A Melhor Trading App 2024 – As Melhores Apps para Iniciantes Reveladas

Como Selecionar o Melhor Trading App

Avaliámos 10 das melhores trading apps que deve considerar para os seus investimentos móveis em 2024 e para o futuro. Uma vez que todas as trading apps são distintas entre si, cada corretora providencia diferentes tipos de serviços adequados para diferentes tipos de investidores.

Por exemplo, enquanto algumas aplicações são fantásticas para investimentos a longo termo, outras são mais adequadas para negociações via CFDs a curto prazo.

Com isso em mente, vamos apresentar algumas das principais características que deve considerar durante a sua pesquisa pela melhor trading app.

Regulamentação da melhor trading app

Independentemente da trading app que preferir, deve garantir que o serviço é autorizado e regulamentado por uma entidade financeira fidedigna. E a entidade reguladora em questão não necessita de ser sediada no seu país, uma vez que muitas das trading apps apresentadas nesta página têm uma presença global.

• Por exemplo, a Crypto.com, sendo a nossa melhor trading app de 2024, na nossa humilde opinião, é regulamentada por três das principais entidades financeiras internacionais.
• A corretora inclui licenças da FCA (Reino Unido), ASIC (Austrália) e CySEC (Chipre) – o que significa proteção e controlo em três frentes.
• Caso seja residente nos EUA, a trading app da Crypto.com também se encontra registada junto da FINRA.

Ao selecionar uma trading app regulamentada, pode sentir-se completamente seguro, sabendo que os seus fundos são protegidos a qualquer momento e em qualquer circunstância. Também pode ter a certeza de que a corretora apresenta de forma transparente todas as taxas aplicadas, garantindo condições justas de negociação para todos os seus clientes.

Ativos da melhor trading app

Normalmente, existe uma vasta disparidade nos tipos de ativos que pode negociar ao selecionar uma app de investimento de diferentes corretoras. Primeiro, é necessário considerar se deseja investir em ativos tradicionais, como ações ou fundos mutualistas, ou se vê o seu futuro como day trader em investimentos de curto prazo.

Caso pretenda negociar ativamente no seu dia a dia, é provavelmente aconselhável selecionar uma plataforma de trading via CFDs. Desta forma, conseguirá negociar ativos no seu smartphone sem assumir a propriedade dos ativos subjacentes. Para além desta modalidade acarretar menores taxas de negociação e spreads, também terá acesso a milhares de diferentes ativos. Isso inclui Forex, metais, energias, obrigações, taxas de juro, ações, índices e muito mais.

Por outro lado, caso pretenda criar um plano de investimento a longo prazo, certifique-se de que a trading app oferece a possibilidade de comprar diretamente os ativos, onde pode assumir a propriedade dos mesmos. Isso significa que, ao investir em ações, ETFs ou fundos mutualistas, terá direito à sua quota-parte em pagamentos de dividendos. Este também é o caso em obrigações, embora receba pagamentos de cupão (pagamento anual fixo).

A trading app que recebeu a nossa melhor classificação, a Crypto.com, é adequada para ambos os tipos de estratégias – a curto e a longo prazo. Isto porque a sua oferta inclui milhares de ações tradicionais e ETFs, assim como instrumentos CFD.

Taxas da melhor trading app

Após verificar se a sua trading app selecionada suporta os seus mercados favoritos e estratégias, deve explorar todas as taxas aplicadas na plataforma.

Novamente, o tipo e quantia de taxas a pagar pode variar drasticamente de aplicação para aplicação, portanto, decidimos providenciar uma visão geral das principais taxas que deve considerar.

Taxas de Negociação

As taxas de negociação estão associadas a ativos tradicionais de investimento a longo prazo, como ações, ETFs e fundos mutualistas. As melhores trading apps cobram normalmente uma taxa de negociação fixa – por exemplo, $10 por negociação.

Isso significa que, independentemente do número de ações compradas, terá que pagar sempre uma taxa de $10. Será necessário pagar novamente esta taxa de $10 quando decidir vender as suas ações. Embora uma taxa fixa pareça uma boa proposta inicialmente, esta modalidade não será vantajosa caso pretenda negociar com frequência ou investir quantias pequenas.

Por exemplo, caso compre $40 em ações com uma taxa de negociação de $10, esta taxa é equivalente a uma comissão de 25%, apenas para entrar no mercado. Na Libertex, é possível investir em ações, ETFs e criptomoedas sem pagar quaisquer comissões deste tipo.

Comissões

Ao utilizar uma trading app especializada em CFDs, é provável que seja necessário pagar uma comissão variável. Isso significa que o valor da comissão varia de acordo com o volume do seu investimento.

• Por exemplo, se a trading app cobrar uma comissão de 0,2% em CFDs de ouro, e decidir investir $500, terá que pagar uma comissão de $1 para entrar no mercado.
• No futuro, caso venda a sua posição com uma cotação de $900, terá que pagar uma comissão de $1,80.

No entanto, as melhores trading apps mencionadas neste artigo, tais como a Libertex ou Crypto.com, não cobram quaisquer tipos de comissões pela compra e venda de contratos por diferença (CFDs).

Taxas de Financiamento Noturno

Independentemente da sua trading app cobrar comissões, ou não, é necessário considerar quaisquer taxas de financiamento noturno ao aceder aos mercados via CFDs. Como o próprio nome implica, esta é uma taxa cobrada pela trading app por cada noite em que mantiver a sua posição aberta.

• Por exemplo, vamos supor que a taxa de financiamento noturno é aplicada após as 23:00h (GMT).
• Caso abra uma posição no mercado na terça-feira, às 10:00h (GMT), a sua primeira taxa de financiamento noturno será cobrada às 23:00h (GMT) do mesmo dia.
• Caso decida manter a sua posição aberta durante mais um dia, a taxa de financiamento noturno será cobrada novamente às 23:00h (GMT).

Esta taxa é aplicada porque os CFDs são instrumentos negociados com alavancagem – o que significa que necessita apenas de investir uma pequena percentagem do valor do ativo. Isso implica um empréstimo do capital restante, providenciado pela corretora que disponibiliza a trading app – o que resulta no pagamento de uma taxa de juro diária.

Spreads

Os spreads são cobrados por todas as trading apps – exceto a Libertex. O spread é equivalente à diferença entre o preço de compra e venda do ativo, e é desta forma que o prestador da trading app garante os seus lucros.

Quanto maior for a diferença entre os dois preços, maior será o valor pago indiretamente. As melhores trading apps mencionadas neste artigo oferecem spreads extremamente competitivos – especialmente em mercados com elevada liquidez.

No entanto, pode ser difícil saber exatamente os spreads que necessita pagar, caso a aplicação não providencie essa informação. Nestes casos, é necessário calcular pessoalmente as percentagens para garantir que não paga demasiado pelo acesso aos mercados selecionados.

Ferramentas e Funcionalidades de Trading

Após avaliar cuidadosamente todas as taxas aplicadas pela corretora da sua trading app, deve investir algum tempo para explorar o tipo de ferramentas e funcionalidades a que terá acesso.

Como imensas trading apps no mercado oferecem atualmente serviços com zero comissões e spreads competitivos, as corretoras tentam diferenciar-se da concorrência ao providenciar várias funcionalidades úteis para aprimorar a sua experiência de trading.

Algumas das melhores funcionalidades que deve procurar incluem:

Trading com Margem e Alavancagem

Caso pretenda negociar nos mercados financeiros através do seu smartphone, mas não tenha acesso a uma quantia substancial de capital, deve considerar uma app que lhe permite investir com alavancagem.

Como já foi brevemente mencionado neste artigo, a alavancagem permite-lhe negociar com mais dinheiro do que possui na sua conta. A maioria das melhores trading apps especializadas em negociação via CFDs permitem-lhe investir com diversos níveis de alavancagem.

A quantia específica que pode obter varia de acordo com a corretora selecionada, a sua localização e as respetivas classes de ativos.

No entanto, pode encontrar um exemplo abaixo:

• Clientes no Reino Unido e União Europeia têm um limite de alavancagem de 1:30, o que significa que é possível negociar com um valor 30 vezes superior ao seu saldo.
• Clientes nos EUA, embora não tenham acesso a CFDs, podem negociar em Forex com níveis de alavancagem de até 1:50.
• Clientes de outras regiões, tais como países da Ásia e Médio Oriente, podem frequentemente negociar com níveis de alavancagem de até 1:300.

Algumas das melhores trading apps no mercado também permitem a negociação com margem em ações. Isto funciona de forma semelhante à alavancagem, no entanto, não pode negociar via CFDs ou Forex.

Ações Fracionadas

A maioria dos investidores não profissionais não pode simplesmente investir mais de $3000 para comprar uma única ação da Amazon. A boa notícia é que não há necessidade, uma vez que as melhores trading apps suportam a propriedade fracionada.

73.77% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor.

Isso significa que é possível investir quantias bastante menores, resultando na compra de uma fração de uma ação. A Libertex permite a propriedade fracionada com investimentos desde $25 em criptomoedas e $50 em ações.

Cópia de Negociações

A melhor trading app de 2024 providencia ferramentas de trading automatizado a todos os seus clientes. A Libertex permite-lhe copiar exatamente as negociações de outros traders.

Por exemplo, pode optar por copiar as negociações de um trader bem-sucedido, com um histórico impecável de investimentos na plataforma. Quando o trader arriscar 10% do seu saldo em ações da Square, por exemplo, a mesma posição será aberta na sua conta de forma automática. Isto permite-lhe negociar e investir de forma completamente passiva.

A ferramenta Copy Trading da Libertex também é ideal para todos os investidores sem conhecimentos ou experiência, nem competências para analisar instrumentos financeiros. Melhor ainda, esta ferramenta é completamente gratuita, portanto, conseguirá investir sem pagar quaisquer comissões adicionais.

Educação, Investigação e Análise do melhor trading app

As corretoras que disponibilizam as suas trading apps reconhecem que a maioria dos investidores são completamente novos neste mundo. Desta forma, as melhores aplicações incluem uma vasta gama de recursos educativos.

Incluindo:

• Guias de trading
• Webinars
• Informações do mercado
• Podcasts
• Dicas de trading
• Ferramentas de trading social
• Tutoriais em vídeo
• Minicursos

Caso já tenha algum conhecimento sobre o mundo do trading, será útil o acesso a ferramentas de investigação e análise técnica. As melhores trading apps que avaliámos nesta página oferecem todas as ferramentas necessárias, desde indicadores técnicos a ferramentas de desenho gráfico, notícias financeiras e dados em tempo real.

Experiência do Utilizador no melhor trading app

A experiência do utilizador pode variar drasticamente em cada trading app. Desta forma, é necessário garantir que a aplicação é simples de utilizar e que os seus investimentos não são prejudicados pelo facto de utilizar o ecrã mais pequeno do seu telemóvel.

Isto é especialmente importante caso pretenda realizar investimento a curto prazo, em vez de abrir posições a longo termo. Referimo-nos à compra e venda de ativos como day trader ou swing trader, onde é necessário entrar e sair do mercado rapidamente, com apenas um clique. Desta forma, deve manter-se afastado de qualquer aplicação lenta e difícil de navegar.

De forma semelhante, caso seja um trader a curto prazo, será necessário realizar a sua própria análise técnica e investigar tendências no mercado, aumentando ainda mais a importância de uma experiência suave e intuitiva na plataforma.

73.77% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor.

Mesmo que pretenda simplesmente adicionar algumas ações ou fundos mutualistas ao seu portefólio, a sua trading app deve garantir a facilidade em todos os processos. Por exemplo, a aplicação deve conter uma área de pesquisa acessível e eficaz, e abrir posições no mercado deve ser extremamente fácil e intuitivo.

Métodos de Pagamento

Depois de concluir o processo de abertura de conta na sua trading app selecionada, será necessário efetuar um depósito. As melhores corretoras com trading apps permitem-lhe adicionar fundos à sua conta – diretamente na aplicação.

Por exemplo, a trading app da Libertex permite-lhe depositar fundos instantaneamente através do seu cartão de débito/crédito, PayPal, Neteller, Skrill e outros métodos de pagamento.

Outros prestadores de aplicações de investimento mencionados nesta página, tais como Corretoras Internacionais, suportam apenas transferências bancárias tradicionais. Isso significa que é necessário iniciar sessão na sua conta bancária, online ou no seu dispositivo móvel, e transferir manualmente o dinheiro.

Apoio ao Cliente

Se chegar um momento em que seja necessário solicitar assistência para resolver qualquer problema relacionado com a sua conta, vai desejar conseguir contactar um membro da equipa de apoio ao cliente com rapidez e facilidade.

Os melhores prestadores de trading apps disponibilizam a funcionalidade de Live Chat (chat em direto) – o que significa que é possível conversar em tempo real com um agente de apoio ao cliente. Também deve conferir o horário de funcionamento do serviço de apoio ao cliente.

A maioria dos prestadores de trading apps disponibilizam o seu serviço de apoio ao cliente durante os dias úteis, de segunda-feira a sexta-feira, durante o horário padrão dos mercados. A Libetex dá um passo em frente, providenciando assistência 24 horas por dia, cinco dias por semana.

Começar nos Melhores Trading Apps Grátis

Caso tenha intenção de utilizar uma trading app pela primeira vez – vamos agora demonstrar como pode começar. Embora seja livre de utilizar qualquer corretora à sua escolha, o guia seguinte explica o processo de registo e negociação na trading app da Crypto.com.

Perguntas Frequentes (FAQs)