Obchodování s kryptoměnami – kompletní příručka pro rok 2023

eToro: Nejlepší obchodní platforma - 0% provize za obchodování s akciemi a ETF

Navštivte eToro Navštivte eToro

X

68 % účtů retailových investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.

Jak na obchodování s kryptoměnami jako je bitcoin, ethereum nebo třeba ripple? Uvedené kryptoměny jsou v současné době mezi nejznámějšími na online investiční scéně, kde každý den probíhají obchody o výši několika miliard dolarů.

Většina obchodníků se věnuje nákupu a prodeji kryptoměnových párů, denominovaných v amerických dolarech. V ostatních případech se investoři mohou rozhodnout pro obchod hodnoty jedné kryptoměny vůči jiné kryptoměně. Tak jako tak, hlavním cílem těžby kryptoměn je zhodnocení kapitálu díky neustále se měnícím cenám kryptoměn.

V této příručce vám vysvětlíme vše, co je důležité vědět o obchodování s kryptoměnami v ČR. Témata zahrnují návod, jak nejlépe těžit a obchodovat s kryptoměnami, jak tento fenomén funguje jak na krátkodobé, tak na dlouhodobé investiční bázi, jaká rizika a strategie je třeba zvážit a jak ještě dnes můžete začít s českým účtem pro obchodování s kryptoměnami.

Jak na obchodování s kryptoměnami – první krok

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Co je obchodování s kryptoměnami?

Stejně jako kterákoli jiná investiční scéna, obchodování s kryptoměnami zahrnuje nákup a prodej digitálních měnových párů s cílem dosažení zisku. Chcete-li vydělat peníze, musíte prodat kryptoměnový pár za více, než jste za něj původně zaplatili.

• Můžete například zadat příkaz k nákupu v hodnotě 200 GBP na BTC/USD za cenu 6 000 USD a poté uzavřít pozici o několik hodin později za 6 500 USD.
• Obdobně vám české platformy pro obchodování s kryptoměnami umožňují také otevřít krátkou pozici. To jednoduše řečeno znamená, že věříte, že hodnota kryptoměnového páru klesne. Pokud ano, vyděláte.

V tomto smyslu funguje obchodování s kryptoměnami úplně stejně jako forex. To znamená, že všechny obchodní trhy jsou založeny na párech, které se skládají ze dvou konkurenčních aktiv. Tato aktiva mohou být např. ethereum a americký dolar nebo ripple a EOS. Každý pár má směnný kurz, který se mění s každou sekundou.

Úkolem obchodníka je předpovědět, zda bude hodnota směnného kurzu stoupat, nebo naopak klesat. Krása obchodování s kryptoměnami v ČR tkví v tom, že na trh máte přístup z pohodlí svého domova. Stačí si vybrat online brokera pro obchodování s kryptoměnami, vložit finanční prostředky pomocí české debetní/kreditní karty a to je vše –  s obchodem můžete začít pomocí jednoho kliknutí myši.

Jak funguje obchodování s kryptoměnami (crypto trading)?

Obchodování s kryptoměnami vyžaduje určitý risk vašich vlastních finančních prostředků, a to s vyhlídkou zisku z neustále se měnících směnných kurzů. S ohledem na tuto skutečnost je důležité, abyste měli jistý přehled o tom, jak obchodování s kryptoměnami v ČR funguje ještě před tím, než se do něj vůbec pustíte.

Věnujte tedy zvýšenou pozornost následujícímu shrnutí toho, jak úspěšně začít obchodovat s kryptoměnami.

Kryptoměnové páry

Při online nákupu a prodeji kryptoměn budete obchodovat s kryptoměnovými páry. Podobně jako při obchodování s měnami na forexu bude mít každý pár směnný kurz. Tento směnný kurz se mění každou vteřinu, přičemž jeho pohyb se odvíjí od nabídky a poptávky. To znamená, že pokud si daný pár kupuje více lidí, pak cena roste. Samozřejmě pokud je více prodávajících než kupujících, hodnota páru se sníží.

Na kryptoměnové scéně můžete obchodovat se dvěma typy párů, jimiž jsou:

• Kryptoměna – měna s nuceným oběhem: je-li pár složen z jedné kryptoměny a jedné měny s nuceným oběhem, pak je označován jako pár kryptoměna – měna s nuceným oběhem. Měnu s nuceným oběhem obvykle představuje americký dolar, protože to je v podstatě měna tohoto prostředí. Příklady párů jsou BTC/USD a ETH/USD.
• Crypto–cross: Pokud obchodujete s hodnotou jedné kryptoměny proti konkurenční kryptoměně, je tento pár známý jako crypto–cross. Pokud byste například chtěli obchodovat s hodnotou bitcoinu proti ripple, obchodovali byste s BTC/XRP. Pro začátečníky je lepší se párům crypto–cross vyhnout, protože obchodování s nimi je náročnější.

Příkazy pro obchodování s kryptoměnami

Jakmile si vyberete kryptoměnový pár k obchodování, dalším krokem bude zadat příkaz u vybraného brokera. V první řadě si budete muset vybrat mezi pozicemi koupit a prodat.

• Pokud si myslíte, že se hodnota kryptoměnového páru zvýší, zadejte příkaz k nákupu (buy order).
• Pokud si myslíte, že se hodnota kryptoměnového páru sníží, zadejte příkaz k prodeji (sell order).

Než začnete obchodovat na trhu se skutečnými penězi, měli byste se obeznámit s několika dalšími typy příkazů. Musíte se například také rozhodnout mezi příkazem k okamžitému nákupu/prodeji za aktuální tržní cenu (market order) a příkazem k nákupu/prodeji konkrétního počtu akcií za konkrétní cenu (limit order).

• Pokud chcete, aby váš příkaz k nákupu nebo prodeji byl proveden za další dostupnou cenu, musíte zvolit market order.
• Pokud chcete, aby váš příkaz k nákupu nebo prodeji byl proveden za konkrétní vstupní cenu, musíte zvolit limit order.

Důležité je si také pamatovat, že příkazy limit order jsou výhodnější pro krátkodobé obchody s kryptoměnami. Je to proto, že budete moci určit přesnou cenu, za kterou vstoupíte na trh. Přitom si můžete být jisti, že jste schopni nasadit na svůj obchod přísnou strategii vstupu a výstupu.  Příkaz limit order bude samozřejmě proveden pouze v případě, že je na trhu spuštěna vaše zadaná cena.

Příkazy pro řízení rizik

Přestože to není povinné, měli byste při zadávání kryptoměnové pozice zvážit zadání dalších dvou příkazů. Jedná se o příkazy stop-loss a take-profit.

Příkaz stop-loss

Jak název napovídá, příkaz stop-loss umožňuje omezit množství peněz, které můžete při obchodu ztratit. Zadáte cenu, při které chcete opustit pozici, když obchod nepůjde podle plánu.

Například:

• Předpokládejme, že obchodujete s BTC/USD a zadáte příkaz k nákupu za 9 000 $.
• Nechcete přijít o více než 10 % ze svého vkladu, proto jste nastavili příkaz stop-loss na 8 100 $ (9 000 $ minus 10 %).
• Pokud hodnota BTC/USD klesne na 8 100 $, pak zvolený broker ukončí pozici vaším jménem.

Tím zajistíte, že neztratíte více, než jste doufali.

Příkaz take-profit

Řízení rizik na české scéně obchodování s kryptoměnami není jen o zmírnění vašich ztrát. Naopak musíte mít připravený silný plán výstupu, abyste zajistili, že dokážete uzavřít své potenciální zisky. Chcete-li to provést, budete muset nastavit příkaz take-profit. Funguje v podstatě stejně jako příkaz stop-loss, ale obráceně.

Například:

• Zadali jste příkaz k nákupu BTC/USD za 9 000 $.
• Chcete dosáhnout zisku 20 %, což je 1 800 $ (20 % z 9 000 $).
• Proto jste zadali příkaz take-profit na 10 800 $.
• Pokud se hodnota BTC/USD zvýší na 10 800 $, broker pozici automaticky uzavře.

Klíčové je nejen to, že příkazy stop-loss a take-profit zajišťují, že budete dodržovat přísný plán řízení rizik, ale také se vyhnete nutnosti ručně uzavírat pozice. To proto, že se vaše pozice automaticky uzavře, když dojde k aktivaci některého z výše uvedených příkazů.

Jak vydělat peníze obchodováním s kryptoměnami

Jakmile máte zadanou pozici, jste pak vydáni na milost a nemilost trhům. Jinými slovy buď dosáhnete zisku, nebo ztráty.

Pokud jste nikdy předtím neobchodovali s kryptoměnami online, níže najdete několik příkladů, jak můžete jako obchodník dosáhnout zisku:

Otevření dlouhé pozice na BTC/USD

V tomto případě spekulujete s rostoucí hodnotou BTC/USD.

• Cena BTC/USD je aktuálně stanovena na 10 000 USD.
• Zadáte příkaz k nákupu v hodnotě 300 £.
• Později během dne bude cena BTC/USD stanovena na 10 500 USD.
• To představuje nárůst o 5 %.
• Pozici uzavřete zadáním příkazu k prodeji.

Při vkladu 300 £ a 5% nárůstu bude váš zisk 15 £.

Otevření krátké pozice na ETH/USD

V tomto případě spekulujete, že hodnota ETH/USD klesne.

• Cena ETH/USD je v současné chvíli 350 USD.
• Zadáte příkaz k prodeji v hodnotě 1 000 £.
• Později v týdnu je cena ETH/USD 250 USD.
• To představuje pokles o 28 %, což je dobré, protože jste v krátké pozici.
• Pozici uzavřete zadáním příkazu k nákupu.

Při vkladu 1 000 £ vám 28% zisk činí 280 £. Jak budeme podrobněji probírat později, budete také muset u tohoto obchodu započítat nějaké poplatky za financování přes noc. Je to proto, že jste pozici drželi otevřenou několik dní. Je důležité vědět, že většina webových stránek pro obchodování s kryptoměnami vám účtuje malé úroky za každý den, kdy si pozici ponecháte otevřenou.

S jakými kryptoměnami můžete obchodovat

Na trhu obchodování s kryptoměnami dominuje bitcoin s největším objemem spojeným s BTC/USD. Ve skutečnosti byly během 24 hodin před napsáním tohoto článku uskutečněny online obchody s bitcoiny v hodnotě více než 25 miliard dolarů.

Jak již bylo řečeno, v současné době je v oběhu necelých 7 000 digitálních měn. Zatímco některé mají tržní kapitalizace v řádu miliard liber, jiné jsou prakticky bezcenné.

Abyste zajistili, že obchodujete s páry, které těží z dostatečné úrovně likvidity a objemu, měli byste se zaměřit na následující kryptoměny:

• bitcoin
• ethereum
• bitcoin cash
• ripple
• dash
• litecoin
• ethereum classic
• binance coin
• cardano
• IOTA
• stellar
• EOS
• NEO
• tron
• Zcash

Jak jsme již krátce poznamenali dříve, většina kryptoměnových párů je denominována v amerických dolarech.

Výhody obchodování s kryptoměnami

V online prostoru můžete obchodovat s mnoha aktivy. Ať už se jedná o obchodování s akciemi, obchodování s ETF, komoditami nebo dluhopisy, každá třída aktiv osloví specifický typ investora.

Pokud si stále nejste jisti, zda-li stojí za to se vydat na cestu obchodování s kryptoměnami v ČR , níže jsme uvedli několik výhod, které toto odvětví obchodníkům nabízí.

Krátkodobé a dlouhodobé obchodování

Ačkoli se tato příručka o obchodování s kryptoměnami pro začátečníky soustředila na krátkodobé obchodování, je důležité podotknout, že kryptoměnová scéna je vhodná i pro dlouhodobé investory. Mnoho českých investorů má totiž zájem o nákup digitálních měn jako např. bitcoin, protože věří, že v budoucnu budou mít podstatně větší hodnotu.

Se strategií známou jako „kup a drž“ budete držet vybranou kryptoměnu několik měsíců nebo let. Chcete-li takto postupovat, budete se chtít vyhnout CFD a poplatkům za obchod otevřený přes noc, které s sebou přináší. Místo toho vám broker bez provize, jako je eToro, umožní dosáhnout tohoto cíle, aniž byste museli platit jediný cent na provizi.

Pákový efekt

Při použití CFD brokera k obchodování s kryptoměnami budete mít možnost uplatnit pákový efekt. To znamená, že můžete obchodovat s více penězi, než kolik máte na svém brokerském účtu. Podle předpisů Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy (ESMA) mohou brokeři při obchodování s kryptoměnami používat pákový efekt až 1 : 2.

• To jednoduše řečeno znamená, že se váš vklad vynásobí 2.
• Pokud například zadáte příkaz k nákupu za 500 GBP na BTC/USD, ve skutečnosti budete obchodovat s 1 000 GBP.

Subjektům regulovaným FCA je však zakázáno nabízet kryptoměnové CFD.

Pozice nákup a prodej

Když přijde např. na nákup akcií od tradičního českého brokera, vhodné načasování nákupu je v moment, kdy se po zvážení okolností domníváte, že hodnota dané společnosti vzroste. Ačkoli tento příklad obchodu stačí k uspokojení potřeb většiny investorů, neumožňuje vám to profitovat z klesajících trhů.

Tato strategie je také v kontrastu s tím, jak funguje česká scéna obchodu s kryptoměnami, protože tady máte vždy možnost otevřít krátkou pozici.

Pokud jde o poslední jmenovanou možnost, znamená to, že předpovídáte, že hodnota kryptoměnového páru půjde dolů. Nakonec budete mít příležitost vydělat bez ohledu na to, jakým směrem se budou vyvíjet širší trhy.

Obchodování 24/7

Tradiční investiční sektory, jako trhy s akciemi, fungují během standardních hodin. V závislosti na příslušné burze je to obvykle mezi 8:00 a 17:00, od pondělí do pátku, což může být frustrující z mnoha důvodů.

Předpokládejme například, že je pátek večer a vy si přejete vyplatit své investice do akcií. Ve většině případů to nebudete moci udělat, dokud se trhy v pondělí ráno znovu neotevřou. Podobně možná budete chtít obchodovat s akciemi během víkendu, ale málokdy vám to čeští brokeři dovolí.

Dobrou zprávou je, že trhy s kryptoměnami jsou aktivní 24 hodin denně, 7 dní v týdnu. To znamená, že otevíráte a zavíráte pozice kdykoli – bez ohledu na to, kde jste.

Riziko obchodování s kryptoměnami

Ačkoli existuje mnoho výhod online obchodování s kryptoměnami, musíte také vzít v úvahu potenciální rizika.

Volatilita je vysoká

Úrovně volatility v českém prostoru pro obchodování s kryptoměnami mohou být velmi vysoké, zejména při přístupu k méně likvidním párům. Například stále není vzácností, že se kryptoměny během jednoho dne obchodování zvýší nebo sníží o více než 10 %. Za normálních okolností to není něco, co byste viděli při obchodování s hlavními aktivy, jako jsou akcie nebo dluhopisy.

Musíte se proto ujistit, že máte u všech obchodů nastaveny rozumné příkazy stop-loss a take-profit. Tím zajistíte, že budete schopni zmírnit své ztráty a automaticky uzamknout potenciální zisky.

Neregulované směny

Většina obchodování s kryptoměnami v ČR je umožněna neregulovanými burzami s kryptoměnami. Jedná se obvykle o usnadněné platformy, které nemají žádný vztah s tradičními penězi. Místo toho jsou všechny vklady, výběry, zisky a ztráty denominovány v digitálních měnách.

To může být na jedné straně výhodné pro obchodníky, kteří nechtějí předkládat průkaz totožnosti nebo hledají vyšší limity pákového efektu.

Nicméně tím, že používáte neregulovanou burzu kryptoměn, na sebe berete velké riziko. Proto důrazně doporučujeme držet se CFD brokerů, kteří jsou licencovaní a regulovaní. Tím pádem jsou vaše prostředky neustále chráněny.

Strategie obchodování kryptoměn

Poté, co jsme si přiblížili jak se to má s obchodováním s kryptoměnami, je čas se podívat na seznam strategií, jak kryptoměny obchodovat.

Ostřílení investoři mají vždy řadu strategií, které rádi používají a podle nichž se řídí. Když se seznámíte s více způsoby, jak můžete nakupovat a prodávat kryptoměnové páry, budete mít z dlouhodobého hlediska nejlepší šanci vydělat peníze.

Níže je shrnutí populárních strategií pro obchod s kryptoměnami:

Strategie č. 1: swing obchodování

Swing obchodování je flexibilní strategie obchodování s kryptoměnami, která je ideální primárně pro nováčky. Hlavní koncept spočívá v tom, že budete nakupovat a prodávat kryptoměnové páry, když se objeví nové trendy. Může to být krátkodobý trend, který trvá několik dní. Na rozdíl od intradenního obchodování však nebude mít swingový obchodník problém udržet pozici otevřenou i několik týdnů.

Bude tomu tak v případě, že kryptoměnový pár zůstane v prodloužené trajektorii nahoru nebo dolů. Například pokud existuje tzv. býčí sentiment na ETH/USD, bude se swingový obchodník snažit udržet svoji nákupní pozici otevřenou tak dlouho, dokud bude trend ve hře.

Když se ukáže, že tržní sentiment na ETH/USD již není pozitivní, pravděpodobně svou pozici uzavřou a zadají příkaz k prodeji. Tím je zajištěno, že je swingový obchodník schopen zachytit korekci trhu.

Strategie č. 2: korekce (obrat) trhu

Ke korekcím trhu dochází na všech obchodních trzích. Ve své nejzákladnější formě je to dočasně zastavený vzestupný nebo sestupný trend. Předpokládejme například, že BTC/XRP si užil prodlouženého vzestupného swingu, který trval 3 týdny, a během toho dosáhl 40% zisků.

Je nemožné, aby vzestupný swing pokračoval donekonečna, protože v určitém okamžiku se investoři budou snažit vybrat své zisky. Pokud k tomu dojde, hodnota BTC/XRP se bude pohybovat v opačném směru. Koneckonců když je více prodávajících než kupujících, má to přímý dopad na cenu aktiva.

Korekce trhu však neznamená, že vzestupný trend na BTC/XRP je u konce. Naopak to jen znamená, že došlo k dočasnému přerušení. S ohledem na tuto skutečnost by chytrý obchodník s kryptoměnami plánoval vstup na nákupní pozici, jakmile dojde ke korekci trhu na BTC/XRP. Díky tomu bude moci naskočit na vzestupný trend za zvýhodněnou cenu.

Strategie č. 3: index relativní síly trhu (RSI)

Index relativní síly trhu (RSI) je technický indikátor využívaný zkušenými obchodníky s kryptoměnami. Indikátor nám dává vědět, zda je konkrétní kryptoměnový pár v překoupené nebo přeprodané oblasti.

Pokud jde o první možnost, znamená to, že aktivum může být na tzv. medvědím trhu, ale existuje velká šance, že nastane korekce. To vám pak dává příležitost uskutečnit krátkodobý obchod zachycením obratu dříve, než k němu dojde.

Pokud RSI naznačuje, že je kryptoměnový pár přeprodaný, mohlo by to znamenat, že na trh vstoupí vlna kupujících. Máte tedy šanci na rychlý vstup a výstup u digitálního aktiva v očekávání obratu na trhu.

Poplatky za obchodování s kryptoměnami

Všechny české platformy pro obchodování s kryptoměnami účtují nějaký poplatek. Koneckonců nabízejí své obchodní služby jako prostředek k vydělávání peněz.

Níže jsou uvedeny některé z hlavních poplatků za  obchodování s kryptoměnami, na které musíte být upozorněni.

Obchodní provize

Některé weby pro obchodování s kryptoměnami účtují provizi z nákupu a prodeje pozic. To znamená, že budete platit poplatek za vstup na trh a znovu při uzavření obchodu.

Obvykle se účtuje jako variabilní procento. Například pokud si broker účtuje 0,4 %, musíte to vynásobit vkladem. Většina českých brokerů uvedených na této stránce vám umožňuje obchodovat s kryptoměnami bez provize.

Spready

Při online obchodování s kryptoměnami byste měli také porozumět spreadům. To je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou vybraného aktiva. Tento rozdíl v cenách lze nejlépe chápat v procentech, protože vám to řekne, kolik musíte vydělat, abyste dosáhli bodu zlomu.

Například:

• Nákupní cena BTC/USD je 12 000 $.
• Prodejní cena BTC/USD je 12 200 $.
• To představuje spread 1,6 %.

Jednoduše řečeno musíte tedy dosáhnout zisku alespoň 1,6 %, abyste se dostali zpět do bodu zlomu. Cokoli nad touto hodnotou je zisk.

Jiné než obchodní poplatky

Některé z dalších poplatků, na které si musíte dávat pozor při výběru platformy pro obchodování s kryptoměnami v ČR, jsou:

• Poplatek za obchod otevřený přes noc (overnight): Pokud obchodujete s kryptoměnovými CFD, budete muset zaplatit poplatek za každý den, kdy pozici ponecháte otevřenou. Například příkaz k prodeji na krátko za 500 USD na BTC/USD by vás na eToro stál 0,23 USD za den během týdne a 0,69 USD přes víkend. Pokud se chcete tomuto poplatku vyhnout, eToro neúčtuje nic za dlouhé pozice, které jsou obchodovány bez pákového efektu.
• Vklady a výběry: Někteří brokeři vám budou účtovat poplatek za vklad/výběr. To se může lišit v závislosti na způsobu platby, který si vyberete.
• Nečinnost: Pokud je váš účet označen jako neaktivní, většina platforem vám bude účtovat měsíční poplatek. Tento měsíční poplatek je obvykle účtován, dokud neprovedete obchod nebo nevymažete zůstatek. Nemějte obavy, pokud máte otevřenou dlouhou pozici, protože v tom případě váš účet nebude označen jako neaktivní.

Software pro obchodování s kryptoměnami

Investoři všech charakterů a velikostí se nyní při obchodování s kryptoměnami spoléhají na pokročilý software. Základní algoritmus je předem naprogramován tak, aby dodržoval řadu přísných obchodních podmínek, což znamená, že nepodléhá emocím ani selhání.

Software pro obchodování s kryptoměnami dokáže nepřetržitě skenovat trhy – bez omezení počtu párů, na které může cílit. To může být velmi výhodné pro ty z vás, kteří nemají žádné zkušenosti s kryptoměnami nebo obchodováním. Software je také užitečný, pokud chcete obchodovat na plný úvazek, ale jste příliš zaneprázdněni jinými závazky.

Na trhu jsou stovky aktivních poskytovatelů softwaru pro obchodování s kryptoměnami. Zatímco někteří mají dlouholeté zkušenosti s dosahováním stálých zisků, mnohým je lepší se vyhnout. Důvodem je, že bez ostychu prohlašují, že nejsou schopni doložit tvrdá prokazatelná data.

Jakmile však najdete poskytovatele softwaru pro obchodování s kryptoměnami, který se vám bude zamlouvat, měli byste se řídit následujícím postupem:

• Nejdůležitější je zakoupit software zaplacením jednorázového poplatku.
• Poté je třeba si stáhnout software do stolního zařízení.
• Dále si potřebujete vybrat online brokera, který je kompatibilní s obchodní platformou třetích stran – MetaTrader 4 (MT4).
• Budete si muset stáhnout a nainstalovat MT4 do svého stolního zařízení.
• Poté se přihlásíte k MT4 pomocí svých brokerských přihlašovacích údajů.
• A nakonec importujete dříve stažený software pro obchodování s kryptoměnami do MT4.

Jakmile provedete výše uvedené kroky, zaškrtněte políčko na MT4, které autorizuje software k obchodování vaším jménem. Software poté vstoupí za vás na pozici nákupu a prodeje a snad tím vygeneruje stálé zisky.

Poznámka: Software pro obchodování s kryptoměnami se často označuje jako „robot pro obchodování s kryptoměnami“. Tyto dva pojmy se používají zaměnitelně a odkazují na proces automatizovaného obchodování prostřednictvím MT4.

Signály pro obchodování s kryptoměnami

Pokud vám není příjemné umožnit softwarovému programu obchodovat vaším jménem, možná budete chtít zvážit službu signálů. Vámi vybraný poskytovatel bude od základu budovat algoritmus pro obchodování s kryptoměnami, který má potenciál skenovat trhy 24 hodin denně, 7 dní v týdnu. Namísto zadávání příkazů k nákupu a prodeji vám však poskytovatel signálů zašle oznámení s podrobnostmi o svých zjištěních a o tom, jak byste to měli zpeněžit.

To bude obsahovat:

• Kryptoměnový pár, ke kterému se signál vztahuje (např. BTC/USD).
• Informaci, zda byste měli na pár otevřít dlouhou nebo krátkou pozici (např. příkaz k nákupu).
• Jaký příkaz k nákupu/prodeji konkrétního počtu akcií za konkrétní cenu byste měli zadat (např. 10 237 $).
• Jaká by měla být cena u vašeho příkazu stop-loss (např. 10 100 $).
• Jaká by měla být cena u vašeho příkazu take-profit (např. 10 400 $).

Podle výše uvedeného budete mít všechny potřebné informace, abyste mohli jednat podle návrhu na obchodování s kryptoměnami. Pokud jde o poskytovatele, Learn 2 Trade se jeví jako oblíbený u českých obchodníků. Důvodem je, že platforma má skvělou pověst, co se týče signálů, a nadále překonává trhy forexu i kryptoměny.

Krypto-expert Learn 2 Trade například nabízí svůj prémiový plán, který přináší 3–5 obchodních signálů denně (od pondělí do pátku), za něco málo přes 14 GBP měsíčně.

Pokud nebudete se službou spokojeni, budete mít 30 dní na to, abyste si to rozmysleli, protože poskytovatel nabízí záruku vrácení peněz. Další možností je začít s bezplatným plánem, který vám poskytne 3 forex signály týdně. Na bezplatném tarifu můžete zůstat tak dlouho, jak si přejete, a není třeba zadávat žádné platební údaje.

Jak obchodovat s kryptoměnami – 5 tipů pro efektivní obchod

Pokud jste naši příručku pro obchodování s kryptoměnami v ČR dočetli až sem, pak víte, že se nejedná o pouhé otevření účtu u brokera a stálé zisky. Naopak věcí, které je potřeba se naučit, abyste si zajistili co největší šanci na úspěch svého obchodního snažení, je relativně mnoho.

S ohledem na tuto skutečnost jsme níže shrnuli pět praktických tipů, jak začít obchodovat s kryptoměnami:

Tip č. 1: používejte pouze regulované brokery, kteří nabízejí obchodování bez provize

V online prostoru jsou stovky aktivních brokerů a burz, které vám umožňují obchodování s kryptoměnami. Ačkoli se při začátcích s obchodem musíte poohlédnout po řadě dalších faktorů, zcela zásadní je, aby byla vámi zvolená platforma regulovaná. Tím zajistíte, že vaše prostředky budou vždy v bezpečí.

Dále je také důležité udržovat poplatky za obchodování s kryptoměnami na absolutním minimu. Doporučuje se proto držet se platforem, které vám umožňují obchodovat s digitálními měnami bez provize. Mezi takové brokery patří eToro, AvaTrade a Capital.com – každý z nich je regulován.

Tip č. 2: zúčastněte se kurzu obchodování s kryptoměnami

Než se do toho pustíte, budete si chtít oprášit znalosti o obchodování s kryptoměnami. To by mělo zahrnovat nejen výhody a nevýhody digitálních měn, ale také principy obchodování. Například se budete chtít naučit, jak efektivně zadávat příkazy a obchodní strategie.

Budete se také chtít naučit, jak provádět průzkum a používat nástroje pro řízení rizik, které vám pomohou omezit potenciální ztráty. Existuje mnoho kurzů obchodování s kryptoměnami, které lze absolvovat z pohodlí vašeho domova. Některé vám umožňují projít si kurz vlastním tempem, což je ideální, pokud máte během dne pracovní povinnosti.

Tip č. 3: naučte se číst grafy

Jednou z hlavních výhod použití strategie „kup a drž“ je, že si nemusíte dělat starosti s krátkodobými cenovými trendy. Místo toho si jednoduše koupíte vybranou kryptoměnu a tu držíte po dobu několika měsíců nebo let. Pokud však máte v plánu obchodovat s kryptoměnami v té nejčistší podobě, budete se soustředit výhradně na krátkodobé pohyby.

To znamená, že většina obchodníků s kryptoměnami udržuje pozice otevřené maximálně jeden den. Dokonce i swing obchodníci mají průměrné trvání pozice méně než týden. S ohledem na to je naprosto nezbytné, abyste se naučili číst a analyzovat grafy. Díky tomu budete moci hledat potenciální trendy, které vznikají.

Tip č. 4: procvičujte obchodování s kryptoměnami

Většina českých platforem pro obchodování s kryptoměnami vám umožňuje obchodovat nanečisto prostřednictvím demo účtu. To odráží živé obchodní podmínky, pokud jde o cenové pohyby, objem a trendy. Klíčovým rozdílem však je, že budete obchodovat v prostředí bez rizika.

To znamená, že můžete ovládnout příkazy a obchodní strategie, aniž byste riskovali svůj vlastní kapitál. Dokud nebudete v pozici, kde neustále dosahujete zisků, bude lepší se vyhnout obchodování se skutečnými penězi.

Tip č. 5: zvažte kopírování obchodníků

Početné množství českých investorů neslyšelo o metodě obchodování tzv. kopírování obchodníků. Pro ty, kteří nevědí, tato funkce, kterou poskytuje FCA broker eToro, vám umožňuje vybrat si zkušeného obchodníka, který má dlouhodobé (a ověřitelné) záznamy o překonání trhu.

Při hledání obchodníka se můžete podívat na různé metriky – například měsíční výnosy, úrovně rizika, preferované kryptoměnové páry a průměrnou dobu obchodu.

Jakmile najdete obchodníka s kryptoměnami, který se vám zamlouvá, můžete zrcadlit jeho portfolio.

• Předpokládejme například, že obchodník používá 10 % svého zůstatku na účtu k nákupu bitcoinů.
• Pokud byste investovali 200 $ do obchodníka, 20 $ z vašeho portfolia by bylo přiděleno do digitální měny.
• Pokud by obchodník své bitcoinové podíly prodal, vaše portfolio by to také zrcadlilo.

Celkově lze říci, že kopírování obchodníků na eToro je ideální pro ty z vás, kteří chtějí obchodovat, ale nemají žádné znalosti ani zkušenosti s tím, jak věci fungují.

Nejlepší platformy pro obchodování s kryptoměnami roku 2023

Jak jsme krátce poznamenali dříve, na trhu jsou stovky aktivních českých platforem pro obchodování s kryptoměnami. Kvůli tomu může být obtížné zjistit, který broker je pro vaše potřeby ten pravý. Musíte se podívat na body týkající se regulace, provize, spreadů, způsobů platby a další.

Abychom vám to zjednodušili, níže naleznete výběr nejlepších platforem pro obchodování s kryptoměnami roku 2023.

1. eToro – celkově nejlepší platforma pro obchodování s kryptoměnami

eToro je online obchodní platforma, která nabízí několik tříd aktiv. Kromě akcií, ETF, komodit a forexu budete mít přístup také k plnohodnotnému systému pro obchodování s kryptoměnami. To je ve skutečnosti rozděleno do dvou segmentů. Na jedné straně vám eToro umožňuje investovat do 16 kryptoměn v tradičním pojetí.

Nejsou tu žádné provize z nákupu, takže si můžete svou pozici nechat otevřenou tak dlouho, jak si přejete. Pokud vás více zajímá krátkodobé obchodování s kryptoměnami, máte přístup ke zvolenému páru prostřednictvím CFD. Můžete využít pákový efekt 1 : 2 a také se zapojit do prodeje na krátko. Na eToro neexistují provize z obchodování kryptoměnových CFD, ale platí se poplatky za obchody otevřené přes noc.

Budete mít také přístup k celé řadě crypto–cross párů, jako jsou BTC/ETH a BTC/BCH. Pokud jde o uživatelskou přívětivost, eToro je platformou často využívanou začátečníky. To platí zejména v případě funkce kopírování obchodníků, která je k dispozici na této platformě. Jak jsme již dříve zmínili, umožňuje vám to zrcadlit příkazy k nákupu a prodeji zkušeného obchodníka s kryptoměnami. Skvělé je, že to neobnáší žádné další poplatky.

Pokud se rozhodnete pro eToro, bude vyžadován minimální vklad pouze 200 $ (asi 160 £). Nemusíte však investovat nebo obchodovat celou částku. Místo toho vám eToro umožňuje zadat obchod o minimální velikosti 50 $ (asi 40 £). Broker přijímá několik způsobů platby včetně české debetní/kreditní karty, bankovního převodu a elektronických peněženek. Kromě toho eToro také nabízí vynikající mobilní aplikaci, která je nejlepší aplikací pro obchodování s kryptoměnami v ČR.

Poplatky eToro:

U 68% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

2. Alvexo – platforma pro obchodování s kryptoměnami formou CFD

Alvexo je brokerem, který se zaměřuje na obchodování s CFD, tedy Alvexo broker. Tato zkratka označuje investiční instrument s názvem Contract for Difference. Investoři tedy neobchodují se samotnými aktivy, ale uzavírají smlouvy o vyplacení rozdílu mezi současnou hodnotou a hodnotou v době uzavření smlouvy. Nejedná se tedy o nástroj, který by napomáhal získávat aktiva do vlastnictví, ale umožňuje spekulaci a výdělek na základě vývoje ceny konkrétního aktiva. Investor tedy pro svůj výdělek může využít i úpadku ceny aktiva. Alvexo obchodování nabízí mnoho variant.

Tento způsob obchodování není povolený ve všech zemích světa, ale dobrou zprávou je, že čeští investoři tuto platformu mohou legálně využívat. Platforma je pod dohledem Kyperské komise pro cenné papíry a burzu (CySEC), takže má možnost působit po celé Evropské unii.

Uživatelé mohou benefitovat z cíle této platformy, benefitem je podpora vzdělávání uživatelů a používání prvotřídních technologií, které napomáhají k efektivnímu investování hned několika způsoby. Patří mezi ně platforma a aplikace, přístup ke globálním finančním trhům, analytické nástroje a kvalitní nástroj pro obchodování.

V rámci Alvexo recenze jsme zjistili, že platforma nabízí kromě samotného online prostředí Alvexo WebTrader a mobilní aplikace i napojení na platformu MT4 se všemi nástroji a také dodatečné služby, které investorům napomáhají ve správných rozhodnutích. Jsou jimi například tržní signály, novinky, webináře, analýzy, e-knihy a vlastní finanční televize. Nesmí také chybět podpora pro uživatele v režimu 24/7.

Platforma má různé přístupy k rozpětí, které si účtuje, a také k provizím. Ty se liší podle typu účtu uživatele a také podle kategorie, do které spadá aktivum, do kterého investor vstupuje. U typů účtu Gold a Elite jsou provize ve většině případů nulové. Množství pipů se pohybuje mezi 0,1 a 2,9.

Klady

Nevýhody

Riskujete svůj kapitál.

3. Capital.com – obchodujte se stovkami kryptoměnových párů bez provize

Capital.com je obchodní platforma, která se specializuje na CFD instrumenty a je regulovaná FCA. To pokrývá velké množství kryptoměn. Můžete například obchodovat s páry měna s nuceným oběhem – kryptoměna, jako jsou BTC/USD a ETH/USD. Můžete také obchodovat s páry crypto-cross, jako jsou BTS/BTC a TRX/BTC.

V obou případech si Capital.com neúčtuje žádné provize. Spready jsou také velmi konkurenceschopné. Například můžete obchodovat XRP/USD se spreadem pouhých 0,004. Všechny kryptoměnové CFD můžete obchodovat s pákovým efektem 1 : 2, což efektivně zdvojnásobuje váš počáteční zůstatek.

Capital.com je také dobrou volbou pro nováčky. Stejně jako eToro je i tato obchodní platforma velmi uživatelsky přívětivá a nevyžaduje předchozí zkušenosti. Můžete také začít s minimálním vkladem pouhých 20 GBP při použití debetní/kreditní karty nebo elektronické peněženky. To je skvělé, pokud plánujete začít s malými vklady.

Poplatky Capital.com:

83.45% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.

4. Crypto.com - nejlepší platforma pro začátečníky, kde obchodovat ty nejlepší kryptoměny

Co se týče reputace, Crypto.com je jednou z nejlepších platforem pro nákup kryptoměn. Tento broker si od svého spuštění v roce 2016 získal více než 35 milionů zákazníků z více než 100 zemí. Platforma je také regulována Úřadem pro finanční etiku, protože je držitelem autorizované platební licence (FCA). Nákupu ADA prostřednictvím Crypto.com byste se proto neměli obávat. Tato platforma, jak jsme již řekli, je skvělá pro začátečníky, takže se můžete naučit, jak obchodovat kryptoměny za dolary a koruny.

Pokud hledáte uživatelsky přívětivou platformu pro nákup, Crypto.com je stejně jako eToro dobrou volbou. Celý proces nákupu by totiž neměl trvat déle než 15 minut a nevyžaduje žádné předchozí znalosti finančních principů.

Začít můžete i s malými částkami, přičemž minima se liší v závislosti na zvolené platební metodě. Platby lze provádět debetní kartou nebo bankovním převodem. Největší nevýhodou Crypto.com je, že jde o jeden z nejdražších způsobů nákupu kryptoměn.

Vynahrazují to však špičkovými bezpečnostními opatřeními. Crypto.com má zavedené bezpečnostní systémy na institucionální úrovni. V popředí stojí skutečnost, že většina jejích mincí je uchovávána mimo burzu v externí peněžence. Třetí strana tak měnu nemůže hacknout, protože nikdy není připojena k online serveru. Zákazníci si tohoto brokera oblíbili díky jeho snadno použitelnému uživatelskému rozhraní a dobrému zákaznickému servisu. V neposlední řadě si můžete kryptoměny z Crypto.com vybrat do soukromé peněženky.

Vaše peníze jsou v ohrožení.

5. Binance – největší burza pro obchodování s kryptoměnami

Binance je nyní největší burzou s kryptoměnami na světě a nabízí celou řadu funkcí. Poplatky za obchodování jsou velmi konkurenceschopné na pouhých 0,10 %, ale to platí pouze v případě, že jste vložili prostředky prostřednictvím jiné kryptoměny.

Platforma poskytuje možnost nakupovat a prodávat stovky kryptoměnových párů. Nabízí také možnost nakupovat a prodávat na spotových a futures trzích pro aktivní obchodníky s kryptoměnami.

Prostředky lze vkládat pomocí různých způsobů, včetně měny s nuceným oběhem, bankovního vkladu, kreditní/debetní karty, obchodování P2P nebo plateb třetí strany.

Burza Binance Exchange také poskytuje přístup do sekce průzkumu a vzdělávání a k dalším funkcím pro ty, kteří staví na technologii blockchain, jako je například Binance Labs, což je inkubátor pro špičkové blockchainové projekty.

Kryptoměny jsou vysoce volatilní a do značné míry neregulována aktiva.

6. Libertex – investujte do kryptoměn s nulovými spready

Libertex je broker regulovaný CySEC, který umožňuje obchodníkům obchodovat s různými kryptoměnami s nulovými spready! Spread je rozdíl mezi kupní a prodejní cenou a obvykle také představuje přirážku brokera.

S Libertexem můžete obchodovat s kryptoměnami, jako jsou bitcoin, ethereum, bitcoin gold, bitcoin cash, monero/bitcoin, Zcash/bitcoin a mnoho dalších, s nulovými spready!

Existuje malá provize z nákupu a prodeje, ale ta je v současné době s 50% slevou kvůli popularitě instrumentů.

Otevření účtu u Libertexu je opravdu jednoduché a lze ho provést během pár minut. Ještě lepší je skutečnost, že si můžete otevřít účty s minimálním vkladem 100 EUR.

Vzhledem k tomu, že broker poskytuje kryptoměnové CFD, můžete také obchodovat dlouhodobě i krátkodobě, což znamená, že byste mohli potenciálně těžit z rostoucích i klesajících trhů při využití pákového efektu.

70.8% retailových investorů je při obchodování na této stránce ztrátových.

Jak začít obchodovat s kryptoměnami – návod krok za krokem

V této části našeho průvodce pro obchodování s kryptoměnami vás provedeme procesem otevření českého účtu pro obchodování s kryptoměnami, provedením vkladu a uskutečněním obchodu.

Náš návod je založen na FCA brokerovi eToro, protože tato platforma vám umožňuje investovat do kryptoměn a obchodovat s nimi bez placení provizí. Nastavení navíc trvá jen několik minut, protože vklady pomocí debetní/kreditní karty a elektronické peněženky jsou okamžité.

Časté dotazy

Jak na obchodování s kryptoměnami?

Prvním krokem je otevřít si ačáúčet u online brokera, který vám umožní obchodovat s kryptoměnovými páry. Poté musíte určit, zda si myslíte, že se hodnota kryptoměnového páru v krátkodobém horizontu zvýší, nebo sníží.

Kde je možné obchodování s kryptoměnami?

Na trhu jsou stovky aktivních platforem pro obchodování s kryptoměnami. Všech pět platforem uvedených na této stránce je regulováno.

Můžete obchodovat s kryptoměnami s využitím pákového efektu?

Ano, někteří brokeři vám mohou při obchodování s kryptoměnami nabídnout pákový efekt až 1 : 2.

Jak prodávat kryptoměny?

Pokud si myslíte, že konkrétní kryptoměna je nadhodnocena, můžete zadat příkaz k prodeji u CFD brokera.

Jaký je nejlepší kryptoměnový pár k obchodování s kryptoměnami?

BTC/USD je pár, který se skládá z bitcoinu a amerického dolaru, což je nejvíce obchodovaný kryptoměnový trh. Při obchodování s ním budete těžit z nejužších spreadů a nejvyšší úrovně likvidity.