En İyi Yatırım Fonları Türkiye 2024 – Kazandıran Liste

Finansal piyasalarda en iyi yatırım fonları ile  yatırım yapmayı istiyor ancak bu işe kendi başınıza girişmeye cesaret edemiyorsanız, bu yazı tam size göre. Öncellikle yatırım fonları, yatırımcının sermayesini çeşitlendiren finansal varlıklar olarak görülebilir. Buna ek olarak tamamen pasif bir süreçle para kazandırması açısından büyük avantaj ağlar.

Farklı sektörlerde uzun vadeli yatırım için popüler olan yatırım fonlarını yurt dışı kaynaklı olarak inceleyeceğimiz bu yazıda ETF’lerden (Borsa Yatırım Fonları) yatırım fonlarına, yatırım ortaklıklarından endeks fonlarına kadar pek çok farklı aracı detaylıca inceleyip size uygun yatırım araçlarına daha kolay ulaşmanızı sağlayacağız.

Yurt Dışına Yatırım Yapılabilecek En İyi Yatırım Fonları

Performansa Göre En İyi Varlık Fonlarına Yakından Bakış

Performansa bakarak en iyi varlık fonlarına karar verirken, uzun dönemli değerleri öncelemek iyi bir fikir olabilir. Yani kısa dönemli fiyat hareketlerini dikkate almadan 3-5 yıl gibi dönemlere dayalı fiyatları değerlendirmek gerekir.

Bunun yanı sıra, yatırım fonunun nerede görünürlük kazanma amacı güttüğüne bağlı olarak varlık türlerini de iyi bir şekilde tartmak gerekir. FTSE 100 şirketlerinden girişimci piyasalardaki hisselere kadar farklı türler bu incelemenin içinde yer alabilir.

1. iShares Russell 1000 ETF – 800’ü aşkın, uygun fiyatlı ABD hissesine yatırım 

iShares Russell 1000 ETF, ABD ekonomisine girmek isteyenler için harika bir seçenek olarak karşımıza çıkıyor. Bu özel yatırım fonu üzerinden yatırımcılar, 843 bireysel hisse senedine erişim sağlayabiliyorlar.  Yani tek bir yatırım yaparak,  devasa bir portföye sahip olmak mümkün.

iShares yatırım fonunda yatırımcılar, değerinin düşük olduğuna inandıkları ABD şirketlerini seçmeye çalışır. Bu, her sektörden hem büyük hem de orta ölçekteki hisse senetlerini kapsar. Büyük oyuncular açısından bakıldığında, en iyi yatırım fonları üzerindeki bu yatırım fonu şu anda Berkshire Hathaway’de %2.76 ve Johnson and Johnson’da %2.27’lik hisseye sahip.

Sermayeniz risk altında

2. SPDR Altın ETF –  Komisyonsuz altın yatırımı

Adından da belli olduğu gibi bu yatırım fonu özellikle altına odaklanıyor. Özellikle kısa vadede zorlu ekonomik koşulların bulunduğu durumlar için  altın fonu kesinlikle düşünmeye değer bir alternatif olarak karşımıza çıkıyor. Özellikle alınabilecek en iyi kriptolar genellikle oynak ve riskli yatırımlar olduğu durumlarda bu yatırım gerçekten iyi bir seçenek.  Sonuçta, piyasa belirsizlikleri arttığında yatırımcılar genellikle altın gibi varlıklara akın ediyorlar. Bu, altının bu yıl ne kadar iyi performans gösterdiğinin de ayrı bir kanıtı.

Örnek olarak SPDR Altın ETF bu sayfa yazılırken önceki 12 aya göre %25.99 oranında arttı. Ayrıca bu yatırım fonuna girmenin de oldukça kolay olduğunun altını çizmek istiyoruz.

Sermayeniz risk altında

En İyi Yatırım Fonları Türkiye

Yukarıda listelenen en iyi iki yatırım fonu, ETF şeklinde gerçekleştirilen araçlar. Russell 1000 ya da altın gibi araçlar, belli bir piyasa alanını izleyerek ve fiyat hareketleri değerlendirerek yapılıyor. Diğer taraftan yatırım fonları biraz daha farklı bir işleyişe sahip.

3.MI Chelverton Hisse Senedi Fonu – Birleşik Krallık hisse senetlerine yatırım

Pek çok yatırımcı Londra Menkul Kıymetler Borsası’nda listelenen büyük piyasa değerine sahip hisse senetlerine odaklanmayı tercih ediyor. Bir diğer yatırımcı profili ise gelecek vadeden şirketleri radara alıyor. Bu tür şirketler genel olarak Alternatif Yatırım Piyasasında (AIM) bulunuyor. Burası Birleşik Krallık’ın ikinci borsası olarak görülüyor.

Bu özel piyasa, yerleşik piyasadaki en iyi hisse senetlerine kıyasla çok daha yüksek bir risk/kazanç oranı taşıyor. Çünkü AIM’de işlem gören pek çok şirket henüz tam olarak iş modellerini kanıtlamış değil aksine sadece küçük bir piyasa değeri taşıyor ve ileriye dönük potansiyelleri bulunuyor. Bu aslında tıpkı kripto piyasalar ve en iyi altcoin projelerinde olduğu gibi işliyor. Her iki şekilde de sermayesinin belirli  bir kısmını küçük Birleşik Krallık şirketlerine tahsis etmek isteyen yatırımcılar, bahsettiğimiz yatırım fonlarını kullanarak işlem yapılabiliyorlar.

Sonuç olarak, söz konusu bu yatırım fonlarında hangi Birleşik Krallık hisse senetleri desteklenmeye değer hangileri değmez bunun kararı minimum riskle verilebilir durumda. Bu elbette en iyi DeFi coinleri gibi kripto piyasalarında büyük kazanç getiren oynak yatırım araçlarından daha farklı bir güven sunuyor. Deneyimli fon yöneticileri,  bu araçlarda hangi noktaların en doğru alım satım fırsatı verdiğini rahatlıkla belirleme potansiyeline sahip olduklarını düşünüyorlar.  En azından bu konuda iyi bir potansiyel olduğu kesin. Bu fon özelinde detay bilgi verecek olursak, MI Chelverton Birleşik Krallık Hisse Senedi Büyüme Fonu ilk olarak 2014 yılında piyasaya sürülen ve 2020 Ağustos ayı itibariyle  722 milyon pound değere sahip olan yatırım araçları olarak karşımıza çıkıyor.

James Baker ve Edward Booth tarafından yönetilen fon portföyü 127 ayrı hisse senedini içeriyor. Burada çeşitli sektörler yer alıyor, portföyün büyük kısmı teknoloji, sağlık, destek hizmetleri ve tüketici mallarına odaklı. Sepette yer alan varlıklardan bazıları Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys ve dotDigital sayılabilir.

Yatırım seçeneği olarak düşünülebilecek diğer lider Birleşik Krallık yatırım fonları da şu şekilde sıralanabilir:

• Blackrock Birleşik Krallık Fonu: Bu yatırım fonu büyük piyasa değerine sahip Birleşik Krallık hisse senetlerini kapsıyor. Daha az risk almak isteyenler için çok daha uygun olduğu düşünülüyor. Çünkü bu fon büyük piyasa değerine sahip yerleşik şirketlerden oluşuyor.
• ASI Küresel Daha Küçük Şirketler: Bu gelecek vaat eden Birleşik Krallık hisse senetlerini hedef alan diğer bir yatırım fonu. Bu fon piyasaya girdiğinden beri iyi performans gösteriyor, bu nedenle risk seviyelerini dengelemek için bu fon ile MI Chelverton Birleşik Krallık Hisse Senedi Büyüme Fonu arasında çeşitlendirme yapmak akıllıca olabilir. Özellikle uzun vadeli coin yatırımları için alternatif yaratabilir.

Sermayeniz risk altında

Yeni Başlayanlar için En İyi Yatırım Fonu

Muhtemelen Türkiye’deki tüm yatırım fonları yeni başlayanlar için uygun alternatifler olarak kabul edilebilir çünkü bu tür yatırımlarda, işin zor tarafını üstlenmeye gerek bulunmuyor. Bunun yerine varlıkları alıp satma süreci fon sağlayıcılarına bırakılıyor.

Bunu ifade ettikten sonra belli başlı bazı yatırım fonlarının yeni başlayanlar için çok daha uygun olduğunu ifade etmekte fayda görüyoruz. Bu fonlar, özellikle mantığını anlamak kolay olduğu için popüler oluyorlar.  Genel olarak uzun süredir piyasada olan ve istikrarlı geçmişe sahip yatırımlar bunlar arasında yer alıyor.

4. S&P 500 Endeksi – Uzun vadeli varlık yatırımı

Daha önce yatırım dünyasına girmemiş olanlar ya da ekonomiyle yakın ilişkiler kurmayanlar bile mutlaka bir yerlerden  S&P 500 terimini duymuşlardır. Yine de kısaca bahsetmemiz gerekirse S&P 500, ABD odaklı bir hisse senedi piyasa endeksidir. 500 büyük ABD şirketinin performansını takip eder ve sıralar. NYSE, NASDAQ, IBM, Google, Twitter, Disney, Berkshire Haway, Verizon, Apple, Amazon ve pek çok hisse senedi buna dahildir.

1926 yılında piyasada yerini aldıktan bu yana S&P 500 endeksi, yıllık %10’dan biraz fazla ortalama gelir elde eden ve bu oranlarını her geçen gün arttıran bir araç. Bu nedenle yeni başlayanlar için en makul yurt dışı kaynaklı yatırımlardan biri olarak rahatlıkla değerlendirilebilir. Bu açıdan S&P 500 endeksinin mutlaka yatıırmcıların radarında olması gerektiğini düşünüyoruz . Buradaki önemli nokta şu, söz konusu endeksin ABD hisse senedi piyasalarını daha geniş bir perspektiften yansıttığından emin olmak için düzenli olarak dengelenmesi. Bu dengelenme işinin de endeks değerleriyle gerçekleştiğini söyleyelim. Kripto piyasasına denk şekilde belki de bu en çok işlem gören coinlere benzetilebilir.

Bu endeks içerisinde, piyasa değeri açısından en büyük ABD hisse senetleri söz konusu endekse büyük yüzdelerle katkıda bulunuyorlar. Piyasaya maruz kalma açısından ise Türkiye’de S&P 500 endeksini izleyen çok sayıda yatırım fonu bulunduğunu da aktaralım. En kolay ve en uygun maliyetli şekilde bu endekse ETF yolu ile yatırım yapılabileceğini düşünüyoruz.

Örneğin, 50 dolardan başlayan tutarlarla bu endekse yatırım yapmak mümkün. Üstelik herhangi bir ilave ücret ya da komisyon ödemeye de gerek yok. Ayrıca pek çok ETF gibi Vanguard opsiyonunun da temettülerden para kazanılmasına olanak verdiğini belirtelim. Bu da herkes için büyük bir avantaj sağlıyor.  Bu temettüleri alıp tekrardan  S&P 500 endeksine yatırarak parayı katlamak kolay ve olası hale geliyor.

İhtiyaçlarınızı karşılayan bir S&P 500 yatırım fonu bulabileceğinizden emin olmak için, aşağıda diğer bazı seçenekleri görebilirsiniz:

• iShares Core S&P 500 ETF
• SPDY S&P 500 ETF
• Portfolio Plus S&P 500 ETF

Sermayeniz risk altında

En İyi Borsa Yatırım Fonları

Buraya kadar ETF’ler şeklinde karşımıza çıkan en iyi yatırım  fonlarını ele aldık ancak elbette listemiz bunlarla sınırlı değil. Bu konuda değerlendirmeye açık başka pek çok ETF yatırım fonu var. Bunlar şu şekilde sıralanabilir:

5. iShares MSCI Hong Kong ETF – Bir Sepet Dolusu Hong Kong Şirketine Yatırım Yapın

Sürekli büyüyen Asya ekonomilerine erişim kazanmak isteyen yatırımcılar,  iShares MSCI Hong Kong ETF seçeneğini rahatlıkla düşünebilir. Adından da anlaşılacağı gibi, bu yatırım fonu Hong Kong piyasalarına odaklanıyor. Bu fon özellikle Hong Kong borsasında işlem gören  41 ayrı hisse içeriyor.

Söz konusu portföyde makul sayıda şirket ağırlıklandırılmış olmasına rağmen, iki şirket toplamda portföyün %36’dan fazlasını oluşturuyor. Bu şirketler, AIA Group (%23.95) ve Hong Kong Exchanges and Clearing (%12.14%).

Bu iki büyük paya sahip şirketin ardından sırayla Sun Hung Kai Properties, Techtronic Industries ve CK Hutchinson gibi şirketler geliyor. En önemlisi bu ETF bir kez daha evinizin rahatlığından uluslararası şirketlere yatırım yapmanın ne kadar kolay olduğuna işaret ediyor. Sonuç olarak, yapmanız gereken sadece minimum 50 doları karşılamak. Bu tür fonların kripto para piyasalarından en büyük farkı en iyi metaverse coinleri, en iyi altcoinler, en iyi DeFi projeler hangileri diye sürekli kafa yormak zorunda kalmadan daha risksiz işlemler gerçekleştirmek olarak nitelendirilebilir.

Sermayeniz risk altında

6. iShares FTSE China 25 Endeksi ETF – En İyi Çin Hisse Senetlerine ve Hisselere Yatırım Yapın

Denizaşırı düşünülebilecek bir diğer ETF, China 25 Endeksidir. Oldukça ağır yüklü fon sağlayıcı iShares tarafından desteklenen bu endeks 25 büyük ölçekli Çin şirketine erişmenizi sağlar.

Buna Tencent Holdings, Meituan Dianping, China Construction Bank, Alibaba ve China Mobile gibi benzerleri dahildir. Küresel anlamda en hızlı ve en güçlü ekonomilerden biri olarak – bu yatırım fonu izlenmeye değerdir.

Sermayeniz risk altında

Türkiyede’ki En İyi Yatırım Fonları

Bu tür bir yatırım fonuna yatırım yaptığınızda, dikkate almanız gereken belli etik kodlar olacaktır. Bir bakıma bu kumar, alkol, tütün veya savunma gibi belirli endüstrilerden ve sektörlerden kaçınma durumu olabilir. Bu tür konuların en iyi DeFi projelerinde de sık sık rastladığımızı belirtmek gerek.

Bazı durumlarda, etik bir yatırım fonu yalnızca sosyal açıdan yararlı alanlarda yer alan şirketlere odaklanacaktır. Örneğin, bu tıpkı  temiz enerji geliştirmek isteyen bir firmayı içerebilir.

Yine de aşağıda en çok oy alan etik yatırım fonlarımızı bulacaksınız.

7. Responsible UK Income 2 Inc – Birleşik Krallık Şirketlerine Yatırım – En İyi Etik Fonu

Bu etik yatırım fonu Birleşik Krallık bazlı bir opsiyon olarak karşımıza çıkıyor ve Britanya hisse senetlerine odaklanıyor. Buradaki önemli nokta, bu fonda yer alan hisse senetleri yalnızca bir dizi etik durumuna karşılık gelmekle yetinmiyor olması ve aynı zamanda  küçükten orta ölçekliye kadar piyasasında bir değer taşıması. Performans açısından bakıldığında bu fon geçtiğimiz beş yılın dördünde daha geniş olan FTSE All-Share endeksinin önüne geçmiş durumda.

Doğrudan bu fon sağlayıcı ile devam edersek bu fona en az 500.000£ yatırmanız gerekiyor. Bu nedenle üçüncü parti bir broker ile devam etmenizi büyük oranda tavsiye ediyoruz. Örneğin, Hargreaves Lansdown sadece 100£ yatırım sermayesi gerektiriyor. Buna alternatif olarak aylık minimum doğrudan para yatırma ya da 25£ sabit ücreti ödeyerek de işlem yapılmasına olanak veriliyor. Bu fonun getirise ise yıllık %0.91’e mal oluyor.

Jupiter Responsible Income – Aktif Olarak Sosyal Sorumlulukları Yöneten Büyük Birleşik Krallık Hisselerine Yatırım Yapın

Bu yatırım fonu, aktif olarak sosyal ve çevresel sorunları yöneten şirketlere odaklanıyor. En hızlı yükselen kripto paralar da bu konulara odaklandığından aralarında tema olarak benzerlik olduğunu düşünüyoruz. Bu anlamda aynı amaca hizmet eden şirketleri bir araya getirerek yatırım olanağı sunması birçok yatırımcı için cazip bir seçenek oluşturuyor. Bu portföy toplamda 45 hisse senedi içeriyor. GlaxoSmithKline, RELX, Vodaphone, Teso ve Aviva ve benzerleri buna öncülük eden konumda yer alıyorlar.

Bir kez daha belirtelim Hargreaves Lansdown ile başladığınızda aylık minimum sadece toplamda 100£ ya da aylık sabit 25£ yatırım gerektiriyor.  Sabit ücret, peşin ücret olmaksızın %0.93 oranında belirlenmiş durumda.

8. Vanguard Emeklilik Yatırım Fonu – 300’ün üzerinde uzun dönem değerlendirmeye açık büyük hacimli hisse

Vanguard Target Emeklilik fonu, tek bir fon altında zaman içinde dayanak varlıklarını dengeleyen çeşitli bir portfolyo sunuyor. Bu fon, hedef emeklilik tarihi yaklaşırken giderek azalan şekilde hisse yatırımına ancak artan şekilde tahvil işlemlerine maruz bırakılan geniş fon çeşitliliği sunmasıyla biliniyor. Fonlar, nihayet Hedef Emeklilik Gelir Fonundaki birikimlere denk olan tarih gelene kadar yaklaşık yedi sene boyunca kendini dengeliyor. Bu fona yatırım yapanlar, hisse ve bono  piyasasındaki volatiliteden kaynaklı riskleri göze alabilir durumda oluyorlar. 2053 ve 2057 yılları arasında emekliliği gelenler bu fona yatırım yapmayı da düşünebilirler.

Bu fonun geri dönüş oranının %3.07 gibi son derece kazançlı bir rakamdan sunulduğunu da söyleyelim.

Sermayeniz risk altında

Yatırım Fonları nedir?

Yatırım fonları, pasif bir şekilde finans piyasalarına para yatırmanıza olanak veren ve kar bırakan araçlar olarak tanımlanabilir. Fon yatırımında piyasanın nasıl işlediğine dair derinlemesine bilgi ve deneyim sahibi olmak gerekmez. Çünkü bu araç kullanıldığında, yatırımla ilgili tüm kararları alan bir fon yöneticisi bulunur. Yani, seçtiğiniz yatırım fonu sizin yerinize hisse senetlerini, bonoları ve diğer varlıkları alıp satar. Mesela kripto para piyasalarında çok riskli olan en iyi meme coinler güzel kar bıraksa da bunlarla ilgili tüm işlemleri bizzat yatırımcının kontrol etmesi gerekir.

Bu özel yatırım alanı aslında pek çok varlık sınıfını kapsıyor. Örneğin, yatırım fonları REITs gibi ETF’lerden, emlak fonları dahil yatırım fonlarından, yatırım ortaklıklarından, para piyasası fonları ya da endeks fonlarından bahsediyor olabilir. Bu fonların en önemli özelliği pasif yatırıma olanak vermesidir. Küresel anlamda iShares, Vanguard ve Fidelity gibi büyük yatırım şirketleri tarafından desteklendileri için endeks fonlarının aksine yatırım fonları daha geniş bir piyasada performans gösterirler. Bunu ön satışlı coinlerle bu coinlerin daha sonradan merkezi piyasadaki gösterdikleri performansa benzetmek mümkün olabilir.

Yatırım fonları yıllık getirilerine bakılarak değerlendirilir ancak bu tek kriter değildir. Buun yanında yıllık getirinin  gösterge endeksiyle nasıl oranlandığında önem taşır.  Yukarıda da bahsettiğimiz gibi fon yatırımının avantajı sizin yerinize karar veren bir yöneticinin bulunmasıdır. Yani bu, pozisyonlara ne zaman girilip çıkılması gerektiği gibi konularda karar vermenize gerek olmaması anlamını taşır. İşte bu nedenle yatırım fonları endeks fonlarına kıyasla daha pahalıdır. Tıpkı kripto paralarda robo danışmanlar olduğunda, yapılan işlem dışında yazılıma da para vermek gerektiği gibi bu aracın daha pahalı olmasının bir sebebi de hizmet alımıdır. Bu nedenle yatırımcılar S&P 500 ya da Dow Jones gibi geleneksel yatırımlara kıyasla bu araçlara yatırım yapmayı seçtiklerinde daha yüksek kar beklentisinde olurlar.

Performansa dayalı olarak en iyi yatırım fonlarını ararken, aklınıza gelebilecek herhangi bir piyasa hedef alınabilir. Mesela, bazı fonlar İngiltere ya da ABD’deli yüksek hacimli hisseleri hedef alırken diğerleri Çin, Güney Kore ya da Güney Afrikada’da kurulan yeni piyasa ekonomilerindeki performanstan gelir elde etmeyi hedefler. Bu tıpkı ucuz kripto paraları önceden alıp değerinin artmasını beklemek gibidir.

Başka durumlarda ise yatırım fonları belirli sektörleri hedefler. Örnek olarak bilişim teknolojileri, benzin ve yakıt, bankacılık gibi farklı sektörlerde yatırım yapılabilir. Bu yatırım aracının popüler olmasının sebebi temettü ödemeleridir böylece yatırımcılar, sabit bir gelir elde eder ve kazançlarını bilirler.

Yatırım Fonlarıyla Çalışırken Nelere Dikkat Edilmeli?

Yatırım fonları, Türk yatırımcılarının kullanabileceği bir finansal araçtır. İyi performans gösteren fonları bulmadan önce yatırımcılar uzun dönem hedeflerini ve risk toleranslarını iyi belirlemelidir. Kripto piyada nasıl ki geleceğin coinlerini belirlemek için bir efor sarf etmek gerekiyorsa burada da aynı araştırma yapılmalı ve özen gösterilmelidir.

Portfolyo Yönetimi

Türk yatırımcılar için yatırım fonlarının belki de en cazip tarafı, portfolyo yönetimiyle ilgili tüm sürecin gerçekleştiriliyor olması. Yani, ilk yatırım yapıldıktan sonra ICO projeleri gibi, performansı kovalamaya gerek duymayan bir yatırım aracının kar bırakması olarak nitelendirilebilir. Burada yatırım fonu, portfolyoya eklenen yatırımları özel olarak seçer ve bunun yanı sıra her yatırımın ağırlığına da karar verir. Ağırlıktan kastımız, her yatırımın yatırım fonu toplamının portfolyodaki şirketlere göre oranıdır. Yatırım fonu bu noktada, portfolyoyu sürdürür ve denge ayarlamalarını yönetir.

Yalnızca Takipten Daha Fazlası

Yukarıda değindiğimiz gibi yatırım fonları daha geniş piyasalarda performans gösterir. Endeks fonları ise belirli bir göstergenin peşinde takılarak sürekli takip gerektirir. Geniş piyasa hedefi elbette kendi artıları ve eksileriyle gelir. Bir taraftan yatırım fonları piyasada iyi performans gösterdiğinde bu, geleneksel endeks takibine kıyasla yatırımcılar için cazip kar getirdiği anlamını taşır.

Diğer taraftan yatırım fonunun gösterge hedeflerini başarıyla geçeceğine dair hiçbir garanti bulunmaz. Kripto para piyasasında en iyi NFT projeleriyle ilgili beklentileri hatırlayın. Sonuç umulduğu gibi olmadı.  Yatırım fonları da aslına bakılıra son yıllarda, endeks fonlarına göre daha zayıf bir performans gösterdi.

Sermayeniz risk altında

Yatırım Fonu Türleri

Yukarıda ele aldığımız gibi pek çok yatırım fonu türü mevcut. Çoğu aynı şekilde çalışıyor ve yatırımcıların pasif  olarak  bir sepet dolusu varlığa yatırım yapmasıyla gerçekleşiyor. Yönetici, yatırımcılar için karar veriyor, sepeti dengeliyor ve uygun fırsatlara göre pozisyon açıp kapıyor. Yatırımcı ise risksiz şekilde pasif gelir elde ediyor, ne kazanacağını biliyor ve kripto para piyasalarında en iyi STO’lara yatırımlar gibi riskli hareketlerin aksine daha rahat bir yatırım aracıyla haşır neşir oluyor. Yine de yatırım fonları arasında ufak tefek farklılıkların olduğunu da belirtelim. Bu farklılıkları şu şekilde özetleyebiliriz:

• Yatırım Fonları: Bu tip yatırım fonu satın alınacak varlıklara ve satın alma zamanına karar verir. Fon yöneticisi hangi varlıklara yatırım yapılacağını seçme esnekliğine sahiptir, çünkü belli bir piyasaya bağlı kalma zorunluluğu yoktur. Bu fon tipi aktif olarak yönetildiği için, ücretler ETF’lerden biraz daha yüksektir.
• ETF’ler: Bu yatırım fonu belli bir piyasayı takip eder. Örneğin eğer ETF’nin hedefi NASDAQ 100 ile çalışmak ise NASDAQ borsasını birebir şekilde kopyalamaya ve taklit etmeye çalışır. ETF’ler pasif olarak yönetildikleri için genel olarak en uygun opsiyonlar olarak anılırlar.
• Yatırım Ortaklıkları: Ortaklıklar yatırım fonlarına benzer. Bunun nedeni sermayenizin fon tarafından aktif olarak yönetilmesidir.   Ortaklıklar belli bir piyasaya bağlı değildir ve bu da yöneticiye son derece fazla bir esneklik payı verir.
• Endeks Fonu: Adından da belli olduğu gibi endeks fonları FTSE 100 ya da Dow Jones gibi belli hisse senedi piyasa endeksini takip eder. Fon, endeksi oluşturan tüm şirketlerin hisselerini aynı ağırlık sistemi ile satın alır.

Türkiye’deki yatırımcılar için en iyi yatırım fonu türlerinin bazılarını aşağıda listeledik, bu listeyi referans alarak araştırmanızı derinleştirebilirsiniz:

• Endeks Fonları
• Yatırım Fonları
• Değeri Değişebilen Yatırım Fonları
• Vanguard Fonlar
• Para Piyasası Fonları
• Gelir Fonları
• Etik Yatırım Fonları
• Yatırım Ortaklıkları
• Emlak Fonları
• Gayrimenkul Yatırım Fonları (REITler)
• Altın Fonları
• Teknoloji Fonları
• Mutlak Getiri Fonları

Yatırım Ortaklıkları mı Fonlar mı?

Yatırım ortaklıkları geniş yatırım fonu spektrumunun bir dalıdır. Türkiye’de popülerdir, çünkü geçtiğimiz on yılda ortaklıklar genel olarak yatırım fonlarına göre daha iyi performans göstermişlerdir.

Ortaklıklar ve fonlar arasındaki ana farklılık, birincisinin para borç alma kapasitesinin olmasıdır. Bu ‘dişli’ (gearing) olarak bilinir, satın alma gücü açısından ortaklığa büyük bir alan verir. Karşılığında, işletme sermayesinde sahip olduklarından çok daha fazlasıyla yatırım yapabilirler.

En İyi Yatırım Fonları Alternatifleri ve Avantajları

Geleneksel hisse senetleri veya bonolar yerine bir yatırım fonu seçmenin pek çok faydası var. Bunları aşağıda özetledik.

• Herhangi bir deneyim gerekmez: Hisse ya da bono seçme süreci zorlayıcı olabilir. Sonuç olarak, teknik ve temel araştırmadan iyi anlamanız gerekir. Tıpkı kripto para piyasalarında  yeni çıkan coinlerde olduğu gibi proje detaylarına bakmalı, şirket raporlarını okuyabilmeli ve yorumlayabilmelisiniz. İşte bu nedenle pek çok yeni yatırımcı anlattığımız yatırım fonlarını seçiyor, çünkü burada finans piyasalarının nasıl çalıştığı ile ilgili herhangi bir bilgiyi bilmenize gerek bulunmuyor.
• Pasif Gelir Akışı: Yatırım fonuna bir defa para yatırdıktan sonra, artık arkanıza yaslanabilir ve sağlayıcının sizin adınıza varlıkları alıp satmasına izin verebilirsiniz. Bu pasif gelir elde etmek için harika bir yöntem olarak biliniyor çünkü muhtemelen her üç ayda bir temettü ödemesi alıyor ve kazancınızı biliyorsunuz.
• Düşük Yatırım Miktarı: Artık bu piyasada makul tutarlarla yatırım yapmak mümkün hale geldi. Pek çok durumda, sadece birkaç yüz pound ile yatırıma başlamak mümkün.  Seçtiğiniz yatırım fonu büyük tutarda sermaye istese de, bir broker ile işe koyularak daha makul tutarlarla işlemlerinizi gerçekleştirebilirsiniz.
• Düşük Ücretler: 2024 yılının en iyi yatırım fonları, çoğunlukla  yıllık %1’den az sabit ücret alıyor. Hatta bazıları %0’a çok yakın oranlarda bu ücreti tutuyor. Bu orana en yakın olanlar ise ETF’ler ve endeks fonları. Terazi kefesine koyduğumuz zaman pasif kazanca izin veren bu aracın yatırımcısı için oldukça iyi bir alternatif olduğunu düşünüyoruz.
• Çeşitlilik: Farklı sanayi kolu ve sektörde yer alan  varlıklara sepetinizi çeşitlendirerek yatırım yapmak riski azaltır. Bu kripto para piyasalarında yatırım yapılacak coinleri seçerken de böyledir, geleneksel piyasalara yatırım yaparken de aynıdır. Kendi başınıza yatırım yapan bir yatırımcı olarak bu hedefi başarmak hem maliyetli hem de zaman alıcı olabilir. Yatırım fonlarında ise durum bundan çok farklıdır, çünkü burada tek bir sermaye girdisi ile binlerce değilse de genelde yüzlerce varlığa yatırım yapmanız mümkün hale gelir.
• Erişimi Zor Piyasalar: Bazı finans piyasaları gün için yatırımcılar için erişmesi zor olabilir. Bunun bir örneği gelişmekte olan piyasalarda işlem gören hisse senetleri ve hisselerdir. Diğer taraftan yatırım fonlarının yönetim altında genelde milyarlarca poundu olur. Bu demektir ki onlar için erişilmez piyasa yoktur. Bu şekilde, yatırım fonları girmek istediğiniz belli bir varlığa ya da sektöre her zaman bir arka kapı sunar.
  Hemen Yatırım Yapın

  Sermayeniz risk altında

2024 Yılının En İyi Yatırım Fonları Nasıl Seçilir?

Seçim yapılabilecek çok sayıda yatırım fonu olduğundan yukarıda da bahsetmiştik. Hangi fona yatırım yapmalı sorusu ise tıpkı yeni kripto paralar arasından seçim yapmak kadar zor olabilir. Neyse ki o kadar riskli olmadığını düşünüyoruz.  En önemli şey, yatırım yapmak istediğiniz fonun uzun vadeli yatırım hedeflerinizi karşılaması olmalı. Örneğin, bir emeklilik potası için para biriktirmek üzere uzun süredir kenara para mı ayırıyorsunuz  yoksa yabancı bonolar ya da ABD menkul kıymetleri gibi belli bir piyasada işlem yapmaya mı çalışıyorsunuz?

Her iki şekilde de, ihtiyaçlarınızı karşılayan bir yatırım fonu arayışınızda bakmanız  gereken kriterler arasından en önemlilerini aşağıda sıraladık. Bu listeyi göz önüne alarak araştırma yapmanızın işleri kolaylaştıracağını umuyoruz.

• Fon Tipi: Önce sağlayıcının ne tür bir yatırım fonu sunduğundan emin olmalısınız. Bu noktada brokerlar ya da borsalar ETF, yatırım fonu, ortaklık ya da endeks fonu hizmetlerine erişim verebilir.
• Hedefler: Fonun hedef aldığı varlık ya da piyasa hangisi? Yüksek piyasa değerine sahip olan ABD hisse senetlerinden tutun da gelişmekte olan piyasalardan erişilebilen bonolara kadar her şey olabilir.
• Önceki Getiriler: Geçen birkaç yılda söz konusu yatırım fonunun ne kadar getiri sağladığını kontrol edin. Bu getirileri yalnızca sektördeki muadillerle değil, daha geniş piyasalarla da karşılaştırmanızı tavsiye ederiz. Böylece daha bütün bir veri akışına sahip olabilirsiniz.
• Sabit Ücretler: Pek çok fon sabit ücret alır. Alternatif olarak yıllık düzeyde %1’den az almasına rağmen, bazıları daha da pahalı olabilir. Ayrıca, performans ve peşin ücretlere de dikkat edin.
• Minimum Yatırım: Yatırım fonu sağlayıcısının şart koştuğu minimum para yatırma tutarı oldukça önemli. Mesela kripto para piyasalarında geleceği olan coinlere yatırım yaparken ondalıklı yatırım yapmak mümkün. Minimum yatırım tutarının çok yüksek olmaması elbette yatırımcının avantajına. Özellikle piyasaya yeni girerken risk kontrolü için yatırılacak paranın az olması daha makul olabilir.
• Risk: Lider yatırım fonu sağlayıcıları, mesela Vanguard gibi genelde her bir ürününde bir risk oylaması sunar. Bu, seçtiğiniz fona yatırım yaparak ne kadar risk aldığınızı ölçmenizi sağlar.
• Temettü Sıklığı: Yatırım fonunun temettü payınızı hangi sıklıkta dağıtacağını öğrenin. Bu genellikle üç ayda bir olmakla birlikte, iki yılda bir veya hatta yılda bir olabilir.

Yukarıda gördüğünüz gibi, bir yatırım fonunu seçmeden önce düşünülmesi gereken pek çok ölçüt vardır. Bu nedenle bu sayfada ele aldığımız en çok oy alan fonlardan bazılarını keşfedebilirsiniz.

Türkiye’deki En İyi Yatırım Fonu Brokerları

En iyi yatırım fonları alternatiflerine yatırım yapmak istiyorsanız, FCA tarafından düzenlenen güvenilir bir online broker bulmanız gerekiyor. Bazı fon sağlayıcıları, doğrudan kendi web siteleri üzerinden yatırım yapmanıza izin verse de, genellikle buralarda ücretlerin ve hesap minimumlarının daha yüksek olduğunu görüyoruz. Bu nedenle, üçüncü parti bir platforma bağlı kalmanızı öneririz. Yatırım fonlarının dışında yüksek oynaklığa ve bu nedenle hem yüksek risk hem de yüksek kazanca açık bir yatırımcıysanız kripto para piyasalarını da mutlaka değerlendirmenizi tavsiye ederiz.

Kripto para piyasaları son yıllarda popüler hale geldi ve teknolojisini her geçen gün güncelliyor. Mesela web 3.0 coinleri teknolojisinin işin içine girmesiyle blok zincir üzerinde çalışan sistem tamamen yeni bir hal aldı. Yüksek risk barındıran piyasalarda en azından kendinizi bir konuda rahat hissetmeniz çok önemli. O da işlem yapacağınız broker ya da borsa. Türkiye’den kripto para piyasalarına girerek işlem yapmak için tercih edebileceğiniz sayısız borsa var. Ancak sayısız dolandırıcılık olasılığına da maruz kalınıyor. Bu durumdan sakınmak için mali kuruluşlar tarafından düzenli olarak denetlenen ve işlem hacmi açısından gönüllere su serpen en iyi brokerları aşağıda bulabilirsiniz.

1. OKX – 2024 Yılında En Çok Tercih Edilen Borsa

Eski adıyla OKEx borsası, metaverse NFT projeleri ve blok zincirdeki yeni teknolojilerin hayata geçmesiyle kendini tamamen yenileyerek OKX adını aldı. Artık yalnızca merkezi bir borsa olarak işlev görmüyor, çok daha fazla hizmet sunuyor. 100’den fazla ülkede 20 milyondan fazla kullanıcısı olan OKX, dünyanın en büyük kripto para borsalarından birisi olarak karışımıza çıkıyor.  OKX borsasında spot ticaret, vadeli işlemler ve marj ticareti seçenekleri yer alıyor.  Bu işin merkezi tarafını oluşturuyor. Bir de  merkeziyetsiz borsa (DEX) olarak kripto para ticaretini destekliyor.

Merkezi tarafı üzerinden fon işlemleri güvenle gerçekleştirilebilri. Yatırımcılar bu borsada, varlıkların ve fonların güvende kaldığından emin olarak rahatça hareket ederler. OKX merkezi borsası ile yatırımcılar ayrıca  Bitcoin ve Ethereum gibi büyük kriptolaraın yanı sıra ucuz alım fırsatı veren bol sıfırlı kripto paralar dahil 350’den fazla dijital para ile işlem yapabilir.

Merkeziyetsiz tarafında ise DEX varlıkların platform üzerinde tutulmadığını söyleyelim. Platformun sunduğu cüzdan özelliği sayesinde yatırımcılar kripto para varlıklarını hem güvenle saklar hem de bunlar üzerinde tam kontrole sahip olurlar.  OKX borsası ayrıca merkezisyetsiz borsalarda akıllı sözleşmeleri mümkün kılan kendi OKC Chain blok zincirine sahip. OKC Chain sayesinde yatırımcılar buradaki NFT satın almak için pazaryerinden faydalanıp DeFi işlemleri dahil çeşitli Web3 uygulamalarına erişim sağlayıyorlar.

OKX borsasında diğer büyük merkezi borsaların aksine, yatırımcıların yatırım yapmaya başlamak için bir derhal hesap açmalarına gerek bulunmaz. Bu yatırımcılara daha rahat bir alan sağlar ve yalnızca para çekme işlemi gerçekleştirilirken bir hesaba sahip olmanız gerekir.Borsanın bir diğer avantajı da ister en iyi ERC-20 tokenları, ister BSC tokenları veya DeFi paralara yatırım yapın her durumda işlemlerinizi gerçekleştirmek için hesabınıza yatıracağınız para birimleri arasında Türk lirasını da desteklemesi.

Artıları:

Eksileri:

Sermayeniz risk altında

2. Binance – Dünyanın En Bilinen Fon Yatırım Borsası

Binance kripto para piyasasının belki de en köklü borsalarından biri. Dünyanın dört bir yanından 120’den fazla ülkeden milyonlarca müşterisi ile lider kripto para borsası konumunda yer alıyor. Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından düzenlemeye tabi olan borsa, müşterilerinin güvenle ve rahatça işlem yapmasına olanak veren bir yapıya sahip.

Binance en iyi yatırım fonları açısından eşsiz avantajlar da sunuyor. Yatırımcılara para birimleri, hisse senetleri, emtialar, endeksler ve kripto paraları kapsayan 213’den fazla finansal CFD enstrümanında işlem yapma olanağı tanıması sayesinde dünya çapında oldukça popüler.

Bu borsa aynı zamanda yatırımcılara, dünyanın en popüler platformu MetaTrader 4 de dahil olmak üzere bir dizi analiz platformuyla işlem yapma şansı tanıyor. Bununla birlikte, duyarlılık indikatörleri, canlı haberler ve analizler gibi yararlı işlem özelliklerine sahip, tescilli, özel olarak oluşturulmuş bir yatırım platformuna erişim de sağlıyor.

Binance üzerinde hesap açmak oldukça kolay ve yalnızca birkaç dakika sürüyor.  Banka havalesi, kredi/banka kartı ile Neteller ve Skrill gibi e-cüzdanlarla hesaba para aktarmak mümkün.

Artıları:

Eksileri:

Sermayeniz risk altında

3. Crypto.com – En Çok Bilinen Yatırım Fonu Platformu

Crypto.com, pek çok alanında uzman kuruluş tarafından düzenlenmiş bir borsa. Dünya çapında oldukça popüler olan bu broker 1.250’den fazla küresel piyasada işlem yapma olanağı sağlıyor. Crypto.com ile kullanıcılar çok çeşitli farklı en iyi yatırım fonları hesaplarını kullanarak yatırım yapabiliyorlar. Buna Spread Betting,  Opsiyon Yatırımı ve swapsız hesaplar da dahil. Bu broker aynı zamanda daha deneyimli yatırımcılar için profesyonel yatırım hesaplarına erişim sağlıyor.

Söz konusu broker, yatırım yapılabilir gerçek zamanlı yatırım fikir ve araştırmaları sağlayan Yatırım Merkezinden aktardığı verileriyle de büyük avantaj sunuyor.  Bu özellikle kripto airdrop haberleri gibi henüz herkesin haberinin olmadığı konularda nitelikli yatırım fikirleri bulma konusunda büyük bir yardım sağlıyor.

Artıları:

Eksileri:

Sermayeniz risk altında

4. Coinbase – Dünya Çapında En Çok Tercih Edilen Yatırım Platformu

Coinbase, dünyada milyonlarca kullanıcının en çok tercih ettiği en iyi yatırım fonları alternatiflerini hizmetleri arasında barındıran geniş segmentli bir yatırım platformu. Kullanıcı dostu arayüzü, işlem kolaylığı sağlaması ve sade oluşu platformu çekici kılıyor.

Coinbase, yatırım kolaylığı sağlamak ve kullanıcılarına en iyi hizmeti verebilmek için yapay zeka ve makine öğrenimi (ML) algoritmalarıyla donatılan bir platform olduğu için dünya çapında milyonlarca yatırımcı bu son teknoloji ürünü borsayı gönül rahatlığıyla tercih ediyor.

Coinbase aynı zamanda en iyi yatırım fonları alternatifleri için yatırımcılarına yatırım kopyalama imkanı da sunuyor. Kripto para birimleri ve diğer emtialara platform üzerinde rahatça erişebiliyor. Yeni başlayandan tutun da deneyimli yatırımcılara kadar geniş skalada işlem yapmak isteyen kullanıcı burada rahatlıkla portföy oluşturabiliyor.

Artıları:

Eksileri:

Sermayeniz risk altında

Türkiye’den Kripto Para Yatırım İşlemleri

Yatırım fonlarına vakit kaybetmeden yatıırm yapmak istiyorsanız ancak nereden başlayacağınızı bilmiyorsanız yukarıdaki bilgilerin işinize yaradığını umarız. Yatırım fonları dışında daha riskli olan ancak daha fazla kazanç sağlayan kripto paralara da bu yazımızda biraz göz kırptık. Özellikle kripto para yatırımları için Türkiye’den gönül rahatlığıyla kullanacağınız borsaları ve bunların detaylarını yazımıza taşıdık.

Aşağıdaki favori borsamız OKX ile ilgili hesap açma ve işlemlere başlama adımlarını da sıralıyoruz. Zaten genellikle, büyük borsaların bu süreci birbirine çok benziyor. OKX borsası minimuım para yatırma şartı koşmadığı gibi piyasadaki en uygun komisyon ücretlerine sahip olarak hizmet veriyor. Dilerseniz web sitesinden de detaylara ulaşabilir veya size uygun olduğunu düşündüğünüz farklı borsalarla işlem yapabilirsiniz.

Sıkça Sorulan Sorular