eToro İncelemesi TR 2023 – Ücretler, Özellikler, Artı ve Eksileri

Crypto: En İyi Kripto Borsa Platformu - Kripto Para Al Sat İşlemlerinde Müthiş Oranlar

Crypto'yu ziyaret edin Crypto'yu ziyaret edin

X

Sermayeniz risk altında.

Türkiye’de yaşıyor ve evinizin rahatlığında hisse senedi ve genel olarak hisse mi satın almak istiyorsunuz? Eğer öyleyse, FCA brokerı eToro ile karşılaşmış olabilirsiniz. Söz konusu bu çoklu varlıklı platform, birkaç dakika içinde kolayca bir hesap açabileceğiniz, para yatırabileceğiniz ve komisyon olmadan hisse satın alabileceğiniz için ilk defa yatırım için satın alma yapacaklar arasında oldukça bilinmektedir. Peki eToro sizin için uygun mu? Daha fazlasını öğrenmek için bu eToro review tam size göre, hemen okuyun.

Bu eToro review oldukça ayrıntılıdır, burada eToro hakkında bilmeniz gereken her şeyi ele aldık. Bunların arasında satın alabileceğiniz hisse türleri, fees (ücretler), komisyonlar, yatırım araçları, ödeme yöntemleri, kullanım kolaylığı, düzenleme ve daha fazlası bulunmaktadır. Şimdi eToro’nun sizin için doğru bir broker olup olmadığına bir bakalım.

eToro’ya Nasıl Başlanır?

eToro hoşunuza gittiyse ve hemen komisyonsuz bir hisse senedi hesabı ile başlamak niyetindeyseniz, aşağıda gerekli adımları bulacaksınız:

eToro nedir?

eToro, ilk olarak 2007 yılında İsrail’de bir grup finans teknolojisi girişimcisi tarafından başlatılan bir online broker şirketidir. Bu platform bir dizi varlık sınıfı sunar ve eToro kullanıcılarının geleneksel anlamda varlık satın almalarına ve aynı zamanda fark sözleşmeleri (CFDs) yatırımı yapmalarına olanak sağlar.

Geleneksel tasarruf anlamında, eToro genel anlamda hisseler, Borsa Yatırım Fonları (ETFs) ve kripto para birimleri satın almanıza izin verirken, diğer yandan hisse senetleri için Fark Sözleşmeleri (CFDs), endeksler, bonolar, ağır metaller, enerjiler ve daha fazlasını sunar.

EToro’nun en cazip yönlerinden biri sektör lideri fiyatlandırma yapısıdır, çünkü komisyonsuz olarak hisse satın almanıza olanak sağlayan piyasadaki birkaç platformdan biridir. Bu durum aynı zamanda Bitcoin gibi kripto para birimleri ve 153’ün üzerinde ETF için de geçerlidir. Yeni başlayan yatırımcıları hedefleyen bir hisse alım satım platformu olan eToro, henüz online hisse senedi satın almamış olan aranızdaki yeni başlayanlar için uygundur.

Bunun nedeni, burada yatırım hesabı açmanın yalnızca birkaç dakika almasıdır ve bir banka kartı/kredi kartı, e-cüzdan ya da banka hesabı ile kolayca para yatırabilirsiniz. Ardından, tek yapmanız gereken satın almak istediğiniz hisseleri seçmek, ne kadar yatırım yapmak istediğinize karar vermek ve arından işlemi onaylamaktır.

Aynı zamanda, eToro’nun bilinirliğinin hızla artmasının arkasındaki ana nedenlerden olan ve eToro yatırım platformunda bulunan sosyal ve copy trading özelliklerinden de bahsetmeliyiz. Bunlar, diğer yatırımcılarla Facebook benzeri bir formatta etkileşime girmenize olanak sağlar ve hatta diğer kullanıcıların işlemlerini kopyalamanıza izin vererek geleneksel yatırıma yeni bir boyut kazandırır.

eToro’da Hangi Hisseleri Satın Alabilirsiniz?

eToro, çeşitli borsalardan 1.700’den fazla şirketi listeler. Bu, IG veya Hargreaves Lansdown gibi brokerlardan daha az olsa da, yine de 2023 yılındaki en iyi hisselerin birçoğu da dahil olmak üzere, aralarından seçim yapabileceğiniz çok sayıda şirket seçeneğine sahipsinizdir. Örneğin, BP, Royal Mail, Tesco ya da HSBC gibi Birleşik Krallık şirketlerine yatırım yapmayı düşünüyorsanız bunu eToro’da kolaylıkla yapabilirsiniz.

Buna ek olarak, portföyünüze uluslararası hisse senetleri eklemek istiyorsanız, eToro size bol seçenek sunar. Bunun en başında ABD piyasaları gelmektedir. New York Borsası (NYSE) ve NASDAQ genelinde – eToro, yüzlerce tanınmış Amerikan firmasına erişim sağlar.

eToro’nun erişmenize izin verdiği uluslararası borsalar aşağıdaki gibidir:

Buna Apple, Amazon, Facebook, IBM, Ford Motors, Nike, Disney gibi daha fazla şirket dahildir. Aşağıda eToro review olarak daha ayrıntılı şekilde ele aldığımız gibi, yukarıdaki tüm borsalara %100 komisyonsuz olarak erişebilirsiniz.

Satın alabileceğiniz belirli hisse senedi türleri söz konusu olduğunda ise, bu, teknoloji hisse senetlerinden, perakende hisse senetlerine, bankacılık hisse senetlerinden, yiyecek ve içecek hisse senetlerine ve hatta esrar hisse senetlerine kadar her şeyi içerir! Bu aynı zamanda pasif gelir arayan bazılarınız için iyi bir temettü hisse senedi seçeneğini de içerir.

Beğendiğiniz hisse senetlerini eToro’nun özelleştirilebilir izleme listeleri aracılığıyla takip edebilirsiniz.

eToro’da Kesirli Hisseler

eToro ‘kesirli sahiplik’ avantajından yararlanmanıza olanak tanıyan birkaç Türk brokerdan biridir. Adından da anlaşılacağı gibi bu, bir hisse senedinin ‘bir kısmını’ satın almanıza olanak tanır. Birkaç nedenden dolayı bu durum oldukça faydalıdır. Örneğin, eToro portföyünüze bazı ABD hisse senetlerini eklemeyi planladığınızı varsayalım.

Şirketleri penny cinsinden fiyatlandıran Londra Menkul Kıymetler Borsası’nın aksine, ABD piyasaları dolar cinsindendir (sentin aksine). Bu nedenle, NYSE ve NASDAQ’da en çok işlem gören şirketlerden bazılarının hisse fiyatı yüzlerce – ve çoğu zaman binlerce dolara denk geliyor.

İyi bir örnek olarak Amazon’u ele alalım. Bu eToro review makalesini yazarken söz konusu parakende devinin hisse fiyatı 3,184 dolardı. Pound ve pence cinsinden baktığımızda bu kabaca 2,400 pounda denk geliyor. Pek çoğumuz tek bir hisseye bu kadar para harcamayı düşünmeyiz. Bu sadece çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyü oluşturma yeteneğinizi engellemekle kalmaz, aynı zamanda yatırım yapmayı planladığınızdan çok daha fazlasını harcayabiliriz.

Diğer yandan eToro’da Amazon hissesi satın alırsanız, yalnızca minimum 50 doları tutturmanız yeterli olacaktır ya da 40 pound kadar. Başka bir ifadeyle, eğer Amazon’a 40 pound yatırdıysanız, kabaca tek bir hissenin %1.6’sına sahipsiniz demektir. eToro’da sunulan bu kesirli sahiplik platformdaki neredeyse tüm 1.700+ hisse için geçerlidir.

Borsa Yatırım Fonları (ETFs)

Küresel borsalara komisyonsuz erişim için eToro’yu kullanmakla ilgileniyor ancak hangi şirketleri seçeceğinizden tam olarak emin değilseniz, bir Borsa Yatırım Fonunu (ETF) düşünmeye değer. Bu, tek bir yatırımla farklı hisse senetlerinden oluşan bir sepete yatırım yapmanızı sağlayacaktır.

eToro’da bir ETF’ye para ayırdığınızda, yatırımınızı nakde çevirmeye karar verene kadar başka bir şey yapmanız gerekmez. Bunun nedeni, ETF sağlayıcısının sizin adınıza hisse alıp satacak olmasıdır. Toplamda, eToro bir dizi farklı sektörden 153 ETF’ye ev sahipliği yapıyor.

Özellikle eToro, finans sahnesinin bu segmentindeki en büyük üç sağlayıcıdan ETF’ler sunmaktadır – Vanguard, iShares ve SDPR. Bu, dünya çapında en popüler ETF’lerden bazılarına para yatırmanıza olanak tanır. Örneğin, yukarıda daha önce sözü edilen sağlayıcıların üçü de S&P 500’ü kolaylıkla izleyen bir ETF sunmaktadır.

Bu, dünyada en çok işlem gören borsa endeksidir ve ABD’de listelenen 500 büyük sermayeli şirketi takip eder. Diğer bir deyişle, eToro’da bir S&P 500 ETF’ye tek bir yatırım yaparak, 500 farklı şirkette hisse satın almış oluyorsunuz.

Çeşitlendirme stratejinizi bir adım öteye götürmek istiyorsanız, eToro ayrıca bonolara erişmenizi sağlayan ETF’ler sunar. Örneğin, Vanguard Total International Bond ETF, çeşitli piyasalardan 6.000’den fazla bono enstrümanı içerir. Bir kez daha, sadece tek bir ETF yatırımı yaparak tüm varlık sepetine yatırım yapabilirsiniz.

Minimum yatırım açısından, eToro’daki ETF’ler yalnızca 50 dolardan başlayarak satın alınabilinir. Çoğu online broker çok daha fazlasını istediğinden bu Türk yatırımcılar için büyük bir haberdir. Aslında, ETF sağlayıcısının doğrudan kendisine gidecek olsanız – örneğin Vanguard gibileri minimum 500 pound yatırım gerektirmektedir.

eToro’daki Diğer Varlıklar

Bir dizi varlık sınıfıyla çeşitlilik istiyorsanız, eToro hizmetinizdedir.

İşte platformda başka nelere yatırım yapabileceğinizin bir dökümü:

• Endeksler: eToro bir tıklama ile alıp satabileceğiniz 3 endeks sunar. Bunların arasında FTSE 100, Dow Jones 30, France 40, S&P 500, NASDAQ 100, Japan 225 ve daha fazlası bulunmaktadır.
• Kripto para birimi: Sadece 25 dolarlık minimum yatırımla eToro’da 16 farklı kripto para birimi satın alabilirsiniz. Buna, Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Ripple ve daha fazlası dahildir. Ayrıca BTC/ETH gibi kripto çapraz çiftleri için kripto para birimi yatırımı da vardır. Ya kripto para birimleri satın alabilir ve bu varlıklara sahip olabilirsiniz ya da CFD’ler aracılığıyla kripto para birimi yatırımı yapabilirsiniz.
• Emtialar: Ayrıca eToro’da emtia yatırımı da yapabilirsiniz. Bu, çeşitli petrol ve doğal gaz piyasalarını, altın, gümüş, bakır ve çeşitli tarım ürünlerini kapsar.
• Para Birimleri (FX): eToro ayrıca 40’tan fazla çifti kapsayan derinlemesine bir para birimi yatırım olanağı sunar.

Hisse senetleri, ETF’ler ve kripto varlıklardan ayrı olarak, eToro’daki diğer tüm varlık sınıflarının CFD’ler (fark sözleşmeleri) aracılığıyla alınıp satıldığını unutmamak gerekir. Bu, söz konusu varlığı alıp saklamanıza ya da ona sahip olmanıza gerek kalmadan onun gelecekteki değeri üzerinden yatırım yapabileceğiniz anlamına gelir. Bu, özellikle altın, gümüş veya petrol gibi maddi duran varlıklara maruz kalınması durumunda oldukça yardımcıdır.

Ana varlığa sahip olmayacak olsanız da, eToro’daki CFD’ler size geleneksel anlamda yatırım yaparken bulamayacağınız iki temel avantaj sağlar – kaldıraç ve açığa satış.

Özellikle kaldıraç kullanıyorsanız, CFD’lerin yüksek risk seviyesine sahip karmaşık enstrümanlar olduğunu sakın unutmayın; bu nedenle, gerçek parayla yatırım yapmadan önce mutlaka araştırmanızı yapın ve CFD’lerin nasıl işlediğini tam olarak anlayın.

eToro Kaldıraç

Kaldıraç, hesabınızda bulunandan daha fazla parayla yatırım yapmanıza olanak sağlar. eToro’da broker, Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Kurulu (ESMA) tarafından koyulan tüm düzenlemeleri takip eder. Bu nedenle, Türkiye’de (ve Avrupa anakarasında) ikamet edenler, uygulayabileceğiniz kaldıraç miktarıyla sınırlandırılacaksınız.

Bu, hisse senetlerinde 1:5, altın için 1:20 ve başlıca döviz çiftlerinde 1:30’dur. Ayrıca kripto para birimi yatırımında 1:2 ve altın olmayan emtialarda 1:10 elde edebilirsiniz.

eToro’da kaldıracın nasıl çalıştığından emin değilseniz, şu şekilde düşünebilirsiniz, burada esasen hissenizi seçtiğiniz faktörle çarpıyorsunuz. Örneğin, 100 pound eşdeğerini altına yatırdığınızı varsayalım. Altının fiyatı %10 arttıysa ve siz 1:20’lik maksimum kaldıraç uyguladıysanız – 10 poundluk kârınız 200 pounda çıkacaktır.

eToro Açığa Satış

eToro’daki en popüler özelliklerden biri sunduğu açığa satma fırsatıdır. Bunu basit bir şekilde şöyle düşünebilirsiniz, bu sizin düşen bir varlığın değeri üzerine spekülasyonda bulunmanıza olanak sağlar.

Örneğin, diyelim ki HSBC hisseleri üzerine bir takım derin ve detaylı araştırmalar yaptınız. Elde ettiğiniz bulgulara göre, söz konusu hisselerin ciddi şekilde aşırı değerlendiğine inanıyorsunuz. Pekçok Türk yatırımcı bu durumda görünür şekilde satın alma yapmaktan kaçınacakken, kurnaz yatırımcı düşen fiyatlardan kâr etmek için HSBC hisselerini açığa satmaya çalışacaktır.

Bu nedenle, eğer HSBC hissesine 500 pound satış emri verdiyseniz ve söz konusu hisseler %20 düştüyse – kârınız 100 pound olacaktır. Bunu yapmak için seçtiğiniz varlığa Fark Sözleşmeleri (CFDs) aracılığıyla yatırım yapma ihtiyacı duyacaksınız.

eToro Temettüler

En çok sorduğumuz sorulardan birisi eToro’nun temettü dağıtıp dağıtmadığıdır. Buna verilecek en basit cevap evettir – eToro’da hisselere ve Borsa Yatırım Fonlarına (ETFs) yatırım yaparak, ilgili kurumlar tarafından dağıtıldığı zaman temettü ödemelerine hak kazanırsınız.

Hisseler söz konusu olduğunda, bu şirket temettü ödemenizi eToro’ya transfer edecektir. Bunun karşılığında söz konusu olan broker paraları nakit bakiyenize ekleyecektir. Ardından siz bu parayı çekebilirsiniz ya da daha iyisi – söz konusu parayı diğer varlıklara yeniden yatırabilirsiniz. Bu size bileşik faizden yararlanmak için mümkün olan en iyi şansı sunacaktır.

Borsa Yatırım Fonları (ETFs) söz konusu olduğunda ise, Vanguard ve iShares gibi sağlayıcılar genellikle her üç ayda bir ödeme yaparlar. Bunun nedeni, ilgili varlıklar sepetinin ay boyunca temettü ödemelerini cezbedecek olmasıdır – bu nedenle bireysel ödemeleri yapmaya devam etmek olanaksız hale gelecektir.

Bunun yerine, üç aylık ödemeniz ilgili dönemde söz konusu ETF sağlayıcısı tarafından alınan tüm temettüleri karşılayacaktır. Bir kez daha belirtmek gerekir ki ETF temettüleri eToro hesabınıza yatırılacaktır ve anında çekmek için hazır olacaktır.

eToro Hisse Senetleri ve Hisse Yatırım Platformu

eToro’da hisse alım satımı açısından bakıldığında, bu süreç oldukça basittir. Seçtiğiniz yatırımı bulmak için iki seçeneğiniz vardır.

• Ya doğrudan ilgili yatırım sayfasına götürüleceğiniz belirli bir şirketi arayabilirsiniz
• Ya da eToro hisse senedi kitaplığına göz atabilir ve ardından şirketin borsası veya sektörüne göre filtreleyebilirsiniz

Hisse Senedi Emirleri

eToro yeni başlayan yatırımcılar için özel olarak tasarlanmış olsa da, bir işlem yaparken yine de birkaç emire erişebileceksiniz.

Bunların arasında şunlar vardır:

• Piyasa Emri: Bu seçenek bir sonraki uygun fiyattan bir hisse senedi işlemi yapmanızı sağlar. İlgili borsa açıksa, hisse işleminiz birkaç saniye içinde gerçekleştirilecektir.
• Limit Emri: Seçtiğiniz hisseleri belirli bir fiyattan satın almak istiyorsanız, eToro bir limit emri oluşturmanıza izin verir. Unutmayın, emriniz yalnızca tetikleme fiyatı karşılandığında ya da karşılanırsa yerine getirilecektir. Karşılanmazsa, hisse yatırımınız siz iptal edene kadar beklemede kalacaktır.
• Zararı Durdur Emri: Bu belirli emir, kısa vade temelli alım satım yapmak isteyen aranızdaki kişiler için daha uygundur. Esas olarak, yatırımınız belli bir miktar düşmeye başladığında işleminizin otomatik olarak kapatılmasını seçebilirsiniz.
• Kârı Al Emri: Bu özel emir de kısa vadeli yatırımcılar için daha uygundur. Daha önceden tanımlanan kâr hedefi karşılandığında işleminizi otomatik olarak kapatmanıza izin verir.

Temel olarak, eToro’da hisse satın almak istiyor ve bu hisseleri elinizde birkaç yıl tutmak istiyorsanız, bir piyasa emri muhtemelen yeterli olacaktır.

eToro’da Nasıl Hisse Satın Alnır üzerine bir eToro Review – PlatformeToro Sosyal ve Copy Trading

eToro’dan sıklıkla ‘sosyal yatırım platformu’ olarak bahsedilir – ve bunun iyi bir nedeni vardır. Sosyal yatırım fenomenine yeni olan sizler için şunu belirtmek gerekir ki bu özellik aynı sosyal medya platformu gibi çalışır, fakat alanı hisse senedi ve hisse yatırımıdır. Diğer bir ifadeyle, yatırım fikirlerini tartışma ve paylaşma ve hatta herkese açık ortamda eToro üyesi arkadaşlarınızla yatırım tavsiyesi alma fırsatınız vardır.

Örneğin, diyelim ki gelecek hafta için eToro’da deneyimli bir yatırımcı bazı yatırım fikirleri yayımladı. Siz bu yayımı yalnızca görüntülemekle kalmayacaksınız, aynı zamanda buna cevap da gönderebileceksiniz.

Bu, eğer yatırım alanında çok yeniyseniz ve bu süreç boyunca bilgi ve içgörü sahibi olmak istiyorsanız özellikle çok faydalıdır. Ardından ‘arkadaş listenize’ seçtiğiniz eToro üyelerini ekleyebilirsiniz ve platformda bu kullanıcıların etkinliğini takip etme şansı elde edebilirsiniz.

Copy Trading

eToro’da büyük bir sosyal yatırım (social trading) olan copy trading özelliği ile hiçbir şey yarışamaz. Adından da anlaşılacağı gibi, bu size ünlü bir eToro yatırımcısı seçme fırsatı verir ve ardından aynı şekilde bunların işlemerini kopyalayabilirsiniz. Söz konusu yatırımcının tüm portföyünü ve aynı zamanda tüm gelecek yatırımlarını kopyalayabilirsiniz.

Bu demek oluyor ki başka durumda yapmak zorunda kalacağınız hiçbir araştırma yapmadan hisse senetlerine ve hisselere öncelikli olarak yatırım yapabilirsiniz. Yani, hisse senetlerine nasıl yatırım yapılır konusunda başlangıç seviyesinde bir öğrenciyseniz, ama aynı zamanda da yatırım yapmak istiyorsanız, eToro’nun CopyTrader özelliğini kullanarak bunun yapıp kâr edebilirsiniz.

Bunun en mükemmel yanı minimum 200$’ı karşıladığınız müddetçe – size uygun olan istediğiniz bir miktarla yatırım yapabilirsiniz.

• Örneğin, 30 farklı hisse senedine 100.000 pound yatırılmış bir işlemi kopyaladığınızı varsayalım.
• Bu rakamdan, yatırımcı 5.000 pounda denk gelen kısmı – %5’i Facebook hisse senetlerine yatırmış olsun
• Öte yandan siz ize, copy trading portföyüne yalnızca 1.000 pound yatırırsınız
• Her şey orantılı olduğundan, Facebook’taki %5 yatırımınız 50 poundluk bir alacak tutarına denk gelecektir!

eToro’da copy trading özelliğinden faydalanmak için herhangi bir ek ücret yoktur ve istediğiniz zaman pozisyonunuzdan çıkabilirsiniz. Aslında, portföy içindeki bireysel emirlerinizi manuel olarak iptal edebilirsiniz, bu size paranızın %100 kontrolünü verir.

Kopyalanabilecek En İyi eToro İşlemleri

Bu makalenin yazımı esnasında, eToro’da kopyalayabileceğiniz yalnızca 710.000’nun altında işlem var. Neyseki, platform yalnızca uzun vadeli finansal hedeflerinizi karşılamakla kalmayan – aynı zamanda size sürekli kazançlar sağlayacak en fazla puan olan bir yatırımcıyı bulmanızı garanti edecek bir dizi filtre sunar.

Kopyalamak için en iyi eToro yatırımcılarını seçerken öğrenmeniz gereken farklı şeyler hakkında size bir fikir vermek üzere aşağıdaki listeye bir göz atın:

• Yatırımcı eToro’ya katıldığından bu yana elde ettiği genel getiri
• Atlık getiri
• Risk oranı (1 en düşük ve 10 en yüksek)
• Tercih edilen varlık sınıfı (hisseler, Borsa Yatırım Fonları (ETFs) vb.)
• Ortalama yatırım süresi (kısa, orta veya uzun vadeli bir yatırımcı olup olmadıklarını gösterir)
• Onları kopyalayan yatırımcı sayısı ve yönetim altındaki toplam varlık

eToro’da kopyalamak için bir yatırımcı bulmak zaman alıcı bir süreç olabilir. Sonuçta, aralarından seçim yapabileceğiniz binlerce potansiyel yatırımcı var.

Buna göre, şimdi üzerinde düşünmeniz gereken en iyi eToro copy traders yatırımcılarından üçünü aşağıda listeledik.

1. Jay Edward Smith – Jaynemesis – 2020’den bugüne kadar %68 Getiri ile En Fazla Puan Alan Yatırımcı

Hiç kuşkunuz olmasın – ‘Jaynemesis’ kullanıcı adını kullanan Jay Edward Smith, 2023 yılının en iyi eToro copy traders yatırımcısından biridir. Her şeyden önce bu yatırımcı 2020’de %68’in biraz üzerinde kazanç elde ediyor (2020 Ekim ayı ortası itibariyle).

COV-19’un geniş çaplı piyasa belirsizliklerini göz önüne aldığınızda – ve pek çok hisse senedinin hala pandemi öncesi seviyelerden daha düşük değere sahip olduğu gerçeği ortadayken bu örneğine rastlanmamış bir şeydir. Bundan daha etkileyici olan şey ise, 2020 Eylül ayında yaşanan %0.57’lik küçük bir kaybın dışında – Jay Edward Smith önceki 14 ayın her birini kârla bitirdi. 2018’de, bu yatırımcı yatırımcılara %52’nin hemen üzerinde döndü, ki bu da – muazzam.

Söz konusu yatırımcının portföyüne daha yakından baktığımızda, Jay Edwards Smith çeşitlendirilmiş bir hisse senedi sepetine sahiptir. Bunun içinde Microsoft ve Etsy’den UPS, Canadian Solar ve Beyond Meat’e kadar her şey vardır. Yatırımcının portföyünün %95’i hisselerde olmasına karşın, küçük bir Bitcoin and Borsa Yatırım Fonu (ETFs) payına da sahiptir.

Daha önce, Jay Edward Smith ayrıca endeksler ve emtialarla da ilgilenmiştir. Yine de yatırımcının eToro 5/10 risk puanı vardır, bu 2020 Nisan ayında sahip olduğu 2/10’luk puanlamadan yüksektir. Mevcut durumda, söz konusu bu en yüksek puanlamaya sahip copy trader yatırımcısının 26.000’in üzerinde takipçisi ve yönetimi altında 5 milyon dolardan fazla değeri olan varlığı vardır.

2. Shamsher Malik – ShamsherMalik – Düşük-Riskli Hisse ve Forex Yatırımcısı (2020’den Bugüne Kadar %55 Getiri)

Jay Edward Smith (5/10) gibi yüksek bir risk puanına sahip bir copy trader ile yatırım yapma konusunda kendinizi rahat hissetmiyorsanız  – Shamsher Malik’i düşünmeye değer. Temel analizde uzman Birleşik Krallık’tan olan bu yatırımcı – yatırım konusunda düşük risk yaklaşımını benimsemiştir. Çoğu yatırımcının odak noktası ise hisseler ve forextir.

Ortalama olarak, Shamsher Malik bir pozisyonu 2 hafta boyunca açık tutar – bu da kısa vadeli eğilimleri takip etmeyi sevdiğini gösteriyor. Yatırımcının 3/10’luk bir düşük risk derecelendirme puanı olmasına rağmen – bugüne kadar elde ettiği getiriler oldukça etkileyicidir. Örneğin, yalnızca 2020 yılının ilk 10 ayında Shamsher Malik %12.32 getiri elde etmiştir. Tabi ki bu Jay Edward Smith’den oldukça düşüktür.

Fakat, risk-ödül oranının nasıl çalıştığını unutmamak lazım. Sonuç olarak, seçtiğiniz copy trader yatırımcınız ne kadar risk alırsa, kâr konusunda o kadar çok beklentiniz olur. Yine de 2019 yılında, söz konusu yatırımcı yıl içinde hemen %32’nin üzerinde daha da iyi getiriler elde etti. Shamsher Malik’in ayrıca etkileyici bir geriye çekilme yüzde oranı vardır – bu şu anda yıllık ortalama %10,45’e tekabül ediyor.

3. Mantas Dabkevicius – Mantasdabk – Ümit Verici Swing Trader (2020’den Bugüne Kadar %55 Getiri)

Kısa vadeli swing trader ile ilgileniyorsanız, ümit vaat eden yatırımcı Mantas Dabkevicius’u düşünmenizde fayda var. Danimarka’da yaşayan ve ‘Mantasdabk’ kullanıcı adı ile işlem yapan bu eToro copy trader düzenli olarak varlık alıp satmaktan hoşlanmaktadır. Aslında, ortalama yatırım süresi sadece 1,5 haftadır.

Buna ek olarak Mantasdabk ortalama her hafta 20 işlemin biraz altında yatırım yapmaktadır – inanılmaz aktiftir. Varlık sınıfları açısından bakıldığında, bu eToro copy trader %60 oranında hisse senedi alım satımı yapmaktadır. Bunun dışında söz konusu yatırımcı emtialardan forex’e, kripto para birimlerinden Borsa Yatırım Fonlarına kadar her şeye erişimi olmasından hoşlanmaktadır.

Bu, %100 aktif bir şekilde günün her saati birden fazla piyasada işlem yapabilmenizi garanti eder. Performans açısından bakıldığında ise, Mantas Dabkevicius henüz 2019 Aralık ayında eToro platforma katıldı. Fakat yine de söz konusu yatırımcı ilk ayında %4.85 kazanç elde etti ve şimdi 2020 yılının başından bu yana %55.62’lik kazancı hedefliyor.

Bu, eToro’ya katıldığından bu yana %58.70 kârlı hafta eder. Böylesine büyük getirilerin size, Mantasdabk’ın yüksek riskli bir yatırımcı olduğu izlenimini verme olasılığı olsa da aslında 4/10 gibi oldukça sağlam bir risk derece puanı vardır. Bu  Mantasdabk’ın 2020 Mart ayında sahip olduğu 6/10’luk ortalama risk puanından düşüktür – bu da gayet iyidir.

CopyPortfolios

eToro ayrıca CopyPortfolios adı verilen daha gelişmiş copy trading araçları da sunar. Bunlar, yapay zeka ve algoritmik yatırımı kullanan profesyonelce yönetilen portföylerdir ve iki türü vardır. En İyi Yatırımcı Portföyleri, eToro’da en iyi performans gösteren yatırımcılardan oluşurken, diğer yandan Piyasa Portföyleri, seçilen bir pazar stratejisi altında bir dizi varlığı bir araya getirir.

En İyi Yatırımcı Portföyü

Bir öncekine baktığımızda, platformda bulunan en popüler En İyi Yatırımcı Portföylerinden biri “GainerQtr” görünmektedir. Bu CopyPortfolio şu anda 2020’de %20’nin biraz altında yükseliştedir. Önceki yıl %14’ün biraz üzerine çıkarak yükselişe geçti. Bu portföy, ağırlığının %25’inden biraz fazlasını oluşturan 5 yatırımcı ile iyi çeşitlendirilmiştir bir portföydür. Kalan kısım, çeşitli hedef pazarlardan çok sayıda yatırımcı arasında bölünmüştür.

Bunlar standart CopyTrader aracından daha gelişmiş olsa da, bir  CopyPortfolio’ya en az 5,000$ yatırmalısınız. Diğer yandan, her şey sizin için yönetildiğinden bu eToro’daki en pasif yatırım opsiyonudur. Artık hangi yatırımcıların kopyalanacağını kişisel olarak seçmenize gerek yok ve portföyünüzü sürekli olarak yeniden dengelemek konusunda endişelenmeniz gerek yok.

Piyasa Portföyleri

Söz konusu Piyasa Portföyleri olduğunda, bu finans piyasalarının belirli bir bölümünü hedeflemenize izin verir. Bunun bir örneği ‘RemoteWork’ portföyüdür. Adından da anlaşılacağı gibi evden çalışma alanıyla ilişkili olan şirketlere bakmanızı sağlar. Buna Twilio, Zoom, Shopify, Adobe, Salesforce ve bunun gibi daha birçok şirket dahildir.

Bu eToro Piyasa Portföyü, 2018 yılında platformda kullanılmaya başlandığından bu yana inanılmaz iyi performans gösterdi. Geçen üç yılda, %82 getirisi oldu (2020 yılından bu yana), 2019’da %41 ve 2018 yılında ise bu yüzde %49’idi – bu muazzamdır. eToro Market Portfolios özelliğinin içine aldığı diğer niş sektörlerin arasında Yenilenebilir Enerji, Sürücüsüz Arabalar, Mobil Ödemeler, Yiyecek ve Teknoloji ve Oyun bulunmaktadır.

Minimum 5.000$ yatırım isteyen – En İyi Yatırımcı Portföylerinin aksine bazı Piyasa Portföylerine yalnızca 1.000$’dan erişilebilir. Bununla birlikte söz konusu belirli miktar seçtiğiniz portföye bağlı olacaktır – bu nedenle bunu mutlaka kendiniz kontrol edin.

eToro’da Grafik Oluşturma, Araştırma ve Analiz

eToro, araştırma ve analiz söz konusu olunca biraz eksik kalmaktadır. eToro web platformu hisse senedi araştırma sayfasını TipRanks ile entegre etmiştir, bu çok fazla bilgi sağlamamaktadır. Örneğin, kazanç raporlarını, yayınlanmış hesapları veya derinlemesine uzman analizini görüntüleyemezsiniz.

Fakat diğer yandan seçtiğiniz hisse senedi ile ilgili bir dizi analitik veriyi görüntüleyebilirsiniz. Buna lider hedge fonlardaki genel konsensusun ne olduğuna dair görüş kadar hisse senedinin tarihsel fiyatlandırma hareketi konusundaki bir tablo ve grafik bolluğu da dahildir. Temel bir haber akışı açısından, bu yine eToro’da eksiktir. Yalnızca platformun kullanıcılarına açık olmak kaydıyla haber gelişmelerinin ‘paylaşılması’ ile sınırlıdır.

Bu nedenle, araştırma materyalinizi Yahoo Finance veya Morningstar gibi harici bir kaynaktan aramanız tavsiye edilir.

eToro Mobil Uygulama

Her zaman yatırımlarınızın sekmesini tutmak isteyen bir yatırımcıysanız, eToro ücretsiz bir hisse senedi yatırım uygulaması sunar. Bu mobil yatırım uygulaması hem iOS hem de Android cihazlardan indirilmeye hazırdır. Bahsedilen bu işletim sistemlerinden birine sahip değilseniz, standart mobil internet tarayıcınızdan eToro’ya erişebileceksiniz.

Hem yatırım uygulaması hem de mobil tarayıcı tabanlı versiyonları, ana masaüstü internet siteleri gibi aynı hesap özelliklerini kullanmanıza olanak verir. Ister hisse alıp satın, portföyünüzün değerini kontrol edin ya da para yatırıp çekin – her şey mobil telefonunuz aracılığıyla kolayca yapılabilir.

En önemlisi, eToro mobil uygulamasını kullanırken yatırım deneyimi daha küçük ekranlarla aksamaya uğramaz, çünkü uygulama tamamen mobil kullanım için optimize edilmiş olup – uzaktan yatırım sürecini sorunsuz kılmaktadır. Yatırım çabalarınızı bir sonraki seviyeye taşımak istiyorsanız – eToro uygulamasının sunduğu her şeyden yararlanmanızı öneririz.

Örneğin, nerede olursanız olun tek bir tıklamayla hisse senedi pozisyonlarınızın değerini kontrol edebilirsiniz. Ayrıca eve varmayı beklemeye gerek olmadan son dakika yatırımları yapabilirsiniz. Bu kaybeden bir pozisyonu kapatmak söz konusu olduğunda da geçerlidir. Nihayetinde masaüstü cihazınıza erişene kadar saatlerce beklemek zorunda olmak size pahalıya patlayabilir.

eToro Demo Hesap

eToro’yu denemek ve paranızı ortaya koymadan önce yatırımı deneyimlemek istiyorsanız, bunu eToro demo account hesabı yardımıyla yapabilirsiniz. Size 100.000$ yatırım parası sağlar ve copy trading araçları da dahil eToro platformunun tüm işlevselliğini kullanımınıza sunar, bu şekilde platform hakkında daha fazlasını öğrenebilirsiniz.

eToro’da Ödemeler

eToro ile ilgili en iyi şeylerden biri, aralarından seçim yapabileceğiniz çok çeşitli ödeme yöntemleri sunmasıdır. Bunlar şunları içerir:

• Banka Kartı
• Kredi Kartı
• Paypal
• Skrill
• Neteller
• Unionpay
• Banka Havalesi

Esneklik söz konusu olduğunda yukarıdaki ödeme yöntemleri size yardımcı olacaktır, çünkü Türkiye’deki pek çok geleneksel broker yalnızca banka havalesiyle para yatırmanıza izin verir. Bu bakımdan Degiro iyi bir örnektir – uçtan-uca para yatırma süreci genellikle günler sürer. Anında hisse satın almak istiyorsanız bu sinir bozucu olabilir.

Öte yandan eToro’da para yatırmak için banka kartı/kredi kartı ya da e-cüzdan kullandığınız müddetçe – paranız anında hesabınıza yatar ve böylece – yatırıma derhal başlayabilirsiniz.

Hesaba yatırılacak en düşük miktarlar açısından ise, eToro minimum 200 dolar talep eder – bu yaklaşık 160 pounda tekabül eder. eToro’daki her şeyin ABD doları cinsinden olduğunu fark etmişsinizdir, çünkü bu platform 17 uluslararası piyasada 1.700’den fazla hisse sunmaktadır. Tek bir para birimine bağlı kalarak – sürekli FX dalgalanmaları konusunda endişelenmek zorunda kalmazsınız.

Bunun sonucu olarak, eToro’daki tüm para yatırma işlemleri %0.5’lik bir para birimi dönüştürme ücreti ile yapılır. Bu nedenle eğer USD olmayan GBP, EUR, AUD ya da başka bir para birimiyle para yatırıyorsanız, küçük bir ücret ödeyeceksiniz. Örneğin, 1.000 dolar yatıracaksanız – bu ücret 5 dolar tutabilir.

eToro’da Para Çekme

Sıra para çekmeye gelince, bu süreç de inanılmaz kolaydır. Tek yapmanız gereken hesabınızın panosuna gidin, para çekmeyi seçin ve çekmek istediğiniz miktarı girin. Türkiye’deki kara para aklamayı önleme yasalarına göre, en ez yatırdığınız miktarı geri para yatırdığınız aynı kaynağa çekmelisiniz.

Örneğin, banka kartınızla 500 dolar yatırdığınızı varsayalım ve 600 dolar çekmek istiyorsunuz. Bu durumda çekmek istediğiniz tutarın en az 500 doları, para yatırmak için kullandığınız aynı banka kartına gönderilmelidir – kalan 100 dolar bakiye ise alternatif bir kaynağa gönderilebilir.

Platformdan çekebileceğiniz minimum miktar 30 dolardır. Çekmek istediğiniz miktara bakılmaksızın – her para çekme talebinden 5 dolar sabit ücret alınır. Şunu da hatırlatmakta fayda var, eToro her para çekme işleminden %0.5 FX ücreti alır. Bu para çekme talebinin işleme konulduğu o zamanki GBP/USD değeri üzerinden alınır.

eToro Güvenli mi?

Bir broker seçerken yatırım yapılabilir hisse senetleri ve hisse alım satın ücretlerini öğrenmek ne kadar önemli ölçütlerken, platformun düzenleyici durumunu öğrenmek de o kadar önemli ve mecburidir. Bu, paranızı emin ellerde tutan saygın ve güvenli bir broker kullandığınızı garanti eder.

eToro’dan bahsedecek olursak, platform üç düzenleyici lisansa sahiptir:

• Finansal Yürütme Kurumu (FCA) – eToro (TR) Birleşik Krallık Finansal Hizmetler Tazminat Planı’nın (FSCS) bir üyesidir. Danışma niteliğindeki belgesi belli koşullar altında, yatırımcıların 000 pounda kadar tazmin edilebileceklerini belirtiyor.
• Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırım Komisyonu (ASIC)
• Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC)

Düzenleyici lisanslarının yanı sıra, eToro’nun 2007 yılından bu yana online hisse senedi yatırımında aktif olduğunu unutmamak gerekir. Bu, 14 yıldan daha fazla bir geçmişe sahip demektir. Daha önce belirtildiği gibi, bu, şu anda 12 milyon yatırımcıyı aşan bir müşteri tabanını içeriyor. Sonuç olarak, eToro’daki paranızın güvenliği konusunda hiçbir endişeniz olmamalıdır.

eToro’ya Nasıl Başlanır?

eToro hoşunuza gittiyse ve hemen komisyonsuz bir hisse senedi hesabı ile başlamak niyetindeyseniz, aşağıda gerekli adımları bulacaksınız.

eToro Reviews TR

Elbette, eToro’yu inceleyen tek yayın biz değiliz. Türkiye’nin en popüler hisse senedi brokerlarından biri olarak, internetteki birçok kaynak tarafından incelenmiştir. Diğer bazı eToro reviews incelemelerine bakarsanız, çoğu yerde bizimle benzer şeyler söylediklerini göreceksiniz, bu nedenle yatırım ve tasarruf için eToro’nun gerçekten kaliteli bir platform olduğunu anlarsınız.

Sık Sorulan Sorular