Recenze brokera XTB 2023 – Klady a zápory

Obchodníci, zejména ti, kteří právě začínají, často podceňují význam správného brokera. To, jakého brokera si jako obchodník vyberete, může mít často přímý a významný vliv na vaši ziskovost. V rámci XTB recenze se proto na platformu zevrubně podíváme. Zanalyzujeme klíčové ukazatele, jako jsou poplatky, provize, obchodovatelná aktiva, platební možnosti, regulace a další.

XTB recenze – Co je XTB broker?

XTB je globální CFD broker, který má sídlo v Londýně a Varšavě. Byl založen v roce 2002 a již téměř dvě desetiletí poskytuje obchodní makléřské služby po celém světě. Je regulován řadou regulačních agentur z celého světa, včetně britského úřadu Financial Conduct Authority.

Kromě toho je také kótován na varšavské burze cenných papírů. Dlouhá a úspěšná historie společnosti v kombinaci se skutečností, že je regulovaná a kótovaná na burze, z ní učinila velmi spolehlivou obchodní možnost pro několik nových i zkušených obchodníků. Protože je XTB regulován, je veškerý kapitál, který se rozhodnete u této společnosti investovat, bezpečný a pojištěný.

Díky XTB recenze jsme zjistili, že na platformě je několik věcí, které z ní dělají jednu z nejvyhledávanějších platforem v oblasti obchodování. Platforma například nabízí možnost obchodovat s různými aktivy, od kryptoměn po komodity a další. Kromě toho platforma poskytuje také velmi robustní výběr obchodních nástrojů, hledání informací a pokročilé funkce pro tvorbu grafů. Díky rozsáhlosti a přesnosti svých výzkumných schopností je velmi oblíbená u začínajících obchodníků, kteří obvykle nemají prostředky ani potřebné zkušenosti k tomu, aby si sami prováděli due diligence obchodů. Na druhou stranu široká škála nástrojů technické analýzy a tvorby grafů, které platforma nabízí, z ní udělala platformu, kterou si vybírá většina zkušených obchodníků.

K tomu všemu má platforma také velmi efektivní zákaznický servis. Zákaznický servis je nejen snadno dostupný, ale také velmi pohotový, což mu umožňuje rychle a přesně řešit problémy. To je jeden z největších faktorů, které dávají XTB výhodu oproti jiným platformám, které nemusí mít tak efektivní nebo definované možnosti zákaznického servisu, jakými disponuje.

Tato XTB recenze zjistila, že platforma umožňuje obchodování s CFD. Což znamená, že podkladová aktiva ve skutečnosti nevlastníte, spíše jen vyděláváte peníze tím, že uzavíráte sázky ve směru, kterým se podle vás bude konkrétní cenný papír pohybovat. Platforma poskytuje přístup k více než 3900 akciím, stejně tolika ETF, 22 komoditám, 42 indexům, 25 kryptoměnám a 49 forexovým párům. Uživatelům, kteří se nacházejí v určitých regionech světa, však XTB umožňuje také skutečně obchodovat s akciemi, namísto CFD. U těchto obchodů nemůžete využít pákový efekt a není zaručeno, že váš příkaz bude vždy splněn. Pro takové účty poskytuje přístup k více než 7800 hotovostním akciím a 150 ETF. Tyto cenné papíry a akcie pokrývají většinu hlavních trhů po celém světě a umožňují obchodníkům snadno otevírat a uzavírat pozice s nízkými poplatky.

XTB recenze – Klady a zápory

Tabulkový seznam různých výhod a nevýhod spojených s obchodováním prostřednictvím XTB byl podrobně rozebrán níže.

Do čeho můžete investovat a s čím můžete obchodovat u XTB?

Z XTB recenze nám vychází, že platforma je pro více aktiv, která Vám umožňuje obchodovat s různými nástroji. Různé třídy aktiv, se kterými můžete prostřednictvím XTB obchodovat a investovat do nich, jsme podrobně rozebrali níže, a to s uvedením obecných a pro platformu specifických zvláštností každé z nich.

Investice do forexu

Nabídka XTB v oblasti forexu je jedním z hlavních lákadel, kvůli kterým lidé obchodují prostřednictvím této platformy. XTB se může pochlubit jednou z nejrozsáhlejších sbírek měnových párů mezi všemi forexovými brokery, kteří jsou na trhu k dispozici. Obsahuje možnosti obchodování hlavních, vedlejších a dokonce i některých exotických měnových párů. Kromě toho je XTB známá také svými vysoce konkurenčními spready pro účty Standard i Pro, které umožňují obchodovat s forexovými produkty za jedny z nejlevnějších sazeb v oboru.

Další významnou výhodou, kterou XTB nabízí, je, že obsahuje mnoho nástrojů a analytických metod specifických pro forex, které mohou dále pomoci pokročilým obchodníkům, kteří se mohou snažit používat složitou technickou analýzu pro své obchodní strategie. Obsahuje také velmi rozsáhlou a aktuální výzkumnou tabuli, která umožňuje obchodníkům kombinovat jejich dovednosti technické analýzy s fundamentální analýzou a vytváří ucelenou a ziskovou obchodní strategii.

Obchodování s akciemi

Platforma XTB umožňuje také obchodovat s akciemi a investovat do nich. Můžete tak učinit dvěma způsoby: buď můžete nakoupit podkladové akcie, nebo můžete obchodovat s akciovými CFD. Pokud chcete obchodovat nebo investovat do skutečných podkladových akcií, pak budete muset zaplatit provizi z každého uskutečněného obchodu.

Naproti tomu s akciovými CFD můžete obchodovat pouze pomocí spreadů. Obchodování s CFD vám také umožní využít pákový efekt, přičemž výše pákového efektu, který můžete využít, bude záviset na trhu a cenném papíru, který se rozhodnete obchodovat. XTB vám umožňuje vybrat si z celé řady akcií a trhů, se kterými můžete obchodovat nebo do kterých můžete investovat, což obchodníkům poskytuje větší rozmanitost. Jejich spready a provize jsou velmi konkurenceschopné a podporují také používání automatických obchodních strategií, aby vám dále pomohly a posílily vaši ziskovost.

Investujte do indexů

Prostřednictvím XTB můžete také investovat do indexů a ETF. Poplatky za ně jsou sice o něco vyšší, než je průměr v odvětví, ale XTB to více než vynahrazuje rozmanitostí, kterou nabízí. Můžete například investovat do několika různých typů indexů. Pro začátek vám umožní investovat do standardních burzovních indexů a sektorových indexů. Kromě toho můžete investovat také do portfolií a indexů, které sestavují profesionálové z oboru.

Obchodování s komoditními CFD

Platforma XTB vám také umožňuje obchodovat s komoditními CFD. Na platformě nabízí 22 komodit, od drahých kovů, jako je zlato a stříbro, až po další základní komodity, jako je ropa a zemní plyn. Poplatky, které utratíte za obchodování s CFD, mohou být kombinací spreadů, provizí nebo obojího. XTB vám zároveň umožňuje obchodovat s využitím pákového efektu. Jednou z nevýhod používání XTB k obchodování s komoditami je, že vám neumožňuje zvolit si, jak velkou páku chcete na daný obchod použít, a místo toho jsou všechny vaše obchody plněny s výchozí pákou, kterou poskytuje platforma.

Obchodování s kryptoměnami

XTB je od většiny ostatních platforem, které obchodují s CFD, jedinečná také tím, že umožňuje obchodovat s kryptoměnovými CFD. Platforma nabízí více než 25 různých možností kryptoměn, od Bitcoinu po další altcoiny, jako je Ethereum, Cardano, Ripple, Doge a další. I když jsou zde nízké spready, za obchodování s kryptoměnami prostřednictvím XTB musíte platit poplatky. Z regulačních důvodů uživatelé ve většině zemí nesmějí obchodovat ani s kryptoměnovými CFD deriváty, čímž je omezena nabídka produktů poskytovaných společností XTB pro trhy s kryptoměnami.

XTB recenze – Poplatky a provize XTB

Poplatky společnosti XTB jsou stručně řečeno stejné nebo nižší než průměr konkurence. Poplatky za obchodování účtované platformou lze rozdělit na dva typy: obchodní a neobchodní poplatky. Obchodní poplatky se vztahují k poplatkům, které obchodníkovi vznikají vždy, když uzavírá obchod, může to být ve formě provize nebo spreadu. Na druhé straně neobchodní poplatky jsou poplatky, které přímo nesouvisejí s obchodní činností na účtu. Mohou to být například poplatky za nečinnost, poplatky za vklady a výběry a také poplatky za vedení účtu. Každý z těchto typů poplatků byl podrobně rozebrán níže.

Poplatky za obchodování, které si platforma účtuje, jsou obvykle nízké. Ať už obchodujete komoditní, indexové nebo akciové CFD, v průměru jsou spready a poplatky, které nakonec zaplatíte, mnohem nižší než u jiných podobných CFD platforem, které poskytují podobnou rozmanitost, pokud jde o třídy aktiv, které můžete obchodovat. Pokud byste například drželi dlouhou pozici v CFD S&P 500 po dobu jednoho týdne, pak byste nakonec zaplatili poplatky odpovídající 0,75 dolarů za každých investovaných 1000 dolarů. I když se to samozřejmě liší u různých produktů a cenných papírů, které se rozhodnete obchodovat, obecně jsou poplatky dostatečně nízké, aby byly zanedbatelné, a dobře odpovídají průměru odvětví.

U forexových CFD jsou poplatky mnohem nižší. Například níže uvedená tabulka ukazuje poplatky, které byste zaplatili za dlouhou pozici 1000 dolarů drženou s pákovým efektem x30 po dobu jednoho týdne v různých forexových párech.

Co se týče neobchodních poplatků, které na platformě vznikají, jsou také poměrně nízké. XTB si neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry z bankovních převodů a neexistuje ani žádný poplatek za vedení účtu, který byste museli ročně platit, abyste u nich mohli mít účet. Pokud vkládáte peníze prostřednictvím převodů kreditní/debetní kartou nebo vkladů z elektronické peněženky, pak budete muset zaplatit standardní poplatky ve výši až 2 % z vkladu. Jediná forma neobchodního poplatku, kterou platforma účtuje, je 10 eur měsíčně po roce nečinnosti, pokud jste na svůj účet nepřidali žádné prostředky po dobu 90 a více dní.

Uživatelské zkušenosti s XTB

Celkové uživatelské zkušenosti s používáním platformy jsou poměrně pozitivní. Při obchodování prostřednictvím XTB můžete používat jejich webovou platformu, desktopovou aplikaci nebo mobilní aplikaci. Můžete si také vybrat ze dvou obchodních platforem: xStation5, což je vlastní obchodní platforma XTB, nebo obchodní platforma MT4.

Vzhledem k tomu, že xStation5 má mnoho funkcí, které budete potřebovat k obchodování a analýze, většina obchodníků se nerozhoduje pro používání obchodní platformy MT4, pokud nechtějí obchodovat pomocí automatických obchodních strategií nebo nechtějí využívat obchodní signály a boty.

Platforma xStation5 je k dispozici v mnoha různých jazycích, od arabštiny a polštiny až po japonštinu a korejštinu. Ačkoli platforma vypadá, že byla navržena pro pokročilé obchodníky, její navigace a používání jsou poměrně snadné. Platforma byla navržena uživatelsky přívětivým způsobem, a to i pro začátečníky. Platformu si také můžete přizpůsobit podle svých požadavků a specifikací. Platforma poskytuje možnost jednokrokového přihlášení, ale možnost dvoufázového přihlášení není pro větší bezpečnost k dispozici.

Funkce vyhledávání vám také umožňuje hledat napříč třídami aktiv. Pokud byste například vyhledávali Apple, mohli byste vidět akcie Applu, CFD a také různé opce a futures kontrakty dostupné pro Apple.

Platforma také umožňuje zadávat několik typů příkazů. Patří mezi ně typy výběru příkazů, jako je tržní příkaz, limitní příkaz, stop-limit příkaz, trailing stop příkaz a příkaz OCO. Kromě toho můžete zadávat příkazy na několik časových limitů, jako např::

• Good-till-canceled (Dokud příkaz nezrušíme) (GTC).
• Denní příkaz
• Jeden týden
• Jeden měsíc
• Do konce týdne
• Konec měsíce
• Konec roku
• Good-till-date (Do daného data) (GTD)
• Okamžité zrušení nebo zrušení (IOC)

Konečně dalším aspektem obchodní platformy XTB, který si zaslouží velkou pochvalu, je její transparentnost, pokud jde o poplatky, které budete platit za každý obchod, kdykoli otevřete konkrétní nástroj a pokusíte se zadat pokyn, zobrazí se dialogové okno, které vás informuje o poplatcích, provizích a požadavcích na marži, které jsou s daným obchodem spojeny.

Funkce, grafy a analýza XTB

Nástroje pro výzkum, tvorbu grafů a analýzu, které jsou na platformě k dispozici, lze rozdělit do dvou kategorií: nástroje dostupné na samotné obchodní platformě xStation5 a nástroje, které jsou přístupné v sekci Analýza trhu na webových stránkách XTB. Platforma vám poskytuje obchodní nápady, které lze snadno najít v toku zpráv na webových stránkách. Ty jsou založeny na krátkodobé technické analýze a lze je třídit na základě konkrétního aktiva, kterého se týkají.

Pokud jde o fundamentální údaje, které jsou na platformě k dispozici, jsou vhodné pro zběžnou analýzu, ale nelze je použít k provedení kompletní analýzy. Snadno se dostanete k příslušným ukazatelům a údajům, jako je například pohled na poměr P/E nebo poměr dluhu k vlastnímu kapitálu společnosti, nicméně neexistuje žádná funkce, která by vám umožnila nahlédnout do finančních výkazů společnosti.

Nástroje pro tvorbu grafů, které jsou v platformě k dispozici, jsou velmi specifické pro třídy aktiv, se kterými obchodujete. Pro jakýkoli nástroj specifický pro forex, který není v platformě xStation5 k dispozici, můžete vždy místo toho využít obchodní platformu MT4.

Typy účtů na XTB

Existují dva hlavní typy účtů, které si můžete prostřednictvím XTB otevřít: standardní účet a účet Pro. Standardní účet je účet pro retailové obchodníky, který je otevřen ve výchozím nastavení. Na účet Pro pak můžete přejít zodpovězením několika otázek, které potvrdí, zda jste profesionální obchodník. Účty Pro mají obvykle vyšší požadavky na minimální vklad, využívají vyšší pákový efekt a platí nižší poplatky za každý uskutečněný obchod. Abyste však měli nárok na účet Pro, musíte prokázat, že víte, co děláte, a že jste zkušený obchodník, který nepřijde o peníze.

Kromě toho si můžete prostřednictvím XTB otevřít také firemní účet pro svou organizaci. Pokud se nacházíte mimo Evropu, můžete si také otevřít islámský účet, kde se neplatí žádný swapový poplatek a místo toho platíte vyšší provize.

XTB recenze mobilní aplikace

Stejně jako u webové platformy, i mobilní aplikaci XTB lze používat ve spojení s obchodní platformou xStation5 nebo Mt4. K dispozici je jak pro platformu Android, tak pro iOS. Mobilní aplikace je uživatelsky poměrně přívětivá a byla navržena tak, aby usnadnila navigaci. Související funkce byly zachovány pohromadě a proces je poměrně přímočarý. Umožňuje také doplnit přihlašovací údaje o přihlášení pomocí otisku prstu, což je docela pohodlné, když se snažíte rychle vstoupit do aplikace a nechcete trávit čas zadáváním přihlašovacího ID a hesla.

Kromě toho můžete prostřednictvím mobilní aplikace zadávat všechny typy objednávek, které byste mohli prostřednictvím webové platformy. Umožňuje také nastavit různá upozornění na ceny, porušení určitých podmínek a také na hlavní makroekonomické a mikroekonomické zprávy, které ovlivňují společnosti a odvětví, do nichž investujete.

Způsoby vkladu a výběru u XTB

Na XTB můžete využít celou řadu metod vkladu a výběru. Pro začátek účet funguje s využitím tří základních měn: EUR, USD a GBP, takže si mezi nimi můžete vybrat podle toho, v jaké měně budete vkládat. Kromě toho si můžete základní měnu účtu nastavit také na HUF a PLN.

Pro vklad peněz na XTB můžete použít buď bankovní převod, kreditní/debetní karty, nebo různé elektronické peněženky, jako např:

• PayPal
• Paysafe
• Skrill
• Neteller
• Paydoo
• PayU
• SafetyPay
• ECOMMPAY
• BlueCash
• Blik
• Sofort

Na prostředky vložené bankovním převodem se nevztahuje žádný poplatek za vklad, zatímco na prostředky vložené jakýmkoli jiným způsobem se vztahuje poplatek ve výši až 2 % v závislosti na konkrétním způsobu převodu a zemi, ve které se nacházíte. Výběry lze provádět pouze prostřednictvím bankovních převodů a jsou rovněž bez poplatků.

XTB recenze – Kontakt a zákaznický servis XTB

XTB můžete kontaktovat telefonicky, e-mailem nebo prostřednictvím chatu, kde vám rychle odpoví na všechny vaše dotazy. Jejich live chat je sice velmi efektivní a odlišuje je od většiny konkurentů, ale není příliš vhodný pro řešení složitých nebo komplexních dotazů, které můžete mít. Zároveň vám jejich telefonická a e-mailová služba pomůže s dotazy jakékoli složitosti, ale může trvat o něco déle než živý chat. Tým zákaznického servisu XTB je vám k dispozici 24 hodin denně a 5 dní v týdnu, aby vyřídil všechny vaše případné dotazy.

Je makléř XTB bezpečný?

Platforma XTB je bezpečná a můžete si tím být jisti z jednoho prostého důvodu: poskytuje služby svým klientům již více než 15 let. Jsou společností kótovanou na Varšavské burze cenných papírů a patří mezi největší finančně poradenské firmy a obchodní platformy na světě. Jsou známí snadným používáním své platformy, podprůměrnými poplatky a spolehlivými službami. Za léta své služby měli jen velmi málo stížností a neustále aktualizují svou platformu a portfolia, aby se postarali o všechny malé i velké problémy, které mohou při obchodování nastat. Jsou regulováni agenturami z různých zemí po celém světě, což z nich činí vysoce bezpečnou a spolehlivou platformu, na které můžete obchodovat.

Jak začít obchodovat na XTB

Proces zahájení obchodování u XTB je jednoduchý a přímočarý a zahrnuje pouze 4 kroky. Tyto kroky jsou podrobně popsány níže.

Krok 1: Otevření obchodního účtu

Prvním krokem je přejít na webové stránky XTB a zaregistrovat si obchodní účet. Stačí si nastavit přihlašovací údaje a zadat své kontaktní údaje. To zahrnuje také váš e-mail a telefonní číslo.

Krok 2: Ověřte svou totožnost

Dalším krokem pro vás bude ověření vaší totožnosti na platformě před tím, než vám bude umožněno obchodovat. Jelikož je XTB regulována FCA, potřebuje, aby její noví uživatelé dokončili proces Know Your Customer (KYC). Ten zahrnuje předložení dokladu totožnosti platformě.

Jako obyvatelé ČR to můžete udělat velmi snadno online předložením buď kopie pasu, řidičského průkazu, zbrojního průkazu, občanského průkazu atd. Mělo by se jednat o dokument, který uvádí vaše jméno, adresu a prokazuje, že jste rezidentem buď České republiky, nebo té země, kterou jste uvedli v registračním formuláři.

Krok 3: Vložení finančních prostředků

Dalším krokem, který musíte udělat po ověření vašeho účtu, je vložit na něj finanční prostředky. Minimální požadavky na vklad u XTB jsou u standardních účtů pouze 1 GBP. Platforma si také neúčtuje žádné poplatky za vklad.

Vložit prostředky na svůj účet můžete buď prostřednictvím debetní/kreditní karty, bankovním převodem, nebo elektronickými stvrzenkami. Karta nebo bankovní účet, který používáte, však musí být na vaše jméno a měl by mít dostatek prostředků. Pokud se rozhodnete vložit prostředky prostřednictvím debetní/kreditní karty, pak se prostředky na vašem účtu objeví okamžitě. Pokud se však rozhodnete použít bankovní převod, pak to bude trvat až 2 pracovní dny.

Krok 4: Začněte obchodovat na XTB

Jakmile je váš účet vytvořen, ověřen a financován, dalším krokem je zahájení obchodování. Jednoduše se přihlaste ke svému účtu a vyhledejte nástroj, který chcete obchodovat. Poté zadejte velikost příkazu, typ příkazu, který chcete zadat, případný časový limit příkazu, procenta stop-loss a take profit a klikněte na tlačítko koupit nebo prodat. Příkaz bude proveden téměř okamžitě.

XTB recenze – Závěr

Závěrem lze říci, že obchodní platforma XTB je jednou z nejspolehlivějších a nejbezpečnějších obchodních platforem pro investory a obchodníky všech úrovní zkušeností a obsahuje také jednu z největších nabídek tříd aktiv, se kterými lze obchodovat. Jejich obchodní platforma a její funkce nemají v tomto odvětví téměř obdoby a má také nízké spready a poplatky za obchodování s akciemi a forexovými páry. Celkově vzato je XTB rozhodně silnou volbou, kterou byste měli zvážit pro své obchodní potřeby.

eToro – Alternativa XTB

Alternativou k obchodování prostřednictvím obchodní platformy XTB je obchodování přes eToro. Jedná se o jednu z největších sociálních obchodních platforem na světě, která obchodníkům poskytuje přístup k více než 2400 trhům a nástrojům. Kromě toho platforma umožňuje obchodovat také s kryptoměnami, akciemi, indexy, ETF a komoditami bez poplatků a s velmi konkurenceschopnými spready. eToro je regulován agenturami po celém světě a na její platformě je více než 15 milionů uživatelů.

Existují dva hlavní důvody, proč je eToro považováno za jednu z nejlepších platforem na obchodování s akciemi na světě. Prvním důvodem je jejich platforma, která byla navržena jako sociální platforma a usnadňuje orientaci začínajícím obchodníkům. Nabízejí také demo účet a výukové programy, abyste se mohli s platformou seznámit ještě předtím, než začnete obchodovat. Druhým důvodem jsou jejich sociální obchodní nástroje. Kromě toho, že se můžete podívat, co si o konkrétní akcii myslí ostatní obchodníci, vám eToro nabízí také možnost kopírovat obchody jiných zkušenějších obchodníků a těžit z jejich zkušeností.

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Často kladené otázky

Co je XTB?

Výsledkem XTB recenze je, že XTB je obchodní platforma, která umožňuje obchodovat s akciemi, komoditami, měnami a kryptoměnami spolu s indexy a ETF.

Co je to obchodování s forexem?

Forexové obchodování označuje praxi nákupu a prodeje měn s cílem vydělat na pohybech úrokových a směnných kurzů.

Co je obchodování s kryptoměnam?

Kryptoměny označují digitální měny, které fungují v decentralizovaném finančním modelu a lze s nimi obchodovat prostřednictvím krypto peněženek nebo CFD platforem.

Mohu u brokera XTB obchodovat s pákovým efektem?

Ano, XTB poskytuje různé pákové efekty pro různé třídy aktiv, od 30x pro hlavní měnové páry až po 20x pro akciové CFD.

Mohu si u XTB otevřít účet v USA?

Ne, pokud jste rezidentem USA, nemůžete obchodovat prostřednictvím XTB.