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Um robo advisor é a mais recente inovação no mundo do investimento online.

De uma forma simples, um robot adviser – que funciona através de inteligência artificial – permite que você invista de uma forma passiva e automatizada.

Este artigo sobre qual o melhor Robo Advisor Portugal dir-lhe-á tudo o que você precisa de saber.

Além de discutir quais são os melhores robo advisors disponíveis para investidores Portugueses, também explicaremos como o processo funciona e o que você precisa de fazer para começar hoje.

Qual o Melhor Robo Advisor Portugal para 2021

Aqui está uma amostra rápida daquelas que achamos que são as melhores plataformas de robot adviser para Portugal e que achamos que dominam este espaço de investimento específico.

  1. eToro – Best Robot Adviser sem Taxas de Gestão de Conta
  2. Learn 2 Trade – Robo-Advisor Automático com Forex Signals
  3. Quantum AI – Melhor Conselheiro Robo Completo sem Taxas
  4. Libertex MT4 Signals – Sinais Copy Trading Automáticos para MT4
  5. AvaSocial – App Social Trading e Copy Trading Regulada pela FCA

Melhores Robots de Trading – Best Robot Advisor

Encontrar o melhor robo advisor Portugal para os seus objetivos financeiros não é uma tarefa fácil. Isso acontece porque você precisa de observar duas métricas principais.

Em primeiro lugar, você precisa de olhar para a própria plataforma de robo adviser online.

Por exemplo, quanto é que a plataforma cobra para comprar e vender ativos e em quais instrumentos você pode investir?

Em segundo lugar – e talvez o mais importante -, você precisa de passar algum tempo a explorar a própria tecnologia robo advisor na plataforma.

Afinal de contas, o consultor robo adviser estará a investir no seu nome, então você precisa de ter a certeza de que não vai explodir todo o seu saldo de conta numa única semana de trading.

Para poupar incontáveis ​​horas de pesquisa, a seguir, analisamos os melhores robo advisors para Portugal atualmente no mercado.

1. eToro – Best Robot Advisor sem Custos de Gestão de Conta

eToro Logo O eToro não é uma plataforma robô advisor típica, pois é principalmente uma corretora de investimentos online, mas ainda assim oferece serviços de robô-advisor para os seus clientes.

Isso acontece através dos seus CopyPortfolios geridos profissionalmente.

Eles são projetados para ajudar os investidores a minimizar riscos, promover oportunidades de crescimento e criar carteiras diversificadas.

crypto wallet robo advisor

Ao contrário da maioria dos robo advisors o eToro não cobra nenhuma taxa de gestão!

Os CopyPortfolios são uma forma mais avançada da popular ferramenta Copy Trader do eToro, que essencialmente permite aos utilizadores copiar as carteiras de qualquer um dos mais de 12 milhões de investidores e traders na plataforma eToro.

copyportfolios mercado etoro

Os CopyPortfolio do eToro são carteiras de investimento geridas profissionalmente que usam IA e tecnologia machine learning.

Existem dois tipos de portfólios em que você pode investir: Top Trader Portfolios e Market Portfolios.

Os Top Trader Portfolios incluem os traders de melhor desempenho e mais sustentáveis ​​no eToro, enquanto os Market Portfolios agrupam ações CFD, ETFs ou commodities sob uma estratégia de investimento de mercado escolhida.

Existem diferentes opções de portfólio temático, como investimento em tecnologia e investimento ecológico.

etoro copytrader

Você precisa de investir pelo menos $5.000 num CopyPortfolio, mas eles são a combinação perfeita de gestão humana especializada e IA, e fornecem acesso a muitas das melhores ações e outros instrumentos financeiros.

Além disso, o facto de não haver taxas de gestão de conta é uma grande vantagem e a torna uma plataforma robo advisor muito económica.

Vantagens:

  • Sem taxas de gestão de conta
  • Gestão profissional de traders humanos combinada com machine learning
  • Top Trader Portfolios e Market Portfolios
  • Temas de investimento diferentes
  • Plataforma de investimento premiada internacionalmente
  • Excelente app trading para smartphone
  • Regulação da FCA e FSCS

Desvantagens:

  • Montante de Investimento mínimo

O seu capital está em risco.

2. Learn 2 Trade - Robo Advisor com Sinais Forex

learn 2 trade logo Learn 2 Trade oferece uma visão interessante de robo advisors por meio da sua tecnologia e plataforma exclusivas.

A empresa possui um algoritmo próprio que analisa todo o mercado de trading 24 horas por dia, 5 dias por semana, em busca de oportunidades para investir.

O algoritmo usa uma combinação de inteligência artificial (IA) e machine learning, com uma gama de diferentes indicadores técnicos de trading online.

melhor robo advisor portugal

Depois de o algoritmo identificar uma oportunidade de investimento, ele envia o sinal diretamente para a sua base de membros para que você possa recebê-lo em tempo real.

No final das contas, você decide se deseja aproveitar a oportunidade de investimento ou não, mas ela fornece uma avaliação interessante de robo advisor automático muito simples.

A Learn 2 Trade tem um pacote gratuito onde você recebe 3 sinais Forex por semana com níveis de entrada, stop loss e take profit.

Você pode então optar por atualizar o seu plano para receber de 3 a 5 sinais por dia! Todos os planos premium vêm com garantia de 30 dias de devolução do dinheiro!

Vantagens:

  • Garantia de 30 dias de devolução do dinheiro
  • 3 sinais Forex gratuitos por semana
  • 3-5 Forex signals por dia no plano Premium
  • Boa reputação
  • Boas ferramentas educativas

Desvantagens:

  • Precisa de agir imediatamente quando recebe o sinal robo advisor se quiser investir

Não há garantias de que você ganhará dinheiro com este provedor de sinais forex

3. Quantum AI - Melhor Conselheiro Robo Completo sem Taxas

Quantum AI é um consultor robo automatizado projetado para lhe dar conselhos de negociação de primeira linha. Ele usa a computação quântica para ajudá-lo a obter uma melhor experiência de negociação e fazer melhores escolhas. Seu software analisa o mercado com milhares de preços em diferentes instrumentos financeiros a cada segundo para lhe dar sinais sobre o que negociar. Você pode comprar e vender muitos ativos CFD diferentes, como criptomoedas, commodities, ações, ETFs e muito mais. Também é 100% livre de comissões.

O robô consultor foi estabelecido em Portugal pela Quantum AI Ltd. A empresa fornece desde 2003 soluções de software de marca branca para muitas empresas do setor bancário. Hoje, o consultor Quantum AI rodo é usado por muitas pessoas diferentes em todo o mundo.

Eles dizem que você pode ganhar até 60% de lucro diário. A história anterior do que as pessoas fizeram na plataforma não está disponível. O que significa que não podemos apoiar esta reivindicação. Mas, depois de fazer algumas pesquisas minuciosas, encontramos muitas boas críticas de especialistas e traders privados.
Quantum AI é muito fácil de usar. O processo de registo demora apenas alguns minutos e pode fazer o seu depósito inicial mínimo de € 220 usando cartões de crédito e débito. Também é possível fazer uma transferência bancária, mas isso pode demorar um pouco mais. Não há taxas de transação.

Se precisar de ajuda, a equipe de suporte ao cliente está disponível para responder a quaisquer perguntas que você possa ter 24 horas por dia, 7 dias por semana. Isso é apenas para clientes registrados. Você pode contatá-los por e-mail, onde um agente responderá em breve.
Quantum AI é um consultor robo, e não uma corretora em si. Portanto, é parceria com outras corretoras regulamentadas, onde Quantum AI funciona como um software. Isso significa que é seguro usar e que todas as suas informações pessoais e ativos estão protegidos por criptografia.

Vantagens:

● Fácil de usar
● Transações e pagamentos rápidos
● Possibilidade de altos lucros
● Muitos ativos diferentes
● Suporte ao cliente disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana
● Oferece recomendações sobre o que comprar e vender
● Analisa os mercados para você

Desvantagens:

● Depósito mínimo alto
● Apenas CFDs

Seu capital está em risco.

4. Libertex MT4 Signals - Robo Advisor MT4 com Sinais Copy Trading

logotipo libertex A Libertex é uma corretora regulamentada pela CySEC que fornece serviços de robo adviser através da sua plataforma de sinais MetaTrader 4 - o MT4.

Na plataforma de trading MetaTrader 4 fornecida pela corretora, você pode ver o desempenho de diferentes trader e decidir copiar as trades automaticamente para a sua própria conta.

Isso permite-lhe ter uma maneira mais passiva de investir.

robo advisor europe

A plataforma robo advisor Portugal fornece estatísticas detalhadas sobre o desempenho do trader com diferentes métricas de gestão de risco.

O que é realmente ótimo é o facto de que você pode começar a copiar negociações com uma conta demo primeiro para ver o desempenho antes de copiar as trades numa conta real.

Algumas plataformas de robo advisors cobram pelos seus serviços, embora possa existir um robo advisor grátis também com qualidade (o que desconhecemos).

A Libertex em si não cobra nenhum spread, mas tem uma pequena comissão de compra e venda.

No momento, em criptomoedas, há um desconto de 50% se você copiar um trader de criptomoedas na Libertex.

Vantagens:

  • Regulada pela CySEC
  • Trading com zero spreads
  • Depósito mínimo baixo para começar
  • Plataforma Robo Advisor MetaTrader 4 Simples

Desvantagens:

  • Sinais Forex apenas para utilizadores MT4

83% dos investidores retalhistas perdem dinheiro ao negociar CFDs neste site

5. AvaSocial - Social Trading App com Copy Trading Regulada pela FCA

corretora avatrade A AvaSocial Trading App é outra abordagem exclusiva de robo advisor Portugal disponível para si.

Com o aplicação de trading para telemóvel, você pode ver o desempenho das carteiras de outros traders e, em seguida, copiar exatamente as mesmas negociações e investimentos no seu próprio portfólio.

Isso permite que você escolha o melhor estilo, desempenho e perfil de risco para si.

corretora com robo advisors

A carteira é mantida com a corretora robo advisor AvaTrade, que é regulamentada em seis jurisdições diferentes em todo o mundo.

Na verdade, a app AvaSocial é uma parceria entre a AvaTrade e a empresa Pelican Trading regulada pela FCA.

Na app para trading você também pode copiar os investimentos de diferentes traders em diversos mercados.

Isso inclui ações, índices, commodities, Forex e muito mais, que podem ser negociados de forma 100% livre de comissão com a AvaTrade.

Vantagens:

  • AvaSocial app regulada pela FCA
  • Trading grátis 100% livre de comissões
  • Pode negociar mais de 1,250 mercado globais
  • Sem custos de depósitos e levantamentos

Desvantagens:

  • Taxas de inatividade

71% dos investidores retalhistas perdem dinheiro ao negociar CFDs neste site

Robo Advisor o que é - Como Funciona um Robot Trading

Portanto, agora que discutimos os melhores robo advisors em Portugal - agora precisamos de explicar como o processo de investimento realmente funciona.

Resumindo, o robot advisor permite que você invista de maneira passiva (sem ter que fazer nada).

Isso ocorre porque a tecnologia subjacente - que normalmente é apoiada por inteligência artificial - determinará em quais ativos investir.

Além disso, o robô-advisor irá reequilibrar o seu portfólio por si.

Isso significa que ele determinará quais ações comprar e vender - e quando.

robo advisor o que é

Crucialmente, quase todo o robo advisor Portugal adota uma abordagem baseada no risco para investir online.

Ou seja, quando você abre uma conta robo advisor trader pela primeira vez, é necessário responder a uma série de perguntas sobre os seus objetivos financeiros e aversão ao risco.

Ao fazer isso, a tecnologia do robo advisor automático construirá um portfólio com base nas suas respostas.

Em termos do que você estará a investir, a maioria dos robo advisers investem em ETFs e fundos de índice.

Isso significa que cada fundo individual conterá dezenas, centenas ou, em alguns casos, milhares de ativos. Isso pode incluir ações, obrigações, obrigações do governo ou cold-hold cash.

O peso específico da sua carteira de investimento - juntamente com os mercados e economias que ela visa - dependerá do seu perfil de risco.

De qualquer forma, depois de fazer um investimento de trading com robo advisor online, você não precisará de mexer um dedo sequer.

Como tal, o processo é ideal se você deseja investir dinheiro na bolsa de valores online, mas não tem nenhuma experiência - ou simplesmente não tem tempo para analisar os mercados sozinho.

Vantagens de Usar um Robot Adviser

Ainda não tem certeza se os robo advisors são o mecanismo de investimento certo para si?

Em caso afirmativo, discutimos abaixo alguns dos principais benefícios de optar por uma plataforma de robo advisor Europe ou em Portugal.

Perfeito para Traders Iniciantes

A maioria dos investidores em Portugal optam por uma conta de trading própria.

Isso significa simplesmente que você deverá escolher em quais ações investir - e quando.

Embora isso adicione uma "emoção" ao processo de investimento, significa que você é 100% responsável pelos ativos que compra e vende.

Crucialmente, saber em quais empresas investir (ou em quais ativos) é um processo desafiador que requer anos de experiência.

Isso inclui o requisito de compreender a análise fundamental - como ser capaz de interpretar os relatórios de lucros da empresa.

Levando tudo isso em consideração, os consultores robôs são uma ótima opção se você deseja investir no mercado financeiro, mas é um trader iniciante ainda.

Isso acontece porque o robot adviser tomará todas as decisões de investimento por si.

Robo Advisor para Trading Automático a 100%

Depois de investir dinheiro num robo advisor trading automático, você pode sentar e permitir que a tecnologia faça o seu trabalho.

Conforme observado acima, isso ocorre porque o robo-advisor toma todas as decisões de investimento em seu nome.

Como tal, o processo é 100% automático.

Isso elimina a necessidade de realizar qualquer pesquisa e, em última instância - manter-se atualizado com os mercados financeiros.

Em vez disso, o algoritmo subjacente comprará e venderá ativos com base nas condições de mercado.

Além disso, devemos observar que, ao usar um robo advisor Portugal qualquer, você não precisa de se preocupar com o lado emocional do trading.

Ou seja, o robot adviser não toma decisões de investimento imprudentes e nunca se cansa!

Isso significa que ele pode analisar os mercados 24 horas por dia, 7 dias por semana, de maneira avessa ao risco.

Investimento Sem Risco Descontrolado - Você Define o Nível de Risco

O principal conceito das plataformas de robo advisor Portugal é que você invista em mercados que refletem o seu apetite por risco.

Isso é crucial, pois cada portfólio terá a sua própria relação risco e recompensa.

Por exemplo, se a sua tolerância ao risco for extremamente baixa, então o seu dinheiro provavelmente será investido em títulos e ações de alta qualidade - como obrigações do governo e dinheiro.

No outro extremo do espectro, as carteiras de alto risco provavelmente lhe darão exposição aos mercados emergentes e ações de baixa capitalização.

Em última análise, o nível de risco que você assume é decidido por si.

Investimento Líquido

Na grande maioria dos casos, os principais robô advisors dão-lhe acesso instantâneo ao seu dinheiro.

Ou seja, assim que você desejar levantar o dinheiro, raramente há um período de restrição para cumprir. Isso pode ser benéfico se você precisar de dinheiro rápido.

Problemas dos Robo Advisors

Embora haja muitos benefícios em investir com robo advisor automático, várias desvantagens também precisam ser consideradas.

Flexibilidade Limitada do Robo Advisor

Uma das principais desvantagens de usar robôs de investimento em Portugal é que você tem pouca flexibilidade.

Isso acontece porque o robo de investimento determinará em quais ativos investir em seu nome.

Dessa forma, você não poderá adicionar ações ou outros ativos individuais ao seu portfólio. Isso pode ser problemático se você estiver de olho num determinado investimento.

Se for esse o caso, você precisará de abrir uma conta numa plataforma de trading de ações que permita investir por si mesmo.

Mais Caro do que Fundos

Por um lado, quando você começa a investir com robo advisor - é quase certo que o seu portfólio será preenchido com ETFs e fundos de índice.

Embora este não seja um emissor, digamos, devemos observar que os custos para aceder a esses fundos são maiores quando você investe por meio de um robo de trading automático.

Na verdade, você costuma pagar cerca de 0,75% acima da respectiva taxa que o provedor de ETF cobra.

Se, por exemplo, você investisse em ETFs no eToro - você não pagaria nenhuma taxa de negociação.

Por outro lado, é importante lembrar que qualquer bom robo advisor Portugal irá reequilibrar o seu portfólio automaticamente.

Este não é um privilégio que você obterá ao investir num ETF ou fundo de índice por conta própria.

Sem Garantias de Ganhar Dinheiro

Como acontece com qualquer forma de investimento de dinheiro que exista, não há garantia de que você ganhará dinheiro a investir com trading robot online.

Pelo contrário, há todas as chances de você receber menos do que investiu inicialmente.

Em particular, o seu dinheiro será confiado a um algoritmo que tomará decisões de investimento por si.

Mesmo que o algoritmo tenha um histórico de lucros comprovados, o desempenho passado nunca é um indicador 100% confiável dos resultados futuros.

Comparação de Custos de Robo Advisors

Antes de começar a negociar com robôs é fundamental que você tenha um bom entendimento de quais taxas você pagará.

Antes de ver a nossa tabela de comparação, vamos explicar brevemente as principais taxas que você encontrará ao investir num robo advisor em Portugal ou na Europa.

  • Custo da Plataforma: Esta é a taxa cobrada pelo robo-advisor escolhido para aceder à sua plataforma. Isso quase sempre será expresso como uma taxa de percentagem anual e cobrado contra o valor que você investe. Por exemplo, se você investisse €1.000 e o robo advisor cobrasse 0,70%, você pagaria €7 por ano.
  • Custo do Fundo: Esta é a taxa cobrada pelo respectivo provedor de ETFs ou fundos de índice. Posteriormente, isso é passado para si - o investidor, se houver. A taxa específica pode variar muito dependendo do fundo, embora raramente exceda 0,5% ao ano.

Como sempre, as taxas podem mudar instantaneamente - portanto, verifique sempre por si mesmo antes de abrir uma conta.

Como Escolher o Melhor Robo Advisor para Si

Embora já tenhamos referido quais os melhores robo advisors Portugal disponíveis no mercado, isso não quer dizer que os nossos provedores escolhidos sejam os certos para si.

Dessa forma, pode chegar um momento em que você precise de realizar algumas pesquisas independentes antes de escolher uma plataforma para se inscrever.

Com isso em mente, listamos a seguir uma série de métricas importantes que precisam ser consideradas antes de você se inscrever.

Regulação - Best Robot Adviser

A primeira coisa que deve verificar é se a plataforma escolhida possui as regulamentações exigidas para oferecer serviços de robo advisor em Portugal e na Europa.

No mínimo, isso deve incluir uma licença completa com uma reguladora bem conhecida como a FCA, CySEC, ASIC, FINRA, etc.

Investimento Mínimo

Nem é preciso dizer que você precisa de garantir que o valor mínimo de investimento esteja dentro do seu orçamento pessoal.

Como descobrimos na nossa lista dos principais robo advisers acima, isso pode variar bastante.

Taxas

As taxas também são uma componente importante que você precisa de avaliar antes de escolher um robo Forex ou CFD automático.

Como vimos acima, isso normalmente é dividido em taxas de plataforma e taxas de fundos. Alguns provedores juntam ambas as taxas numa única taxa de percentagem.

Ao todo, você provavelmente descobrirá que os melhores robo-advisors cobram cerca de 0,75% ao ano.

Enquanto a maioria dos provedores não cobra nada para depositar ou levantar fundos, é melhor verificar isso apenas no caso de o fazerem.

Experiência de Utilizador - Best Robo Advisor

Se você está recorrendo a consultores robo Forex trading porque deseja investir nos mercados financeiros, mas tem pouca ou nenhuma experiência, então você vai querer ter certeza de que a plataforma é adequada para iniciantes.

Por outras palavras, você deseja que o processo de inscrição, depósito de fundos e escolha de um portfólio seja contínuo.

Qualquer robo advisor Portugal listado nesta página oferece um serviço simples e versátil.

Mercados Disponíveis

É claro que você também precisa avaliar onde o roboadvisor vai colocar o seu dinheiro. Conforme discutimos ao longo deste artigo, o procedimento padrão é investir puramente em fundos.

Dito isso, embora algumas plataformas dêem acesso a milhares de mercados, algumas são muito mais limitadas.

Por exemplo, com o eToro você pode investir no mercado de ações, ETFs ou commodities.

Performance Anterior

Como também dizemos, o desempenho passado não é garantia de resultados futuros. No entanto, o desempenho anterior ainda é uma métrica importante a ser observada antes de fazer um investimento.

Esse é especialmente o caso ao escolher uma plataforma de robo advisor trading e um portfólio adequado para a sua atitude em relação ao risco.

Num mundo ideal, você deve escolher um advisor robo que tenha um histórico consistente de ganhos por pelo menos três anos.

Conclusão da Robo Advisor Review

Em resumo, um robo advisor é ótimo se você deseja aumentar o seu dinheiro ao longo do tempo, mas não sabe muito bem como funcionam os mercados financeiros.

Além disso, eles também são adequados se você deseja investir de forma passiva.

De qualquer forma, há muitos robot adviser disponíveis.

Com isso dito, podemos aconselhar que o eToro é de longe o líder de mercado na área de robo advisor em Portugal e na Europa.

Com mais de 12 milhões de clientes – a plataforma oferece uma ótima combinação de taxas baixas e mercados diversificados. Basta clicar no botão abaixo para começar!

eToro – Melhor Robo Advisor Portugal sem Custos de Gestão de Conta

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O seu capital está em risco.

Perguntas Frequentes

Os algoritmos de trading oferecem gestão de ativos e consultoria financeira?

Tecnicamente falando, os robo advisors são 'gestores de riqueza digital' que automatizam o processo de alocação de ativos. No que toca ao processo de gestão de investimentos, tudo é 100% automatizado. No entanto, você não está a receber aconselhamento financeiro ou de investimento, já que todas as decisões de investimento são tratadas pelo algoritmo.

Quanto custa um serviço de investimento de robo advisor em Portugal?

Em média, você pagará taxas anuais à volta de 0,75%. Isso é calculado em relação ao valor total que você manteve na sua carteira de investimentos.

Qual é o melhor robo advisor Portugal para mim?

Embora existam dezenas de opções para escolher em Portugal, o eToro provavelmente oferece o melhor serviço. Você terá acesso a montes de portfólios e taxas muito competitivas.

Os robo advisors são regulados?

Sim, todos os algoritmos de trading em Portugal devem ser regulados.

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