Yatırım Kopyalama (Copy Trading) Nedir? Yatırım Kopyalama Portföyüne Nasıl Yatırım Yapılır?

Hisse senetleri ve borsa arenasının nasıl çalıştığına dair herhangi bir fikri olmayan acemi bir yatırımcıysanız ETF veya yatırım fonlarını düşünüyor olabilirsiniz. Bunun nedeni, ilgili sağlayıcının sizin adınıza hisse alıp satacak olmasıdır. Fakat, son zamanlarda ilgi çekici bulabileceğiniz yeni bir olgu devreye girdi – yatırım kopyalama.

Kısaca özetlemek gerekirse yatırım kopyalama, işlem yaptığınız hisse platformundaki diğer kullanıcıların alım satım işlemlerini “kopyalamanıza” olanak sağlar. Böylelikle, hangi şirketlere yatırım yapacağınızı araştırmanıza gerek kalmadan borsada para kazanma şansına sahip olursunuz. Bunun yerine tüm süreç pasiftir.

Bu rehberde yatırım kopyalamanın ne olduğu, nasıl çalıştığı ve uzun vadeli yatırım hedefleriniz için uygun olup olmadığı hakkındaki ayrıntıları açıklıyoruz.

Yatırım Kopyalama Nasıl Çalışır?

Bugünlerde çoğu çevrimiçi yatırım akışında olduğu gibi, yatırım kopyalama süreci aslında nispeten basittir:

Yatırım Kopyalama Nedir?

En basit haliyle, “yatırım kopyalama” adından ne bekleniyorsa onu yapar. Yani, başka bir yatırımcının alım satım işlemlerini aynı şekilde kopyalarsınız. Bu daha sonra, işlerin nasıl yürüdüğüne dair herhangi bir bilgiye sahip olmanıza gerek kalmadan hisse senedi piyasalarında aktif olarak işlem yapmanıza olanak tanır.

Bu aynı zamanda, borsacı her bir kararı sizin adınıza vereceğinden ilgili borsacının uzmanlığından yararlanacağınız anlamına gelir. En önemlisi ise, borsacının kendi sermayesi ile yatırım yapacak olması pervasızlık tehdidini etkili bir biçimde ortadan kaldırır.

Yatırım kopyalama olgusunun genel anlamda belirli sayıda niş borsa acentesi tarafından sunulduğuna dikkat etmek önemlidir.

Bununla birlikte, AvaSocial ve FCA tarafından denetlenen Pelican Trading ile ortaklığı ve MetaTrader 4 teklifiyle Libertex gibi yatırım kopyalamada öncü olan başka acenteler de vardır.

En İyi 3 Yatırım Kopyalama Platformu

Alım satım işlemlerini başka bir borsacıdan kopyalamak söz konusu olduğunda, en iyilerini bulmanıza yardımcı olacak birinci sınıf bir acenteye sahip olduğunuzdan emin olmak istersiniz! Kimi kopyalayacağınıza dair doğru kararı vermenizde, tarafınıza sunulan performans analiz düzeyi çok önemlidir.

Ayrıca, yatırım kopyalama platformunun kullanımının basit ve ücretlerin şeffaf olmasından emin olmak istersiniz. Zaman kazanmak için, kullanmaya başlayabileceğiniz en iyi üç yatırım kopyalama platformunu aşağıda bulabilirsiniz:

1. Crypto.com – En İyi Geniş Kapsamlı Yatırım Kopyalama Platformu
2. Capital.com – Dünyanın En Çok Tercih Edilen Kopyalama Platformu
3. Binance– MetaTrader 4 Sinyallerine Erişim
4. Coinbase – FCA Tarafından Denetlenen Yatırım Kopyalama Uygulaması

Her birini aşağıda ayrıntılı olarak tartışıyoruz.

1. Crypto.com – En İyi Geniş Kapsamlı Yatırım Kopyalama Platformu

Crypto.com, yatırım kopyalama hizmetlerinde liderdir. Ne de olsa, yatırım kopyalama platformlarında 20 milyondan fazla kullanıcı vardır, bu yüzden aralarından kopyalayabileceğiniz uygun insanlar olacaktır. Platformun kullanımı son derece kolaydır ve web tabanlıdır, bu nedenle indirmenize gerek kalmaz!

Sitedeki analitik ayrıntı düzeyi gerçekten etkileyicidir. Kopyalayabileceğiniz tüm borsacıların ayrıntılı istatistiklerini görebilir ve geçmiş performanslarını, genel kazanç ve kayıplarını ve en önemlisi onları kopyalayan diğer insanların geri bildirimlerini analiz edebilirsiniz.

Crypto.com’un en iyi özelliği API özeelliği sayesinde %100 komisyonsuz yatırım kopyalama işlemi yapabilmenizdir! Kripto para borsası alım-satım marjından ve bazı ürünlerdeki gecelik ücretler ile telafi edildiğinden, alım satım için herhangi bir ücret ödenmez.

Para yatırma işlemleri de ücretsizdir ve para birimleri, kripto para birimleri, hisse senetleri, emtialar ve daha fazlası dahil olmak üzere birden fazla varlık türünde yatırım kopyalama hizmetlerine erişebilirsiniz.

Artılar:

Eksileri:

Sermayeniz risk altında!

2. Capital.com – Dünyanın En Çok Tercih Edilen Yatırım Kopyalama Platformu

Capital.com yatırım kopyalama konusunda Türkiye’nin ve dünyanın en çok tercih edilen platformları arasında bulunmaktadır. Alanında otorite birçok kuruluş tarafından denetlenen ve düzenlenen Capital.com, yatırım kopyalama konusundaki kolaylığı sayesinde birçok kullanıcı tarafından tercih edilmektedir. Platform, üzerinde birçok uzman traderın yatırım ve portföy tercihlerini birebir kopyalama imkanı tanımaktadır.

Capital.com üzerinde dilediğiniz kripto para birimi üzerinde copy trading yaparak kazanç elde edebilirsiniz. Alanında uzman yatırımcı havuzu içerisinden kendinize en uygun yatırımcıyı tespit ederek en kazançlı portföyleri dilediğiniz şekilde oluşturabilirsiniz.

Kripto para birimlerinin yanında diğer hisse senedi ve emtialara da yatırım portföyü oluşturan Capital.com uzmanları size en iyi şekilde yol gösterecektir.

Yaptığınız yatırımın anlık ve periyodik olarak izlemesini sağlayabileceğiniz Capital.com üzerinden güvenilir bir şekilde yatırım kopyalama işlemi gerçekleştirebilirsiniz.

Artıları:

Eksileri:

Bireysel yatırımcıların %71’i bu sitede fark kontratı işlemleri yaparak para kaybediyor.

3.  Binance – MetaTrader Sinyallerine Erişim

Libertex, kullanıcılara MetaTrader 4 işlem platformu aracılığıyla sunulan MetaTrader Sinyallerine erişim sağlar. Kullanıcılar platformdan diğer borsacıların performanslarını görüntüleyebilir ve onları kopyalamaya karar verebilir – Crypto.com’un aksine, sağlayıcıların çoğunu kopyalamak için bir ufak ta olsa bir ücret talep edilmektedir.

Platform Crypto.com veya Coinbase kadar kullanıcı dostu değildir fakat algoritmik işlemlere olanak sağlar. Neyse ki, kimi kopyalayacağınızı seçmeden önce inceleyip analiz edebileceğiniz iyi kalitede performans verileri mevcuttur.

Artıları:

Eksileri:

 Bireysel yatırımcıların 83’ü bu sitede fark kontratı işlemleri yaparak para kaybediyor.

4. Coinbase – FCA Tarafından Denetlenen Yatırım Kopyalama Uygulaması

Coinbase yatırım kopyalama uygulaması, küresel olarak denetlenen acente AvaTrade ile FCA tarafından denetlenen Pelican Trading arasındaki bir ortaklıktır. Birlikte, Android ve iOS cihazlarda kullanılabilen bir yatırım kopyalama uygulaması sağlarlar.

Uygulama aracılığıyla, bir tuşa tıklayarak diğer borsacıları takip edebilir, kopyalayabilir ve onlarla etkileşime geçebilirsiniz. Performans istatistikleri de harikadır ve kopyalanacak doğru borsacıyı bulmanıza yardım eder. Aylık performansı, alım satım işlemlerini, toplam kazancı ve işlem yapılan piyasaları detaylandırır.

Artıları:

Eksileri:

Bireysel yatırımcıların %71’i bu sitede fark kontratı işlemleri yaparak para kaybediyor.

Yatırım Kopyalama Nasıl Çalışır?

Bugünlerde çoğu çevrimiçi yatırım akışında olduğu gibi, yatırım kopyalama süreci aslında nispeten basittir.

Aşağıda, önde gelen yatırım kopyalama platformu Crypto.com’un bazı kullanışlı ekran görüntülerinin yanı sıra, izlemeniz gereken genel süreci listeledik. Ancak süreç, kullanma kararı verdiğiniz platformdan bağımsız olarak büyük ölçüde aynı kalır.

Adım 1: Kopyalanacak Bir Borsacıyı Seçin

Yatırım kopyalama sürecinin ilk ve belki de en önemli kısmı sırtınızı vereceğiniz bir yatırımcı seçmektir. Yani, benzer şekilde kopyalamak istediğiniz deneyimli bir yatırımcıyı dikkatlice seçmeniz gerekecektir. Sonuçta, kârınız ve zararınız %100 olarak yatırımcının işlem sonuçları tarafından belirlenecektir.

Crypto.com’da Yatırım Kopyalama

Yatırım kopyalama yapmak için Crypto.com’u kullanacak olursanız, esasen 12 milyondan fazla yatırımcıya erişebileceksiniz. Bu borsacıların büyük çoğunluğunun, kopyalamaya değer becerilere veya kanıtlanmış bir sicile sahip olmayacağını söylemeye gerek yok. Sonuç olarak, filtre araçlarından tam olarak yararlanmanız zaruridir.

Lokasyon, işlemleri kopyalamak istediğiniz piyasa, kopyalanacak borsacının son on iki ayda elde ettiği kazanç ve daha fazlası gibi çeşitli filtreleri kullanabilirsiniz. Filtreleri ayarladıktan ve “GİT!” tuşuna tıkladıktan sonra, kopyalayabileceğiniz potansiyel borsacıların kapsamlı bir listesi tarafınıza sunulacaktır.

Sermayeniz risk altında!

AvaSocial Yatırım Kopyalama

AvaTrade, FCA tarafından denetlenen Pelican Trading ile ortaklığından benzersiz bir yatırım kopyalama teklifine sahiptir. AvaSocial uygulamasıyla sinyal sağlayıcı olarak bilinen diğer yatırımcıların alım satımlarını kopyalayabilir, onları takip edebilir ve iletişime geçebilirsiniz.

Profillerine tıklayarak her bir sağlayıcıya ilişkin ayrıntılı istatistikleri görüntüleyebilirsiniz. Bu, daha sonra geçmiş performansı, işlem aktivite sıklığını ve sağlayıcının kaç takipçisi ve kopyalayıcısı olduğunu gösterecektir.

Bireysel yatırımcıların %71’i bu sitede fark kontratı işlemleri yaparak para kaybediyor.

Binance Yatırım Kopyalama

Libertex ile popüler MetaTrader 4 işlem platformu ve MetaTrader Sinyalleri bölümünden yatırım kopyalama özelliklerine erişebilirsiniz. Bu, MetaTrader platformunu kullanan diğer borsacıların performansını görüntülemenize olanak sağlar.

Bu platformu kullanmak, oldukça kolay olan Crypto-com’dan daha karmaşıktır. Ayrıca, Crypto.com ücretsizken Binance’de bazı sinyalleri kendi işlem hesabınıza kopyalamak için ödeme yapmanız gerekebilir.

Bireysel yatırımcıların 83’ü bu sitede fark kontratı işlemleri yaparak para kaybediyor.

Adım 2: Kopyalanacak Borsacının performansını Analiz Edin

İşte işler burada ilginçleşiyor, özellikle de belirli bir borsacının profiline tıkladığınız anda parmaklarınızın ucunda önemli miktarda bilgiye sahip olacağınız için.

Örneğin, şunları keşfedebileceksiniz:

Performans

Bazıları bunun analizdeki en önemli ölçü olduğunu iddia eder. Önemli biçimde, bu size borsacının üye olduğu tarihten beri platformdaki performansının analizini verecektir. Burada dikkatli olmanız gerekmektedir, özellikle de zaman dilimi söz konusu olduğunda.

Örneğin, bir borsacı %40 artıda olabilirken bu sadece 3 aylık işleme dayanıyor olabilir. Bu, borsacının ciddi riskler aldığını gösterir. Bunun yerine, en az 12 aylık işlem geçmişi olan bir borsacı ile iş yapmanız tavsiye edilir.

Kopyalayanlar ve AUM

Söz konusu yatırımcıyı şu anda kaç kişinin kopyaladığını görüntülersiniz. Bir yatırımcı çok sayıda takipçiye sahipse bu genellikle iyi bir işarettir.

Ayrıca, yatırımcının AUM’sini (yönetim altındaki varlıklar) de görüntülersiniz. Bu rakam seçim sürecinde önemli bir rol oynamayacaktır fakat yine de ilgi çekicidir.

İşlem İstatistikleri

Bu istatistikler, yatırımcının zihniyetini inceleyebildiğiniz için kullanışlıdır. Örneğin, borsacının almayı ve satmayı sevdiği varlıkların tam bir dökümünü elde edersiniz. Yalnızca borsa ve hisse senetlerine bağlı kalmak istiyorsanız, paranızı yatırmadan önce bu özel istatistiği değerlendirmeniz gerekir.

Ayrıca her işlemin ortalama kar ve zararını da görüntüleyebilirsiniz. Bu sayı, borsacının genellikle kâr olarak neyi hedeflediğine dair bir fikir verdiği için de kullanışlıdır. Ayrıca, borsacının pozisyonundan çıkmadan önce zararda kalmaya ne kadar istekli olduğuna da ışık tutar.

Ortalamalar

Borsacı profilinin altında, bazı ilgi çekici ortalamaları görebilirsiniz. Örneğin, yatırımcının genellikle her hafta kaç işlem yaptığını görürsünüz. Sayı ne kadar yüksekse, borsacı o kadar aktiftir. Benzer şekilde, bu düşük bir sayı ise, yatırımcı büyük olasılıkla uzun vadeli bir “al ve tut” stratejisini tercih ediyordur.

Ek olarak, yatırımcının bir pozisyonu açık tuttuğu ortalama gün sayısını da görüntüleyebilirsiniz. Bir kez daha, bu size yatırımcının kısa vadeli mi yoksa uzun vadeli bir stratejiyi mi daha çok tercih ettiğini daha net gösterecektir.

Risk Derecelendirmesi

Crypto.com platformu yatırımcıya sık sık güncellenen bir risk derecelendirmesi tahsis etmektedir. Risk ölçer 1-10 arasındadır. Sayı ne kadar düşükse, borsacının aldığı risk o kadar azdır. Kendinizi rahat hissettiğiniz risk seviyesi nihayetinde size bağlı olacaktır.

Adım 3: Ne Kadar Yatırım Yapmak İstediğinize Karar Verin

Görünümünü beğendiğiniz bir borsacıyı seçtikten sonra, ne kadar yatırım yapmak istediğinizi belirlemeniz gerekecektir. Her zaman minimum yatırım alt sınırı olacaktır ve bu, seçtiğiniz platforma bağlı olarak değişecektir.

Yatırımı onayladığınız anda – fonlar acente hesap bakiyenizden alınacak ve borsacının portföyüne tahsis edilecektir.

Adım 4: Portföyü Benzer Şekilde Kopyalama

Bir yatırım yaptıktan sonra, kişisel hisse senetleriniz ve hisse portföyünüz buna göre güncellenecektir. Bunun mümkün olan en kolay şekilde nasıl çalıştığını göstermek için, size temel bir örnek vermemiz muhtemelen en iyisidir.

İşleri basitleştirmek için, kopyalanan borsacının aşağıdaki portföye sahip olduğunu varsayalım:

• Tesco’da 10.000 TL değerinde hisse (% 20)
• HSBC’de 20.000 TL değerinde hisse (% 40)
• Royal Mail’de 20.000 TL değerinde hisse (% 40)

Portföyün toplam değerinin 50.000 TL olduğu açık olsa da bu rakam aslında alakasızdır. Bunun yerine, yatırım kopyalama amacıyla portföyün “ağırlıklandırılması” ile daha çok ilgileniyoruz. Layman’ın terimleriyle bu, her bir hisse senedinin daha geniş portföye ne kadar katkıda bulunduğu anlamına gelir. Bunun nedeni, kişisel hisse portföyünüzün benzer şekilde bu ağırlıklandırmayı yansıtmasıdır.

Örneğin:

• Yatırım kopyalama portföyünüze 2,000 TL yatırmaya karar verdiğinizi varsayalım
• Portföyün %20’si, toplamda 400 TL, Tesco hisselerinde olacaktır
• Portföyün %40’ı, toplamda 800 TL, HSBC hisselerinde olacaktır
• Portföyün %40’ı, toplamda 800 TL, Royal Mail hisselerinde olacaktır

Yukarıdan da görebileceğiniz gibi, portföyünüz artık seçtiğiniz yatırımcınınkini yansıtıyor – ancak yatırdığınız miktarla orantılı bir miktarda!

Adım 5: Devam Eden İşlemleri Benzer Şekilde Kopyalama

Kişisel hisse portföyünüz seçtiğiniz kopyalanan borsacınınkini yansıttığında, başka bir şey yapmanıza gerek kalmaz. Ancak, yatırımcının hisse alım satım platformunda kaldığı sürece aktif olarak hisse alıp satacağını unutmamak önemlidir.

Başka bir deyişle, yatırımcı BP’deki tüm hisselerini satmaya karar verirse, o zaman sizin BP hisseleriniz de satılacaktır. Benzer şekilde, yatırımcılar portföylerine Facebook hisseleri eklemeye karar verirlerse, sizin portföyünüz de Facebook hisseleri içerecektir.

Crypto.com yatırım kopyalama borsacıları portföylerine daha fazla hisse ekleyebilmek için genellikle ek olarak para yatıracağından, işler tam da bu noktada biraz karmaşık hale gelir. Bu durumda iki seçeneğiniz vardır:

Daha Fazla Para Ekleyin

Yatırımcı daha fazla para yatırdığında bir bildirim alacaksınız. Çoğu durumda, yatırımcı daha fazla para eklemeyi düşündüğünü kamuya açıklayacak ve bu da size hazırlık için zaman kazandıracaktır. Her iki durumda da, yatırımcıyı benzer şekilde kopyalamak istiyorsanız, orantılı bir miktarda daha fazla para yatırmanız gerekecektir.

• Örneğin yatırımcının en başta 50,000 TL’si varsa ve 10,000 TL eklerse pozisyonunu %20 arttırmış olur.
• Dolayısıyla, portföyünüz 20,000 TL değerinde ise ayrıca 4,000 TL daha eklemeniz gerekir (20,000 TL’nin %20’si).

Otomatik Yeniden Ayarlama

Yatırım kopyalama portföyünüze daha fazla para eklememeyi tercih ederseniz pozisyonunuz otomatik olarak yeniden ayarlanacaktır. Başka bir deyişle, Crypto.com’un yeni satın alma işlemine yer açmak için şu anda sahip olduğunuz hisselerin bir kısmını satması gerekecektir. Bu anlamda, yatırımcıyı kopyalamaya devam edersiniz, ancak ağırlıklandırma %100 doğru olmaz.

Yatırım Kopyalamadan Nasıl Para Kazanırsınız?

ETF ve yatırım fonları hakkındaki detaylı rehberimizi okuduysanız, yatırım kopyalama portföyünden nasıl para kazanacağınızı sağlam bir şekilde anlamış olmalısınız. Eğer anlamadıysanız, aynı şekilde para kazanacaksınız – hisseleri kendi başınıza almışsınız gibi. Bu bakımdan, sermaye kazancı ve temettü şeklinde para kazanabilirsiniz.

• Sermaye Kazançları: 25 farklı hisse içeren bir yatırım kopyalama portföyüne 5.000 TL yatırım yaptığınızı varsayalım. Birinci yılın sonunda hisselerin toplam değeri %10 arttı. Bu nedenle, yatırım kopyalama portföyünüzün değeri şu anda 5.500 TL’dir. Pozisyonunuzdan çıkarsanız, sermaye kazancınız 500 TL olacaktır.
• Temettüler: Yatırım kopyalama portföyünüzde temettü hisse senetleri varsa, payınız kadar hakkınız olur. ETF ve yatırım fonlarının aksine, temettüleriniz şirket tarafından dağıtılır dağıtılmaz ödenecektir. Bileşik faizden yararlanmak istiyorsanız bu harika bir haberdir. Ne kadar alacağınıza gelince, bu, belirli temettü ödeyen hisseye yatırdığınız miktarla orantılı olacaktır.

En İyi İpucu: Kendinizi tek bir kopyalanan borsacıya aşırı maruz bırakma riskini azaltmak için, birkaç farklı yatırımcı arasında çeşitlendirmeye gitmeye dikkat edilebilir. Bununla birlikte, Crypto.com’u kullanıyorsanız, her kopyalanan borsacı için minimum $200 yatırımı karşıladığınızdan emin olmanız gerekecektir.

Hangi Yatırım Kopyalama Ücretlerinden Haberdar Olmam Gerekiyor?

Yatırım kopyalama özelliğini kullanırken ödemeniz gereken ücretler, seçtiğiniz platforma bağlıdır. Crypto.com’u kullanıyorsanız, hiçbir ücret alınmaz – bu nedenle komisyonsuz hisse senedi işlemlerinden yararlanmaya devam edersiniz.

SSS