Melhor Robo Advisor Portugal 2024 – Comparação Robôs Trading

Um robo advisor é a mais recente inovação no mundo do investimento online.

De uma forma simples, um robot adviser – que funciona através de inteligência artificial – permite que você invista de uma forma passiva e automatizada.

Este artigo sobre qual o melhor Robo Advisor Portugal dir-lhe-á tudo o que você precisa de saber.

Além de discutir quais são os melhores robo advisors disponíveis para investidores Portugueses, também explicaremos como o processo funciona e o que você precisa de fazer para começar hoje.

Qual o Melhor Robo Advisor Portugal para 2024

Aqui está uma amostra rápida daquelas que achamos que são as melhores plataformas de robot adviser para Portugal e que achamos que dominam este espaço de investimento específico.

Melhores Robots de Trading – Best Robot Advisor

Encontrar o melhor robo advisor Portugal para os seus objetivos financeiros não é uma tarefa fácil. Isso acontece porque você precisa de observar duas métricas principais.

Em primeiro lugar, você precisa de olhar para a própria plataforma de robo adviser online.

Por exemplo, quanto é que a plataforma cobra para comprar e vender ativos e em quais instrumentos você pode investir?

Em segundo lugar – e talvez o mais importante -, você precisa de passar algum tempo a explorar a própria tecnologia robo advisor na plataforma.

Afinal de contas, o consultor robo adviser estará a investir no seu nome, então você precisa de ter a certeza de que não vai explodir todo o seu saldo de conta numa única semana de trading.

Para poupar incontáveis ​​horas de pesquisa, a seguir, analisamos os melhores robo advisors para Portugal atualmente no mercado.

1. Libertex MT4 Signals – Robo Advisor MT4 com Sinais Copy Trading

A Libertex é uma corretora regulamentada pela CySEC que fornece serviços de robo adviser através da sua plataforma de sinais MetaTrader 4 – o MT4.

Na plataforma de trading MetaTrader 4 fornecida pela corretora, você pode ver o desempenho de diferentes trader e decidir copiar as trades automaticamente para a sua própria conta.

Isso permite-lhe ter uma maneira mais passiva de investir.

A plataforma robo advisor Portugal fornece estatísticas detalhadas sobre o desempenho do trader com diferentes métricas de gestão de risco.

O que é realmente ótimo é o facto de que você pode começar a copiar negociações com uma conta demo primeiro para ver o desempenho antes de copiar as trades numa conta real.

Algumas plataformas de robo advisors cobram pelos seus serviços, embora possa existir um robo advisor grátis também com qualidade (o que desconhecemos).

A Libertex em si não cobra nenhum spread, mas tem uma pequena comissão de compra e venda.

No momento, em criptomoedas, há um desconto de 50% se você copiar um trader de criptomoedas na Libertex.

83% dos investidores retalhistas perdem dinheiro ao negociar CFDs neste site

2. Crypto.com: corretora com 0% de Comissão para Forex e robô de IA

A corretora Crypto.com, lançada em 2016 - ainda antes dos enormes bull runs - é uma solução de trading e investimento de Forex de enorme reputação, tendo também recursos de sinais de Forex. Permitindo não só alavancagem e dezenas de pares de divisa, incluindo criptomoedas. Nesta corretora avançada, terá todos os recursos que necessita para conseguir investir em Forex com criptomoedas e criar um carteira para cada uma delas.

Ao contrário da maioria dos seus concorrentes, na Crypto.com terá a vantagem de realmente deter as criptomoedas e ainda ter diferentes sinais. Ou seja, poderá, sempre que quiser, usando a sua carteira Bitcoin ou outras, fazer as transações que pretender, uma vez que terá uma chance própria. Outra vantagem é que aqui terá um acompanhamento detalhado, o ajudando em todas as fases do processo, mesmo para investidores iniciantes. A Bitcoin nunca foi um investimento tão acessível, como com esta corretora licenciada!

Taxas da Crypto.com

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Robo Advisor o que é - Como Funciona um Robot Trading

Portanto, agora que discutimos os melhores robo advisors em Portugal - agora precisamos de explicar como o processo de investimento realmente funciona.

Resumindo, o robot advisor permite que você invista de maneira passiva (sem ter que fazer nada).

Isso ocorre porque a tecnologia subjacente - que normalmente é apoiada por inteligência artificial - determinará em quais ativos investir.

Além disso, o robô-advisor irá reequilibrar o seu portfólio por si.

Isso significa que ele determinará quais ações comprar e vender - e quando.

Crucialmente, quase todo o robo advisor Portugal adota uma abordagem baseada no risco para investir online.

Ou seja, quando você abre uma conta robo advisor trader pela primeira vez, é necessário responder a uma série de perguntas sobre os seus objetivos financeiros e aversão ao risco.

Ao fazer isso, a tecnologia do robo advisor automático construirá um portfólio com base nas suas respostas.

Em termos do que você estará a investir, a maioria dos robo advisers investem em ETFs e fundos de índice.

Isso significa que cada fundo individual conterá dezenas, centenas ou, em alguns casos, milhares de ativos. Isso pode incluir ações, obrigações, obrigações do governo ou cold-hold cash.

O peso específico da sua carteira de investimento - juntamente com os mercados e economias que ela visa - dependerá do seu perfil de risco.

De qualquer forma, depois de fazer um investimento de trading com robo advisor online, você não precisará de mexer um dedo sequer.

Como tal, o processo é ideal se você deseja investir dinheiro na bolsa de valores online, mas não tem nenhuma experiência - ou simplesmente não tem tempo para analisar os mercados sozinho.

Vantagens de Usar um Robot Adviser

Ainda não tem certeza se os robo advisors são o mecanismo de investimento certo para si?

Em caso afirmativo, discutimos abaixo alguns dos principais benefícios de optar por uma plataforma de robo advisor Europe ou em Portugal.

Perfeito para Traders Iniciantes

A maioria dos investidores em Portugal optam por uma conta de trading própria.

Isso significa simplesmente que você deverá escolher em quais ações investir - e quando.

Embora isso adicione uma "emoção" ao processo de investimento, significa que você é 100% responsável pelos ativos que compra e vende.

Crucialmente, saber em quais empresas investir (ou em quais ativos) é um processo desafiador que requer anos de experiência.

Isso inclui o requisito de compreender a análise fundamental - como ser capaz de interpretar os relatórios de lucros da empresa.

Levando tudo isso em consideração, os consultores robôs são uma ótima opção se você deseja investir no mercado financeiro, mas é um trader iniciante ainda.

Isso acontece porque o robot adviser tomará todas as decisões de investimento por si.

Robo Advisor para Trading Automático a 100%

Depois de investir dinheiro num robo advisor trading automático, você pode sentar e permitir que a tecnologia faça o seu trabalho.

Conforme observado acima, isso ocorre porque o robo-advisor toma todas as decisões de investimento em seu nome.

Como tal, o processo é 100% automático.

Isso elimina a necessidade de realizar qualquer pesquisa e, em última instância - manter-se atualizado com os mercados financeiros.

Em vez disso, o algoritmo subjacente comprará e venderá ativos com base nas condições de mercado.

Além disso, devemos observar que, ao usar um robo advisor Portugal qualquer, você não precisa de se preocupar com o lado emocional do trading.

Ou seja, o robot adviser não toma decisões de investimento imprudentes e nunca se cansa!

Isso significa que ele pode analisar os mercados 24 horas por dia, 7 dias por semana, de maneira avessa ao risco.

Investimento Sem Risco Descontrolado - Você Define o Nível de Risco

O principal conceito das plataformas de robo advisor Portugal é que você invista em mercados que refletem o seu apetite por risco.

Isso é crucial, pois cada portfólio terá a sua própria relação risco e recompensa.

Por exemplo, se a sua tolerância ao risco for extremamente baixa, então o seu dinheiro provavelmente será investido em títulos e ações de alta qualidade - como obrigações do governo e dinheiro.

No outro extremo do espectro, as carteiras de alto risco provavelmente lhe darão exposição aos mercados emergentes e ações de baixa capitalização.

Em última análise, o nível de risco que você assume é decidido por si.

Investimento Líquido

Na grande maioria dos casos, os principais robô advisors dão-lhe acesso instantâneo ao seu dinheiro.

Ou seja, assim que você desejar levantar o dinheiro, raramente há um período de restrição para cumprir. Isso pode ser benéfico se você precisar de dinheiro rápido.

Problemas dos Robo Advisors

Embora haja muitos benefícios em investir com robo advisor automático, várias desvantagens também precisam ser consideradas.

Flexibilidade Limitada do Robo Advisor

Uma das principais desvantagens de usar robôs de investimento em Portugal é que você tem pouca flexibilidade.

Isso acontece porque o robo de investimento determinará em quais ativos investir em seu nome.

Dessa forma, você não poderá adicionar ações ou outros ativos individuais ao seu portfólio. Isso pode ser problemático se você estiver de olho num determinado investimento.

Se for esse o caso, você precisará de abrir uma conta numa plataforma de trading de ações que permita investir por si mesmo.

Mais Caro do que Fundos

Por um lado, quando você começa a investir com robo advisor - é quase certo que o seu portfólio será preenchido com ETFs e fundos de índice.

Embora este não seja um emissor, digamos, devemos observar que os custos para aceder a esses fundos são maiores quando você investe por meio de um robo de trading automático.

Na verdade, você costuma pagar cerca de 0,75% acima da respectiva taxa que o provedor de ETF cobra.

Se, por exemplo, você investisse em ETFs no Libertex - você não pagaria nenhuma taxa de negociação.

Por outro lado, é importante lembrar que qualquer bom robo advisor Portugal irá reequilibrar o seu portfólio automaticamente.

Este não é um privilégio que você obterá ao investir num ETF ou fundo de índice por conta própria.

Sem Garantias de Ganhar Dinheiro

Como acontece com qualquer forma de investimento de dinheiro que exista, não há garantia de que você ganhará dinheiro a investir com trading robot online.

Pelo contrário, há todas as chances de você receber menos do que investiu inicialmente.

Em particular, o seu dinheiro será confiado a um algoritmo que tomará decisões de investimento por si.

Mesmo que o algoritmo tenha um histórico de lucros comprovados, o desempenho passado nunca é um indicador 100% confiável dos resultados futuros.

Comparação de Custos de Robo Advisors

Antes de começar a negociar com robôs é fundamental que você tenha um bom entendimento de quais taxas você pagará.

Antes de ver a nossa tabela de comparação, vamos explicar brevemente as principais taxas que você encontrará ao investir num robo advisor em Portugal ou na Europa.

• Custo da Plataforma: Esta é a taxa cobrada pelo robo-advisor escolhido para aceder à sua plataforma. Isso quase sempre será expresso como uma taxa de percentagem anual e cobrado contra o valor que você investe. Por exemplo, se você investisse €1.000 e o robo advisor cobrasse 0,70%, você pagaria €7 por ano.
• Custo do Fundo: Esta é a taxa cobrada pelo respectivo provedor de ETFs ou fundos de índice. Posteriormente, isso é passado para si - o investidor, se houver. A taxa específica pode variar muito dependendo do fundo, embora raramente exceda 0,5% ao ano.

Como sempre, as taxas podem mudar instantaneamente - portanto, verifique sempre por si mesmo antes de abrir uma conta.

Como Escolher o Melhor Robo Advisor para Si

Embora já tenhamos referido quais os melhores robo advisors Portugal disponíveis no mercado, isso não quer dizer que os nossos provedores escolhidos sejam os certos para si.

Dessa forma, pode chegar um momento em que você precise de realizar algumas pesquisas independentes antes de escolher uma plataforma para se inscrever.

Com isso em mente, listamos a seguir uma série de métricas importantes que precisam ser consideradas antes de você se inscrever.

Regulação - Best Robot Adviser

A primeira coisa que deve verificar é se a plataforma escolhida possui as regulamentações exigidas para oferecer serviços de robo advisor em Portugal e na Europa.

No mínimo, isso deve incluir uma licença completa com uma reguladora bem conhecida como a FCA, CySEC, ASIC, FINRA, etc.

Investimento Mínimo

Nem é preciso dizer que você precisa de garantir que o valor mínimo de investimento esteja dentro do seu orçamento pessoal.

Como descobrimos na nossa lista dos principais robo advisers acima, isso pode variar bastante.

Taxas

As taxas também são uma componente importante que você precisa de avaliar antes de escolher um robo Forex ou CFD automático.

Como vimos acima, isso normalmente é dividido em taxas de plataforma e taxas de fundos. Alguns provedores juntam ambas as taxas numa única taxa de percentagem.

Ao todo, você provavelmente descobrirá que os melhores robo-advisors cobram cerca de 0,75% ao ano.

Enquanto a maioria dos provedores não cobra nada para depositar ou levantar fundos, é melhor verificar isso apenas no caso de o fazerem.

Experiência de Utilizador - Best Robo Advisor

Se você está recorrendo a consultores robo Forex trading porque deseja investir nos mercados financeiros, mas tem pouca ou nenhuma experiência, então você vai querer ter certeza de que a plataforma é adequada para iniciantes.

Por outras palavras, você deseja que o processo de inscrição, depósito de fundos e escolha de um portfólio seja contínuo.

Qualquer robo advisor Portugal listado nesta página oferece um serviço simples e versátil.

Mercados Disponíveis

É claro que você também precisa avaliar onde o roboadvisor vai colocar o seu dinheiro. Conforme discutimos ao longo deste artigo, o procedimento padrão é investir puramente em fundos.

Dito isso, embora algumas plataformas dêem acesso a milhares de mercados, algumas são muito mais limitadas.

Por exemplo, com o Libertex você pode investir no mercado de ações, ETFs ou commodities.

Performance Anterior

Como também dizemos, o desempenho passado não é garantia de resultados futuros. No entanto, o desempenho anterior ainda é uma métrica importante a ser observada antes de fazer um investimento.

Esse é especialmente o caso ao escolher uma plataforma de robo advisor trading e um portfólio adequado para a sua atitude em relação ao risco.

Num mundo ideal, você deve escolher um advisor robo que tenha um histórico consistente de ganhos por pelo menos três anos.

Perguntas Frequentes