Online yatırım yapmak istiyorsunuz ama bu süreci kendi hesabınıza gerçekten işe yarar kılmak için büyük bir miktarda sermayeye erişiminiz yoksa – o zaman en iyi brokerlara göz atmaya değer. Türkiye’deki yatırımcılara sunulan mevcut kaldıraç miktarı genellikle 1:30’dur, ancak profesyonel bir yatırımcıysanız ya da denizaşırı bir platform kullanıyorsanız – daha yüksek limitler mümkündür. Bu rehberde, 2023 yılında TR yatırımcılarının kullanımına açık olan en iyi brokerlar konusunu ele alıyoruz.
Bu Rehberde
Crypto.com’da kaldıraçla yatırım yapmaya başlayın, çok yönlü en iyi broker alternatiflerinden biri, işlem sadece 4 basit adım yeterli.
Hemen şimdi Türkiye’deki en iyi brokerlar listesinin kısa bir özetine göz gezdirmek mi istiyorsunuz? Eğer öyleyse, aşağıdaki listeye bir bakın deriz!
Ana önceliğiniz yüksek kaldıraç sunan en iyi TR yatırım platformlarını bulmak olabilir ama diğer temel unsurları da göz önüne almanız gerekiyor.
Bire bir ele almak gerekirse, bu söz konusu brokerın desteklediği varlıkları ve piyasaları, ne kadar ücret ve komisyon aldığını ve platformun iyi bir kullanıcı deneyimi sunup sunmadığını içermelidir.
Bizler işin en ağır kısmını sizin için yaptık ve şu anda TR’de en iyi brokerlar konusunda en iyi olan dördünü sizin için seçtik.
Binance ilginizi çekebilecek bir diğer popüler en iyi brokerlar arasında yer alan bir brokerdır. Bu platformun ana ilgi çeken yanı hiç spread almamasıdır. Desteklenen tüm Binance piyasalarında ‘alış’ ve ‘satış’ arasında fark yoktur.
Bu şu anlama gelmektedir, bazı bakımlardan Binance’in bir ECN brokerı ile arasında çok fazla farklılık yoktur. Nelere yatırım yapabileceğiniz açısından ise Binance CFD enstrümanlarında uzmanlaşmıştır. Bu ağır metallerden, enerjiye, hisse senetlerinden endeks ve forexe kadar her şeyi kapsar.
En çok oy alan bir CFD brokerı olarak bu, kaldıraç elde edebilirsiniz demektir. Konu limitler olunca ise en nihayetinde elde edebileceğiniz kaldıraç seviyesi bireysel bir yatırımcı mı yoksa profesyonel bir müşteri mi olduğunuza göre değişecektir. Eğer ikinci iseniz, o zaman 1:600’e kadar kaldıraçla yatırım yapabileceksiniz.
Bu şu anlama gelmektedir, £1.000’lık bir hesap bakiyesi £600.000 değerinde bir işlem açmanıza olanak verebilecektir. Ancak, profesyonel bir müşteri olmanın gerektirdiklerini yerine getirmezseniz, söz konusu aynı limitlere tabi olacaksınız. Bu da demek oluyor ki majör para birimlerinde en fazla elde edebileceğiniz 1:30’dur ve bu diğer finansal enstrümanlarda daha azdır.
Konu ücretse Binance’in sıfır spreadli bir broker olduğundan daha önce bahsettik. Ancak, pozisyon açıp kapattığınızda bir yatırım komisyonu ödemeniz gerekecektir. Yeri gelmişken şunu da belirtelim, bu sadece %0 üzerinde bir kısımdır, yani sonuç olarak – yatırım ücretleri bu brokerda gerçekten avantajlıdır.
Hemen Binance ile yatırım yapmaya başlamak isterseniz, bu platform £100’luk ilk para yatırma gerektirir. Ancak, ikinci para yatırmanızla birlikte artık diğer para yatırma zamanlarınızda sadece £10’dan başlayan miktarlarla hesabınıza para yatırabilirsiniz. Bu bir banka kartı/kredi kartı, banka havalesi ve çeşitli e-cüzdanlarla yapılabilir. Son olarak, yirmi yılı deviren bu broker CySEC lisanslıdır.
Artıları:
Eksileri:
Bireysel yatırımcıların %83’ü bu sitede CFDlere yatırım yaparken para kaybediyor
Crypto.com, oldukça iyi bilinen ve geniş ölçüde kullanılan otomatik bir işlem platformudur, kullanıcılar Bitcoin işlemleri yapabilir ve daha çok para kazanabilir. İşlemleri kripto para piyasası trendlerine göre otomatikleştirerek rakiplerine göre daha hızlı şekilde gerçekleştirir.
Platformu kullanmak, elle işlem yapmanın zahmetlerini ortadan kaldırır. İyi bir hesap yöneticisi kullanarak Bitcoin ve diğer kripto para birimlerinde otomatik işlem yapmak mümkündür, ki bu da herhangi bir soruna yol açmadan düzenli bir şekilde önemli kazançlar sağlayabilir. Platformun kullanıcı dostu arayüzü ile kullanıcılar bitcoin alıp satmayı oldukça kolay bulacaktır.
Bitcoin İşlem yazılımını kullanarak güvenilir acenteler aracılığıyla kripto para piyasalarına ulaşabilirsiniz. Altı yeni indikatörün yanı sıra piyasadaki ilk uygulamadır. Bu özellik sayesinde müşteriler yedi eşsiz zaman dilimi arasından seçim yapabilir. Dahası, bu özellik kullanıcılar için faydalı olan kripto piyasası sinyal ve trendlerindeki dalgalanmaların yanı sıra değişken kripto piyasasına kapsamlı şekilde ışık tutacaktır.
Sermayeniz risk altında.
Coinbase CBoI, ASIC ve FSB tarafından düzenlenen bir platformdur ve piyasadaki en eskilerden biridir. İyi bir popülarite yakalamışlardır ve piyasada büyük bir saygınlıkları vardır. Coinbase, kripto, endeks, hisse senetleri ve ETFlere (Borsa Yatırım Fonları) yatırım yapabileceğiniz bir platformdur.
Bir CFD platformu olduğu için komisyon ödemeden yatırım yapabilirsiniz ve spreadler çok düşüktür; örneğin majör forex çiftleri için 1 pip’den daha az bir meblağdan başlar. Ancak, finansal enstrümanları CFDler olarak alıp satabileceğiniz için kaldıraç elde edebilirsiniz. Limitler 1:30 – 1:2 gibidir.
Aynı zamanda 1:400’e kadar yüksek kaldıraçla MetaTrader4 ve MetaTrader5 sunarlar. MT5 modern, gelişmiş teknik araçlara sahip olan çok işlevli bir platformdur. İleri seviye yatırıma uyum sağlamak için tasarlanmıştır. MT4 ile karşılaştırıldığında daha fazla varlık sınıfı seçkisine sahiptir.
Hemen kolay bir şekilde Coinbase ile yatırım yapmaya başlayabilirsiniz ve yatırmanız gereken para sadece $100’dır. Bir sorunuz varsa ya da herhangi bir konuda bir yardıma ihtiyacınız varsa müşteri hizmetleri 7/24 hizmetinizdedir.
Sermayeniz risk altındadır.
En iyi brokerlar tarafından hangi kaldıraç limitlerinin sunulduğunun bir özetini arıyorsanız, işte sizin için bunu bu sayfada ele aldık – aşağıdaki tabloya göz atabilirsiniz.
Coinbase
Türkiye’deki online yatırım alanı oldukça sıkı bir şekilde düzenlenmektedir. Şu şekilde de ifade edebiliriz, kaldıraç söz konusu olduğunda FCA’nın bireysel müşteriler için hazır belli koruma önlemleri vardır.
Online brokerların uyması gereken kuralları ve düzenlemeleri bildiğinizden emin olmak için bu bölüm, Türkiye’deki yüksek kaldıraç hakkında bilinmesi gereken her şeyi açıklayacaktır.
Bu kılavuzu okuyan çoğunuz zaten kaldıracın ne olduğunu anlayacak olsa da, bazılarınız bu konuda tamamen acemi olabilir. En yalın haliyle kaldıraç, broker hesabınızda bulunandan daha fazla para ile yatırım yapmanıza olanak verir. Aslında, burada ek sermayeyi seçtiğiniz yatırım platformundan ödünç alıyor olursunuz.
Kaldıraç bir çarpan (x2, x3 gibi) ya da bir oran (1:2, 1:3 gibi) olarak incelenebilir, ancak brokerların çoğu ikincisini seçmektedir. Örneğin, 1:10 kaldıraçla bir forex yatırım pozisyonuna £100’lık bir yatırım ayırdığınızı varsayalım. Başka bir ifadeyle bu şu demek oluyor, yatırımınızın 10 katı kadar fazla bir parayla yatırım yapıyorsunuz. Bu nedenle, bu örnekte £100 değerindeki bir yatırımı £1.000’a çeviriyorsunuz.
En iyi brokerlar konusuna baktığımızda, bu brokerlardan birini kullanarak bu yatırımın nasıl işlediğini gelin hızlı bir örnekle birlikte görelim.
Yukarıdan da görebileceğiniz gibi, en iyi brokerlar içinde olan en yüksek kaldıraçlı forex brokerları potansiyel kârınızı artırmanıza olanak verir – elinizin altında büyük bir miktarda yatırım sermayesi yoksa ideal hale gelir.
Bu rehber boyunca altını çizdiğimiz gibi FCA, söz konusu bireysel müşterilere sunulan kaldıraç limitleri olduğunda oldukça katıdır. Bilmeyenler için belirtelim, bireysel müşteri statüsüne sahip olmak en yalın haliyle profesyonel bir yatırımcı olmadığınız anlamına gelir. Tam tersine, evinizin rahatlığından mütevazi miktarlarda riske giren normal bir yatırımcısınızdır.
Eğer bu size tanıdık geliyorsa, o zaman seçtiğiniz, FCA tarafından düzenlenen brokerınızdan elde edebileceğiniz maksimum kaldıraç miktarı şu şekildedir:
Bitcoin gibi kripto paraların yukarıdaki listede bulunmadığını fark etmiş olabilirsiniz. Ocak 2021’den önce, TR’deki bireysel müşteriler 1:2 kaldıraçla digital varlıklara yatırım yapabiliyorlardı. Ancak, FCA o tarihten itibaren TR’deki bireysel müşteriler için kripto-türevlerini yasakladı.
Bir kez daha belirtelim, eğer bireysel yatırımcıysanız ve yüksek limitler elde etmek istiyorsanız – sadece önünüzde iki seçenek vardır – ve biz bu seçenekleri aşağıdaki bölümlerde sizin için ele aldık.
En iyi brokerlara erişimi artırmanın en işe yarar yolu profesyonel bir müşteri olarak bir hesap açmaktır. Hangi TR brokerınızı kullanmaya karar verdiğinize bakılmaksızın – bunu yapmak için ortada olan gereklilikler aynı kalır.
Bireysel yatırımcıların %83’ü bu sitede CFDlere yatırım yaparken para kaybediyor.
Bu şu demek oluyor, aşağıdaki üç kriterden en az ikisini yerine getirmelisiniz:
Yukarıdan da anlaşılacağı gibi profesyonel bir müşteri olmak zorlayıcı olabilir. Eğer 500.000 EUR varlığınız yoksa, o zaman profesyonel bir pozisyonda finansal hizmetler sektöründe çalıştığınızı ve son 4 yılda yarı-düzenli olarak yatırım yaptığınızı kanıtlamanız gerekecektir.
Eğer yapabilirseniz, o zaman Türkiye’deki en iyi brokerlar sizden belge göndermenizi isteyecektir, bu sayede sizin başvurunuzu inceleyebilirler.
Profesyonel bir müşteri olmak için gereklilikleri karşılayamıyorsanız ve hala FCA düzenlemelerinin izin verdiğinden daha yüksek kaldıraç arıyorsanız, o zaman geriye kalan tek seçenek bir denizaşırı broker kullanmaktır.
En yalın haliyle bu şu anlama geliyor, kullanacağınız platform FCA tarafından yetkilendirilmemiş ve düzenlenmemiş olacaktır ve FSCS koruma programı içine giremeyeceksiniz. İkincisi, bir broker iflas ettiğinde – £85.000’a kadar sizi korur, zararınızı karşılar.
Kaldıraçlı bir yatırım stratejisine başlamadan önce, işlem yaparken belirli ücretlerin olduğunu bilmek önemlidir. Daha spesifik olarak, kaldıraçlı pozisyonunuzu açık tuttuğunuz her gün için bir ‘gecelik finansman ücreti’ ödemeniz gerekecektir.
Sonuçta, burada hesabınızda olduğundan daha fazla parayla işlem yapıyorsunuz – bu, işlem yaptığınız bakiyeyi söz konusu brokerdan ödünç aldığınız anlamına geliyor. Buna karşılık, broker, ödünç verdiği sermayeden faiz şeklinde gelen finansal bir getiri isteyecektir.
Brokerdan brokera ve varlıktan varlığa değişebileceğinden, kaldıraçlı finansal ürünlerde standart bir faiz oranı yoktur. Burada önemli nokta, yatırım kaldıracının uzun vadeli yatırımlar için uygun olmamasıdır. Bunun nedeni, gecelik finansman ücretinin potansiyel kazançlarınızı sürekli olarak tüketmesidir.
Bununla birlikte, gecelik finansman ücretinin ne zaman başlayacağı konusunda ise bu yine yatırım platformuna bağlı olarak değişir.
Kısacası, en iyi brokerlar içinden seçtiğiniz brokerın gecelik finansmanda ne kadar ücret aldığını bilmek çok önemlidir. Kısa vadeli bir yatırımcı olsanız bile, aşırı pahalı bir faiz oranı, yatırımı imkansız hale getirebilir.
İyi haber şu ki Crypto.com, siz işlemi yapmadan önce gecelik finansman ücretinizin ne kadar olacağını açıkça gösteriyor. Aslında, dolar ve sent olarak gösterilen belirli günlük ücret, siz emir kutusu parametrelerinizi değiştirdikçe güncellenir.
Örnek:
Sonuç olarak, kaldıraçla yatırım yapmak için Crypto.com gibi şeffaf bir kripto para brokerı kullanarak, gecelik finansman ücretlerinin ne kadarını ödemeniz gerektiğine dair kuş bakışı bir görünüme sahip olursunuz.
Türkiye’deki en iyi brokerları araştırırken, ‘marj’ terimi ile karşılaşacağınızdan emin olabilirsiniz. Hem kaldıraç hem de marj sıklıkla birbirinin yerine kullanılmaktadır ama aralarında küçük bir fark vardır.
En yalın ifadelerle şu şekildedir:
En iyi brokerlar anlamında en iyi yüksek kaldıraçlı forex brokerlarını kullanırken marj gereksiniminin ne kadar önemli olduğunu anlamak önemlidir – çünkü bu sizin ‘likidite’ durumunuzu belirleyecektir.
En iyi brokerlar içinden seçtiğiniz en yüksek kaldıraçlı broker tarafından size likidite sağlanması şu anlama gelir, söz konusu platform yatırımınız belli bir miktarın altına düştüğünde işleminizi otomatik olarak kapatacaktır.
Sonuç olarak, işte bu nedenle yatırım pozisyonlarınıza yüksek düzeyde kaldıraç uygularken dikkatli hareket etmeniz gerekir. En önemlisi de, işte bu nedenle FCA’nın bireysel müşteriler için katı sınırları vardır.
Sırf yüksek kaldıraç limitleri sunduğu için asla bir online brokera kaydolmamanız gerektiğini unutmamak çok önemlidir. Tam tersine, burada göz önünde bulundurmanız gereken çok sayıda başka önemli ölçüt vardır. Bunlara şu şekilde bakabiliriz:
Tahmin edebileceğiniz gibi, ihtiyaçlarınız için en iyi brokerları ararken göz önünde bulundurmanız gereken çok şey vardır. Bu nedenle eğer kendi başınıza düzinelerce sağlayıcıyı araştıracak zamanınız yoksa, size şunu söyleyebiliriz; biz Crypto.com’un kullanıcı dostu olma, sıfır komisyon, desteklenen piyasalar ve düzenleme açısından istenen her şeyi yerine getirdiğini değerlendiriyoruz.
Yüksek kaldıraçlı bir broker ile yatırım yapmaya hazırsanız ve içerdiği riskleri tam olarak anladıysanız, şimdi size Crypto.com ile başlama sürecini adım adım açıklayacağız. FCA tarafından düzenlenen bu broker, hesabı açtığınız anda size 1:30’a kadar kaldıraç sunar – hesap açmak isen 10 dakikadan az sürer.
Sürecin başlaması için Crypto.com internet sitesini ziyaret edin ve ‘Hesap Aç’ seçeneğine tıklayın.
Bireysel yatırımcı hesaplarının %67’si bu sağlayıcı ile CFDlere yatırım yaparken para kaybediyor.
Şimdi, aşağıdakileri içeren bazı kişisel bilgileri ve iletişim bilgilerini girmeniz gerekmektedir:
Bu kılavuz boyunca ele aldığımız gibi, online yatırım Türkiye’de sıkı bir şekilde düzenlenmektedir.
Bunlar arasında:
Eğer bu belgeler hazırda değilse, daha sonra da yükleyebilirsiniz. Ancak, bunu para çekme işlemi yapmadan veya $2.250 üstünde para yatırmadan önce yapmanız gerekmektedir.
Şimdi, Crypto.com’a hesabınıza para yatırmanız gerekmektedir.
Minimum para yatırma tutarı $200’dür ve aşağıdaki ödeme yöntemlerinden birisini tercih edebilirsiniz:
Şimdi, kaldıraçlı olarak yatırım yapmak istediğiniz varlığı arayabilirsiniz. Örneğimizde, majör bir döviz çifti olan ve 1:30 kaldıraç limiti bulunan ETH/USD’yi arıyoruz.
Bu sitede CFDlere yatırım yapan bireysel yatırımcıların %67’si para kaybediyor.
Eğer hangi varlığa yatırım yapacağınızı bilmiyorsanız veya arama bölümünden bulamıyorsanız, ‘Piyasalara Yatırım Yap’ düğmesine tıklayın (kontrol panelinin sol tarafında). Daha sonra, hisse senetleri veya ETF’ler gibi bir varlık sınıfını seçenerek Crypto.com tarafından sunulan birçok piyasaya göz atabilirsiniz.
Seçtiğiniz piyasanın yanındaki ‘Yatırım yap’ düğmesine tıkladıktan sonra, bir emir penceresi açılacak.
Buradan, piyasanın hangi yöne doğru hareketleneceğini düşünüyorsanız, alım veya satım pozisyonu açabilirsiniz. Aynı zamanda buradan yatırım tutarınızı da girebilir ve kaldıraç tutarınızı seçebilirsiniz.
Yukarıdaki örnekte, bu pozisyona $50 yatırıyoruz ve kaldıraç olarak x10 kullanıyoruz. Dolayısıyla, pozisyonumuz $500 değerinde.
Crypto.com’da kaldıraçlı ve komisyonsuz bir pozisyon açmak için ‘Pozisyon Aç’ düğmesine tıklayın.
Türkiye’deyseniz ve en iyi acentelerin hangileri olduğunu merak ediyorsanız zor bir seçimle karşı karşıyasınız. Yani, bireysel müşteriyseniz ve FCA limitlerinin üzerinde kaldıraç istiyorsanız şanssızsınız. Ancak, profesyonel bir yatırımcı olduğunuzu kanıtlayabilir veya yurt dışındaki en iyi acentelerden birini kullanırsanız şanslı olabilirsiniz.
Türkiye’deyseniz ve en iyi acentelerin kimler olduğunu merak ediyorsanız birçok seçenekle karşı karşıyasınız. FCA limitlerinin üzerinde kaldıraç arayan bireysel müşteriler pek şanslı sayılmaz. Yine de, profesyonel bir yatırımcı olduğunuzu kanıtlayabilir veya yurt dışındaki saygın bir acenteyle çalışırsanız şans yüzünüze gülebilir.
Tüm bunlar dikkate alındığında, Bitcoin Trader’ın en iyi seçenek olduğuna karar kıldık. Nispeten az sayıda kripto para birimini destekleyen robot, kullanıcılardan olumlu geri bildirimler aldı ve belirli işleri otomatikleştirerek yatırımcılara devamlı olarak piyasa fırsatlarından kazanç elde etme imkanı sunuyor.
Mevcut düzenlemeler gereği, Türkiye’deki bireysel müşteriler CFDlere yatırım yaparken en fazla 1:10 oranında kaldıraç kullanabilirler. Kaldıraç ülkeden ülkeye ve enstrümandan enstrümana değişiklik gösterir. Örneğin, FCa düzenlemeleri gereği Birleşik krallık’ta CFDlerde 1:30 kaldıraç kullanılabilir. Altında bu oran 1:20 iken, hisse senetlerinde 1:5’tir.
FCA’nın müsaade ettiğinden daha fazla kaldıraç kullanmak istiyorsanız, seçtiğiniz brokerde profesyonel hesap açmayı deneyebilirsiniz. Bunun için üst üste dört sene boyunca çeyrek başına 10 en az 10 yatırım yapmış olmak gibi birçok şartı yerine getirmeniz gerekir.
Bitcoin Trader, Türkiye’de yüksek kaldıraç sunan en iyi forex acentelerinden birisidir. FCA tarafından denetlenen bu acente 1:30 azami limitle 50’ye kadar döviz çiftinde komisyonsuz şekilde işlem yapmanıza olanak sağlamaktadır.
Binance 1:500’e kadar kaldıraç sunar. Ancak, bundan sadece profesyonel müşteriler yararlanabilir. FinxmaxFX bireysel müşterilere 1:200’e kadar kaldıraç sunar, ancak bu broker denizaşırı ülkelerde bulunmaktadır.
Ödemeniz gereken kaldıraç ücretlerinden en önemlisi, gecelik finansman ücretidir. Bu, kaldıraçlı pozisyonunuzu açık tuttuğunuz her gün için alınan bir ücrettir.
Tayfun Alıcı, İstanbul, Türkiye'de oturan bir yazar, analist ve yatırımcıdır. Finans piyasalarında sahip olduğu 10 yılı aşkın deneyimle tecrübeli bir piyasa analisti ve aktif bir yatırımcıdır. Uzun vadeli yatırımlarla olduğu kadar günlük yatırımda da uzmandır.
