O que é CFD Trading e Como se Tornar um CFD Trader em 2024
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Existem várias vantagens do CFD trading em Portugal, comparativamente à compra direta de ações. Neste guia, iremos abordar tudo o que necessita saber sobre o CFD trading online em Portugal e revelar a melhor plataforma de CFD trading em 2024.
Tutorial de CFD Trading Portugal – Guia Passo a Passo
Deseja negociar CFDs nos mercados financeiros? Vamos explicar como começar a sua jornada no Libertex:
- Abra uma Conta de CFD Trading em Portugal (recomendamos o Libertex)
- Financie a Sua Conta
- Abrir uma CFD trade
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Avaliação
- Sem Depósito Mínimo
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76% dos usuários perdem dinheiro com este provedor negociando CFDs. Por favor, considere que você pode correr o risco de perder dinheiro.
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- Melhores ativos
- Sem depósito mínimo
- Comissões baixas
Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. 81.4% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor. Você deve considerar se entende como os CFDs funcionam e que pode correr o alto risco de perder seu dinheiro.
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O que é CFD Trading e o que são CFDs na prática?
O CFD trading é uma forma de trading de instrumentos derivados (CFDs).
Isso significa que em vez de investir diretamente num ativo financeiro, a negociação é realizada através de um contrato baseado no valor do respetivo ativo.
Por exemplo, em vez de comprar ou vender ações diretamente, você compra e vende um contrato, cujo valor depende do preço subjacente das ações.
O CFD trading pode parecer complicado para iniciantes, mas é bastante simples na verdade. Na maioria dos casos, o trading de CFDs funciona exatamente como a compra direta de ações. Se o valor das ações subir 5%, o valor do seu contrato CFD também sobe 5%.
No entanto, existem algumas vantagens específicas ao negociar em CFDs online. Vamos analisar essas vantagens ao longo deste artigo, mas um dos aspetos mais importantes é a possibilidade de negociar quase todos os instrumentos financeiros disponíveis com CFDs.
Pode negociar ações, por exemplo, assim como Forex, commodities, criptomoedas, fundos de investimento cotados em bolsa (ETFs), obrigações, e mais.
Exemplo de CFD Trading – CFD Simulation
Vamos analisar um exemplo para saber como funciona CFD trading em Portugal. Digamos que pretende comprar ações da Royal Mail, negociadas a 181p por ação. Pode visitar a sua corretora de CFDs e adquirir CFDs para as ações da Royal Mail com o valor de 181p por contrato.
Se o preço das ações da Royal Mail subir para 190p, o valor dos seus contratos CFD também sobe para 190p. Caso optasse por vender os seus contratos a este preço, receberia um lucro de 9.5% – exatamente igual ao lucro que obteria se tivesse comprado diretamente as ações da Royal Mail.
O que um CFD Trader pode Negociar com CFDs
Como já foi mencionado, é possível negociar vários instrumentos financeiros em CFDs, para além de ações.
Os CFDs são extremamente flexíveis, portanto, podem ser utilizados para negociar qualquer tipo de instrumento financeiro. Alguns tipos de CFDs populares em Portugal incluem:
- CFDs em ações
- CFDs em Forex
- CFDs em commodities (por exemplo, ouro, prata e petróleo)
- CFDs em criptomoedas
- CFDs em ETFs
- CFDs em obrigações
Embora estes sejam os tipos mais comuns de CFDs disponibilizados pelas principais corretoras em Portugal, seria possível negociar CFDs em tipos menos comuns de ativos financeiros.
Por exemplo, CFDs que acompanham o valor de imóveis ou até mesmo peças de arte.
Em qualquer um destes ativos, o valor do CFD acompanha diretamente o preço do ativo subjacente. Por exemplo, imagine que inicia o seu CFD trading em Bitcoin. Se o valor do Bitcoin subir 2%, o valor do seu CFD em Bitcoin também sobe 2%.
O mesmo se aplica a Forex, commodities, índices e qualquer outro ativo que negocie em CFDs.
Razões para ser um CFD Trader
Uma vez que é possível comprar ações e outros ativos diretamente, que razões justificam a utilização de CFDs? Existem várias vantagens particulares que tornam o CFD trading tão popular.
Propriedade Indireta
O benefício principal dos CFDs é a não obrigatoriedade de tomar posse do ativo subjacente. Isto não pode não parecer muito importante, caso negocie apenas em ações – na maioria dos casos, os certificados de ações são armazenados digitalmente numa conta de negociação de ações, não exigindo qualquer esforço da sua parte para comprar ou vender.
Mas e se pretender negociar pares de moedas ou bens essenciais como o petróleo? Para comprar petróleo diretamente, é necessário encontrar transporte para os barris físicos de crude, e instalações de armazenamento.
O trading de Forex requer a conversão de uma moeda para outra, o que envolve frequentemente navegar por regulamentos complexos de legalidade e tributação associados a moedas estrangeiras.
Quando negoceia CFDs, não tem que se preocupar com nenhum destes problemas.
Você compra apenas um contrato, e não um barril de petróleo ou moeda estrangeira – o potencial para obter lucros com as oscilações no preço do respetivo ativo é igual.
Alavancagem nos CFDs
Talvez a principal razão pela qual os CFDs são tão populares entre traders acionistas seja a possibilidade de negociar com alavancagem. Com a alavancagem, o trader essencialmente utiliza dinheiro emprestado pela sua corretora para aumentar o volume da sua posição.
Digamos que pretende comprar ações da AstraZeneca, atualmente vendidas a €8.60. Se possuir €100 na sua conta de trading, conseguiria comprar apenas 11 contratos CFD.
No entanto, com a alavancagem, é possível investir mais dinheiro do que tem disponível na sua conta de CFD trading.
Por exemplo, se utilizar uma alavancagem de 1:10 na sua negociação, é possível comprar 110 contratos para ações da AstraZeneca (um custo total de €946) com apenas €100 na sua conta.
O benefício de utilizar alavancagem é a potencial multiplicação dos seus lucros, caso o valor das ações da Astra Zeneca aumente.
Por cada aumento de 1% no preço do ativo subjacente, o preço da sua posição CFD – com alavancagem de 1:10 – aumenta em 10%. Portanto, com a alavancagem, é possível multiplicar os seus retornos em trades bem-sucedidas.
Adicionalmente, uma vez que necessita de menos dinheiro para investir em cada posição, é possível diversificar as suas trades sem adicionar mais dinheiro na sua conta.
Ganhar Dinheiro com CFD Trading em Ambas as Direções
Outra das principais vantagens do CFD trading em Portugal é a possibilidade de lucrar, mesmo quando o preço dos ativos desce. Pode abrir uma ordem de venda a descoberto (short sell) para os seus contratos CFD, em vez de comprar.
Se o preço das ações do Facebook, por exemplo, descer em 5%, o valor da sua posição do seu CFD aumenta em 5%.
Investimento Fracionário
Outro benefício do trading de ações através de CFDs, especialmente se investir em ações dispendiosas, como a Amazon. Com os CFDs em ações, pode investir a quantia que desejar – não é forçado a comprar ações inteiras.
Portanto, embora o valor de cada ação da Amazon seja superior a $3,400, a maioria das corretoras de CFDs permite o investimento de qualquer quantia, como apenas £50 em cada investimento.
Taxas do CFD Trading em Portugal
Embora a aplicação de comissões seja prática comum entre corretoras de ações, a maioria das melhores corretoras de CFDs em Portugal é completamente livre de comissões.
Isso significa que no CFD trading em Portugal, não necessita de pagar uma taxa fixa de vários euros por cada negociação aberta.
No entanto, negociar CFDs não é completamente grátis. As plataformas de CFD trading cobram, tipicamente, um spread que pode variar entre menos de 0,1% a mais de 0,5%.
O spread é a diferença entre o preço de compra e venda de cada contrato por diferença (CFDs), portanto, é integrado nas suas trades. A boa notícia é que para a maioria dos traders, spreads de cerca de 0,1% por ação no CFD trading continua a ser bastante mais económico, comparativamente a comissões.
Riscos do CFD Trading Online
O CFD trading online acarreta muitos dos mesmos riscos associados a outros tipos de trading. Existe sempre a possibilidade de desvalorização do ativo subjacente negociado, o que resultaria também na desvalorização dos seus contratos CFDs investidos.
Nesta situação, pode optar por vender os seus contratos e aceitar a perda, ou manter a sua posição aberta na esperança do valor subir novamente.
Caso negocie com alavancagem, o CFD trading não é mais arriscado do que a negociação direta de ativos. No entanto, ao negociar com alavancagem no CFD trading em Portugal, os riscos aumentam substancialmente.
Devemos salientar que a alavancagem também multiplica as suas perdas. Caso negoceie CFDs com uma alavancagem de 1:10, e se o valor do ativo subjacente descer 1%, o valor da sua posição CFD desce 10%.
A maioria das corretoras requer um saldo mínimo na conta equivalente ao valor das suas posições, portanto, pode ser obrigado a adicionar dinheiro na sua conta de CFD trading para manter a sua posição com alavancagem aberta.
Em alternativa, outras corretoras vendem automaticamente qualquer posição com uma perda.
Outro aspeto a manter em mente é que, uma vez que a alavancagem requer o empréstimo de dinheiro por parte da corretora, isso implica taxas de juro. Terá que pagar à corretora por cada dia que a sua posição CFD com alavancagem permanecer aberta – taxas swap.
Caso a subida de preço não ocorra tão rapidamente como esperava, as taxas de juro podem acabar por ser superiores ao seu lucro.
Melhores Estratégias de CFD Trading para 2024
Existem várias abordagens diferentes que pode adotar no CFD trading. Mas independentemente dos seus objetivos ou estilo de trading, é importante abordar cada negociação com um plano claro.
Para o ajudar a começar, vamos explorar algumas das estratégias mais populares para o day trading em CFDs:
Trading de Ímpeto (Momentum)
O trading de ímpeto é uma das estratégias de CFD trading mais simples para iniciantes. Basta identificar uma ação ou outro ativo que apresente uma subida rápida de valor com um volume elevado. Enquanto mais traders entram para negociar o ativo, o seu preço continuará a subir durante algum tempo.
Assim que o ímpeto começar a dissipar-se, venda a sua posição e recolha os seus lucros. Lembre-se que é melhor vender demasiado cedo e obter algum lucro, do que vender demasiado tarde e acabar por perder o que poderia ter ganho.
O ímpeto no valor é frequentemente despoletado por notícias e comunicados de empresas, portanto, é possível identificar potenciais oportunidades ao acompanhar as notícias do mercado.
Trading de Rutura (breakout)
Os breakouts (ruturas) são outro alvo bastante popular para os traders. Para encontrar estes pontos de rutura, é necessário identificar primeiro as áreas de resistência que o valor da respetiva ação ainda não tenha conseguido exceder.
Quando a cotação da ação finalmente ultrapassar esse nível de resistência, é provável que continue a subir.
A chave para este tipo de estratégia é evitar ser enganado por ruturas falsas. Um verdadeiro breakout deve ultrapassar o nível de resistência com um forte volume de negociações.
Também é possível utilizar ferramentas de análise técnica para identificar outros fatores, como o ímpeto (tendência), que indique o crescimento contínuo do valor do ativo.
Scalping
O scalping é uma estratégia de CFD trading que envolve imenso foco e paciência. Com o scalping, o objetivo é lucrar em pequenos, breves movimentos no preço do ativo que ocorrem rotineiramente durante todo o dia.
Pode procurar por pequenos rasgos de ímpeto ou aumentos no volume de negociações. Tipicamente, as trades de scalping são abertas e encerradas em apenas alguns minutos.
O scalping é particularmente adequado para traders de CFDs, porque é possível aplicar alavancagem nas negociações. Os movimentos de preço envolvidos nesta estratégia são normalmente apenas uma fração de um ponto percentual.
No entanto, com alavancagem de 1:10, essa mesma oscilação no preço representa lucros equivalentes a vários pontos percentuais.
Dicas para ser um CFD Trader de Sucesso
A negociação de CFDs pode ser bastante rentável, mas é importante não esquecer os riscos envolvidos neste tipo de trading.
Vamos explorar cinco dicas de CFD trading que pode utilizar para diminuir a sua exposição ao risco e aumentar os seus lucros.
Comece com uma Conta Demo CFD Trading
Uma das melhores atitudes que pode tomar ao iniciar a sua jornada no mundo do CFD trading é abrir uma conta de demonstração gratuita.
A maioria das corretoras em Portugal disponibilizam este tipo de plataformas de CFD trading, que lhe permitem comprar e vender CFDs, exatamente como faria em qualquer conta de CFD trading real – mas sem comprometer o seu dinheiro verdadeiro nas suas trades.
Uma conta de demonstração é uma ferramenta fantástica para se familiarizar com o CFD trading e aprender a desenvolver uma estratégia para a sua futura conta real de CFD trading.
É importante olhar para a conta de demonstração como se fosse uma conta de trading real, com dinheiro verdadeiro, para praticar eficazmente boas práticas de gestão de risco.
Múltiplas Posições
Uma vez que a maioria das corretoras de CFDs não cobra comissões nas suas trades, não existe qualquer desvantagem em colocar múltiplas ordens de compra e venda.
Em vez de executar a sua negociação com uma ordem volumosa, pode mitigar os riscos ao comprar e vender ao longo de múltiplas ordens.
A vantagem de entrar com cautela em várias posições é que se o preço do ativo descer após a sua primeira compra, pode comprar mais a um preço menor.
Ao vender pode recolher alguns lucros, mantendo a sua posição aberta em alguns contratos CFD para obter um rendimento mais elevado, caso o preço continue a subir.
Use Ordens de Stop Loss (limite de perda)
Um stop loss é uma ordem de limite de perda. Corresponde a um preço menor ao preço atual de mercado do seu contrato CFD, no qual a corretora deve vender a sua posição. As ordens de stop loss são fundamentais para uma sólida gestão de risco. Ao definir um stop loss, nada acontece imediatamente.
Se o valor da sua posição diminuir significativamente, a sua corretora irá vender automaticamente a sua posição para limitar a sua perda.
Por outro lado, também é possível utilizar as ordens de stop loss para garantir algum lucro. Basta definir o seu stop loss a um valor acima do preço de compra do seu CFD. Este limite será chamado de take profit (retirar lucros).
Use Ferramentas de Análise Técnica de CFDs
A análise técnica é uma caixa de ferramentas essencial para analisar o valor de ações, pares de moedas em Forex e outros ativos. Este tipo de análise considera o histórico de preços do ativo no passado para prever o seu movimento no futuro.
Embora não deva confiar apenas num único indicador técnico, utilizar múltiplos indicadores e gráficos de preços em conjunto pode ajudar no desenvolvimento de estratégias de trading e na identificação de negociações CFD potencialmente rentáveis.
Diversifique o seu Portefólio de CFD
Um dos principais benefícios da negociação em CFDs é a possibilidade de abrir mais posições sem adicionar mais dinheiro na sua conta.
Independentemente de negociar em ações fracionadas ou utilizar alavancagem, negociar com CFDs não é demasiado dispendioso.
Pode utilizar esta característica a seu favor, diversificando o seu portefólio. Pode investir em CFDs de ações de empresas em diferentes setores do mercado – por exemplo, comprar ações de petróleo, ações blue chip, e ações na indústria farmacêutica.
Ou negociar CFDs em ações e CFDs Forex para diversificar o seu portefólio com várias classes de instrumentos financeiros. Quanto mais diversificado for o seu portefólio, mais protegido fica caso o valor de uma determinada empresa ou setor do mercado desça substancialmente.
Melhores Plataformas CFD Trading Portugal
Para iniciar a sua jornada no mundo do trading em CFDs em Portugal, necessita de abrir uma conta com uma plataforma de CFD trading.
Existem imensas corretoras para selecionar e variam amplamente em termos de custo, quantidade de CFDs disponíveis e número de ferramentas de trading incluídas.
Portanto, para facilitar a sua escolha, vamos destacar quatro das nossas corretoras favoritas a operar em Portugal.
1. Libertex – Corretora de CFDs com Zero Spreads
A Libertex é uma corretora de CFDs com uma oferta única – não cobram spreads! O spread é a diferença entre o preço de compra e venda e é frequentemente estabelecido pela corretora.
No entanto, com a Libertex, os traders pagam apenas uma pequena comissão pela compra e venda, e taxas de posições noturnas.
Isto significa que é possível negociar com zero spreads em mais de 213 instrumentos financeiros com CFDs, desde criptomoedas, ações, moedas, índices, commodities e muito mais! Também é possível utilizar a plataforma de trading MetaTrader 4 que permite o trading automatizado.
Operar a sua conta na Libertex é extremamente simples. A corretora também é regulamentada pela CySEC, providenciando segurança e paz de espírito aos seus traders.
Prós:
- Regulamentada pela CySEC
- Valor baixo de depósito mínimo
- Análise e notícias em tempo real na plataforma
- Zero spreads!
- 213+ mercados globais
- Acesso ao MetaTrader 4
Contras:
- Seleção de mercados menor, comparativamente à concorrência
83% dos investidores individuais perdem dinheiro a negociar em CFDs neste website.
2. Crypto.com: corretora com 0% de Comissão para CFD
A corretora Crypto.com, lançada em 2016 - ainda antes dos enormes bull runs - é uma solução de trading e investimento de CFD Bitcoin e restantes CFD criptomoedas de enorme reputação. Permitindo não só alavancagem, como staking e mining, nesta corretora avançada terá todos os recursos que necessita para conseguir investir em criptomoedas e seus CFDs, criando um carteira para cada uma delas.
Ao contrário da maioria dos seus concorrentes, na Crypto.com terá a vantagem de realmente deter as criptomoedas, para além do CFD. Ou seja, poderá, sempre que quiser, usando a sua carteira Bitcoin ou outras, fazer as transações que pretender, uma vez que terá uma chance própria. Outra vantagem é que aqui terá um acompanhamento detalhado, o ajudando em todas as fases do processo, mesmo para investidores iniciantes. A Bitcoin nunca foi um investimento tão acessível, como com esta corretora licenciada!
Prós:
- Plataforma completa para negociar Bitcoin real e não CFD
- App Crypto.com com múltiplos recursos
- Possibilidade de investir numa rede descentralizada com o Crypto DEFI
- Enorme presença e credibilidade no mercado
- Comissões e taxas competitivas
- Facilidade na utilização de ferramentas de trading
Contras:
- Algo complexa no processo de carteiras online
- Staking e mining poderão ser complexos
71% dos investidores individuais perdem dinheiro a negociar em CFDs neste website.
Tutorial de CFD Trading em Portugal - Guia Passo a Passo
Deseja negociar CFDs online? Vamos explicar como começar a sua jornada no Libertex.
Passo 1: Abrir uma conta na Libertex
Salientamos novamente que a Libertex é uma corretora autorizada e regulamentada pela FCA.
Isso significa que é legalmente obrigada a verificar as contas de todos os seus utilizadores – para cumprir com as regras impostas contra a lavagem de dinheiro.
Não se preocupe, pois o processo pode ser concluído em apenas alguns minutos – uma vez que a Libertex com utiliza uma tecnologia de verificação automatizada.
De realçar que será necessário ter que descarregar a app Crypto.com. Apenas dessa forma poderá ter acesso facilitado a todos os recursos e ferramentas de trading apresentados.
Passo 2: Download da Libertex para smartphone
Depois de abrir a sua conta, é necessário efetuar o download da app Libertex. Será reencaminhado para a Google Play ou Apple Store ao clicar no respetivo link.
Quando o download for concluído, instale a app e proceda com o login através das suas credenciais.
Passo 3: Negociar na Libertex com CFDs
Após obter acesso à sua carteira, é necessário escolher os pares de divisas que pretende investir. Rapidamente irá ter acesso a um leque de enorme de pares para negociar no mercado do CFDs, sempre com comissões 0 e o melhor acesso a gráficos e análises técnicas.
Isso requer um depósito inicial de $200, mas pode investir apenas $25. Os métodos de pagamentos disponíveis, com processamento instantâneo, incluem cartões de débito e crédito, Paypal, Skrill, e Neteller.
Conclusão – Guia CFD Trading Português
O CFD trading é uma forma de negociação cada vez mais popular para comprar ações, Forex, criptomoedas e uma variedade de outros instrumentos financeiros.
Com os CFDs, não é obrigado a tomar posse do ativo subjacente e é possível multiplicar o tamanho da sua posição através da alavancagem. Adicionalmente, a maioria das melhores corretoras de CFDs em Portugal não cobra comissões pelo trading.
Está preparado para começar a negociar CFDs? Abra hoje a sua conta no Libertex para desfrutar do trading no mercado financeiro sem comissões!
Libertex – A Melhor Corretora CFDs com Spreads Reduzidos
67% dos investidores individuais perdem dinheiro a negociar em CFDs neste website.
FAQ: Perguntas Frequentes
Existe alguma diferença entre o CFD trading e o spread betting?
É possível obter dividendos ao negociar CFDs?
Qual é a melhor app de CFD trading?
Posso tirar um curso de CFD trading para aprender mais?
Quais são os melhores livros sobre o CFD trading?
O CFD trading é halal?
