En İyi Brokerlar TR – En Ucuz Brokerlar Açıklandı

Online yatırım yapmak istiyorsunuz ama bu süreci kendi hesabınıza gerçekten işe yarar kılmak için büyük bir miktarda sermayeye erişiminiz yoksa – o zaman en iyi brokerlara göz atmaya değer. Türkiye’deki yatırımcılara sunulan mevcut kaldıraç miktarı genellikle 1:30’dur, ancak profesyonel bir yatırımcıysanız ya da denizaşırı bir platform kullanıyorsanız – daha yüksek limitler mümkündür. Bu rehberde, 2024 yılında TR yatırımcılarının kullanımına açık olan en iyi brokerlar konusunu ele alıyoruz. 

4 basit adımda Crypto.com’da bir hesap açın

Crypto.com’da kaldıraçla yatırım yapmaya başlayın, çok yönlü en iyi broker alternatiflerinden biri, işlem sadece 4 basit adım yeterli.

 Türkiye’deki En İyi Brokerlar İncelendi

Ana önceliğiniz yüksek kaldıraç sunan en iyi TR yatırım platformlarını bulmak olabilir ama diğer temel unsurları da göz önüne almanız gerekiyor.

Bire bir ele almak gerekirse, bu söz konusu brokerın desteklediği varlıkları ve piyasaları, ne kadar ücret ve komisyon aldığını ve platformun iyi bir kullanıcı deneyimi sunup sunmadığını içermelidir.

Bizler işin en ağır kısmını sizin için yaptık ve şu anda TR’de en iyi brokerlar konusunda en iyi olan dördünü sizin için seçtik.

1. Binance – En İyi Brokerlar Profesyonel Müşteriler için 1:600’e kadar Kaldıraç

Binance ilginizi çekebilecek bir diğer popüler en iyi brokerlar arasında yer alan bir brokerdır. Bu platformun ana ilgi çeken yanı hiç spread almamasıdır. Desteklenen tüm Binance piyasalarında ‘alış’ ve ‘satış’ arasında fark yoktur.

Bu şu anlama gelmektedir, bazı bakımlardan Binance’in bir ECN brokerı ile arasında çok fazla farklılık yoktur. Nelere yatırım yapabileceğiniz açısından ise Binance CFD enstrümanlarında uzmanlaşmıştır. Bu ağır metallerden, enerjiye, hisse senetlerinden endeks ve forexe kadar her şeyi kapsar.

En çok oy alan bir CFD brokerı olarak bu, kaldıraç elde edebilirsiniz demektir. Konu limitler olunca ise en nihayetinde elde edebileceğiniz kaldıraç seviyesi bireysel bir yatırımcı mı yoksa profesyonel bir müşteri mi olduğunuza göre değişecektir. Eğer ikinci iseniz, o zaman 1:600’e kadar kaldıraçla yatırım yapabileceksiniz.

Bu şu anlama gelmektedir, £1.000’lık bir hesap bakiyesi £600.000 değerinde bir işlem açmanıza olanak verebilecektir. Ancak, profesyonel bir müşteri olmanın gerektirdiklerini yerine getirmezseniz, söz konusu aynı limitlere tabi olacaksınız. Bu da demek oluyor ki majör para birimlerinde en fazla elde edebileceğiniz 1:30’dur ve bu diğer finansal enstrümanlarda daha azdır.

Konu ücretse Binance’in sıfır spreadli bir broker olduğundan daha önce bahsettik. Ancak, pozisyon açıp kapattığınızda bir yatırım komisyonu ödemeniz gerekecektir. Yeri gelmişken şunu da belirtelim, bu sadece %0 üzerinde bir kısımdır, yani sonuç olarak – yatırım ücretleri bu brokerda gerçekten avantajlıdır.

Hemen Binance ile yatırım yapmaya başlamak isterseniz, bu platform £100’luk ilk para yatırma gerektirir. Ancak, ikinci para yatırmanızla birlikte artık diğer para yatırma zamanlarınızda sadece £10’dan başlayan miktarlarla hesabınıza para yatırabilirsiniz. Bu bir banka kartı/kredi kartı, banka havalesi ve çeşitli e-cüzdanlarla yapılabilir. Son olarak, yirmi yılı deviren bu broker CySEC lisanslıdır.

Artıları:

Eksileri:

Bireysel yatırımcıların %83’ü bu sitede CFDlere yatırım yaparken para kaybediyor

2. Crypto.com – Türkiye’deki En İyi Otomatik Kripto İşlem Platformu

Crypto.com, oldukça iyi bilinen ve geniş ölçüde kullanılan otomatik bir işlem platformudur, kullanıcılar Bitcoin işlemleri yapabilir ve daha çok para kazanabilir. İşlemleri kripto para piyasası trendlerine göre otomatikleştirerek rakiplerine göre daha hızlı şekilde gerçekleştirir.

Platformu kullanmak, elle işlem yapmanın zahmetlerini ortadan kaldırır. İyi bir hesap yöneticisi kullanarak Bitcoin ve diğer kripto para birimlerinde otomatik işlem yapmak mümkündür, ki bu da herhangi bir soruna yol açmadan düzenli bir şekilde önemli kazançlar sağlayabilir. Platformun kullanıcı dostu arayüzü ile kullanıcılar bitcoin alıp satmayı oldukça kolay bulacaktır.

Bitcoin İşlem yazılımını kullanarak güvenilir acenteler aracılığıyla kripto para piyasalarına ulaşabilirsiniz. Altı yeni indikatörün yanı sıra piyasadaki ilk uygulamadır. Bu özellik sayesinde müşteriler yedi eşsiz zaman dilimi arasından seçim yapabilir. Dahası, bu özellik kullanıcılar için faydalı olan kripto piyasası sinyal ve trendlerindeki dalgalanmaların yanı sıra değişken kripto piyasasına kapsamlı şekilde ışık tutacaktır.

Artıları:

Eksileri:

Sermayeniz risk altında.

3. Coinbase – En İyi Brokerlar 1:400’e kadar Kaldıraç Fırsatı

Coinbase CBoI, ASIC ve FSB tarafından düzenlenen bir platformdur ve piyasadaki en eskilerden biridir. İyi bir popülarite yakalamışlardır ve piyasada büyük bir saygınlıkları vardır. Coinbase, kripto, endeks, hisse senetleri ve ETFlere (Borsa Yatırım Fonları) yatırım yapabileceğiniz bir platformdur.

Bir CFD platformu olduğu için komisyon ödemeden yatırım yapabilirsiniz ve spreadler çok düşüktür; örneğin majör forex çiftleri için 1 pip’den daha az bir meblağdan başlar. Ancak, finansal enstrümanları CFDler olarak alıp satabileceğiniz için kaldıraç elde edebilirsiniz. Limitler 1:30 – 1:2 gibidir.

Aynı zamanda 1:400’e kadar yüksek kaldıraçla MetaTrader4 ve MetaTrader5 sunarlar. MT5 modern, gelişmiş teknik araçlara sahip olan çok işlevli bir platformdur. İleri seviye yatırıma uyum sağlamak için tasarlanmıştır. MT4 ile karşılaştırıldığında daha fazla varlık sınıfı seçkisine sahiptir.

Hemen kolay bir şekilde Coinbase ile yatırım yapmaya başlayabilirsiniz ve yatırmanız gereken para sadece $100’dır. Bir sorunuz varsa ya da herhangi bir konuda bir yardıma ihtiyacınız varsa müşteri hizmetleri 7/24 hizmetinizdedir.

Artıları:

Eksileri:

Sermayeniz risk altındadır.

En İyi Brokerlar Ücret & Kaldıraç Karşılaştırması

En iyi brokerlar tarafından hangi kaldıraç limitlerinin sunulduğunun bir özetini arıyorsanız, işte sizin için bunu bu sayfada ele aldık – aşağıdaki tabloya göz atabilirsiniz.

En İyi Brokerlarda Yüksek Kaldıraç Açıklandı – Neleri Bilmeniz Grekiyor

Türkiye’deki online yatırım alanı oldukça sıkı bir şekilde düzenlenmektedir. Şu şekilde de ifade edebiliriz, kaldıraç söz konusu olduğunda FCA’nın bireysel müşteriler için hazır belli koruma önlemleri vardır.

Online brokerların uyması gereken kuralları ve düzenlemeleri bildiğinizden emin olmak için bu bölüm, Türkiye’deki yüksek kaldıraç hakkında bilinmesi gereken her şeyi açıklayacaktır.

En İyi Brokerlar Kaldıraç Nedir?

Bu kılavuzu okuyan çoğunuz zaten kaldıracın ne olduğunu anlayacak olsa da, bazılarınız bu konuda tamamen acemi olabilir. En yalın haliyle kaldıraç, broker hesabınızda bulunandan daha fazla para ile yatırım yapmanıza olanak verir. Aslında, burada ek sermayeyi seçtiğiniz yatırım platformundan ödünç alıyor olursunuz.

Kaldıraç bir çarpan (x2, x3 gibi) ya da bir oran (1:2, 1:3 gibi) olarak incelenebilir, ancak brokerların çoğu ikincisini seçmektedir. Örneğin, 1:10 kaldıraçla bir forex yatırım pozisyonuna £100’lık bir yatırım ayırdığınızı varsayalım. Başka bir ifadeyle bu şu demek oluyor, yatırımınızın 10 katı kadar fazla bir parayla yatırım yapıyorsunuz. Bu nedenle, bu örnekte £100 değerindeki bir yatırımı £1.000’a çeviriyorsunuz.

En iyi brokerlar konusuna baktığımızda, bu brokerlardan birini kullanarak bu yatırımın nasıl işlediğini gelin hızlı bir örnekle birlikte görelim.

• GBP/USD çiftine £100 yatırdınız – döviz oranının yükseleceğini düşündüğünüz için bir alış emri seçtiniz
• 1:10 kaldıraç uyguladınız
• Birkaç saat sonra, GBP/USD pozisyonunuz %4’den fazla değer kazandı
• Bu durumda kârınızdan memnun olursunuz, bir satış emri ile işlemi kapatırsınız
• Kaldıraç olmazsa £100 yatırımdan elde edeceğiniz %4 kazanç size sadece £4 getirir
• Ancak, 1:10 kaldıraç uyguladığınızda, bu £4 kâr £40’a katlanır

Yukarıdan da görebileceğiniz gibi, en iyi brokerlar içinde olan en yüksek kaldıraçlı forex brokerları potansiyel kârınızı artırmanıza olanak verir – elinizin altında büyük bir miktarda yatırım sermayesi yoksa ideal hale gelir.

En İyi Brokerlar TR Kaldıraç Limitleri

Bu rehber boyunca altını çizdiğimiz gibi FCA, söz konusu bireysel müşterilere sunulan kaldıraç limitleri olduğunda oldukça katıdır. Bilmeyenler için belirtelim, bireysel müşteri statüsüne sahip olmak en yalın haliyle profesyonel bir yatırımcı olmadığınız anlamına gelir. Tam tersine, evinizin rahatlığından mütevazi miktarlarda riske giren normal bir yatırımcısınızdır.

Eğer bu size tanıdık geliyorsa, o zaman seçtiğiniz, FCA tarafından düzenlenen brokerınızdan elde edebileceğiniz maksimum kaldıraç miktarı şu şekildedir:

• Majör para birimi çiftleri için 1:30
• Majör olmayan para birimi çiftleri, altın ve majör endeksler için 1:20
• Altın ve majör olmayan hisse senedi endeksleri dışındaki emtialar için 1:10
• Bireysel hisse senetleri ve diğer referans değerler için 1:5

Bitcoin gibi kripto paraların yukarıdaki listede bulunmadığını fark etmiş olabilirsiniz. Ocak 2021’den önce, TR’deki bireysel müşteriler 1:2 kaldıraçla digital varlıklara yatırım yapabiliyorlardı. Ancak, FCA o tarihten itibaren TR’deki bireysel müşteriler için kripto-türevlerini yasakladı.

Bir kez daha belirtelim, eğer bireysel yatırımcıysanız ve yüksek limitler elde etmek istiyorsanız – sadece önünüzde iki seçenek vardır – ve biz bu seçenekleri aşağıdaki bölümlerde sizin için ele aldık.

1. Seçenek: En iyi Brokerlar ile Bir Profesyonel Müşteri Yatırım Hesabı Açın

En iyi brokerlara erişimi artırmanın en işe yarar yolu profesyonel bir müşteri olarak bir hesap açmaktır. Hangi TR brokerınızı kullanmaya karar verdiğinize bakılmaksızın – bunu yapmak için ortada olan gereklilikler aynı kalır.

Bireysel yatırımcıların %83’ü bu sitede CFDlere yatırım yaparken para kaybediyor.

Bu şu demek oluyor, aşağıdaki üç kriterden en az ikisini yerine getirmelisiniz:

• Finansal hizmetler sektöründe en az 1-yıllık deneyim. Bu sahip olunması zor bir gereklilik olabilir, ancak en iyi brokerlara profesyonel bir pozisyonda bir alım satım/yatırım kısmında çalıştığınızı göstermeniz gerekebilir.
• Son dört yılda, her çeyrekte en az 10 yatırım işlemi gerçekleştirmiş olmalısınız. Bu katılmak istediğiniz en iyi brokerlar içinden bir brokerda olmak zorunda değildir. Burada en önemli olan şey, karşılanması kolay olan her çeyrek için 10 işlem kriterini yerine getirmektir, bu pek fazla değildir. Aslında, temel olarak 5 tamamlanmış işlem demektir, çünkü her bir işlem söz konusu olan bir pozisyonu açıp kapamak için hem bir alış hem de bir satış emri gerektirir.
• Şu anda en az 000 EUR (yaklaşık £441.000) değerinde bir varlık portföyünüz olmalı. Bu, yatırımları, tasarrufları ve diğer finansal araçları içerebilir – ancak gayrimenkul olmaz.

Yukarıdan da anlaşılacağı gibi profesyonel bir müşteri olmak zorlayıcı olabilir. Eğer 500.000 EUR varlığınız yoksa, o zaman profesyonel bir pozisyonda finansal hizmetler sektöründe çalıştığınızı ve son 4 yılda yarı-düzenli olarak yatırım yaptığınızı kanıtlamanız gerekecektir.

Eğer yapabilirseniz, o zaman Türkiye’deki en iyi brokerlar sizden belge göndermenizi isteyecektir, bu sayede sizin başvurunuzu inceleyebilirler.

2. Seçenek: Bir Denizaşırı Broker Kullanın

Profesyonel bir müşteri olmak için gereklilikleri karşılayamıyorsanız ve hala FCA düzenlemelerinin izin verdiğinden daha yüksek kaldıraç arıyorsanız, o zaman geriye kalan tek seçenek bir denizaşırı broker kullanmaktır.

En yalın haliyle bu şu anlama geliyor, kullanacağınız platform FCA tarafından yetkilendirilmemiş ve düzenlenmemiş olacaktır ve FSCS koruma programı içine giremeyeceksiniz. İkincisi, bir broker iflas ettiğinde –  £85.000’a kadar sizi korur, zararınızı karşılar.

En İyi Brokerlar Kaldıraçta Gecelik Finansman

Kaldıraçlı bir yatırım stratejisine başlamadan önce, işlem yaparken belirli ücretlerin olduğunu bilmek önemlidir. Daha spesifik olarak, kaldıraçlı pozisyonunuzu açık tuttuğunuz her gün için bir ‘gecelik finansman ücreti’ ödemeniz gerekecektir.

Sonuçta, burada hesabınızda olduğundan daha fazla parayla işlem yapıyorsunuz – bu, işlem yaptığınız bakiyeyi söz konusu brokerdan ödünç aldığınız anlamına geliyor. Buna karşılık, broker, ödünç verdiği sermayeden faiz şeklinde gelen finansal bir getiri isteyecektir.

Brokerdan brokera ve varlıktan varlığa değişebileceğinden, kaldıraçlı finansal ürünlerde standart bir faiz oranı yoktur. Burada önemli nokta, yatırım kaldıracının uzun vadeli yatırımlar için uygun olmamasıdır. Bunun nedeni, gecelik finansman ücretinin potansiyel kazançlarınızı sürekli olarak tüketmesidir.

Bununla birlikte, gecelik finansman ücretinin ne zaman başlayacağı konusunda ise bu yine yatırım platformuna bağlı olarak değişir.

Kısacası, en iyi brokerlar içinden seçtiğiniz brokerın gecelik finansmanda ne kadar ücret aldığını bilmek çok önemlidir. Kısa vadeli bir yatırımcı olsanız bile, aşırı pahalı bir faiz oranı, yatırımı imkansız hale getirebilir.

İyi haber şu ki Crypto.com, siz işlemi yapmadan önce gecelik finansman ücretinizin ne kadar olacağını açıkça gösteriyor. Aslında, dolar ve sent olarak gösterilen belirli günlük ücret, siz emir kutusu parametrelerinizi değiştirdikçe güncellenir.

Örnek:

• Crypto.com’da 1:5 kaldıraçla $50 değerinde Royal Mail hissesine yatırım yapıyorsanız, günlük gecelik finansman ücreti $0,04’dır. Eğer pozisyon hafta sonu boyunca açık kalırsa, ek $0,13 ödersiniz.
• Yukarıdaki yatırımı $50’dan $500’a çıkarırsak, günlük ve hafta sonu ücreti şimdilik sırayla $0,44 ve $1,32’da seyrediyor.

Sonuç olarak, kaldıraçla yatırım yapmak için Crypto.com gibi şeffaf bir kripto para brokerı kullanarak, gecelik finansman ücretlerinin ne kadarını ödemeniz gerektiğine dair kuş bakışı bir görünüme sahip olursunuz.

En İyi Brokerlar Marj ve Kaldıraç Arasındaki Fark

Türkiye’deki en iyi brokerları araştırırken, ‘marj’ terimi ile karşılaşacağınızdan emin olabilirsiniz. Hem kaldıraç hem de marj sıklıkla birbirinin yerine kullanılmaktadır ama aralarında küçük bir fark vardır.

En yalın ifadelerle şu şekildedir:

• Kaldıraç, yatırımınızı ne kadar artırmak istediğiniz miktarı ifade eder. Örneğin, 1:5 olan bir kaldıraç £100’luk bir yatırımı £500’a çıkarır.
• Öte yandan marj ise arzu ettiğiniz kaldıraç miktarını elde etmek için ortaya koymanız gereken sermaye miktarını gösterir. Yukarıdaki örnekte marjınız £100 olmaktadır, 1:5’lik kaldıraçlı bir yatırım sermayesinde £500 elde etmek için bu gereklidir.

En iyi brokerlar anlamında en iyi yüksek kaldıraçlı forex brokerlarını kullanırken marj gereksiniminin ne kadar önemli olduğunu anlamak önemlidir – çünkü bu sizin ‘likidite’ durumunuzu belirleyecektir.

En iyi brokerlar içinden seçtiğiniz en yüksek kaldıraçlı broker tarafından size likidite sağlanması şu anlama gelir, söz konusu platform yatırımınız belli bir miktarın altına düştüğünde işleminizi otomatik olarak kapatacaktır.

• Yukarıdaki örneğe sadık kalırsak, 1:5 kaldıraçlı işleminiz £100 bir marj gerektirir – bu £500’lık bir pozisyonun %20’sidir.
• Aynı şekilde, eğer pozisyonunuz %20’den fazla size aksi yönde hareket ederse, tarafınıza likidite sağlanır.
• Karşılığında, seçtiğiniz yüksek kaldıraçlı forex brokerı £100 marjınızı tutar – yani tüm yatırımınızı kaybedersiniz.

Sonuç olarak, işte bu nedenle yatırım pozisyonlarınıza yüksek düzeyde kaldıraç uygularken dikkatli hareket etmeniz gerekir. En önemlisi de, işte bu nedenle FCA’nın bireysel müşteriler için katı sınırları vardır.

En İyi Brokerlardan Birini Seçerken Dikkat Etmeniz Gereken Diğer Hususlar

Sırf yüksek kaldıraç limitleri sunduğu için asla bir online brokera kaydolmamanız gerektiğini unutmamak çok önemlidir. Tam tersine, burada göz önünde bulundurmanız gereken çok sayıda başka önemli ölçüt vardır. Bunlara şu şekilde bakabiliriz:

• En iyi brokerlar hangi varlıkları desteklerler?
• En yüksek kaldıraçlı forex brokerı ne kadar ücret ve komisyon alır?
• En İyi brokerlar FCA ya da başka bir birinci düzey finans kuruluşu tarafından düzenlenirler mi?
• En yüksek kaldıraçlı forex brokerı hangi ödeme yöntemlerini kabul eder?
• En iyi brokerlar yeni başlayanlar için uygun mu?

Tahmin edebileceğiniz gibi, ihtiyaçlarınız için en iyi brokerları ararken göz önünde bulundurmanız gereken çok şey vardır. Bu nedenle eğer kendi başınıza düzinelerce sağlayıcıyı araştıracak zamanınız yoksa, size şunu söyleyebiliriz; biz Crypto.com’un kullanıcı dostu olma, sıfır komisyon, desteklenen piyasalar ve düzenleme açısından istenen her şeyi yerine getirdiğini değerlendiriyoruz.

En iyi Brokerlar ile Nasıl Yatırıma Başlanır

Yüksek kaldıraçlı bir broker ile yatırım yapmaya hazırsanız ve içerdiği riskleri tam olarak anladıysanız, şimdi size Crypto.com ile başlama sürecini adım adım açıklayacağız. FCA tarafından düzenlenen bu broker, hesabı açtığınız anda size 1:30’a kadar kaldıraç sunar – hesap açmak isen 10 dakikadan az sürer.

Sıkça Sorulan Sorular