8 Nejlepších investičních a podílových fondů v ČR pro rok 2024 (Srovnání)
Sdílet tuto stránku
Máte-li zájem o investice na finančních trzích a schází vám potřebné znalosti pro obchod na vlastní pěst, je logické zvážit možnost investice do ETF, podílového, akciového, nebo jiného investičního fondu. Vámi zvolený fond totiž spravuje rada, která samostatně určuje, jaká aktiva bude fond kupovat nebo prodávat, což znamená, že si investoři do samotného fondu mohou užít pasivní tok příjmů.
V této příručce si přiblížíme nejlepší investiční fondy pro rok 2024, které mají obyvatelé České republiky k dispozici. Podrobně si přiblížíme jednotlivé typy fondů a také si ukážeme, jak investovat z pohodlí vašeho domova.
8 nejlepších investičních a podílových fondů v ČR
Níže naleznete rychlý přehled nejlepších investičních fondů v ČR, které nás nadchly. Více informací o každém fondu najdete posunutím dolů.
- iShares Russell 1000 ETF – investujte do více než 800 podhodnocených amerických akcií
- SPDR Gold ETF – investujte do zlata bez provize, aniž byste se museli starat o skladování
- MI Chelverton UK Equity Growth Fund – nejlepší investiční fond pro investice do malých českých akcií
- Index S&P 500 – investiční fond pro budování dlouhodobého návratu
- iShares MSCI Hong Kong ETF – investujte do koše hongkongských společností
- iShares FTSE China 25 Index ETF – investujte do nejlepších čínských akcií
- BMO Responsible UK Income 2 Inc – nejlepší etický fond pro investování do britských společností
- Vanguard Pension Investment Fund – vyberte si své plánované datum odchodu do důchodu
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
3 Platební metody Funkce Služby zákazníkům Klasifikace Mobilní aplikace Pevné provize za operaci Poplatek za účet Hodnocení Informace o účtu Poplatky za operaci Hodnocení Informace o účtu Poplatky za operaci Hodnocení Informace o účtu Poplatky za operaci
Nejlepší investiční fondy pro české investory
Na jedné straně je skvělé, že čeští investoři mají na výběr tisíce investičních fondů. Koneckonců to zajišťuje, že existuje fond vhodný pro všechny typy investorů. Nicméně může být velmi náročné oddělit zrno od plev.
S ohledem na to níže najdete náš výběr nejlepších investičních fondů dostupných v ČR, nezávisle na pořadí.
Fond #1 – iShares Russell 1000 ETF
- Investujte do více než 800 podhodnocených amerických akcií
iShares Russell 1000 ETF je skvělá volba, pokud vás zajímá získ expozie vůči americké ekonomice.
Tento konkrétní investiční fond vám ve skutečnosti poskytne okamžitý přístup k 843 jednotlivým akciím. To znamená, že za provedení jediné investice budete mít na oplátku obrovské portfolio akcií.
Správce investičního fondu iShares usiluje o investice do amerických společností, které jsou podle jeho názoru podhodnoceny.
To zahrnuje akcie velkých a středně velkých společností ze všech sektorů a průmyslů.
Pokud jde o významné korporace, investiční fond v současné době drží 2,76 % v Berkshire Hathaway a 2,27 % v Johnson and Johnson.
Dále fond zahrnuje také Walt Disney, Intel, Verizon a JPMorgan Chase & Co a ke konci dubna 2022 drží jmění ve výši přes 27 miliard USD.
Ačkoli tento konkrétní investiční fond sídlí v USA a je zaměřen výhradně na americké společnosti, investice z ČR nemohou být jednodušší.
Za použití brokera eToro regulovaného FCA, můžete investovat bez placení jediného centu na provizi, poplatcích za obchodování nebo průběžných poplatcích. Výše uvedená platforma navíc vyžaduje minimální investici pouhých 50 USD, což je přibližně 40 GBP.
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Fond #2 – SPDR Gold ETF
- Investujte do zlata bez provize, aniž byste se museli starat o jeho skladování
Jak již napovídá jeho název, fond SPDR GOLD ETF je zaměřen výhradně na investice do zlata.
Tato komodita, která si drží velice stabilní hodnotu od samých začátků s jejím obchodem, stojí za zvážení zvláště pokud předvídáte náročné ekonomické podmínky.
Investoři se často hrnou do aktiv, jako je zlato, když narůstá nejistota trhu.
Tento fakt podporuje také to, jak dobře si letos zlato vedlo.
Ve skutečnosti se hodnota fondu SPDR Gold ETF 12 měsíců před zveřejněním tohoto článku pohybovala až o 25,99% výše.
Do tohoto investičního fondu je také velmi snadné investovat skrze eToro, kde vám stačí minimální částka 50 $.
Budete tak investovat do budoucí hodnoty fyzického zlata, aniž byste se museli starat o jeho skladování nebo přepravu.
Místo toho je poskytovatel ETF – SPDR fyzicky zajištěn aktivem, takže můžete snadno investovat
Vydání se cestou ETF bude mít také za následek nákladově velmi efektivní poplatky.
Opět nebudete platit žádné provize ani průběžné poplatky, když používáte brokera, jako je eToro, a svou pozici můžete kdykoli ukončit.
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Srovnání nejlepších podílových investičních fondů
Fondy, které jsme uvedli výše, jsou založeny na principu tzv. ETF (exchange traded fun).
To znamená, že se každý fond působí s úkolem sledovat konkrétní trh – například Russell 1000 nebo zlato.
Podílové fondy se naopak mírně liší.
A to tím, že správce fondu osobně rozhodne, která aktiva se koupí nebo prodají a kdy.
Jinými slovy, ačkoli by se podílový fond mohl zaměřit na akcie FTSE 100, může se rozhodnout k úplně jiné investici, pokud se domnívá, že aktuální investice do konkrétní společnost nepřináší hodnotu pro investory.
Fondy ETF tuto možnost nemají.
Níže naleznete námi nejlépe hodnocené podílové fondy dostupné v ČR.
Podílový Fond #1 – MI Chelverton UK Equity Growth Fund
- Nejlepší podílový fond pro investice do malých akcií v ČR
Zatímco se většina investorů se zaměřuje na akcie s velkou kapitalizací, kotované na londýnské burze London Stock Exchange, někteří se snaží získat expozici vůči začínajícím firmám.
Tyto společnosti se obvykle nacházejí na alternativním investičním trhu (AIM), což je britská sekundární burza.
Tento konkrétní trh přináší mnohem vyšší poměr risku a zisku ve srovnání se zavedenými akciemi “Blue Chip” společností (zavedené stabilní společnosti).
Společnosti kotované na burze AIM jsou novější a ve srovnání s Blue Chip společnostmi dosud neustálily svůj obchodní model.
Popř. už mohou být zavedené, ale jednoduše mají malé tržní ocenění.
Ať tak, či onak, pokud chcete přidělit část svého kapitálu malým britským společnostem, pak je nejlepší nechat to na podílový fond, jako je MI Chelverton UK Equity Growth Fund.
Daný investiční fond koneckonců osobně určí, které britské akcie stojí za podpoření a které nikoli.
Zkušený správce fondu také určí, kdy je ten správný čas na nákup a prodej. MI Chelverton UK Equity Growth Fund vznikl v roce 2014 a k březnu 2022 měl aktiva v hodnotě něco přes 1,4 miliard £.
Jeho portfolio vedené Jamesem Bakerem a Edwardem Boothem obsahuje 127 individuálních akcií.
Ty pochází z různých odvětví – s velkým zaměřením na technologie, zdravotnictví, podpůrné služby a spotřební zboží. Mezi jeho nejvýznamnější podíly patří Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys a dotDigital.
Další přední britské investiční fondy, které stojí za zvážení, jsou:
- Blackrock UK Fund: Tento podílový investiční fond se zaměřuje na britské akcie s velkou kapitalizací. To je pro vás vhodné, pokud chcete podstoupit menší riziko, protože fond se skládá ze zavedených společností s větším tržním oceněním.
- ASI Global Smaller Companies: Jedná se o další podílový investiční fond, který se zaměřuje na slibné britské akcie. Fond si od svého vzniku vedl dobře, takže by mohlo stát za to diverzifikovat mezi tímto fondem a MI Chelverton UK Equity Growth, aby se vyvážily vaše úrovně rizika.
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Nejlepší investiční fondy pro začátečníky
Většina investičních fondů v ČR je vhodná pro začátečníky, jelikož od vás nevyžadují žádné úsilí.
Místo toho je proces nákupu a prodeje aktiv ponechán na poskytovateli fondu.
Nicméně některé investiční fondy jsou přece jen vhodnější pro nováčky, protože drží aktiva, která jsou snadno pochopitelná.
Obvykle se zaměří na hlavní akcie, které mají dlouholeté výsledky a stojí za značkami, které pravděpodobně dobře znáte.
#1 – Index S&P 500
- Investiční fond pro budování dlouhodobého zisku
I když jste nikdy předtím neuzavřeli jediný obchod, je dost možné, že jste o S&P 500 už slyšeli.
Pro ty, kteří nevědí, S&P 500 je index burzovního trhu zaměřený na USA, který sleduje výkonnost 500 velkých amerických společností – kótovaných na burze NYSE i NASDAQ.
Patří sem společnosti jako IBM, Google, Twitter, Disney, Berkshire Haway, Verizon, Apple, Amazon a mnoho dalších.
Od svého uvedení na trh v roce 1926 měl index S&P 500 návratnost v průměru něco přes 10 % ročně – váženo v průběhu času.
Pokud jde o nejlepší investice pro začátečníky, pravděpodobně se budete chtít podívat na to, jak investovat do S&P 500 UK.
Klíčovým bodem je, že je index pravidelně rebalancován, aby se zajistilo, že odráží širší americké burzovní trhy.
Za tímto účelem se S&P 500 zaměřuje na tržní kapitalizaci.
To znamená, že největší americké akcie z hlediska tržního ocenění přispějí k indexu větším procentem.
Pokud jde o získání expozice, v ČR existuje spousta investičních fondů, které sledují index S&P 500.
Z našeho pohledu je nejjednodušší a nákladově nejefektivnější způsob, jak toho dosáhnout, prostřednictvím ETF.
V popředí je Vanguard, který má své S&P 500 ETF hostované na eToro.
To znamená, že můžete investovat již od 50 USD a nebudete platit žádné poplatky ani provize.
Měli bychom také poznamenat, že stejně jako většina ETF vám Vanguard stále umožňuje mít vyplácené dividendy.
Ve skutečnosti budou distribuovány každé tři měsíce na váš brokerský účet.
Reinvestováním těchto dividend zpět do indexu S&P 500 máte šanci na rychlejší růst svých peněz.
Abychom se ujistili, že najdete investiční fond S&P 500, který vyhovuje vašim potřebám, níže přidáváme několik dalších možností:
- iShares Core S&P 500 ETF
- SPDY S&P 500 ETF
- Portfolio Plus S&P 500 ETF
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Nejlepší Investiční Burzovně Obchodované Fondy
Poté, co jsme si probrali řadu nejlepších investičních fondů – zahrnujíc index Vanguard S&P 500, SPDR Gold ETF a iShares Russell 1000 ETF – je na čase si ukázat mnoho dalších investičních fondů ETF, které stojí za zvážení.
Mezi další investiční fondy patří:
#1 – iShares MSCI Hong Kong ETF
- Investujte do trhu hongkongských společností
Pokud jste investorem, kterému se nápad získání přístupu ke neustále rostoucím asijským ekonomikám zamlouvá , stojí za to zvážit fond iShares MSCI Hong Kong ETF.
Jak již napovídá jeho název, tento investiční fond se zaměřuje na hongkongské trhy.
Fond konkrétně obsahuje 41 jednotlivých akcií, které jsou kotovány na hongkongské burze cenných papírů.
Přestože je portfolio přiměřeně vyvážené, dvě společnosti dohromady tvoří něco přes 36 %. Jedná se o společnosti AIA Group (23,95 %) a Hong Kong Exchanges and Clearing (12,14 %).
Dále jsou tu takové společnosti jako Sun Hung Kai Properties, Techtronic Industries a CK Hutchinson. Rozhodující je, že tento ETF poukazuje na to, jak snadné je investovat do mezinárodních společností z pohodlí vašeho domova. Prostě stačí jen splnit minimálně 50 $ a je to – budete mít koš 41 hongkongských firem!
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
#2 – iShares FTSE China 25 Index ETF
- Investujte do nejlepších čínských akcií
Dalším zámořským ETF, který stojí za zvážení, je index China 25.
Díky správcům fondu – společnosti iShares – získáte expozici vůči 25 velkým čínským společnostem.
Patří sem například Tencent Holdings, Meituan Dianping, China Construction Bank, Alibaba a China Mobile.
Tento investiční fond stojí za to sledovat, protože se jedná o jednu z nejrychlejších a nejmocnějších ekonomik na světě.
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Nejlepší etické investiční fondy v ČR
Při investování do tohoto typu investičního fondu do do hry zapojí určité etické kodexy.
Může jít například o vyhýbání se určitým průmyslovým odvětvím a sektorům, jako je hazard, alkohol, tabák nebo obrana.
V některých případech se etický investiční fond zaměří čistě na společnosti, které se zabývají společensky prospěšnými oblastmi. To může zahrnovat například firmu, která plánuje vývoj čisté energie.
Níže naleznete naše nejlépe hodnocené etické investiční fondy dostupné v ČR.
#1 – BMO Responsible UK Income 2 Inc
- Nejlepší etický fond pro investice do malých a středních britských společností
Tento etický investiční fond se zaměřuje na britské akcie.
Klíčovým faktorem tohoto fondu je, že každá akcie musí splňovat nejen celou řadu etických hledisek, ale musí mít také malou až střední tržní kapitalizaci. Pokud jde o výkonnost, fond za 4 z posledních 5 let překonal širší index FTSE All-Share.
Pokud do toho půjdete přímo s tímto poskytovatelem fondů, budete muset investovat alespoň 500 GBP.
Proto vám doporučujeme využít služeb třetí strany (brokera). Například Hargreaves Lansdown vyžaduje pouhých 100 GBP nebo inkaso minimálně 25 GBP měsíčně.
Pokud jde o poplatky, tento fond vás bude stát 0,91 % ročně.
#2 – Jupiter Responsible Income
- Investujte do velkých britských akcií, které aktivně řídí sociální odpovědnost
Tento investiční fond se zaměřuje na společnosti, které aktivně řeší sociální a environmentální problémy.
Portfolio obsahuje celkem 45 akcií, jako jsou GlaxoSmithKline, RELX, Vodafone, Teso a Aviva.
Hargreaves Lansdown bude vyžadovat minimální částku pouhých 100 GBP nebo 25 GBP měsíčně. Průběžný poplatek je 0,93 % bez poplatku předem.
Co je to investiční Fond?
Investiční fondy vám umožňují vkládat peníze na finanční trhy pasivním způsobem.
Nemusíte mít žádné zkušenosti ani znalosti o tom, jak trhy fungují, protože správce fondu se postará o všechna investiční rozhodnutí.
To znamená, že vámi vybraný investiční fond bude analyzovat a příslušně nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy a další aktiva za vás
Tato konkrétní investiční oblast ve skutečnosti pokrývá několik tříd aktiv.
Investiční fondy například mohou odkazovat na ETF, jako jsou REIT, podílové fondy včetně majetkových fondů, investiční trusty, fondy peněžního trhu nebo indexové fondy.
Klíčovým bodem je, že každý z výše uvedených typů fondů vám umožňuje získat expozici vůči četné sbírce aktiv prostřednictvím jediného obchodu.
Předpokládejme například, že investujete do příjmového fondu zaměřeného na malé britské společnosti.
Investováním pouhých několika set liber můžete mít ve svém portfoliu více než 200 společností kotovaných na AIM. Podobně investováním do fondu, který sleduje FTSE 100, zakoupíte sbírku 100 britských akcií s velkou kapitalizací.
Co se správy věcí týče, investiční fondy jsou řízeny a spravovány velkými finančními institucemi.
Mezi největší hráče na trhu patří iShares, SDPR a Vanguard. Vaše peníze se spojí s penězi tisíců dalších investorů, což znamená, že fond bude často spravovat miliardy liber.
Jak investiční fondy fungují?
Ať už se rozhodnete pro ETF, podílový fond nebo index, investiční proces je do značné míry stejný. Abychom vám pomohli se zorientovat, podíváme se na rychlý příklad, jak fungují nejlepší investiční fondy.
- Investujete 10 000 GBP do investičního podílového fondu.
- Správce fondu se zaměřuje na velké britské akcie.
- Investiční fond koupí celkem akcie 150 společností kotovaných na londýnské burze London Stock Exchange.
- Teoreticky budete vlastnit malou část každé akcie zakoupené fondem – na základě částky, kterou jste investovali.
- Například pokud má fond 4 % svého portfolia v HSBC, vaše investice ve výši 10 000 GBP bude sestávat z akcií HSBC v hodnotě 400 GBP.
Pokud jde o vydělávání peněz, většina britských investičních fondů vyplácí dividendy.
Jedná se o podíl na dividendách z akcií nebo výplatách dluhopisových kupónů, které fond obdržel jménem svých investorů.
Váš podíl bude obvykle distribuován každé 3 měsíce, ačkoli některé fondy vyplácí každých 6 nebo 12 měsíců.
Kromě pravidelných dividend vaše peníze porostou také v případě, že se zvýší čistá hodnota aktiv (NAV) investičního fondu. K tomu dojde, pokud aktiva držená fondem vzrostou na otevřeném trhu. Pokud například investujete do fondu FTSE 100 a hodnota indexu se zvýší o 10 %, měli byste očekávat, že se vaše investice zvýší o podobnou marži.
Druhy Investičních Fondů
Jak jsme zmínili výše, existuje mnoho typů investičních fondů. Většina funguje stejným způsobem – budete pasivně investovat do koše aktiv. Fond bude nakupovat aktiva jménem svých investorů a určí vhodný čas pro prodej.
Přece jen ale mezi jednotlivými typy investičních fondů existují určité mírné rozdíly, které uvádíme níže:
- Podílové fondy: Tento typ investičního fondu určí, která aktiva koupit a kdy. Správce fondu má flexibilitu při výběru aktiv, do kterých se investuje, protože nejsou vázána na konkrétní trh. Jelikož je tento typ fondu aktivně spravován, poplatky jsou o něco vyšší než u ETF.
- ETF: Tento investiční fond bude sledovat konkrétní trh. Například pokud by bylo cílem ETF sledovat NASDAQ 100, snažil by se reduplikovat NASDAQ směnu tzv. růstem like-for-like. ETF jsou často nákladově nejefektivnější možností, protože jsou pasivně spravovány.
- Investiční trusty: Trusty jsou podobné podílovým fondům. Je to proto, že váš kapitál bude aktivně spravován fondem – bude činit veškerá investiční rozhodnutí. Trusty nejsou vázány na konkrétní trh, což přináší větší flexibilitu.
- Indexové fondy: Jak název napovídá, indexové fondy budou sledovat konkrétní burzovní index, jako je FTSE 100 nebo Doe Jones. Fond nakoupí akcie ve všech společnostech, které tvoří index, se stejným váhovým systémem.
Níže uvádíme některé z nejlepších typů investičních fondů pro investory v ČR:
- Indexové fondy
- Podílové fondy
- Indexově vázané fondy
- Fondy Vanguard
- Fondy peněžního trhu
- Příjmové fondy
- Etické investiční fondy
- Investiční trusty
- Majetkové fondy
- REIT
- Zlaté fondy
- Technologické fondy
- Fondy s absolutním výnosem
Svěřenské fondy vs. investiční fondy
Svěřenské fondy jsou jednou z větví širšího spektra investičních fondů.
Jejich popularita je v ČR relativně vysoká, a to díky tomu, že svěřenské fondy za poslední desetiletí obecně překonaly ty podílové.
Jedním z hlavních rozdílů mezi svěřenskými a investičními fondy je, že ten první má schopnost půjčovat si peníze.
Půjčený kapitál svěřenským fondům o hodně zvyšuje kupní sílu. Mohou tak obchodovat s mnohem větším množstvím peněz, než mají v provozním kapitálu.
Výhody investování do investičních fondů
Výběr investičního fondu oproti tradičním akciím nebo dluhopisům má mnoho výhod.
Jsou jimi například:
- Není potřeba žádná zkušenost: Proces výběru akcií nebo dluhopisů může být náročný. Koneckonců musíte dobře rozumět technickému a základnímu průzkumu a umět číst a interpretovat zprávy společnosti. To je důvod, proč se většina nováčků v ČR rozhoduje pro investiční fondy – nemusíte totiž mít prakticky žádné znalosti o fungování finančních trhů.
- Pasivní příjem: Jakmile vložíte peníze do investičního fondu, můžete se posadit a nechat poskytovatele nakupovat a prodávat aktiva za vás. Jedná se tak o skvělý pasivní příjem, zejména díky budete výplatě dividend každé tři měsíce.
- Nízká částka investice: Nyní můžete investovat do fondů i s malým množstvím kapitálu. Ve většině případů můžete začít s pouhými několika stovkami liber. eToro jde o krok dále tím, že vám umožňuje investovat do ETF od pouhých 50 $ (asi 40 £), zatímco Hargreaves Lansdown je na 100 £. I v případě, že vámi vybraný investiční fond vyžaduje velké množství kapitálu, můžete to jednoduše obejít tím, že do toho půjdete s brokerem.
- Nízké poplatky: Většina nejlepších investičních fondů pro rok 2024 si účtuje průběžný poplatek nižší než 1 % ročně. Některé se blíží 0 % – zejména ETF a indexové fondy. Ale i ty, co mají poplatky o trochu vyšší, nabízí přidanou hodnotu, protože budete investovat pasivně.
- Diverzifikace: Diverzifikace vám umožňuje snížit celkovou expozici rizikům investováním do hromady aktiv napříč různými průmyslovými odvětvími a trhy. Dosažení tohoto cíle sám jako tzv. DIY investor může být nákladné a časově náročné. To není případ investičních fondů, protože často můžete získat expozice vůči stovkám (ne-li tisícům) aktiv pomocí jediného vložení kapitálu.
- Obtížný přístup na trhy: Pro běžné české investory může být obtížné získat přístup na některé finanční trhy. Příkladem toho jsou akcie kotované na nově vznikajících trzích. Zato investiční fondy často spravují miliardy liber. To znamená, že pro ně není žádný trh nepřístupný. Tím investiční fondy otevírají zadní vrátka ke konkrétnímu aktivu nebo sektoru, vůči kterému se snažíte získat expozici.
Jak si vybrat nejlepší investiční fondy v roce 2024
Při výběru z početného množství investičních fondů, ze kterých lze vybírat, může být vcelku obtížné zjistit, kde vlastně začít.
Nejdůležitější je, aby zaměření fondu splňovalo vaše dlouhodobé investiční cíle.
Máte v plánu růst peněz po desítky let, abyste si našetřili na odchod do důchodu, nebo zamýšlíte vstup na konkrétní trh, jako jsou zahraniční dluhopisy nebo americké cenné papíry?
Ať tak, či onak, níže najdete seznam faktorů, na které byste si měli při hledání investičního fondu dát pozor:
- Typ fondu: Nejprve je třeba zjistit, jaké typy investičního fondu poskytovatel nabízí. Může to být ETF, podílový fond, trust nebo indexový fond.
- Cíle: Na jaké aktivum nebo trh se fond plánuje zaměřit? Může to být cokoli, od velkých amerických akcií až po dluhopisy vydané na nově vznikajících trzích.
- Předchozí výnosy: Podívejte se, jaké výnosy investiční fond vygeneroval za posledních několik let. Porovnejte tyto výnosy nejen s průmyslovými protějšky, ale i s širším trhem.
- Průběžné poplatky: Většina fondů účtuje průběžný poplatek, který je vyjádřen v procentech. Zatímco většina fondů přichází s méně než 1 % ročně, některé mohou být mnohem dražší. Dávejte také pozor na výkonnost a počáteční poplatky.
- Minimální investice: Zkontrolujte, jakou poskytovatel investičních fondů vyžaduje minimální paušální částku. Pokud je částka příliš vysoká, pravděpodobně u brokera třetí strany najdete nižší minimum.
- Riziko: Přední poskytovatelé investičních fondů, jako je Vanguard, nabízejí hodnocení rizik u všech svých produktů. To vám umožní posoudit, jaké riziko pravděpodobně podstoupíte investováním do fondu.
- Frekvence vyplácení dividend: Ujistěte se, že znáte frekvenci, s jakou bude investiční fond rozdělovat váš podíl na dividendách. Bývá to obvykle každé tři měsíce, ale může to být dvakrát ročně nebo dokonce ročně.
Jak můžeme vidět výše, před výběrem investičního fondu je třeba zvážit mnoho aspektů. Proto stojí za to prozkoumat některé z nejlepších fondů, o kterých jsme se bavili na této stránce – všechny jsou k dispozici českým investorům.
Investiční Fondy – Nejlepší způsoby investice
Rozhodli jste se-li pro investici do investičního fondu, je důležité najít spolehlivého online brokera, který je regulován FCA.
Ačkoli vám někteří poskytovatelé fondů umožňují investovat přímo prostřednictvím jejich webových stránek, často zjistíte, že poplatky a minima účtů jsou ve srovnání s nákupem nepřímo vyšší.
Doporučujeme proto zůstat na platformě třetí strany.
Následuje seznam nejlepších brokerů s investičními fondy, kteří jsou k dispozici obchodníkům v Česku.
1. eToro
- Celkově nejlepší broker s investičními fondy dostupný v ČR
eToro je nejlepší volbou na trhu, pokud plánujete investovat do ETF. Je to proto, že platforma neúčtuje žádné provize ani poplatky za obchodování a nemá ani žádné roční náklady. Jediným poplatkem, který musíte vzít v úvahu, je malý 0,5% měnový swap při prvním vkladu. Celkově vám platforma poskytuje přístup k více než 150 fondům.
To pokrývá široké spektrum trhů – například akcie Spojeného království a USA, dluhopisy, zlato a další. eToro vám navíc umožňuje investovat do více než 1 700 akcií ze 17 burz. To se může hodit, pokud chcete do svého portfolia přidat konkrétní akcie, které fond nezahrnuje. Opět je to bez provize.
Pokud jde o platby, eToro vám umožňuje okamžitý vklad prostředků pomocí debetní nebo kreditní karty či elektronické peněženky, jako je PayPal, Skrill a Neteller. Možností jsou také bankovní převody, ale tomu bychom se vyhnuli, protože připsání finančních prostředků bude trvat několik dní. Minimální vklad na eToro je 100 $, ačkoli do vybraného fondu můžete investovat již od 10 $. Broker má licenci FCA a vaše prostředky jsou chráněny FSCS (až do výše 85 000 GBP). eToro také nabízí vynikající investiční aplikaci, která je dokonalým způsobem, jak investovat do investičních fondů v mobilu.
Poplatky eToro:
| Provize | 0 % |
| Poplatek za vklad | Zdarma |
| Poplatek za výběr | 5 $ |
| Poplatky za nečinnost | 10 $ měsíčně po 12 měsících nečinnosti |
Výhody
- Velmi uživatelsky přívětivá online obchodní platforma
- Nákup akcií bez placení provizí nebo poplatků za obchodování s akciemi
- Obchodujte CFD ve formě akcií, indexů, komodit, forexu a dalších
- Více než 800 akcií kotovaných na českých a mezinárodních trzích
- Vložte prostředky debetní/kreditní kartou, elektronickou peněženkou nebo z českého bankovního účtu
- Schopnost kopírovat obchody jiných uživatelů
- Ochrana FCA a FSCS
Nevýhody
- Nevhodné pro pokročilé obchodníky, kteří rádi provádějí technickou analýzu
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
2. XTB
XTB je zavedeným, dobře regulovaným brokerem, který nabízí přístup k široké škále globálních trhů a nástrojů. Vlastní obchodní platforma xStation 5 je několikrát oceněný terminál. Možnosti účtu jsou flexibilní a spready jsou obecně konkurenceschopné. XTB je také regulován některými předními světovými orgány, což zajišťuje, že broker dodržuje vysoký standard provozu.
XTB nabízí více než 7 800 nástrojů v šesti kategoriích. Podporuje 57 forexových párů. Patří mezi ně všechny hlavní měnové páry plus některé menší a exotické. XTB také nabízí obchodování CFD s více než 1 900 akciemi společností, které obchodují ve Spojených státech, Spojeném království, Polsku, Portugalsku, Španělsku, Švýcarsku, Francii a Finsku. Platforma také umožňuje obchodovat více než 30 indexů z celého světa, včetně USA, Německa a Číny.
Obchodníci mohou spekulovat na 365 globálních ETF jako iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF nebo iShares Core S&P 500 UCITS ETF. XTB dále podporuje obchodování s 27 oblíbenými komoditami včetně zlata, stříbra, ropy, pšenice, mědi, kávy, hliníku, niklu a platiny a 48 kryptoměnovými páry, včetně Bitcoinu (BTC), Litecoinu (LTC), Ripplu (XRP) a Etherea (ETH). Poplatky jsou integrovány v rámci konkurenceschopných spreadů již od 0,1 pipu. Například Bitcoin přichází s minimálním spreadem 0,50 pipu.
Pákový efekt dostupný pro klienty bude záviset na lokalitě a místní regulaci. Obyvatelé Spojeného království jsou připojeni k XTB Limited UK. Jako subjekt regulovaný FCA je maximální dostupný pákový efekt 1:30. Pro rezidenty EU je podle nařízení CySEC k dispozici pákový efekt až do 1:30, zatímco rezidenti mimo EU mají větší flexibilitu.
Zkušený tým zákaznických služeb pracuje 24 hodin denně, 5 dní v týdnu a je dostupný prostřednictvím telefonu, e-mailu a živého chatu. Klientům je navíc přidělen account manager, který jim pomáhá se záležitostmi souvisejícími s účtem. Podpora je k dispozici v několika jazycích, včetně čestiny.
Poplatky XTB:
| Provize | 0 % |
| Poplatek za vklad | Zdarma |
| Poplatek za výběr | Zdarma |
| Poplatky za nečinnost | 10 USD měsíčně po 12 měsících nečinnosti |
Výhody
- Žádné provize
- Zabezpečení finančních prostředků zákazníků
- Pokročilé funkce platformy xStation 5
- Pohodlná a efektivní mobilní aplikace
- Profesionální a citlivý zákaznický servis
- Široká škála dostupných nástrojů a aktiv
- Kompletní a 100% bezplatná vzdělávací nabídka s XTB Academy
Nevýhody
- Poměrně vysoké spready u kryptoměn
- Demo účet omezen na 4 týdny
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
3. Pepperstone
Dalším, tentokrát na evropském kontinentu poměrně ještě neznámým brokerem, je australský broker Pepperstone, který se řadí mezi přední forex brokery působící aktuálně skoro na všech kontinentech světa. Díky technologiím ECN/STP, které poskytují obchodníkům možnost lépe poznat obchodování na finančních trzích s nízkými spready a rychlou realizací obchodních pokynů, začíná být stále vyhledávanější variantou u obchodníků, kteří touží po něčem novém a neokoukaném. Zároveň je nutné říci, že tento broker má již za sebou delší historii, která sahá až do roku 2010, kdy byl v Austrálii založen. I když jde u českého obchodníka o méně známého brokera, tak se však nemusí ničeho obávat. Pepperstone totiž splňuje všechny potřebné regulace a licence. Je například plně regulován regulačních úřadů jako FCA, CySec, CMA nebo ASIC. V České republice je regulován Českou národní bankou.
Pepperstone nabízí obchodníkům také více než 100 ETF k obchodování prostřednictvím CFD. Provize brokera pro ETF CFD jsou ve výši 0,02 USD za akcii a obchod bez dalších poplatků. Obchodníci si mohou rovněž vybrat i ze dvou primárních obchodních účtů CFD. Prvním z nich je účet Razor a druhý standardní účet. Například u účtu Razor jsou obchodníkům účtovány provize, ale na druhou stranu mají nižší spready. Je tak pouze na každém obchodníkovi, jaký z nabízených typů účtu se mu bude zamlouvat více. Nejen začátečníkům je k dispozici také demo účet. Demo účty jsou skvělé hlavně pro ty obchodníky, kteří se chtějí naučit obchodovat v reálných tržních podmínkách, ovšem bez ztráty reálného kapitálu. Nedílnou součástí nabídky brokera je rovněž i řada obchodních platforem, které jsou navrženy tak, aby vyhovovaly všem obchodníkům bez ohledu na jejich zkušenosti a preference. Jedná se o platformy MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView a vlastní aplikace WebTrader společnosti Pepperstone.
Poplatky Pepperstone:
| Provize | u ETF 0,02 % za akcii a obchod |
| Poplatek za vklad | Zdarma |
| Poplatek za výběr | Zdarma |
| Poplatky za nečinnost | Není |
Výhody
- Oblíbený CFD a forex broker
- Bezpečný a plně regulovaný
- Přes 1 200 finančních instrumentů
- Více jak 400 tisíc uživatelů po celém světě
- Nízké spready
- Demo účet zdarma
- Není stanoven minimální vklad
- Více jak 100 ETF z nejrůznějších odvětví a sektorů
Nevýhody
- Zákaznická podpora nedisponuje českým jazykem
- Demo účet po dobu 30 dní
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
4. Libertex
Libertex je jedním z předních světových CFD brokerů s 23letou historií a více než 2,9 miliony klientů z více než 120 zemí po celém světě. Broker je schválen a regulován Kyperskou komisí pro cenné papíry a burzu, která dodává obchodníkům klid při vkladech a výběrech finančních prostředků. Obchodní platforma Libertex je jedinečná v tom, že poskytuje investorům obchodování s více než 213 finančními CFD instrumenty, které zahrnují měny, akcie, komodity, indexy a kryptoměny.
Broker také obchodníkům poskytuje řadu různých platforem včetně nejpopulárnější platformy na světě MetaTrader 4. Zajišťuje však také přístup k vlastní, na míru postavené obchodní platformě, která má užitečné obchodní funkce, jako jsou indikátory sentimentu a živé zpravodajství a analýzy. Účet u Libertexu lze otevřít snadno a během pár minut. Minimální vklad je pouze 100 EUR a lze jej provést bankovním převodem, kreditními/debetními kartami a elektronickými peněženkami, jako jsou Neteller a Skrill.
Výhody
- Regulováno CySEC
- Přístup na více než 213 globálních trhů
- Obchodujte pomocí pákového efektu
- Snadno použitelná obchodní platforma
- Nízký minimální vklad
- Živě vysílané analýzy a zpravodajství přímo v platformě
- Nulové spready
Nevýhody
- Není k dispozici obyvatelům USA
73,77 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem.
5. AvaTrade
AvaTrade je globálně regulovaný broker se silným regulačním dohledem od Central Bank of Ireland, Australia Securities and Investments Commission, Financial Services Agency of Japan a mnoha dalších. Broker poskytuje schopnost obchodovat na více než 1 250 globálních trzích zahrnujících ETF, forex, měny, akcie, komodity, indexy a kryptoměny. Patří sem investiční fondy z různých oblastí po celém světě.
S AvaTrade mohou uživatelé obchodovat z různých obchodních účtů. To zahrnuje sázení na spready, obchodování CFD, obchodování s opcemi a účty bez swapů. Tento broker také nabízí přístup k profesionálním obchodním účtům pro obchodníky, kteří to berou vážně. Broker zajišťuje přístup ke službám Trading Central, které poskytují užitečné obchodní nápady a průzkum v reálném čase. To může být velkou pomocí při hledání vysoce kvalitních investičních nápadů.
Výhody
- Globálně regulováno v šesti různých jurisdikcích
- 0% provize, platíte jen spready a swapy
- Vstupte na více než 1 250 trhů po celém světě
- Nulové poplatky za vklady a výběry
Nevýhody
- Poplatky za nečinnost
71 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.
Jak investovat do nejlepších investičních fondů dostupných v ČR ještě dnes
Chcete investovat do investičního fondu ještě dnes, ale nejste si jisti, kde začít? Podle níže uvedených podrobných pokynů provedete nákup fondu z pohodlí domova.
Pokyny níže vycházejí z našeho nejlépe hodnoceného brokera s fondy – eToro – který vám umožňuje investovat bez provize a bez průběžných poplatků.
Samozřejmě můžete použít libovolného brokera podle svého výběru.
Krok č. 1: Otevřete si online obchodní účet
Proces otevření účtu zahájíte na webových stránkách eToro. Budete muset poskytnout některé osobní údaje – například celé jméno, datum narození, adresu bydliště a rodné číslo. Budete také potřeba zadat e-mailovou adresu a číslo mobilního telefonu a zvolit si uživatelské jméno a heslo.
Po otevření účtu vás eToro požádá o nahrání některých dokumentů. Bude vyžadován pas nebo řidičský průkaz a doklad o adrese. Posledně jmenovaným může být nedávno vydaný výpis z bankovního účtu nebo účet za energie. Pokud nyní nemáte čas na nahrání těchto dokumentů, můžete pokračovat s vkladem, ten ale musí být nižší než 2 250 $.
Krok č. 2: Vložte prostředky
Nyní budete požádáni o vložení finančních prostředků na váš nově vytvořený investiční účet.
eToro přijímá v ČR následující způsoby platby:
- Debetní karta
- Kreditní karta
- Bankovní převod
- PayPal
- Skrill
- Neteller
Minimální výše vkladu je 200 $ a všechny platby jsou zpracovány okamžitě, pokud se nerozhodnete pro bankovní převod.
Krok č. 3: Vyberte fond
EToro nabízí více než 150 nejlepších investičních fondů ve formě ETF. Kliknutím na tlačítko Obchodní trhy a následně na ETF zobrazíte, co je k dispozici.
Pokud již víte, do kterého ETF chcete investovat, zadejte jej přímo do vyhledávacího pole v horní části stránky.
Krok č. 4: Zvolte částku investice a potvrďte příkaz
Jakmile si vyberete investiční fond, pak už je to jen o zadání částky, kterou chcete vsadit. Ta musí být alespoň 50 $.
Po potvrzení příkazu bude investiční fond přidán do vašeho portfolia eToro. Zůstane tam, dokud se nerozhodnete fond vyplatit. Mezitím budete, v závislosti na podmínkách jednotlivých fondů, získávat čtvrtletní dividendy.
Závěr
Trh s investičními fondy je u obchodníků v ČR čím dál populárnější, protože celý proces je pasivní. Stačí si jen vybrat fond, splnit minimální částku investice a je to – máte hotovo.
Kromě toho, že s růstem čisté hodnoty aktiv fondu bude váš kapitál růst, můžete také vydělávat dividendy. Jde o váš podíl na dividendách z akcií nebo výplatách dluhopisových kupónů, který se obvykle distribuuje každé tři měsíce.
Pokud chcete začít s investičním fondem ještě dnes, potěší vás, že celý proces na eToro jen zřídka trvá déle než 10 minut.
U tohoto FCA brokera můžete okamžitě vložit prostředky a investovat do fondu od pouhých 50 $. Nejlepší na používání eToro pro tento účel je, že nebudete platit žádné provize ani průběžné poplatky.
eToro – investujte do nejlepších investičních fondů s 0% provizí
{etoroCFDrisk} % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Časté dotazy
Co je to investiční fond?
Vyplácejí investiční fondy dividendy?
Jak prodat akcie investičního fondu?
Kolik stojí akcie investičních fondů?
Kdo je nejlepší poskytovatel investičních fondů?
Vladimír Pospíšil
