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Caso esteja interessado em investir nos mercados financeiros, mas não possui o conhecimento necessário para negociar de forma autónoma – deve considerar um fundo de investimento.

Através desta opção, o seu fundo selecionado irá determinar os ativos a comprar e vender, significando que pode desfrutar de rendimentos passivos. Os fundos de investimento são disponibilizados em diferentes formas – desde ETFs e mutual funds (fundos mutualistas), a sociedades de investimento (trust) e fundos de índices.

Neste guia, vamos abordar os melhores fundos de investimento disponíveis para residentes em Portugal, em 2021. Cobrimos uma variedade de tipos de fundos – e explicamos o processo de investimento a partir do conforto do seu lar.

Contents

8 Melhores Fundos de Investimento

A seguinte lista apresenta um resumo dos melhores fundos de investimento Portugal que cumprem com os nossos requisitos. Poderá encontrar mais informações sobre cada fundo ao longo deste artigo.

  1. iShares Russell 1000 ETF – Invista em 800+ ações subvalorizadas dos EUA – Investir Agora
  2. SPDR Gold ETF – Invista em ouro, sem comissões nem preocupações de armazenamento – Investir Agora
  3. MI Chelverton UK Equity Growth Fund – Melhor fundo de investimento para investir em pequenas ações do Reino Unido – Investir Agora
  4. S&P 500 Index – Melhor fundo de investimento para rendimentos a longo prazo – Investir Agora
  5. iShares MSCI Hong Kong ETF – Invista num conjunto de ações de empresas em Hong Kong – Investir Agora
  6. iShares FTSE China 25 Index ETF – Invista nas melhores ações da China – Investir Agora
  7. BMO Responsible UK Income 2 Inc – Melhor fundo de investimento ético para investir em empresas do Reino Unido – Investir Agora
  8. Vanguard Pension Investment Fund – Selecione a data desejada para a sua reforma – Investir Agora
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Avaliação
5.0
4.9
4.6
4.3
Classificação do aplicativo telemóvel
9/10
9/10
8/10
9/10
Negociação min.
€25N/A€11
Alavancar
1:301:2001:301:400
Negociação de margem
Número de ações
2.000+2425200+N/A
Número de EFTs
150250+10N/A
Custo por negociação
€0€0€0€0
Custo por mês
€0€0€0€0
ETFs
0%0,01-2%0.1% - 0.175%desde 0.0013
Fundos
0%0,01-2%N/AN/A
CFDs
N/A0,01-2%N/AN/A
Planos de Poupança
0%N/AN/AN/A
Cripto
0,09%N/A0.1% - 1%0.05 - 2%
Títulos
2 PipN/AN/A0.03- 0.06%
taxas de negociação
SpreadsSpreadsComissão, taxa de pernoiteN/A
taxas de retirada/saque
€50€€0 - €1/0.1%N/A
Taxas de inatividade
$0N/AN/A16
Taxas de depósito
$00€£0N/A
CFD noturno
N/AN/AN/A0.0058%
Credit Card
Giropay
Neteller
Paypal
Sepa Transfer
Skrill
Sofort

Fundos de Investimento Mobiliário

Por um lado, a disponibilidade de milhares de fundos investimento rentáveis para investidores em Portugal é fantástica.

Isso garante a existência de um fundo adequado para qualquer tipo de investidor. No entanto, pode ser extremamente difícil “separar o trigo do joio”.

Com isso em mente, pode encontrar neste artigo as nossas melhores escolhas em fundos de investimento disponíveis em Portugal.

iShares Russell 1000 ETF – Investir em Ações EUA

O iShares Russell 1000 ETF é uma opção extraordinária para entrar na economia dos EUA.

Na verdade, este fundo de investimento em particular dá acesso instantâneo a 843 ações individuais.

Isso significa que pode obter um portefólio vasto e diversificado de ações com um único investimento.

melhores fundos de investimento ishares russell 1000 etf

O gestor do fundo de investimento iShares tem como objetivo selecionar empresas sediadas nos EUA aparentemente subvalorizadas. Isto engloba ações de grandes e médias empresas (mid-caps), em vários setores. Em termos de nomes de peso, o fundo de investimento detém atualmente 2.76% em Berkshire Hathaway e 2.27% em Johnson and Johnson. Adicionalmente, o fundo conta com entidades como a Walt Disney, Intel, Verizon, e JPMorgan Chase & Co.

Embora este fundo de investimento seja baseado nos EUA e focado inteiramente em empresas americanas – investir em Portugal não poderia ser mais simples. Na verdade, ao utilizar uma corretora regulamentada pela FCA, como a eToro, é possível investir sem quaisquer comissões, encargos de negociação ou taxas recorrentes. Adicionalmente, a plataforma supracitada requer um investimento mínimo de apenas $50 – cerca de €40.

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SPDR Gold ETF – Investir em Ouro sem Comissões

Como o próprio nome sugere, este fundo de investimento é inteiramente focado em ouro. Deve considerar esta reserva de valor, caso preveja condições económicas desfavoráveis em breve. Os investidores recorrem frequentemente a bens como o ouro, sempre que aumentam as incertezas no mercado. Isso é evidente pelo desempenho fantástico no valor do ouro durante este ano.

fundo de investimento ouro - spdr gold etf

Na verdade, o SPDR Gold ETF aumentou 25.99% durante os últimos 12 meses. Este fundo de investimento também é extremamente acessível – é necessário um investimento mínimo de apenas $50 na eToro. Desta forma, vai investir no futuro valor do ouro sem se preocupar com instalações de armazenamento ou serviços de entrega.

Em vez disso, o prestador do ETF – SPDR – é fisicamente suportado pelo ativo, simplificando e facilitando o processo de investimento. Optar pela via ETF também resulta em taxas extremamente económicas. Novamente, não existem quaisquer comissões associadas ou taxas recorrentes, caso utilize uma corretora como a eToro, e é possível terminar a sua posição a qualquer momento.

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Melhores Fundos de Investimento Mutualistas em Portugal

As nossas duas melhores seleções, listadas acima, são negociáveis através de ETFs. Isso significa que a corretora é responsável por acompanhar e monitorizar um mercado específico – tais como o Russel 1000 ou ouro. Os fundos mutualistas, por outro lado, são significativamente diferentes. Isto porque o gestor do fundo decide pessoalmente os ativos a comprar e vender – e quando.

Por outras palavras, embora seja focado em ações do índice FTSE 100, o gestor pode decidir remover um determinado número de constituintes, caso acredite que essas empresas não adicionam qualquer valor aos seus investidores. Isto é algo que os ETFs não conseguem fazer. De qualquer forma, pode encontrar na seguinte secção as nossas melhores escolhas em fundos de investimento mutualistas disponíveis em Portugal.

MI Chelverton UK Equity Growth Fund – Melhor Fundo de Investimento para Investir em Pequenas Ações do Portugal

Enquanto a maioria dos investidores se foca em ações large-cap (grandes empresas) listadas na Bolsa de Valores de Londres, outros procuram exposição a empresas emergentes. Tais empresas são tipicamente encontradas no Mercado de Investimento Alternativo (AIM) – sendo a bolsa de valores secundária do Reino Unido.

Este mercado, em particular, apresenta uma relação entre risco e recompensa bastante mais elevada, em comparação a ações blue-chip consagradas, uma vez que as empresas listadas na AIM ainda não provaram a eficácia do seu modelo de gestão empresarial. Ou, podem ser empresas consagradas, simplesmente com uma avaliação menor no mercado. De qualquer forma, caso pretenda investir algum capital em pequenas empresas do Reino Unido – é recomendado recorrer a um fundo mutualista como o MI Chelverton UK Equity Growth Fund.

fundos de investimento reino unido - fundos mútuos MI Chelverton UK Equity Growth Fund

O fundo de investimento em questão determina pessoalmente as ações que merecem o seu lugar no fundo. O experiente gestor do fundo também determina os melhores momentos para comprar ou vender. O fundo MI Chelverton UK Equity Growth foi lançado em 2014, com mais de £722 milhões de ativos em agosto de 2020.

Liderado por James Baker e Edward Booth, o seu portefólio contém 127 ações individuais. As empresas constituintes operam em vários setores – com imenso foco na tecnologia, cuidados de saúde, serviços de apoio e bens de consumo. Algumas das principais empresas incluídas são a Future, Clingen, SDL, Premier Foods, Gamesys e dotDigital.

Outros fundos de investimento mutualistas a considerar incluem:

  • Fundo BlackRock: Este fundo de investimento mutualista foca-se em grandes empresas (large-cap) do Reino Unido. Este fundo pode ser mais adequado para investidores que pretendam correr riscos menores – uma vez que o fundo consiste em empresas consagradas com avaliações de mercado superiores.
  • ASI Global Smaller Companies: Este é outro fundo de investimento mutualista que engloba empresas emergentes no Reino Unido. O fundo tem apresentado um desempenho extraordinário desde a sua criação, portanto, pode ser benéfico diversificar ao investir neste fundo e outro, como o MI Chelverton UK Equity Growth, para equilibrar os níveis de risco.

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Melhor Fundo de Investimento para Iniciantes

Discutivelmente, todos os fundos de investimento são adequados para iniciantes, uma vez que não requerem negociações ativas e autónomas. Em vez disso, o processo de compra e venda de ativos é executado inteiramente pelo prestador do fundo.

Dito isso, determinados fundos de investimento são mais adequados para iniciantes, uma vez que incluem englobam ativos fáceis de compreender. Normalmente, o conjunto de ativos é focado em ações de grandes empresas, com um histórico longo de desempenho positivo no mercado, incluindo marcas globalmente conhecidas.

S&P 500 Index – Melhor Fundo de Investimento para Longo Prazo

Mesmo que nunca tenha efetuado qualquer negociação no mercado financeiro, existe uma grande probabilidade de já conhecer o índice S&P 500. Para quem não conhece, o S&P 500 é um índice no mercado de ações baseado em empresas americanas. Acompanha o progresso das 500 maiores empresas dos EUA – da Bolsa de Valores de Nova Iorque (NYSE) e do índice NASDAQ. Estes incluem empresas de renome, como a IBM, Google, Twitter, Disney, Berkshire Haway, Verizon, Apple, Amazon, e muitas outras.

Desde o seu lançamento em 1926, o índice S&P 500 apresenta uma média de retorno sobre o investimento de cerca de 10% por ano – ponderada ao longo do tempo. Portanto, em termos dos melhores investimentos para iniciantes, é recomendável considerar este índice e aprender como investir no S&P 500 em Portugal. A principal vantagem é que este índice é reequilibrado regularmente, para garantir que o índice reflete com precisão os valores das principais bolsas de valores dos EUA. Para alcançar esse objetivo, o S&P 500 foca-se na capitalização de mercado.

fundos de índice S&P 500 - fundos de investimento eua

Isso significa que as maiores ações dos EUA em termos de valor no mercado contribuem com uma elevada percentagem para o índice. Em termos de exposição, existem imensos fundos de investimento em Portugal que acompanham o S&P 500. Na nossa opinião, a forma mais fácil e mais económica de realizar este investimento é através de ETFs. Na liderança temos o Vanguard – com o seu ETF no S&P 500 hospedada pela eToro.

Isso significa que pode investir apenas $50, sem pagar quaisquer comissões ou taxas adicionais. Também devemos salientar que – como na maioria dos ETFs, a opção Vanguard permite-lhe ganhar dividendos. Os respetivos lucros serão transferidos para a sua conta de investimento a cada três meses. Ao reinvestir esses dividendos novamente no índice S&P 500, tem a possibilidade de multiplicar rapidamente o seu dinheiro.

Para garantir que consegue encontrar um fundo de investimento no S&P 500 que satisfaça as suas necessidades, a seguinte lista apresenta outras opções viáveis:

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Melhores Fundos de Investimento Negociados em Bolsa

Já apresentámos um alguns dos melhores fundos de investimento oferecidos em forma de ETFs. Para recapitular – estes incluem o Vanguard S&P 500 Index, SPDR Gold ETF, e iShares Russell 1000 ETF. No entanto, existem outros fundos de investimento ETF que deve considerar.

Incluindo:

iShares MSCI Hong Kong ETF – Fundo de Investimento em Ações de Hong Kong

Caso seja o tipo de investidor que pretende obter acesso aos mercados crescentes da Ásia, deve considerar o iShare MSCI Hong Kong ETF. Como o próprio nome indica, este fundo de investimento foca-se nos mercados de Hong Kong. Particularmente, o fundo contém 41 ações individuais listadas na bolsa de valores de Hong Kong.

fundos de investimento ishares

Embora o portefólio seja razoavelmente ponderado, apenas duas das empresas representam mais de 36%. Estas consistem no AIA Group (23.95%) e Hong Kong Exchanges and Clearing (12.14%).

Das restantes, o fundo conta com nomes como o Sun Hung Kai Properties, Techtronic Industries, e CK Hutchinson. Crucialmente, este ETF destaca novamente a facilidade de investir em empresas internacionais a partir do conforto do seu próprio lar. Basta simplesmente efetuar um depósito mínimo de $50 e está pronto para investir – terá acesso a um conjunto de ações de 41 empresas de Hong Kong!

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iShares FTSE China 25 Index ETF – Investir em Ações da China

Outro ETF a considerar para investir nos mercados estrangeiros consiste no índice China 25. Suportado pelo famoso gestor de fundos iShares, pode obter acesso a 25 grandes empresas chinesas.

ishares etf

Este fundo inclui empresas como a Tencent Holdings, Meituan Dianping, China Construction Bank, Alibaba, e China Mobile. Representando uma das economias mais poderosas, com maior crescimento a nível global, este fundo de investimento é definitivamente digno de consideração.

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Melhores Fundos de Investimento Éticos em Portugal

Ao investir neste tipo de fundo de investimento, existem alguns códigos éticos que desempenham um papel importante. Por exemplo, este tipo de fundos pode evitar determinadas indústrias e setores – como o jogo, álcool, tabaco ou defesa.

Em alguns casos, um fundo de investimento ético foca-se inteiramente em empresas envolvidas em áreas benéficas para a sociedade. Por exemplo, pode incluir uma empresa que tenha como objetivo o desenvolvimento de energia limpa e sustentável.

De qualquer forma, a seguinte secção apresenta as nossas melhores escolhas para fundos de investimento éticos disponíveis em Portugal.

BMO Responsible UK Income 2 Inc – O Melhor Fundo de Investimento Ético para Investir em Pequenas e Médias Empresas do Reino Unido

Este fundo de investimento é uma opção baseada no mercado do Reino Unido, focado em ações de empresas britânicas. A principal característica deste fundo é que cada ação deve cumprir com uma variedade de normas éticas, para além de pertencerem exclusivamente a pequenas ou médias empresas. Em termos de desempenho, o fundo ultrapassou o índice FTSE All-Share em termos de desempenho em 4 dos últimos 5 anos.

fundos de investimento uk

Ao investir diretamente no prestador deste fundo, é necessário investir pelo menos £500.000. Por esta razão, é recomendado recorrer a uma corretora intermediária. Por exemplo, a Hargreaves Lansdown requer apenas um investimento de £100, ou um débito direto mínimo de £25 por mês. Em termos de taxas, este fundo custa cerca de 0,91% por ano.

Jupiter Responsible Income – Invista em Grandes Empresas do Reino Unido com Gestão Ativa de Responsabilidades Sociais

Este fundo de investimento foca-se em empresas com gestão ativa das suas responsabilidades sociais e ambientais. O portefólio contém 45 ações no total – de empresas como a GlaxoSmithKline, RELX, Vodaphone, Teso, e Aviva na liderança

Novamente, utilizar a Hargreaves Lansdown requer uma quantia mínima de apenas £100 ou £25 por mês. A taxa recorrente é igual a 0.93% sem qualquer comissão inicial.

O Que São Fundos de Investimento em Portugal?

Fundos de investimento permitem-lhe injetar dinheiro nos mercados financeiros de forma passiva. Não é necessário ter qualquer experiência prévia ou conhecimento sobre o funcionamento dos mercados – o respetivo gestor e prestador do fundo toma todas as decisões relacionadas com o investimento. O seu fundo de investimento selecionado compra e vende ações, obrigações e outros ativos em seu nome.

Este cenário de investimento, em particular, engloba imensas classes diferentes de ativos. Por exemplo, fundos de investimento podem recorrer a ETFs como REITs (Sociedades de Investimento e Gestão Imobiliária), fundos mutualistas que incluem fundos no mercado imobiliário, sociedades de investimento (trusts), fundos do mercado monetário ou fundos de índices. O principal aspeto de cada um dos fundos mencionados anteriormente é o acesso total a um conjunto de várias ações, com apenas um investimento.

fundos investimento

Por exemplo, vamos supor que investe num fundo focado em pequenas empresas do Reino Unido. Ao investir apenas algumas centenas de euros, o seu portefólio pode consistir em 200+ pequenas empresas (small-cap) listadas no AIM (mercado de investimento alternativo). De forma semelhante, ao investir num fundo que acompanha o índice FTSE 100, iria comprar um conjunto de ações de 100 grandes empresas.

Em termos fundamentais, os fundos de investimento são operados e geridos por instituições financeiras de grande escala. Alguns dos maiores nomes neste espaço incluem a iShare, SDPR e Vanguard. O seu dinheiro será acumulado ao capital de milhares de outros investidores – o que significa que o fundo possui, frequentemente, biliões de euros sob gestão.

Como Funcionam os Fundos de Investimento?

Quer opte por um ETF, fundo mutualista ou sociedade de investimento (trust) – o processo de investimento é maioritariamente igual. Para ajudar a clarificar, vamos analisar um exemplo e conferir como funcionam os melhores fundos de investimento.

  • Você investe £10.000 num fundo de investimento mutualista
  • O gestor do fundo foca-se em ações de grandes empresas no Reino Unido
  • No total, o fundo de investimento compra ações em 150 empresas listadas na Bolsa de Valores de Londres.
  • Teoricamente, você é proprietário de uma pequena porção de cada ação comprada pelo fundo – com base na quantia que investiu
  • Por exemplo, se o fundo possuir 4% do seu portefólio em ações do HSBC, o seu investimento de £10.000 consiste em ações do HSBC no valor de £400.

Em relação a rendimentos monetários, a maioria dos fundos de investimento em Portugal paga dividendos. Esse valor é equivalente a uma parte de quaisquer dividendos de ações ou taxas de juro de obrigações que o fundo recebeu em nome dos seus investidores. A sua parte será tipicamente distribuída a cada 3 meses, mas alguns fundos podem pagar a cada 6 ou 12 meses.

Para além de dividendos normais, também pode aumentar o seu capital mediante o aumento do valor patrimonial líquido (NAV) do seu investimento. Por exemplo, se investir no fundo FTSE 100 e o valor do índice aumentar em 10%, o seu investimento no fundo deverá aumentar de forma semelhante.

Tipos de Fundos de Investimento Portugal

Como já abordámos no início deste artigo, existem vários tipos de fundos de investimento. A maioria opera de forma similar, na medida em que pode investir em conjuntos de ativos de forma completamente passiva. O fundo efetua qualquer compra de ativos em nome dos seus investidores, e determina os melhores momentos para vender.

Com essa informação, existem algumas pequenas diferenças entre cada tipo de fundo de investimento, incluídas na seguinte lista:

  • Fundos mutualistas (mutual funds): Este tipo de investimento determina quais os ativos a serem comprados e quando. O gestor do fundo tem flexibilidade para selecionar os ativos em que pretende investir, pois não se encontram vinculados a qualquer mercado específico. Uma vez que este tipo de fundo é gerido ativamente, as taxas são relativamente mais elevadas, comparativamente a ETFs.
  • ETFs (Fundos Negociados em Bolsa): Este fundo de investimento acompanha um mercado específico. Por exemplo, se o objetivo for acompanhar o índice NASDAQ 100, o ETF irá replicar exatamente a bolsa NASDAQ. Os ETFs são tipicamente a opção mais económica, devido à sua gestão passiva.
  • Sociedades de Investimento (Investment Trusts): As sociedades de investimento (trusts) são semelhantes aos fundos mutualistas. O seu capital é ativamente gerido pelo fundo – o que significa que o gestor do fundo toma todas as decisões de investimento. As sociedades de investimento não estão vinculadas a mercados específicos, o que providencia imensa flexibilidade.
  • Fundo de Índice (Index Fund): Como o próprio nome sugere, os fundos de índices acompanham um índice específico no mercado de ações, tais como o FTSE 100 ou Dow Jones. O fundo compra ações em todas as empresas que constituem o respetivo índice, com o mesmo sistema de ponderação.

Alguns dos melhores tipos de fundos de investimento disponíveis para investidores em Portugal incluem:

  • Fundos de Índices
  • Fundos Mutualistas
  • Fundos Tracker (ETFs)
  • Fundos Vanguard
  • Fundos do Mercado Monetário
  • Fundos de Renda Fixa
  • Fundos de Investimento Éticos
  • Sociedades de Investimento (trusts)
  • Fundos Imobiliários
  • Sociedades de Investimento e Gestão Imobiliária
  • Fundos de Ouro
  • Fundos de Tecnologia
  • Fundos de Retorno Absoluto

Sociedades (trusts) vs. Fundos de Investimento

As sociedades de investimento, ou trusts, são um ramo do espectro mais amplo de fundos de investimento. São populares em Portugal, devido ao seu desempenho geralmente mais elevado, comparativamente a fundos mutualistas, durante a última década.

Uma das principais diferenças entre sociedades e fundos de investimento reside na capacidade de as sociedades emprestarem dinheiro. Conhecido como gearing (“alavancagem”), garante à sociedade investimento um poder de compra bastante superior. Em retorno, conseguem investir mais dinheiro do que possuem no seu capital funcional.

Benefícios de Investir nos Melhores Fundos de Investimento

Existem vários benefícios associados ao investimento em fundos, comparativamente a ações tradicionais ou obrigações.

Os benefícios incluem:

  • Não Necessita de Experiência: O processo de selecionar ações ou obrigações pode ser difícil e complexo. É necessário ter conhecimento adequado e competências de análise técnica e fundamental, sendo capaz de ler e interpretar relatórios pertinentes às empresas. Por essa razão, imensos iniciantes optam por investir em fundos de investimento em Portugal, uma vez que não necessitam de experiência prévia ou conhecimento sobre o funcionamento dos mercados financeiros.
  • Rendimento Passivo: Após injetar o seu dinheiro num fundo de investimento, pode relaxar e permitir que o gestor do fundo compre e venda ativos em seu nome. É uma modalidade de investimento extraordinária para obter lucros passivos, pois irá provavelmente receber um pagamento em dividendos a cada três meses.
  • Quantia de Investimento Reduzida: Atualmente, é possível investir em fundos com uma pequena quantia de capital. Na maioria dos casos, pode começar com apenas algumas centenas de euros. A eToro permite aos seus utilizadores investirem em ETFs com apenas $50 (cerca de €40), enquanto a Hargreaves Lansdown requer uma quantia de investimento mínima de £100.
  • Taxas Reduzidas: A maioria dos melhores fundos de investimento para 2021 cobra uma taxa recorrente menor do que 1% por ano. Algumas destas taxas aproximam-se dos 0% – especialmente em ETFs e fundos de índices. Mesmo na extremidade superior da escala, as taxas aplicadas são extremamente benéficas, considerando que pode investir de forma passiva.
  • Diversificação: A diversificação permite-lhe reduzir a sua exposição geral ao risco, investindo em vários ativos pertencentes a múltiplas indústrias e mercados. Alcançar este objetivo como investidor autónomo pode ser dispendioso e consumir demasiado tempo. Este não é o caso com fundos de investimento, uma vez que consegue obter acesso a centenas (ou milhares) de ativos com uma única injeção de capital.
  • Facilidade de Acesso a Mercados: Obter acesso a alguns mercados financeiros pode ser difícil para a maioria dos investidores casuais em Portugal. Ações listadas em mercados emergentes são um ótimo exemplo dessa dificuldade. Fundos de investimento, por outro lado, possuem frequentemente biliões de euros sob gestão. Isso significa que nenhum mercado é inacessível. Como tal, os fundos de investimento oferecem um atalho para um determinado ativo ou setor específico aos quais pretenda ganhar acesso.

Como escolher os Melhores Fundos Investimento em 2021

Com tantos fundos de investimento atrativos para escolher, saber por onde começar pode ser complicado. O aspeto mais importante é que o fundo deve conseguir satisfazer os seus objetivos de investimento a longo prazo. Por exemplo, pretende aumentar o seu capital durante várias décadas, com o objetivo de poupar para a sua reforma, ou procura acesso a um mercado específico, como obrigações no estrangeiro ou títulos dos EUA?

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De qualquer forma, a lista seguinte apresenta algumas características que deve procurar ao selecionar um fundo de investimento que satisfaça as suas necessidades.

  • Tipo de Fundo: Primeiro, é necessário explorar os tipos de fundos providenciados pelo gestor/corretora. Podem consistir em ETFs, fundos mutualistas, sociedades de investimento (trusts), ou fundos de índices.
  • Objetivos: O foco do fundo está direcionado para que ativo ou mercado? Isso pode incluir tudo, desde ações de grandes empresas (large-cap) dos EUA a obrigações emitidas nos mercados emergentes.
  • Histórico de Retornos: Analise as percentagens de retorno geradas pelo fundo de investimento ao longo dos últimos anos. Compare esses retornos com os resultados de outros fundos na indústria e do mercado em geral.
  • Taxas Recorrentes: A maioria dos fundos possui taxas recorrentes – expressas em percentagem. Embora a maioria dos fundos aplique uma taxa menor do que 1% por ano, outros podem ser bastante mais dispendiosos. Para além disso, procure por taxas iniciais e de desempenho.
  • Investimento Mínimo: Analise a quantia mínima de investimento exigida pelo gestor do fundo. Se essa quantia for demasiado elevada, é possível encontrar um mínimo menor em corretoras intermediárias.
  • Risco: Líderes na área de gestão de fundos de investimento, como a Vanguard, providenciam uma classificação dos riscos envolvidos em cada um dos seus produtos. Essa informação permite-lhe avaliar a quantidade de risco que corre ao investir no fundo.
  • Frequência de Dividendos: Deve saber com que frequência são distribuídos os seus dividendos relacionados com o desempenho do fundo de investimento. Tipicamente, quaisquer dividendos são pagos a cada três meses, mas outros fundos podem apresentar modalidades bianuais ou anuais.

Como pode conferir, pela lista acima, existem imensas características que deve considerar antes de selecionar qualquer fundo de investimento. Por essa razão, é recomendado explorar alguns dos melhores fundos de investimento, que explorámos convenientemente neste artigo – todos esses fundos estão disponíveis para investidores em Portugal.

Melhores Corretoras com Fundos de Investimento em Portugal

Caso pretenda investir num fundo de investimento, é necessário encontrar uma corretora fidedigna online, regulamentada pela FCA. Embora alguns dos gestores de fundos permitam o investimento direto através dos seus websites, irá encontrar frequentemente taxas associadas, e valores mínimos de investimento mais elevados. Por essa razão, sugerimos a utilização de plataformas intermediárias.

Na nossa opinião, estas são as melhores corretoras com fundos de investimento disponíveis para residentes em Portugal.

1. eToro – Best Investment Funds Broker

eToro Logo A eToro é a melhor opção disponível, caso pretenda investir em ETFs. Isto porque a plataforma não cobra quaisquer comissões ou taxas de trading – nem custos anuais.

A única taxa que necessita de considerar é uma pequena taxa de câmbio de 0,5% no seu primeiro depósito.

Na totalidade, a plataforma permite o acesso a mais de 150 fundos. Estes englobam uma variedade extensa de mercados – tais como ações de empresas do Reino Unido e EUA, obrigações, ouro e outros ativos.

Além disso, a eToro permite-lhe investir em mais de 1700 ações de 17 diferentes bolsas de valores. Isso pode ser útil, caso deseje adicionar ações específicas ao seu portefólio que não sejam abrangidas pelo fundo. Novamente, todas as negociações são livres de comissões.

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Relativamente a pagamentos, a eToro permite o depósito instantâneo de fundos através de cartões de débito ou crédito, assim como e-wallets (carteiras digitais), tais como o PayPal, Skrill e Neteller.

Transferências bancárias também são opção, mas deve evitar este método, uma vez que os fundos podem demorar vários dias até serem depositados na sua conta.

O depósito mínimo na eToro é de $200, embora seja possível investir apenas $50 no seu fundo escolhido. A corretora é licenciada pela FCA, e os seus fundos são protegidos pela FSCS (até £85.000).

A eToro também oferece uma excelente app de trading, perfeita para investir em fundos de investimento no seu dispositivo móvel.

Taxas da eToro:

Comissão 0%
Taxa de Depósito Grátis
Taxa de Levantamento $5
Taxa de Inatividade $10 por mês, após 12 meses de inatividade

Prós:

  • Plataforma de trading online extremamente acessível e intuitiva
  • Compra de ações sem pagamento de comissões ou taxas de negociação
  • Negociação via CFDs em ações, índices, commodities, Forex e mais
  • 800+ ações listadas em Portugal e mercados internacionais
  • Depósito de fundos com cartão de débito/crédito, e-wallet ou transferência bancária
  • Capacidade de copiar negociações de outros traders
  • Protegida pela FCA e FSCS

Contras:

  • A plataforma não é adequada para traders avançados que dependam de ferramentas de análise técnica

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2. Libertex - Investir em fundos de investimento de forma fácil e regulada

libertex best etf broker A Libertex é uma das maiores corretoras de CFDs a nível mundial, com uma história de 23 anos e mais de 2.9 milhões de clientes em 120 países diferentes em todo o mundo.

A corretora é autorizada e regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio do Chipre (CySEC - Cyprus Securities and Exchange Commission), providenciando segurança e paz de espírito aos seus traders.

A plataforma de trading da Libertex é única, permitindo aos investidores negociações em mais de 213 instrumentos financeiros via CFDs, englobando moedas, ações, commodities, índices e criptomoedas.

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A corretora também oferece aos seus traders uma gama de diferentes plataformas de trading, incluindo a plataforma mais popular em todo o mundo – MetaTrader 4.

No entanto, também disponibilizam a sua própria plataforma de trading patenteada e personalizada com funcionalidades úteis, tais como indicadores de sentimento, e análise e notícias em tempo real.

Pode abrir facilmente a sua conta na Libertex, em apenas alguns minutos.

Pode efetuar o seu depósito inicial mínimo de apenas €100 através do seu cartão de débito/crédito, transferência bancária e e-wallets (carteiras digitais) tais como o Skrill e Neteller.

Prós:

  • Regulamentada pela CySEC
  • Acesso a mais de 213 mercados globais
  • Negociação com alavancagem
  • Plataforma de trading fácil de utilizar
  • Depósito mínimo reduzido
  • Análise e notícias em tempo real na plataforma
  • Zero spreads!

Contras:

  • Indisponível para residentes nos EUA

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3. Quantum AI - Melhor Corretora Fundos de Investimento

quantum ai logo Quantum AI é um programa que utiliza tecnologia de computação quântica para fazer recomendações sobre o que comprar e vender, e quando. A plataforma está associada a várias plataformas MT4, bem como a outras corretoras.

Mas todos os investimentos são feitos diretamente no site ou aplicação da Quantum AI.
O robô Quantum AI pode dar conselhos sobre muitos ativos financeiros diferentes, tais como ETFs e Fundos, criptomoedas, Forex e ações.

O robô de investimento automatizado diz que podem proporcionar até 60% de lucro todos os dias, o que é muito impressionante.

Apesar de não conseguirmos encontrar qualquer história prévia sobre o desempenho, a plataforma Quantum AI ocupa um lugar de destaque em lugares como o Trustpilot e o CoinInsider.

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A abertura de uma conta é muito fácil e leva apenas alguns minutos. O montante mínimo com que terá de começar é de 220 euros, que também pode ser retirado em qualquer altura.

O Quantum AI não cobra qualquer taxa. Não paga depósitos, levantamentos ou qualquer outra taxa de transacção. Também não lhe são cobradas comissões. Óptimo, não é?

O Quantum AI não é regulamentado, mas muito poucos robôs o são. Se tiver alguma dúvida ou precisar de ajuda com alguma coisa, o seu serviço ao cliente está disponível através de e-mail 24/7.

Vejamos algumas das vantagens e desvantagens com o Quantum AI. Verá que o bom pesa mais do que o mau.

Prós:

  • Boas críticas de sites fidedignos
  • Não paga nenhuma taxa para usar o Quantum AI
  • O primeiro computador quântico do mundo para o trading automatizado
  • Apoio ao cliente 24/7
  • Transações rápidas
  • O robô dá conselhos sobre o que comprar e vender - pode escolher se quiser
  • Disponível no telemóvel e no ambiente de trabalho

Contras:

  • Dificuldade em encontrar o histórico de desempenho
  • O depósito mínimo é elevado
  • Um produto muito novo, o que significa que ainda se encontra nas fases iniciais

O seu capital está em risco.

4. Capital.com - Investir em Fundos e outros Ativos

new capital.com logo A Capital.com é uma corretora sediada no Reino Unido, autorizada e regulamentada pela FCA britânica e CySEC.

Atualmente, possuem mais de 360.000 clientes a investirem na plataforma, apenas no Reino Unido, com mais de 780.000 clientes em todo o mundo.

Com a Capital.com, os utilizadores têm acesso a mais de 3000 mercados globais, incluindo uma variedade de diferentes instrumentos financeiros de todo o mundo, incluindo os EUA, Europa, Ásia e Reino Unido.

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É possível investir em fundos de investimentos via CFDs, o que lhe permite negociar com margem. Isso significa que pode controlar uma posição volumosa com um pequeno depósito, detido como margem para abrir a trade.

Melhor ainda, a Capital.com oferece zero comissões para abrir e encerrar posições de negociação, assim como zero comissões em depósitos e levantamentos!

A corretora providencia uma plataforma de trading web moderna, simples de utilizar. O layout é simples e intuitivo, e os investidores têm acesso a outras plataformas como o MetaTrader 4 ou TradingView.

Felizmente, pode abrir uma conta em apenas alguns minutos, com um depósito mínimo de apenas £20!

Prós:

  • Regulamentada pela FCA e CySEC
  • Trading 100% livre de comissões
  • Sem taxas de depósito e levantamento
  • Spreads reduzidos e competitivos
  • Acesso a mais de 3000 mercados globais
  • Múltiplas plataformas de trading disponíveis
  • Plataforma web simples de utilizar

Contras:

  • Ainda sem contas de investimento disponíveis

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5. AvaTrade - Investir em Fundos do Mercado Global

avatrade portugal logo A AvaTrade é uma corretora globalmente regulamentada, sujeita à supervisão apertada de entidades como o Banco Central da Irlanda, a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (Australia Securities and Investments Commission), a Agência de Serviços Financeiros do Japão (Financial Services Agency of Japan) e muitas outras.

A corretora providencia a capacidade de negociar em mais de 1250 mercados globais, englobando Forex, ações, obrigações, índices, ETFs, commodities e criptomoedas.

Isso inclui fundos de investimento de diferentes regiões em todo o mundo.

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Com a AvaTrade, os investidores podem negociar através de vários tipos diferentes de contas de trading, incluindo Spread Betting, Trading de CFDs, Trading de Opções e contas islâmicas sem swap.

A corretora também permite o acesso a contas de trading profissionais para os traders mais experientes.

A corretora providencia acesso a serviços da Trading Central, que disponibilizam ideias de trading úteis e análise em tempo real. Esta funcionalidade pode ser bastante útil para o ajudar a encontrar investimentos de qualidade.

Prós:

  • Regulamentada em seis jurisdições diferentes
  • 0% de comissões - apenas spreads e swaps
  • Acesso a mais de 1250 mercados globais
  • Zero taxas de depósito e levantamento

Contras:

  • Taxas de inatividade

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Como Investir Hoje nos Melhores Fundos de Investimento em Portugal

Deseja rentabilizar o seu capital com um fundo de investimento, mas não sabe por onde começar? Siga as instruções passo a passo destacadas abaixo para investir em qualquer fundo a partir do conforto do seu lar.

O seguinte guia é baseado na melhor corretora com fundos de investimento, na nossa opinião – a eToro – que lhe permite investir sem comissões, nem taxas recorrentes. Pode, obviamente, utilizar qualquer outra corretora.

Passo 1: Abrir uma Conta de Trading Online

Visite o website da eToro para iniciar o processo de registo da sua conta de trading. É necessário providenciar algumas informações pessoais – tais como o seu nome completo, data de nascimento, morada e número de contribuinte. Também é necessário introduzir um e-mail e número de telemóvel, e selecionar a sua palavra-passe.

Depois de abrir a sua conta na eToro, deve carregar alguns documentos necessários para verificar a sua identidade, como uma cópia do seu passaporte ou carta de condução. Para comprovar a sua morada, deve enviar uma fatura de serviços ou extrato bancário emitidos recentemente. Caso não tenha tempo para carregar estes documentos, de momento, pode efetuar o seu depósito de qualquer forma, mas deve ser menor do que $2.250.

Passo 2: Depositar Fundos

A próxima etapa consiste em depositar alguns fundos na sua nova conta de investimento.

A eToro aceita os seguintes métodos de pagamento em Portugal:

  • Cartão de Débito
  • Cartão de Crédito
  • Transferência Bancária
  • PayPal
  • Skrill
  • Neteller

O depósito mínimo necessário é de apenas $200, e todos os pagamentos são processados instantaneamente, a não ser que opte pelo método de transferência bancária.

Passo 3: Selecionar um Fundo

A eToro oferece mais de 150 fundos de investimento sob a forma de ETFs. Ao clicar no botão “Trade Markets” (negociar nos mercados), e de seguida em “ETFs”, pode conferir os fundos disponíveis.

Alternativamente, caso já saiba em que ETF pretende investir, introduza o nome na caixa de pesquisa, presente no topo da página.

Passo 4: Selecione a Quantia a Investir e Confirme a Ordem

Após selecionar o seu fundo de investimento, basta introduzir a quantia que pretende investir. Este valor deve ser igual ou superior a $50.

Depois de confirmar a sua ordem, o fundo de investimento será adicionado ao seu portefólio da eToro. O seu investimento irá permanecer ativo até que decida terminar a sua posição e retirar o dinheiro. Enquanto a sua posição de investimento continuar aberta, é provável que receba dividendos de três em três meses.

Conclusão

Os fundos de investimento continuam a aumentar em popularidade entre os investidores portugueses, por ser uma forma de rendimento completamente passiva. Tudo o que necessita de fazer é selecionar um fundo, investir uma quantia igual ou superior ao valor mínimo exigido pela corretora e está pronto – basta relaxar e ver o dinheiro a trabalhar por si.

Para além de aumentar o seu capital enquanto o valor líquido do fundo aumenta, pode também ganhar sob a forma de dividendos. Esta é a sua quota de dividendos de ações ou taxas de juro de obrigações recebidas pelo gestor do fundo – tipicamente distribuída a cada três meses.

Caso pretenda começar hoje a investir em fundos, o processo raramente demora mais do que 10 minutos, ao utilizar a eToro. É possível depositar fundos instantaneamente com esta corretora regulamentada pela FCA, e investir em qualquer fundo com apenas $50. A melhor vantagem ao utilizar a eToro para este investimento, é o facto de não ser necessário pagar quaisquer comissões ou taxas recorrentes.

eToro – Invista nos Melhores Fundos de Investimento com 0% de Comissões

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Perguntas Frequentes

O que é um fundo de investimento?

Os fundos de investimento assumem tipicamente a forma de ETFs, fundos mútuos ou sociedades de investimento (trusts). Acumulam os fundos de todos os investidores para comprar e vender ativos em seu nome. Em retorno, deve pagar uma pequena taxa anual – normalmente inferior a 1% por ano.

Os fundos de investimento pagam dividendos?

Sim – normalmente, os fundos de investimento distribuem dividendos a cada três, seis ou doze meses. São equivalentes à sua quota de quaisquer dividendos de ações ou taxas de juro de obrigações recebidos pelo gestor/corretora em seu nome.

O que é necessário fazer para vender um fundo de investimento?

Isso depende do tipo de fundo de investimento e a localização de onde investiu. Por exemplo, caso tenha investido num ETF – estes instrumentos são negociados na bolsa. Isso significa que é possível retirar o seu dinheiro investido a qualquer momento, durante o horário padrão dos mercados financeiros. Caso tenha investido num fundo mútuo ou trust, tipicamente, pode retirar o seu dinheiro investido no final de cada dia. Confirme se existe algum período mínimo obrigatório para o investimento, antes de conseguir retirar o dinheiro.

Quanto custam os fundos de investimento?

A maioria dos melhores fundos de investimento para 2021 cobram uma taxa inferior a 1% anualmente. Os fundos mútuos são tipicamente mais dispendiosos, comparativamente com ETFs, embora os tipos de fundos de investimento mais caros sejam aparentemente fundos éticos.

Qual é o melhor prestador de fundos de investimento?

Existem centenas de serviços e prestadores ativos no mundo dos fundos de investimento. Alguns dos nomes mais ativos no mercado incluem a iShares, Vanguard e SPDR.

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