Türkiye’de yaşıyor ve evinizin rahatlığında hisse senedi ve genel olarak hisse mi satın almak istiyorsunuz? Eğer öyleyse, FCA brokerı eToro ile karşılaşmış olabilirsiniz. Söz konusu bu çoklu varlıklı platform, birkaç dakika içinde kolayca bir hesap açabileceğiniz, para yatırabileceğiniz ve komisyon olmadan hisse satın alabileceğiniz için ilk defa yatırım için satın alma yapacaklar arasında oldukça bilinmektedir. Peki eToro sizin için uygun mu? Daha fazlasını öğrenmek için bu eToro review tam size göre, hemen okuyun.
Bu eToro review oldukça ayrıntılıdır, burada eToro hakkında bilmeniz gereken her şeyi ele aldık. Bunların arasında satın alabileceğiniz hisse türleri, fees (ücretler), komisyonlar, yatırım araçları, ödeme yöntemleri, kullanım kolaylığı, düzenleme ve daha fazlası bulunmaktadır. Şimdi eToro’nun sizin için doğru bir broker olup olmadığına bir bakalım.
Bu Rehberde
eToro hoşunuza gittiyse ve hemen komisyonsuz bir hisse senedi hesabı ile başlamak niyetindeyseniz, aşağıda gerekli adımları bulacaksınız:
eToro, ilk olarak 2007 yılında İsrail’de bir grup finans teknolojisi girişimcisi tarafından başlatılan bir online broker şirketidir. Bu platform bir dizi varlık sınıfı sunar ve eToro kullanıcılarının geleneksel anlamda varlık satın almalarına ve aynı zamanda fark sözleşmeleri (CFDs) yatırımı yapmalarına olanak sağlar.
Geleneksel tasarruf anlamında, eToro genel anlamda hisseler, Borsa Yatırım Fonları (ETFs) ve kripto para birimleri satın almanıza izin verirken, diğer yandan hisse senetleri için Fark Sözleşmeleri (CFDs), endeksler, bonolar, ağır metaller, enerjiler ve daha fazlasını sunar.
EToro’nun en cazip yönlerinden biri sektör lideri fiyatlandırma yapısıdır, çünkü komisyonsuz olarak hisse satın almanıza olanak sağlayan piyasadaki birkaç platformdan biridir. Bu durum aynı zamanda Bitcoin gibi kripto para birimleri ve 153’ün üzerinde ETF için de geçerlidir. Yeni başlayan yatırımcıları hedefleyen bir hisse alım satım platformu olan eToro, henüz online hisse senedi satın almamış olan aranızdaki yeni başlayanlar için uygundur.
Bunun nedeni, burada yatırım hesabı açmanın yalnızca birkaç dakika almasıdır ve bir banka kartı/kredi kartı, e-cüzdan ya da banka hesabı ile kolayca para yatırabilirsiniz. Ardından, tek yapmanız gereken satın almak istediğiniz hisseleri seçmek, ne kadar yatırım yapmak istediğinize karar vermek ve arından işlemi onaylamaktır.
Aynı zamanda, eToro’nun bilinirliğinin hızla artmasının arkasındaki ana nedenlerden olan ve eToro yatırım platformunda bulunan sosyal ve copy trading özelliklerinden de bahsetmeliyiz. Bunlar, diğer yatırımcılarla Facebook benzeri bir formatta etkileşime girmenize olanak sağlar ve hatta diğer kullanıcıların işlemlerini kopyalamanıza izin vererek geleneksel yatırıma yeni bir boyut kazandırır.
eToro, çeşitli borsalardan 1.700’den fazla şirketi listeler. Bu, IG veya Hargreaves Lansdown gibi brokerlardan daha az olsa da, yine de 2023 yılındaki en iyi hisselerin birçoğu da dahil olmak üzere, aralarından seçim yapabileceğiniz çok sayıda şirket seçeneğine sahipsinizdir. Örneğin, BP, Royal Mail, Tesco ya da HSBC gibi Birleşik Krallık şirketlerine yatırım yapmayı düşünüyorsanız bunu eToro’da kolaylıkla yapabilirsiniz.
Buna ek olarak, portföyünüze uluslararası hisse senetleri eklemek istiyorsanız, eToro size bol seçenek sunar. Bunun en başında ABD piyasaları gelmektedir. New York Borsası (NYSE) ve NASDAQ genelinde – eToro, yüzlerce tanınmış Amerikan firmasına erişim sağlar.
eToro’nun erişmenize izin verdiği uluslararası borsalar aşağıdaki gibidir:
Buna Apple, Amazon, Facebook, IBM, Ford Motors, Nike, Disney gibi daha fazla şirket dahildir. Aşağıda eToro review olarak daha ayrıntılı şekilde ele aldığımız gibi, yukarıdaki tüm borsalara %100 komisyonsuz olarak erişebilirsiniz.
Satın alabileceğiniz belirli hisse senedi türleri söz konusu olduğunda ise, bu, teknoloji hisse senetlerinden, perakende hisse senetlerine, bankacılık hisse senetlerinden, yiyecek ve içecek hisse senetlerine ve hatta esrar hisse senetlerine kadar her şeyi içerir! Bu aynı zamanda pasif gelir arayan bazılarınız için iyi bir temettü hisse senedi seçeneğini de içerir.
Beğendiğiniz hisse senetlerini eToro’nun özelleştirilebilir izleme listeleri aracılığıyla takip edebilirsiniz.
eToro ‘kesirli sahiplik’ avantajından yararlanmanıza olanak tanıyan birkaç Türk brokerdan biridir. Adından da anlaşılacağı gibi bu, bir hisse senedinin ‘bir kısmını’ satın almanıza olanak tanır. Birkaç nedenden dolayı bu durum oldukça faydalıdır. Örneğin, eToro portföyünüze bazı ABD hisse senetlerini eklemeyi planladığınızı varsayalım.
Şirketleri penny cinsinden fiyatlandıran Londra Menkul Kıymetler Borsası’nın aksine, ABD piyasaları dolar cinsindendir (sentin aksine). Bu nedenle, NYSE ve NASDAQ’da en çok işlem gören şirketlerden bazılarının hisse fiyatı yüzlerce – ve çoğu zaman binlerce dolara denk geliyor.
İyi bir örnek olarak Amazon’u ele alalım. Bu eToro review makalesini yazarken söz konusu parakende devinin hisse fiyatı 3,184 dolardı. Pound ve pence cinsinden baktığımızda bu kabaca 2,400 pounda denk geliyor. Pek çoğumuz tek bir hisseye bu kadar para harcamayı düşünmeyiz. Bu sadece çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyü oluşturma yeteneğinizi engellemekle kalmaz, aynı zamanda yatırım yapmayı planladığınızdan çok daha fazlasını harcayabiliriz.
Diğer yandan eToro’da Amazon hissesi satın alırsanız, yalnızca minimum 50 doları tutturmanız yeterli olacaktır ya da 40 pound kadar. Başka bir ifadeyle, eğer Amazon’a 40 pound yatırdıysanız, kabaca tek bir hissenin %1.6’sına sahipsiniz demektir. eToro’da sunulan bu kesirli sahiplik platformdaki neredeyse tüm 1.700+ hisse için geçerlidir.
Küresel borsalara komisyonsuz erişim için eToro’yu kullanmakla ilgileniyor ancak hangi şirketleri seçeceğinizden tam olarak emin değilseniz, bir Borsa Yatırım Fonunu (ETF) düşünmeye değer. Bu, tek bir yatırımla farklı hisse senetlerinden oluşan bir sepete yatırım yapmanızı sağlayacaktır.
eToro’da bir ETF’ye para ayırdığınızda, yatırımınızı nakde çevirmeye karar verene kadar başka bir şey yapmanız gerekmez. Bunun nedeni, ETF sağlayıcısının sizin adınıza hisse alıp satacak olmasıdır. Toplamda, eToro bir dizi farklı sektörden 153 ETF’ye ev sahipliği yapıyor.
Özellikle eToro, finans sahnesinin bu segmentindeki en büyük üç sağlayıcıdan ETF’ler sunmaktadır – Vanguard, iShares ve SDPR. Bu, dünya çapında en popüler ETF’lerden bazılarına para yatırmanıza olanak tanır. Örneğin, yukarıda daha önce sözü edilen sağlayıcıların üçü de S&P 500’ü kolaylıkla izleyen bir ETF sunmaktadır.
Bu, dünyada en çok işlem gören borsa endeksidir ve ABD’de listelenen 500 büyük sermayeli şirketi takip eder. Diğer bir deyişle, eToro’da bir S&P 500 ETF’ye tek bir yatırım yaparak, 500 farklı şirkette hisse satın almış oluyorsunuz.
Çeşitlendirme stratejinizi bir adım öteye götürmek istiyorsanız, eToro ayrıca bonolara erişmenizi sağlayan ETF’ler sunar. Örneğin, Vanguard Total International Bond ETF, çeşitli piyasalardan 6.000’den fazla bono enstrümanı içerir. Bir kez daha, sadece tek bir ETF yatırımı yaparak tüm varlık sepetine yatırım yapabilirsiniz.
Minimum yatırım açısından, eToro’daki ETF’ler yalnızca 50 dolardan başlayarak satın alınabilinir. Çoğu online broker çok daha fazlasını istediğinden bu Türk yatırımcılar için büyük bir haberdir. Aslında, ETF sağlayıcısının doğrudan kendisine gidecek olsanız – örneğin Vanguard gibileri minimum 500 pound yatırım gerektirmektedir.
Bir dizi varlık sınıfıyla çeşitlilik istiyorsanız, eToro hizmetinizdedir.
İşte platformda başka nelere yatırım yapabileceğinizin bir dökümü:
Hisse senetleri, ETF’ler ve kripto varlıklardan ayrı olarak, eToro’daki diğer tüm varlık sınıflarının CFD’ler (fark sözleşmeleri) aracılığıyla alınıp satıldığını unutmamak gerekir. Bu, söz konusu varlığı alıp saklamanıza ya da ona sahip olmanıza gerek kalmadan onun gelecekteki değeri üzerinden yatırım yapabileceğiniz anlamına gelir. Bu, özellikle altın, gümüş veya petrol gibi maddi duran varlıklara maruz kalınması durumunda oldukça yardımcıdır.
Ana varlığa sahip olmayacak olsanız da, eToro’daki CFD’ler size geleneksel anlamda yatırım yaparken bulamayacağınız iki temel avantaj sağlar – kaldıraç ve açığa satış.
Özellikle kaldıraç kullanıyorsanız, CFD’lerin yüksek risk seviyesine sahip karmaşık enstrümanlar olduğunu sakın unutmayın; bu nedenle, gerçek parayla yatırım yapmadan önce mutlaka araştırmanızı yapın ve CFD’lerin nasıl işlediğini tam olarak anlayın.
Kaldıraç, hesabınızda bulunandan daha fazla parayla yatırım yapmanıza olanak sağlar. eToro’da broker, Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Kurulu (ESMA) tarafından koyulan tüm düzenlemeleri takip eder. Bu nedenle, Türkiye’de (ve Avrupa anakarasında) ikamet edenler, uygulayabileceğiniz kaldıraç miktarıyla sınırlandırılacaksınız.
Bu, hisse senetlerinde 1:5, altın için 1:20 ve başlıca döviz çiftlerinde 1:30’dur. Ayrıca kripto para birimi yatırımında 1:2 ve altın olmayan emtialarda 1:10 elde edebilirsiniz.
eToro’da kaldıracın nasıl çalıştığından emin değilseniz, şu şekilde düşünebilirsiniz, burada esasen hissenizi seçtiğiniz faktörle çarpıyorsunuz. Örneğin, 100 pound eşdeğerini altına yatırdığınızı varsayalım. Altının fiyatı %10 arttıysa ve siz 1:20’lik maksimum kaldıraç uyguladıysanız – 10 poundluk kârınız 200 pounda çıkacaktır.
eToro’daki en popüler özelliklerden biri sunduğu açığa satma fırsatıdır. Bunu basit bir şekilde şöyle düşünebilirsiniz, bu sizin düşen bir varlığın değeri üzerine spekülasyonda bulunmanıza olanak sağlar.
Örneğin, diyelim ki HSBC hisseleri üzerine bir takım derin ve detaylı araştırmalar yaptınız. Elde ettiğiniz bulgulara göre, söz konusu hisselerin ciddi şekilde aşırı değerlendiğine inanıyorsunuz. Pekçok Türk yatırımcı bu durumda görünür şekilde satın alma yapmaktan kaçınacakken, kurnaz yatırımcı düşen fiyatlardan kâr etmek için HSBC hisselerini açığa satmaya çalışacaktır.
Bu nedenle, eğer HSBC hissesine 500 pound satış emri verdiyseniz ve söz konusu hisseler %20 düştüyse – kârınız 100 pound olacaktır. Bunu yapmak için seçtiğiniz varlığa Fark Sözleşmeleri (CFDs) aracılığıyla yatırım yapma ihtiyacı duyacaksınız.
En çok sorduğumuz sorulardan birisi eToro’nun temettü dağıtıp dağıtmadığıdır. Buna verilecek en basit cevap evettir – eToro’da hisselere ve Borsa Yatırım Fonlarına (ETFs) yatırım yaparak, ilgili kurumlar tarafından dağıtıldığı zaman temettü ödemelerine hak kazanırsınız.
Hisseler söz konusu olduğunda, bu şirket temettü ödemenizi eToro’ya transfer edecektir. Bunun karşılığında söz konusu olan broker paraları nakit bakiyenize ekleyecektir. Ardından siz bu parayı çekebilirsiniz ya da daha iyisi – söz konusu parayı diğer varlıklara yeniden yatırabilirsiniz. Bu size bileşik faizden yararlanmak için mümkün olan en iyi şansı sunacaktır.
Borsa Yatırım Fonları (ETFs) söz konusu olduğunda ise, Vanguard ve iShares gibi sağlayıcılar genellikle her üç ayda bir ödeme yaparlar. Bunun nedeni, ilgili varlıklar sepetinin ay boyunca temettü ödemelerini cezbedecek olmasıdır – bu nedenle bireysel ödemeleri yapmaya devam etmek olanaksız hale gelecektir.
Bunun yerine, üç aylık ödemeniz ilgili dönemde söz konusu ETF sağlayıcısı tarafından alınan tüm temettüleri karşılayacaktır. Bir kez daha belirtmek gerekir ki ETF temettüleri eToro hesabınıza yatırılacaktır ve anında çekmek için hazır olacaktır.
Söz konusu Türkiye brokerına katılmadan önce öğrenmeniz gereken en önemli ölçütlerden biri onun fee adı altındaki ücret politikasıdır. Bu yalnızca hisse alıp satmadan alınan ücretleri kapsamaz, ayrıca uygulanabilecek başka ücretler de vardır.
Bu nedenle, aşağıda size eToro’da ödeyeceğiniz ücretlerin tam bir dökümünü veriyoruz.
EToro’daki ana teklif komisyonsuz hisse senedi yatırımıdır. Bu ister Türkiye’de olsun ister diğer denizaşırı yerlerde olsun, eToro’da listelenen tek tek her bir hisse senedinin durumudur. Böylesine cömert bir ücret politikası bazı büyük Türkiye hisse senedi alım satım siteleri ile katı bir karşıtlık içindedir, bu, eToro’nun başından beri 12 milyondan fazla yatırımcıdan oluşan bir müşteri tabanını biriktirmiş olmasının ana nedenlerinden biridir.
Örneğin, popüler Birleşik Krallık brokerı Hargreaves Lansdown 11.95 pound giriş oranı alır. Seçtiğiniz hisseleri satın alırken bu oranı ödemeniz gerekir ve daha sonra onları satarken bir kez daha ödersiniz. Bunu aklınızdan çıkarmayın ve şimdi diyelim ki 50 pound değerinde Royal Mail hissesi satın almak istediniz. 11.95 poundluk bir oranda, %23.9’luk bir nominal oran ödersiniz. eToro’da ise aynı işlem size 0 pounda mal olur.
Unutmayın, eToro’da yalnızca aşağıdaki koşullara bağlı olarak hisse alım satım masraflarından kaçınacaksınız:
Yukarıdaki işlemlerden hangisi olursa olsun, hisse senedi Fark Sözleşmeleri (CFDs) yatırımı yaptığınız anlamına gelecektir; bu da varlığa yatırım yapmak yerine söz konusu varlığı bir yatırım aracı olarak kullanıyor, onunla alım satım yapıyorsunuz demektir.
eToro, IG ya da Hargreaves Lansdown gibi geleneksel bir yatırım şirketinde 1.000 Pound değerinde hisseler satın alacaksanız – aşağıda ödemeniz gereken ücretleri listeledik.
EToro, Plus500 ya da MarketsX’te 1.000 Poundluk bir hisse senedi CFD pozisyonunda alım işlemi yapacaksanız – aşağıda ödemeniz gereken ücretleri listeledik.
EToro kullanırken dikkat edilmesi gereken bazı ücretler vardır
Hisse senedi ve genel olarak hisse dünyasında spread bir şirketin ‘alış’ fiyatı ile ‘satış’ fiyatı arasındaki farktır. Bu anlaşılması önemli bir kavramdır, çünkü uçtan uca Yatırım Getirinize dahil edilmesi gereken dolaylı bir işlem ücretidir.
eToro, spreadler üzerinde belirli bir yapıya sahip değildir, çünkü spreadler belirli bir dereceye kadar piyasa koşullarına bağlı olarak değişecektir. Diğer bir deyişle, standart piyasa saatlerinde işlem yaparsanız, en rekabetçi spreadlerden faydalanırsınız. Size ne ödeyeceğiniz konusunda bir fikir vermek için şu örneğe bakabiliriz, Royal Mail hisselerinin bu makalenin yazımı sırasında (standart Birleşik Krallık işlem saatleri esnasında) alış ve satış fiyatı 174,24p ve 174,80p’dir. Bu, yaklaşık %0,32’lik bir spread anlamına gelir. İşlem yaparken herhangi bir hisse alım satım ücreti olmadığını düşündüğünüzde bu aslında çok makuldür.
eToro bir yıllık hareketsizliğin ardından aylık 10$ hareketsizlik ücreti alır.
eToro kendiliğinden belli bir para yatırma ücreti almaz. Fakat, burada temel bir para birimi dönüştürme ücretinin olduğunu unutmamalısınız. Çünkü eToro’daki tüm hesap bakiyeleri ABD doları cinsindendir. Dolayısıyla, eToro hesabınıza bir banka kartı/kredi kartı, e-cüzdan veya banka hesabıyla para yatırdığınızda, %0,5 para birimi dönüştürme ücreti ödersiniz. Bu, 1.000 poundluk bir depozitonun size 5 pounda mal olacağı anlamına gelir.
Para çekme söz konusu ise, eToro yalnızca 5$’lık sabit bir ücret alır – bu da yaklaşık 4 pound.
eToro’da hisse alım satımı açısından bakıldığında, bu süreç oldukça basittir. Seçtiğiniz yatırımı bulmak için iki seçeneğiniz vardır.
eToro yeni başlayan yatırımcılar için özel olarak tasarlanmış olsa da, bir işlem yaparken yine de birkaç emire erişebileceksiniz.
Bunların arasında şunlar vardır:
Temel olarak, eToro’da hisse satın almak istiyor ve bu hisseleri elinizde birkaç yıl tutmak istiyorsanız, bir piyasa emri muhtemelen yeterli olacaktır.
eToro’dan sıklıkla ‘sosyal yatırım platformu’ olarak bahsedilir – ve bunun iyi bir nedeni vardır. Sosyal yatırım fenomenine yeni olan sizler için şunu belirtmek gerekir ki bu özellik aynı sosyal medya platformu gibi çalışır, fakat alanı hisse senedi ve hisse yatırımıdır. Diğer bir ifadeyle, yatırım fikirlerini tartışma ve paylaşma ve hatta herkese açık ortamda eToro üyesi arkadaşlarınızla yatırım tavsiyesi alma fırsatınız vardır.
Örneğin, diyelim ki gelecek hafta için eToro’da deneyimli bir yatırımcı bazı yatırım fikirleri yayımladı. Siz bu yayımı yalnızca görüntülemekle kalmayacaksınız, aynı zamanda buna cevap da gönderebileceksiniz.
Bu, eğer yatırım alanında çok yeniyseniz ve bu süreç boyunca bilgi ve içgörü sahibi olmak istiyorsanız özellikle çok faydalıdır. Ardından ‘arkadaş listenize’ seçtiğiniz eToro üyelerini ekleyebilirsiniz ve platformda bu kullanıcıların etkinliğini takip etme şansı elde edebilirsiniz.
eToro’da büyük bir sosyal yatırım (social trading) olan copy trading özelliği ile hiçbir şey yarışamaz. Adından da anlaşılacağı gibi, bu size ünlü bir eToro yatırımcısı seçme fırsatı verir ve ardından aynı şekilde bunların işlemerini kopyalayabilirsiniz. Söz konusu yatırımcının tüm portföyünü ve aynı zamanda tüm gelecek yatırımlarını kopyalayabilirsiniz.
Bu demek oluyor ki başka durumda yapmak zorunda kalacağınız hiçbir araştırma yapmadan hisse senetlerine ve hisselere öncelikli olarak yatırım yapabilirsiniz. Yani, hisse senetlerine nasıl yatırım yapılır konusunda başlangıç seviyesinde bir öğrenciyseniz, ama aynı zamanda da yatırım yapmak istiyorsanız, eToro’nun CopyTrader özelliğini kullanarak bunun yapıp kâr edebilirsiniz.
Bunun en mükemmel yanı minimum 200$’ı karşıladığınız müddetçe – size uygun olan istediğiniz bir miktarla yatırım yapabilirsiniz.
eToro’da copy trading özelliğinden faydalanmak için herhangi bir ek ücret yoktur ve istediğiniz zaman pozisyonunuzdan çıkabilirsiniz. Aslında, portföy içindeki bireysel emirlerinizi manuel olarak iptal edebilirsiniz, bu size paranızın %100 kontrolünü verir.
Bu makalenin yazımı esnasında, eToro’da kopyalayabileceğiniz yalnızca 710.000’nun altında işlem var. Neyseki, platform yalnızca uzun vadeli finansal hedeflerinizi karşılamakla kalmayan – aynı zamanda size sürekli kazançlar sağlayacak en fazla puan olan bir yatırımcıyı bulmanızı garanti edecek bir dizi filtre sunar.
Kopyalamak için en iyi eToro yatırımcılarını seçerken öğrenmeniz gereken farklı şeyler hakkında size bir fikir vermek üzere aşağıdaki listeye bir göz atın:
eToro’da kopyalamak için bir yatırımcı bulmak zaman alıcı bir süreç olabilir. Sonuçta, aralarından seçim yapabileceğiniz binlerce potansiyel yatırımcı var.
Buna göre, şimdi üzerinde düşünmeniz gereken en iyi eToro copy traders yatırımcılarından üçünü aşağıda listeledik.
Hiç kuşkunuz olmasın – ‘Jaynemesis’ kullanıcı adını kullanan Jay Edward Smith, 2023 yılının en iyi eToro copy traders yatırımcısından biridir. Her şeyden önce bu yatırımcı 2020’de %68’in biraz üzerinde kazanç elde ediyor (2020 Ekim ayı ortası itibariyle).
COV-19’un geniş çaplı piyasa belirsizliklerini göz önüne aldığınızda – ve pek çok hisse senedinin hala pandemi öncesi seviyelerden daha düşük değere sahip olduğu gerçeği ortadayken bu örneğine rastlanmamış bir şeydir. Bundan daha etkileyici olan şey ise, 2020 Eylül ayında yaşanan %0.57’lik küçük bir kaybın dışında – Jay Edward Smith önceki 14 ayın her birini kârla bitirdi. 2018’de, bu yatırımcı yatırımcılara %52’nin hemen üzerinde döndü, ki bu da – muazzam.
Söz konusu yatırımcının portföyüne daha yakından baktığımızda, Jay Edwards Smith çeşitlendirilmiş bir hisse senedi sepetine sahiptir. Bunun içinde Microsoft ve Etsy’den UPS, Canadian Solar ve Beyond Meat’e kadar her şey vardır. Yatırımcının portföyünün %95’i hisselerde olmasına karşın, küçük bir Bitcoin and Borsa Yatırım Fonu (ETFs) payına da sahiptir.
Daha önce, Jay Edward Smith ayrıca endeksler ve emtialarla da ilgilenmiştir. Yine de yatırımcının eToro 5/10 risk puanı vardır, bu 2020 Nisan ayında sahip olduğu 2/10’luk puanlamadan yüksektir. Mevcut durumda, söz konusu bu en yüksek puanlamaya sahip copy trader yatırımcısının 26.000’in üzerinde takipçisi ve yönetimi altında 5 milyon dolardan fazla değeri olan varlığı vardır.
Jay Edward Smith (5/10) gibi yüksek bir risk puanına sahip bir copy trader ile yatırım yapma konusunda kendinizi rahat hissetmiyorsanız – Shamsher Malik’i düşünmeye değer. Temel analizde uzman Birleşik Krallık’tan olan bu yatırımcı – yatırım konusunda düşük risk yaklaşımını benimsemiştir. Çoğu yatırımcının odak noktası ise hisseler ve forextir.
Ortalama olarak, Shamsher Malik bir pozisyonu 2 hafta boyunca açık tutar – bu da kısa vadeli eğilimleri takip etmeyi sevdiğini gösteriyor. Yatırımcının 3/10’luk bir düşük risk derecelendirme puanı olmasına rağmen – bugüne kadar elde ettiği getiriler oldukça etkileyicidir. Örneğin, yalnızca 2020 yılının ilk 10 ayında Shamsher Malik %12.32 getiri elde etmiştir. Tabi ki bu Jay Edward Smith’den oldukça düşüktür.
Fakat, risk-ödül oranının nasıl çalıştığını unutmamak lazım. Sonuç olarak, seçtiğiniz copy trader yatırımcınız ne kadar risk alırsa, kâr konusunda o kadar çok beklentiniz olur. Yine de 2019 yılında, söz konusu yatırımcı yıl içinde hemen %32’nin üzerinde daha da iyi getiriler elde etti. Shamsher Malik’in ayrıca etkileyici bir geriye çekilme yüzde oranı vardır – bu şu anda yıllık ortalama %10,45’e tekabül ediyor.
Kısa vadeli swing trader ile ilgileniyorsanız, ümit vaat eden yatırımcı Mantas Dabkevicius’u düşünmenizde fayda var. Danimarka’da yaşayan ve ‘Mantasdabk’ kullanıcı adı ile işlem yapan bu eToro copy trader düzenli olarak varlık alıp satmaktan hoşlanmaktadır. Aslında, ortalama yatırım süresi sadece 1,5 haftadır.
Buna ek olarak Mantasdabk ortalama her hafta 20 işlemin biraz altında yatırım yapmaktadır – inanılmaz aktiftir. Varlık sınıfları açısından bakıldığında, bu eToro copy trader %60 oranında hisse senedi alım satımı yapmaktadır. Bunun dışında söz konusu yatırımcı emtialardan forex’e, kripto para birimlerinden Borsa Yatırım Fonlarına kadar her şeye erişimi olmasından hoşlanmaktadır.
Bu, %100 aktif bir şekilde günün her saati birden fazla piyasada işlem yapabilmenizi garanti eder. Performans açısından bakıldığında ise, Mantas Dabkevicius henüz 2019 Aralık ayında eToro platforma katıldı. Fakat yine de söz konusu yatırımcı ilk ayında %4.85 kazanç elde etti ve şimdi 2020 yılının başından bu yana %55.62’lik kazancı hedefliyor.
Bu, eToro’ya katıldığından bu yana %58.70 kârlı hafta eder. Böylesine büyük getirilerin size, Mantasdabk’ın yüksek riskli bir yatırımcı olduğu izlenimini verme olasılığı olsa da aslında 4/10 gibi oldukça sağlam bir risk derece puanı vardır. Bu Mantasdabk’ın 2020 Mart ayında sahip olduğu 6/10’luk ortalama risk puanından düşüktür – bu da gayet iyidir.
eToro ayrıca CopyPortfolios adı verilen daha gelişmiş copy trading araçları da sunar. Bunlar, yapay zeka ve algoritmik yatırımı kullanan profesyonelce yönetilen portföylerdir ve iki türü vardır. En İyi Yatırımcı Portföyleri, eToro’da en iyi performans gösteren yatırımcılardan oluşurken, diğer yandan Piyasa Portföyleri, seçilen bir pazar stratejisi altında bir dizi varlığı bir araya getirir.
Bir öncekine baktığımızda, platformda bulunan en popüler En İyi Yatırımcı Portföylerinden biri “GainerQtr” görünmektedir. Bu CopyPortfolio şu anda 2020’de %20’nin biraz altında yükseliştedir. Önceki yıl %14’ün biraz üzerine çıkarak yükselişe geçti. Bu portföy, ağırlığının %25’inden biraz fazlasını oluşturan 5 yatırımcı ile iyi çeşitlendirilmiştir bir portföydür. Kalan kısım, çeşitli hedef pazarlardan çok sayıda yatırımcı arasında bölünmüştür.
Bunlar standart CopyTrader aracından daha gelişmiş olsa da, bir CopyPortfolio’ya en az 5,000$ yatırmalısınız. Diğer yandan, her şey sizin için yönetildiğinden bu eToro’daki en pasif yatırım opsiyonudur. Artık hangi yatırımcıların kopyalanacağını kişisel olarak seçmenize gerek yok ve portföyünüzü sürekli olarak yeniden dengelemek konusunda endişelenmeniz gerek yok.
Söz konusu Piyasa Portföyleri olduğunda, bu finans piyasalarının belirli bir bölümünü hedeflemenize izin verir. Bunun bir örneği ‘RemoteWork’ portföyüdür. Adından da anlaşılacağı gibi evden çalışma alanıyla ilişkili olan şirketlere bakmanızı sağlar. Buna Twilio, Zoom, Shopify, Adobe, Salesforce ve bunun gibi daha birçok şirket dahildir.
Bu eToro Piyasa Portföyü, 2018 yılında platformda kullanılmaya başlandığından bu yana inanılmaz iyi performans gösterdi. Geçen üç yılda, %82 getirisi oldu (2020 yılından bu yana), 2019’da %41 ve 2018 yılında ise bu yüzde %49’idi – bu muazzamdır. eToro Market Portfolios özelliğinin içine aldığı diğer niş sektörlerin arasında Yenilenebilir Enerji, Sürücüsüz Arabalar, Mobil Ödemeler, Yiyecek ve Teknoloji ve Oyun bulunmaktadır.
Minimum 5.000$ yatırım isteyen – En İyi Yatırımcı Portföylerinin aksine bazı Piyasa Portföylerine yalnızca 1.000$’dan erişilebilir. Bununla birlikte söz konusu belirli miktar seçtiğiniz portföye bağlı olacaktır – bu nedenle bunu mutlaka kendiniz kontrol edin.
eToro, araştırma ve analiz söz konusu olunca biraz eksik kalmaktadır. eToro web platformu hisse senedi araştırma sayfasını TipRanks ile entegre etmiştir, bu çok fazla bilgi sağlamamaktadır. Örneğin, kazanç raporlarını, yayınlanmış hesapları veya derinlemesine uzman analizini görüntüleyemezsiniz.
Fakat diğer yandan seçtiğiniz hisse senedi ile ilgili bir dizi analitik veriyi görüntüleyebilirsiniz. Buna lider hedge fonlardaki genel konsensusun ne olduğuna dair görüş kadar hisse senedinin tarihsel fiyatlandırma hareketi konusundaki bir tablo ve grafik bolluğu da dahildir. Temel bir haber akışı açısından, bu yine eToro’da eksiktir. Yalnızca platformun kullanıcılarına açık olmak kaydıyla haber gelişmelerinin ‘paylaşılması’ ile sınırlıdır.
Bu nedenle, araştırma materyalinizi Yahoo Finance veya Morningstar gibi harici bir kaynaktan aramanız tavsiye edilir.
Her zaman yatırımlarınızın sekmesini tutmak isteyen bir yatırımcıysanız, eToro ücretsiz bir hisse senedi yatırım uygulaması sunar. Bu mobil yatırım uygulaması hem iOS hem de Android cihazlardan indirilmeye hazırdır. Bahsedilen bu işletim sistemlerinden birine sahip değilseniz, standart mobil internet tarayıcınızdan eToro’ya erişebileceksiniz.
Hem yatırım uygulaması hem de mobil tarayıcı tabanlı versiyonları, ana masaüstü internet siteleri gibi aynı hesap özelliklerini kullanmanıza olanak verir. Ister hisse alıp satın, portföyünüzün değerini kontrol edin ya da para yatırıp çekin – her şey mobil telefonunuz aracılığıyla kolayca yapılabilir.
En önemlisi, eToro mobil uygulamasını kullanırken yatırım deneyimi daha küçük ekranlarla aksamaya uğramaz, çünkü uygulama tamamen mobil kullanım için optimize edilmiş olup – uzaktan yatırım sürecini sorunsuz kılmaktadır. Yatırım çabalarınızı bir sonraki seviyeye taşımak istiyorsanız – eToro uygulamasının sunduğu her şeyden yararlanmanızı öneririz.
Örneğin, nerede olursanız olun tek bir tıklamayla hisse senedi pozisyonlarınızın değerini kontrol edebilirsiniz. Ayrıca eve varmayı beklemeye gerek olmadan son dakika yatırımları yapabilirsiniz. Bu kaybeden bir pozisyonu kapatmak söz konusu olduğunda da geçerlidir. Nihayetinde masaüstü cihazınıza erişene kadar saatlerce beklemek zorunda olmak size pahalıya patlayabilir.
eToro’yu denemek ve paranızı ortaya koymadan önce yatırımı deneyimlemek istiyorsanız, bunu eToro demo account hesabı yardımıyla yapabilirsiniz. Size 100.000$ yatırım parası sağlar ve copy trading araçları da dahil eToro platformunun tüm işlevselliğini kullanımınıza sunar, bu şekilde platform hakkında daha fazlasını öğrenebilirsiniz.
eToro ile ilgili en iyi şeylerden biri, aralarından seçim yapabileceğiniz çok çeşitli ödeme yöntemleri sunmasıdır. Bunlar şunları içerir:
Esneklik söz konusu olduğunda yukarıdaki ödeme yöntemleri size yardımcı olacaktır, çünkü Türkiye’deki pek çok geleneksel broker yalnızca banka havalesiyle para yatırmanıza izin verir. Bu bakımdan Degiro iyi bir örnektir – uçtan-uca para yatırma süreci genellikle günler sürer. Anında hisse satın almak istiyorsanız bu sinir bozucu olabilir.
Öte yandan eToro’da para yatırmak için banka kartı/kredi kartı ya da e-cüzdan kullandığınız müddetçe – paranız anında hesabınıza yatar ve böylece – yatırıma derhal başlayabilirsiniz.
Hesaba yatırılacak en düşük miktarlar açısından ise, eToro minimum 200 dolar talep eder – bu yaklaşık 160 pounda tekabül eder. eToro’daki her şeyin ABD doları cinsinden olduğunu fark etmişsinizdir, çünkü bu platform 17 uluslararası piyasada 1.700’den fazla hisse sunmaktadır. Tek bir para birimine bağlı kalarak – sürekli FX dalgalanmaları konusunda endişelenmek zorunda kalmazsınız.
Bunun sonucu olarak, eToro’daki tüm para yatırma işlemleri %0.5’lik bir para birimi dönüştürme ücreti ile yapılır. Bu nedenle eğer USD olmayan GBP, EUR, AUD ya da başka bir para birimiyle para yatırıyorsanız, küçük bir ücret ödeyeceksiniz. Örneğin, 1.000 dolar yatıracaksanız – bu ücret 5 dolar tutabilir.
Sıra para çekmeye gelince, bu süreç de inanılmaz kolaydır. Tek yapmanız gereken hesabınızın panosuna gidin, para çekmeyi seçin ve çekmek istediğiniz miktarı girin. Türkiye’deki kara para aklamayı önleme yasalarına göre, en ez yatırdığınız miktarı geri para yatırdığınız aynı kaynağa çekmelisiniz.
Örneğin, banka kartınızla 500 dolar yatırdığınızı varsayalım ve 600 dolar çekmek istiyorsunuz. Bu durumda çekmek istediğiniz tutarın en az 500 doları, para yatırmak için kullandığınız aynı banka kartına gönderilmelidir – kalan 100 dolar bakiye ise alternatif bir kaynağa gönderilebilir.
Platformdan çekebileceğiniz minimum miktar 30 dolardır. Çekmek istediğiniz miktara bakılmaksızın – her para çekme talebinden 5 dolar sabit ücret alınır. Şunu da hatırlatmakta fayda var, eToro her para çekme işleminden %0.5 FX ücreti alır. Bu para çekme talebinin işleme konulduğu o zamanki GBP/USD değeri üzerinden alınır.
Bir broker seçerken yatırım yapılabilir hisse senetleri ve hisse alım satın ücretlerini öğrenmek ne kadar önemli ölçütlerken, platformun düzenleyici durumunu öğrenmek de o kadar önemli ve mecburidir. Bu, paranızı emin ellerde tutan saygın ve güvenli bir broker kullandığınızı garanti eder.
eToro’dan bahsedecek olursak, platform üç düzenleyici lisansa sahiptir:
Düzenleyici lisanslarının yanı sıra, eToro’nun 2007 yılından bu yana online hisse senedi yatırımında aktif olduğunu unutmamak gerekir. Bu, 14 yıldan daha fazla bir geçmişe sahip demektir. Daha önce belirtildiği gibi, bu, şu anda 12 milyon yatırımcıyı aşan bir müşteri tabanını içeriyor. Sonuç olarak, eToro’daki paranızın güvenliği konusunda hiçbir endişeniz olmamalıdır.
eToro hoşunuza gittiyse ve hemen komisyonsuz bir hisse senedi hesabı ile başlamak niyetindeyseniz, aşağıda gerekli adımları bulacaksınız.
Öncelikle, eToro ana sayfasını ziyaret etmeniz ve bir hesap açmanız gerekecek. FCA tarafından düzenlenen herhangi bir hisse alım satım platformunda olduğu gibi, bu bazı kişisel bilgiler gerektirir. Burada adınızı, ev adresinizi, doğum tarihinizi ve iletişim bilgilerinizi girmeniz gerekecektir. Ayrıca ulusal sigorta numaranızı sağlamanız gerekecektir.
eToro’nun, hesabınızın gerçek sahibi olduğunuzdan emin olmak ister. Bu nedenle, birkaç doğrulama belgesi yüklemeniz istenecektir.
Bunlar şu şekildedir:
eToro genelde belgelerinizi bir saat içinde doğrular. Bu arada siz hesabınıza para yatırmaya başlayabilirsiniz.
eToro’da hesaba para yatırmak basittir. Yalnızca kullanmak istediğiniz ödeme yöntemini seçmeniz (seçeneklerin dökümü için yukarıya bakın) ve ardından ne kadar para yatırmak istediğinizi belirlemeniz yeterlidir. Minimum para yatırma 200 dolardır (yaklaşık 160 pound). Banka havalesini seçmediğiniz sürece, para anında hesabınıza yatırılacaktır.
Artık eToro hesabınıza para yatırıldığına göre, birkaç hisse satın almaya başlayabilirsiniz. Hangi şirkete yatırım yapmak istediğinizi biliyorsanız, onu sayfanın üst kısmındaki arama kutusuna girin. eToro hisse senedi kitaplığına göz atmak istiyorsanız, ‘Piyasalarda İşlem Yap’ düğmesini ve ardından ‘Hisse Senetleri’ düğmesini tıklayın. Bunu hisselerin ilişkili olduğu borsa veya sektöre göre filtreleyebilirsiniz.
Bizim örneğimizde, Nike’tan hisse satın almak istiyoruz, bu nedenle bunu arama kutusuna girip ‘İşlem Yap’ düğmesini tıklıyoruz.
Ardından, ne kadar yatırmak istediğimizi belirlemek kalıyor. Daha önce belirtildiği gibi, bunu ABD doları cinsinden belirtmeniz gerekir. Seçtiğiniz hisseye minimum 50$ yatırım yapabilirsiniz, bu yaklaşık 40 pound eder.
Hisse senedi emrinizi tamamlamak için, piyasa saatlerinde “İşlemi Aç” düğmesini veya ilgili borsa o anda kapalıysa “Emri Ver” düğmesini tıklamanız yeterlidir.
eToro Artıları ve Eksileri
Artıları
Eksileri
Elbette, eToro’yu inceleyen tek yayın biz değiliz. Türkiye’nin en popüler hisse senedi brokerlarından biri olarak, internetteki birçok kaynak tarafından incelenmiştir. Diğer bazı eToro reviews incelemelerine bakarsanız, çoğu yerde bizimle benzer şeyler söylediklerini göreceksiniz, bu nedenle yatırım ve tasarruf için eToro’nun gerçekten kaliteli bir platform olduğunu anlarsınız.
Özetleyecek olursak, eToro’nun neden 12 milyondan fazla yatırımcıdan oluşan bir müşteri tabanını topladığını açıkça görebiliriz. Sadece söz konusu platformun kullanımı inanılmaz basit olmakla kalmaz, aynı zamanda herhangi bir komisyon veya alım satım ücreti ödemeden hisse satın alabilirsiniz. Her iki durumda da göz önünde bulundurulması gereken yıllık bir ücret yoktur ve desteklenen ödeme yöntemleri arasında banka/kredi kartları, banka hesapları ve e-cüzdanlar bulunmaktadır.
Daha sofistike işlemler yapmak isteyenler için, eToro ayrıca kaldıraç ve açığa satışı da destekler. Bu, 1.700’den fazla hisse senedinin yanı sıra endeksler, kripto para birimi yatırımı, bonolar, forex ve emtialarda geçerlidir. Sonuç olarak, borsalarda basit, güvenli ve uygun maliyetli bir şekilde yatırım yapmak istiyorsanız eToro idealdir.
eToro’yu nasıl buldunuz? Hemen bir hesap açmak için sadece aşağıdaki bağlantıyı tıklamanız yeterli!
Bireysel yatırımcı hesaplarının %67’si bu sağlayıcıyla Fark Sözleşmeleri (CFDs) yatırımı yaparken para kaybediyor. Sermayeniz risk altında.
Evet! İyi yatırım stratejileri ile ve kopyalanacak doğru yatırımcıları seçerek eToro'da kesinlikle para kazanabilirsiniz. Derinlemesine incelememizde eToro'da kopyalanacak en iyi yatırımcıların profilini çıkardık, bu nedenle eToro’da en iyi şekilde para kazanmak için bunları inceleyin!.
eToro's trading fees yani yatırım ücretleri yatırım yaptığınız varlığa göre değişir. Bu hisse senetleri ve Borsa Yatırım Fonları (ETFs) için %0 komisyon iken, hisse senetleri Fark Sözleşmeleri yatırımı ve diğer varlıklar için spread ve gecelik ücretler alınır. eToro aynı zamanda bir yıllık hareketsizliğin ardından hareketsizlik ücreti ve 5 dolar para çekme ücreti alır. Daha fazlasını öğrenmek için detaylı eToro review incelememizi okuyun.
Evet - eToro yasaldır. Üç tane birinci kademe kuruluş tarafından düzenlenir - FCA (Birleşik Krallık), ASIC (Avustralya) ve CySEC (Kıbrıs). Bu, üç taraftan düzenleyici gözetime sahip olmanızı sağlar. Daha spesifik olarak açıklamak gerekirse, eğer Birleşik Krallık'ta ikamet ediyorsanız, aynı zamanda FSCS tarafından sağlanan korumalardan da yararlanacaksınız. Bu, en kötü durum meydana geldiğinde ve eToro iflas ettiğinde - paranızın ilk 85.000 pounda kadar korunacağı anlamına gelir.
eToro pek çok ülkede bulunmaktadır. Bununla birlikte aşağıdaki yetki bölgelerinde bulunanlar bir hesap açamazlar: Afganistan, Aland Adaları, Arnavutluk, Anguilla, Antarktika, Antigua ve Barbuda, Ermenistan, Aruba, Bahamalar, Barbados, Beyaz Rusya, Benin, Bermuda, Butan, Bonaire, Bosna Hersek, Botsvana, Brunei, Burkina Faso, Burundi, Kamboçya, Kamerun, Kanada, Cape Verde, CAR, Çad, Chagos Adaları, Çin, Kongo Cumhuriyeti, Fildişi Sahili, Kırım Bölgesi, Küba, Curacao, Kongo, Cibuti, Dominik, El Salvador, Ekvator Ginesi, Etiyopya, Faroe Adaları, Fiji, Gabon, Gambiya, Gana, Grönland, Grenada, Guatemala, Gine, Gine-Bissau, Guyana, Haiti, Honduras, İran, Irak, Jamaika, Japonya, Kırgızistan, Laos, Lesotho, Liberya, Libya, Malawi, Maldivler, Mali, Marshall Adaları, Moritanya, Mauritius, Mikronezya, Moldova, Moğolistan, Karadağ, Mozambik, Myanmar, Namibya, Nepal, Hollanda Antilleri, Nikaragua, Nijer, Niue, Kuzey Kore, Kuzey Makedonya, Pakistan, Palau, Papua Yeni Gine, Paraguay, Pitcairn Adaları, Ruanda, Saint Kitts ve Nevis, Saint Lucia, Saint Vincent, Samoa, San Marino, São Tome, Sırbistan, Sierra Leone, Sint Maarten (Hollanda Kısmı), Somali, Sri Lanka, Sudan, Surinam, Svalbard ve Jan Mayen, Svaziland, Suriye, Tacikistan, Tanzanya, Togo, Trinidad ve Tobago, Tunus, Türkiye, Türkmenistan, Turks ve Caicos Adaları, Uganda, Özbekistan, Vanuatu, Virgin Adaları, Yemen, Zambiya, Zimbabve.
Evet - eToro online yatırıma tamamen yeniyseniz ideal bir online yatırım platformudur, çünkü eToro her türlü yatırımcının ihtiyacını karşılamak için özel olarak tasarlanmıştır. Bununla birlikte, hesap açma, para yatırma ve varlık alıp satma süreci herkes tarafından yapılabilir. Zorlanırsanız da endişe etmenize gerek yok - eToro oldukça kapsamlı bit yardım bölümü sunar. Burada Sık Sorulan Sorular, rehberler ve video açıklamaları bulunmaktadır. Buradan da çözüm bulamazsanız her zaman eToro müşteri destek ekibi ile iletişime geçebilirsiniz, size yardım etmekten mutluluk duyarlar.
İlk bakışta, %100 komisyonsuz bir teklif her nasılsa 'gerçek olamayacak kadar iyi' görünebilir. Fakat eToro’nun bunu gerçekten uyguladığını doğrulayabiliriz, gerçekten de size ücretsiz bir ortamda hisse, Borsa Yatırım Fonu (ETF) ya da kripto para birimi satın alma olanağı sunar. Bu hiçbir alım satım ücreti ödemeyeceksiniz demektir ve aynı zamanda devam eden sabit bir ücret de yoktur. Bununla birlikte, para yatırırken ya da çekerken %0.5 FX ücreti ödemeniz gerekir. Ek olarak, eToro’da para çekmenin sabit bir 5 dolarlık ücreti vardır - bu yaklaşık 4 pound eder.
Bu makale yazıldığı esnada, eToro 1.700’den fazla hisse sunmaktadır. Bu Birleşik Krallık, ABD, Almanya, Fransa, İspanya, İsveç, Suudi Arabistan ve daha fazlasının dahil olduğu 17 uluslararası piyasayı içine alır. eToro sürekli olarak platformuna yeni hisseler eklemektedir. Özellikle, bir şirket halka arz sürecini tamamladığında, genellikle birkaç gün içinde eToro'da ilgili hisse senetlerinin listelendiğini göreceksiniz.
eToro’da minimum para yatırma 200 dolardır. Eğer Birleşik Krallık’ta yaşıyorsanız bu miktar yaklaşık 160 pound eder.
eToro'dan para çekmek istiyorsanız, bu işlem sadece birkaç saniye sürer. Tek yapmanız gereken, hesabınıza giriş yapmak, para çekme işlemini seçmek ve çekmek istediğiniz tutarı girmektir. Ödeme yönteminize bağlı olarak, parayı birkaç gün içinde alırsınız. İlk kez para çekme işlemi yapıyorsanız, öncelikle kimliğinizi doğrulamanız gerekecektir. Bu, pasaportunuzun/sürücü belgenizin bir kopyasını ve bir adres belgesi yükleyerek yapılabilir. Bu nedenle, ilk hesap açtığınızda kimlik doğrulama sürecini tamamlamak en iyisidir - böylece para çekme işlemi söz konusu olduğunda gecikmeleri önüne geçebilirsiniz.
evet - eToro, Paypal kabul ediyor. Bunun yanında bu platform Skrill ve Neteller gibi çeşitli e-cüzdanı da destekliyor.
Tayfun Alıcı, İstanbul, Türkiye'de oturan bir yazar, analist ve yatırımcıdır. Finans piyasalarında sahip olduğu 10 yılı aşkın deneyimle tecrübeli bir piyasa analisti ve aktif bir yatırımcıdır. Uzun vadeli yatırımlarla olduğu kadar günlük yatırımda da uzmandır.
