Como Investir em Ações – Melhores Ações Para Investir 2024

Quer saber como investir em ações em Portugal de uma forma segura, regulada e com baixas comissões?

Neste guia para iniciantes, vamos dar-lhe toda a informação que necessita para aprender como investir em ações em Portugal em 2024.

Vamos abordar as melhores opções de corretoras autorizadas e regulamentadas, todas as taxas associadas, como abrir a sua primeira posição de negociação e ainda lhe daremos dicas para selecionar as melhores ações para investir online.

Investir em Ações Passo a Passo para Iniciantes

1. Selecione uma corretora – com o Libertex pode investir em ações com 0% de comissões
2. Abra uma conta
3. Financie a sua conta
4. Selecione a ação em que pretende investir
5. O Libertex permite-lhe comprar ou investir em ações com CFDs – onde pode abrir posições longas (compra) ou curtas (venda) e aplicar alavancagem.

Qual a Melhor Corretora para Investir em Ações

Antes de conseguir comprar ações na bolsa de valores, é necessário selecionar uma corretora segura e competente.

Para o ajudar, vamos listar as melhores corretoras em Portugal ao longo deste artigo, como uma análise detalhada das suas taxas e funcionalidades. Pode até introduzir a quantia que pretende depositar e o número de negociações para descobrir o custo associado ao serviço de cada corretora!

Guia Passo a Passo 2024 – Como investir em Ações

Este guia passo a passo sobre como investir em ações em Portugal é baseado na nossa corretora recomendada e regulamentada, o Libertex, embora o processo seja similar na maioria das corretoras.

Pode criar a sua conta, com a ajuda das seguintes instruções, quando estiver confortável com toda a informação disposta neste artigo.

Aprenda Como Investir em Ações em Portugal

Para concluir o processo de investimento, basta simplesmente clicar no botão “ABRIR POSIÇÃO”.

Em apenas alguns segundos, a nossa ordem será executada – o que significa que acabámos de comprar ações da BP, sem pagar quaisquer comissões.

É tudo o que necessita – já aprendeu a investir em ações em Portugal online, com apenas estes quatro simples passos!

Devido à forma de operação atual das negociações de ações em Portugal, é possível comprar milhares de ações a nível global com apenas um clique.

Uma conta em qualquer corretora online, fidedigna e regulamentada, é tudo o que necessita.

Melhor ainda, existem centenas de corretoras em Portugal a competirem pelo seu dinheiro, e as taxas e comissões nunca foram tão competitivas.

Na verdade, existem até plataformas de investimento em ações em Portugal que lhe permitem investir em ações diretamente sem pagar quaisquer taxas de negociação.

No entanto, assim como aprender como investir em ações na bolsa de valores, também é extremamente importante aprender os conceitos básicos sobre o funcionamento destes instrumentos financeiros, a sua jornada de investimento e quaisquer regras e benefícios fiscais.

Ao familiarizar-se com estes conceitos, aumenta a sua probabilidade de alcançar o sucesso e evitar erros dispendiosos.

É importante salientar que, após comprar ações na bolsa de valores, as respetivas empresas são obrigadas a enviar um certificado das mesmas nos dois meses seguintes.

O que são Ações e Como Investir na Bolsa de Valores Online?

Quando uma empresa decide tornar-se “pública”, isso significa que será listada numa bolsa de valores.

Por sua vez, isso permite que os investidores comuns comprem “ações” da empresa.

Como o nome sugere em inglês sugere (“share”), que significa “parte”, você será proprietário de uma “parte” da empresa em que investe – em proporção ao número de ações (“partes”) que detém.

O valor ou cotação das ações é determinado pelas forças do mercado.

Por outras palavras, caso existam mais compradores do que vendedores, o preço da ação irá aumentar. Neste caso, o valor do seu investimento também aumenta proporcionalmente.

Se existirem mais vendedores do que compradores, o efeito é o oposto – significando que o valor das suas ações diminui. Como acionista de uma empresa, terá direito a uma variedade de vantagens e benefícios.

Como Vender Ações na Bolsa de Valores

Na vanguarda dessas vantagens, cada investidor tem direito a receber dividendos, para além da capacidade de votar em Assembleias Gerais Anuais (AGMs).

É possível vender as suas ações a qualquer momento, durante o horário padrão de atividade do mercado.

A quantia que pode receber em retorno será baseada no número de ações que detém, contra a cotação atual das mesmas na bolsa.

Recomendamos que coloque esta página com terminologias do mercado de ações nos seus marcadores do navegador de internet, para ler enquanto comprar a primeira ação online.

Quanto Dinheiro Pode Ganhar ao Investir em Ações

Caso pretenda determinar o volume de lucros que pode obter, potencialmente, ao aprender como investir em ações em Portugal em 2024, experimente a nossa conveniente calculadora de investimento.

Salientamos que, historicamente, as ações apresentam uma média de retornos anuais de cerca de 6% – 7%.

Como Ganhar Dinheiro na Bolsa de Valores ao Investir em Ações

Pode alcançar o sucesso financeiro ao investir em ações de três formas distintas: ganhos de capital, dividendos e taxa de crescimento anual composta.

1. Ganhos de Capital

Se o valor das suas ações for superior ao preço que pagou originalmente, o lucro obtido é conhecido como “ganho de capital”.

Por exemplo:

• Vamos supor que compra 1.000 ações da BP a 350p por ação
• Isso significa que o seu investimento total equivale a €3.500
• Cinco anos mais tarde, as ações da BP valem 450p por ação
• Fica satisfeito com esta quantia de lucro e decide vender as suas ações
• Ganhou 100p por ação (450p-350p), e com as suas 1000 ações, o seu lucro total equivale a €1.000

Este lucro de €1.000 é designado como um ganho de capital.

2. Dividendos de Ações

Também tem a oportunidade de ganhar dinheiro com ações sob a forma de dividendos. Na sua forma mais básica, os dividendos permitem a grandes empresas partilharem os seus lucros com os seus acionistas.

Se, e quando isso acontecer, terá direito a receber a sua quota da receita.

O valor específico que receberá sob a forma de dividendos depende do desempenho financeiro geral da empresa. Nem todas as ações pagam dividendos, mas quando pagam, os dividendos são distribuídos a cada 3 ou 6 meses.

Os dividendos de ações funcionam da seguinte forma:

• Digamos que é detentor de 500 ações da HSBC
• A empresa paga dividendos a cada três meses
• Nesta ocasião, a HSBC anuncia um rendimento em dividendos de 7%
• Isso equivale a €0,28 por ação
• Uma vez que possui 500 ações, receberá um total de €140 (€0,28 x 500 ações)

O principal benefício dos dividendos é o facto de receber estes lucros para além dos seus ganhos de capital.

Num mundo perfeito, o objetivo é investir em ações que aumentem em valor, recebendo simultaneamente pagamentos frequentes em dividendos!

Embora o histórico de desempenho no passado nunca seja um indicador exato de resultados futuros, pode conferir a média de retornos anuais do FTSE 100 durante os últimos 25 anos, na seguinte imagem.

Caso pretenda refletir estes retornos, é necessário investir num ETF ou fundo mútuo que acompanhe o índice FTSE 100.

3. Taxa de Crescimento Anual Composta – Juros Compostos de Ações

Em vez de retirar simplesmente os seus ganhos de capital, ou reter a sua posição para receber o seu rendimento em dividendos, vários investidores decidem reinvestir os lucros resultantes do ativo, para gerar maiores rendimentos ao longo do tempo

Este processo é conhecido como “compounding” ou juros compostos.

Ao reter uma ação durante um período longo, reinvestindo constantemente os seus ganhos de capital, é possível criar um efeito de juros compostos, que gera lucros com os seus lucros.

Vamos analisar um exemplo para explicar como funciona a taxa de crescimento anual composta:

• Você investe €100 por mês num ativo com uma taxa de retorno de 6%
• Caso continue a investir durante 10 anos, investiu €13.200 e possui um total equivalente a €18.915 na sua conta
• Caso continue a investir durante 20 anos, investiu €25.200 e possui um total equivalente a €50.640 na sua conta
• Caso continue a investir durante 40 anos, investiu €49.200 e possui um total equivalente a €209.201 na sua conta

O crescimento do seu investimento ocorre desta forma porque consegue lucrar com os ganhos que reinveste, para além do seu investimento original.

Isso significa que ganha cada vez mais juros a cada ano, sobre o seu investimento inicial e os seus ganhos compostos.

Esta forma de investimento requer imensa paciência, uma vez que o depósito inicial é reduzido, mas a longo prazo, pode ser extremamente lucrativo.

Obviamente, é necessário considerar as oscilações no preço da ação, inflação e taxas associadas, mas com investimentos sensatos e calculados, os juros compostos podem ser uma das melhores formas de aumentar o seu capital através do investimento em ações.

Como Escolher as Melhores Ações para Investir Hoje

Embora os mercados tenham apresentado desempenhos positivos no passado – esse não é sempre o caso com todas as empresas.

Pelo contrário, várias empresas – tanto em Portugal como no estrangeiro – valem atualmente apenas uma fração dos seus valores máximos alcançados no passado.

Isto é especialmente evidente no espaço bancário do Reino Unido – com entidades como a HSBC e Natwest, que nunca conseguiram recuperar completamente após a crise financeira de 2008.

Com isso em mente, pode encontrar abaixo algumas dicas para o investimento em ações que o vão ajudar a reduzir os riscos enquanto aprender como investir em ações em Portugal pela primeira vez.

Dica 1: Diversifique o máximo que conseguir

Resumidamente, a diversificação é simplesmente o oposto de colocar “todos os seus ovos na mesma cesta”.

Isso significa que, em vez de investir apenas em uma ou duas empresas, um portefólio diversificado permite-lhe deter ações de dezenas, ou centenas de ações diferentes.

Para além disso, é possível investir em empresas pertencentes a vários setores distintos – protegendo-o contra a exposição excessiva a um único nicho no mercado.

Por exemplo, vamos supor que tem €5.000 investidos nos mercados de ações.

• Um investidor inexperiente pode utilizar todo o seu capital de €5.000 to para investir em ações de uma única empresa
• Um investidor experiente irá provavelmente comprar ações de 100 empresas diferentes, a €50 cada. Este tipo de investimento irá englobar também várias indústrias diferentes.

Dica 2: Comece com pequenos investimentos

Caso nunca tenha aprendido como investir em ações em Portugal antes, pode ser recomendado começar com pequenos investimentos.

Por um lado, a maioria das corretoras em Portugal reguladas requerem uma quantia de investimento mínima, tipicamente entre $100-200. Por outro lado, não é necessário aplicar a totalidade do seu depósito numa única posição.

Pelo contrário, plataformas como o Libertex permitem investimentos mínimos em ações de apenas $50. Ao começar com quantias reduzidas, conseguirá desenvolver a sua confiança sem arriscar todo o seu capital.

Dica 3: Aprenda a analisar uma ação

Ao aprender como investir em ações online, também é importante aprender a analisar ações com as principais notícias.

Não estamos a falar de processos complicados, como análise técnica ou leitura gráfica.

Pelo contrário, é recomendado apenas manter-se informado sobre quaisquer desenvolvimentos importantes no mercado, que possam ter impacto no valor do seu investimento.

• Por exemplo, vamos assumir que tem €3,000 investidos na Royal Mail
• Caso a Royal Mail anuncie planos para remover centenas de postos de emprego, como acha que essa notícia vai influenciar o preço das suas ações?
• Sem dúvida, notícias negativas, tais como este exemplo, resultam sempre no aumento de vendas por parte dos investidores.
• Consequentemente, o valor das ações começa a diminuir.
• Desta forma, caso venda as suas ações imediatamente após a notícia, tem maior probabilidade de minimizar as suas perdas e recuperar a quantia máxima possível.

Como uma dica adicional, pode ser vantajoso registar-se num serviço de alertas de notícias. Por exemplo, o website Yahoo! Finance permite-lhe adicionar ao seu portefólio as empresas nas quais investiu, e optar por receber alertas em tempo real sempre que ocorra uma notícia relevante.

Para obter mais informações e dicas sobre ações e a sua venda, leia o nosso guia de melhores ações para investir em Portugal.

A seguinte lista apresenta alguns exemplos de métodos de análise frequentemente utilizados no mercado de ações:

• Índice Preço/Lucro: O índice preço/lucro (P/E) avalia a correlação entre os lucros de uma determinada empresa e o preço das suas ações. Isto permite aos investidores determinarem se as ações estão subvalorizadas ou sobrevalorizadas. Basta simplesmente dividir o preço atual das ações pelo volume de lucros por ação da empresa, resultando num índice. Embora existam outras variáveis a considerar, as principais bolsas de valores dos EUA apresentam um índice médio de preço/lucro entre 13 e 15.
• Índice Dívida/Património Líquido: O índice dívida/património líquido avalia a dívida de uma determinada empresa em correlação com o seu capital líquido. Em termos simples, isto permite-lhe saber se a empresa possui, ou não, uma dívida elevada. O cálculo resulta num índice entre 0 e 1 – quanto maior for o número, maior é a dívida (em relação à dimensão do seu património líquido). Ao determinar o índice dívida/património líquido, é necessário avaliar o tipo de indústria onde opera a empresa, pois determinados setores não conseguem evitar dívidas mais elevadas, comparativamente a outras indústrias (tais como empresas de construção).

Existem outros métodos de análise fundamentais utilizados por investidores experientes.

Dica 4: Considere um portefólio de Copy Trading

Caso não tenha qualquer experiência no mercado de ações, pode ser recomendável considerar as vantagens providenciadas por um portefólio de Copy Trading (cópia de negociações).

Plataformas acessíveis para iniciantes, como o Libertex, permitem-lhe copiar as negociações de traders mais experientes.

Isso não inclui apenas o seu portefólio atual – mas cada investimento realizado desse momento em diante.

A melhor vantagem é conseguir avaliar as credenciais do trader antes de investir o seu próprio dinheiro.

O copy trading permite-lhe, essencialmente, investir em ações sem qualquer esforço da sua parte e, por essa razão, esta modalidade é extremamente popular entre novos investidores.

Como Selecionar uma Corretora em Portugal para Investir em Ações

Agora sabe como investir em ações finalmente. Mas tem uma corretora de confiança, que consiga satisfazer as suas preferências e necessidades de investimento?

Existem várias corretoras de ações disponíveis, e todas diferem em termos de ativos negociáveis, taxas e funcionalidades, portanto, é recomendado reservar algum tempo para procurar e avaliar diferentes plataformas antes de efetuar o registo.

Alguns dos fatores mais importantes que deve considerar são:

Regulamentação da Autoridade de Conduta Financeira (FCA)

O primeiro, e mais importante fator que deve considerar antes de se registar em qualquer corretora de ações é se a entidade possui a licença e regulamentação da Autoridade de Conduta Financeira (FCA), ou de outros reguladores como a CySEC, ASIC e outros.

Isto assegura a sua capacidade de comprar, vender e negociar ações num ambiente seguro.

Por exemplo:

• Todas as corretoras regulamentadas pela FCA são obrigadas a passar por um processo longo de candidatura, antes de conseguirem aceitar legalmente o registo de traders na plataforma.
• Os registos contabilísticos do serviço são auditados trimestralmente pela FCA.
• Todos os fundos dos seus clientes devem ser retidos em contas bancárias segregadas. Esta medida de segurança é crucial, pois significa que a corretora não pode utilizar os seus fundos investidos para cobrirem o seu próprio capital operacional.
• A segregação de contas bancárias também significa que, caso a corretora incorra em problemas financeiros, o seu dinheiro fica protegido.

Concluindo, nunca deve registar uma conta em plataformas de trading de ações em Portugal que não seja detentora da licença essencial da FCA.

Métodos de Pagamento para Investir em Ações

Após concluir o processo de avaliação das normas regulamentares da corretora, é necessário explorar os métodos de pagamento que aceita.

Na vasta maioria dos casos, as plataformas de negociação de ações em Portugal aceitam depósitos via cartão de débito/crédito, e transferências bancárias. No entanto, a última opção é mais adequada para depósitos volumosos, superiores a €10.000.

Dependendo da corretora, o depósito dos fundos emitidos por transferência bancária pode demorar cerca de 1 a 3 dias úteis, mas se optar por uma transferência bancária instantânea, os fundos podem ser creditados em apenas duas horas.

Corretoras como o Libertex também aceitam e-wallets (carteiras digitais): Skrill, Neteller, e ainda mais convenientemente, o Paypal.

Melhores Ações para Investir em Portugal

Dando seguimento à informação supracitada, existem dezenas de milhares de empresas listadas publicamente, em dezenas de diferentes bolsas de valores.

Crucialmente, os mercados específicos aos quais terá acesso dependem da corretora que decidir utilizar.

Por exemplo, entre o Libertex, a Plus500 e a IG, conseguirá comprar, vender e negociar ações de mais de 10.000 empresas diferentes.

Isso inclui empresas listadas nas seguintes bolsas:

• Bolsa de Valores de Londres (Reino Unido)
• Mercado de Investimento Alternativo (Reino Unido)
• NASDAQ (EUA)
• Bolsa de Valores de Nova Iorque (EUA)
• Bolsa de Valores de Tóquio (Japão)
• Bolsa de Valores de Hong Kong (Hong Kong)
• E muitas, muitas mais!

É recomendado selecionar uma corretora que englobe mercados nacionais e internacionais, aumentando sua capacidade de diversificação do seu investimento e redução de riscos.

O Libertex, por exemplo, permite-lhe comprar ações em 17 mercados diferentes.

Comissões e Taxas para Investir em Ações

Existem várias taxas e comissões associadas, que deve considerar enquanto procura por uma corretora, incluindo comissões de negociação, taxas anuais de conta e taxas de levantamento.

A boa notícia é que algumas plataformas de negociação de ações em Portugal permitem a compra de ações sem pagamentos de taxas de negociação ou taxas anuais.

Em vez disso, estes serviços ganham dinheiro através de “spreads”, ou taxas únicas de conversão quando realiza o seu primeiro depósito (o Libertex, por exemplo, cobra 0,5%).

Onde Comprar Ações – Melhores Plataformas para Investir Ações Portugal em 2024

Encontrar o tempo necessário para avaliar todos os detalhes de uma corretora pode ser difícil.

Na secção seguinte, pode encontrar uma seleção das melhores contas de negociação de ações que cumprem com vários requisitos mínimos e que podem agir como gestor de investimento para as suas ações.

Um desses requisitos inclui a importante licença da Autoridade de Conduta Financeira (FCA), suporte para depósitos via cartão de débito/crédito e transferência bancária, assim como a capacidade de comprar e vender ações de empresas domésticas e internacionais.

1. Libertex – Corretora de CFDs de Ações com Zero Spreads

A Libertex providencia uma oferta única para negociação, pois em vez de cobrar spreads, cobram apenas uma pequena comissão pela compra e venda!

Esta oferta com zero spreads é bastante única, e providencia acesso a mais de 213 mercados globais.

Com a Libertex, é possível negociar via CFDs em mercados globais, moedas, commodities, criptomoedas, índices e outros instrumentos financeiros.

A corretora disponibiliza ações importantes em setores populares únicos, como ações de empresas na indústria da canábis, com a qual algumas corretoras não se sentem confortáveis.

Ao investir em ações na Libertex, a comissão varia entre 0% e 0,5%, mas alguns tipos de conta recebem um desconto de 50%, e tudo isto sem spreads!

Taxas da Libertex:

O seu capital está em risco.

2. Crypto.com: corretora com 0% de Comissão para trading de ações

A corretora Crypto.com, lançada em 2016 - ainda antes dos enormes bull runs - é uma solução de trading e investimento de ações e restantes ativos, de enorme reputação. Permitindo não só alavancagem, como staking e mining, nesta corretora avançada terá todos os recursos que necessita para conseguir investir em criptomoedas e criar um carteira para cada uma delas. Além de que o foco nas ações é também cada vez maior.

Ao contrário da maioria dos seus concorrentes, na Crypto.com terá a vantagem de realmente conseguir negociar ações. Ou seja, poderá, sempre que quiser, usando a sua carteira Bitcoin ou outras, fazer as transações que pretender, uma vez que terá uma chace própria. Outra vantagem é que aqui terá um acompanhamento detalhado, o ajudando em todas as fases do processo, mesmo para investidores iniciantes.

71% dos investidores individuais perdem dinheiro com negociações via CFDs neste website.

Vantagens e Desvantagens de Investir em Ações Online

Perguntas Frequentes