Melhor plataforma de ações para investir em Portugal em 2024

Escolher a plataforma de ações ideal para si é fundamental para que obtenha bons lucros com o seu investimento. E temos boas notícias: vamos ajudá-lo a fazer a escolha certa!

Caso deseje investir em ações no conforto do seu lar, é necessário encontrar uma plataforma de trading segura e confiável.

Existem imensas opções disponíveis online: algumas boas, outras más, e as restantes simplesmente horríveis.

As principais características e dados que necessita de considerar incluem os mercados suportados pela plataforma de ações online, taxas e comissões, métodos de pagamento, licenças e regulamentação.

Neste guia, iremos avaliar as melhores plataformas de ações para 2024.

Também iremos abordar alguns dos princípios essenciais da negociação de ações e gestão de risco, e acompanhá-lo ao longo do processo de registo para começar hoje.

A Melhor Plataforma de Ações em Portugal 2024

A seguinte lista inclui as melhores plataformas de ações que satisfazem todos os nossos requisitos.

Pode navegar pelo artigo para encontrar uma avaliação completa de cada corretora e selecionar o serviço mais adequado às suas necessidades e objetivos de investimento!

Review de cada Plataforma de Ações

Investimos inúmeras horas para avaliar as plataformas mais proeminentes no mundo do trading de ações, disponíveis online.

O processo de investigação focou-se em todos os aspetos essenciais, desde os mercados e bolsas de valores disponíveis, a comissões de trading, licenças e serviço de apoio ao cliente.

Como resultado, abaixo pode encontrar uma seleção das melhores plataformas de ações a considerar em 2024 e para o futuro.

1 – Libertex – Plataforma de Ações com Zero Spreads

A Libertex é uma corretora única, uma vez que a sua stock platform não cobra quaisquer taxas de spread.

Tipicamente, o spread corresponde à diferença entre o preço de compra e venda de qualquer ativo, e representa a principal fonte de rendimento para a corretora. Com a Libertex, paga apenas uma pequena comissão no ato de compra e venda!

A corretora providencia os seus traders com a capacidade de negociar ações via CFDs, de empresas espalhadas por todo o mundo, com mais de 300 mercados de negociação disponíveis.

A própria plataforma de trading web da corretora de ações é repleta de funcionalidades e simples de utilizar, para além de disponibilizar também a popular plataforma de trading MetaTrader 4, sendo por isso uma das melhores corretoras de trading MT4.

É possível aceder a notícias e análises diretamente na plataforma de trading, assim como a uma variedade de diferentes ferramentas de análise gráfica.

Necessita apenas de 100 EUR para abrir uma conta e recebe acesso a um extraordinário serviço de apoio ao cliente, disponível de segunda a sexta-feira, das 08:00h às 20:00h (CET) via chat em direto, Telegram ou WhatsApp.

83% dos investidores individuais perdem dinheiro em negociações via CFDs neste website.

2. Crypto.com: Plataforma de ações com 0% de Comissão para trading de ações

A corretora Crypto.com, lançada em 2016 - ainda antes dos enormes bull runs - é uma solução de trading e investimento de ações e restantes ativos, de enorme reputação. Permitindo não só alavancagem, como staking e mining, nesta corretora avançada terá todos os recursos que necessita para conseguir investir em criptomoedas e criar um carteira para cada uma delas. Além de que o foco nas ações é também cada vez maior.

Ao contrário da maioria dos seus concorrentes, na Crypto.com terá a vantagem de realmente conseguir negociar ações. Ou seja, poderá, sempre que quiser, usando a sua carteira Bitcoin ou outras, fazer as transações que pretender, uma vez que terá uma chace própria. Outra vantagem é que aqui terá um acompanhamento detalhado, o ajudando em todas as fases do processo, mesmo para investidores iniciantes.

73.05% dos investidores individuais perdem dinheiro em negociações via CFDs neste website.

Como Escolher a Melhor Plataforma de Ações para Investir

Acabámos de analisar uma seleção das melhores plataformas de stock trading online atualmente disponíveis no mercado.

No entanto, é possível que durante a sua pesquisa encontre uma plataforma de ações que não incluímos nesta página.

Nesse caso, é aconselhável analisar minuciosamente a plataforma para garantir que a sua oferta é adequada às suas necessidades e objetivos de investimento.

Para o colocar no caminho certo, pode encontrar uma lista abaixo com características e parâmetros essenciais que deve explorar antes de selecionar uma plataforma de ações grátis.

Regulamentação de uma Plataforma de Ações

Mesmo em 2024, ficaria surpreendido com a quantidade absurda de plataformas de trading não regulamentas que permanecem ativas online.

O principal problema é que traders mais inocentes são cativados apenas pela oferta de taxas e comissões reduzidas – desta forma, negligenciam a necessidade de garantir se a plataforma em questão é completamente segura.

Não se deixe enganar – nunca deve utilizar uma plataforma de ações gratuita que não seja licenciada por, pelo menos, uma entidade financeira fidedigna.

A palavra-chave é “fidedigna”, pois não terá acesso a qualquer proteção de investidores se a corretora for licenciada offshore.

As melhores entidades reguladoras de plataformas de trading incluem a FCA (Reino Unido), FINRA (EUA), CySEC (Chipre) e ASIC (Austrália). Estas entidades financeiras, embora localizadas em diferentes jurisdições, apresentam várias características em comum.

Alguns dos requisitos impostos a plataformas de trading online regulamentadas por estas entidades incluem:

• Garantia de que a plataforma de trading de ações verifica a identidade de todos os seus utilizadores. Este processo mantém o crime afastado da plataforma.
• Os fundos dos clientes devem ser mantidos em contas bancárias segregadas. Esta medida garante que a plataforma não utiliza o seu dinheiro para financiar as suas operações e compromissos fiscais.
• Os níveis de alavancagem providenciados devem cumprir com as normas impostas pelo país de residência do investidor.
• Auditorias frequentes à plataforma assegura a capacidade dos seus traders comprarem e venderem ativos num ambiente totalmente seguro.

Crucialmente, todas as melhores plataformas de trading avaliadas neste artigo são fortemente regulamentadas e controladas por entidades financeiras fidedignas.

Ativos disponíveis na Plataforma de Ações

Depois de confirmar que os seus fundos de trading estão seguros na plataforma em questão, deve explorar a variedade de ativos suportados.

Na maioria dos casos, as melhores plataformas de trading de ações englobam a Bolsa de Valores de Nova Iorque (NYSE) e NASDAQ, nos EUA.

Isso significa que pode negociar ações de gigantes nas suas respetivas indústrias, como o Facebook, Amazon, Visa, Johnson & Johnson, Amazon e Tesla.

A Bolsa de Valores de Londres, assim como vários mercados europeus, são tipicamente disponibilizados para negociação pelas melhores plataformas de ações. Libertex, por exemplo, permite negociar mais de 2.400 acções de 17 mercados internacionais. Isto é óptimo em termos de criação de uma carteira diversificada.

Ações Tradicionais ou CFDs

Também é necessário verificar se a respetiva plataforma de trading oferece ações tradicionais ou a negociação em ações via CFDs (contratos por diferença).

No caso das ações tradicionais, isso significa que compra diretamente as ações, retendo a sua propriedade total até decidir vender para levantar o seu investimento.

Também significa que recebe dividendos se, e quando a empresa realizar a sua distribuição trimestral entre os seus acionistas.

No entanto, caso selecione uma plataforma de trading especializada em CFDs, isso significa que nunca será proprietário de quaisquer ações.

Esta modalidade permite-lhe aplicar alavancagem nas suas negociações, assim como optar pelo short-selling (apostar na desvalorização do ativo, celebrando um contrato de venda).

Isto torna os CFDs ideais para os day traders que gostam de negociar a curto prazo com margens de lucro mais reduzidas.

Taxas

Todas as plataformas de trading de ações, mesmo que ofereçam um serviço sem comissões, cobram um determinado tipo de taxas. Não deixam de ser empresas que necessitam de gerar lucros, portanto, isto faz todo o sentido.

As principais taxas que deve considerar são as seguintes:

Comissão de Negociação de Ações em uma Plataforma de Ações

A maioria das plataformas de ações cobra uma comissão quando entra e sai do mercado. Tipicamente, esta comissão é variável, multiplicada de acordo com o volume do seu investimento.

Por exemplo:

• Vamos supor que seleciona uma plataforma de trading que cobra uma comissão de 0,15%
• Decide investir $1000 na sua posição
• A sua comissão seria, neste caso, equivalente a $1,50
• No momento em que decide sair do mercado, a sua posição equivale a $1400
• Paga novamente uma comissão de 0,15%. No entanto, nesta ocasião, essa comissão seria igual a $2,10

É imperativo conhecer o valor destas taxas e encontrar uma plataforma de investimento que ofereça as menores comissões.

Embora estas taxas não sejam demasiado relevantes para quem investe quantias elevadas, fazem toda a diferença para investidores de nível inferior.

A boa notícia é que a Libertex, a nossa plataforma de trading favorita em 2024, permite-lhe negociar sem pagar quaisquer comissões.

Spreads de Negociação de Ações

Ao negociar ações online, é necessário familiarizar-se com este conceito e saber exatamente como funciona o “spread”. Na sua forma mais básica, esta taxa é equivalente à diferença entre o preço de compra e venda da ação negociada.

O preço de compra (bid) é o preço mais elevado que um novo comprador pagará pela ação, enquanto o preço de venda (ask) corresponde ao menor preço aceite por um vendedor.

Numa primeira análise, embora esta taxa pareça inconsequente, é com esta diferença de preços que as plataformas de trading garantem os seus lucros.

A melhor forma de calcular o spread enquanto negocia ações envolve descobrir a diferença entre o preço de compra e venda em termos de percentagem.

Por exemplo:

• Na altura da redação, o Libertex oferece um preço de compra (bid) em ações do Facebook no valor de $278,36
• O preço de venda (ask) equivale a $277,81
• Isto resulta num spread de 0,19% – o que é bastante competitivo

Em termos simples, caso o spread seja equivalente a 0,19%, isso significa que necessita de garantir lucros na sua posição de pelo menos 0,19% para não perder dinheiro.

Taxas de Alavancagem

Caso pretenda negociar ações online com alavancagem, é necessário recorrer a um instrumento CFD. No entanto, é importante salientar que os produtos CFD com alavancagem acarretam taxas de “financiamento noturno”.

Como o próprio nome sugere, esta taxa é aplicada por cada noite em que mantenha a sua posição aberta.

A quantia que deve pagar pelo financiamento noturno ao negociar ações via CFDs pode variar, dependendo dos seguintes fatores:

• Ação específica
• Quantidade de alavancagem aplicada
• Volume do seu investimento
• Manter a sua posição de negociação aberta durante o fim de semana

Por esta razão, negociar em ações via CFDs com alavancagem é bastante mais indicado para uma estratégia a curto prazo. Pagar taxas de alavancagem durante alguns dias não resultará num valor substancial.

No entanto, o seu investimento será bastante dispendioso se optar por manter a posição aberta durante meses.

Outras Taxas

Para além de comissões, spreads e taxas de financiamento noturno, existem outras taxas adicionais possivelmente cobradas pela sua plataforma de trading.

Estas taxas incluem:

• Taxas de Transação: A maioria das melhores plataformas de ações em Portugal, que incluímos neste artigo, permitem-lhe depositar e levantar fundos sem quaisquer taxas. No entanto, outras corretoras cobram taxas de transação, e deve confirmar antes de abrir uma conta.
• Taxas FX: É possível que seja necessário pagar uma taxa FX ao negociar uma ação cotada numa moeda diferente da sua. As taxas FX também são ocasionalmente cobradas em depósitos.
• Taxas de Inatividade: Caso não abra qualquer posição no mercado durante um determinado período de tempo (normalmente, 12 meses), a plataforma pode começar a cobrar uma taxa de inatividade. Esta taxa é tipicamente debitada diretamente do saldo da sua conta, até que abra outra posição ou fique sem fundos na conta.

Com esta informação, salientamos que descobrir o tipo de taxas aplicadas pela sua corretora é um passo essencial no processo de análise.

Ferramentas e Funcionalidades de Trading

Pode existir uma vasta disparidade entre as ferramentas de trading providenciadas por plataformas online.

Por exemplo, enquanto algumas plataformas oferecem uma abundância de funcionalidades capazes de melhorar a sua experiência de trading, outras providenciam serviços bastante rudimentares.

De qualquer forma, algumas das características mais notáveis providenciadas pelas melhores plataformas de trading incluem:

Ações Fracionadas

A não ser que possua uma quantidade substancial de capital à sua disposição, é provavelmente aconselhável selecionar uma corretora que possibilite a compra fracionada de ações.

Como já foi mencionado anteriormente, isto permite-lhe comprar uma “fração” de qualquer ação.

Esta possibilidade é particularmente importante ao negociar ações de gigantes da tecnologia, como a Amazon, Tesla e Apple – cada ação desta empresa pode valer várias centenas, ou até milhares de euros para conseguir entrar no mercado.

A solução é selecionar uma plataforma de trading de ações que permita o investimento de quantias mais reduzidas. Por exemplo, a quantia mínima de investimento em Libertex é de apenas $50 em todos os seus mais de 2400 mercados de ações disponíveis para negociação.

Trading Automatizado

Tornar-se um investidor em ações online a full-time é uma proposta tentadora. Infelizmente, não é assim tão simples. É necessário possuir um conhecimento sólido de todas as estratégias de trading, competências de análise técnica, gestão de risco, análise fundamental e muitos outros aspetos.

Dominar todas estas vertentes pode demorar vários anos – e é precisamente por esta razão que a maioria dos traders iniciantes perdem dinheiro ao investir em ações.

A boa notícia é que existe uma solução extremamente simples para contrariar a falta de conhecimento sobre o mundo do investimento em ações –

Muitos outros corretores não utilizam tecnologia informática quântica. Em vez disso, oferecem funcionalidades como o Copy Trading.

• Esta é uma característica inovadora oferecida pela Libertex. Permite-lhe seleccionar um investidor de acções de topo e depois copiar as suas transacções como por exemplo.
• Por exemplo, se a negociação investir 15% da sua carteira em acções do Twitter, 15% da sua carteira espelhará isto.
• Por outras palavras, se investir $1,00 no negociador, comprará automaticamente $150 das acções do Twitter.

A melhor coisa sobre a ferramenta Libertex Copy Trader é que ainda mantém o controlo total sobre a sua carteira. Por exemplo, embora possa estar satisfeito com o desempenho do comerciante, poderá também decidir adicionar algumas acções que lhe agradem!

Short-Selling

Os mercados financeiros sofrem oscilações constantes – em ambas as direções. Por esta razão, as melhores plataformas de ações providenciam a opção de abrir posições long ou short no seu mercado selecionado.

Abrir uma posição long significa que tem confiança que o valor das ações irá aumentar. Isto não é diferente da compra de ações no sentido tradicional.

No entanto, abrir uma posição short significa o oposto, assumindo que o valor das respetivas ações irá descer.

Isto permite-lhe lucrar nos mercados financeiros, independentemente do sentido apresentado pelo valor das respetivas ações.

Como já mencionámos anteriormente, caso pretenda ter acesso à opção de abrir posições short, é necessário utilizar uma plataforma de trading que suporte investimentos via CFDs.

Educação, Investigação e Análise

As plataformas de trading de ações não se preocupam com o facto de ganhar ou perder dinheiro, uma vez que geram os seus lucros através de comissões e spreads.

Desta forma, as melhores plataformas ativas neste espaço providenciam todas as ferramentas necessárias para alcançar o sucesso.

Existem recursos educativos, compostos por conjuntos completos de materiais capazes de o ajudar a impulsionar o sucesso dos seus investimentos para o próximo nível.

Estes recursos podem incluir:

• Guias de trading
• Tutoriais em vídeo
• Blogs e artigos
• Informações do mercado
• Dicas de trading
• Webinars (seminários online)
• Cursos

Para além de recursos educativos, as melhores plataformas de trading gratuitas em Portugal incluem ferramentas de investigação e análise. Estas podem incluir notícias do mundo financeiro em tempo real, providenciadas diretamente na plataforma de trading.

A Charles Schwab, por exemplo, integrou na sua plataforma os serviços da Morningstar e Thompson Reuters. Depois tem Libertex, que oferecem uma abundância de estatísticas e dados obtidos pela sua própria equipa de investigação.

Esta oferta inclui todo o tipo de informações e insights, desde sentimentos de mercado e metas de preços de Wall Street, ao quociente de Lucros por Ação (LPA/EPS) e rendimentos em dividendos.

Caso seja day trader ou swing trader, é imperativo selecionar uma plataforma que providencie ferramentas de leitura e análise gráfica.

Esta oferta deve incluir uma seleção adequada de indicadores técnicos e ferramentas de desenho. Se a plataforma for compatível com o MetaTrader 4 (MT4), terá acesso a todas as ferramentas de análise técnica que necessita.

Experiência do Utilizador

Não se esqueça de explorar a experiência que a sua plataforma de ações selecionada providencia aos seus utilizadores. Algumas corretoras são desenvolvidas especificamente para novos investidores com pouca experiência em comprar e vender ações, enquanto outras são mais propícias para investidores experientes.

Pode ser um pouco difícil determinar a qualidade da experiência do utilizador sem testar primeiro a plataforma pessoalmente.

Em vários casos, isto exigirá um depósito adiantado - o que não é o ideal. É por isso que gostamos de Libertex - uma vez que o corretor lhe permite testar a sua plataforma de cima para baixo através de uma conta de demonstração. Não só espelha as comissões comerciais do mundo real, como também terá $100.000 de fundos de papel para negociar.

Em termos de características que deve procurar, é aconselhável encontrar uma plataforma que facilite o processo de pesquisa para encontrar os seus mercados desejados.

Esta funcionalidade deve ser providenciada através de uma simples barra de pesquisa, ou uma biblioteca de ações que pode filtrar por bolsas de valores ou indústrias. Adicionalmente, abrir posições de compra e venda deve ser um processo intuitivo e a plataforma deve evitar o uso excessivo de termos complexos.

App da Plataforma de Ações

Mesmo que pretenda realizar a maioria dos seus investimentos em ações a partir do seu computador principal, ter acesso a uma aplicação móvel é essencial. Pode sempre existir uma ocasião em que seja necessário entrar ou sair de uma trade em movimento.

Ou, pode desejar acompanhar o valor do seu portefólio ou o estado de posições pendentes. De qualquer forma, as melhores plataformas de ações em Portugal, que apresentamos neste artigo, oferecem uma aplicação móvel nativa disponível para dispositivos iOS e Android.

No entanto, continua a ser necessário conferir pessoalmente a aplicação e familiarizar-se com a experiência que providencia ao utilizador – tal como salientámos na secção anterior. Isto porque a plataforma de trading de ações pode ser simples de utilizar online, mas ligeiramente mais complicada ao optar pela aplicação móvel. Finalmente, a aplicação de trading recebe pontos adicionais se permitir o financiamento da sua conta diretamente na aplicação.

Pagamentos

Algumas das melhores plataformas de trading online avaliadas neste artigo suportam apenas depósitos e levantamentos através de transferências bancárias. Embora isto não represente um problema para alguns dos nossos leitores, não será possível começar a investir imediatamente. Isto porque o financiamento da sua conta de trading através de transferências bancárias pode demorar alguns dias.

É por isso que preferimos Libertex , que permite depositar fundos com um cartão de débito, cartão de crédito, e mesmo carteiras electrónicas como Paypal, Skrill, e Neteller.

Para além de verificar os métodos de pagamento suportados pela plataforma de ações, é necessário explorar:

• As taxas associadas ao seu método de pagamento selecionado
• Quanto tempo demora até que os seus fundos sejam creditados na sua conta
• Quanto tempo demora até que a sua plataforma processe levantamentos
• A quantia mínima de depósito
• A quantia mínima de levantamento

Normalmente, é possível obter estas informações ao visitar e explorar o website da plataforma de trading de ações antes de registar a sua conta.

Apoio ao Cliente

As melhores plataformas de ações operam de forma suave e fiável – o que significa uma menor probabilidade de ser necessário contactar o serviço de apoio ao cliente. No entanto, pode existir uma determinada ocasião em que seja necessário solicitar assistência na sua conta – por exemplo, para verificar o estado de um determinado depósito pendente, ou para verificar uma taxa específica de negociação.

Desta forma, deve explorar e descobrir o horário de funcionamento da respetiva equipa de apoio ao cliente. Tipicamente, as corretoras providenciam assistência 24/5, embora existam algumas plataformas de ações com apoio disponível durante 7 dias por semana.

Obviamente, é necessário verificar também os canais de assistência providenciados. A melhor opção é o chat em direto, por ser grátis e instantâneo. Algumas plataformas de trading de ações também disponibilizam assistência por telefone, embora esta plataforma seja tipicamente reservada para empresas tradicionais de corretagem.

Se, no entanto, a única opção de assistência disponível seja e-mail e uma secção de Perguntas Frequentes (FAQ), é possível que a experiência seja bastante frustrante quando necessitar de ajuda urgente.

Como Iniciar o Trading de Ações

Caso tenha lido até este ponto o presente guia das melhores plataformas de ações em 2024, é provável que esteja pronto para começar. Caso seja a sua primeira vez a investir em ações online, é possível que esteja à procura de alguma orientação.

Em caso afirmativo, o passeio abaixo mostrar-lhe-á como começar a negociar acções online na plataforma sem comissões Libertex em menos de 10 minutos!

FAQ: Perguntas Frequentes