliyetlidir, ancak en pahalı fon tipi etik fonlar gibi görünüyor.

En iyi yatırım fonu sağlayıcısı kimdir?

Yatırım fonu sahnesinde aktif yüzlerce sağlayıcı vardır. Bunların arasında en aktif olanlardan bazıları iShares, Vanguard ve SPDR’dir.

Hakkında Tayfun Yıldırım
Hakkında Tayfun Yıldırım

Tayfun Alıcı, İstanbul, Türkiye'de oturan bir yazar, analist ve yatırımcıdır. Finans piyasalarında sahip olduğu 10 yılı aşkın deneyimle tecrübeli bir piyasa analisti ve aktif bir yatırımcıdır. Uzun vadeli yatırımlarla olduğu kadar günlük yatırımda da uzmandır.