trading platform TR
Search TradingPlatforms
Home » robo danismanlar

Robo danışmanlar, çevrimiçi yatırım alanındaki en son çılgınlıktır. Basitçe söylemek gerekirse, yapay zeka tarafından desteklenen bu danışmanlar, pasif bir şekilde yatırım yapmanıza olanak sağlar. Türkiye’deki En İyi Robo Danışmanlar rehberi, size bilmeniz gereken her şeyi anlatacaktır. Türkiye’deki yatırımcılar için mevcut en iyi robo danışmanlarının incelenmesinin yanı sıra, sürecin nasıl işlediğini ve bugün başlamak için ne yapmanız gerektiğini size açıklayacağız.

En İyi Robo Danışman 2021 TR Listesi

İşte bu özel yatırım alanında öncü olduğunu düşündüğümüz Türkiye’deki en iyi robo danışman platformları. Her sağlayıcıya ilişkin tam incelememizi okumak için aşağı kaydırabilirsiniz!

  1. eToro – Türkiye’deki Yönetim Ücreti Olmayan En İyi Robo Danışman
  2. Learn 2 Trade – Forex Sinyalleri Sağlayan Otomatik Robo Danışman
  3. AvaSocial – FCA Tarafından Düzenlenen Sosyal & Yatırım Kopyalama İşlem Uygulaması
  4. Libertex MT4 Sinyalleri – MT4 ile Otomatik Yatırım Kopyalama Sinyalleri

Türkiye’nin En İyi Robo Danışmanları İncelemesi

Finansal hedefleriniz için Türkiye’deki en iyi robo danışmanı bulmak kolay bir iş değildir. Bunun nedeni, iki temel ölçüme bakmanız gerektiğidir. Öncelikle, robo-danışman işlem platformunun kendisine bakmanız gerekir. Örneğin, sağlayıcı bir varlığı alıp satarken ne kadar ücret alıyor ve hangi araçlara yatırım yapabiliyorsunuz?

İkincisi ve belki de en önemlisi, robo danışman teknolojisini araştırmak için biraz zaman harcamalısınız. Sonuçta, robo danışman sizin adınıza yatırım yapacak, bu nedenle robo danışmanın bir hafta işlem yaptıktan sonra tüm bakiyenizi mahvetmeyeceğinden emin olmanız gerekir.

Sizi sayısız saat araştırma yapmaktan kurtarmak için, aşağıda şu anda piyasada bulunan Türkiye’deki en iyi robo danışmanları inceliyoruz.

1. eToro – Türkiye’deki Yönetim Ücreti Olmayan En İyi Robo Danışman

eToro Logo eToro, esasen çevrimiçi bir hisse senedi acentesi olduğu için tipik bir robo danışmanı değildir, ancak yine de robo-danışmanlık hizmetleri sunmaktadır. Bu, profesyonelce yönetilen CopyPortfolio şeklinde gerçekleştirilir. Yatırımcıların riski en aza indirmesine, büyüme fırsatlarını teşvik etmesine ve çeşitlendirilmiş portföyler oluşturmasına yardımcı olmak için tasarlanmıştır. Çoğu robo-danışmanın aksine, eToro herhangi bir yönetim ücreti almaz!

CopyPortfolio, eToro’nun popüler Yatırım Kopyalama aracının daha gelişmiş bir biçimidir ve kullanıcıların eToro platformundaki 12 milyondan fazla yatırımcı ve borsacının portföylerini kopyalamasına olanak tanır.

eToro’nun CopyPortfolio’ları, yapay zeka ve makine öğrenimi teknolojisini kullanan, profesyonelce yönetilen yatırım portföyleridir. Yatırım yapabileceğiniz iki tür Portföy vardır: En İyi Borsacı Portföyleri ve Piyasa Portföyleri.

En İyi Borsacı Portföyleri, eToro’da en iyi performans gösteren ve en sürdürülebilir yatırımcılardan oluşurken, Piyasa Portföyleri CFD hisse senetlerini, BYF’leri veya emtiaları, seçilen bir piyasa yatırım stratejisi altında bir araya getirir. Teknoloji ve enerji yatırımı gibi farklı tematik portföy seçenekleri mevcuttur.

Bir CopyPortfolio’ya en az $5.000 yatırım yapmanız gerekir. CopyPortfolio’lar, uzman insanlar ve yapay zeka tarafından yönetilir ve en iyi hisse senetlerine ve diğer finansal araçların çoğuna erişim sağlar. Ayrıca, yönetim ücretlerinin olmaması büyük bir artıdır ve platformun uygun maliyetli olmasını sağlar.

Artıları:

  • Yönetim ücreti yoktur
  • Makine öğrenimiyle desteklenen profesyonel gerçek danışmanlar
  • En İyi Borsacı Portföyleri ve Piyasa Portföyleri
  • Farklı yatırım temaları
  • Dünyaca ünlü yatırım platformu
  • Mükemmel mobil uygulama
  • FCA ve FSCS korumaları

Eksileri:

  • Minimum yatırım tutarı

Sermayeniz risk altında.

2. Learn 2 Trade – Forex Sinyalleri Sağlayan Otomatik Robo Danışman

Learn 2 Trade, benzersiz teknolojisi ve platformu aracılığıyla ilginç bir robo-danışmanlık hizmeti sunar. Şirket, tüm döviz piyasasını 24/5 tarayarak yatırım fırsatları arayan özel bir algoritmaya sahiptir.

Algoritma, bir dizi farklı teknik gösterge ile yapay zeka (AI) ve makine öğreniminin bir kombinasyonunu kullanır. Algoritma bir yatırım fırsatı belirlediğinde, sinyali doğrudan üye tabanına gönderir, böylece gerçek zamanlı olarak alabilirsiniz.

Nihayetinde, yatırım fırsatından yararlanmak isteyip istemediğinize karar verirsiniz ve bu da, robo-danışmanlığın ilginç bir deneyimidir. Learn 2 Trade; giriş, zarar durdurma ve kazanç alma emirleriyle haftada 3 sinyal veren ücretsiz bir pakete sahiptir.

Daha sonrasında, günde 3-5 sinyal alacak şekilde paketinizi yükseltmeyi seçebilirsiniz! Ayrıca, tüm premium paketlerde 30 günlük para iade garantisi mevcuttur.

Artıları:

  • 30 günlük para iade garantisi
  • Haftada 3x ücretsiz forex sinyali
  • Premium planda günde 3-5 forex sinyali
  • Sağlam itibar
  • Harika eğitici ve öğretici araçlar

Eksileri:

  • Yatırım yapmak istiyorsanız sinyale göre hareket etmeniz gerekir

Bu forex sinyal sağlayıcısıyla para kazanacağınızın garantisi yoktur.

3. AvaSocial – FCA Tarafından Düzenlenen Sosyal & Yatırım Kopyalama İşlem Uygulaması

Trading 212 stock app AvaSocial İşlem Uygulaması, robo-danışman ile işlem yapmanın başka bir benzersiz yoludur. Uygulama ile diğer yatırımcıların portföylerinin performansını görebilir ve ardından aynı işlemleri ve yatırımları kendi portföyünüze kopyalayabilirsiniz. Bu, kendiniz için en iyi stili, performansı ve risk profilini seçmenizi sağlar.

Portföyünüz, dünya çapında altı farklı yargı alanında düzenlenen bir acente olan AvaTrade tarafından tutulur. Aslında, AvaSocial uygulaması, AvaTrade ve FCA tarafından denetlenen Pelican Trading şirketi arasındaki bir ortaklıktır.

Uygulamada, farklı borsacıların farklı çeşitli piyasalardaki yatırımlarını da kopyalayabilirsiniz. Buna; hisse senetleri, endeksler, emtialar, Forex ve daha fazlası dahildir ve bunların hepsi, AvaTrade ile %100 komisyonsuz şekilde alınıp satılabilir.

Artıları:

  • FCA tarafından düzenlenen AvaSocial uygulaması
  • %100 komisyonsuz işlem
  • 250’den fazla küresel piyasada işlem yapın
  • Para yatırma ve çekme ücreti yoktur

Eksileri:

  • Hareketsizlik ücretleri

Bireysel yatırımcıların %71’i bu sitede CFD işlemleri yaparak para kaybetmektedir.

4. Libertex MT4 Sinyalleri – MT4 ile Otomatik Yatırım Kopyalama Sinyalleri

Libertex, MT4 Sinyalleri platformu aracılığıyla robo danışmanlık hizmetleri sağlayan ve CySEC tarafından düzenlenen bir acentedir. Acente tarafından sağlanan MetaTrader 4 işlem platformunda, farklı yatırımcıların performansını görüntüleyebilir ve işlemlerini otomatik olarak kendi hesabınıza aktarabilirsiniz.

Bu, daha pasif bir yatırım yolu sağlamaktadır. Platform, farklı risk yönetimi ölçütleriyle borsacının performansına ilişkin ayrıntılı istatistikler sağlar. Gerçekten harika olan şey ise, ilk olarak borsacının performansını görmek için, işlemleri gerçek hesabınıza kopyalamadan önce demo hesabınıza kopyalayabilmenizdir.

Bazı sinyal sağlayıcılar hizmetleri için ücret alırken bazıları bunları ücretsiz olarak sağlar. Libertex’in kendisi herhangi bir alım satım marjı talep etmez, ancak alış ve satış için küçük bir komisyon vardır. Şu anda kripto para birimlerinde, bir kripto borsacısını kopyalarsanız %50 indirim mevcuttur.

Artıları:

  • CySEC tarafından düzenlenmiştir
  • Sıfır alım satım marjı ile işlem yapın
  • Başlamak için düşük minimum para yatırma limiti
  • Kullanımı kolay MT4 Sinyalleri platformu

Eksileri:

  • Sinyaller yalnızca MT4 kullanıcılarından gelmektedir

Bireysel yatırımcıların %83’ü bu sitede CFD işlemleri yaparak para kaybetmektedir.

Robo Danışman Nedir?

Şu an Türkiye’de hizmet vermekte olan en iyi robo danışmanları incelediğimize göre, artık yatırım sürecinin nasıl işlediğini açıklayabiliriz. Özetle, robo danışmanlar pasif bir şekilde yatırım yapmanıza olanak sağlar. Bunun nedeni, yapay zeka tarafından desteklenen ilgili teknolojinin hangi varlıklara yatırım yapılacağını belirlemesidir. Buna ek olarak, robo danışman, portföyünüzü sizin için yeniden dengeleyecektir.

Bu, hangi hisseleri ne zaman alıp satacağını belirleyeceği anlamına gelir. En önemlisi de Türkiye’deki robo danışmanların büyük çoğunluğu yatırım yaparken risk temelli bir yaklaşım benimsemektedir. Yani, bir hesabı ilk açtığınızda, finansal hedefleriniz ve risk alma iştahınız hakkında size bir dizi soru sorulacaktır. Robo danışman teknolojisi bu şekilde yanıtlarınıza göre bir portföy oluşturacaktır.

Neye yatırım yapacağınıza gelince, Türkiye’deki robo danışmanların çoğu BYF’ler ve endeks fonlarında işlem yapmaktadır. Bu, her bir fonun düzinelerce, yüzlerce veya bazı durumlarda binlerce varlık içereceği anlamına gelir. Buna; hisse senetleri, tahviller, devlet tahvilleri ve fiziksel paralar dahildir.

Portföyünüzün dağılımı ve hedeflediği piyasa ve ekonomiler, risk profilinize bağlıdır. Her iki durumda da, seçtiğiniz robo danışman ile yatırım yaptıktan sonra, parmağınızı bile kıpırdatmanıza gerek yoktur. Bu nedenle, yatırım yapmak istiyorsanız ancak herhangi bir deneyiminiz ya da piyasaları kendi başınıza araştıracak zamanınız yoksa bu yöntem sizin için idealdir.

Robo Danışmanın Faydaları

Robo danışmanların sizin için doğru yatırım mekanizması olup olmadığından hala emin değil misiniz? Öyleyse, Türkiye’deki bir robo danışman platformunu seçmenin temel faydalarından bazılarını aşağıda inceliyoruz.

Yeni Başlayanlar için Mükemmeldir

Türkiye’deki çoğu yatırımcı bireysel hesap açar, yani, hangi hisse senetlerinde ne zaman işlem yapacağına kendisi karar verir. Bu, yatırım sürecine bir “heyecan” katsa da, aldığınız ve sattığınız varlıklardan %100 sorumlu olduğunuz anlamına gelir.

En önemlisi, hangi şirketlere veya tahvillere yatırım yapılacağını bilmek, yıllar süren bir deneyim gerektiren zorlu bir süreçtir. Şirket kazanç raporlarını yorumlayabilmek gibi temel araştırma ölçütlerini anlamanız gerekir.

Tüm bunları hesaba katarsak, robo danışmanlar, finans piyasalarına yatırım yapmak istiyorsanız, ancak acemiyseniz harika bir seçenektir. Bunun nedeni, robo danışmanın sizin adınıza tüm yatırım kararlarını vermesidir.

%100 Pasif

Bir robo danışmana para yatırdığınızda, siz arkanıza yaslanırsınız ve teknoloji işini yapar. Yukarıda belirtildiği gibi, bunun nedeni robo danışmanın tüm yatırım kararlarını sizin adınıza vermesidir.

Bu nedenle süreç %100 pasiftir. Bu, herhangi bir araştırma yapma ve nihayetinde finans piyasalarını takip etme ihtiyacını azaltır. Bunun yerine, ilgili algoritma, piyasa koşullarına göre varlıkları alıp satacaktır. Buna ek olarak, bir robo danışman kullanarak, işlem yapmanın duygusal tarafı hakkında endişelenmenize gerek kalmadığını belirtmekte de fayda vardır.

Bir başka ifadeyle, robo danışman, pervasızca yatırım kararları vermeyecek ve yorgunluk çekmeyecektir! Bu, piyasaları 7/24 riskten kaçınarak analiz edebileceği anlamına gelir.

Risk İştahınıza Göre Yatırım Yapın

Türkiye’deki robo danışman platformlarının ana konsepti, risk iştahınızı yansıtan piyasalara yatırım yapmanızdır. Her portföyün kendi risk-kazanç oranı olacağı için bu çok önemlidir.

Örneğin, risk toleransınız çok düşükse, paranız muhtemelen devlet tahvilleri ve nakit ile birlikte yüksek dereceli tahvillere ve hisse senetlerine yatırılacaktır.

Yelpazenin diğer ucunda, yüksek riskli portföyler muhtemelen gelişmekte olan piyasalara ve düşük değerli hisse senetlerine yatırım yapmanızı sağlayacaktır. Nihayetinde, aldığınız risk seviyesi, sizin vereceğiniz bir karardır.

Likit Yatırım

Çoğu durumda, Türkiye’deki en iyi robo danışmanlar, nakit paranıza anında erişim sağlayacaktır. Bir başka deyişle, paranızı çekmek istediğinizde nadiren paranız kilitli kalacaktır. Hızlı bir şekilde nakit erişimi sağlamak istediğinizde, bu sizin için yararlı olabilir.

Robo Danışmanların Dezavantajları

Robo danışmanlara yatırım yapmanın birçok yararı olsa da, bazı dezavantajların da dikkate alınması gerekir.

Sınırlı Esneklik

Türkiye’deki yatırım robo danışmanlarını kullanmanın ana dezavantajlarından biri, çok az esnekliğe sahip olmanızdır. Bunun nedeni, robo danışmanın sizin adınıza hangi varlıklara yatırım yapacağına karar vermesidir.

Bu nedenle, portföyünüze bireysel hisse senedi veya tahvil ekleyemezsiniz. Belirli bir yatırımda bir fırsat gördüğünüzde, bu sorun yaratabilir. Bu durumda, ‘Kendin Yap’ bazında yatırım yapmanıza izin veren bir hisse işlem platformuna sahip bir hesap açmanız gerekecektir.

Fonlardan Daha Maliyetlidir

Bir yandan, bir robo danışmana yatırım yaptığınızda, portföyünüzün birçok BYF ve endeks fonlarından oluşacağı kesindir. Bir robo danışman aracılığıyla yatırım yaptığınızda bu fonlara erişim maliyetlerinin daha yüksek olduğunu dikkate almalıyız. Aslında, genellikle BYF sağlayıcısının talep ettiği ilgili ücretin %0,75 üzerinde ödeme yaparsınız.

Örneğin, eToro’da BYF’lere yatırım yapacak olsaydınız, hiçbir işlem ücreti ödemezdiniz. Öte yandan, Türkiye’deki robo danışmanların portföyünüzü otomatik olarak yeniden dengeleyeceğini unutmamak önemlidir. Bu, bir BYF’ye veya endeks fonuna yatırım yaparken sahip olduğunuz bir özellik değildir.

Para Kazanacağınızın Garantisi Yoktur

Herhangi bir yatırım aracında olduğu gibi, Türkiye’deki bir robo danışmana yatırım yaparak para kazanacağınızın garantisi yoktur. Aksine, başlangıçta yatırdığınızdan daha azına sahip olma şansınız vardır.

Özellikle, paranız sizin adınıza yatırım kararları verecek bir algoritmaya emanet edilecektir. Algoritmanın kendini ispatlamış bir performansı olsa bile, geçmiş performans asla gelecekteki sonuçların %100 göstergesi değildir.

Robo Danışman Ücret Karşılaştırması

Türkiye’deki bir robo danışmana kaydolmadan önce, hangi ücretleri ödeyeceğiniz konusunda kesin bir fikre sahip olmanız gerekir. Karşılaştırma tablomuzu incelemeden önce, Türkiye’deki bir robo danışmana yatırım yaparken karşılaşacağınız ana ücretleri kısaca açıklayalım.

  • Platform Ücreti: Bu, seçtiğiniz robo danışmanın platformuna erişmek için ödediğiniz ücrettir. Bu, neredeyse her zaman, yıllık yüzde ücret olarak ifade edilir ve yatırdığınız tutara göre tahsil edilir. Örneğin, 1.000 TL’lik bir yatırım yapacaksanız ve robo danışman %0.70 ücret alıyorsa, yılda 7 TL ödersiniz.
  • Fon Ücreti: Bu, ilgili BYF veya endeks fonu sağlayıcısının talep ettiği ücrettir ve böyle bir ücret varsa, sizden, yani yatırımcıdan tahsil edilir. İlgili ücret, fona göre değişiklik gösterebilir fakat nadiren yıllık %0,5’i aşar.

Her zaman olduğu gibi, ücretler çabucak değişebilir, bu yüzden bir hesap açmadan önce her zaman kendiniz kontrol edin.

Türkiye’deki Kendinize Uygun En İyi Robo Danışman Nasıl Seçilir

Piyasadaki en iyi robo danışmanlardan zaten bahsetmiş olsak da, bu, seçtiğimiz sağlayıcının sizin için doğru olduğu anlamına gelmez. Bu nedenle, kaydolmak için bir platform seçmeden önce bazı bağımsız araştırmalar yapmanız gerekebilir.

Bu doğrultuda, kaydolmadan önce dikkate alınması gereken bir dizi önemli metriği aşağıda listeledik.

Yönetmelik

Dikkat etmeniz gereken ilk nokta seçtiğiniz platformun Türkiye’de robo danışmanlık hizmetleri vermek için gerekli yasal düzenlemelere sahip olup olmadığını kontrol etmek olmalıdır. En azından, bu, FCA, CySEC, ASIC, FINRA, vb. gibi iyi bilinen bir düzenleyici ile tam yetkili bir lisans içermelidir.

Minimum Yatırım

Minimum yatırım tutarının kişisel bütçeniz dahilinde olduğundan emin olmanız gerektiğini söylemeye gerek yoktur. En iyi robo danışmanları listemizde ortaya çıkardığımız gibi, bu oldukça değişebilir.

Ücretler

Ücretler, bir Türkiye robo danışmanı seçmeden önce değerlendirmeniz gereken önemli bir unsurdur. Yukarıda ele aldığımız gibi, bu genellikle platform ücretleri ve fon ücretleri olarak iki şekilde gerçekleşir. Bazı sağlayıcılar, her iki ücreti de tek bir yüzde oranında tahsil eder.

Sonuç olarak, en iyi robo danışmanların yılda yaklaşık %0,75 oranında ücret aldığını göreceksiniz. Çoğu sağlayıcı para yatırmak veya çekmek için herhangi bir ücret talep etmese de, her ihtimale karşı bunu kontrol etmek en iyisidir.

Kullanıcı Deneyimi

Finansal piyasalara yatırım yapmak istediğiniz için robo danışmanlarla ilgileniyorsanız, ancak deneyiminiz çok azsa veya hiç yoksa, platformun yeni başlayanlar için uygun olduğundan emin olmak isteyeceksinizdir.

Başka bir deyişle, kaydolma, para yatırma ve portföy seçme sürecinin sorunsuz olmasını isteyeceksinizdir. Bu sayfada listelenen Türkiye robo danışmanlarının tümü, çok yönlü ve kullanıcı dostu hizmet sunmaktadır.

Erişilebilir Piyasalar

Elbette ki robo danışmanın paranızla nelere yatırım yapacağını değerlendirmeniz gerekmektedir. Rehber boyunca değindiğimiz gibi, standart prosedür tamamen fonlara yatırım yapmaktır.

Bununla birlikte, bazı platformlar binlerce piyasaya erişim sağlarken, bazıları çok daha sınırlıdır. Örneğin, eToro ile borsaya, BYF’lere veya emtialara yatırım yapabilirsiniz.

Geçmiş Performans

Ayrıca söylediğimiz gibi, geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir. Bununla birlikte, geçmiş performans, yatırım yapmadan önce bakılması gereken önemli bir metriktir. Bu, özellikle bir robo danışman platformu ve riske karşı tutumunuza uygun bir portföy seçerken geçerlidir. İdeal olarak, sürekli kazanç elde etme konusunda en az üç yıl boyunca tutarlı bir geçmişe sahip bir robo danışman seçmek isteyeceksinizdir.

Karar

Özetle, paranızı zaman içinde artırmak istiyorsanız ancak finans piyasalarının nasıl işlediğini tam olarak bilmiyorsanız, robo danışmanlar harikadır. Ek olarak, pasif olarak yatırım yapmak istiyorsanız da uygundurlar. Her iki durumda da, mevcut birçok robo danışman vardır ve bu nedenle, sağlayıcılar arasındaki rekabet giderek kızışmaktadır.

Bununla birlikte, Türkiye’deki robo danışmanlık arenasında, eToro’nun açık ara piyasa lideri olduğunu iddia edebiliriz. 12 milyondan fazla müşterisiyle platform, düşük ücretler ve çeşitlendirilmiş piyasaların harika bir kombinasyonunu sunmaktadır. Kullanmaya başlamak için aşağıdaki bağlantıya tıklamanız yeterlidir!

eToro – Türkiye’deki Yönetim Ücreti Olmayan En İyi Robo Danışman

Sermayeniz risk altında.

SSS

Robo danışman algoritmaları varlık yönetimi ve finansal tavsiye hizmetleri sunuyor mu?

Teknik olarak konuşursak, robo danışmanlar, varlık dağıtım sürecini otomatikleştiren 'dijital varlık yöneticileridir'. Yatırım yönetim süreciyle ilgilenirler ve her şey %100 otomatiktir. Ancak, tüm yatırım kararları algoritma tarafından alındığından, finansal tavsiye veya yatırım tavsiyesi almazsınız.

Türkiye’deki bir robo danışmanlık yatırım hizmetinin maliyeti nedir?

Ortalama olarak, yıllık yaklaşık %0,75 oranında ücret ödersiniz. Bu, yatırım portföyünüzdeki toplam tutara göre hesaplanır.

Türkiye’deki en iyi robo danışman hangisidir?

Türkiye’de aralarından seçim yapabileceğiniz düzinelerce robo danışman bulunsa da, eToro tartışmasız en iyi hizmeti sunmaktadır. Çok sayıda portföye ve çok rekabetçi ücretlere erişebilirsiniz.

Türkiye’deki robo danışmanlar denetleniyor mu?

Evet, Türkiye’deki tüm robo danışmanlar denetlenmektedir.

About tayfun
About tayfun

Tayfun Alıcı, İstanbul, Türkiye'de oturan bir yazar, analist ve yatırımcıdır. Finans piyasalarında sahip olduğu 10 yılı aşkın deneyimle tecrübeli bir piyasa analisti ve aktif bir yatırımcıdır. Uzun vadeli yatırımlarla olduğu kadar günlük yatırımda da uzmandır.

Scroll Up