Nejlepší burzy kryptoměn: Recenze a srovnání pro rok 2024
Sdílet tuto stránku
Chcete začít obchodovat s kryptoměnami, ale nevíte, jakou bezpečnou kryptoměnovou burzu zvolit? Správný výběr burzy kryptoměn je přitom jedním z nejdůležitějších rozhodnutí, protože se od toho odvíjí i další možnosti a poplatky spojené právě s obchodováním. Při výběru by si měl obchodník nejen provést svůj vlastní důkladný průzkum, ale rovněž se i řídit několika základními pravidly.
Všechny důležité informace a pravidla obsahuje tato příručka, která vás provede krok po kroku výběrem krypto burzy, která vám bude maximálně vyhovovat a splňovat všechna požadovaná kritéria. Nedílnou součástí je také i velké srovnání nejoblíbenějších a nejvyhledávanějších bezpečných kryptoměnových burz, které nabízejí širokou škálu kryptoměn nejen k obchodování.
Kryptoměny jsou vysoce volatilní a do značné míry neregulována aktiva.
Bitcoin
7
Platební metody
Funkce
Použitelnost
Podpěra, podpora
Úroveň poplatků
Bezpečnost
Výběr mincí
Klasifikace
Hodnocení
- Mimořádně uživatelsky přívětivá obchodní platforma
- Vkládejte peníze pomocí debetní/kreditní karty
- e-peněženka
Hodnocení
- Krypto platforma se spotovým a derivátovým obchodováním
- Platforma i pro ty nejnáročnější
- Rozmanitá pleta služeb od copy tradingu až po staking
Jak fungují a k čemu slouží burzy kryptoměn?
V současné době existuje na celém světě několik desítek kryptoměnových burz, které se od sebe odlišují velikostí, strukturou poplatků, uživatelskou přívětivostí, nabídkou služeb a úrovní zabezpečení. Ovšem ne všechny krypto burzy jsou legitimní, a proto je při jejich výběru velmi důležitý důkladný průzkum, aby obchodník neskočil na lep podvodníkům, kteří ho chtějí pouze okrást. Níže se obchodník dozví ty nejdůležitější informace ohledně burz kryptoměn, které mu v jeho následném výběru mohou dosti pomoci.
Krypto burza je vlastně jedno velké tržiště, kde se střetávají obchodníci za účelem nákupu nebo prodeje svých tokenů a mincí. I přesto, že nejzákladnější funkcí burzy je umožnění provedení obchodu některého z měnových párů, jako je například ethereum za dolar nebo prodej a nákup kryptoměny za zcela jiné coiny, tak zde může obchodník i své kryptoměny držet a sledovat jejich cenový vývoj. Se zvyšující se oblibou kryptoměn se rozšiřuje i nabídka služeb jednotlivých krypto burz, které se snaží svým uživatelům přinášet stále něco nového. Proto již dnes není výjimkou, že si obchodník může u kryptoměnové burzy půjčit, spořit, staking nebo investovat prostřednictvím tzv. automatických investicí.
Jak funguje kryptoměnová burza?
Úkolem každé burzy, tedy i burzy kryptoměn, je umožnit vypořádání obchodu mezi nakupujícím a prodávajícím. Čistě mechanismus nabídky a poptávky je pouze teoretická ideologie o fungování kapitálového trhu. Ve skutečnosti je potřeba ještě jedna strana, která se podílí na cenotvorbě kryptoměn, a to je market maker (tvůrce trhu).
Tento market maker využívá velmi rychlých obchodů na základě sofistikovaných algoritmů, díky čemuž udržuje dostatečnou likviditu na burze. Market maker je obvykle externí společnost, která je provozovateli burzy najímána právě za účelem udržování likvidity. V praxi ovšem na kryptoměnové burze nefunguje pouze jeden market maker, ale hned několik, čímž se zvyšuje likvidity burzy, její kvalita v případě rychlosti vypořádání objednávek, a také samozřejmě i bezpečnost a důvěryhodnost pro obchodníky. 
Market maker model. Zdroj: educba.com
Rozdíl mezi brokerem a kryptoměnovou burzou
Možná to na první pohled nemusí být zřejmě, ale rozdíly mezi kryptoměnovou burzou a brokerem jsou výrazné. U kryptoměnového brokera je možné kryptoměny obchodovat. To znamená, že na derivátních kontraktech CFD může obchodník spekulovat buď na pokles, nebo na růst kryptoměny, a díky tomu generovat zisk, v horším případě ztrátu. Kryptoměny obchodované u brokera ovšem nelze nikdy vlastnit. Jedná se pouze o aktiva určená ke spekulaci.
Naopak na kryptoměnové burze si může obchodník jednotlivé kryptoměny zakoupit nebo směnit za jiné, a to za přesně daný kurz. Tyto kryptoměny již obchodník vlastní, a proto si je může uložit na peněženku, nebo s nimi zaplatit nákup. I na kryptoměnové burze však lze zhodnocovat kryptoměny a to díky změnám kurzu. Co ovšem na burze nelze, je použití finanční páky, protože se jedná o spotový trh.
Centralizované (CEX) vs. decentralizované (DEX) burzy kryptoměn
Centralizované burzy kryptoměn jsou tzv. burzy první generace, které umožňují svým uživatelům nakupovat, prodávat nebo vyměňovat svá krypto aktiva a centralizované jsou z toho důvodu, že mají svou centrální entitu, která dohlíží a kontroluje celou platformu, včetně aktiv a informacích o uživatelích. CEX řídí obchodování pomocí order book (knihy objednávek), která se skládá z objemů a cen, přičemž jsou všechny objednávky zaznamenávány a ověřovány. Rovněž všechny uvedené kryptoměny musí splňovat přísná bezpečnostní pravidla a právní normy. Aby mohla být vůbec nová kryptoměna uvedena, musí být plně auditována a zkontrolována.
Co se týče samotných uživatelů, tak ti musejí splnit požadavky KYC (Know your customer) a AML (Anti-money laundering). Jedná se o nutnost předložení všech požadovaných osobních údajů, které jdou dále zpracovány a uloženy na serverech platformy. Samotná krypto aktiva uživatelů jsou uloženy v úschovných krypto peněženkách uvnitř příslušné CEX. Za zmínku stojí i fakt, že CEX disponují daleko lepší likviditou, protože obsluhují mnohem širší uživatelskou základnu než DEX. V neposlední řadě také těží z neustálého toku nabídky a poptávky a nabízejí vyšší objem obchodů.
Naproti tomu decentralizované burzy nabízejí svým uživatelům nižší transakční poplatky, přímé držení jejich vlastních aktiv a vyhnutí se určité regulační zátěži. Zároveň zde také dochází k transakcím přímo mezi obchodníky kryptoměn. Kromě toho DEX spoléhají i na pooly likvidity různých tokenů. Díky tomu tak ztělesňují samotnou podstatu kryptoměnového prostoru. DEX oproti CEX zpracovávají transakce uzákoněním smart kontraktů, peer-to-peer nebo prostřednictvím poskytovatele likvidity. U DEX mají navíc transakce nižší poplatky. Někteří obchodníci upřednostňují DEX i proto, že nabízí velkou škálu obchodních párů, což je způsobeno tím, že dostupné tokeny a mince nemusejí procházet kontrolou. Jednoduše stačí jen tyto coiny postavit na jednom z podporovaných řetězců a je hotovo.
Další velkou výhodou těchto burz je, že nemají přímou kontrolu nad finančními prostředky svých uživatelů, nepožadují KYC nebo ALM a ani neukládají o uživatelích žádné informace. Vše je zde prakticky anonymní. Uživatelé z DEX komunikují připojením svých kryptoměnových peněženek bez úschovy. Zároveň aby bylo dosaženo plně transparentních služeb DEX, tak všechny transakce probíhají na blockchainu. Nutno říci, že se stále jedná až o druhou volbu po CEX, díky čemuž nabízejí nižší objemy obchodů a likviditu a vyšší volatilitu cen.
Jak funguje cenotvorba na kryptoměnových burzách
Tak jako ve skutečném světě, i zde se cenotvorba tvoří na základně střetnutí nabídky a poptávky. Jednoduše řečeno, cena se odvíjí od toho, za kolik jsou obchodníci ochotni daný měnový pár obchodovat. Výhodou krypto burz je ovšem to, že je tento systém daleko flexibilnější, jelikož se zde odehrává obrovské množství obchodů, které probíhají v řádech milisekund a jsou zajišťovány právě market makery.
Kryptoměnové směnárny fungují jinak
Někteří obchodníci stále ještě nemají zcela jasno, jaký je v rozdíl mezi kryptoměnovými burzami a kryptoměnovými směnárnami, díky čemuž je často zaměňují. I když se na první pohled může zdát, že se jedná o totéž, tak opak je pravdou. Každá z nich má totiž svá specifika, která je od sebe jasně odlišují.
Nejzásadnějším rozdílem mezi nimi je, že kryptoměnová směnárna vystupuje jako jakýkoli jiný obchodník na trhu, který však kryptoměny nenakupuje ani neprodává pro sebe, ale pro své klienty. Vystupuje tedy jako prostředník, který nakupuje kryptoměny na burze, aby je následně přeprodal dál za určitý spread (poplatek). Tento spread je zároveň i hlavním a jediným příjmem krypto směnáren, proto může být jeho výše někdy i o dost vyšší než je tomu u kryptoměnových burz. Kryptoměnové směnárny jsou tak velmi dobrý způsob nákupu kryptoměn pro všechny, kteří nechtějí s kryptoměnami aktivně obchodovat.
Ne všechny kryptoměnové burzy jsou bezpečné, některým je lepší se vyhnout
V kryptoměnovém prostoru mohou obchodníci občas narazit i na pochybné kryptoměnové burzy, které se z nich budou snažit pouze vylákat finanční prostředky. Naštěstí takovéto rádoby burzy mohou obchodníci odhalit, díky několika varovným signálům. Nutné je si ovšem uvědomit, že podvodníci bývají velmi často o krok napřed a stále se zdokonalují ve svých praktikách. Nejčastěji lákají své oběti na přehnaně vysokou míru návratnosti investic a obchodů nebo na peníze “zdarma”. V horším případě poté, co obchodník vloží své peníze na danou burzu, se mu už nepodaří pokus o výběr zůstatku a daná stránka prostě zmizí.
Základní varovné signály
- Absence HTTPS a šifrování SSL
- Na stránkách nejsou žádné odkazy
- Burza má minimální objem obchodů
- Nelze dohledat žádné informace o burze, zakladatelích a vlastnících
- Velmi omezené možnosti platby
Na obrázku výše můžete vidět jeden z dalších a poměrně častých podvodů, kdy si podvodníci vyberou známou kryptoměnovou burzu, v tomto případě Binance, a snaží se prostřednictvím jejího jména nalákat obchodníky na falešnou stránku. Je zde vidět ukázka toho, že kontrolou odkazů mohou obchodníci leckdy předejít ztrátě svých peněz. Obchodníci se mohou falešným burzám vyhnout například tak, že si prověří danou burzu na nejrůznějších fórech, projdou si recenze uživatelů, zkontrolují si její licence, registraci, zabezpečení a šifrování, otestují si výběry a převody peněz nejdříve pomocí malých částek a budou si dávat pozor na přehnaně vysoké a nereálné inzerované výnosy.
Jsou na kryptoměnových burzách vysoké poplatky? Jaké na burzách jsou?
Součástí kryptoměnových burz jsou i poplatky, které jsou ovšem u jednotlivých burz rozdílné. Struktura poplatků je dalším důležitým bodem, který by si měl obchodník dopředu načíst, než se rozhodne u dané burzy si založit svůj obchodní účet. Co se týče výše poplatků, tak ty jsou u krypto burz o poznání nižší než například u krypto směnáren. V průměru se poplatky na krypto burzách pohybují v rozmezí 0,3 až 0,5 % za transakci. Na druhou stranu například u Binance je poplatek pouhých 0,1 % za transakci. Pro své věrné uživatele má většina burz připravený i věrnostní program, díky kterému se mohou dané poplatky za transakci ještě výrazně snížit.
Poplatky na burzách
Poplatky mohou být u kryptoměnových burz stanoveny buďto v procentech (0,1 % za transakci) nebo v pevných částkách (1 dolar za provedený příkaz).
- Maker poplatek – poplatek za vykonání limitního příkazu pro nákup nebo prodej (zvyšuje likviditu na trhu)
- Taker poplatek – poplatek za vykonání tržního příkazu pro nákup nebo prodej (snižuje likviditu na trhu)
- Poplatek za výběr/vklad
- Měsíční poplatky
Pro své věrné uživatele má většina burz připravený i věrnostní program, díky kterému se mohou dané poplatky za transakci ještě výrazně snížit. Vše se odvíjí od výše 30denního objemu obchodování v USD/EUR.
Tím ovšem možnost snížení poplatků nekončí. Například u Binance, jelikož má svůj nativní token BNB, si mohou uživatelé poplatky ještě více snížit, pokud jej budou držet. Tímto tokenem totiž mohou platit poplatky za příkazy na směnárně Binance a ušetřit až 25 %.
Kryptoměnové burzy mají své vlastní tokeny
Jak již bylo zmíněno výše, některé burzy kryptoměn mají své vlastní tokeny, tzv. utility tokeny, které mají určitou funkci a uživatelé pomocí nich mohou platit například poplatky, za služby nebo produkty. Zároveň tyto tokeny plní i roli security tokenů, které uživatelé drží, jelikož spekulují na jejich další cenový vývoj. Hlavním úkolem těchto tokenů je ovšem propagace burzy, účast jejich držitelů na některých rozhodování společnosti, snížení transakčních poplatků a hlavně vybudování silné loajality obchodníků k burze.
Asi nejznámějším nativním tokenem kryptoměnové burzy je coin BNB burzy Binance. Jedná se totiž o jeden z velmi mála coinů, který má reálné praktické využití. To je dobře patrné i z jeho cenového vývoje, který je za pár let jeho existence přinejmenším obdivuhodný. Při ICO v roce 2017 byla cena tokenu BNB pouhých 0,11 dolaru, nicméně už v lednu 2018 jeho hodnota vzrostla na téměř 25 dolarů, což byl 226 násobek. Na začátku roku 2024 se však cena tokenu BNB pohybuje už nad hranicí 300 dolarů a očekává se, že jeho hodnota v budoucnu poroste ještě více. Na možném nárůstu ceny by se mohl podílet i fakt, že Binance vždy jednou za tři měsíce nakoupí zpět určitý počet BNB a ty poté spálí. Z původního dostupného množství 200 milionů tokenů by jich mělo být v budoucnu pouhých 100 milionů.
Bez KYC se na kryptoměnových burzách neobejdete
Obchodník, který si chce založit účet na CEX, se dnes již nevyhne tzv. procesu KYC neboli Know Your Customer. V dnešní době jde už o naprostý standart, který každá velká burza u svých uživatelů vyžaduje. Hlavním smyslem tohoto procesu je ověření a autorizace obchodníka pomocí skenu jeho dvou průkazů totožnosti (občanský a řidičský průkaz nebo pas) a dalšího dokumentu, na kterém je uvedeno celé jméno a adresa obchodníka. Nejčastěji se používá výpis z bankovního účtu nebo faktura za elektřinu. Toto opatření je nezbytné pro poskytovatele finančních služeb, kteří díky němu mohou své uživatele chránit před nekalými aktivitami (podvody, praní špinavých peněz atd.) a zároveň zajistit soulad s regulačními normami. Pomocí KYC tak lze lépe udržovat bezpečný a důvěryhodný ekosystém pro všechny uživatele dané kryptoměnové burzy.
Kryptoměny lze obchodovat i u výborných brokerů
Jak již bylo zmíněno výše, kupování kryptoměn je možné i u některých brokerů. Tito brokeři jsou prostředníky mezi obchodníky a trhem, kteří poskytují velmi dostupný a lehký způsob, jak lze vstoupit do světa kryptoměn. V současné době působí na trhu celá řada kryptoměnových brokerů a na obchodnících tak je, aby si zvolili toho správného pro své obchodování. Brokeři se liší především úrovní zabezpečení, výší minimálních vkladů, strukturou poplatků nebo výběrem kryptoměn. Jedním z těch nejoblíbenějších a nejvyhledávanějších kryptoměnových brokerů je aktuálně broker eToro, jehož služby využívá přes 30 milionů uživatelů z více než 140 zemí světa.
eToro – Nejpopulárnější broker, kde můžete investovat do nejoblíbenějších kryptoměn
eToro je populární bezpečná a regulovaná online obchodní platforma, která nabízí obchodníkům a investorům vše od akcií, ETF, obchodování indexů až po obchodování forexu a komodit, včetně zlata. Kromě toho také eToro nabízí i plnohodnotné investice do kryptoměn, přičemž si obchodník může vybrat z více než 70 nejoblíbenějších a nejvyhledávanějších kryptoměn, jako je Bitcoin, Ethereum, Ripple nebo Litecoin. Velkou předností tohoto brokera je i jeho plná regulace tří nejvýznamnějších regulačních úřadů na světě, a to FCA, ASIC a CySEC. Díky tomu jsou tak finanční prostředky obchodníků zde naprosto v bezpečí.
Obchodníci si mohou u eToro vybírat z více než 5 000 nejvyhledávanějších finančních instrumentů. Broker rovněž umožňuje obchodníkům obchodování CFD na kryptoměny a to vše podle pravidel stanovených FCA, kdy lze využít finanční páku 1:2. Především pak drobní investoři jistě ocení minimální výši investice, která začíná už od pouhých 10 USD.
Platforma eToro je určená hlavně začínajícím obchodníkům a investorům, kteří se začínají ve světě obchodování a investování teprve pořádně rozkoukávat. Platforma rovněž disponuje velmi přívětivým uživatelským rozhraním, díky kterému je přehledná, srozumitelná a snadno se používá. Pro lepší seznámení nejen s platformou ale i s nabízenými funkcemi a nástroji nabízí eToro funkci demo účet, která je pro všechny na 30 dní zcela zdarma. Prostřednictvím této funkce mohou obchodníci obchodovat s fiktivními penězi a naučit se tak orientovat a pracovat s platformou bez rizika ztráty vlastních peněz.
V poslední době je mezi obchodníky také velmi oblíbená funkce copy trading, která jim umožňuje kopírovat obchody jiného prověřeného, zkušeného a úspěšného obchodníka. I tuto funkci má broker ve své nabídce. Nutno říci, že si zde na své přijdou i zkušení obchodníci, kteří mohou například využít další velmi zajímavou funkci Smart Portfolios, dříve známou jako CopyPortfolio. Jedná se o balíček různých digitálních měn, který je skvělý především pro účely diverzifikace investičního portfolia. Prostřednictvím Smart Portfolios totiž obchodník nevkládá své finanční prostředky pouze do jedné kryptoměny, ale hned do několika, díky čemuž dochází k již zmíněné diverzifikaci. Samozřejmostí je rozsáhlý výběr z nespočtu kategorií, jako je metaverzum, DefiPortfolio, revoluce v oblasti umění a mnoho dalších.
Založení účtu u eToro je zdarma, přičemž nejsou obchodníkovi účtovány ani žádné poplatky za správu účtu. Co se týče vkladů, tak ty jsou u eToro zdarma. U výběrů si ale broker účtuje poplatek 5 USD. Poplatek za obchodování činí 1 % plus spread. Vklady je možné provést jak prostřednictvím debetní nebo kreditní karty, tak i bankovním převodem či PayPal, Skrill a Neteller.
Výhody
- Nabídka více jak 70 nejlepších kryptoměn
- Nákup 100% bez provize
- Přes 30 milionů spokojených uživatelů
- Bezpečný a regulovaný broker
- Minimální investice už od pouhých 10 USD
- Funkce social trading nebo demo účet
- Na výběr z více než 5 000 finančních instrumentů
Nevýhody
- Malý poplatek za výběr ve výši 5 USD
- Platforma funguje v amerických dolarech
76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Podle čeho vybírat kryptoměnové burzy?
V současné době existuje na trhu nespočet kryptoměnových burz, které umožňují investorům nakupovat nebo prodávat kryptoměny. Při tak široké nabídce ovšem vzniká problém, jakou burzu si vůbec vybrat a na co se při jejím výběru zaměřit. Níže je proto uvedeno několik těch nejdůležitějších kritérií, na které by se měl investor při výběru kryptoměnové burzy zaměřit.
Bezpečnost krypto burzy
Jedním z nejdůležitějších kritérií při výběru krypto burzy je bezesporu její bezpečnost. Krypto burza by měla být regulována nebo licencována u některého významného regulačního orgánu, jako je například FCA, ASIC či CySEC, jelikož se obecně licence a regulační dohled promítají do bezpečnějšího obchodního prostředí pro investory. Regulační orgány, které se zabývají zveřejňováním informací a hlášeními, pomáhají zvýšit transparentnost a dodržování předpisů a zároveň snižují riziko ztrát pro drobné investory.
V dnešní době dále nejsou bohužel výjimkou ani hackerské útoky, kterým musí velmi často burzy čelit. Proto by si měl investor dobře překontrolovat například i historii úspěšných hackerských útoků, kterým burza byla v minulosti vystavena, popřípadě jak vyřešila následné odškodnění postižených uživatelů. Investor by se rovněž měl více do detailu zaměřit na pojištění vkladů nebo jak je zabezpečen jeho účet proti zlodějům v podobě dvoufázového ověření a dalších opatření.
S otázkou bezpečnosti se pojí i další velmi důležitý aspekt, kterým je uchovávání držené kryptoměny. Obchodníci obchodující na kryptoměnové burze mají zpravidla dvě možnosti, co se týče následného uložení držené digitální měny:
- Jednou z možností je nechat digitální měnu přímo na burze do té doby, než se ji nerozhodne obchodník zpeněžit. Nicméně tento způsob uchování kryptoměn se příliš nedoporučuje, protože obchodník nemá své kryptoměny plně pod kontrolou. Například v případě napadení burzy hackery by tak mohlo hrozit, že budou prostředky odcizeny.
- Druhou možností je uložení kryptoměny na soukromou kryptoměnovou peněženku. Krypto peněženky obvykle představují mnohem bezpečnější způsob uchování kryptoměn, jelikož je má držitel plně pod svou kontrolou.
Poplatky
Jelikož se předpokládá, že bude obchodník na vybrané kryptoměnové burze aktivně obchodovat, tak by se měl rozhodně zajímat i o poplatky burzy. Nutné si je ale také uvědomit, že krypto burzy vydělávají především na poplatcích, a proto se jim obchodníci prostě nevyhnou. Nejlepší a kvalitní burzy ovšem mají poplatky nízké a ve většině případů tak nepřesáhnou 1 % z investované částky. Tím nejzásadnějším poplatkem je pro obchodníky poplatek za provedenou transakci (obchod), který se pohybuje v rozmezí od 0,1 - 0,5 % za každou uskutečněnou transakci. Na první pohled se může zdát, že jde o zanedbatelnou částku, ovšem obchodník by se tím neměl nechat zmást. Při provedení například tří obchodů denně, tak za měsíc uskuteční obchodník i přes 60 obchodů, což už může být poměrně velký rozdíl na ceně u tohoto poplatku. Mezi další poplatky, které je dobré si dopředu zjistit, patří i spread, poplatek za vklad a výběr finančních prostředků nebo za správu účtu.
Možnosti vkladu peněz
Všeobecně existují dva nejvyužívanější způsoby vkladu peněz na obchodní účet u burzy kryptoměn, a to prostřednictvím debetní či kreditní karty nebo bankovního převodu.
Ještě před samotným vkladem finančních prostředků na obchodní účet si musí obchodník zjistit, v jaké měně lze peníze vůbec vkládat. Většina zahraničních burz kryptoměn totiž neakceptuje českou korunu, takže obchodníkovi nezbývá, než si koruny vyměnit za dolary nebo eura. O něco trochu dražší varianta je poté odeslání platby v dolarech nebo eurech z českého bankovního účtu, každopádně se jedná o poměrně drahý způsob, nemluvě o často až nepřijatelném bankovním směnném kurzu. Jestliže si obchodník vybral burzu kryptoměn se sídlem v EU, tak může využít v poslední době velmi oblíbenou SEPA platbu.
Jaké kryptoměny lze na krypto burze zakoupit?
Obchodníci by se také měli zajímat o to, zda vybraná krypto burza nabízí přesně ty kryptoměny, které hledají. Z logiky věci je totiž zcela zbytečné, aby se obchodník registroval u burzy, které nemá v nabídce token, který by rád obchodoval. Nabídka kryptoměn se u kryptoměnových burz liší, je proto dobré si ji důkladně prozkoumat a zjistit, co daná burza nabízí za konkrétní kryptoměny. Mezi ty nejlepší kryptoměny, které lze najít téměř u všech burz, patří Bitcoin, Ethereum, Litecoin nebo Ripple. Pokud by však chtěl obchodník obchodovat kryptoměny se střední nebo nízkou tržní kapitalizací, tak bude hledání té nejvhodnější krypto burzy o něco složitější.
Služby
Aby byly kryptoměnové burzy atraktivní pro co největší množství obchodníků, tak stále přicházejí s rozšiřováním svých služeb. Dnes již tak kromě obchodování kryptoměn mohou obchodníci na burzách i kryptoměny stakovat, půjčit si, spořit si, investovat nebo i nakupovat NFT. Každá burza kryptoměn má svou specifickou nabídku služeb a jen pouze na obchodníkovi, která ze služeb ho zaujme nejvíce.
Oblíbenost burzy kryptoměn
Oblíbenost kryptoměnové burzy, respektive kolik má aktivních uživatelů, je dalším z důležitých bodů, na které by se měl obchodník při výběru burzy zaměřit. Pokud daná krypto burza eviduje velké množství uživatelů, tak se jedná o skvělý důkaz toho, že její služby přináší opravdu vysokou hodnotu. Dalo by se proto říci, že se jedná o velmi dobrý ukazatel důvěryhodnosti dané kryptoměnové burzy.
Miliony spokojených uživatelů, kteří na burze denně aktivně obchodují, jsou pro obchodníka jasnou známkou, že jde o kvalitní a bezpečnou burzu. Naopak pokud bude burzu využívat pouze pár stovek obchodníků, tak nelze s naprostou jistotou říci, že se jedná o legitimní burzu se stabilním a pevným základem. Obchodník by si proto měl z vícero zdrojů ověřit, kolik danou krypto burzu využívá obchodníků, k tomu mu například může pomoci i ukazatel o objemu uskutečněných obchodů.
Nejlepší burza kryptoměn
Jednou z největších, nejznámějších a nejvyhledávanějších kryptoměnových burz na světě je Binance. Jedná se o největší světovou bitcoinovou burzu a krypto burzu altcoinů na světě podle objemu obchodů, kterou aktuálně využívá přes 170 milionů uživatelů z více než 180 zemí světa. Burza kryptoměn Binance totiž nabízí svým uživatelům kromě širokého výběru více než 600 kryptoměn i nespočet zajímavých služeb, které navíc neustále vylepšuje. Není proto divu, že ji mnozí obchodníci a investoři považují za nejlepší burzu kryptoměn na světě.
Binance – Nejoblíbenější burza kryptoměn se širokou škálou obchodovatelných aktiv, instrumentů a služeb
Investoři, kteří hledají možnost investování do kryptoměn, jako je Bitcoin, Ethereum nebo Ripple, ať už pro dlouhodobé držení či jen ke krátkodobému obchodování, tak mohou využít služeb právě kryptoměnové burzy Binance.
Binance podporuje stovky nejpopulárnějších a nejobchodovanějších kryptoměn, včetně nejnovějších tokenů, díky čemuž si zde vybere opravdu každý obchodník a investor. Vše je navíc podpořeno velmi nízkými poplatky, přičemž poplatek za provedenou transakci činí u Binance pouhých 0,1 %. Tento poplatek si ovšem mohou uživatelé ještě snížit, pokud budou buďto obchodovat ve velkých objemech nebo držet minimální množství nativního tokenu burzy Binance Binance Coin (BNB).
Ihned při návštěvě úvodní stránky platformy si obchodník jistě všimne ohromného množství nejrůznějších informací, tlačítek a elementů, které jsou na platformě k dispozici. Tento fakt vypovídá o velké nabídce služeb Binance, kterou svým uživatelům poskytuje. Na druhou stranu ovšem může být tento první dojem především pro začínající a nezkušené obchodníky poněkud odstrašující. Toto rozhraní se navíc poměrně často mění. Pokud to však obchodník během prvních chvil nevzdá a vytrvá, tak se začne na platformě pomalu orientovat, až nakonec získá přístup skoro ke všemu, co krypto trh poskytuje a to pěkně na jednom místě.
Pro obchodníky vyhledávající spíše pokročilejší funkce a nástroje, je poté připravena platforma Spotový trh. Naopak pro obchodníky hledající jen rychlý a jednoduchý nákup kryptoměn, je zde Binance směnárna. V této směnárně mohou totiž obchodníci velmi jednoduše prodat nebo nakoupit vybrané kryptoměny a to bez komplikovaného zadávání příkazů.
Binance nabízí dále i možnost obchodování derivátů prostřednictvím platformy Binance Futures, na které lze obchodovat velké množství kryptoměn, a to s pákovým efektem x50 a obchodní platformě pro opce, kde je možné obchodovat přímo i vanilla opce evropského trhu. Mezi další služby na platformě Binance patří staking, Binance Earn, spoření, poskytování likvidity, automatické investice nebo Binance NFT tržiště.
Nedílnou součástí dnešní moderní doby jsou i mobilní aplikace. Binance samozřejmě svým uživatelům také tuto možnost nabízí. Mobilní aplikace Binance je ovšem velmi propracovaná a disponuje obrovskou škálou možností, díky čemuž uspokojí valnou většinu obchodníků. Zajímavostí je, že aktuálně už samotná mobilní aplikace nabízí už možná více funkcí než webová verze. K tomu je i velmi všestranná a bezpečná a svým uživatelům rovněž dává možnost nákupu, prodeje nebo držení řady těch nejoblíbenějších kryptoměn za jedny z nejnižších poplatků v oboru.
Výhody
- Největší burza kryptoměn na světě podle objemu obchodů
- Podporuje stovky kryptoměn
- Obchodní provize jen 0,1 %
- Možnost platby debetními/kreditními kartami či bankovním převodem
- Skvělá pověst
- Přes 170 milionů uživatelů
- Nabízí nákup, obchodování a držení stovky kryptoměn
- Klade silný důraz na bezpečnost
- Umožňuje P2P obchodování a obchodování derivátů
- Služby jako staking, spoření, tržiště NFT
- Ideální pro pokročilé obchodníky, kteří hledají sofistikované nástroje a funkce
Nevýhody
- Není příliš vhodná pro začínající obchodníky
- Standardní poplatek ve výši 2 % na vklady prostřednictvím debetní nebo kreditní karty
Kryptoměny jsou vysoce volatilní a do značné míry neregulována aktiva.
Další kryptoměnové burzy, kde lze kupovat krypto
Existuje ovšem mnohem více důvěryhodných a bezpečných kryptoměnových burz, u kterých je možné kryptoměny obchodovat. Stačí si jen zvolit toho, který bude naprosto splňovat obchodníkovi požadavky.
Gate.io - Populární krypto burza umožňující obchodovat více než 1 700 kryptoměn
Kryptoměnová burza Gate.io (dříve také známá jako BTER) byla založena v roce 2013, přičemž v současné době se už řadí mezi 20 největších kryptoměnových burz na světě. Svým uživatelům nabízí přes 1 700 kryptoměn, které mohou snadno, rychle a hlavně bezpečně obchodovat. Mezi investory je pak tato burza oblíbená především pro svou velkou stabilitu altcoinů, obrovský program odměn a sofistikované finanční služby. A právě v jedinečném výběru altcoinů a rozmanité a rozsáhlé nabídce finančních služeb tkví největší síla a výhoda Gate.io oproti jiným burzám.
V případě, že by obchodník hledal těžko dostupné coiny spolu se sofistikovanými obchodními nástroji, tak Gate.io může být pro něho tou správnou volbou. Dalším plusem je, že při založení účtu není po uživateli předem požadováno žádné KYC ověření. KYC je nutné provést až za předpokladu, že by si chtěl uživatel vybrat své finanční prostředky z účtu.
Pro začátečníky a mírně pokročilé obchodníky se může zprvu jevit Gate.io jako velmi obtížná a nesrozumitelná platforma, ve které se jen těžko lze zorientovat. Může za to hlavně přemíra množství nejrůznějších funkcí a soutěžních příležitostí, které ovšem po sžití se s platformou jistě i nováčci ocení.
Co se týče poplatků, tak ty u této burzy začínají na 0,2 %. Tato výše však není fixní, protože ji je možné snížit za předpokladu, že se uživatel stane buďto držitelem nativního tokenu burzy, token GT, zapojí se do nejrůznějších soutěží, účastní se propagačních akcí nebo získá body za dokončení různých úkolů. Je tedy ve finále pouze na uživateli, do jaké míry se do aktivit Gate.io zapojí, a tím pádem i o kolik si sníží výši poplatků.
Výhody
- Více jak 1 700 kryptoměn k obchodování
- V TOP 20 největších burz na světě
- Poměrně bezpečná burza
- Obsahuje obrovské množství nástrojů a funkcí
- Časté konání soutěží
- Poplatky od 0,2 % s možností jejich dalšího snížení
- Při založení účtu není vyžadován KYC
- Zákaznická podpora 24/7
Nevýhody
- V minulosti byla častým terčem hacků
- Nedisponuje českým jazykem
Kryptoměny jsou vysoce volatilní a do značné míry neregulována aktiva.
MEXC - Vyhledávaná krypto burza s nízkými poplatky
Kryptoměnová burza MEXC se v poslední době velmi hlasitě hlásí o slovo mezi nejlepšími světovými krypto burzami. Do popředí jí řadí především zpracování až 1,4 milionu transakcí za sekundu, široká nabídka kryptoměn čítající přes 1 700 tokenů a více jak 2 600 párů. Zároveň je tato burza dostupná ve více než 170 zemích světa s tím, že jejích služeb využívá na 10 milionů uživatelů.
MEXC uživatelům nabízí široký výběr kryptoměn a obchodních párů jak na obecných, tak i specializovaných trzích. Rovněž jsou pro uživatele připraveny velmi nízké poplatky, díky kterým mohou dosáhnout velkých zisků. V řeči čísel jde o 0% futures maker poplatky, 0,1% spot maker a taker poplatky a 0,02% taker poplatky.
Samotná platforma poté disponuje uživatelsky přívětivým rozhraním, které je navrženo tak, aby bylo vše jasné a přehledné nejen zkušeným obchodníkům, ale i úplným nováčkům, kteří se teprve se světem kryptoměn seznamují. Samozřejmostí je přizpůsobení rozhraní "noc" či "den" podle preference uživatele, nespočet funkcí nebo komplexní škála obchodních možností pro všechny strategie a úrovně obchodníků.
Jelikož jde primárně o kryptoměnovou burzu, tak v nabídce nechybí ani kryptoměnová peněženka MEXC, která funguje jak jako "hot", tak i "cold" peněženka, díky čemuž si na ni mohou uživatelé své kryptoměny nejen ukládat, ale rovněž je i spravovat nebo převádět na různé měny, jež burza podporuje.
Výhody
- V nabídce přes 1 700 kryptoměn
- Velmi nízké poplatky
- Bezpečná a oblíbená krypto burza
- Široká škála nástrojů a funkcí
- Vlastní kryptoměnová peněženka
- 0% spot trading poplatky
- Podporuje pasivní výdělky prostřednictvím stakingu
Nevýhody
- Vysoké poplatky za výběr
- Nedostatek vzdělávacích zdrojů
- Pro fiat podporuje pouze USD, EUR a GBP
Kryptoměny jsou vysoce volatilní a do značné míry neregulována aktiva.
OKX – Burza kryptoměn s širokou nabídkou aktiv a služeb
OKX je aktuálně nejen jedním z lídrů v inovacích Web3, ale také vyhledávanou kryptoměnovou burzou
, kde koupit altcoiny. Svou oblibu si OKX totiž mezi investory a obchodníky získala jak díky rozsáhlé nabídce kryptoměnových párů, tak i širokému spektru doplňkových služeb a funkcí, které při svém obchodování a investování jistě většina uživatelů ráda využije. Nutno však říci, že se jedná o krypto burzu, která je určená spíše pro zkušenější investory a obchodníky. Pro úplné začátečníky by mohl být samotný úvod do investování u OKX dosti obtížný a zdlouhavý. Na druhou stranu je tato kryptoburza velmi dobrou alternativou pro ty krypto obchodníky, kteří chtějí nakupovat a prodávat kryptoměny s nízkými směnnými poplatky. Samotný nákup kryptoměn je poté možný prostřednictvím karet Visa, bankovních převodů, karet MasterCard a Apple Pay.
Pokud zvolíte pro obchodování právě kryptoměnovou burzu OKX, tak si budete moci velmi rychle a jednoduše otevřít svůj obchodní účet, na kterém bude možné obchodovat více jak 340 spotových měn. Burza také podporuje vydělávání kryptoměn pomocí sázek a spoření, půjček krytých kryptoměnami a dalších pokročilých produktů, jako jsou mining pooly a vlastní blockchain s názvem OKExChain. U OKX jsou navíc pravidelně zalistovány nové coiny, které už tak pestrou nabídku burzy ještě více rozšiřují a zatraktivní.
Výhody
- Na výběr přes 330 nejlepších kryptoměn
- Široká nabídka funkcí a nástrojů
- Oblíbená kryptoměnová burza
- Krytí futures aktiv
- Nízké poplatky
- Každý týden nové altcoiny
Nevýhody
- Nepodporuje směnu fiat měny
- Vyžadováno ověření totožnosti pro všechny úrovně účtů
76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Bybit - Známá burza kryptoměn nabízející řadu funkcí a služeb
Kryptoměnová burza Bybit je další z řady těch novějších krypto burz, jelikož byla založená až v roce 2018. Od té doby nabízí burza nejen spotové obchodování a obchodování s deriváty a futures na oblíbené kryptoměny v čele s Bitcoinem, Ethereem nebo Ripplem, ale také inovativní obchodní řešení, uživatelsky přívětivou platformu a zákaznickou podporu v několika jazycích, která je dostupná 24/7. Aktuálně těchto služeb využívá více než 20 milionů registrovaných uživatelů z různých koutů světa, pro které se stala Bybit volbou číslo jedna.
Mezi přední funkce platformy Bybit patří přizpůsobitelné obchodní rozhraní, sledování cen v reálném čase a populární mobilní aplikace, kterou stále častěji využívají obchodníci během obchodování mimo domov. Dá se říci, že dnes je dobrá mobilní aplikace, která je zároveň přehledná a srozumitelná, již samozřejmostí, bez které se většina aktivních obchodníků a investorů neobejde, čehož si je dobře vědoma i Bybit, protože na zkvalitnění a upgradu mobilní aplikace neustále intenzivně pracuje.
Burza také nabízí hlavně pro začínající obchodníky i funkci demo účet, díky které se mohou dobře seznámit se samotnou platformou nebo si procvičit obchodní strategie bez toho, aniž by riskovali své vlastní finanční prostředky. Mezi dalšími funkcemi na platformě najdou obchodníci i copy trading, který jim umožní sledovat a kopírovat jiné úspěšné obchodníky.
Co se týče možností obchodování, tak Bybit nabízí perpetual futures kontrakty, které obchodníkům umožňují obchodovat pozice bez data expirace, a také futures kontrakty s pákou až 1:100. Kromě toho burza nabízí i maržové obchodování, díky čemuž lze obchodovat s vypůjčeným kapitálem od burzy.
Výhody
- Široké škála nabízených kryptoměn
- Více jak 20 milionů registrovaných uživatelů
- Pákový efekt až 1:100
- Uživatelsky přívětivé rozhraní
- Nízké transakční poplatky
- Velmi bezpečná burza
- Zákaznická podpora 24/7
Nevýhody
- Poplatky za výběr a vklady
- Relativně nová burza
- Chybí česká mutace
76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Margex - Krypto burza umožňující obchodování s deriváty
Další oblíbenou kryptoměnovou burzou je bezpochyby i burza Margex, která umožňuje na rozdíl o jiných známých krypto burz obchodovat i s deriváty. Obchodníci navíc mohou využít také možnost obchodovat s pákou až 1:100. Kromě vysoké páky a obchodování derivátů toho však tato burza nabízí daleko více. Na uživatele čekají rovněž i pokročilé obchodní funkce a nástroje, nízké poplatky, přívětivé uživatelské rozhraní, dobré uživatelské recenze a šance na maximalizaci svých zisků.
Margex je mezi kryptoměnovými burzami poměrně novým hráčem, jelikož byla založena až v roce 2019. I přesto si však dokázala získat miliony spokojených uživatelů, kteří profitují právě z vysoké páky. Jak již bylo zmíněno výše, platforma se primárně zaměřuje na obchodování s deriváty, jako jsou futures na kryptoměny, přičemž nezapomíná ani na pokročilé analýzy a indikátory, intuitivní rozhraní, copy trading nebo stále populárnější staking, díky kterému si mohou uživatelé přijít na atraktivní pasivní příjem.
Pokud se blíže podíváme na strukturu poplatků burzy, tak zjistíme, že je Margex velmi transparentní a konkurenceschopná. Navíc zde uživatelé nenajdou žádné poplatky za vklad a výběr, což je v dnešní době velké plus. Taker poplatky jsou zde stanoveny na pouhých 0,060 % a maker poplatky pro limitní příkazy na 0,019 %. V případě, že by obchodníci evidovali vysoký objem obchodování, mohou se těšit na poměrně výrazné snížení těchto poplatků.
Mínusem je rozhodně chybějící česká mutace, která zejména pro začínající obchodníky může být důležitým bodem při rozhodování, kterou kryptoměnovou burzu zvolit. Nicméně pokud by si nejen začínající obchodníci s něčím nevěděli rady, mohou se obrátit na zákaznickou podporu, která je u Margex k dispozici 24/7.
Výhody
- Specifické zaměření na obchodování s deriváty
- Pákový efekt až 1:100
- Transparentní a konkurenceschopné poplatky
- Vysoká úroveň zabezpečení
- Nabízí řadu pokročilých obchodních funkcí a nástrojů
- Možnost stakingu a copy tradingu
- Vzdělávací zdroje
Nevýhody
- Nepodporuje češtinu
- Poměrně mladá burza
76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Porovnání poplatků
Ve snaze nalézt tu nejlevnější a nejlepší variantu, kde obchodovat s kryptoměnami, se pravděpodobně obchodníci nevyhnou porovnávání jednotlivých burz a brokerů. Jelikož poplatky jsou a budou nedílnou součástí obchodování, je proto nezbytné s nimi při výběru a testování kryptoměnové burzy nebo brokera počítat. Ovšem ne vždy je v zájmu obchodníka využívat levnou obchodní platformu, protože nízké poplatky mohou být vyváženy nekvalitními službami.
Jak začít u burzy kryptoměn obchodovat?
Jakmile si obchodník vybere tu nejlepší burzu kryptoměn, která splňuje všechny jeho požadavky, tak je načase, aby si u ní otevřel obchodní účet. Například u eToro je proces registrace velmi rychlý a jednoduchý a obchodníkovi zabere jen pár minut. Proto jsme pro názornou ukázku využili právě tohoto brokera, na kterém si celý tento proces registrace ukážeme. Nutno však říci, že registrace probíhá u většiny brokerů a burz kryptoměn podobně.
Krok 1: Založte si účet
Ze všeho nejdříve musí obchodník navštívit oficiální webové stránky brokera, kde následně klikne na tlačítko “Přidejte se k eToro“. V registračním formuláři obchodník vyplní své jméno, e-mail a heslo a pokračuje dále dle pokynů. Jelikož je eToro plně regulován a licencován regulačními úřady, tak během registrace vyžaduje od uživatelů, aby před zahájením obchodování prošli KYC procesem. Jde o ověření a autorizaci obchodníka prostřednictvím naskenování jeho dvou dokladů totožnosti.
Krok 2: Nahrajte doklad totožnosti
V dalším kroku je nutné projít již zmíněným procesem KYC (Know Your Customer). Svou identitu obchodník ověří pomocí svých dvou dokladů totožnosti (občanský nebo řidičský průkaz, cestovní pas) a dalším dokumentem, kde je uvedeno celé jeho jméno a adresa. Obchodníci nejčastěji používají výpis z účtu nebo fakturu za elektřinu. Tento dokument ovšem nesmí být starší než 3 měsíce. eToro je obvykle schopno ověřit výše uvedené dokumenty ihned, jakmile je obchodník nahraje.
Krok 3: Vložte prostředky
Aby mohl obchodník začít nakupovat kryptoměny u eToro, musí si nejdříve na svůj obchodní účet vložit nějaké finanční prostředky. Obchodní účet lze financovat pomocí debetní nebo kreditní karty, elektronické peněženky či bankovního převodu. Obchodník by měl mít zároveň na paměti, že obchody je možné uskutečnit od 10 USD.
Krok 4: Vyhledejte si kryptoměny
Jakmile provede obchodník vklad, může si vybrat kryptoměnu, a to kliknutím na tlačítko “Nejlepší trhy” a poté kliknutím na “Kryptoměny”. Pokud však již ví, jakou kryptoměnu chce koupit, jednoduše si ji vyhledá prostřednictvím vyhledávacího pole.
Krok 5: Nakupujte kryptoměny
Poté, co obchodník najde kryptoměnu, kterou si chce koupit, klikne na tlačítko “Obchodovat” a vyplní objednávkové pole, jak je vyobrazeno na obrázku níže. Vše, co musí obchodník udělat, je zadat množství kryptoměny, kterou chce koupit. Na eToro se obchodovaná částka vždy zadáváte v amerických dolarech.
Závěrem: Které krypto burzy nejvíce preferujeme?
S oblibou kryptoměn roste popularita i kryptoměnových burz, ovšem ne každá z nich je zcela bezpečná a legitimní. Obchodníci by proto měli být při svém výběru velmi pečlivý a opatrní a před zvolením konkrétní krypto burzy, si ji nejdříve pořádně prověřit. Prioritou pro každého obchodníka by měla být hlavně reputace a oblíbenost dané krypto burzy a rovněž i zabezpečení uživatelského účtu a její všeobecný důraz na bezpečnost.
Našimi největšími favority pro obchodování s kryptoměnami je broker eToro a kryptoměnová burza Binance. Obě zmíněné platformy nabízejí výtečné služby. Lze zde obchodovat nespočet různých kryptoměnových párů. Možnost sociálního obchodování, copy tradingu nebo využívání obchodního robota. Záleží pouze na vás, zda preferujete renomovaného brokera nebo ryze kryptoměnovou burzu, kde můžete provádět i staking kryptoměn, čímž můžete navýšit své výnosy z již držených kryptoměn.
eToro – Nejlepší regulovaný broker pro obchodování kryptoměn
76% retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
FAQ
Co je burza kryptoměn?
Jaký je rozdíl mezi kryptoměnovou burzou a brokerem?
Jsou na kryptoměnových burzách vysoké poplatky?
Musí každý uživatel u burzy kryptoměn projít KYC?
Reference
- https://www.investopedia.com/tech/190-cryptocurrency-exchanges-so-how-choose/
- https://www.investopedia.com/investing-in-cryptocurrency-5215269
- https://coinmarketcap.com/rankings/exchanges/
- https://academy.binance.com/cs/articles/what-s-the-difference-between-a-cex-and-a-dex
Vladimír Pospíšil
