Sıkı alım satım farklarından, düşük komisyonlardan, kaldıraç olanaklarından ve açığa satma imkanlarından faydalanmak için aktif olarak hisse senedi işlemleri yapmak istiyorsanız, uzman bir CFD acentesi sizin için uygun olabilir. Bu rehberde, hisse senedi fark kontratları (CFD) işlemleri için en iyi CFD acentelerini tartışıyoruz. Her bir acente; güvenli, elverişli ve uygun maliyetli hisse senedi işlemleri yapabilmeniz için minimum gereksinimleri karşılamaktadır.
En iyi CFD acentelerini bu sayfanın ilerleyen kısımlarında daha ayrıntılı olarak inceliyoruz, ancak yalnızca hızlı bir özet arıyorsanız, işte 2023 yılının en iyi CFD acentelerinin listesi.
Bu Rehberde
Daha fazla detaya inmeden önce, CFD’ler ile neyi kastettiğmizi hızlı bir şekilde belirlemek, özellikle de daha karmaşık finansal işlemler yapıyor olacağınız için önemlidir. En temel biçimiyle, CFD’ler veya fark kontratları, bir varlığın gerçek fiyatını izlemekle görevlidir.
Bu sadece hisse senetlerini değil, akla gelebilecek hemen hemen her yatırım sınıfını içerir. Buna altın, petrol, doğal gaz, tahviller, endeksler veya kripto para birimleri örnek verilebilir, mevcut tüm piyasaların CFD araçları vardır.
Bir CFD’nin bir hisse senedinin fiyat hareketlerini saniye saniye izleyebilme kolaylığı, sıradan bir borsacıya çok sayıda fayda sunar. Örneğin, çoğu zaman en iyi CFD acentelerinin komisyonsuz işlemlere izin verdiğini ve oldukça rekabetçi alım satım marjlarına sahip olduğunu göreceksiniz.
Dahası, hisse senedi CFD’lerinde kaldıraçla işlem yapabilirsiniz ve ilgili şirketi açığa satarsınız. Bu, düşen hisselerin değeri hakkında spekülasyon yapabileceğiniz anlamına gelir ve geleneksel hisse senedi acenteleri kullanıldığında mümkün değildir.
İşlem ihtiyaçlarınız için doğru CFD acentesini seçmek oldukça önemlidir. Örneğin, belirli bir borsadan veya piyasadan hisse senedi işlemleri mi yapmak istiyorsunuz yoksa daha düşük komisyon ve sıkı alım satım marjlarıyla mı ilgileniyorsunuz? Benzer şekilde, belirli bir ödeme yöntemiyle para yatırmak ve çekmek istiyor olabilirsiniz veya MetaTrader4 gibi gelişmiş bir işlem platformuna erişmek isteyebilirsiniz.
Her iki durumda da, bir CFD acentesine kaydolmadan önce sormanız gereken sorulardan bazıları bunlardır. Bu süreçte size yardımcı olmak için, şu anda Türkiye müşterilerine hizmet veren en iyi CFD acentelerini aşağıda listeledik.
eToro, hisse senedi alım satım hizmetleri ve CFD enstrümanları sunduğu için aslında her iki hisse senedi yatırım yolunu da kapsamaktadır. CFD işlemleriyle ilgili olarak, tamamını komisyonsuz alıp satabileceğiniz 800’den fazla hisse senedi CFD’sine erişiminiz olacaktır. Ancak bu, finansman ücretlerine neden olacağından, pozisyonunuzu geceleyin açık tutmamanız şartıyla geçerlidir. Yine de bu endüstriyel bir standarttır.
İşlem yapılabilen piyasalara gelince, eToro’daki hisse senedi yelpazesi, Londra Borsası’nın yanı sıra ABD, Almanya, Fransa, Japonya ve diğer birçok ülkedeki borsaları kapsamaktadır. Hisse senedi CFD işlemlerinizde, kaldıraç uygulamanın yanı sıra, satın alma ve satma pozisyonlarında işlem yapabilirsiniz. Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Otoritesi (ESMA) kısıtlamalarınca, kaldıraç oranı 1:5 ile sınırlandırılmıştır. İşlem platformunun kendisi eToro’ya özgüdür ve ‘acemi yatırımcı’ düşünülerek oluşturulmuştur. Yeni başlıyorsanız bu ideal olsa da, deneyimli bir borsacıysanız muhtemelen yeterli olmayacaktır.
Hisse senetleri dışında; endeks, kripto para birimi, tahvil ve emtialarda da CFD işlemleri yapabilirsiniz. Yeni başlayan biri olarak düşünebileceğiniz ek bir seçenek de, platformun Yatırım Kopyalama özelliğidir. İşlemlerini beğendiğiniz deneyimli bir borsacıyı seçtikten sonra, bu borsacının işlemlerini benzer şekilde kopyalayabilirsiniz. Güvenlik söz konusu olduğunda, eToro; FCA, CySEC ve ASIC tarafından lisanslanmıştır ve bu nedenle, üç cepheden düzenleyici denetime sahip olursunuz.
Bir hesap çevrimiçi olarak veya eToro uygulamasıyla dakikalar içinde açılabilir. Minimum para yatırma limiti $200’dan (yaklaşık 1600 TL) başlar ve banka/kredi kartı, e-cüzdan veya banka hesabıyla para yatırılabilir. Ödeme yönteminden bağımsız olarak, eToro ABD doları ile işlem yaptığı için tüm para yatırma işlemlerinde %0.5 kur farkı ücreti ödersiniz. Son olarak, eToro’da minimum para çekme limiti $50’dır ve tüm para çekme işlemleri $5 ücrete tabidir.
Artıları:
Eksileri:
Bireysel yatırımcıların %67’si bu sitede CFD işlemleri yaparak para kaybediyor.
AvaTrade, günlük işlem stratejisi aracılığıyla CFD varlıklarında işlem yapmak isteyenler için iyi bir seçenektir. Bunun nedeni, platformun sektördeki en sıkı alım satım marjlarından bazılarını sunmasıdır. Örneğin, AvaTrade’deki çoğu büyük forex çiftinde, 1 pip’ten daha az bir alım satım marjıyla işlem yapılabilir.
Bu aşırı rekabetçi alım satım marjı yapısına ek olarak AvaTrade, CFD enstrümanlarını komisyonsuz olarak alıp satmanıza olanak tanır. İşlem yapılabilen piyasalar açısından, AvaTrade binlerce finansal varlık sunmaktadır. Forex’in yanı sıra, buna tahviller, hisse senetleri, endeksler, emtialar, kripto para birimleri, opsiyonlar ve vadeli işlemler dahildir. Bu nedenle, ilgilendiğiniz bir piyasa varsa AvaTrade’de bulmanız olasıdır.
AvaTrade ile ilgili sevdiğimiz bir başka şey de, birkaç işlem platformu sunuyor olmasıdır. Örneğin, AvaTrade platformunu web tarayıcınız veya Android/iOS mobil uygulaması aracılığıyla kullanabilirsiniz. Platform aynı zamanda gelişmiş grafik analizi ve otomatik robotların görevlendirilmesi için harika olan MT4 ve MT5’i de destekler ve bu özellikler, bu seçenekleri keşfetmek isteyenler için AvaTrade’i Türkiye’deki en iyi MT5 acentelerinden biri haline getirir. AvaTrade’in spread betting özelliği sunduğunu da unutmamalıyız. Bu, Birleşik Krallık’taysanız tüm kazançlarınızın sermaye kazancı vergisinden muaf olduğu anlamına gelir.
AvaTrade kulağınıza hoş geliyorsa fakat önce platformu test etmek istiyorsanız, CFD acentesi demo hesap özelliği sunmaktadır. Bu hesabı kullanmak için para yatırmanıza gerek yoktur, bu da, finansal olarak bu işe girişmeden önce platform ile ilgilenebilmeniz için harikadır. Platformdaki minimum para yatırma limiti $100’dır ve banka/kredi kartı veya banka havalesi yoluyla para yatırabilirsiniz. Son olarak, AvaTrade ciddi şekilde düzenlenmektedir ve birkaç ülkede lisansa sahiptir.
Bireysel yatırımcıların %73.05’i bu sitede CFD işlemleri yaparak para kaybediyor.
1997’de kurulan Libertex, 200’den fazla varlıkta işlem yapmanızı sağlayan bir CFD acentesidir. Buna hisse senetleri, kripto para birimleri, forex, metaller, endeksler ve BYF’ler dahildir. Libertex, alım satım marjı için hiçbir şey ödemeden işlem yapmanıza olanak sağlayan birkaç CFD sağlayıcısından biridir.
Bunun yerine, işlem emrinin değerine göre tahsil edilen küçük bir işlem komisyonu ödersiniz. Platform şu anda dünya çapında 2,2 milyondan fazla müşteriye sahiptir ve CySEC tarafından düzenlenmektedir. Bu düzenleyici, Kıbrıs’ta bulunan birinci kademe bir lisans organıdır, bu nedenle fonlarınızın güvenliği ile ilgili hiçbir sorununuz olmaz.
Kaldıraç oranı, bireysel müşteriler için 1:30 ve profesyonel borsacılar için 1:600 ile sınırlandırılmıştır. İşlem sahasına gelince, Libertex, MetaTrade4 (MT4) için tam destek sunar. Bu, CFD işlemlerinizi otonom bir robot veya uzman danışman aracılığıyla otomatikleştirebileceğiniz anlamına gelir. Ayrıca çok çeşitli teknik göstergelere erişebilirsiniz ve kişisel gereksinimlerinizi yansıtması için işlem ekranınızı özelleştirebilirsiniz.
Bireysel yatırımcıların %83’ü bu sitede CFD işlemleri yaparak para kaybediyor.
Türkiye’deki CFD acentelerinden hangisini tercih ettiğinizden bağımsız olarak, baştan sona yatırım süreci büyük ölçüde aynı şekilde çalışır. Bir başka ifadeyle, her zaman bir hesap açmanız, bazı kimlik bilgilerinizi yüklemeniz, para yatırmanız ve sonrasında alım satım emirleri vermeniz gerekecektir. Bunu akılda tutarak, odağınızın ücretler, komisyonlar, ödeme yöntemleri, güvenlik ve müşteri desteği gibi temel ölçütler üzerinde olması gerekir.
İhtiyaçlarınızla yakından uyumlu bir CFD acentesi seçmenizi sağlamak için bu temel faktörleri aşağıda daha ayrıntılı olarak tartışıyoruz.
Gerçek para yatıracak ve gerçek parayla işlem yapacaksınız, bu yüzden paranızın korunması çok önemlidir. Bu nedenle, yalnızca yetkili ve düzenlenmiş CFD acentelerini gözden geçirmelisiniz.
CFD endüstrisi için bilinen en iyi finansal düzenleyicilerden bazıları FCA, CySEC ve ASIC’dir. Bu düzenleyiciler, bireysel müşterilerin ayrılmış hesaplar ve negatif bakiye koruma politikası ile korunmasını sağlayan kurallar sağlar.
Hangi ödeme yöntemlerini desteklediğini değerlendirmek için CFD acentesinin web sitesini de ziyaret etmelisiniz. Türk lirası ile para yatırıp çekeceğiniz için bu çok önemlidir.
Kullanabileceğiniz belirli ödeme yöntemleri, sağlayıcıdan sağlayıcıya farklılık gösterse de, aşağıdakileri içerebilir:
Hangi ödeme yöntemini kullanmak istediğinizi belirledikten sonra, herhangi bir işlem ücretinin uygulanıp uygulanmadığını kontrol edin. Ayrıca, Türkiye CFD acentesindeki para çekme işlemlerinin işlenmesinin genellikle ne kadar sürdüğünü ve herhangi bir minimum para çekme limiti olup olmadığını incelemelisiniz.
Çevrimiçi CFD işlemleri yapmak için bir ücret ödemeniz gerekecektir, bu nedenle bu ücretler, derinlemesine araştırma sürecinizin bir parçası olmalıdır. Özellikle şunlara dikkat etmelisiniz:
En iyi CFD acenteleri, birçok hisse senedi borsasına sınırsız erişim sağlar. Bazılarınız Türkiye’deki şirketlere odaklanmak isteyebilirken, diğerleri daha çeşitli bir yaklaşım benimsemekten hoşlanabilir. Bu nedenle, CFD acentesinin hangi piyasaları sunduğuna bakın. eToro, Plus500 ve IG gibi acenteler; ABD, Kanada, Almanya, Fransa, Güney Afrika, Suudi Arabistan, Finlandiya ve daha pek çok ülkenin borsalarını kapsamaktadır.
Temel bilgilerin yanı sıra, CFD acentesinin sunduğu işlem özelliklerini ve araçlarını keşfetmenizi de öneririz.
Buna şunlar dahildir:
Türkiye’de yaşıyor ve bugün CFD işlemleri yapmaya başlamak mı istiyorsunuz? Öyleyse, dakikalar içinde başlamanıza yardımcı olacak adım adım rehberi aşağıda bulabilirsiniz. Tanıtımımızı popüler CFD acentesi eToro’ya dayandırdık, ancak siz seçtiğiniz herhangi bir platformu kullanmaktan çekinmeyin!
Her şeyden önce, eToro web sitesine gidin ve bir hesap açmayı seçin. FCA tarafından düzenlenen tüm CFD acentelerinde olduğu gibi, bazı kişisel bilgilerinizi vermeniz gerekecektir.
Bu kişisel bilgilere şunlar dahildir:
Kara para aklamayı önleme yasalarına göre bazı kimlik bilgilerinizi de yüklemeniz gerekecektir. Buna pasaport veya ehliyet ve kısa süre önce düzenlenmiş bir elektrik faturası veya banka hesap özeti dahildir.
eToro, Türkiye’deki çeşitli ödeme yöntemlerini kabul etmektedir. Para yatırmak için banka/kredi kartı, e-cüzdan veya banka havalesi arasından seçim yapabilirsiniz. Minimum para yatırma limiti $200’dan başlar. eToro’daki tüm para yatırma işlemleri anında gerçekleşir (1-3 iş günü süren banka havalesi dışında).
Artık hesabınız doğrulandığına ve finanse edildiğine göre, hemen CFD işlemleri yapmaya başlayabilirsiniz.
Ardından, bir emir oluşturmanız istenecektir. Örneğimizde, Apple CFD hisseleriyle işlem yapıyoruz.
eToro’da CFD işleminiz gerçekleştiğinde, siz pozisyonunuzu manuel olarak kapatana veya kar alma/zarar durdurma emirleri tetiklenene kadar pozisyonunuz açık kalır.
Bireysel işlem ihtiyaçlarınız için en iyi CFD acentesini bulmanız bir zorunluluktur. Araştırmanızı yaparken acentenin düzenleyici durumu ve güvenilirliğinin yanı sıra, işlem yapılabilen varlıklar, ücretler, komisyonlar, alım satım marjları ve ödemeler gibi diğer ölçütlere de dikkat etmeniz gerekir.
Bugün başlamak istiyorsanız, eToro Türkiye yatırımcıları arasında popülerdir. Dakikalar içinde bir hesap açabilir, bir banka/kredi kartıyla anında para yatırabilir ve ardından bir butona tıklayarak CFD işlemleri yapabilirsiniz.
CFD işlemleri Türkiye’de tamamen yasaldır.
Hayır, CFD enstrümanları, bir varlığın gerçek zamanlı piyasa fiyatını 'izlemek' ile görevlidir, bu nedenle söz konusu varlıkla ilgili yasal hakkınız olmayacaktır. Örneğin, hisse senedi CFD'leri işlemi yapacak olsaydınız, aslında şirketten hisse satın almazdınız. Bunun yerine, sadece hisse senedinin gelecekteki fiyatı hakkında spekülasyon yaparsınız.
Türkiye’de yaşıyorsanız ve bireysel yatırımcı olarak sınıflandırılıyorsanız, Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Otoritesi (ESMA) tarafından belirlenen kaldıraç limitlerine tabi sayılırsınız. Bu, ana döviz çiftlerinde maksimum 1:30 ve kripto para birimlerinde 1:2'dir. Daha yüksek limitler elde etmenin tek yolu, profesyonel bir borsacı olmanız veya yurt dışındaki bir acenteyi kullanmanızdır.
Hayır, söz konusu CFD aracı seçtiğiniz acente tarafından oluşturulmuş olacaktır, bu nedenle başka bir sağlayıcıya aktaramazsınız.
Türkiye’de giderek daha fazla CFD acentesi, PayPal gibi e-cüzdanlar için destek sağlamaktadır. Buna eToro da dahildir (Skrill ve Neteller'ı da desteklemektedir).
Tayfun Alıcı, İstanbul, Türkiye'de oturan bir yazar, analist ve yatırımcıdır. Finans piyasalarında sahip olduğu 10 yılı aşkın deneyimle tecrübeli bir piyasa analisti ve aktif bir yatırımcıdır. Uzun vadeli yatırımlarla olduğu kadar günlük yatırımda da uzmandır.
